1- PLAN DE INVERSIÓN / FINANCIACIÓN INICIAL

Rellenad el siguiente cuadro con información sobre las inversiones a realizar (incluye
algún enlace a catálogos de cualquiera de los bienes o activos en los que tengas que
invertir)
Ten en cuenta que si compras un local debes incluirlo también en tu relación de bienes
o inversiones, y entonces no necesitarás meterlo como gasto mensual (alquiler)
Debes incluir al menos 3 opciones de financiación.

RELACIÓN DE PRECIO (IVA TIPO DE FINANCIACIÓN CANTIDAD

BIENES incluido) EN €
(INVERSIONES)
Maquinaria 1200 € Aportación de los socios 1000 € cada
tecnológica (Fianza más primer mes socio
del local...)
Materiales 300 €
manualidades
Mobiliario 1420 € Leasing (equipos Depende de la
informáticos y bienes empresa que
muebles) Opción a contratemos
compra
Equipos informáticos 1,800 € Préstamo bancario
Reformas local Depende del Otros
estado de este.
Instalaciones 2750 €
TOTAL Aprox 7500 € TOTAL

Explica aquí abajo una interpretación de los totales en inversión y en financiación (qué
relación ves entre las dos cifras)

2- FLUJO DE TESORERÍA
Vais a calcular a partir de este cuadro cuáles serán los gastos mensuales.
Los gastos medios de agua en una vivienda son de 65 e por trimestre, de 40 €
mensuales de luz y 50 € mensuales de gas.

GASTOS CANTIDAD INGRESOS CANTIDAD

GENERALES MENSUAL MENSUAL
Alquiler local Aprox. 750 € Ventas
Publicidad (divide
entre 12 tu
previsión de gasto
anual)
Agua (las facturas 50
son trimestrales)
Luz (las facturas 40
son mensuales)
Gas (las facturas 50
son bimensuales)
Teléfono (las
facturas son
mensuales)
Material de oficina
Limpieza ----
Seguros (local,
vehículos)
Salarios
trabajadores
TOTAL TOTAL

Para la cantidad salarial mensual deberás explicar aquí abajo cuál es el salario de cada
uno de los trabajadores, partiendo de un salario anual (pagas extras incluidas) neto, al
que le sumarás un 30% que representa aproximadamente lo que la empresa debe
pagar en concepto de cotizaciones a la Seguridad Social.

(Por ejemplo si el sueldo es 18.000 € anuales habrá que sumar 5.400 €; por tanto en
salarios trabajadores, suponiendo que sólo hay un trabajador habría que poner
23.400 /12 = 1950 . Suponemos que las pagas extras se pagan mes a mes y así ya
aparecen incluidas en el gasto mensual).

Los ingresos vendrán básicamente de las ventas (deberás hacer una estimación de
cuáles podrían ser las ventas mensuales). De esta forma puedes comparar los totales y
ver cuánto deberías ingresar al mes para poder hacer frente a tus pagos. ¿Qué harías
en el caso de que un mes no pudieras pagar los gastos mensuales?