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“Año del Diálogo y la Reconciliación Nacional”.

UNIVERSIDAD CATOLICA LOS ANGELES CHIMBOTE

FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLÍTICAS

TRABAJO AUTONOMO

ACTIVIDAD #6

DOCENTE: CUEVA DEZA. JORGE SALVADOR.

ESTUDIANTE: MATEO ASENCIO, PATRICK LEE CHRIST.

TEMA:

 DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA

FE EN LOS NEGOCIOS

CURSO:

 DERECHO PENAL ESPECIAL.

HUARAZ –ANCASH

2018
INTRODUCCIÓN

Una de las innovaciones más importantes que ha traído consigo el nuevo Código Penal
promulgado en nuestro medio en el año de 1991, ha sido la incorporación en su título
sexto de los denominados “Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios”.

La razón por la que se han agrupado los tipos penales en el título VI, sería un dato, en
todo caso, de naturaleza criminológica, es decir el hecho de que estos delitos se cometen
en un mismo ámbito de actuación. En efecto, el denominador común de las diversas
figuras delictivas que se enmarcan dentro del título de los delitos contra la confianza y
la buena fe en los negocios, radicaría en que todos estos delitos, se cometen
normalmente en el tráfico económico y patrimonial, es decir los negocios.
DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS

CAPITULO I - ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO


(*) Denominación vigente conforme a la modificación establecida por la Octava
Disposición Final de la Ley Nº 27146, publicada el 24-06-99.

ACTOS ILÍCITOS
Se establece la responsabilidad penal sobre aquel deudor que genere en perjuicio del
pago que se debe a los acreedores algunas de las siguientes conductas:
• Ocultamiento
• Simulación, adquisición o realización de deudas, enajenaciones, gastos o
pérdidas.
• Disponer de su patrimonio de manera que genera varias obligaciones de pago.

La Sanción penal que corresponde a este delito será reprimido con pena privativa de
libertad no menor de 03 ni mayor de 06 años.
También podrá darse el caso de inhabilitación por 03 a 05 años.
La inhabilitación se dará cuando la persona “este prohibida de ejercer su profesión,
oficio, funciones o cargo, así como el de percibir determinados derechos”.

COMISIÓN DE DELITO POR CULPA DEL AGENTE


Cómo se puede consignar la culpa dentro d delitos tales como el ocultamiento, la
simulación o la enajenación.
Estos delitos siempre han sido relacionados con el dolo, entonces cabe muy poca
posibilidad de que hayan sido generados por culpa.
Si se comprueba la existencia de culpa por parte del deudor, la pena privativa de la
libertad e inhabilitación serán reducidas a la mitad.

Suspensión Ilícita de la Exigibilidad de las Obligaciones del Deudor


Este artículo también conocido antes como la quiebra fraudulenta que luego con la Ley
N° 27146 Ley de Fortalecimiento del Sistema de Reestructuración Patrimonial fue
reintroducido como insolvencia fraudulenta nos explica que la persona deudora que,
mediante alguno de los mecanismos mencionados en el artículo 209, logre que se le
libre de sus obligaciones de pago será sancionado con pena privativa de libertad no
menor de 04 ni mayor de 06 años e inhabilitación de 04 a 05 años.
El objetivo principal de la persona es conseguir la declaración administrativa que dicte
sobre sus obligaciones de pagar, dejando estas sin mandato de cumplimiento. Durante el
proceso se sostiene de información, documentación o contabilidad falsa, reflejando así
una errónea realidad patrimonial.
Ya hemos establecido que para que estas conductas delictivas se concreten debe existir
previamente una relación jurídica obligacional privada, donde encontramos al objeto
que es la pretensión, es decir, lo que exige el acreedor, siendo este a su vez el objeto
material de la acción.
El bien jurídico protegido por un lado es el sistema crediticio y por otro lado la buena fé
o la confianza como bienes jurídicos. Además como el derecho de crédito de los
acreedores afectados con estas conductas delictivas.
Estamos frente a un delito de deber propio, por lo tanto el deudor titular de los bienes o
derechos es el obligado principal podrá cometer las conductas de insolvencia
fraudulenta. También se podrá considerar a quien actúe en su nombre como sujeto
activo.
El sujeto pasivo del delito es la sociedad, sin embargo el sujeto pasivo de la acción
serían los acreedores.
La sociedad también se sentirá afectada ya que es un delito contra un sistema que es
regularizado para todos como es el sistema crediticio.
Es una figura dolosa, puesto que se necesita de voluntad y conciencia para realizar los
actos. Puede también ocurrir un dolo eventual.

