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PROCOMPITE REGIONAL AYACUCHO

2015 - I

PLAN DE NEGOCIOS:
“Adopción de Tecnologías para la producción del cultivo de
Quinua en la ASOCIACIÓN AGRO GANADERO GRANO
DE ORO” Del C.P. de Pampamarca, Distrito de Acocro,
Provincia de Huamanga – Ayacucho”
Consultor : Ing. Carlos Palomino Torres
DNI N° : 45260841
Teléfono : #990000880
Email : palominopt@gmail.com

Presidente AEO : DONATO DE LA CRUZ SIERRALTA


DNI N° : 10424946

AEO: “ASOCIACIÓN AGRO GANADERO GRANO DE ORO”

Ayacucho – 2015
Índice o Contenido

Contenido
1. RESUMEN EJECUTIVO .................................................................................................................. 4
2. NEGOCIO ..................................................................................................................................... 5
2.1. Definición del negocio ......................................................................................................... 5
2.2. Ubicación de la propuesta en la cadena productiva ........................................................... 7
2.3. Referencias de propuestas productivas .............................................................................. 7
2.4. Experiencia .......................................................................................................................... 9
2.5. DEFINICIÓN DEL NOMBRE ................................................................................................. 10
2.6. Antecedentes .................................................................................................................... 10
2.7. JUSTIFICACIÓN................................................................................................................... 11
3. ANÁLISIS DEL ENTORNO ............................................................................................................ 12
4. ORGANIZACIÓN ......................................................................................................................... 13
4.1. Ubicación del AEO ............................................................................................................. 13
4.2. Composición de la Junta Directiva del AEO....................................................................... 14
4.3. Participantes de los AEO ................................................................................................... 14
4.4. Estructura de Distribución de Utilidades .......................................................................... 15
4.5. Medidas para evitar una mala Administración de los AEO ............................................... 16
4.6. Estructura de Trabajo en el AEO ....................................................................................... 16
4.7. Organigrama del AEO ........................................................................................................ 17
4.7.1. Personal técnico administrativo actual, para la ejecución y conducción de la
propuesta productiva ................................................................................................................ 17
5. INVESTIGACIÓN DE MERCADO .................................................................................................. 18
5.1. Recolección de Información Secundaria y Primaria .......................................................... 18
5.2. Análisis de la Demanda ..................................................................................................... 18
5.3. Análisis de la Oferta .......................................................................................................... 21
5.4. Determinación de la brecha Demanda- Oferta ................................................................. 24
5.5. Análisis de los precios del producto .................................................................................. 24
5.6. Clientes identificados en el marco del Plan de Negocios .................................................. 26
5.7. Análisis de los Competidores ............................................................................................ 26
6. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO ................................................................................................. 27
6.1. Objetivos del Negocio ....................................................................................................... 27
6.2. Alianzas Estratégicas y Oportunidades de Negocio .......................................................... 28
7. PLAN OPERACIONAL .................................................................................................................. 28
7.1. Requerimiento operacional de los AEO ............................................................................ 29
7.1.1. Asistencia Técnica y/o Capacitación Requerida ........................................................ 29
7.2. Explicaciones técnicas y diseño del producto ................................................................... 30
7.3. Definición del Proceso Productivo .................................................................................... 31
7.4. Dimensionamiento de Materia Prima e Insumos ............................................................. 34
7.5. Dimensionamiento de Maquinaria y Herramientas.......................................................... 35
7.6. Planeamiento de la distribución del área de trabajo ........................................................ 35
7.7. Requerimiento de Mano de Obra ..................................................................................... 35
8. PLAN DE MERCADOTECNIA ....................................................................................................... 36
9. PLAN DE MANEJO AMBIENTAL.................................................................................................. 36
9.1. Plan de impacto ambiental ............................................................................................... 36
9.2. Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental ..................................................................... 37
10. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO ......................................................................... 37
10.1. Justificación del Cofinanciamiento ................................................................................ 37
10.2. Mejoramiento del Producto o Servicio ......................................................................... 38
10.3. Asistencia Técnica y/o Capacitación Requerida ............................................................ 39
10.4. Plan de inversiones y costos de Operación y Mantenimiento ...................................... 40
10.5. Determinación del precio de venta ............................................................................... 45
10.6. Determinación de los Ingresos ...................................................................................... 45
10.7. Análisis del Punto de Equilibrio ..................................................................................... 45
10.8. Evaluación de la Rentabilidad ....................................................................................... 47
11. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ............................................ 48
12. CONCLUSIONES ..................................................................................................................... 49
13. ANEXOS ................................................................................................................................. 50
1. RESUMEN EJECUTIVO
La Asociacion Agroganadero Grano de Oro tiene como centro de operación el
Centro Poblado de Pampamarca en el Distrito de Acocro, Provincia de Huamanga
de la Región Ayacucho. La OPA se constituyó el 30 de julio del 2011 constituida
con un total de 18 socios. Actualmente es una organización sólida con una
experiencia en la producción y comercialización de quinua; a la fecha conforman
25 socios activos quienes, se dedican a la producción y comercialización de
quinua, papa, cereales y leguminosas entre otros.

La Asociación Agro gandero Grano de Oro – Acocro, nace en el Distrito de


Acocro, constituyéndose el 30 de mayo de 2011 con 18 socios fundadores.
Actualmente cuenta con 25 socios activos, todos ellos agricultores con muchos
años de experiencia en el cultivo de quinua.

La AEO se creó con la finalidad de compatibilizar esfuerzos para mejorar la


producción y productividad, especialmente de la quinua, teniendo como el
incremento de sus ingresos económicos, mejorando su calidad de vida.

El presente estudio permitirá que la Asociación Agro ganadero Grano de Oro,


puedan trabajar en un proceso articulado para atender el mercado y producir bajo
un sólo paquete tecnológico.

Los principales problemas que enfrenta la Asociación están referidos a:

 Deficiente manejo tecnológico en el cultivo de Quinua. Actualmente la


Asociación alcanza un rendimiento promedio de 1,300 kg/ha/año, debido a
tres factores principalmente: deficiente preparación de suelo, alta densidad
de siembra e incorrecta nutrición de las plantas.
 Escases de maquinaria con deficiente servicio (hora tractor S/. 90.00
nuevos soles y mano de obra (jornal S/. 35.00 nuevos soles), para la
ampliación de la frontera agrícola; la Asociación cuenta con terrenos
disponibles (en la campaña anterior se sembró 27 has y la Asociación
dispone hasta 65 has para ser instalados posteriormente
 Baja producción de quinua, actualmente en el año base la Asociación tiene
instalada 25 hectáreas con riego por gravedad, con lo que alcanzarán
aproximadamente una producción de 32.5TN. Disponen de 75 hectáreas
adicionales para rotar la producción de quinua.
 Altos niveles de mermas en la cosecha y post cosecha, de hasta 10%,
principalmente durante la siega, la trilla, el venteado y el almacenamiento.
 Débil capacidad de gestión empresarial y comercial de los directivos y
miembros de la Asociación.
Con la ejecución del Plan de Negocios, se incrementara las áreas de cultivo de la
AEO y la productividad de 1,200 a 1,600 Kg/Ha de la quinua de la variedad
Blanca Junín y roja pasankalla, con el Plan de negocios se tiene previsto la
compra de un tractor agrícola con un arado de 03 discos para intensificar la
mecanización de las principales labores agrícolas en todo el proceso productivo
desde la siembra, cosecha y post cosecha durante la campaña de producción de
quinua y reducir los costos de producción y mejorar el manejo del cultivo, con la
contrata de los servicios profesionales de un ingeniero agrónomo especialista en
producción de quinua, que acompañará en todo el proceso productivo. Así mismo
mediante las labores de capacitación se fortalecerá los conocimientos, destrezas y
habilidades de los socios, tanto hombres y mujeres, dirigida al desarrollo
sostenible del plan de negocios; asegurando que los nuevos ingresos que
obtengan las familias los inviertan en una mejora integral en relación a la
alimentación, salud, educación, vivienda entre otros.

La inversión Total de la propuesta productiva asciende a S/. 200,000.00, que será


financiado en un 80% por el GOBIERNO REGIONAL DE AYACUCHO mediante el
PROCOMPITE) y 20% por la AEO (S/. 40,000.00 nuevos soles) que serán
asumidos en forma monetaria el 10% y en forma valorizada 10% con recursos
propios de la AEO.

Según el análisis del flujo económico proyectados por la AEO para los 05 años de
LA PROPUESTA productiva se obtiene un VAN de S/. 239,826.00 y una TIR de
42%, estas cifras indican buena rentabilidad del plan de negocio

2. NEGOCIO
2.1. Definición del negocio
La Asociacion Agroganadero Grano de Oro produce quinua orgánica y
convencional con las características como el color adecuado con un 13% de
humedad tamaño de grano 1.7mm- 2mm y el 96% de granos enteros envasados
en sacos de 50 Kg con el logo característico de nuestra asociación. Estas
características que cumplimos para brindar un producto adecuado a nuestros
clientes, quienes son las empresas acopiadores de quinua orgánica ya que estas
empresas demandan productos con dichas características para realizar un
adecuado proceso de post cosecha.

Descripción de los Productos Actuales de la AEO


Aspectos que mejorarían con la
Ítem Descripción
adopción de tecnología
Nombre genérico Quinua: (Chenopodium quinoa, Con la adopción de tecnología, los
del producto Willd) aspectos a mejorar son:
 Calidad del grano, de
Variedad: Blanca Junín color blanco homogéneo,
Variedad: Roja Pasankalla  Humedad no mayor a
11%,
 Exento de impurezas
(tallos, piedras, heces de
pericote, etc.),
 Ensacado en sacos de
polipropileno, con
presentaciones de 50 Kg,
con indicaciones de fecha
de cosecha, variedad,
color, % de humedad,
peso, sello de la
Asociación.
 Reducir el porcentaje de
merma o descarte a 5%.
En la actualidad significa
ganar hasta 225 kilos por
hectárea.

Quinua sin certificación , en grano Se obtendrán granos de mayor


entero sin uniformidad, sin tamaño, incrementándose el peso
clasificación varietal, ni y la calidad, por la mejora en la
procesamiento, envasado en sacos fertilización y manejo integral del
de polietileno, sin indicaciones de cultivo, mayor uniformidad,
peso, variedad, color, impurezas, % variedad homogénea,
Características de humedad, fecha de cosecha, ni presentación acorde con las
Principales identificación del productor, tamaño exigencias del mercado,
de grano desuniforme. empaquetados en sacos de
polipropileno, con presentaciones
de 50 kg, con indicaciones de
fecha de cosecha, variedad, color,
% de humedad, identificación con
sello de la Asociación.
La quinua de variedad Blanca Junín, Con la adopción de tecnología, las
posee múltiples cualidades cualidades de la quinua
nutricionales y alto contenido de mantendrán el mismo poder
proteínas (12 a 20%), vitaminas y nutricional, además de obtener
minerales (calcio, fósforo y hierro). quinua exenta de residuos tóxicos,
Características También es libre de gluten ya que son producidas bajo las
especiales o BPM (buenas prácticas agrícolas).
particulares La quinua de variedad Roja
(diferenciación) Pasankalla es una variedad más
precoz y rústica, rica en proteínas
vegetales (14-23%), libre de gluten,
grandes cantidades de carbohidratos
y excelente balance de aminoácidos
esenciales.
La quinua posee además mayor
contenido de minerales que los
cereales y gramíneas, tales como
fósforo, potasio, magnesio, y calcio
entre otros. El valor calórico alcanza
a 350 cal/100gr.
Sin control de calidad, presentado en Ensacado en sacos de
sacos de fibra plástica, con peso polipropileno, con presentaciones
variable (entre 80 a 100 kgs) y sin de 50 Kg, con indicaciones de
identificación varietal. Las empresas fecha de cosecha, variedad, color,
compradoras no exigieron calidad % de humedad, peso, sello de la
Calidades y
debido a la gran demanda del Asociación.
presentaciones
producto el año 2013, comprando al
barrer, esto quiere decir que ellos lo Se mejorará la calidad en cuento a
procesan para su venta. pureza, productos limpios y
homogéneos (libre de impurezas).

