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Aprenda a

investir em ações
O manual completo!
Você cuida bem do
seu dinheiro?
O mercado de ações é realmente fascinante!
E que bom que você baixou este e-book para ler e
esclarecer todas as suas dúvidas e possíveis medos
em relação a começar a investir em ações. Pode
parecer distante, mas aqui você verá que apostar
nas maiores empresas do País está mais próximo
do que você pensa.
O e-book mostrará todos os passos básicos para
você entender de vez como colocar seu dinheiro na
Bolsa de Valores e, finalmente, investir em ações.
Se você quer conhecer possibilidades de
investimento mais rentáveis, você está no lugar
certo. Investir em ações é ideal para quem busca se
arriscar mais para ter chances de ganhos maiores.
E o melhor de tudo: você não precisa ser expert no
assunto para entender e começar a investir. Então,
confira o conteúdo completo e imperdível que
separamos para você!

Luciano Faustino
CMO Genial Investimentos
Invista em ações: O manual completo!

Sumário
1. Reconhecendo um leque de oportunidades 05

2. Renda variável x Renda fixa 08

3. Mas, afinal, o que são ações? 11

4. Motivos para investir em ações 15

5. Sobre a liquidez 18

6. Como investir em ações 20

3
1.
Reconhecendo
um leque de
oportunidades.
Reconhecendo um leque de oportunidades

M uitas empresas conhecidas do grande público


estão presentes no mercado de ações. Um olhar
mais apurado no dia a dia de qualquer pessoa pode
revelar um leque de oportunidades para investir na
Bolsa de Valores.

Pode ser que a construtora do seu prédio seja uma


empresa de capital aberto com ações disponíveis
para negociação. O mesmo pode acontecer com a
concessionária de energia da sua cidade. Você já
reparou quantos postos da Petrobras existem no
trajeto da sua casa para o trabalho? Será que você
se lembra da última vez que adquiriu um produto
nas Lojas Americanas, no Magazine Luiza, nas lojas
Renner ou na Hering? Ou quando fez uma compra no
supermercado Carrefour? Na sua viagem de avião
mais recente, você voou pela Azul ou pela Gol?

Estes são apenas alguns nomes de uma vasta lista


de empresas que negociam ações na Bolsa, as
chamadas companhias listadas ou de capital aberto.

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Reconhecendo um leque de oportunidades

Pode ser que, até este momento, você não se deu


conta de que pode se tornar sócio das marcas que
está acostumado a consumir. Pois quando ocorre
uma oferta inicial essas empresas comercializam
percentuais de ações do seu negócio na Bolsa de
Valores para investidores anônimos se tornarem
sócios.

Segurança de poupança,
com muito mais rentabilidade.
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2.
Renda variável
Vs.
Renda fixa
Renda variável Vs. Renda fixa

A ntes de abordarmos como funciona o mercado


de ações, é importante destacar as peculiaridades
do investimento em renda variável.

Quem decidir realizar investimentos irá encontrar


duas possibilidades: as aplicações de renda fixa e
as de renda variável. A primeira categoria, como o
próprio nome já diz, possui rentabilidade predefinida.
Nela estão incluídas modalidades mais populares,
como o Certificado de Depósito Bancário (CDB) e os
títulos públicos do Tesouro Direto.

Já as operações de renda variável apresentam maior


oscilação, logo, a rentabilidade é imprevisível no
momento da aplicação do dinheiro. Exatamente por
apresentarem maior risco, o ganho para o investidor
pode chegar a valores bem mais altos com a renda
variável.

Além de maior rentabilidade, a aplicação em renda


variável garante mais opções ao investidor se
comparada com os títulos de renda fixa. Isto porque
8
Renda variável Vs. Renda fixa

a variedade de empresas de diferentes setores que


negociam ações é muito grande e, também, por
haver vários outros ativos de maior complexidade.

