CITIBANK GUATEMALA

CITIBANK de Guatemala es la división de servicios financieros para clientes de la

corporación multinacional estadounidense Citigroup, que tiene sucursales en Asia,
Europa, Medio Oriente, África y América Latina incluyendo a Guatemala (Citi, s.f.).

Citibank de Guatemala fue establecido en 1974 y ofrecía servicios de banca corporativa

a través de una oficina de representación de Citibank, N.A. En 1990 que obtuvo la
autorización para registrar una sucursal que se constituye como un banco local. En el
2007, Citibank adquirió al Grupo Financiero Uno y al Grupo Cuscatlán y así amplió su
presencia en la región centroamericana. A partir del 2008, la institución opera en
Guatemala como Banco Citibank de Guatemala, S.A. y Grupo Financiero Citibank de
Guatemala y ofrece servicios de banca corporativa, comercial y de consumo (Citi
Guatemala, s.f.).

El Grupo Financiero Citibank de Guatemala está compuesto por: Banco Citibank de

Guatemala, S.A, Cititarjetas de Guatemala Limitada, Citinversiones, Sociedad Anónima,
Citivalores, Sociedad Anónima y Citibank Central América Nassau limited (Citi
Guatemala, s.f.).

No. Agencias: 61

Dirección: 3ª. Avenida 13-78 zona 10 Edificio Torre Citi, Primer Nivel

Servicios:

 Créditos
 Tarjetas de Crédito
 Banca en Línea
 Depósitos Monetarios
 Cuentas de Ahorro
 CITIBANK N.A SUCURSAL

En 1811, un grupo de comerciantes da los primeros pasos hacia la creación de un nuevo

banco para ayudar a Nueva York.

A medida que el debate sobre la renovación del estatuto del Banco de los Estados Unidos
continuó en 1811, algunos comerciantes de Nueva York que estaban alineados con el
presidente de los Estados Unidos, James Madison, solicitaron la creación de un nuevo
banco. Tras señalar que era más fácil hacer operaciones bancarias en Filadelfia, Boston
y Baltimore que en Nueva York, solicitaron a la asamblea estatal el 11 de febrero "orar
para ser incorporados como una empresa bancaria". Tuvieron que esperar más de un
año para ver cumplidos sus deseos. El primer contratiempo llegó el 22 de marzo. La
facción del vicepresidente George Clinton en la asamblea estatal derrotó la
petición. Cuando se volvió a convocar en 1812, la asamblea se enfrentó a peticiones para
el establecimiento de dos bancos más de comerciantes alineados con Clinton y asociados
del antiguo Banco de los Estados Unidos. Entra un Samuel Osgood, un anciano
estadista. Él tenía un plan. Los legisladores estatales apoyarían la petición original desde
1811. Él mismo sería nombrado presidente del nuevo banco. Los comerciantes originales
alineados con Madison asegurarían la mitad de los asientos restantes en el tablero,
mientras que el resto iría al nuevo grupo de comerciantes que apoyaban a Clinton. Ahora,
con un respaldo más amplio, la Carta navegó a través de la asamblea estatal y, el 16 de
junio de 1812, nació City Bank of New York. Aunque Clinton había muerto de un ataque
al corazón tres meses antes, sus partidarios ahora controlaban casi la mitad de la junta
del nuevo banco en su estado natal. Con la aprobación de la carta, comenzó la historia
de Citibank de 200 años. Mientras que el resto iría al nuevo grupo de comerciantes que
apoyaban a Clinton.

Con presencia en Guatemala desde 1974, Citibank, N.A. Sucursal Guatemala ofrece a
personas, corporaciones, gobiernos e instituciones, productos y servicios financieros de
alta calidad, incluyendo servicios bancarios corporativos y de inversión, así como
asesoría estratégica de banca corporativa para diferentes compañías guatemaltecas y
multinacionales en sectores diversos. Citibank N.A. Sucursal Guatemala es el líder en
Banca Corporativa y de Inversión y busca ser la opción número uno para clientes
Institucionales y de Banca Corporativa.

Citi® comenzó sus operaciones en Guatemala en septiembre de 1974 con servicios de

banca corporativa a través de una oficina de representación de Citibank, N.A. En 1990
obtuvo autorización para registrar una sucursal, constituyéndose como banco local. El
compromiso de los colaboradores de Citi en Guatemala es actuar bajo los cuatro valores
corporativos que son: Objetivo común, liderazgo, responsabilidad financiera e ingenio
para dar valor al futuro y brindar a los clientes un servicio de excelencia.

Servicios:

Cuenta Corriente o Depósitos Monetarios

La cuenta corriente le permite al cliente utilizarla como cuenta recaudadora o de

desembolsos, también puede ser utilizada para el giro de cheques o pagos.

