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Proyecto Final

Juan Manuel Saa Inostroza

Plan de Negocios

Instituto IACC

04 de febrero de 2019
Resumen ejecutivo.

De acuerdo al decrecimiento de la natalidad y el aumento de las expectativas de vida en


nuestro país, estamos en una etapa de envejecimiento de los habitantes. Dada esta
realidad el siguiente plan de negocios está enfocado a la creación de un centro
especializado para el adulto mayor Residencial Quality of Life center (Centro de Calidad
de vida). El objetivo del centro es entregar al adulto mayor y su entorno una nueva forma
de ver la vida, aumentando su bienestar por medio de actividades recreativas, tareas
ocupacionales de carácter social que le ayudaran a dar nuevamente un sentido a su vida
de forma sana y además pueden salir en durante el día solos o con parientes para
retornar por la noche.

Para poder posicionar el centro en el mercado y consolidarnos como una empresa


exitosa, para poder diferenciaremos de la competencia ofreceremos un servicio que
estará basado en la seguridad, calidad y comodidad para el adulto mayor, para este
efecto nuestras instalaciones brindarán una alta experiencia de satisfacción acompañada
de un staff de profesionales altamente calificados y con una gran vocación por el cuidado
de los adultos mayores.

Residencial Quality of Life Center estará conformado por dos socios fundadores con una
constitución de sociedad SpA, con un financiamiento de capital propio que será aportado
por los dos socios en partes iguales. El mercado objetivo o meta serán adultos mayores
entre 60 y 80 años de edad, operando dentro del mercado de la entretención. Dado el
alto crecimiento de la población adulto mayor en el país, este mercado es de alto
potencial y viable para la implementación de este centro.
Para la implementación de este centro se requiere una inversión inicial para la puesta en
marcha de 200 millones y de acuerdo a los cálculos de rentabilidad la tasa de retorno del
15% se espera recuperar la inversión en 3 años
Descripción de la empresa.

 Nombre tentativo.
Residencial Quality of Life (residencial calidad de vida)

 Misión.
Ofrecer al adulto mayor el cuidado y fortalecimiento de la salud física y emocional para
motivar la recuperación de su espíritu de vida y superación de forma sana y
constrictiva.

 Visión.
Ser el centro líder en el cuidado y bienestar del adulto mayor, entregando al adulto la
mejor atención especializada durante toda su estadía con actividades recreativas y
sociales que ayudara a recobrar al valor de la vida.

 Valores.
 Pasión por nuestros clientes: nuestros clientes están en primer lugar
 Confianza y respeto: trabajamos en conjunto para crear una cultura de confianza,
respeto y dignidad.
 Resultados por medio de trabajo en equipo: trabajamos siempre en la búsqueda de
una atención eficiente y profesional para servir a nuestros clientes.
 Integridad: somos honestos y trasparente en la entrega de nuestros servicios
ofrecidos

 Giro.
Cuidado, entretención y alojamiento para el adulto mayor

 Nicho de mercado en el que se desea trabajar.


El nicho de mercado objetivo son adultos mayores entre 60 y 80 años pertenecientes
a niveles socioeconómicos AB, C1, C2 y C3, con interés por el cuidado y bienestar
personal en su vejes.
 Productos con los que se trabajarán.
El centro estará emplazado en un terreno de 800 metros cuadrados con una
edificación sólida de 400 metros cuadrados de un piso con 20 habitaciones
cómodamente equipadas, un amplio jardín de 300 metros cuadrados con árboles
frutales junto a un amplio estacionamiento para las visitas, una zona de entretención
y ejercitación.
Además tendrá una zona de spa compuesto por una piscina temperada de poca
profundidad, zona de relajación y masajes, sala de entretención, terapias
ocupacionales, una sala de estar equipada con equipos de audio y video, junto a una
atención de alimentación saludable atendida por profesionales de la alimentación.

 Análisis FODA.

Fortalezas
- Personal profesional
- Infraestructura de altos estándares de confort y seguridad
- Planes de alimentación saludable controlado por profesionales
- Planes ejercitación y recreación implementados por profesionales

Oportunidades
- Mercado objetivo con alto crecimiento
- Altas expectativas de crecimiento a corto plazo

Debilidades
- Nuevos en el mercado
- Poca experiencia en el rubro

Amenazas.
- Bajas barreas de ingreso al mercado para otros competidores
- Competencia con años de experiencia en el mercado
- Edades complejas del adulto mayor
Plan de marketing.