Actualmente el producto de quinua Con la mejora de la calidad del


está en su etapa de crecimiento, por producto, se estará posicionando
ser un grano que posee cualidades establemente en el mercado,
Etapa del nutracéuticas, y según las articulados a empresas
producto estadísticas nacionales indican un exportadoras y empresas
crecimiento en el consumo e agroindustriales.
incremento de las exportaciones.

2.2. Ubicación de la propuesta en la cadena productiva


Ubicación de la Cadena
Marcar
Productiva
Producción X
Post-producción X
Transformación
Comercialización X

2.3. Referencias de propuestas productivas


ASOCIACIÓN AGROPRODUCTIVO LA BUENA SIEMBRA

La Asociación Agroproductivo la Buena Siembra – Manallasacc - Chiara está


ubicado en el Centro Poblado de Manallasacc en el Distrito de Chiara, Provincia
de Huamanga de la Región Ayacucho. La OPA se constituyó el 01 de octubre del
2009 con un total de 12 socios. Actualmente es una organización sólida con una
experiencia de 06 años en la producción y comercialización de quinua; a la fecha
conforman 18 socios activos quienes, se dedican a la producción y
comercialización de quinua, papa, cereales y leguminosas entre otros.

Cuentan con la ejecución de un pan de negocios en la cual han adquirido


maquinaria agrícola para la mecanización de sus procesos mediante el programa
AGROIDEAS, con lo cual han ampliado su frontera agrícola de 22 a más de 90Has
superando la meta propuesta dentro del plan de negocios así mismo elevando el
volumen de ventas tres veces aproximadamente.

Los socios trabajan de manera articulada con las empresas exportadoras e


instituciones locales como la Municipalidad Distrital de Chiara, Agencia Agraria
Huamanga, quienes brindan asistencia técnica limitada en el manejo agronómico.
La venta de quinua se realiza principalmente a las empresas exportadoras que
compran en la misma zona de producción. El cultivo de la quinua permite obtener
ingresos considerables a nivel de la zona de operación de la OPA, así mismo
mejora la calidad de vida de los agricultores.

ASOCIACIÓN DE SERVICIOS MULTIPLES VIRGEN DE FATIMA DE CHIRILLA

La Asociación de Servicios Múltiples “Virgen de Fátima” de Chirilla está ubicada


en la Comunidad de Chirilla en el Distrito de Los Morochucos, Provincia de
Cangallo de la Región Ayacucho. Se constituyó con un total de 42 socios, pero
deciden participar en el programa un total de 24 socios, quienes actualmente son
socios activos y se dedican a la producción y comercialización de quinua.

Es una organización sólida con una experiencia de más 07 años en la producción


y comercialización de quinua. Los socios trabajan de manera articulada con las
empresas exportadoras e instituciones locales como la Agencia Agraria Cangallo y
Municipalidad Provincial de Cangallo que brinda asistencia técnica en la
articulación comercial y manejo agronómico. La comercialización es
principalmente a las empresas exportadoras de quinua. Esta actividad les permite
disponer de capital de trabajo propio para la instalación de los cultivos de quinua
en cada campaña.

Así mismo esta organización ha logrado ejecutar un pan de negocios mediante el


programa AGROIDEAS, del ministerio de agricultura, en la cual se han
implementado con tecnología tales como equipos para el la preparación de
terrenos tractor, arado, rastra y equipos para el tratamiento pos cosecha en este
caso una clasificadora y trilladora, lo cual tiene un impacto en el incremento de sus
volúmenes de producción y calidad de su producto.
ASOCIACIÓN AGROECOLOGICA CAMPO VERDE SAN MARTIN DE
PAMPARQUE

La “Asociación Agroecológica Campo Verde de San Martín de Pamparque”, está


ubicada en la Comunidad de Pamparque, Distrito Acosvinchos, Provincia de
Huamanga, Región Ayacucho; se creó el 06 de marzo del 2008 y constituida
legalmente el 16 de marzo del 2012, actualmente la organización trabaja con 17
socios (8 mujeres y 9 hombres) dedicados a la producción y comercialización de
quinua; quienes desde el 2010 vienen trabajando sus cultivos de quinua en forma
organizada entre los socios.

Los socios actualmente cuentan con 40 ha instalados exclusivamente para la


producción de quinua, obteniendo un rendimiento promedio de 1500 Kg/ha de
quinua variedad blanca Junín para la campaña 2012-2013. La Organización
cuenta con 03 reservorios de agua de capacidades de 250, 48 y 25 m3, lo cual
permite regar sembríos de campaña chica a través de riego por aspersión.

La Asociación ha suscrito un convenio con el Instituto de Desarrollo del Sector


Informal - IDESI; así mismo la AEO ha logrado aprobar un plan de negocios
mediante el programa AGROIDEAS, con la cual se están implementando con
maquinaria agrícola para la ampliación de su frontera agrícola.

En el tema comercial han desarrollado estrategias que les permite vender a


clientes a nivel nacional en volúmenes menores pero con precios que superan a
los acopiadores que exportan a otros paices.

2.4. Experiencia
En la comunidad de Pampamarca es un comunidad agrícola y ganadera que
provee de productos como papa, maíz olluco y quinua al mercado local y nacional
desde los años 2000, por el excesivo costo de los insumos como semillas y
abonos como también los bajos precios en por el pequeño volumen que se
vendían a los intermediarios se decidió constituir la ASOCIACIÓN AGRO
GANADERO GRANO DE ORO DE PAMPAMARCA con el objetivo de apoyarnos
mutuamente entre los socios y lograr precios más competitivos y así incrementar
las utilidades ya que por mayor volumen de producción se negocian precios
adecuados con los intermediarios, empresas y mayoristas de los mercados de
abastos.
2.5. DEFINICIÓN DEL NOMBRE
“Adopción de Tecnologías para la producción del cultivo de Quinua
en la ASOCIACIÓN AGRO GANADERO GRANO DE ORO” Del C.P. de
Pampamerca, Distrito de Acocro, Provincia de Huamanga – Ayacucho”

2.6. Antecedentes
La “ASOCIACIÓN AGRO GANADERA GRANO DE ORO” se funda el 30 de
mayo del 2011, por iniciativa de los socios perteneciente a la comunidad de
Pampamarcca del distrito de Acocro quienes se reunieron por la necesidad de
organizarse y crear la asociación. Que beneficiara a todos los socios, en
acuerdos se designó al Presidente y los miembros quienes son:

La “Asociación Agro Ganadera Grano De Oro - Pampamarca”, se constituyó el


30 de julio del 2012, reconocido mediante Registros Públicos integrado
inicialmente por 22 socios y actualmente con 26 socios, participando 26 de
ellos en el Fondo concursable PROCOMPITE de los cuales 11 son mujeres y
15 varones. La organización se ubica en centro poblado de PAMPAMARCA
del Distrito de Acocro, Provincia de Huamanga en la Región Ayacucho. Desde
sus inicios la organización ha emprendido la producción y comercialización de
quinua orgánica y convencional para exportación y consumo local a través de
las empresa Agrícola Orgánico SAC y acopiadores. Asimismo, dicha actividad
agrícola permite generar empleos directos en 42 jornales por hectárea, hecho
promueve el autoempleo y el veneficio economico en las familias de la
asociacion y asi mejorando su calidad de vida.

La AEO en estos últimos cuatro años ha incrementado sus volúmenes de


producción, de 30 TN al inicio de sus actividades a 96 TN en la última campaña
agrícola, los precios de la quinua disminuieron cayendo de S/. 12 promedio en
el año 2013 a S/ 5 esto por la gran cantidad de produccion quienes
coberturaron la demanda insatisfecha del mercado interno y nacional, pero aun
a ese precio la quinua permanece rentable ya que el costo de produccion de
nuestro grano andino es S/. 3.05 y se proyecta que el precio del mercado para
los proximos años sera de S/ 8.00 ya que se sigue aperturando e nuevos
mercados y mayor demanda de quinua orgánica y convencional del mercado
internacional. Cabe señalar que en este proceso de incremento de la
producción y comercialización de quinua es liderado por la empresa.

Sin embargo, la Asociación aún no ha logrado optimizar la totalidad de las


áreas agrícolas puesto que en dicho anexo e incluso en el distrito se carece de
mano de obra para las labores de siembra, aporque, deshierbo, abonamiento,
cosecha y post cosecha y a esto se suma la falta de servicios de maquinaria
agrícola. La ausencia de mano de obra se debe a la migración de la población
en edad de trabajo, hecho que ha ocasionado el incremento del valor y
escasez de mano obra en la zona, que no ha permitido el desarrollo oportuno
de las labores agrícolas, el cual se traduce en menores rendimientos por
hectárea, alcanzando 1,3 tm/ha.

En el tema de gestión empresarial se ha identificado algunas debilidades que


restan el desempeño de la organización, así podemos señalar que no están
habituados a registrar los costos de producción, hay un escaso conocimiento
en el manejo contable, hecho que no ayuda a saber cuál es el margen de
ganancia.

2.7. JUSTIFICACIÓN
Reseña histórica

La “ASOCIACIÓN AGRO GANADERA GRANO DE ORO” se funda el 30 de


julio del 2011por iniciativa de los socios perteneciente a la comunidad de
Pampamarcca del distrito de Acocro quienes se reunieron por la necesidad de
organizarse y crear la asociación. Que beneficiara a todos los socios, en
acuerdos se designó al Presidente y los miembros quienes son:

Con la junta directiva organizada se procedió a determinar el nombre después


de un debate se llegó a la conclusión que nuestra asociación se llamara
“ASOCIACION AGRO GANADERO GRANO DE ORO” por qué nuestros
productos en especial nuestros cereales son bien reconocido en la zona y por
el sabor que tiene.

Posterior a la constitución la junta directiva realizó su plan de trabajo donde


estipula el fortalecimiento de la asociación mediante reuniones y actividades
deportivas, paralelamente coordinando gestionando capacitaciones y
asistencia técnica para mejorar nuestra producción y ampliar nuestra frontera
agrícola, por ello se viene trabajando buscando y vendiendo nuestros
productos a las empresas agrarias de Ayacucho como sierra selva cumpliendo
los estándares de calidad que se exigen, pero por la carencia de tecnología no
se puede obtener los resultados esperados en productividad y producción. Se
tiene como objetivo dentro de nuestro plan de trabajo mejorar la productividad
e incrementar la frontera agrícola y así tener productos más competitivos y de
mejor calidad y así mejorar los ingresos de nuestras familias socias, por ello se
acude para concursar en el proyecto de PROCOMPITE. Por qué se tiene el
empeño, el conocimiento para poder aprovechar el apoyo brindado, además se
cuenta con la contrapartida.

