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MINUTA APROBADA POR EL SENADO DE LEY FEDERAL PARA LA PREVENCION E IDENTIFICACION DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA agosto de 2011 LAVADO DE DINERO + El Lovado de Dinero es el mecanisme que la delincuencia utiliza para esconder el origen criminal de sus recursos econémicos. + La mecéniea consiste en introducit el “dinero sucio” en cualauier negocio licito, controlado directa © Indirectamente por la delincuencla, para que tenga gerantizado el retorno de su dinero “limpio”. + Las utllidades del crimen se generan mayoritarlamente en efectivo, el cual les permite disfrutar del anonimato que éste otorga. + El Lavado de Dinero se puede dar en cualquier negacia licite, par le que es practicamente imposible para la autoridad identificar tales esquemas sin la participacién ciudadana. LAVADO DE DINERO + Los negocios a les que con mayor frecuencia se recurre para el Lavado de Dinero, Los que por su naturaleza tendrian un gran volumen de clientes anénimos, cuyas operaciones puedan liquidarse en efectivo (hoteles, restaurantes, comercios en general, ote.) >Los que permiten cambiar efectivo por bienes de facil realizacién, © por bienes que mantienen su valor en el mercado (inmuebles, vehiculos, relojes, Joyas, obras de arte, antigledades, piedras y metales preciosos, ete.) + Estrategla que utilizan quienes lavan dinero: > Procuran utilizar testaferros © prestanombres que estén al frente de ellos. > Usan negocios que generalmente operan en sectores econémicos licitos. »Se mantienen al corriente de sus obligaciones, incluidas las fiscales. Sus esquemas de negocio no necesariamente siguen una Idgica lucrativa, ues sus ganancias no estén en esta actividad econémica licita, sino en su actividad criminal. Las pérdidas que llegan a tener en la operacién de estos, negocios licitas, se tienen contempladas dentro de los gastos operatives del proceso de lavado de dinero. REGIMEN VIGENTE + Actualmente existe un régimen de prevencién en materia de Lavado de Dinero imitado, ya que Gnicamente aplica alas instituciones financieras. + La supervisin y vigilancia compete a las autoridades supervisoras, segiin la naturaleza de las instituciones financieras: UIF, CNBV, CNSF, CONSAR y SAT, + Bajo este régimen no es posible fiscalizar actos de probable lavado en actividades no reguladas por autoridades financieras, como son las comerciales y de servicios que en la Minuta se identifican como Actividades Vulnerables, que desarrollan quienes son conocides como Gatekeepers ~Guardianes de Ja entrada al Sistema Econémico Formal. + Este régimen no es suficiente para dar cumplimiento a las recomendaciones de GAFl en materia de ‘Gatekeepers’. MINUTA & « Se propuso un ley de naturaleza eminentemente edinstrative, aunque tpn algunas conductas como delves, Ea + La Minuta mantiene el régimen actual para instituciones financieras, y lo completa para abarcar las actividades que estan fuera de su ambito. + Complementa el régimen anti-lavado mexicano, ef cual Gnicamente prevé medidas preventivas acordes al sector financiero. + La Iniciativa introduce dos medidas fundamentales: + Restricciin al uso de efectivo, sélo en algunas operaciones de cuantia mayor Vvinculadas a ciertos bienes y servicios. + Aviso de operaciones objetivas a cargo de quienes realicen actividades vulnerables. MINUTA (cont.) + La Minuta propuesta: + Mantiene a las autor lades supervisoras actuales y aprovecha la especialidad de las reguladoras en sus respectivos subsectores. + Establece para diversos actores econémicos un esquema anti-lavado con menos cargas que el actualmente aplicable al sistema financiero. A estos, se les conoce como “Gatekeepers”. CONSTITUCIONALIDAD + Elart. 21 de la Constitucién Federal establece que la prevencién de delitos es una funcidn a cargo de los tres ordenes de Gobierno. + El art. 73 constitucional faculta al Congreso de la Unién para legislar sobre delitos federales, entre los que esté el lavado de dinero y, por tanto, respecto de su prevencién.

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