PLANTILLA DE ESTIMACIÓN DE INGRESOS Y GASTOS

Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1 Inmuebles $100,000
2 Maquinaria $50,000
3 Equipos y Muebles $15,000
4 Gastos Legales $10,000
Capital de Trabajo $336,659

Total Ingresos $1,500,000 $1,600,000 $1,700,000 $1,800,000 $2,500,000

5 Ventas Anuales Estimadas $1,500,000 $1,600,000 $1,700,000 $1,800,000 $2,500,000

Total Costos y Gastos $1,346,635 $1,396,604 $1,416,893 $1,437,512 $1,805,270

Costos $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000

6 Costo de Producción $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000

Gastos $1,345,635 $1,395,604 $1,415,893 $1,436,512 $1,804,270

de Personal $1,302,585 $1,351,263 $1,370,221 $1,389,470 $1,755,817
7 # Promotores 5 5 5 5 5
8 # Empleados 50 50 50 50 60
9 # Obreros 100 100 100 100 150
10 Sueldo Mensual Promotores $1,000 $1,505 $1,510 $1,515 $1,500
11 Sueldo Mensual Empleados $750 $755 $760 $765 $775
12 Sueldo Mensual Obreros $400 $405 $410 $415 $420

Gastos Sueldos Promotores $60,000 $90,300 $90,600 $90,900 $90,000

Gastos Sueldos Promotores $450,000 $453,000 $456,000 $459,000 $558,000
Gastos Sueldos Promotores $480,000 $486,000 $492,000 $498,000 $756,000
Cotización IESS $110,385 $113,697 $117,107 $120,621 $124,239
13º $82,500 $84,975 $87,524 $90,150 $92,854
14º $37,200 $38,316 $39,465 $40,649 $41,869
Fondo de Reserva $82,500 $84,975 $87,524 $90,150 $92,854
13 Inflación estimada 3%
Valor
Administrativos # Mensual $43,050 $44,342 $45,672 $47,042 $48,453
14 Arriendos 12 $1,500 $18,000 $18,540 $19,096 $19,669 $20,259
15 Suministros 12 $200 $2,400 $2,472 $2,546 $2,623 $2,701
16 Servicios Básicos 12 $1,000 $12,000 $12,360 $12,731 $13,113 $13,506
17 Generales 12 $800 $9,600 $9,888 $10,185 $10,490 $10,805
18 Legales $500 $515 $530 $546 $563
19 Permisos y Patentes $550 $567 $583 $601 $619

Resultado Operativo $153,365 $203,396 $283,107 $362,488 $694,730

20 Amortización tasa 2% $108,553 $108,553 $108,553 $108,553 $108,553
Depreciación $33,000 $33,000 $33,000 $33,000 $33,000
Participación Laboral $1,772 $9,276 $21,233 $33,140 $82,977
Impuesto a la Renta $2,510 $13,142 $30,080 $46,949 $117,550

Resultado Neto -$511,659 $7,530 $39,425 $90,241 $140,846 $352,650

RATIOS E INDICADORES
Crecimiento Ventas 13.6%
Crecimiento Costos y Gastos 7.6%
VAN $66,843.55
TIR 5%
Empleos Creados (3er año) 155
 INSTRUCCIONES DE LLENADO

Llenar solos estas casillas:

1 Si su proyecto requiere de un terreno, galpón, oficina, etc….indique el valor estimado en US$

2 Si su proyecto requiere de maquinaria especializada indique el valor estimado en US$
3 Si su proyecto requiere de equipos de computación, muebles de oficina, etc...indique el valor estimado en US$
4 Si su proyecto necesita realizar gastos legales y de constitución...indique el valor estimado en US$

5 Indique su proyección de ventas en los cinco primeros años

6 Indique cual sería el costo de producción relacionado

(costos variables de insumos y materia prima, no incluye gastos de personal o administrativos)

7 Indique el número de promotores del proyecto.

8 Indique el número de empleados (trabajo intelectual).
9 Indique el número de empleados (trabajo físico).
10 Indique la remuneración mensual requerida para dedicarse a tiempo completo a desarrollar el proyecto
11 Indique la remuneración mensual promedio de empleados
12 Indique la remuneración mensual promedio de obreros