3. ANÁLISIS DEL ENTORNO


a. Factores sociales y culturales
En el ámbito del proyecto, existen las siguientes organizaciones sociales:
organizaciones productivas, personas naturales, expresas exportadoras, comité de
regantes, junta vecinal, seguridad ciudadana, organizaciones religiosas y
evangélicas. La identificación del proyecto ha sido resultado de procesos de
diagnóstico en coordinación con el equipo técnico de la Municipalidad de Acocro
por lo que responde a las necesidades y aspiraciones no solo de los productores,
sino también de las autoridades y organizaciones del ámbito del proyecto. Bajo el
enfoque de cadenas productivas, el proyecto promoverá y fortalecerá la
participación concertada de todos los actores organizacionales e institucionales
involucrados en los aspectos productivos y de comercialización, la cual además
forma parte de las actividades de desarrollo económico local, seguridad
alimentaria, de lucha contra la desnutrición y de pobreza extrema. Se Genera el
empleo Directo e Indirecto en el ámbito del AEO y donde se focaliza el mercado
de los productos a través de la producción, comercialización de quinua orgánica.
Se estimula al responsable del proyecto para que haya una mayor dedicación para
la ejecución de la propuesta, estimulando a otros integrantes de la asociación a
que aspiren ser coordinadores en un futuro.
Promoción de igualdad de oportunidades en el acceso a la capacitación y
asistencia técnica y a sus beneficios.
Promoción de la equidad de los géneros entre varones y mujeres, en la
capacitación y los talleres que se efectuarán sin discriminación de raza, religión,
condición socio económica o género (hombre y mujer), el trato será igual a todos
sin ninguna parcialidad.

b. Factores políticos y legales


Grado de participación local en la concepción y ejecución del proyecto
El concurso de PROCOMPITE AYACUCHO ha despertado gran interés tanto en la
zona rural como en la zona urbana del ámbito de la Región Ayacucho, donde las
organizaciones productivas, los gobiernos locales y los sectores del GRA articulan
esfuerzos para ser beneficiados con cada propuesta lanzada a este concurso
regional. A ello La “ASOCIACION AGROGANADERO GRANO DE ORON –
PAMPAMARCA - ACOCRO” de la Provincia de Huamanga, no es ajeno y por ello
presenta el presente plan de negocios con la finalidad de mejorar su capacidad
competitiva en el negocio.
El presente proyecto constituye un factor importante en el desarrollo social,
económico y cultural, porque pretende incrementar la producción de quinua
orgánica a través de tecnologías adecuadas a nuestra realidad.
Actitud de las autoridades locales
La actitud de las autoridades locales se enmarca primeramente en una
demostración de alto interés para el desarrollo agroindustrial del Distrito de
Acocro, y la sinergia de fuerzas y esfuerzos por parte de las autoridades en la
toma de decisiones de apoyo a la viabilización de las actividades del proyecto.
Igualmente el Presidente Regional de Ayacucho, lidera con la implementación del
PROCOMPITE a nivel nacional, demostrando la voluntad política para el
mejoramiento de la competitividad de las organizaciones productivas.
c. Factores Económicos
Con la ejecución del Plan de Negocios se garantizará la articulación de los actores
de la Cadena Productiva de la Quinua, garantizando el incremento de la
producción que estará orientado a la provisión de las empresas exportadoras de
quinua orgánica de la provincia de Ayacucho y a nivel de la Región Ayacucho,
quienes en la actualidad vienen incorporando quinua orgánica a los mercados
locales y mercados de la provincia de Huamanga (mercado Nery y mercado
central), también a las empresas exportadoras.
d. Factores tecnológicos
En el ámbito del AEO, practican el cultivo de quinua convencional, debido a que la
mayoría de los productores tienen deficiencias en la producción tecnificada y su
comercialización, por la inadecuada transferencia de tecnologías productivas por
parte de las instituciones públicas y privadas, razón por el cual existe bajos
volúmenes de producción de quinua orgánica.
Para garantizar la viabilidad de los factores tecnológicos, se tiene en cuenta el
capital de la Región Ayacucho, que se enmarca dentro del corredor económico de
la Provincia de Huamanga con un tiempo de recorrido de 01 hora
aproximadamente con vía de acceso en un 71% asfaltado y con un 29% de trocha
carro sable.
e. Factores climatológicos
Los riesgos a los cuales se somete el proyecto son principalmente los
climatológicos, debido a que sus variaciones pueden causar algunas
enfermedades en los cultivos.
Los factores de riesgo técnicos están amortiguados por las previsiones y
contingencias que se están tomando al respecto, además están sustentadas por la
experiencia de los productores.

La asociación con este plan esta beneficiara integrando a socios mujeres


inclusión social, incrementaran sus ingresos y mejoraran su calidad de vida de los
socios.

4. ORGANIZACIÓN
4.1. Ubicación del AEO
Departamento Ayacucho
Provincia Huamanga
Distrito Acocro
Dirección C/P de Pampamarca S/N
Centro Poblado Pampamarca
¿El centro poblado pertenece a la
capital de distrito? De Acocro
¿El centro poblado es rural o urbano? Rural
4.2. Composición de la Junta Directiva del AEO
Nombres y apellidos DNI
Presidente (a) DONATODE LA CRUZ SIERRALTA 10424946

Secretario actas (a) EDER RODRIGUEZ DE LA CRUZ 47533911


Secretario economía (a) JUANA GÓMEZ HUAMANI 28318220

Fiscal (a) JOSE ABEL RODRIGUEZ SILVA 42902746

Vocal FELICITAS CCENTA DE RUZ 28220844

- Representante Legal de la Persona Jurídica:

Nombres y apellidos DONATODE LA CRUZ SIERRALTA

Cargo PRESIDENTE
- Persona de contacto:
Nombres y apellidos PALOMINO TORRES CARLOS
Jr. Wari N° 168 San
Dirección exacta
Juan Bautista
Teléfono/Celular #990000880

Correo electrónico palominopt@gmail.com

4.3. Participantes de los AEO

Tipo de persona Macar “X”


Personas Jurídicas
Personas Naturales x

Hombres que integran 15


Mujeres que integran 11
N° Nombre y Apellidos DNI
1 DE LA CRUZ SIERRALTA DONATO 10424946
2 TAIPE GÓMEZ RONY ROGER 71795407
3 GÓMEZ DE LA CRUZ REYMUNDO HIRNER 43098875
4 BADAJOS CALLAÑAUPA CELESTINA 45609196
5 ACEVEDO GÓMEZ GUILLERMO EVARISTO 9806536
6 DE LA CRUZ SIERRALTA MARCIANA OLGA 40061306
7 DE LA CRUZ SIERRALTA NAZARIO 42756914
8 TAIPE QUISPE INES MARLENE 45597512
9 DE LA CRUZ SIERRALTA MARINA 28295217
10 ESPINOZA GÓMEZ YINA 71414416
11 TITO GÓMEZ REYNA ISABEL 70678421
12 MARTINEZ OROSCO JAIME 42590471
13 DE LA CRUZ LOAYZA JUANA 28230830
14 RODRIGUEZ DE LA CRUZ EDER 47533911
15 GÓMEZ HUAMANI JUANA 28318280
16 TAIPE QUISPE CARLOS MARCIAL 40225380
17 TAIPE QUISPE RAUL WILFREDO 4117896
18 GÓMEZ DE LA CRUZ ANA MARIA 40960902
19 CCENTA DE RUA FELICITAS 28220844
20 GÓMEZ DE LA CRUZ VIRGINIA 44747229
21 QUISPE ROCA HILDA 28231722
22 RODRIGUEZ SILVA JOSÉ ABEL 42902746
23 TAIPE LLAMOCCA FELIX MARCIAL 28208562
24 TINEO HUAMANI EDMUNDO 28300195
25 DE LA CRUZ RODRIGUEZ WILBER 40293557
26 RODRIGUEZ SILVA ELISEO 45421405

4.4. Estructura de Distribución de Utilidades


PORCENTAJE
N° SOCIOS DE
UTILIDADES
1 DE LA CRUZ SIERRALTA DONATO 3.84%
2 TAIPE GÓMEZ RONY ROGER 3.84%
3 GÓMEZ DE LA CRUZ REYMUNDO HIRNER 3.84%
4 BADAJOS CALLAÑAUPA CELESTINA 3.84%
5 ACEVEDO GÓMEZ GUILLERMO EVARISTO 3.84%
6 DE LA CRUZ SIERRALTA MARCIANA OLGA 3.84%
7 DE LA CRUZ SIERRALTA NAZARIO 3.84%
8 TAIPE QUISPE INES MARLENE 3.84%
9 DE LA CRUZ SIERRALTA MARINA 3.84%
10 ESPINOZA GÓMEZ YINA 3.84%
11 TITO GÓMEZ REYNA ISABEL 3.84%
12 MARTINEZ OROSCO JAIME 3.84%
13 DE LA CRUZ LOAYZA JUANA 3.84%
14 RODRIGUEZ DE LA CRUZ EDER 3.84%
15 GÓMEZ HUAMANI JUANA 3.84%
16 TAIPE QUISPE CARLOS MARCIAL 3.84%
17 TAIPE QUISPE RAUL WILFREDO 3.84%
18 GÓMEZ DE LA CRUZ ANA MARIA 3.84%
19 CCENTA DE RUA FELICITAS 3.84%
20 GÓMEZ DE LA CRUZ VIRGINIA 3.84%
21 QUISPE ROCA HILDA 3.84%
22 RODRIGUEZ SILVA JOSÉ ABEL 3.84%
23 TAIPE LLAMOCCA FELIX MARCIAL 3.84%
24 TINEO HUAMANI EDMUNDO 3.84%
25 DE LA CRUZ RODRIGUEZ WILBER 3.84%
26 RODRIGUEZ SILVA ELISEO 3.84%

4.5. Medidas para evitar una mala Administración de los AEO


Se cumple
Situación
(Si o No)
Informar periódicamente a los socios o componentes
Si
del grupo la situación del AEO
Informar de las enmiendas a los estatutos No
Rotación periódica de la junta directiva Si
Derecho de convocar a reunión de la junta directiva Si
Trato igualitario a los socios o componentes del grupo Si
4.6. Estructura de Trabajo en el AEO
Personas naturales o socios que trabajan en el AEO:

Socios o Personas Naturales Puesto en el AEO


DONATO DE LA CRUZ Presidente de la AEO,
SIERRALTA desempeña un cargo
administrativo y de gestión
para la asociación.
Secretario de la AEO, realiza
labores de manejo
EDER ROGUIGUEZ DE LA CRUZ
documentario, convocatoria
e informes diversos a los
socios.
Secretario de economía, se
encarga del manejo de
JUANA GÓMEZ HUAMANI
ingresos, informe de cuentas
y el balance económico de la
AEO.

4.7. Organigrama del AEO

Organigrama actual de la Organización

ASAMBLEA GENERAL

CONSEJO DIRECTIVO

Comisión de compras Comisión de


fiscalización
PRESIDENCIA

Fuente: Estatutos de la AEO

La estructura organizacional es funcional y sólo implica a los asociados. Con la


implementación del Plan de negocio seguirá siendo funcional pero se
implementará un área operativa de asesoría en la producción agrícola y en la
parte contable.

4.7.1. Personal técnico administrativo actual, para la ejecución y


conducción de la propuesta productiva
Actual mente no se cuenta con personal técnico administrativo pero con la
implementación del plan de negocio se implementara un coordinador de plan de
negocio que a su vez asumirá las funciones del asesor técnico cuyo perfil será un
profesional técnico calificado en producción de quinua, con conocimientos de
administración y comercialización. Además se contará con un Contador Público a
tiempo parcial.
5. INVESTIGACIÓN DE MERCADO
El estudio de mercado consta de la determinación y cuantificación de la oferta y
demanda, el análisis de los precios y el estudio de la comercialización. Cuyo
objetivo es verificar la posibilidad real de penetración del producto en un mercado
determinado tomando en cuenta el riesgo. Y la American Marketing Asociation,
citado por Peñalver (2009), define el estudio de mercado como: la recopilación
sistemática, el registro y el análisis de los datos acerca de los problemas
relacionados con el mercado de bienes y servicios.
El presente estudio tiene como objetivo estimar la cantidad de quinua perlada que
el mercado requiere o solicita para la satisfacción de la necesidad específica a un
precio determinado.
5.1. Recolección de Información Secundaria y Primaria
Fuentes de información secundaria

Las fuentes de información secundaria son las informaciones estadísticas del


Ministerio de Agricultura y la Dirección Regional Agraria así como el INEI.
Fuentes Externas: Información adquirida en las siguientes páginas web:
http://www.inei.gob.pe
http://www.mincetur.gob.pe
http://www.indecopi.gob.pe
http://www.produce.gob.pe
http://www.fao.org.
http://www.agroaldia.gob.pe

Fuentes de información primaria


Las fuentes de información primaria son los productores, consumidores,
acopiadores del departamento de Ayacucho y que operan en el mismo distrito de
Acocro, que brindan información de la cadena productiva de quinua en el ámbito
del AEO.
La metodología a aplicar en la recopilación de las fuentes de información primaria
es la realización de talleres de coordinación con los productores y la junta
directiva de la Asociación; además de realizar la revisión bibliográfica está
herramienta nos dará información valiosa de la producción, productividad y
comercialización del producto, así como también del perfil del consumidor está
herramienta nos dará información valiosa de la producción y comercialización del
producto.

5.2. Análisis de la Demanda


SELECCIÓN DEL MERCADO OBJETIVO
En el caso particular de este proyecto se trabajará teniendo como mercado
objetivo a las empresas exportadoras de quinua perlada ubicadas en la ciudad de
Lima, debido a que son los principales compradores directos en Ayacucho. Entre
ellos tenemos: EXPORTADORA AGRÍCOLA ORGÁNICA S.A.C., ALISUR S.A.C.,
APLEX TRADING S.A.C. y COLOREXA S.A.C.