Sus características principales son:

 Cuenta Operativa en Quetzales sin intereses, y Otras Cuentas con intereses.

Ambas con chequera.
 Cuentas disponibles también en moneda extranjera USD y Euros.
 Emisión de un extracto de cuenta mensualmente.
 Acceso por medio de CitiDirect®, banca electrónica global de Citi®.
  Soporte telefónico especializado (CitiService®).

Requisitos de Apertura de Cuentas - Persona Jurídica

Entidad Solicitante: Sociedad Mercantil (Empresas constituidas en Guatemala)

Documentos Primarios:

 Formulario para inicio de relaciones de la Superintendencia de Bancos (IVE-BA-

02) para la empresa.
 Copia de un recibo por prestación de servicios (Agua Potable, energía eléctrica,
teléfono u otro servicio similar) del inmueble que ocupa la entidad.
 Formulario para inicio de relaciones de la Superintendencia de Bancos (Anexo
IVE-BA-02 Firmantes) para cada uno de los firmantes.
 Fotocopia de Nombramiento Vigente del Representante Legal debidamente
registrado o Primer Testimonio de Mandato, debidamente registrado.
 Declaración Jurada de Acciones en cumplimiento del Decreto 55-2010 - Ley de
Extinción de Dominio.
 Copia de los documentos de identificación del Representante Legal
(Guatemaltecos: DPI ambos lados / Extranjeros: Pasaporte, solo página con datos
y foto)
 Tarjetas de Firmas.
 Copia de los documentos de identificación de los firmantes de la cuenta
(Guatemaltecos: DPI ambos lados / Extranjeros: Pasaporte, solo página con datos
y foto)

Documentos Adicionales:

 Carta de solicitud para apertura de cuenta

 Medios de comunicación de contingencia (con contactos del MIFT)
 Formulario de activación del cliente
 Condiciones de la cuenta local
 Facturación local
 Contrato Mift
  Contrato de Citiservice
 Acuerdo de precios regional/local

Pagos

Un sistema local, rápido y Seguro.

Citibank® N.A., Sucursal Guatemala pone a su disposición nuestra plataforma para

pagos locales e internacionales, ofreciéndoles a nuestros clientes un alto nivel de
seguridad para reducir sus riesgos, así como también disminución de costos operativos.

Citibank Paylink®

Citibank PayLink es un servicio que le permite efectuar pagos desde su oficina con la
más alta tecnología bancaria entregando sus pagos a los beneficiarios por medio de un
cheque, o bien a través de una transferencia electrónica de fondos a la cuenta del
beneficiario (ACH). Después que los pagos han sido procesados, Citibank PayLink puede
automáticamente enviar un archivo con los pagos sin alterar su sistema contable. En
lugar de dedicar tiempo a la elaboración de cheques, retenciones, recibos u otra
documentación, con Citibank PayLink, su personal podrá enfocarse a actividades más
productivas. Adicionalmente, Citibank PayLink evitará que sus proveedores deban
concurrir a su Empresa ahorrando espacio de estacionamientos, tiempo y evitando un
riesgo de seguridad. En todo momento puede consultar el status de sus pagos.

Cheques Electrónicos

Permitiendo realizar pagos a terceros, emitiendo cheques instruidos desde la Banca

electrónica CitiDirect BE® y poder ser entregados a sus proveedores en nuestras
ventanillas o poder ser enviados directamente en sus oficinas para realizar la entrega
correspondiente.

Transferencias Interbancarias (ACH)

Permite enviar transferencias desde su cuenta local a cuentas en otras instituciones

Financieras nacionales para pago a proveedores o nómina.
Pagos al Exterior

Tener la facilidad de poder enviar fondos a cualquier parte del Mundo en una amplia gama
de monedas disponibles, mediante transferencias internacionales desde sus cuentas
locales.

Online Payment Channel

Canal de información de pagos en línea basado en una plataforma Web desde donde los
proveedores y beneficiarios de nuestros clientes corporativos pueden ver el estado de los
pagos efectuados a su favor.

Impuestos

Pague sus impuestos en línea de forma rápida y segura

Ahora por medio de nuestra banca electrónica CitiDirect BE®, podrá realizar sus pagos
de formularios de Declaraguate utilizando nuestra plataforma de pago de impuestos en
línea.

Si desea solicitar acceso a esta herramienta, puede comunicarse con su ejecutivo de

cuenta.