 Objetivo que se pretende lograr con el Plan propuesto.

Con el plan propuesto pretendemos lograr los siguientes puntos.


- Mejorar la calidad de vida
- Brindar un servicio de calidad a nuestros clientes
- Entregar una mejor perspectiva de vida en los años de madurez
- Evitar el abandono y la soledad.

 Beneficios del producto y/o servicio que se potenciará.

El servicio que se potenciara en el centro Residencial Quality of Life para generar una
diferenciación frente a los competidores será la percepción de seguridad, comodidad y
bienestar de nuestros clientes y terapias ocupacionales de involucramiento en la
sociedad. El objetivo es buscar en nuestros clientes la sensación de un ambiente
acogedor donde puedan llenar todas sus expectativas y necesidades.

 Logotipo y eslogan para distinguir la marca.

Centro Recidencial Quality of Life un lugar donde la vida toma un nuevo sentido
 Participación de mercado que se espera abarcar en el plazo de un año, dos años y
cinco años.

De acuerdo a la información del Senama, en el país existen 478 instituciones privadas


que corresponde al 68% del mercado total de este tipo de instituciones, con un universo
de adultos mayores de 2.8 millones de personas al 2017 y de acuerdo a la inversión a
realizar se pretende tener la siguiente participación de mercado dentro de las
instituciones privadas.

1° año
Durante este primer periodo de inserción en el mercado se pretende tener una
participación del 5% del mercado

2° año
Para este segundo periodo la proyección pretendida es tener el 15% del mercado, con
la captación de clientes del sector más acomodado.

5° año
Para este quinto año la pretensión de participación de mercado es estar dentro de las 10
mejores empresas con una participación del 25%

 Investigación de mercado, definiendo cómo se realizará y qué herramientas se


utilizarán.

De acuerdo al mercado actual de la oferta de vivienda permanente para el adulto mayor


en la región metropolitana de clase alta y media se utilizaran los criterios de
segmentación de mercado según detalle.

Segmento: adultos mayores


Distribución geográfica: Concentrado en la RM con el 38% de la población
Distribución por sexo: Correspondiente al 53% para mujeres y 47% para hombres
% de adultos mayores: corresponde al 11,5% de la población total del país
 Estudio: encuesta, resultados obtenidos y análisis (en este caso, diseñe el instrumento,
señale cómo y dónde lo aplicaría y suponga los resultados a obtener).

La encuesta se realizara a nivel comunal, se visitara las municipalidades de las comunas


del sector alto para obtener el censo de adultos mayores por tramo de edad, sexo, nivel
socioeconómico, con este catastro podremos conocer el universo de potenciales clientes
de las comunas cercanas al centro residencial.

 Riesgos y oportunidades del mercado (aplique el análisis de las cinco fuerzas de


Porter).

Amenazas de nuevos competidores


En este mercado de la entretención y cuidado del adulto mayor las berreras de entras
son poco exigentes y la competencia lucha por una posición en el mercado y el centro
Residencial Quality of Life dada su falta de experiencia implementará costos competitivos
y con una infraestructura y áreas verdes amplia junto a un sistema de transporte puerta
a puerta para lograr ser competitivo.

Rivalidad entre competidores


Actualmente las instituciones compiten por una porción del mercado ofreciendo servicios
de entretenimiento y cuidado, pero nuestro centro tiene la oportunidad de aventajarse
ofreciendo involucrar al adulto mayor con la sociedad por medio de terapias
ocupacionales con sentido social para esa tolerancia perdida hacia el adulto mayor.

Poder de negociación de los clientes.


El poder de escoger de los clientes en este mercado es alto dado la competencia
existente, pero nuestro centro Residencial Quality of Life lo enfrentara ofreciendo un
servicio premium a un precio justo para lograr la atención y confianza de los potenciales
clientes.
Poder de negociación de los proveedores.
El poder es muy bajo por ser un servicio de atención directa, más bien estamos sujetos
al servicio de profesionales de distintas áreas y en cuanto a la compra de materiales e
insumos de tipo aseo y mantención es bajo por lo que la dependencia de los proveedores
es muy escasa.