CUADRO N° 01
PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE LAS EMPRESAS
EXPORTADORAS DE QUINUA PERLADA

%Participación
Nº Empresa
2012
1Exportadora Agrícola Orgánica S.A.C 33%
2Grupo Orgánico Nacional S.A 14%
3Sun Packers S.R.LTDA 8%
4Alisur S.A.C. 9%
5Vínculos Agrícolas E.I.R.L. 7%
6 Interamsa Agroindustrial S.A.C. 6%
7 Aplex Trading S.A.C. 6%
8 Vínculos Agrícolas E.I.R.L. 4%
9 Colorexa S.A.C. 3%
10 Otras Empresas 10%
Fuente: SUNAT-SIICEX, 2012

ESTUDIO DE LA DEMANDA
La demanda actual se determinó mediante encuestas a profesionales
especialistas en la producción, procesamiento, comercialización y sobre todo
representantes de las instituciones involucrados sobre el tema de la producción de
quinua en la ciudad de Ayacucho, en este caso al Ing. Helmer Cama Godoy -
Proyecto PRA y al Lic. Didí Robay Robles - Solid Perú OPD. Y como resultados
tenemos las cantidades de venta a las empresas acopiadoras de quinua
plasmadas en el cuadro Nº 02.

CUADRO N° 02
CANTIDAD DE ACOPIO DE QUINUA PERLADA POR LAS EMPRESAS EN
AYACUCHO
Cantidad TM/Año
Nº Empresa
2009 2010 2011 2012 20131
1 Exportadora Agrícola Orgánica S.A.C. 100,00 200,00 500,00 1 200,00 3 000,00
2 Alisur S.A.C. 0,00 0,00 76,00 500,00 1 000,00
3 Aplex Trading S.A.C. 0,00 0,00 0,00 280,00 1 200,00
4 Colorexa S.A.C. 0,00 0,00 0,00 0,00 800,00
Total 100,00 200,00 576,00 1 980,00 6 000,00
Fuente: Entrevistas y encuestas sobre la demanda de quinua (Anexo Nº 2.2)

1
Cantidad estimada para compra de quinua (2013).
Vemos que la empresa Exportadora Agrícola Orgánica S.A.C. lidera en la cantidad
de compra hasta el año 2012 con 1 200,00 TM y tiene una proyección de compra
de 3 000,00 TM para el 2013, seguida por Alisur S.A.C. con 1 000,00 TM, Aplex
Trading S.A.C. con 1 200,00 TM y la empresa Colorexa S.A.C. que recién ingresó
a posesionarse en este año con una compra de 800,00 TM.
GRÁFICO Nº 1
ESTADÍSTICA DE LA DEMANDA DE QUINUA PERLADA EN AYACUCHO

3 500,00 7 000,00
6 000,00
3 000,00 6 000,00

2 500,00 5 000,00
Volumen TM

2 000,00 4 000,00

1 500,00 3 000,00

1 980,00
1 000,00 2 000,00

500,00 1 000,00
576,00
100,00 200,00
0,00 0,00
2009 2010 2011 2012 2013
Años
TOTAL Exportadora Agrícola Orgánica S.A.C.
Alisur S.A.C. Aplex Trading S.A.C.
Colorexa S.A.C.

PROYECCIÓN DE LA DEMANDA

A continuación se presenta la proyección de la demanda futura de quinua perlada,


tomando en cuenta los volúmenes de venta a las empresas acopiadoras para la
exportación, para lo cual se emplea la siguiente ecuación.

𝑰𝒏 = 𝑰𝒐 𝒙 (𝟏 + 𝑻𝒄)𝒏

Dónde:
I n: Demanda proyectada
I o: Demanda en el pasado reciente de quinua perlada 1 980,00 TM (año 2012)
ver cuadro N° 03.
Tc: Tasa crecimiento promedio anual (exportaciones peruanas) (52,81 %)
n: Número del año al que se proyecta (1, 2, 3, … n)
CUADRO N° 03
PROYECCIÓN DE DEMANDA DE QUINUA PERLADA
Año n Demanda Mercado Regional

2012 0 1 980,00
2013 1 3 025,72
2014 2 4 623,73
2015 3 7 065,72
2016 4 10 797,43
2017 5 16 500,00
2018 6 25 214,35
2019 7 38 531,11
2020 8 58 881,01
2021 9 89 978,55
2022 10 137 500,01

Con la demanda reportada en el cuadro Nº03 de la cantidad de acopio en las


empresas de Ayacucho se tiene una tasa discreta de crecimiento promedio de
177,25%, llegando en el año 2022 a 19 165 015,89 TM; siendo irrazonable. Por lo
cual se toma el dato del anexo Nº 2.5 del análisis del mercado mundial para la
tasa de crecimiento promedio anual de exportaciones peruanas el valor de
52,81%.

5.3. Análisis de la Oferta


Actualmente son pocas las empresas productoras que operan y que además
presentan una integración completa desde el acopio hasta la comercialización del
producto final en la ciudad de Ayacucho. Entre el mercado competidor tenemos a
la empresa Corporación Dies S.A.C., Wiraccocha del Perú S.A.C., Corporativo
Gesi S.A.C. y otras empresas molineras mostradas en el cuadro Nº 04 con sus
respectivas cantidades de ventas realizadas.

CUADRO N° 04
CANTIDAD DE VENTA DE QUINUA PERLADA POR LAS EMPRESAS LOCALES EN
AYACUCHO
Cantidad TM/Año
Nº Empresa
2009 2010 2011 2012 2013
1 Corporación Dies S.A.C. 0,00 0,00 76,00 500,00 900,00
2 Wiraccocha del Perú S.A.C. 100,00 200,00 500,00 900,00 1 000,00
3 Corporativo Gesi S.A.C. 0,00 0,00 0,00 0,00 400,00
4 Otra Empresas 0,00 30,00 30,00 100,00 600,00
Total 100,00 230,00 606,00 1 500,00 2 900,00
Fuente: Entrevistas y encuestas (Anexo Nº 2.3)

En el gráfico Nº 2 observamos la estadística de la oferta de quinua perlada en la


ciudad de Ayacucho, donde hasta el año 2012 este fueron incrementándose de
manera favorable para tomar como base de confiabilidad para implementar una
plata procesadora, superando la calidad de producto con la implementación de
tecnología.
GRÁFICO Nº 2
ESTADÍSTICA DE LA OFERTA DE QUINUA PERLADA EN AYACUCHO

1 200,00 3 500,00

2 900,00 3 000,00
1 000,00

2 500,00
800,00
Volumen TM

2 000,00
600,00 1 500,00
1 500,00

400,00
1 000,00
606,00
200,00
500,00
230,00
100,00
0,00 0,00
2009 2010 2011 2012 2013
Años

TOTAL Corporación Dies S.A.C. Wiraccocha del Perú S.A.C.


Corporativo Gesi S.A.C. Otras Empresas

La empresa corporación Dies S.A.C., Wiracicha del Perú S.A.C. y Corporativo


Gesi S.A.C. son las empresas de competencia directa en la ciudad de Ayacucho
con el procesamiento de quinua perlada. Las características principales de las
empresas competidores podemos ver en el cuadro Nº 05.

CUADRO N° 05
CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES DE LAS EMPRESAS OFERTANTES DE LA QUINUA
PERLADA
EMPRESAS
DESCRIPCIÓN Corporación Dies Wiraccocha del Perú Corporativo Gesi
Otra Empresas
S.A.C. S.A.C. S.A.C.
RUC 20494843642 20494626897 20534816554 ---
Dirección y Mza. R Lote. 2 Asoc. Sr de Jr. madrid 203 San Juan Jr. Los Álamos
Ubicación los Milagros CARMEN Bautista, Ayacucho Nº350- Ayacucho
---
ALTO, HUAMANGA,
AYACUCHO
Teléfono 966189065 #490040 051-66-314815/ 966013142 966655120 #244600 ---
Cliente Alisur S.A.C. Exportadora Agrícola Alicorp S.A.A. Mercado local.
Orgánica S.A.C.
Descripcíón La empresa Wiraccocha del Perú SAC, La empresa Son empresas
breve de la CORPORACIÓN DIES empresa privada cuyos fines Corporativo Gesi Molineras que
empresa SAC, fue constituida el 25 están orientados a la S.A.C., fue habilitan una
de noviembre del 2009 por producción, acopio, constituida el 24 de linea de quinua
un total de 03 socios y con transformación y Enero del 2013 se perlada de
un capital social de S/. comercialización de cultivos dedica a la venta de acuerdo a la
12,000.00 (Doce mil nuevos andinos orgánicos y quinua perlada. Demanda.
soles con 00/100). Sus socios convencionales, para el
son personas naturales de mercado nacional e
profesión Ingeniero en internacional.
Industrias Alimentarias, la
licenciada en Contabilidad y
un especialista en marketing
y comercialización.
Productos Quinua perlada, hojuelas; Quinua, Kiwicha, Cañihua y Quinua perlada Quinua perlada
harinas y granos de cereales Chía.
y leguminosa.
Tecnología Semi-industrial Semi-Industrial Semi- Industrial Artesanal
Fuente: Entrevistas y encuestas. Páginas webs de las empresas Procesadoras.

PROYECCIÓN DE LA OFERTA
Para la proyección de la oferta para los diez años siguientes se trabajará con la
información de oferta a nivel de las empresas productoras de quinua perlada
mostradas en el cuadro Nº 05, así se observa una tendencia creciente, pues el
volumen de oferta para los años de proyección es alto en comparación al año
anterior aclaramos que estos datos proporcionados por las mismas empresas
sobre su producción anual; sabemos que es una aproximación, pero que será de
bastante utilidad para el proyecto dentro del estudio de mercado, estos datos
proporcionados nos permite calcular una tasa de crecimiento en su producción
año tras año, con la ecuación:

𝑶𝒇 = 𝑶𝒐 × (𝟏 + 𝑻𝒄)𝒏

Dónde:
Of: Oferta final.
Oo: Oferta inicial 1 500,00 TM (año 2 012) ver cuadro N° 3.22.
Tc: Tasa crecimiento anual (capacidad de la producción) (10 %).
n: Número del año al que se proyecta (1, 2, 3, … n).

El cuadro Nº 06, muestra la oferta proyectada que se generará en un futuro de


diez años, confirmándose la existencia pero en crecimiento, lo cual es muy
considerable para el presente proyecto, si se viera perjudicado el programa de
producción a falta de materia prima se recurrirá a los departamentos vecinos para
así complementar la cantidad que pudiese faltar.
CUADRO N° 06
OFERTA PROYECTADA
Año n Oferta Mercado Regional

2012 0 1 500,00
2013 1 1 650,00
2014 2 1 815,00
2015 3 1 996,50
2016 4 2 196,15
2017 5 2 415,77
2018 6 2 657,34
2019 7 2 923,08
2020 8 3 215,38
2021 9 3 536,92
2022 10 3 890,61

5.4. Determinación de la brecha Demanda- Oferta


BALANCE DE LA OFERTA - DEMANDA
En este acápite lo que hacemos es comparar la Oferta y Demanda en el presente
proyecto, para determinar si existe déficit o excedente de productos en el mercado
objetivo, si existe déficit; quiere decir que hay mercado insatisfecho, por lo tanto
nuestro proyecto considerará dicha brecha como mercado libre, sobre el cual
dimensionaremos los volúmenes de producción de la planta futura, si resulta lo
contrario; quiere decir que hay excedente de productos en el mercado, por lo que
será difícil ingresar nuestros productos en estudio. De los resultados obtenidos en
el análisis de la demanda y la oferta, se observa una demanda insatisfecha para el
producto como se puede observar en el siguiente cuadro Nº 07, que se obtiene de
la diferencia de la demanda y oferta.

