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DERECHO BANCARIO

1.-Cuales son las instituciones de banca?


MULTIPLE Y DESARROLLO
2.- Son entidades de la Administracion Publica Federal, con personalidad jurídica y
patrimonio propios, constituidas con el carácter de sociedades nacionales de crédito, cuyo
objetivo fundamental es el de facilitar el acceso al financiamiento a personas físicas y
morales.
BANCA DE DESARROLLO
3.- Son entidades de la Administracion Publica Federal, con personalidad jurídica y
patrimonio propios, constituidas con el carácter de sociedades nacionales de crédito, cuyo
objetivo fundamental es el de facilitar el acceso al financiamiento a personas físicas y
morales.
BANCA DE DESARROLLO
4.- Es la institución para el ahorro bancario (70)
IPAB
5.- ¿Es aquel que, salvo pacto en contrario, el acreditado podrá disponer a la vista de la
suma de dinero objeto del contrato? ¿Una vez que se ha dispuesto de la totalidad, el
mismo se extingue?
CREDITO SIMPLE
6.- ¿Qué es el derecho financiero? (64)
REGULA LA ACTIVIDAD HACENDARIA DEL ESTADO EN SUS TRES MOMENTOS:
ESTABLECIMIENTO Y OBTENCION, ADMINISTRAR Y EROGACION DE SUS
INGRESOS Y RECURSOS.
7.- Son entidades de la Administracion Publica Federal, con personalidad jurídica y
patrimonio propios, constituidas con el carácter de sociedades nacionales de crédito, cuyo
objetivo fundamental es el de facilitar el acceso al financiamiento a personas físicas y
morales.
BANCA DE DESARROLLO
8.- ¿Qué es derecho bancario? (67)
CONJUNTO DE NORMAS JURIDICAS DE DERECHO PUBLICO, PRIVAQDO Y
SOCUIAL, QUE REGULA LA PRESTACION DE SERVICIOS DE LA BANCA Y CREDITO.
9.- El establecimiento y obtención la administración y la erogación de ingresos y recursos
son parte de:
ACTIVIDAD FINANCIERA DEL ESTADO
10.- Las SOFOMESson sociedades anónimas cuyo objeto social principal es el
otorgamiento de créditos, así como la celebración de operación de arrendamiento y
factoraje financiero. Las hay reguladas y no reguladas. (91)
11.- ¿Qué año se fundó la CNBV?
1924
12.- ¿Es aquel por virtud del cual, en el contrato, el acreditante se obliga a poner a
disposición del acreditado una suma de dinero o se compromete a contraer una obligación
por cuenta del acreditado?
CREDITOS DE DINERO
13.- ¿Cuáles son los tipos de Fideicomiso?
PUBLICO Y PRIVADO
14.- Las SOCIEDADES DE AHORRO Y PRESTAMOS son personas jurídicas con
patrimonio propio, de capital variable, no lucrativas, de duración indefinida, en la que la
responsabilidad de los socios se limita al pago de sus aportaciones.
15.- ¿Qué son las fuentes primarias?
SE CONSTITUYEN POR LAS LEGISLACIONES ESPECIALIZADAS QUE REGULAN AL
DERECHO FINANCIERO QUE REMITE A NORMAS REGLAMENTARIAS O
SUPLETORIAS.
16.- Son los requisitos para organizarse y operar como Banca Múltiple
TODAS LAS ANTERIORES
17.- La constitución de este supone que, por conducto del fideicomitente, en este caso el
gobierno federal o cualquiera de las entidades paraestatales, se trasmita a una institución
fiduciaria un fondo patrimonial autónomo integrado con bienes y derechos de su
propiedad, a firma de que la institución proceda a administrar los recursos patrimoniales
en beneficio de los fideicomisarios.
FIDEICOMISO PÚBLICO
18.- Se define como un conjunto de normas jurídicas del derecho público, privado y social
que regulan la prestación del servicio de banca y crédito, entre otras actividades:
DERECHO BANCARIO
19.- Es aquel que da derecho al acreditado a hacer remesas, antes de la fecha fijada para
la liquidación en reembolso parcial o total de las disposiciones
CREDITOS EN CUENTA CORRIENTE
20.- ¿Qué año se creó la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro
(CONSAR)?1997
21.- ¿Son aquellos que al momento de su celebración si se pacta una garantía
específica?
CREDITOS GARANTIZADOS
22.- ¿Qué regula la CONSAR?
AFORES Y SIEFORES
23.- ¿Qué son las fuentes supletorias?