13 Indique el porcentaje promedio estimado de crecimiento de gastos de sueldos y salarios y administrativos

14 Indique el valor mensual estimado de gasto en arriendos necesarios para realizar el proyecto
15 Indique el valor mensual estimado en suministros de oficina
16 Indique los gastos mensuales estimados en Electricidad, Teléfono, Agua, Internet
17 Indique un gasto mensual estimado de otros gastos

18 Indique un estimado anual de gastos legales

19 Indique un estimado anual de los pagos de patentes y permisos para funcionar

20 Indique la tasa de interés a la que Ud. considere puede acceder a crédito para financiar su proyecto
 PLANTILLA DE ESTIMACIÓN DE INGRESOS Y GASTOS

Año 0 Año 1 Año 2 Año 3

1 Inmuebles
2 Maquinaria
3 Equipos y Muebles
4 Gastos Legales
Capital de Trabajo $0

Total Ingresos $0 $0 $0
5 Ventas Anuales Estimadas

Total Costos y Gastos $0 $0 $0

Costos $0 $0 $0
6 Costo de Producción

Gastos $0 $0 $0
de Personal $0 $0 $0
7 # Promotores
8 # Empleados
9 # Obreros
10 Sueldo Mensual Promotores
11 Sueldo Mensual Empleados
12 Sueldo Mensual Obreros

Gastos Sueldos Promotores $0 $0 $0

Gastos Sueldos Promotores $0 $0 $0
Gastos Sueldos Promotores $0 $0 $0
Cotización IESS $0 $0 $0
13º $0 $0 $0
14º $0 $0 $0
Fondo de Reserva $0 $0 $0
13 Inflación estimada
Valor
Administrativos # Mensual $0 $0 $0
14 Arriendos 12 $0 $0 $0
15 Suministros 12 $0 $0 $0
16 Servicios Básicos 12 $0 $0 $0
17 Generales 12 $0 $0 $0
18 Legales $0 $0
19 Permisos y Patentes $0 $0
 Resultado Operativo $0 $0 $0
20 Amortización tasa $0 $0 $0
Depreciación $0 $0 $0
Participación Laboral $0 $0 $0
Impuesto a la Renta $0 $0 $0

Resultado Neto $0 $0 $0 $0

RATIOS E INDICADORES

Crecimiento Ventas #DIV/0!

Crecimiento Costos y Gastos #DIV/0!
VAN $0.00
TIR Err:523
Empleos Creados (3er año) -
 INSTRUCCIONES DE LLENADO

Año 4 Año 5 Llenar solos estas casillas:

1 Si su proyecto requiere de un terreno, galpón, oficina, etc….indique el valor estimado en US$

2 Si su proyecto requiere de maquinaria especializada indique el valor estimado en US$
3 Si su proyecto requiere de equipos de computación, muebles de oficina, etc...indique el valor
4 Si su proyecto necesita realizar gastos legales y de constitución...indique el valor estimado e

5 Indique su proyección de ventas en los cinco primeros años

$0 $0

$0 $0

$0 $0
6 Indique cual sería el costo de producción relacionado
(costos variables de insumos y materia prima, no incluye gastos de personal o administrativo
$0 $0
$0 $0
7 Indique el número de promotores del proyecto.
8 Indique el número de empleados (trabajo intelectual).
9 Indique el número de empleados (trabajo físico).
10 Indique la remuneración mensual requerida para dedicarse a tiempo completo a desarrollar e
11 Indique la remuneración mensual promedio de empleados
12 Indique la remuneración mensual promedio de obreros

$0 $0
$0 $0
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$0 $0 13 Indique el porcentaje promedio estimado de crecimiento de gastos de sueldos y salarios y ad

$0 $0 14 Indique el valor mensual estimado de gasto en arriendos necesarios para realizar el proyecto
$0 $0 15 Indique el valor mensual estimado en suministros de oficina
$0 $0 16 Indique los gastos mensuales estimados en Electricidad, Teléfono, Agua, Internet
$0 $0 17 Indique un gasto mensual estimado de otros gastos
$0 $0
$0 $0 18 Indique un estimado anual de gastos legales
$0 $0 19 Indique un estimado anual de los pagos de patentes y permisos para funcionar
$0 $0
$0 $0 20 Indique la tasa de interés a la que Ud. considere puede acceder a crédito para financiar su p
$0 $0
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