¿Qué es el Derecho Bancario?

Conjunto de normas jurídicas de derecho publico y privado que regula la estructura y

funcionamiento de las entidades de crédito como la prestación de servicio de la banca
y crédito.
¿Qué es el Derecho Bursátil?
Conjunto de normas jurídicas de derecho publico y privado que regula y estudia la bolsa
de valores, el mercado financiero o el mercado fuera de la bolsa.
¿Cuál es la diferencia entre el derecho bursátil y el derecho bancario?
La primera regula la bolsa de valores y la segunda la prestación de servicio de la banca
de crédito.
¿Cuál es la principal institución bancaria en México?
Banco de México
3 legislaciones del Derecho financiero
*Constitución Política
*Ley Orgánica del Banco de México
*Ley del mercado de valores
¿Qué es el sistema financiero mexicano?
Conjunto de instituciones mercados y medios de un país determinado como objetivo y
finalidad es canalizar el ahorro que generen los prestamistas hacia los prestatarios
¿Cuál es la base constitucional del sistema financiero mexicano?
Articulo 28 párrafo VI y VII
Menciona 3 funciones del Banco de México
*Conservar el poder adquisitivo de la moneda
*Poner en circulación la moneda
*Tener una reserva nacional
*Expedir normas y sanciones
¿Qué es la banca comercial?
Conjunto de bancos que ofrecen servicios en los que se pueden realizar depósitos y
adquirir financiamientos, ej. Bancomer, Santander, Banamex
¿Qué es la banca de desarrollo?
Son entidades de la administración publica federal cuya finalidad es promover el
desarrollo de un país en infraestructura y obras.
¿Cuál es la diferencia de renta fija y renta variable?
La renta fija tiene un interés y la renta variable puede variar mes con mes.
¿Qué es el mercado de valores?
Es un tipo de mercado de capitales donde se opera sobre la renta variable y la renta fija
por medio de la compraventa de valores negociables.
¿Cuáles son las características del mercado de valores?
Rentabilidad, Seguridad, Liquidez.
¿Cuál es el objetivo de la SHCP?
Proponer, dirigir y controlar la política del gobierno federal en materia financiera, fiscal,
de gasto, de ingresos y deuda pública con el propósito de consolidar un país con
crecimiento económico.
¿En qué fecha se fundó la SHCP?
8 de noviembre de 1821
Menciona 3 legislaciones que rigen la SHCP
*Codigo fiscal de la federación
*Codigo penal federal
*Ley de fiscalización y rendición de cuentas de la federación
¿En donde se encuentra plasmada las funciones de la SHCP?
Art. 31 de la Ley Orgánica de la Administración Publica Federal
¿Cuáles son las principales funciones de la SHCP?
Realizar o autorizar el uso de crédito publico, cobrar impuestos, majar la deuda pública
de la federación, calcular los egresos del gobierno federal, calcular los ingresos de la
federación, planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema bancario y determinar
estímulos fiscales.
¿Qué son los delitos financieros?
Son acciones que se cometen en un entorno profesional o comercial con el objetivo de
ganar dinero, ocasionando perdidas en inversiones.
¿Tipo de delitos financieros?
Lavado de dinero, falsificación, clonado de papeles y kitting
¿Qué es el Kitting?
Es un topo de fraude con cheques que utiliza una combinación del tiempo entre el
deposito de un cheque y su presentación del pago para el banco y la buena voluntad de
banco receptor para anticipar los fondos contra el banco no cobrado.
¿Cuáles son los órganos desconcentrados de la SHCP?
Servicio administración, Comisión Nacional Bancarios y de Valores, Comisión Nacional
de Seguros y Fianzas y Comisión Nacional de Sistema de Ahorro para el Retiro.
¿Qué es el SAT?
Órgano desconcentrado de la SHCP encargada de aplicar la legislación fiscal y
aduanera.