Amenazas de servicios sustitutos


En el mercado existe centros con servicios parecidos pero enfocados a el cuidado y
atención, pero nuestro centro se diferenciara con la inclusión social del adulto mayor con
tareas de carácter social, además de brindar seguridad, comodidad y con un Staff
profesional altamente capacitados.

 Fijación de precios, determinando cómo fijará el precio.

Lo valores serán fijados de acuerdo al estudio de mercado obtenido de sus páginas Web
o visitas a sus centros.

Servicio Valor
Servicio completo de vivienda
Plata $700.000
Oro $1.200.000
Servicios complementarios (entretenimiento, terapia ocupacional)
Estadía programada $300.000 por día
Servicio de trasporte $80.000 mensual

La contratación de los servicios se realizara bajo contrato que será cancelado al contado
mes a mes o con tarjeta de crédito.
 Promoción del producto o servicio, un pequeño resumen de la campaña de promoción.

Campaña
- Página Web
- Revistas especializadas
- Marketing digital, redes sociales, avisos en motores de búsqueda en internet.
- Participación y aviso en el buscador www.miadultomayor.cl

Producción y/o servicios

 Materia prima a utilizar.

- Personal profesional
- Prestación de servicios
- Infraestructura
- Vehículos de trasporte

 Localización de la empresa, determinando según con qué parámetros se tomará la


decisión.

Se ubicara en el sector alto de la capital con accesos rápidos y directos y además por la
estabilidad del clima que es un factor importante para el adulto mayor

 Equipo que se necesitará.

- Equipo medico
- Equipo de técnicos en enfermería
- Kinesiólogo
- Nutricionista
- Terapeuta ocupacional
Organización.

 Organigrama propuesto según los requerimientos que se tendrán.

Gerente General

Gerente Gerente Gerente


Finanzas Marketing RRHH

Contador Agente Ventas y RRPP Coordinador Área

Medico Profesor Preparador Psicólogo nutricionista


Artes Físico
 Descripción de puestos claves (3) con las competencias y tareas asociadas.

- Gerente general
Ingeniero comercial o civil, con 10 años de experiencia en empresas de servicios,
creación y control de presupuestos, y negociaciones con proveedores.

- Gerente Finanzas
Titulado de contador general / auditor con 5 años de experiencia, dependencia del
gerente general, liderar procesos financieros contables, tesorería, caja, bancos.

- Gerente RRHH
Ingeniero comercial, con conocimientos en administración de recursos, normativas
laborales, planes inducción, pago de remuneraciones.

 Definir el proceso de reclutamiento, selección y contratación.

Para el proceso de reclutamiento se contratara una empresa externa que realizará la


selección y contratación de profesionales para cada área de trabajo en la residencial y la
inducción se realizará en nuestra dependencia.
 Definir algunas políticas laborales y de venta (dos de cada una, por ejemplo, que el
pago de las comisiones serán pagadas cuando el equipo llegue a la meta general).

Políticas laborales.
- Jornada laboral de lunes a domingo (1 día libre por semana)
- Jornada de dos turnos
- Ingreso 8:00 a 18:00 y 18:00 a 8:00

Política de ventas.
- Lista de precios revisada cada inicio de año para aplicar alzas
- Sueldo base + comisiones
- Pago de comisiones canceladas al cierre de mes según alcance de metas

Contabilidad y finanzas. Desarrollar para el inicio del proyecto y a tres años (recuerde
que los valores debe proponerlos usted. Trabaje con cifras en miles y millones de pesos).

 Balance inicial.

Activo Corriente Activo Corriente


Efectivo 20.000.000 Proveedores 65.000.000
Cliente 50.000.000 Cuentas por pagar 30.000.000
Total activo Circulante 70.000.000 Total activo Corriente 95.000.000
Terreno 120.000.000 Patrimonio 55.0000.000
Edificio 80.000.000 Capital 100.000.000
Total activo fijo 200.000.000 Utilidad Acumulada 20.000.000
Total activos 270.000.000 Total pasivos 270.000.000
 Estado de resultados.