CUADRO N° 07
DETERMINACIÓN DE LA DEMANDA INSATISFECHA DE QUINUA PERLADA
Demanda Oferta Demanda
Año n
Proyectada TM Proyectada TM Insatisfecha TM

2013 1 1 980,00 1 500,00 480,00


2014 2 3 025,72 1 650,00 1 375,72
2015 3 4 623,73 1 815,00 2 808,73
2016 4 7 065,72 1 996,50 5 069,22
2017 5 10 797,43 2 196,15 8 601,28
2018 6 16 500,00 2 415,77 14 084,24
2019 7 25 214,35 2 657,34 22 557,01
2020 8 38 531,11 2 923,08 35 608,03
2021 9 58 881,01 3 215,38 55 665,62
2022 10 89 978,55 3 536,92 86 441,63

5.5. Análisis de los precios del producto


Precios en chacra y mercado
El grano de quinua tiene dos sabores distinguibles: amargo y dulce. La quinua
dulce tiene un precio relativamente superior que la amarga, siendo los
intermediarios los que fácilmente pueden diferenciar y sobre esta base
negocian el precio con los productores.
Los consumidores finales de quinua pueden encontrar en el mercado quinua
lavada y sin lavar. La primera tiene un precio superior que la segunda.
El comportamiento de los precios de la quinua a nivel nacional tiene relación
con la temporada de producción; así en los meses de cosecha (desde marzo
hasta mediados de mayo) el precio de la quinua disminuye y se incrementa
ligeramente en los meses de escasez (octubre a diciembre).
Grafico N° 3
ESTACIONALIDAD DE PRECIOS DE LA QUINUA EN CHACRA A (S/. por Kg)

Fuente: Informe “Conociendo La Cadena Productiva En La Región De Ayacucho”.


Solid Perú- Ayacucho.

Comparando los precios al productor que se registraron en los diferentes


departamentos de Perú, en el 2006, se observa que en el departamento de
Ancash se registraron los mayores precios para la quinua. Otras zonas con
precios elevados en este producto fueron: La Libertad, Cajamarca Arequipa y
Huancavelica.
Evolución histórica de precios

CUADRO N° 08
PRECIOS EN CHACRA Y MERCADO CONSUMIDOR
Precio Precio
promedio en promedio al
AÑO
chacha consumidor
(S/. Por Kg) (S/. Por Kg)
2009 2.99 4.56
2010 3.35 5.02
2011 3.32 5.80
2012 3.51 6.20*
2013 4.88 6.30*
Fuente: Dirección Regional Agraria Ayacucho – DRA. 2002-2013.
*Información de los AEO y Principales Centros de Abasto de Ayacucho.

5.6. Clientes identificados en el marco del Plan de Negocios


A nivel regional el mercado objetivo es la empresa agroexportadora ORGANIC
SIERRA & SELVA S.A, la OPA tiene contrato de compra y venta en el marco de la
ejecución del PNT. Para mayor detalle de las condiciones de compra y venta de la
quinua se anexa al presente plan de negocios el contrato respectivo así mismo se
tiene como demandantes locales como son: los programas sociales de las
Municipalidades: Programas de Vaso de Leche y las Empresas
Agroindustriales que se ubican en la Capital de la Región de Ayacucho.
El crecimiento de la demanda de quinua generará nuevos mercados y por
consiguiente nuevos comercializadores de este producto como se viene
observando a nivel nacional e internacional.
5.7. Análisis de los Competidores
Asociación de
Asociación
Asociación Productores
Dato Agroproductivo
Halcón Sagrado Virgen de Fatima
la Buena siembra
de Chirilla
Lugar de producción Comunidad: Comunidad: Comunidad: Chirilla
(distrito, provincia). Manallasacc Vilcashuamán Distrito:
Distrito: Distrito: Los Morochucos
Chiara Vilcashuamán Provincia: Cangallo
Provincia: Huamanga Provincia:
Vilcashuamán
Producto(s) y Quinua sin lavar de la Quinua sin lavar de las Quinua sin lavar de la
presentación (es). variedad blanca Junín variedades Blanca variedad Blanca
y Roja Pasankalla en Junín y Roja Junín en sacos de 50
sacos de 50 Kg. Pasankalla, ambos en Kg
sacos de 50 Kg.
Oferta anual (TM) 120 TM 50 TM 75 TM
Calidad de producto. Buena Buena Regular
Mercado(s) de Empresas Acopiadores locales, Acopiadores locales,
destino y/o exportadoras y empresas empresas
principales clientes. empresas exportadoras y exportadoras y
agroindustriales de empresas empresas
Ayacucho agroindustriales de agroindustriales de
Ayacucho Ayacucho
Estrategia de La distribución es de Productor, acopiador a Productor a
distribución Productor a Empresa Intermediario Intermediario
Exportadora.
También existe la
distribución de
productor - acopiador
– minorista.
Participación de 3% 1.5% 1.0%
mercado (%).
Imagen de la Buenas Buenas Regular
entidad/organización.
Fortalezas. Cooperación entre Volumen de Producción de Quinua
socios de la Producción y Orgánica
asociación para la Comercialización
producción, bajo el
sistema de Minka.
Experiencia en el
negocio por más de 8
años.
Se cuenta con
terrenos y piso
ecológico (clima)
adecuado para la
siembra de la quinua.
Debilidades. Deficiente tecnología Débil organización de Baja tecnología de
para la siembra, la asociación producción y débil
cosecha y post organización
cosecha de quinua.

Trabajan con Si Si Si
contratos (Sí / No).
Acceso al Alto Alto Alto
financiamiento
(señale la fuente).

6. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO


6.1. Objetivos del Negocio
Objetivo central:

Incremento de la producción y productividad del cultivo de quinua en la


ASOCIACIÓN AGRO GANADERO GRANO DE ORO” Del C.P. de Pampamarca,
Distrito de Acocro, Provincia de Huamanga – Ayacucho

Los objetivos específicos:


 Incrementar la productividad del cultivo de la quinua, actualmente la
asociación alcanza un rendimiento promedio de 1200 kg/Ha,
mientras que otras asociaciones en la regiones Puno y Cusco
superan los 2000 kg/Ha.
 Elevar la producción de quinua, actualmente la asociación tiene
instalado 25 has (30 TN), y dispone de 65 has (104TN) adicionales
para ampliar la frontera agrícola.
 Mejorar la calidad del producto quinua, a través de adecuadas
prácticas de manejo post cosecha (corte, trilla, zarandeo, venteado y
almacenamiento).
 Fortalecer la asociatividad para la comercialización colectiva, a
través de desarrollo de capacidades en: negociación, cerrar
contratos, determinar precios, etc. que permitan obtener mayor
competitividad en el mercado.
6.2. Alianzas Estratégicas y Oportunidades de Negocio
Las alianzas estratégicas y clientes potenciales que vienen trabajando con
nosotros son:

EMPRESA U FINALIDAD CARACTERÍSTICA DE LA ALIANZA EN


ORGANIZACIÓN LA EMPRESA U PROBABLE O
ORGANIZACIÓN CONCRETA
MUNICIPALIDAD Acompañami La municipalidad Alianza para el
DISTRITAL DE ento y apoyo distrital de Acocro es acompañamiento en
ACOCRO técnico en la una institución pública la ejecución de
ejecución de con fines de promover diversos proyectos,
diversos el desarrollo económico, gestión de los
proyectos, social a nivel de toda la mismos y
planes de población del ámbito del seguimiento
negocio distrito permanente.
EMPRESA La Empresa dedicada a la Alianza de
EXPORTADORA articulación agro exportación y a la colaboración
AGRÍCOLA comercial producción, empresarial. Donde
ORGÁNICA S.A.C entre el consignación, por parte de la
cliente final y comercialización, empresa la
el productor transporte, distribución, asociación se
agricultor, representación, beneficiara de la
con el importación, exportación capacitación y
objetivo de de granos oleaginosos, asistencia técnica,
beneficio cereales, semillas, por lo que la
mutuo en cacao y vegetales, que asociación brindara
colaboración tiene como misión productos de acuerdo
empresarial. promover el desarrollo a los estándares de
agrícola en forma calidad y de esta
integral y sostenible a manera se paga
través de la agro precios competitivos
exportación de granos por los productos.
andinos n con la
participación de todos
los agentes del proceso
productivo en beneficio
de los productores y
clientes finales.

7. PLAN OPERACIONAL
En el marco de la de implementación del presente plan de negocios se han
realizado reuniones a nivel de los socios y el responsable en la formulación, del
cual se han tomado decisiones con la finalidad de adoptar tecnologías ya
desarrolladas en experiencias de otras organizaciones a nivel del departamento
de Ayacucho, específicamente en la zona de operación de la AEO, con la
finalidad de tomar decisiones así mismo programar actividades futuras para
poder mejorar el nivel productivo y comercial de la AEO.

7.1. Requerimiento operacional de los AEO


A partir del análisis del estudio de mercado para la producción de leche y sus
derivados, se concluye que es importante la implementación de equipos para el
mejoramiento de la producción orgánica de quinua. Se implementara con
equipos, materiales y capacitaciones para la producción y buen manejo de
producción de quinua orgánica.
MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO
Mejoramiento del producto o servicio
1. Generar mayor rentabilidad en la producción de quinua orgánica. La
estrategia planteada es incrementar el volumen de producción a través
de la implementación de tecnología productiva.
2. Mejorar los productos en cuanto a calidad para ser aceptados en el
mercado, con la asistencia técnica permanente del especialista en
producción agrícola, así se obtendrá una mejor calidad del producto.
3. Desarrollar una ventaja competitiva como AEO en el mercado.
Fortalecer la capacidad de gestión comercial del AEO.
4. Mejorar el nivel de posicionamiento en el mercado. Establecer
convenios de compra y venta futura con las Empresas
Agroexportadoras y con Empresas Mayoristas que comercializan
productos agrícolas, en el Ámbito Regional de Ayacucho.

7.1.1. Asistencia Técnica y/o Capacitación Requerida

Requerimiento de asistencia técnica y/o capacitación específica en:

Servirá para mejorar el proceso de:


Producción Fertilización.
Control de plagas
Labores culturales
Post Producción Perdidas en la trilla
Mecanización de los procesos.
Transformación Procesamiento mínimo y obtención de
diversas presentaciones del producto
Comercialización Ventas individuales con precios bajos.
Poca facilidad de negociación
Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades y
cómo se planea solucionarlo.
Dificultades Solución Propuesta
Producción Eficiencia de uso de fertilizantes Con
el PNT se adquirirá un tractor y arado
de discos que permitirá remover
totalmente el suelo, mullir los terrones
y abrir los surcos adecuadamente.
Nos permitirá obtener mejores
resultados con un adecuado manejo
fitosanitario.
Post Producción Evitar las pérdidas de granos por una
mal programación de las cosechas y
el uso adecuado de herramientas y
equipos
Transformación Incidir en los socios en cuanto al
procesamiento de granos para el
consumo local y nacional.
Comercialización Con el apoyo técnico se podrá
negociar una quinua con mejores
características, de acuerdo al grano
de pureza, limpieza, porcentaje de
humedad óptimos entre otros
parámetros

7.2. Explicaciones técnicas y diseño del producto


Aspectos que
Ítem Descripción mejorarían con la
adopción de tecnología
Quinua (Chenopodium quínoa Quinua (Chenopodium
wild). Quinua en grano quinoa wild). Con el PNT
Nombre convencional de la variedad se producirá granos de
genérico del blanco Junín y roja Pasan quinua convencional de
producto calla. las variedades blanco
Junín, roja Pasancalla y
negra Ccollana.
Granos de quinua Con el PNT se producirá
convencional con mezcla de granos de quinua sin
variedades (blanco y rojo), de mezcla de variedades
tamaño desuniforme, con más (blanco, rojo y negro), de
de 12% de humedad, con tamaño más o menos
más de 2% de impurezas uniforme con 1.5 mm de
Características
(tierra, piedritas, semillas de diámetro en promedio,
Principales
mostaza, cebadilla y otros) y con % de humedad que
sin control de calidad del no excede el 12%, bajo
producto final. contenido de impurezas
menor al 2% y con
adecuado control de
calidad del producto final.
La quinua es considerada Con el PNT se buscará
como uno de los granos conservar la calidad
andinos más ricos en proteína nutritiva del producto
Características y aminoácidos esenciales. Se quinua y de su contenido
especiales o conoce que la concentración de aminoácidos
particulares de la lisina en la proteína de esenciales como la
(diferenciación) la quinua es casi el doble en leucina, isoleucina,
relación a otros cereales y metionina, fenilalanina,
gramíneas. treonina, triptofano y
valina.
La quinua se comercializa en Con el PNT se
sacos de arpillera, de comercializará la qquinua
tamaños y pesos diferentes según variedad (blanco,
Calidades y
(entre 50 a 100 Kg), sin peso rojo y negro) en sacos de
presentaciones
especificado, ni identificación. tamaño y peso uniforme
(50 kg), con identificación
y logo de la AEO.
El producto de la quinua se Con el plan de negocios
encuentra en la etapa de se aprovechará la
Etapa del crecimiento en el mercado oportunidad del mayor
producto nacional e internacional. crecimiento de la
demanda de la quinua.