Mas, dentro da renda variável, o investimento em


ações é uma das modalidades mais tradicionais e
conhecidas do mercado financeiro. Dar os primeiros
passos para virar um acionista, mesmo que pequeno
e investindo pouco dinheiro, é importantíssimo para
entender que investir é um aprendizado diário e uma
forma de valorizar seu dinheiro.

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vida financeira!
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9
3.
Mas, afinal,
o que são
ações?
Mas, afinal, o que são ações?

A ção é a menor parte de uma empresa. De posse


de uma ou mais ações, você se torna sócio do
negócio, ou seja, um acionista. Na definição da Bolsa,
“ações são títulos de propriedade que conferem a
seus detentores (investidores) a participação na
sociedade da empresa”.

Apenas empresas de capital aberto podem negociar


ações publicamente. No site da B3, a Bolsa de Valores
oficial do Brasil, é possível consultar quais são elas.

As ações podem ser ordinárias - que dão direito


ao sócio de votar em assembleia de acionistas
- ou preferenciais, que, como o nome sugere,
têm preferência no recebimento de dividendos
(parcelas de lucros pagas aos acionistas conforme
estabelecido no estatuto da empresa) com valores
que podem ou não ser superiores em comparação
às ações ordinárias.

11
Mas, afinal, o que são ações?

Outros tipos de aplicação para


iniciantes
Além da compra de ações, existem outros tipos de
aplicação em renda variável. Conheça um pouco
mais sobre cada um deles:

Clubes de investimento
é uma aplicação financeira feita por um grupo de
pessoas que deseja investir em ações. Para a criação
do clube é preciso contar com um administrador, que
deve ser uma corretora de valores, uma distribuidora
de títulos ou um banco. O grupo de investidores
precisa ser entre 3 e 50 pessoas;

ETF
Os Exchange Traded Funds (ETFs). Consiste em um
fundo de investimento em ações passivo que replica
um índice. Suas cotas são negociáveis em Bolsa,
como se fossem ações;

12
Mas, afinal, o que são ações?

Fundos de ações
é um tipo de fundo de investimento no qual um
gestor escolhe qual será o seu portfólio de ações e
possibilita que investidores não precisem escolher
uma empresa para aplicação do dinheiro;

As informações sobre aplicações em renda variável


são vastas, mas a prática é bem mais simples do que
parece. Para quem pretende começar a investir em
renda variável, a compra de ações de empresas de
capital aberto se mostra uma das melhores opções,
visto que o processo de aquisição é similar ao sistema
de compra e venda conhecido por todos nós.

Desta forma, não é preciso ser um profissional


do mercado financeiro para realizar esse tipo
de investimento. Além disso, por oferecer uma
expectativa de maior rentabilidade, trata-se de uma
boa oportunidade de ganhar dinheiro e construir
patrimônio no longo prazo.

13
4.
Motivos para
investir em
ações.
Motivos para investir em ações

U m dos principais motivos para começar a investir


em qualquer tipo de aplicação é garantir que o
dinheiro economizado não fique apenas guardado,
afinal, dinheiro “parado” não rende. Mas por que
escolher ações como forma de investimento?

A primeira vantagem desse tipo de operação é o


fato de ser acessível e estar ao alcance de qualquer
pessoa. Isso mesmo! Esqueça aquela ideia de que
Bolsa de Valores é coisa para multimilionários.
Qualquer pessoa pode investir. E vale lembrar; não é
preciso muito dinheiro para começar.

Sabe aquela imagem estereotipada de homens de


terno gritando ao telefone negociando na Bolsa de
Valores? Liberte-se dela também! A negociação pode
ser feita de forma muito mais simples e tranquila. Para
se ter ideia, é possível comprar e vender ações sem
sair de casa. O sistema Home Broker das corretoras e
dos bancos, que têm conexão com os ativos da Bolsa,

15
Motivos para investir em ações

permite que o investidor faça as transações por meio


do site ou aplicativo da instituição contratada.

Como já citamos neste e-book, o potencial de


rentabilidade, sobretudo no longo prazo, é um
dos principais atrativos. Além de contar com o
recebimento dos dividendos periodicamente, é
possível vender as ações por valores bem mais altos
do que quando foram compradas.