Estado de resultados del 1 de enero al 31 de diciembre 2018


Ventas 50.000.000
Costo venta - 15.000.000
Utilidad bruta 35.000.000
Gastos de operación - 2.500.000
Utilidad de la operación 32.500.000
Otros productos 5.600.000
Otros gastos -1.250.000
Utilidad antes de impuestos 36.850.000
Impuesto a la renta 3.500.000
Utilidad neta 33.350.000

 Flujo de efectivo.

Detalles 1 2 3
Ingresos 60.000.000 60.000.000 80.000.000
Egresos 70.000.000 65.000.000 60.000.000
Flujo de (10.000.000) (5.000.000) 20.000.000
caja
Déficit 10.000.000 15.000.000 35.000.000
Acumulado

 Estados financieros proyectados.

Entre 1° Ene y 31 Dic Actual 2019 Proyectado 2020 Proyectado 2021


Crecimiento ventas 10% x año 25.000.000 27.500.000 30.250.000

Resultado operacional 25.000.000 27.500.000 30.250.000


Costo explotación 10% x año (18.000.000) (19.800.000) (21.780.000)
Margen explotación 7.000.000 7.700.000 8.470.000
Gasto administración 5% x año (7.500.000) (7.875.000) (8.268.750)
Resultado operacional -500.000 -175.000 201.250

Resultado no operacional
Ingresos financieros 850.000 935.000 1.028.500
Gastos financieros -1.200.00 -1.320.000 -1.452.000
Otros 2.000.000 2.200.000 2.420.000

Utilidad (perdida) del ejercicio 1.150.000 1.640.000 2.197.750


 Calcule si el proyecto es rentable (VAN y TIR).

Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3


-70.000.000 25.000.000 25.000.000 27.000.000

Tasa de descuento que se espera 10%


VAN = -70.000.000 + 25.000.000 / (1+0.10)1 + 27.500.000 / (1+0.10)2 + 32.250.000 / (1+0.10)3
VAN = -70.000.000 + 22.727.273 + 22.727.273 + 24.229.903
VAN = -70.000.000 + 69.684.449
VAN = 315.551  > = 0
TIR
O = -70.000.000 + 25.000.000 + 27.500.000 + 32.250.000
(1 + i)1 (1 + i)2 (1 + i)3

= -70.000.000 + 84.750.000

-70.000.000 + 84.750.000 1- (1 + i)-3 = 0

1- (1 + i)-3 = 70.000.000
84.750.000

1- (1 + i)-3 = 0,8259

1- (1 + 0,13)-3 = 10,0
0,13

La tasa máxima para este negocio es de 13%, sobrepasando esta tasa el negocio deja
de ser rentable debido a que los flujos serían menores a la inversión inicial

Seguimiento y control
 Determine tres medidas de seguimiento y control para su plan de negocios y explique
cuáles son sus objetivos.
Calidad del servicio
Control permanente al servicio entregado a cada cliente por el personal interno para
medir el grado de satisfacción de la atención.

Contratación de personal
Seguimiento a los parámetros de contrataciones realizados por la agencia de RRHH para
asegurar que los candidatos cumplan con todos los requisitos.

Pagos y cobranza
Control permanente a los ingresos por concepto de pagos en efectivo y crédito realizados
por contratación de servicio y también el control de la cobranza por pagos mensuales.
Bibliografía
IACC (2014). Introducción al plan de negocios. Plan de Negocios. Semana 1.
IACC (2014). Descripción del negocio. Plan de Negocios. Semana 2.
IACC (2014). Identificación y evaluación del mercado objetivo. Plan de Negocio.
Semana 3.
ACC (2014). Estrategia de Marketing: Análisis de la industria. Plan de Negocios.
Semana 4.
IACC (2014). Estrategia de marketing: entorno y mix de marketing. Plan de Negocio.
Semana 5.
IACC (2014). Estrategia y proceso de venta. Plan de negocio. Semana 6.
IACC (2014). Proyecciones financieras y operacionales. Plan de negocios. Semana 7.
IACC (2014). Resumen ejecutivo y otros aspectos del plan de negocios. Plan de
Negocios. Semana 8.

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