PUEDEN CONSTITUIRSE POR USOS Y PRACTICAS TAMBIEN, POR LA
JURISPRUDENCIA EN LA MATERIA CON LA QUE SE CONCRETA LA REGLA
JURIDICA APLICABLE A UN CASO NO PREVISTO
24.- Se ha constituido como una herramienta de política económica fundamental para
promover el desarrollo
BANCA DE DESARROLLO
25.- ¿Cuál dependencia regula el sistema financiero? (92)
SHCP
26.- Contrato mediante el cual una persona física o moral transfiere la propiedad sobre
parte de sus bienes a una institución fiduciaria para que con ellos realice un fin licito que
la propia persona señala en el contrato respectivo
FIDEICOMISO
27.- Los AFORES son las entidades financieras que se dedican de manera exclusiva,
habitual y profesional a administrar las cuentas individuales de los trabajadores y a
canalizar los recursos de las subcuentas que las integran en términos de la LSAR
28.- Sistema electrónico desarrollado y administrado por la BMV para la negociación,
transacción, registro y asignación de valores
BMV-SENTRA
29.- Segmentos principales del mercado de valores por el tipo de instrumento
TODAS LAS ANTERIORES
30.- En este apartado te orientan para resolver las dudas, reclamaciones y quejas más
comunes. (69)
CONDUSEF
31.- La sociedad controladora y cada una de las entidades financieras que integran el
grupo, deben suscribirlo
CONVENIO DE RESPONSABILIDADES
32.- ¿Son aquellos en que el acreditado podrá hacer uso del crédito como mejor lo
desee?
CREDITO LIBRE
33.- Son aquellos que no pueden ejercitarse sino cuando existan instrucciones expresas
del cliente
CONTRATO DE INTERMEDIACION BURSATIL NO DISCRECIONAL
34.- ¿Qué es derecho bursátil?
CONJUNTO DE NORMAS JURIDICAS DE DERECHO PUBLICO, PRIVADO Y SOCIAL
RELATIVO A LOS VALORES, A LAS OPERACIONES QUE CON ELLOS SE REALIZAN
EN LA BOLSA DE VALORES O EN EL MERCADO FUERA DE LA BOLSA
35.- ¿Por quién fue fundado el Banco de Mexico? (37, 38, 77)
PLUTARCO ELIAS CALLES
36.- ¿Deberá constar por escrito y expresará: Los nombres del reportados y del reportado;
la clase de títulos de crédito?
FORMA DEL CONTRATO
37.- ¿Por quién fue fundado el Banco de México? (35, 38, 77)
PLUTARCO ELIAS CALLES
38.- ¿Por quién fue fundado el Banco de Mexico?
PLUTARCO ELIAS CALLES
39.- ¿Cuándo se fundo el Banco de México?
25 de agosto de 1925
40.- Es la persona que pone una suma de dinero a disposición de otra, o contraer por
cuenta de ésta una obligación?
EL ACREDITANTE
41.- ¿Cuál es la función del Banco de México? (83)
GARANTIZAR EL PODER DE LA MONEDA Y PROMOVER EL SANO DESARROLLO
DEL SISTEMA FINANCIERO
42.- ¿Qué es la Comisión Nacional Bancaria y de Valores?
ES UN ORGANO DESCONCENTRADO DE LA SHCP, CON FACULTADES PARA
SUPERVISAR Y REGULAR A LAS ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO
MEXICANO
43.- ¿Constituían una orden religiosa y militar, creada en Jerusalén en 1128,
especialmente para proteger a los peregrinos que visitaban la tumba de Cristo? (63)
TEMPLARIOS
44.- ¿Qué es IPAB?
INSTITUTO PARA PROTECCION DEL AHORRO
45.- ¿Cuántas instituciones de banca existen? (55)DOS
46.- ¿Fundamento constitucional que otorga autonomía de las disciplinas bancarias y
bursátiles? (75)
ART. 73 FRACC. X
47.- La BANCA DE DESARROLLO son sociedades nacionales de crédito que realizan las
operaciones necesarias para la atención y el logro de los objetivos del sector de la
economía nacional a que están dirigidas.
48.- Art. 297 de la Ley General de Títulos de Operaciones de Crédito señala que el
acreditado… PUEDEN OBLIGARSE A OTORGAR TITULOS DE CREDITO COMO
LETRAS DE CAMBIO, PAGARES, ETC.