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16
5.
Sobre a
liquidez.
Sobre a liquidez

P ara começar, vamos explicar o que é a liquidez


de um investimento. O termo se refere à capacidade
de transformar um ativo (bem ou investimento) em
dinheiro. Diferente da rentabilidade, que significa
quanto o seu dinheiro pode render com aquela
operação, a liquidez está relacionada à facilidade
de resgatar a quantia. Quanto mais rápido, maior a
liquidez.

No caso do investimento na Bolsa de Valores, a


liquidez é a capacidade de resgatar em espécie o
valor de uma ação. Em geral, a liquidez das ações
costuma ser alta. No entanto, é sabido que, como
qualquer outro investimento, há riscos. Isto pode
significar, por exemplo, não conseguir vender seus
ativos caso a empresa seja pouco negociada na
Bolsa.

É por isso que é sempre recomendável estar atento às


informações de mercado e ao contexto econômico,
como iremos detalhar mais adiante.

18
6.
Como investir
em ações.
Como investir em ações

A gora que você sabe que investir na Bolsa de


Valores não é um bicho de sete cabeças, mas muito
pelo contrário, pode ser um excelente negócio, deve
estar se perguntando “por onde eu começo?”.

O primeiro passo é abrir uma conta em uma


corretora, que é a instituição responsável por
realizar a intermediação dos negócios na Bolsa de
Valores. Para fazer a escolha, reserve um tempo para
pesquisar.

É importante avaliar preços das taxas que serão


cobradas, o atendimento, as ferramentas e os
serviços prestados. É uma tarefa simples, mas que
requer atenção e cuidado, afinal, a empresa irá
auxiliá-lo(a) em operações financeiras. Na Genial
Investimentos, por exemplo, você tem assessoria
gratuita em ações e análises em tempo real de
grandes especialistas do mercado.

20
Como investir em ações

Uma vez escolhida a empresa, você irá transferir


dinheiro da sua conta bancária para a conta na
corretora e, assim, poderá iniciar seus investimentos.
A transferência pode ser feita por DOC ou TED. Assim
que o valor estiver disponível, você poderá começar
a comprar e investir em ações.

Novamente, destacamos a importância de pesquisar


as condições de mercado e buscar informações
sobre o cenário econômico para poder planejar
melhor seus investimentos. Não é preciso ser um
profissional do mercado financeiro para investir na
Bolsa, mas é prudente estar ambientado para fazer
as melhores escolhas.

De quanto eu preciso para começar


a investir?
Esta é uma das perguntas mais comuns feitas entre
as pessoas que têm interesse em investir na Bolsa
de Valores. Não existe valor mínimo para investir em
ações. É por isso que essa operação é considerada
acessível, ao alcance de qualquer pessoa.

21
Como investir em ações

Há empresas que negociam seus ativos por preços


muito baixos. Neste caso, é necessário que você
avalie se vale a pena adquirir os ativos e quais são as
reais chances de obter rentabilidade com o passar
do tempo.

Outro detalhe que merece atenção do futuro


investidor refere-se aos custos que serão cobrados
pelo plano da corretora. Existem duas modalidades
de cobrança: a corretagem fixa, que você paga
o mesmo valor por ordem executada, seja ela de
compra ou venda, e a corretagem variável, na qual
o custo de transação está relacionado ao valor
investido.

Algumas corretoras também cobram a chamada


taxa de custódia, que consiste em um pequeno
valor mensal para cobrir os custos da Companhia
Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC). Boa parte
das corretoras, como a Genial Investimentos, isenta
o investidor dessa cobrança caso haja uma mínima
movimentação da conta.

22
Como investir em ações

Perfil do investidor
Além de avaliar a renda disponível, é necessário
entender qual é o seu perfil enquanto investidor.
Isto é possível de ser feito mesmo que você não
tenha investido até agora. Para traçar seu perfil,
a orientação é analisar o quanto de risco se está
disposto a correr numa aplicação, assim como o
quanto se espera de rentabilidade. A “disposição”
para correr riscos requer uma análise detalhada
sobre os objetivos pessoais, a estrutura familiar e o
momento em que se vive.

Em linhas gerais, o perfil de investidor conservador


é aquele que prioriza a segurança e a liquidez em
relação à rentabilidade. Neste caso, a preferência é
por aplicações em renda fixa. Raramente, pode ser
que esse investidor venha a optar por investir em
renda variável. Caso faça essa escolha, a preferência
é pela Bolsa de Valores.

Outro perfil de investidor é o moderado. É a pessoa


que gosta da segurança dos investimentos de
renda fixa, mas está disposta a se arriscar um pouco
mais para conseguir aumentar a rentabilidade.
Esse investidor, no entanto, não quer correr riscos

23
Como investir em ações

expressivos. Para ele, é indicado participar da Bolsa


de Valores de forma menos arriscada, investindo em
empresas de qualidade, que podem até ter menor
expectativa de valorização, mas, ao mesmo tempo,
são consideradas mais seguras, ou aplicar em fundos
de investimento em ações, onde o dinheiro é gerido
por especialistas no mercado de capitais.

Por fim, há o perfil do investidor agressivo. Ele tem


disposição para correr riscos, compreende que
eles estão diretamente ligados à rentabilidade da
operação e busca o retorno máximo. Para esse
tipo de investidor, praticamente todos os tipos de
aplicações em renda variável são atrativos.

O detalhamento dos perfis reitera a ideia de que o


investimento em ações é acessível a todos. Até
mesmo os investidores mais conservadores, quando
quiserem aumentar a rentabilidade, podem buscar
esse mercado como alternativa.

24
Como investir em ações

Compreendendo o mercado de ações


Antes de decidir entrar no mercado de ações é
essencial que o investidor compreenda o ambiente
em que irá ingressar, além de conhecer as expressões
e termos que são utilizados no meio. Para isso,
iremos compilar essas informações para você.

Você já viu neste e-book que muitas empresas


conhecidas estão no mercado de ações. Para
integrar essa seleta lista, elas se tornaram empresas
de capital aberto e passaram a negociar suas ações
publicamente.

Para as empresas, a abertura de capital é um


diferencial competitivo, já que há uma maior
exigência de transparência e confiabilidade nas
informações prestadas. Em relação à gestão
interna e à governança corporativa, a abertura
de capital também representa soluções para
estratégias empresariais e processos de sucessão.
Outra vantagem que a abertura de capital confere
aos negócios é a ampliação dos investimentos
financeiros a partir da venda de ações.

25
Como investir em ações

Em resumo, o mercado de capitais é um sistema


criado para facilitar a capitalização das empresas,
contribuindo para a geração de riqueza. Para os
investidores, independentemente do porte ou dos
objetivos, a compra de ações significa a oportunidade
de ganhar dinheiro.

É neste contexto que foram idealizadas as chamadas


Bolsas de Valores, que têm o papel fundamental de
criar, organizar e regular os mercados onde as ações
emitidas podem ser negociadas com confiabilidade
e transparência.

O conjunto das ações de maior tamanho e mais


negociadas numa Bolsa de Valores é chamado de
Blue Chips. Constituem-se em ações de companhias
de grande porte com alta liquidez no mercado.

Fatores que contribuem para a


oscilação da Bolsa
A oscilação da Bolsa de Valores, isto é, quando
falamos que ela fechou em alta ou em queda, se refere
ao seu índice. No caso da B3, o índice é denominado
Ibovespa, que em definição simples é uma média

26
Como investir em ações

ponderada de preços de ações selecionadas por um


critério de negociabilidade (liquidez).

O que faz com que esses preços subam ou entrem em


queda é a variação de preços de cada uma das ações
que fazem parte do índice. Basicamente, e a grosso
modo, quando as ações de uma empresa despertam
o interesse de muitos compradores (investidores),
elas ficam mais caras. Quando o interesse diminui,
as ações se desvalorizam.