7.3. Definición del Proceso Productivo

Proceso Detalle técnico MEJORA A REALIZAR

Habilitación y preparación de Sí. Con el Plan de negocio el


terreno bajo el sistema 100% de asociados de la AEO
mecanizado (uso de tractor, ampliarán sus áreas de cultivo
arado, rastra y surcadora), de quinua y realizarán una
Preparación de que permita ampliar las adecuada preparación del
Terreno áreas de cultivo de quinua. terreno (arado de discos y
rastra). Asimismo, la AEO
contará con asistencia técnica
para las labores de
preparación de terreno.

Siembra tecnificada Sí. Con el Plan de negocio se


mediante el uso del tractor y realizará un surcado uniforme
Siembra la surcadora, que permitirá lo que permitirá una adecuada
realizar un surcado distribución de semillas (10 kg
adecuado para realizar la de semilla /Ha en el fondo del
siembra, a un surco.
distanciamiento entre surcos
entre 0,8 a 1 m.
Asistencia técnica para las Sí. Con el Plan de negocio se
labores de raleo, deshierbo, dispondrá de asistencia
aporque y control permanente para una buena
fitosanitario. Capacitación en: aplicación de las buenas
1) genotipos tolerantes o prácticas agrícolas en las
resistentes al ataque de labores de raleo, deshierbo,
plagas, 2) los ciclos aporque, abonamiento y
biológicos de las plagas, 3) control de plagas y
identificación de los enfermedades, lo que
Labores enemigos naturales de las redundará en el incremento de
Culturales plagas de la quinua y los rendimientos productivos.
porcentajes de parasitismo,
4) fluctuación poblacional de
las plagas que atacan a la
quinua, 5) control de plagas
con extractos naturales y
bioinsecticidas, 6) niveles de
daño económico y 7)
estrategias de control de
plagas.
La cosecha será manual con Sí. Con el Plan de negocio la
hoz y consistirá en cortar en
AEO realiza el corte de las
cortar la planta entre 10 – 15
plantas en la época óptima,
cm del suelo, dejando el considerando factores como: la
rastrojo en el mismo suelo, lo
variedad, tipo de suelo,
cual ayuda a la conservación
humedad y temperatura
del suelo. Realizando el corte
predominante. Identificando la
de la planta en el momento época de corte de dos
oportuno, o sea cuando las maneras por la coloración
panojas aún resisten la amarillenta o rojiza
pérdida de grano por
dependiendo de la variedad y
manipuleo. en la panoja es posible ver los
Cosecha
granos por la apertura que
Asimismo, se implementará realiza el perigonio,
espacios adecuados para la característico en esta fase de
trilla y el secado. madurez fisiológica; y
golpeando suavemente la
panoja con la mano, si existe
caída de los granos ya se
puede empezar con el corte.

El trillado se realizará con el


uso del tractor, para lo cual se
extiende una manta para
colocar las plantas secas en
forma paralela y longitudinal en
dirección a las ruedas del
motorizado. Las panojas deben
quedar al interior de ambas
filas para que los motorizados
en varias pasadas logren
separar los granos
El venteo se realizará de Sí. Con el Plan de negocio la
manera adecuada, AEO realizará el venteado en
asegurando una separación forma manual sobre una manta
del perigonio y residuos sobre el cual se efectúa el
vegetales del grano venteado con la ayuda de un
comercial. plato pequeño en presencia de
vientos moderados.

Asimismo, el almacenamiento
de la quinua se realizará en
una adecuada infraestructura
Post Cosecha
construida para tal fin que
servirá como centro de acopio
y almacén, debidamente
implementado con parihuelas,
medidor de humedad y la
contratación de un
almacenero-guardián,
manteniendo una adecuada
calidad del grano en sacos de
polipropileno de 50 kg
adecuadamente identificados.
Asistencia técnica y
Sí. Con el Plan de negocio se
capacitación especializadacomercializará la quinua en
en gestión empresarial y forma conjunta, en razón a que
comercial. Se organizará la los socios conocen de las
oferta de la quinua y luego seventajas que este tipo de
comercializará a las
comercialización genera para
Comercialización empresas con las que se mejores condiciones en cuanto
suscribió cartas de intención a precios.
por adelantado y en
condiciones favorables a la También se emitirán
AEO. comprobantes de pago y se
implementará registros
adecuados.
7.4. Dimensionamiento de Materia Prima e Insumos
Se ha realizado un cálculo de costos de producción por Hectárea de acuerdo al
siguiente detalle teniendo en cuenta en una situación sin proyecto en cualquiera
de las variedades.

Costo de Producción (S/./Kg) S/. 3.20


Unidad de
Rubro Cantidad P.U (S/.) P.T (S/./HA)
Medida
I. COSTOS DIRECTOS 4,292.00
A. INSUMOS 2,022.00
1. Semillas 144.00
Semilla Kg 12.00 12.00 144.00
2. Fertilizantes 775.00
Guano de isla Sacos 10.00 70.00 700.00
Guano de Corral Sacos 15.00 5.00 75.00
3. Biopestecidas 1,060.00
Foliar + Insecticidas (Litros) Lt 5.00 180.00 900.00
Ridonil + fungibil (mildiu) Kg 1.00 60.00 60.00
Adherente Lt 4.00 25.00 100.00
4. Materiales de envasado 43.00
Sacos (50 Kg) Unidad 28.00 1.00 28.00
Rafia Unidad 1.00 15.00 15.00
B. MANO DE OBRA 1,320.00
Limpieza y preparación del terreno Jornal 4.00 30.00 120.00
Siembra y tapado de semilla Jornal 2.00 30.00 60.00
Aplicación de fertilizantes Jornal 3.00 30.00 90.00
Raspado y raleo Jornal 2.00 30.00 60.00
Aporque Jornal 8.00 30.00 240.00
Control Fitosanitario Jornal 6.00 30.00 180.00
Deshierbo Jornal 4.00 30.00 120.00
Siega/corte Jornal 6.00 30.00 180.00
Recojo de Cosecha Jornal 3.00 30.00 90.00
Trillado y venteado Jornal 3.00 30.00 90.00
Secado Jornal 1.00 30.00 30.00
Almacenamiento Jornal 2.00 30.00 60.00
C. ALQUILERES 950.00
Tractor agrícola para rotura HM 7.00 60.00 420.00
Tractor agrícola para Mullido HM 4.00 60.00 240.00
Tractor agrícola para Surcado HM 2.00 70.00 140.00
Tractor Agrícola Para Trillado HM 3.00 50.00 150.00
II. COSTOS INDIRECTOS 194.50
Flete por traslado de semilla e insumos Kg 1,250.00 0.05 62.50
Alimentación de los peones Ración 44.00 3.00 132.00
COSTO TOTAL DE PRODUCCIÓN (S/.) 4,486.50

7.5. Dimensionamiento de Maquinaria y Herramientas


01 TRACTOR AGRICOLA NH de 80HP de
03 cilindros, cilindrada de 2,931 c.c. Torque
320 Nm Capacidad de tanque de
Tractor agrícola de 80 HP 4WD combustible 110 Litros, PESOS sin lastre
3450kgs y con lastre 4000 kgs. lo cual se
estaría adquiriendo cofinanciado mediante el
PROCOMPITE.
01 Arado reversible hidráulico de 3 discos
modelo AR3, con discos de 28 pulgadas,
portadiscos con rodamiento cónico, dureza
Arado de 3 Discos
de disco 48 – 52 HRC, peso aproximado de
600 Kgs., lo cual se estaría adquiriendo
cofinanciado mediante el PROCOMPITE.
La AEO cuenta con un equipo para la trilla
de grano de quinua de una capacidad de
120 Kg/Hr con motor de 13 HP marca JD, lo
Trilladora ventiladora
cual se está poniendo a disposición como
aporte de contrapartida no monetaria dentro
de la presente propuesta productiva.
La AEO cuenta con una carreta remolque de
capacidad de 4 TN, lo cual se está poniendo
Carreta remolque de 4 TN a disposición como aporte de contrapartida
no monetaria dentro de la presente
propuesta productiva.
La AEO cuenta con una surcadora de 03
brazos propia, lo cual se está considerando
Surcadora de 03 brazos a disposición como aporte de contrapartida
no monetaria dentro de la presente
propuesta productiva.

7.6. Planeamiento de la distribución del área de trabajo


No se considera teniendo en cuenta que la producción se realiza únicamente en el
campo de cultivo:

7.7. Requerimiento de Mano de Obra


De acuerdo a la proyección de la producción realizada con al AEO se tiene el
siguiente requerimiento de mano de obra de todas las actividades productivas:
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
N° N° N° N° N° N°
JORNALES JORNALES JORNALES JORNALES JORNALES JORNALES
2100 2940 4200 5460 5460 5460

8. PLAN DE MERCADOTECNIA
La demanda regional, nacional e internacional de la quinua, hace que se
desarrolle este plan de mercadotecnia, para mejorar el producto y se encuentre
en estándares nacionales e internacionales, a la preferencia de la empresa
exportadora y empresas locales, de esta manera el producto sea requerido por
dichas empresas para ser competitivos.
 Posicionamiento deseado: Habiendo hecho un breve análisis del mercado
potencial, donde lo que exigen es calidad y cantidad. El producto debería
posicionarse como: “Quinua selecta y nutritiva” producto materia prima para
exportación y agroindustria, quinua de color blanco, símbolo de calidad y
limpieza. En la mente de nuestros futuros compradores debe ir esa imagen
de un producto selecto y garantizado.
 Estrategias de precios: Para asignarle un precio debemos ver en función
a la oferta y demanda nacional, Se ofertará el precio de la quinua blanca
Junín, trillada, venteada, seco y selecto a un precio de 4.30 soles el kilo.
 Estrategia del producto: El producto a ofrecer es “Quinua seleccionada”,
con características propias respecto a la competencia. Donde el principal
atributo es su limpieza, clasificación como principal componente que los
demandantes solicitan. El proceso productivo debe realizarse con la
aplicación de las BPA y respetando el medio ambiente.
Las variedades a comercializar son la “Blanca Junín” y “Roja Pasancaya”,
entonces para lograr este producto se debe hacer:
 Seleccionar el producto a través de una seleccionadora mecánica.
 Ensacar en sacos de polietileno a un peso de 50 kg.

9. PLAN DE MANEJO AMBIENTAL


9.1. Plan de impacto ambiental
Manejo integrado de plagas y enfermedades
Implementación de Buenas Prácticas Agrícolas
Recojo de residuos de pesticidas

Indicadores de impacto ambiental Factores que


posibilitan el
Actividad
Con logro de las
Descripción Sin PNT PNT metas
Manejo integrado de plagas Se implementa
y enfermedades el control
N° de aplicaciones biológico de
10 2
químicos/Ha plagas o plan
integral de
control de plagas
Implementación de Buenas Implementación
Prácticas Agrícolas de un plan de
Taller/año 0 2 fertilización con
miras a la
certificación.
Recojo de residuos de Coordinación
pesticidas con los socios de
la AEO para
poder realizar
actividades
Actividad/campaña 0 3
conjuntas
significativas en
la recolección de
residuos de
pesticidas
9.2. Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

Costo Presupuesto anual (S/.)