BENEFICIOS POR COLABORACIÓN


Lo esencial de entender de este artículo es que las penas establecidas podrán ser menos
que las ya dictadas por ley si se da el uso de información útil para la identificación de
los autores, coautores y participes que permita evitar el progreso o consumación del
delito.
Esta información deberá ser proporcionada por alguien que incurrió en los actos
delictivos o tenga conocimiento d su elaboración.
EJERCICIO DE LA ACCIÓN PENAL E INTERVENCIÓN DEL INDECOPI

MANEJO ILEGAL DE PATRIMONIO DE PROPÓSITO EXCLUSIVO


Encontramos en el artículo 201 dos supuestos penales. Existe una acción penal si el
delito fue dentro de una relación jurídica privada y sea el agraviado quien denuncie el
hecho delictivo. Por otro lado, será una acción penal pública, si la persona que efectúe la
denuncia sea el órgano competente del INDECOPI. En ambos casos el título de la
acción penal es el Ministerio Público.
En el artículo 213-A nos habla del fideicomiso. Si dentro de su posesión temporal, el
fideicomisario, en beneficio propio o de terceros, realice actos de enajenación,
gravamen, adquisición u otros que contravengan su fin principal, será penalizado con
pena privativa de libertad entre los 02 y 04 años e inhabilitación de 01 a 02 años.

USURA
La Usura se configura cuando se da por recibida una cantidad mayor a la efectivamente
entregada. Pero existe delito cuando, esta estructuralmente desproporcionada a la
circunstancia del caso o se acepta por encontrase en necesidad.
El bien jurídico protegido según la doctrina tradicional será el patrimonio de la persona
afectada. En cambio, en la doctrina contemporánea, se establece que se protege el
sistema económico crediticio.
Jurisprudencia: “El delito de Usura tiene una gran connotación social y ética, por ser la
colectividad la directamente afectada y es por tal razón que con la tipificación de este
ilícito en el grupo de los delitos socio-económicos se protege el sistema económico
crediticio”.
El Sujeto activo del delito puede ser cualquier persona que tenga la condición de
prestamista.
El sujeto pasivo del delito vendría a ser cualquier persona en estado de necesidad y
urgida de contar con dinero, en segundo lugar sería la colectividad, pues es un delito de
naturaleza macro social al perjudicar el balance del sistema crediticio.

MODALIDADES DE LIBRAMIENTOS INDEBIDOS


En las relaciones económicas ha devenido de gran importancia el tráfico de ciertos
documentos de crédito, como el cheque, por lo que ha intervenido el Derecho Penal
tratando de brindarle protección.
Cheque es un título valor en virtud del cual se libra un mandato de pago u orden de
pago a cargo del Banco girado, en el cual el librador debe tener fondos, a favor de un
beneficiario. El cheque es un mandato de pago a la vista. Quien defrauda mediante el
cheque pone en peligro la confianza y la seguridad del cheque, menoscabando su
esencia, su razón de ser en el tráfico comercial, sembrando la desconfianza y la
inseguridad al beneficiario.
Sujeto activo lo es el librador del cheque, es decir quien gira un cheque. Sujeto pasivo
lo es el tenedor del cheque, la persona a favor de quien se giró el cheque
En lo que respecta a la conducta prohibida, el tipo penal establece un elemento
genérico: girar un cheque. Girar implica emitir, librar.
Será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco
años, el que gire, transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:
1.Cuando gire sin tener provisión de fondos suficientes o autorización para sobregirar la
cuenta corriente;
2.Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;
3.Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser pagado
legalmente;
4.Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentación a cobro, por causa
falsa;
5.Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en
su identidad o firmas; o modifique sus cláusulas, líneas de cruzamiento, o cualquier otro
requisito formal del Cheque;
6.Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisión de fondos.

En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa


puesta por el banco girado en el mismo documento, señalando el motivo de la falta de
pago.
Con excepción del incisos 4) y 5), no procederá la acción penal, si el agente abona el
monto total del Cheque dentro del tercer día hábil de la fecha de requerimiento escrito y
fehaciente, sea en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con
entrega fehaciente que se curse al girador."
CONCLUSIÓN

Podemos concluir diciendo que los fraudes en contra de la persona en una relación
jurídica crediticia, no solo afecta a esta, sino a toda la colectividad que de alguna
manera depositan su confianza en el sistema crediticio nacional.
BIBLIOGRAFIA

Lamas L. 2015 “Derecho Penal Económico” Editorial Centro de Lima.

Código Penal Peruano