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ÍNDICE ......................................................................................................................... 1
1. Resumen ejecutivo .................................................................................................. 2
2. Análisis previo ........................................................................................................ 2
2.1 Resumen del mercado......................................................................................................... 2
2.2 Análisis de la competencia .................................................................................................. 3
2.3 Descripción de la oferta ...................................................................................................... 5
2.4 Claves de éxito..................................................................................................................... 5
2.5 Puntos críticos ..................................................................................................................... 5
3. Estrategia de marketing ......................................................................................... 6
3.1 Misión ....................................................................................Error! Bookmark not defined.
3.2 Objetivo ............................................................................................................................... 6
3.3 Mercados objetivos ............................................................................................................. 6
3.4 Posicionamiento ....................................................................Error! Bookmark not defined.
3.5 Estrategia............................................................................................................................. 6
4. Datos ................................................................................................................... 15
4.1 Previsión de ventas ........................................................................................................... 15
4.2 Utilidad .............................................................................................................................. 15
5. Control ................................................................................................................. 16
1. Resumen ejecutivo
2. Análisis previo
2.1 Resumen del mercado
-10.00 (10.00)
(20.00)
(30.00)
(40.00)
(50.00)
(60.00)
2.2 Análisis de la competencia
3.5
3.308
3
2.855
2.5 2.456
1.5
Las dos grandes áreas de manifestación del seguro, señaladas con anterioridad,
son el Seguro Privado y la Seguridad Social (en ésta última el Estado ejerce una
función tutelar regulando las bases, asumiendo riesgos y garantizando
prestaciones, fundamentalmente, en desempleo, accidentes de trabajo,
enfermedad, maternidad, viudedad, orfandad y jubilación).
2.4Claves de éxito
Mayores ventas de pólizas, mayores ingresos
Tener personal eficiente
2.5Puntos críticos
3.2Mercados objetivos
3.3Estrategia
Cobertura Básica Exención del pago de Primas por Invalidez Parcial y Permanente
Coberturas adicionales sin costo
Invalidez Total y Permanente
Muerte Accidental y Pérdidas Orgánicas Cuidados
Coberturas adicionales con de Salud Prudential
costo
USD
Por Enfermedad Terminal: Hasta 300,000
Beneficios incluidos en la Por Fallecimiento Gastos Funerarios: Hasta 15,000
Cobertura Básica
UDI
Por Enfermedad Terminal: Hasta 825,000
Por Fallecimiento Gastos Funerarios: Hasta 41,250
12 años
Edad Mínima de Aceptación
Edad Máxima de
Plazos de Pago de Primas
Contratación Edad Máxima de
Contratación
Plazo Fijo Edad Alcanzada
Vida Prudential
Garantía Prudential 1
Bienestar Prudential
Planes complementarios
Bienestar Prudential Premium
disponibles a contratar
Respaldo Prudential
Respaldo Prudential Premium
Fallecimiento / Sobrevivencia
UDI
Por Enfermedad Terminal: 825,000 Para
Beneficios incluidos en la Gastos Funerarios: 41,250
Cobertura Básica
Edad Alcanzada 65
Edad Alcanzada 65 (Art. 151 LISR) 55 años de edad
Edad Alcanzada 65 (Afecto Art. 185 LISR)
Edad Alcanzada 70
60 años de edad
Edad Alcanzad70 (Afecto Art. 185 LISR)
Garantía Prudential
Bienestar Prudential
Bienestar Prudential Premium
Respaldo Prudential
Planes complementarios Respaldo Prudential Premium
disponibles a contratar
La cobertura de Retiro Prudential en versión prima única, no existen
coberturas adicionales disponibles, únicamente puede ser contratada
como cobertura básica y no puede ser cobertura adicional de ninguna otra.
Rentas Mensuales*
Pago Único
Pago Único y Rentas Mensuales
Administración de Suma Asegurada
Opciones de pago de la Suma
Asegurada *Si el Asegurado fallece antes de cumplirse los 10 años de pagos
mensuales, durante su etapa de retiro, los beneficiarios tendrán derecho a
seguir recibiendo la renta mensual contratada hasta que se cumpla un plazo
de 10 años de pagos mensuales de manera garantizada.