Total
Actividad Unidad de Cant Unitario
(S/.)
Medida (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Manejo
integrado de
plagas y
enfermedades Jornal 10 30 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00
Implementación
de Buenas
Prácticas
Agrícolas Servicio 1 2,500 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
Recojo de
residuos de
pesticidas Jornal 12 30 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00
Total (S/.) 3,160.00 3,160.00 3,160.00 3,160.00 3,160.00

10. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO


10.1. Justificación del Cofinanciamiento
La organizaciones de productores vienen operando en forma desordenada
puesto que no cuentan con un cronograma de actividades y metas claras
que deben ser impulsadas mediante implementación de diversas
tecnologías productivas y acompañadas con profesionales; a través de este
Plan de Negocios pretende focalizarse en la adquisición de equipos que
permitan obtener mayor producción de quinua orgánica. También necesitan
fortalecer las capacidades de gestión empresarial y negociación con las
empresas agroexportadoras.
Aspectos de la producción y/o comercialización a reforzar
Producción* Mejoramiento de la calidad del producto,
teniendo en cuenta los análisis a que se
vienen sometiendo el quinua antes de su
comercialización.
Post Producción* Poder realizar una clasificación adecuada de
la quinua, usando las herramientas
adecuadas que permitan garantizar la
calidad de la misma.
Transformación*
Comercialización* Fortalecer la articulación con el mercado,
para afianzar nuestra presencia en el
mercado regional y nacional
10.2. Mejoramiento del Producto o Servicio
 Baja producción de quinua, actualmente en el año base la Asociación tiene
instalada 25 hectáreas con riego por gravedad, con lo que alcanzarán
aproximadamente una producción de 32.5TN. Disponen de 75 hectáreas
adicionales para rotar la producción de quinua.
 Altos niveles de mermas en la cosecha y post cosecha, de hasta 10%,
principalmente durante la siega, la trilla, el venteado y el almacenamiento.
 Débil capacidad de gestión empresarial y comercial de los directivos y
miembros de la Asociación.

Dificultades Solución encontrada


Deficiente manejo Asistencia técnica especializada en la siembra,
tecnológico en el cultivo de labores culturales, control fitosanitario, mediante la
Quinua contratación de un personal con experiencia en
manejo del cultivo de la quinua.
Escases de maquinaria con La implementación de 01 TRACTOR AGRICOLA
deficiente servicio NH de 80HP de 03 cilindros, cilindrada de 2,931 c.c.
Torque 320 Nm Capacidad de tanque de
combustible 110 Litros, PESOS sin lastre 3450kgs y
con lastre 4000 kgs.
01 Arado reversible hidráulico de 3 discos modelo
AR3, con discos de 28 pulgadas, portadiscos con
rodamiento cónico, dureza de disco 48 – 52 HRC,
peso aproximado de 600 Kgs.
Baja producción de Asistencia técnica especializada en la siembra,
quinua, actualmente en el labores culturales, control fitosanitario, mediante la
año base la Asociación con la finalidad de elevar la productividad de los
tiene instalada 25 cultivos mediante la implementación de un plan de
hectáreas abonamiento y difusión de nuevas técnicas en cultivo
de quinua.
Altos niveles de mermas en Con el uso de una trilladora estacionaria que ha sido
la cosecha y post cosecha, adquirida por la AEO, se estaría reduciendo perdidas
de hasta 10%, en la trilla convencional.
principalmente durante la
siega, la trilla, el venteado
y el almacenamiento.

Débil capacidad de gestión Contrata de un profesional con experiencia, para


empresarial y comercial de realizar talleres donde se imparta conocimientos en
los directivos y miembros marketing, ventas, con la finalidad de reforzar la
comercialización de la producción en forma grupal
de la Asociación.
que permita a la AEO, obtener mejores precios, y
mejor costo.
10.3. Asistencia Técnica y/o Capacitación Requerida

Se ha considerado una asistencia técnica para la implementación de


tecnología, así mismo capacitación en producción orgánica y en el tema
comercial.
Para mejorar el proceso de:
Asistente Técnico para la Producción Para mejorar los procesos de
de Quinua preparación de terrenos, siembra,
labores culturales, control fitosanitario,
cosecha de la quinua hasta la
comercialización
Capacitación en producción orgánica Control fitosanitario, uso adecuado de
insecticidas permitidos en la
producción orgánica y reforzamiento en
el tema ambiental.
Capacitación en marketing y ventas Con la finalidad de poder contar con
nuevos mercados, realizar
negociaciones de volúmenes de venta
mayores.
10.4. Plan de inversiones y costos de Operación y Mantenimiento

Monto Financiado por el Monto


Precio
AEO (S/.) cofinanciad Inversión
RUBROS Especificar tipo Cantidad Referencial
No o por el Total (S/.)
(S/.) Monetario
Monetario GRA (S/.)
Tractor agrícola de 80 HP
4WD 1 147,800 147,800 147,800
Arado de 3 Discos 1 23,800 20,000 3,800 23,800
Equipos y maquinarias
Trilladora ventiladora 1 8,330 8,330 8,330
Carreta remolque de 4 TN 1 7,125 7,125 7,125
Surcadora de 03 brazos 1 4,545 4,545 4,545
0
Infraestructura
0
0
Insumos y Materiales 0
0
0
Asistencia Asistente Técnico de campo
Servicios (No Técnica en Producción de Quinua 3 1,800 5,400 5,400
considerar gasto Capacitación en producción
de operación ni orgánica 2 1,000 2,000 2,000
mantenimiento) Capacitación en marketing y
ventas 1 1,000 1,000 1,000
0
Total (S/.) 20,000 20,000 160,000 200,000
PORCENTAJE DE APORTE MONETARIO Y NO MONETARIO DEL AEO: 10.00% 10.00% 20%
PORCENTAJE DE COFINANCIAMIENTO: (MONTO COFINANCIADO/INVERSIÓN TOTAL)x100 80% 80%
MONTO DE COFINANCIAMIENTO POR HOGAR: MONTO COFINANCIADO/TOTAL DE HOGARES BENEFICIADOS 6,154
PROYECCIÓN ANUAL DE COSTOS CON PROYECTO
Extensión Año 1 46 Has 25 35 46
Variedad BLANCA JUNIN año 01 año 02 año 03
Densidad de Siembra (Kg/Ha) 12 Kg/Ha
Rendimiento 1,500 Kg/Ha 1,500 1,600 1,600
Producción 69,000 Kg/año 36,750.00 56,000.00 72,800.00
Costo de Producción (S/./Kg) S/. 2.87 Año 1 Año 2 Año 3-5
Unidad de P.T (S/./19 P.T (S/./26 P.T (S/./26
Rubro Cantidad P.U (S/.) P.T (S/./HA)
Medida Has) Has) Has)
I. COSTOS DIRECTOS 3,799.00 93,075.50 132,965.00 172,854.50
A. INSUMOS 2,569.00 62,940.50 89,915.00 116,889.50
1. Semillas 144.00 3,528.00 5,040.00 6,552.00
Semilla Kg 12.00 12.00 144.00 3,528.00 5,040.00 6,552.00
2. Fertilizantes 1,320.00 32,340.00 46,200.00 60,060.00
Guano de isla Sacos 12.00 70.00 840.00 20,580.00 29,400.00 38,220.00
Superfosfato triple Sacos 2.00 65.00 130.00 3,185.00 4,550.00 5,915.00
Cloruro de potasio Sacos 1.00 70.00 70.00 1,715.00 2,450.00 3,185.00
Nitrato de amonio Sacos 2.00 65.00 130.00 3,185.00 4,550.00 5,915.00
Abono foliar con micronutrientes Litros 3.00 50.00 150.00 3,675.00 5,250.00 6,825.00
3. Biopestecidas 1,060.00 25,970.00 37,100.00 48,230.00
Foliar + Insecticidas Kg 5.00 180.00 900.00 22,050.00 31,500.00 40,950.00
Ridonil + fungibil (mildiu) Lt 1.00 60.00 60.00 1,470.00 2,100.00 2,730.00
Adherente Lt 4.00 25.00 100.00 2,450.00 3,500.00 4,550.00
4. Materiales de envasado 45.00 1,102.50 1,575.00 2,047.50
Sacos Unidad 30.00 1.00 30.00 735.00 1,050.00 1,365.00
Rafia Unidad 1.00 15.00 15.00 367.50 525.00 682.50
B. MANO DE OBRA 1,230.00 30,135.00 43,050.00 55,965.00
Limpieza y preparación del terreno Jornal 4.00 30.00 120.00 2,940.00 4,200.00 5,460.00
Siembra y tapado de semilla Jornal 2.00 30.00 60.00 1,470.00 2,100.00 2,730.00
Aplicación de fertilizantes Jornal 2.00 30.00 60.00 1,470.00 2,100.00 2,730.00
Raspado y raleo Jornal 2.00 30.00 60.00 1,470.00 2,100.00 2,730.00
Aporque Jornal 8.00 30.00 240.00 5,880.00 8,400.00 10,920.00
Control Fitosanitario Jornal 6.00 30.00 180.00 4,410.00 6,300.00 8,190.00
Deshierbo Jornal 4.00 30.00 120.00 2,940.00 4,200.00 5,460.00
Siega/corte Jornal 5.00 30.00 150.00 3,675.00 5,250.00 6,825.00
Recojo de Cosecha Jornal 3.00 30.00 90.00 2,205.00 3,150.00 4,095.00
Alimentación a la trilla Jornal 2.00 25.00 50.00 1,225.00 1,750.00 2,275.00
Ventilado Jornal 1.00 25.00 25.00 612.50 875.00 1,137.50
Secado Jornal 1.00 25.00 25.00 612.50 875.00 1,137.50
Almacenamiento Jornal 2.00 25.00 50.00 1,225.00 1,750.00 2,275.00
C. ALQUILERES 0.00 0.00 0.00 0.00
Tractor agrícola para rotura HM 7.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Tractor agrícola para rastra HM 4.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Tractor agrícola para surcado HM 2.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Trilladora HM 4.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Venteadora HM 3.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
II. COSTOS INDIRECTOS 499.00 12,225.50 17,465.00 22,704.50
A. GASTOS OPERATIVOS 464.00 11,368.00 16,240.00 21,112.00
Operario de máquina agrícola HM 13.00 5.00 65.00 1,592.50 2,275.00 2,957.50
Mantenimiento de maquinaria Glb 1.00 15.00 15.00 367.50 525.00 682.50
Combustible D2 Glns 21.50 12.00 258.00 6,321.00 9,030.00 11,739.00
Alimentación de los peones Ración 42.00 3.00 126.00 3,087.00 4,410.00 5,733.00
B. FLETES 35.00 857.50 1,225.00 1,592.50
Fertilizantes (traslado local) Kg 700.00 0.05 35.00 857.50 1,225.00 1,592.50
COSTO TOTAL DE PRODUCCIÓN (S/.) 4,298.00 105,301.00 150,430.00 195,559.00
PROYECCIÓN ANUAL DE COSTOS CON PROYECTO
Extensión Año 1 20 Has 11 15 20
Variedad ROJA PASANKALLA
Densidad de Siembra (Kg/Ha) 12 Kg/Ha
Rendimiento 1,600 Kg/Ha 1,600 1,700 1,700
Producción 16,800 Kg/año 16800 25500 33150
Costo de Producción (S/./Kg) S/. 2.73 Año 1 Año 2 Año 3-5
Unidad de P.T (S/./29 P.T (S/./39 P.T (S/./39
Rubro Cantidad P.U (S/.) P.T (S/./HA)
Medida Has) Has) Has)

