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FACULTAD …..
ESCUELA DE INGENIERIA INDUSTRIA
ADMINISTRACION FINANCIERA
Elaborado por:
OLIVITAL
AGROINDUSTRIAS AL NATURAL E.I.RL.
Antecedentes Generales del Crédito Solicitado
OLIVITAL
Antecedentes Generales del Crédito Solicitado
Solicita dos créditos
RESUMEN
CAPITAL DE TRABAJO ACTIVO FIJO
Modalidad Cuotas constantes Modalidad Cuotas constantes
Monto US $ 6000 Monto US $ 12000
T.C. 2.6 T.C. 2.6
Monto S/. 15600 Monto S/. 31200
Meses 6 Meses 6
Cuotas 6 Cuotas 6
TEA 19.7% TEA 0.21708
Tasa int. Periodo 1.5% Tasa int. Periodo 0.01650595
Destino Compra de Materia Destino Compra Maq.
Prima, Insumos. Embasadora. Maq.
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Antecedentes de la Empresa y Productos
que Oferta
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Antecedentes de la Empresa y Productos
que Oferta
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Antecedentes de la Empresa y
Productos que Oferta
Entre sus activos fijos tiene una Maquina Tapadora semiautomática,
una compresora, una pistola de Aire Caliente, con dos computadoras.
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Características del Mercado
98/1 99/2 00/3 01/4 02/5 03/6 04/7 05/8 06/9 07/08
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Características del Mercado
La exportación
CONSUMO DE ACEITE DE OLIVA
peruana de aceite de
(Kg - 2007-2011)
oliva virgen y
extravirgen sumó 300,000
372,129 dólares (
250,000
Enero - Agosto 2011),
lo que significó un 200,000
crecimiento de 32 %
150,000
respecto a similar
período del año 100,000
anterior, (Asociación
50,000
de Exportadores -
Adex). 0
2007 2008 2009 2010 2011
PRODUCCION NACIONAL 97,008 148,000 150,498 73,744 37,609
TOTAL IMPORTADO 129,016 253,748 274,188 134,352 68,520
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Situación Financiera General
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Proyecciones (para créditos de inversión a
largo plazo)
El cliente AGROINDUSTRIAS AL
NATURAL E.I.R.L., solicita dos créditos,
uno para Capital de Trabajo destinado a
la adquisición de un materia prima,
insumos, y el segundo para Activo Fijo
con la finalidad de comprar una maquina
Envasadora y una Etiquetadora
semiautomática y un Dosificador de dos
válvulas semiautomático, todo ello
destinado al aumento de producción de
mejor calidad y en menor tiempo.
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Proyecciones (para créditos de inversión a
largo plazo)
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Proyecciones (para créditos de inversión a
largo plazo)
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Proyecciones (para créditos de inversión a
largo plazo)
Préstamo CAPITAL DE TRABAJO
Modalidad Cuotas constantes
Monto US $ 6,000 Cuotas 6
T.C. 2.6 TEA 19.7%
Monto 15,600 Tasa int. 1.5%
Meses 6 Periodo
Cronograma de cuotas
Periodo Deuda Amortizac Intereses Saldo Cuota
0 15,600
1 15,600 2,504 236 13,096 2,739
2 13,096 2,541 198 10,555 2,739
3 10,555 2,580 159 7,975 2,739
4 7,975 2,619 120 5,357 2,739
5 5,357 2,658 81 2,698 2,739
6 2,698 2,698 41 - 0 2,739
Total 15,600 835 16,435
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Proyecciones (para créditos de inversión a
largo plazo)
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Proyecciones (para créditos de inversión a
largo plazo)
Estados Financieros
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Proyecciones (para créditos de inversión a
largo plazo)
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Proyecciones (para créditos de inversión a
largo plazo)
Tipo de cambio 2.6
CAPITAL DE TRABAJO $ S/. Karim:
Ratios de Verificación del Crédito Crédito Propuesto: 6,000 15,600 Se pone en
garantía el
Endeudamiento 1.27 Cuota: 1,054 2,739
bruto de las
Capacidad de Pago 0.38 Excedente Mensual: -3,214 -8,357 ventas al
Cobertura de Garantía 8.40 Monto Garantías: 50,385 131,000 contado.
$ S/. Karim:
Ratios de Verificación del Crédito Crédito Propuesto: 12,000 31,200 Se pone en
Endeudamiento 1.27 Cuota: 2,117 5,505 garantía el
bruto de las
Capacidad de Pago 0.38 Excedente Mensual: -3,214 -8,357 ventas al
Cobertura de Garantía 4.20 Monto Garantías: 50,385 131,000 contado.
COMENTARIOS: Las proyeccciones del flujo de caja muestran excedentes suficientes para asumir el servicio de la deuda de los
créditos solicitados; se obtienen índices de cobertura de deuda promedio mayores a la unidad.
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Análisis Cualitativo de la Empresa
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Evacuación del Crédito: Conclusiones
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