49.- Son aquellos elaborados unilateralmente por una institución financiera, en donde se
establecen los términos y condiciones aplicables a los servicios que presta
CONTRATOS DE ADHESION
50.- ¿Qué es un AFORE? (62, 89)
SON INSTITUCIONES FINANCIERAS PRIVADAS DE MEXICO, QUE ADMINISTRAN
FONDOS DE RETIRO Y AHORRO DE LOS TRABAJADORES AFILIADOS AL
INSTITUTO MEXICANO DEL SEGURO SOCIAL
51.- Son los requisitos para organizarse y operar como Banca Múltiple
TODAS LAS ANTERIORES
52.- Conjunto de leyes, reglamentos, organismos e instituciones que generan, orientan y
dirigen tanto al ahorro como la inversión
SISTEMA FINANCIERO
53.- Contrato mediante el cual una persona física o moral transfiere la propiedad sobre
parte de sus bienes a una institución fiduciaria para que con ellos realice un fin licito que
la propia persona señala en el contrato respectivo
FIDEICOMISO
54.- Son los requisitos para organizarse y operar como Banca Múltiple
TODAS LAS ANTERIORES
55.- ¿Cuántas instituciones de banca existen? (45)DOS
56.- Desarrollar el mercado de valores en forma equitativa, eficiente y transparente,
proteger los intereses del publico inversionista, minimizar el riesgo sistémico y fomentar
una sana competencia
OBJETO DE LA LEY DEL MERCADO DE VALORES
57.- Son instrumentos de deuda a corto plazo emitidos por el gobierno federal
CETES
58.- Regula la actividad hacendaria y las relaciones jurídicas que establecen entre los
órganos del estado y los particulares
DERECHO FINANCIERO
59.- Segmentos principales del mercado de valores por el tipo de instrumento
TODAS LAS ANTERIORES
60.- Los BONOS BANCARIOS son títulos de crédito en cuanto representan un crédito
colectivo a cargo del banco emisor, pero también son títulos valor en cuanto se emiten en
serie mediante una declaración unilateral del emisor
61.- ¿Son aquellos que pueden adoptar la forma de créditos de aceptación, de aval, de
fiador?
CREDITOS DE FIRMA
62.- ¿Qué es un AFORE? (50)
SON INSTITUCIONES FINANCIERAS PRIVADAS DE MEXICO, QUE ADMINISTRAN
FONDOS DE RETIRO Y AHORRO DE LOS TRABAJADORES AFILIADOS AL
INSTITUTO MEXICANO DEL SEGURO SOCIAL
63.-¿Constituían una orden religiosa y militar, creada en Jerusalén en 1128,
especialmente para proteger a los peregrinos que visitaban la tumba de Cristo? (43)
TEMPLARIOS
64.- ¿Qué es el derecho financiero? (6)
REGULA LA ACTIVIDAD HACENDARIA DEL ESTADO EN SUS TRES MOMENTOS:
ESTABLECIMIENTO Y OBTENCION, ADMINISTRAR Y EROGACION DE SUS
INGRESOS Y RECURSOS
65.- El articulo 31 de la LOAPF determina sus funciones
SHCP
66.- Organismo descentralizado de la administración pública federal, cuyo objeto, entre
otros, es promover, asesorar, proteger y defender los intereses de los usuarios de
servicios financieros.
CONDUSEF
67.- ¿Qué es derecho bancario? (8)
CONJUNTO DE NORMAS JURIDICAS DE DERECHO PUBLICO, PRIVAQDO Y
SOCUIAL, QUE REGULA LA PRESTACION DE SERVICIOS DE LA BANCA Y CREDITO.
68.- ¿Cuántos tipos de fideicomisos existen? (85)
DOS
69.- En este apartado te orientan para resolver las dudas, reclamaciones y quejas más
comunes.(30)
CONDUSEF
70.- Es la institución para el ahorro bancario (70)
IPAB
71.- Era una especie de banqueros privados, semi usureros y semi traficantes que
actuaban en los confines y al margen de Roma (78)
NEGOCIADORES
72.- ¿Es la persona que hace uso del crédito concedido por el acreditante en la forma y
términos pactados, por lo que queda obligado?
EL ACREDITADO
73.- ¿Qué significan las siglas AFORE?
ADMINISTRADORA DE FONDOS PARA EL RETIRO
74.- Se constituye como sociedad anónima de capital fijo en términos de la LGSM, previa
autorización del Gobierno Federal a través de la CNBV y opinión favorable del B.M., para
prestar el servicio de banca y crédito en la forma establecida por la LIC.
BANCA MULTIPLE, COMERCIAL Y UNIVERSAL
75.- ¿Fundamento constitucional que otorga autonomía de las disciplinas bancarias y
bursátiles? (46)
ART. 73 FRACC. X
76.- Es una entidad que le gobierno federal, o alguna de las demás entidades
paraestatales crea con la intención de llevar a cabo un fin licito y determinado, obteniendo
desarrollo económico y social a través del manejo de recursos propiedad del Gobierno
Federal
FIDEICOMISO PUBLICO
77.- ¿Por quién fue fundado el Banco de México?(35, 38, 37)
PLUTARCO ELIAS CALLES
78.- Era una especie de banqueros privados, semi usureros y semi traficantes que
actuaban en los confines y al margen de Roma (71,97)
NEGOCIADORES
79.- Son sociedades nacionales de crédito que realizan operaciones necesarias para la
atención y el logro de los objetivos del sector de la economía nacional a que están
dirigidas
BANCA DE DESARROLLO
80.- Oferta pública, valores e intermediación son conceptos importantes del:
DERECHO FINANCIERO
81.- El acreditado quedara obligado a restituir al acreditante
CONTRATO DE CREDITO
82.- Son bancos o instituciones de crédito que se especializan en la intermediación de
crédito
BANCA MULTIPLE
83.- ¿Cuál es la función del Banco de México? (41)
GARANTIZAR EL PODER DE LA MONEDA Y PROMOVER EL SANO DESARROLLO
DEL SISTEMA FINANCIERO
84.- La actitud bancaria y bursátil se ve delimitada por
a) NORMAS DEL DERECHO PUBLICO, NORMAS DE DERECHO PRIVADO Y NORMAS
DEL DERECHO SOCIAL
85.- ¿Cuántos tipos de fideicomisos existen? (68)DOS
86.- Son también consideradas empresas para la coexistencia socioeconómica, son
intermediarios no bancarios, constituidas como sociedades anónimas a las que la SHCP
autoriza para que coadyuven a la actividad crediticia
ORGANIZACIONES AUXILIARES DEL CREDITO
87.- Es una de las funciones del IPAB
REGULA LA GARANTIA DE PROTECCION DE NUESTRO DINERO
88.- A que nombre corresponden las siguientes siglas IPAB (93)
INSTITUTO PARA LA PROTECCION DEL AHORRO BANCARIO
89.- ¿Qué es un AFORE? (50, 62)
SON INSTITUCIONES FINANCIERAS PRIVADAS DE MEXICO, QUE ADMINISTRAN
FONDOS DE RETIRO Y AHORRO DE LOS TRABAJADORES AFILIADOS AL
INSTITUTO MEXICANO DEL SEGURO SOCIAL
90.- ¿Es aquel por medio del cual una persona llamada acreditante, se obliga a poner a
disposición de otra, llamada acreditado, una suma de dinero o a contraer por cuenta?
CONTRATO DE CREDITO
91.- Las SOFOMESson sociedades anónimas cuyo objeto social principal es el
otorgamiento de créditos, así como la celebración de operación de arrendamiento y
factoraje financiero. Las hay reguladas y no reguladas. (10)
92.- ¿Cuál dependencia regula el sistema financiero? (25)
SHCP
93.- A que nombre corresponden las siguientes siglas IPAB (88)
INSTITUTO PARA LA PROTECCION DEL AHORRO BANCARIO
94.- El derecho BURSATIL es el conjunto de normas jurídicas de derecho público, privado
y social, relativas a los valores, a las operaciones que con ellos se realizan en la Bolsa de
Valores o fuera de ella, a los agentes bursátiles y a la protección de los intereses del
público.
95.- ¿Cuál es el sujeto del derecho público autónomo?
BANCO DE MÉXICO
96.- ¿Cuál es el sujeto del derecho público autónomo?
BANCO DE MÉXICO
97.- Era una especie de banqueros privados, semi usureros y semi traficantes que
actuaban en los confines y al margen de Roma (71,78)
NEGOCIADORES
98.- ¿Qué es una SIEFORE?
ES UNA SOCIEDAD DE INVERSION ESPECIALIZADA DE FONDOS PARA EL RETIRO,
LA CUAL ES ADMINISTRADA POR UNA AFORES Y TIENE POR OBJETO INVERTIR
LOS RECURSOS PROVINIENTES DE LAS CUENTAS INDIVIDUALES QUE RECIBEN
99.- Al integrado por una sociedad controladores y conformado, cuando menos, con dos
tipos diferentes de las filiales o entidades financieras que obtengan autorización de la
SHCP para constituirse y funcionar como tal, en los términos que precisa la LRAF
GRUPOS FINANCIEROS
100.- Forman parte de la organización pública paraestatal, se integran como entidades
agrupadas en sectores definidos de acuerdo al objeto de cada una de ellas, es decir, se
encuentran sectorizados, constituidos principalmente para el apoyo de actividades
prioritarias o de promoción y reforzamiento de ciertas actividades económicas.
FIDEICOMISO PÚBLICO DE FOMENTO ECONOMICO