I. COSTOS DIRECTOS 3,873.00 40,666.50 58,095.00 75,523.50


A. INSUMOS 2,643.00 27,751.50 39,645.00 51,538.50
1. Semillas 216.00 2,268.00 3,240.00 4,212.00
Semilla Kg 12.00 18.00 216.00 2,268.00 3,240.00 4,212.00
2. Fertilizantes 1,320.00 13,860.00 19,800.00 25,740.00
Guano de isla Sacos 12.00 70.00 840.00 8,820.00 12,600.00 16,380.00
Superfosfato triple Sacos 2.00 65.00 130.00 1,365.00 1,950.00 2,535.00
Cloruro de potasio Sacos 1.00 70.00 70.00 735.00 1,050.00 1,365.00
Nitrato de amonio Sacos 2.00 65.00 130.00 1,365.00 1,950.00 2,535.00
Abono foliar con micronutrientes Litros 3.00 50.00 150.00 1,575.00 2,250.00 2,925.00
3. Biopestecidas 1,060.00 11,130.00 15,900.00 20,670.00
Foliar + Insecticidas Kg 5.00 180.00 900.00 9,450.00 13,500.00 17,550.00
Ridonil + fungibil (mildiu) Lt 1.00 60.00 60.00 630.00 900.00 1,170.00
Adherente Lt 4.00 25.00 100.00 1,050.00 1,500.00 1,950.00
4. Materiales de envasado 47.00 493.50 705.00 916.50
Sacos Unidad 32.00 1.00 32.00 336.00 480.00 624.00
Rafia Unidad 1.00 15.00 15.00 157.50 225.00 292.50
B. MANO DE OBRA 1,230.00 12,915.00 18,450.00 23,985.00
Limpieza y preparación del terreno Jornal 4.00 30.00 120.00 1,260.00 1,800.00 2,340.00
Siembra y tapado de semilla Jornal 2.00 30.00 60.00 630.00 900.00 1,170.00
Aplicación de fertilizantes Jornal 2.00 30.00 60.00 630.00 900.00 1,170.00
Raspado y raleo Jornal 2.00 30.00 60.00 630.00 900.00 1,170.00
Aporque Jornal 8.00 30.00 240.00 2,520.00 3,600.00 4,680.00
Control Fitosanitario Jornal 6.00 30.00 180.00 1,890.00 2,700.00 3,510.00
Deshierbo Jornal 4.00 30.00 120.00 1,260.00 1,800.00 2,340.00
Siega/corte Jornal 5.00 30.00 150.00 1,575.00 2,250.00 2,925.00
Recojo de Cosecha Jornal 3.00 30.00 90.00 945.00 1,350.00 1,755.00
Alimentación a la trilla Jornal 2.00 25.00 50.00 525.00 750.00 975.00
Ventilado Jornal 1.00 25.00 25.00 262.50 375.00 487.50
Secado Jornal 1.00 25.00 25.00 262.50 375.00 487.50
Almacenamiento Jornal 2.00 25.00 50.00 525.00 750.00 975.00
C. ALQUILERES 0.00 0.00 0.00 0.00
Tractor agrícola para rotura HM 7.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Tractor agrícola para rastra HM 4.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Tractor agrícola para surcado HM 2.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Trilladora HM 4.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Venteadora HM 3.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
II. COSTOS INDIRECTOS 499.00 5,239.50 7,485.00 9,730.50
A. GASTOS OPERATIVOS 464.00 4,872.00 6,960.00 9,048.00
Operario de máquina agrícola HM 13.00 5.00 65.00 682.50 975.00 1,267.50
Mantenimiento de maquinaria Glb 1.00 15.00 15.00 157.50 225.00 292.50
Combustible D2 Glns 21.50 12.00 258.00 2,709.00 3,870.00 5,031.00
Alimentación de los peones Ración 42.00 3.00 126.00 1,323.00 1,890.00 2,457.00
B. FLETES 35.00 367.50 525.00 682.50
Fertilizantes (traslado local) Kg 700.00 0.05 35.00 367.50 525.00 682.50
COSTO TOTAL DE PRODUCCIÓN (S/.) 4,372.00 45,906.00 65,580.00 85,254.00
10.5. Determinación del precio de venta
De acuerdo a información histórica y teniendo en cuenta un escenario moderado
se han considerado los siguientes precios para la evaluación financiera de la
propuesta productiva.

CONCEPTO SIN PN CON PN

Precio Promedio de venta Blanca Junin 4.0 4.0


Precio Promedio de venta Roja Pasankalla 5.5 5.5

10.6. Determinación de los Ingresos


CONCEPTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(A) INGRESOS TOTALES 151,510 220,036 337,395 440,114 440,114 440,114
A.1. Ingresos por ventas 151,510 220,036 337,395 440,114 440,114 440,114
A.1.1. Unidades totales vendidas (kg 32,590 49,087 75,360 98,343 98,343 98,343
* Número de cliente meta 2 2 2 2 2 2
* Número de unidades vendidas por
cliente (Kg)
Tipo de Cliente 1: Blanca Junin 18,490 33,295 51,390 67,182 67,182 67,182
Tipo de Cliente 2: Roja Pasankalla 14,100 15,792 23,970 31,161 31,161 31,161
A.1.2. Precio Promedio (S/./Kg)
Precio de Blanca Junin 4.0 4.0 4.0 4.0 4.0 4.0
Precio de Roja Pansakalla 5.5 5.5 5.5 5.5 5.5 5.5
A.2. Otros ingresos
10.7. Análisis del Punto de Equilibrio
Para el análisis del punto de equilibrio tenemos el siguiente cuadro para
determinar la clasificación de gastos y realizar los cálculos necesarios,

S/.
CONCEPTO S/. COSTO
COSTO FIJO
VARIABLE
I. COSTO DE PRODUCCIÓN 219,170.00 4,000.00 215,170.00
A. COSTOS DIRECTOS 191,060.00 0.00 191,060.00
A. INSUMOS 129,560.00 0.00 129,560.00
1. Semillas 8,280.00 8,280.00
2. Fertilizantes 66,000.00 66,000.00
3. Biopestecidas 53,000.00 53,000.00
4. Materiales de envasado 2,280.00 2,280.00
B. MANO DE OBRA 61,500.00 61,500.00
C. ALQUILERES 0.00 0.00
B. COSTOS INDIRECTOS 28,110.00 4,000.00 24,110.00
A. GASTOS OPERATIVOS 23,200.00 4,000.00 19,200.00
Operario de máquina agrícola 3,250.00 3,250.00
Mantenimiento de maquinaria 750.00 750.00
Combustible D2 12,900.00 12,900.00
Alimentación de los peones 6,300.00 6,300.00
B. FLETES 1,750.00 0.00 1,750.00
Fertilizantes (traslado local) 1,750.00 1,750.00
C. Costos de Mitigación Ambiental 3,160.00 3,160.00
II. COSTOS DE COMERCIALIZACIÓN 16,968.00 12,000.00 4,968.00
Responsable Comercialización 12,000.00 12,000.00
Gastos de Articulación Comercial 1,200.00 1,200.00
Flete de transporte 3,768.00 3,768.00
III. GASTOS ADMINISTRATIVOS 2,880.00 600.00 2,280.00
Contador 600.00 600.00
Servicio de teléfono 1,080.00 1,080.00
Fotocopias e impresión 1,200.00 1,200.00
TOTAL 239,018.00 16,600.00 222,418.00

PUNTO DE EQUILIBRIO MÉTODO ANALÍTICO

Q % Y C.F C.V C.T


0 0 0 16,600.00 0 16,600.00
75,360.00 100 337,395 16,600.00 222,418.00 239,018.00

Qe ??
CF 16,600
CV 222,418
P 4.50
Q100% 75,360

Qe 10,719
Qe(%) 14.22

El valor obtenido, quiere decir que es necesario producir 10,952 Kg de


Quinua para que la AEO no tenga ganancias ni perdidas. Este punto
representa el 14.22% de la capacidad máxima instalada.
GRAFICA DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

400,000.00

350,000.00

300,000.00

250,000.00
C.F
S/.

200,000.00
C.V
150,000.00 C.T
Ingreso
100,000.00

50,000.00

0.00
0 20 40 60 80 100 120
% Operación

10.8. Evaluación de la Rentabilidad


ESTADO DE GANANCIAS Y
PERDIDAS (CON PN)

Concepto Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5


(+) Ventas 151,510 220,036 337,395 440,114 440,114 440,114
(-) Costo de ventas -182,530 -170,021 -236,138 -283,640 -283,640 -283,640
(=) UTILIDAD BRUTA -31,020 50,015 101,257 156,473 156,473 156,473
(-) Gastos administrativos -1,380 -2,880 -2,880 -2,880 -2,880 -2,880
(=) UTILIDAD OPERATIVA -32,400 47,135 98,377 153,593 153,593 153,593
(-) Gastos financiero
(-) Gastos de Depreciación -19,160 -19,659 -19,659 -19,659 -19,659
(=) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS -32,400 27,975 78,718 133,934 133,934 133,934
(-) IGV (18%) 0 -5,035 -14,169 -24,108 -24,108 -24,108
(-) Impuesto a la Renta (15%) 4,860 -4,196 -11,808 -20,090 -20,090 -20,090
(=) UTILIDAD NETA -27,540 18,743 52,741 89,736 89,736 89,736

-75.45 245.85
FLUJO DE CAJA ECONÓMICO -3.02 9.46
Concepto Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(+) Ventas 220,036 337,395 440,114 440,114 440,114
(-) Inversión -200,000
(-) Costo de Ventas -170,021 -236,138 -283,640 -283,640 -283,640
(-) Gastos Administrativos -2,880 -2,880 -2,880 -2,880 -2,880
(-) IGV (18%) -5,035 -14,169 -24,108 -24,108 -24,108
(-) Impuesto a la renta -4,196 -11,808 -20,090 -20,090 -20,090
FLUJO DE CAJA ECONÓMICO
ANTES DE IMPUESTO -200,000 47,135 98,377 153,593 153,593 153,593

FLUJO DE CAJA
SIMPLIFICADO CON PN
Flujo de Caja Simplificado
Concepto Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(A) Ingresos Totales 220,036 337,395 440,114 440,114 440,114
(B) Egresos Totales -200,000 -172,901 -239,018 -286,520 -286,520 -286,520
(C) Flujo de caja antes del
-200,000 47,135 98,377 153,593 153,593 153,593
impuesto
Valor Actual Neto (VAN) 239,826
Tasa Interna de Retorno (TIR) 42%

11. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA


INDICADORES DE IMPACTO DE LA PROPUESTA
PRODUCTIVA AÑO 0 AÑO 5 UNIDAD
Niveles de producción 32.59 98.34 TN
Costos Quinua Blanca 4.00 4.00 Soles
Costos Quinua Roja 5.50 5.50 Soles
Nivel de productividad 1,400 1,600 KG/Has
Niveles de ventas 151,510 440,114 Soles
N° de empleos en la localidad 2100 5460 N° de jornales
Niveles de ingreso de los productores 6,060.40 17,604.54 S/. /productor
Grado de satisfacción del cliente Regular Buena
12. CONCLUSIONES
• Con la ejecución de la propuesta productiva se llegara a incrementar la
productividad del cultivo de la quinua, de 1200 kg/Ha a 1600 Kg/, mediante
la implementación de tecnología.
• Se ha incrementado la producción de quinua, de 25 has (30 TN), a 65 Has
(104TN) mediante el uso de maquinaria que está disponible .para las
diversas actividades del proceso productivo de la quinua.
• La calidad del producto quinua, a través de adecuadas prácticas de manejo
post cosecha (corte, trilla, zarandeo, venteado y almacenamiento).
• Se logra fortalecer la asociatividad para la comercialización colectiva, a
través de desarrollo de capacidades en: negociación, nuevos contratos,
determinar precios, que permitan obtener mayor competitividad en el
mercado.
13. ANEXOS
1. Cronograma de actividades del Plan de Negocios
2. Ubicación del Proyecto (Croquis de Ubicación del AEO)
3. Cotizaciones y propuesta económicas de los bienes y servicios solicitados
en el Plan de Negocios
4. Contratos de Intención de Compra del Productos (Medios de verificación de
Ventas Conjuntas)
5. Fotografías
6. Copia literal de la AEO.
7. Formato 11 lista de participantes en el plan de negocios.
8. Formato N° 12 DJ de cumplimiento de actividades para la implementación
del plan de negocios.
9. Formato N° 13 DJ de no estar recibiendo apoyo del estado en el mismo
rubro.
10. Formato N° 14 de contar con recursos para el cofinanciamiento.
11. Documentos de compra de bienes para contrapartida.
12. Formato N° 15 Especificaciones técnicas de bienes a adquirir.
13. Formato N° 16 TDR de servicios para el plan de negocios.
14. Formato N° 17 Formato de cotizaciones de bienes y servicios.
15. Constancia de acompañamiento de entidad aliada.