Cobertura Básica
Exención del pago de Primas por Invalidez Parcial y Permanente
Coberturas adicionales sin costo
Invalidez Total y Permanente
Muerte Accidental y Pérdidas Orgánicas Cuidados
Coberturas adicionales con de Salud Prudential
costo
USD
Por Enfermedad Terminal: Hasta 300,000
Beneficios incluidos en la Por Fallecimiento Gastos Funerarios: Hasta 15,000
Cobertura Básica
UDI
Por Enfermedad Terminal: Hasta 825,000
Por Fallecimiento Gastos Funerarios: Hasta 41,250
12 años
Edad Mínima de Aceptación
Edad Máxima de
Contratación
Plazos de Pago de Primas
Edad Máxima de
Contratación
Plazo Fijo Edad Alcanzada
Bienestar Prudential
Planes complementarios
disponibles a contratar No aplica
Vida Prudential
Vida Prudential Vida Prudential
Bienestar Prudential
Bienestar Prudential
Bienestar Prudential Premium Bienestar Prudential
Bienestar Prudential Premium Respaldo
Respaldo Prudential Bienestar Prudential Premium Respaldo
Prudential Prudential
Plazo de la Cobertura (sin Respaldo Prudential Premium
Respaldo Prudential Premium Respaldo Prudential Premium
costo) Garantía Prudential
Garantía Prudential Garantía Prudential
Retiro Prudential
Retiro Prudential Retiro Prudential
Estas coberturas no pueden ser
Coberturas incluidas (sin Estas coberturas no pueden ser contratadas como Estas coberturas no pueden ser contratadas
contratadas como coberturas
costo) coberturas adicionales de como coberturas adicionales de productos en
adicionales de productos en versión Prima
productos en versión Prima versión Prima Única.
Única.
Única.
Renovable de manera automática cada Renovable de manera Renovable de manera automática cada 5
5 años automática cada 5 años años
Beneficios incluídos
Exención de primas por Invalidez Parcial y Exención de primas por Exención de primas por Invalidez Parcial y
Permanente6 Invalidez Parcial y Permanente6 Permanente6
Renovación Automática
*Incremento de Suma
Renovación Automática Asegurada
*Incremento de Suma Asegurada Renovación Automática
*En caso que el Contratante y/o *Incremento de Suma Asegurada
*En caso que el Contratante y/o Asegurado solicite un
*En caso que el Contratante y/o Asegurado
Asegurado solicite un incremento de incremento de Suma
solicite un incremento de Suma Asegurada,
Suma Asegurada, deberá ser realizado al Asegurada, deberá ser
deberá ser realizado al momento de la
momento de la renovación y deberá ser realizado al momento de la
renovación y deberá ser renovación y deberá ser aprobado por la
aprobado por la Compañía, por lo que Compañía, por lo que deberá cumplir los
deberá cumplir los requisitos de aprobado por la Compañía,
por lo que deberá cumplir los requisitos de asegurabilidad vigentes.
asegurabilidad vigentes.
requisitos de asegurabilidad
vigentes.
Es posible incrementar la
Es posible incrementar la Suma Suma Asegurada, de acuerdo a Es posible incrementar la Suma Asegurada, de
Asegurada, de acuerdo a las necesidades las necesidades de acuerdo a las necesidades de protección del
de protección del Asegurado. protección del Asegurado. Asegurado.
El incremento lo puede realizar a la El incremento lo puede realizar a El incremento lo puede realizar a la renovación
renovación de la cobertura y es la renovación de la
de la cobertura y es necesario pasar por un
necesario pasar por un nuevo proceso cobertura y es necesario pasar
por un nuevo proceso de nuevo proceso de suscripción
de suscripción
suscripción
70 años 70 años
Edad Mínima de Contratación 60 años
75 años 75 años
Edad Máxima de aceptación
Liquidez
A.C./P.C. 2.395978141
Prueba de acido
A.C. - INV./P.C. 0.495072157
Apalancamiento
P.T./A.T. (100) 46.85358606
Estabilidad financiera
P.T./C.C 88.15944954
Rentabilidad
U.T./VENTAS (100) -4.90
U.T./A.T (100) -2.219577056
U.T./C.C. (100) -3.137745742
Rotación
Clientes 0.013501613
Proveedores 0.144272821
4.2 Utilidad
año utilidad
2015 -65,542
2016 $27,795
2017 -$19,161
Chart Title
40000
$27,795
20000
-40000
-60000
-65,542
-80000
año utilidad
5. Control
Mensualmente se pasará un informe de ventas de pólizas por cada trabajador para
comprobar si se están alcanzando los objetivos de ventas y resultados, así como
ver si existe o no una ganancia.
Realización de encuestas de satisfacción al cliente para comprobar el grado de
aceptación y encontrar oportunidades de mejora
A continuación, se propone la siguiente encuesta: