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MAPA CONCEPTUAL - LAVADO DE ACTIVOS

SARLAFT

Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de la


Financiación del Terrorismo
Estatuto Orgánico del Sistema Financiero

LA: Lavado de Activos FT:


Proceso mediante el cual organizaciones buscan Financiación del Terrorismo
dar apariencia de legalidad a recursos ilícitos Método para realizar acciones violentas
repetitivas, utilizando individuos, grupos o
actores clandestinos

Circular Externa No. 022 de 19 de abril de 2007


Superintendencia Financiera

Obligados: Etapas: Factores de Riesgo:


Miembros de Juntas 1.- Identificación del 1.- Clientes/usuarios.
directivas, Riesgo. 2.- Productos.
representantes legales, 2.- Medición del Riesgo 3.- Canales de
revisores Fiscales y 3.- Prevención del Riesgo. distribución.
Oficiales a entidades 4.- Control del Riesgo 4.- Jurisdicciones
sometidas a inspección y
vigilancia

Decrecimiento del Prevenir recursos Prevenir los


sistema financiero provenientes del generadores de riesgo
colombiano lavado de activos en el sistema financiero

Prevenir la pérdida o daño que pueden sufrir por su propensión a ser utilizadas
directamente por sus accionistas, administradores o funcionarios, o a través de sus
operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos
hacia la realización de actividades terroristas, por sus clientes o usuarios.
CONCLUSIÓN

1.- Toda Actividad de lavado de activos genera importantes ganancias al individuo o grupo de individuos
que busca de pasar los controles sin llamar la atención sobre su actividad real. Las personas que se
dedican a esta práctica hacen de todo por ocultar sus fuentes de financiamiento, cambiando su forma,
o movilizando el dinero hacia un lugar donde es menos posible que llame la atención, es por eso que el
lavado de activo tiene multiplicidad de formas de ingresar los dineros al sistema financiero.
2.- Mediante este Sistema SARLAFT el gobierno nacional implementa medidas eficientes de prevención
y control que deben traducirse en políticas, reglas de conducta y procedimientos que orienten la
actuación de la empresa, sus empleados y socios a reducir el lavado de activos.
3.- El Sistema SARLAFT se compone principalmente de 2 fases:

 Prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero
recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación
del terrorismo.
 Control cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar
o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al
LA/FT.