Creación del contrato

La creación del contrato es vital para que su empresa pueda pagar impuestos
electrónicamente con Citibank® N.A. Sucursal Guatemala. Para crear un contrato
necesitamos que haga llegar su información a su gerente de relación:

 Nombre de la empresa.
 No. De NIT.
 Nombre del representante legal.
 No. De identificación del Rep. Legal.
 Nacionalidad Rep. Legal.
 Dirección de e-mail.
 Dirección de empresa.
  Contacto de empresas.

Procedimiento para el pago de impuestos (Impuestos NO generados en

Declaraguate)

Para realizar el pago de impuestos se listan los siguientes pasos:

1. El contribuyente genera el reporte de la declaración de impuestos por medio del

programa de la SAT Asiste Light o en el sistema de Aduanas si fuese un pago de
póliza de importación.
2. El archivo resultante generado a través de Asiste Light, o número de póliza de
importación deberá ser enviado por correo electrónico a la dirección
impuestos.citiservice@citi.com. Nota: Citibank N.A. Sucursal Guatemala requiere
por su seguridad y doble control que el envío de los archivos ASISTE y pólizas de
importación del contribuyente los envíe adicionalmente con copia por correo
electrónico a la siguiente dirección: claudia.recinos@citi.com.
3. El banco recibe el impuesto a pagar y lo verifica con la SAT para su validación.
4. Después de la validación Citi procede a operar la instrucción de pago del impuesto
a cancelar. Para lo cual el cliente tiene las siguientes opciones:
 Transferencia a cuenta de Tesorería Nacional– Utilizando CitiDirect.
 Instrucciones autorizando a debitar su cuenta vía Fax ((502) 2366 – 1167 o (502)
2336 – 8327).
 Generación de Ticket de caja para pago en efectivo en ventanilla (según
autorización de SAT montos menores a GTQ 5.000).
 Todo envío de archivo y pago de impuestos deberá ser comunicado a Citi con
horario límite hasta las 16:30 hrs.
5. Luego de efectuado el pago, Citibank N.A. Sucursal Guatemala envía el archivo
cancelado a la SAT, para que actualice sus sistemas.
6. La SAT envía una notificación vía correo electrónico al cliente o contribuyente de
que el pago fue efectuado y el impuesto fue cancelado. Nota: La SAT confirmo que
no enviara confirmaciones de los pagos de pólizas de importación, únicamente
enviará notificaciones vía correo electrónico del pago de impuestos especiales y
otros impuestos internos.
Cobranzas

Citibank SpeedCollect®

Sistema automatizado para el recaudo identificado de cartera de su empresa, que le

permite identificar a la entidad o la persona pagadora, las facturas canceladas, los valores
pagados y el medio de pago de forma inmediata. Cuenta con las siguientes
características:

 Citibank SpeedCollect ofrece información en el mismo día, a través de la banca

electrónica "CitiDirect®", sobre los pagos realizados por sus clientes. Por lo tanto,
le permite reconocer inmediatamente a la entidad o la persona pagadora, las
facturas que canceló, su valor pagado y la forma como realizó el pago: efectivo,
cheques locales o cheques de otras plazas.
 La información del pago puede ser capturada desde una boleta especial
presentándola en el momento de realizar el pago o utilizando el carnet de
identificación Citibank SpeedCollect el cual contendrá toda la información
necesaria para su recaudo.
 Los datos del recaudo pueden obtenerse en un archivo plano para actualizar sus
sistemas de información directamente desde CitiDirect.

Citibank, N.A. Sucursal Guatemala cuenta con una red de corresponsales con más de
1,571 puntos de recaudo a nivel nacional, conformado por Banrural con 1200 puntos y
las agencias y Supersencillos de Banco Promerica de Guatemala S.A. con 67 puntos de
servicio y Pronet con 324 puntos de atención, en donde sus clientes podrán realizar los
pagos.

Tarjetas Comerciales

Citi® pone a su disposición el programa global de Tarjetas Comerciales Visa. A través de

este conveniente programa, usted podrá controlar y administrar sus gastos en forma
eficiente.

Tarjeta Citi Corporate (Tarjeta Corporativa de Citi)

En Citi sabemos que la administración y supervisión de los gastos de viajes y
representación (T&E) de su organización, son tan importantes como brindar una cómoda
y completa solución corporativa a sus empleados. Con la Tarjeta Corporativa de Citi
puede monitorear y dar seguimiento a los gastos globales de su empresa,
proporcionando certeza y satisfaciendo las necesidades de negocio de sus empleados
sin depender de otros bancos.