Alguns fatores contribuem para que ocorra essa


variação de preços: o cenário econômico, os
acontecimentos internacionais e até mesmo as
informações repassadas pelas empresas sobre
lucratividade afetam diretamente as ações, podendo
valorizá-las ou não.

Avaliação do contexto econômico e


perspectivas para o futuro
O contexto econômico interfere diretamente no
mercado de ações. Em 2018, a situação não foi das
mais fáceis, diante da retração da economia, que
sentiu fortes impactos da greve dos caminhoneiros,

27
Como investir em ações

em maio, e da incerteza política que sempre paira


sobre o País em ano de eleições presidenciais.

Com a definição do cenário político, um dos


problemas chegou ao fim. Já a solução da crise
econômica ainda depende de decisões futuras a
serem tomadas em médio e longo prazo. No entanto,
as projeções iniciais para o curto prazo se mostram
positivas.

O atual crescimento* é registrado entre 1% e 1,5%


do Produto Interno Bruto (PIB). O resultado, embora
modesto, é motivo de comemoração para um cenário
anterior de muitas dificuldades econômicas.

Por sua vez, a inflação medida pelo Índice Nacional de


Preços ao Consumidor (IPCA) do Instituto Brasileiro
de Geografia e Estatística (IBGE) deve ficar na meta
estimada de 4,5%. O índice é superior ao verificado
em 2017, quando a inflação fechou em 2,95%, mas é
o menor registro no período entre 2010 e 2016.

Já a Selic, taxa básica de juros da economia,


deve encerrar o ano em 6,5%. Esses números são
importantes porque geram otimismo no mercado
como um todo, incluindo o de ações. Isto contribui
para a retomada da confiança dos investidores.

28
Como investir em ações

E, como dissemos anteriormente, o aumento da


demanda é responsável por valorizar as ações na
Bolsa de Valores.

Além disso, com os juros mais baixos, a tendência


é de maior facilidade e acesso ao crédito.
Consequentemente, deve haver aumento do
consumo. Logo, este será um ambiente favorável
aos negócios e aos lucros das empresas listadas na
Bolsa. A expectativa é que 2019 seja um bom ano
para quem deseja investir em ações.

Agora que você já conheceu mais sobre o


funcionamento e as vantagens do mercado de
ações, basta se planejar para começar a investir e ter
a certeza de que você, de fato, está cuidando bem
do seu dinheiro.

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vida financeira!
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Dica do
Especialista
Filipe Villegas
Analista de investimentos
da Genial Investimentos

“ Para quem está começando a investir em ações


ou pensando sobre como dar o primeiro passo,
a melhor maneira de começar será através da
educação financeira.

Hoje com a evolução da internet tem muito


material de qualidade e de graça, disponível em
sites especializados, blogs e outros. Mas tome
cuidado com as promessas milagrosas, pois elas
simplesmente não existem.

Comece o quanto antes a investir no seu futuro,


construindo patrimônio com ações de grandes
empresas. Sobre as ações, saiba que o tempo é
o seu maior amigo, pois no longo prazo (20 anos)
a chance de um retorno negativo é muito baixa
quando falamos de boas empresas para se investir.
E lembre-se que empresa boa é aquela que é
rentável (gera lucros) e não é alavancada
(tem dívida equilibrada).”
Sobre a Genial Investimentos
A Genial é uma corretora de valores renomada e
negocia, além de fundos próprios, títulos dos mais
conceituados emissores do mercado.

É uma plataforma de investimentos que está


democratizando o acesso aos melhores produtos do
mercado de forma simples, ágil e eficiente por meio
de uma assessoria financeira isenta, transparente e
qualificada.

Aqui, você encontra tecnologia e infraestrutura


de ponta além de profissionais experientes e
certificados. Trabalhamos com produtos financeiros
para todos os perfis de investidor.

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genialinvestimentos.com.br