Esta tarjeta está dirigida especialmente a:

 Empresas y organizaciones que incurren en gastos de viaje y representación

sujetas a políticas uniformes a nivel mundial; que exigen una experiencia completa
para el cliente y que necesitan llevar un control detallado y preciso de sus gastos.
 Administradores del programa que necesitan gestionar de manera eficiente el
programa de gastos de una organización, que requieren una gestión de cuentas
globales y soporte de mantenimiento y que necesitan obtener fácilmente informes
de gastos, administrar límites de gasto y realizar otras funciones de administración.
 Empleados y colaboradores que incurren en gastos de negocios aprobados,
incluyendo gastos en boletos aéreos, reservas de hotel, restaurantes, couriers,
facturas de teléfono, material de oficina y más - en cualquier parte del mundo.

Para cualquier información adicional, por favor póngase en contacto con su representante
de Citi.

Tarjeta Citi Purchasing (Tarjeta de Compras de Citi)

La Tarjeta de Compras de Citi le da el control completo de su proceso de compras. Con

robustos controles de gastos, es la tarjeta líder en cuanto a su nivel de aceptación de
comercios afiliados; y es la solución ideal para la racionalización de los procesos de
compra y de pago. Las herramientas avanzadas de informes y gestión de transacciones
optimizan su proceso de compras y pagos, impulsando el cumplimiento de las políticas
internas de su organización mejorando las eficiencias operacionales y reduciendo los
costos.

Esta tarjeta está dirigida especialmente a:

  Empresas y Organizaciones que buscan eliminar las órdenes de compra y las
facturas con el fin de impulsar la eficiencia de sus procesos de compra; ganar
visibilidad y control sobre las compras descentralizadas (a través de múltiples
mercados); y aumentar el cumplimiento de las políticas internas.
 Administradores del programa que necesitan gestionar de manera eficiente el
programa de gastos de una organización; que requieren asignar con eficacia y
precisión los gastos a través de múltiples cuentas globales o centros de costos; y
que necesitan obtener fácilmente informes de gastos, administrar límites de gasto
y realizar otras funciones de administración.
 Empleados y colaboradores que requieren una herramienta de pago
constantemente disponible para la compra de bienes y servicios específicos
conforme los parámetros preestablecidos; sin necesidad de gestionar una orden
de compra.

Tarjeta Citi Central Travel Account (Cuenta Centralizada de Viajes)

Diseñada para ofrecer la máxima conveniencia con el mínimo esfuerzo, la Cuenta Central
de Viajes (CTA) de Citi es una herramienta de pago centralizada con su agencia de viajes
designada (TMC), que permite a sus empleados hacer reservas de viajes de negocios
con facilidad y a la vez, mejorar su proceso de conciliación de viajes al nivel de la
compañía. Esta solución simplificada puede personalizarse de acuerdo a sus
necesidades y es compatible con los resúmenes en el idioma y moneda local. Los estados
de cuenta en línea proporcionan información detallada de viajes, mientras que los
informes detallados permiten análisis completos sobre los gastos realizados.

Esta tarjeta está dirigida especialmente a:

 Empresas y Organizaciones que necesitan tener la capacidad de supervisar y

controlar los gastos relacionados con los viajes de sus empleados y colaboradores
en cualquier lugar donde hagan negocios.
 Disponible a nivel mundial, nuestra herramienta de pago le permite centralizar el
proceso de reserva de viajes, aumentar sus controles y mejorar el cumplimiento
de su política de viajes. A través de las capacidades de reportes, sus gestores de
 viajes pueden disfrutar de una mayor transparencia en todos los gastos de viaje
de su empresa para mejorar las decisiones de viajes y aumentar el nivel de ahorro.
 Administradores del programa que necesitan una manera fácil y eficiente para
administrar los gastos de viaje de los grupos de empleados, de viajeros frecuentes
y de los nuevos empleados que aún no han recibido su tarjeta corporativa; incluso
de aquellas personas que, sin ser empleados o colaboradores, es necesario
incluirlos en determinados eventos. La Cuenta Central de Viajes (CTA) asegura
que las reservas se realicen dentro de los límites de gastos permitidos, con los
proveedores preferidos y sólo para aquellas personas que han sido aprobadas. La
CTA de Citi es fácil de usar. Simplemente informe su número de cuenta a su
agencia de viajes (TMC) actual. La próxima vez que usted o alguien de su
organización realice una reserva de viajes a través de su TMC, todos los pagos y
gastos transaccionales serán facturados automáticamente a su CTA de Citi.
 Empleados y colaboradores que son nuevos para la empresa, los viajeros
frecuentes, contratistas o empleados que asisten a un evento. La CTA de Citi es
fácil de usar, simplemente haga su reserva con su agencia de gestión de viajes y
su vuelo será reservado, los costos estarán cubiertos y usted estará en dirección
a su destino.

Dirección:

Agencia Central 3a. Avenida 13-78 zona 10

Edificio Torre Citi®, Primer Nivel
No. Agencias: 2