ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL SARLAFT

RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL

TERRORISMO
De Lirio Manuel Rozo B Tipo Actividad
Acción Instructor: DAVID LEON URUETA PEREZ Código (1879622)
Tipo Formación Formación Complementaria Virtual
Actividad de aprendizaje

Evidencia de producto Actividad 2 - Evidencia 2. Estudio de caso Estimado aprendiz, finalizado

el estudio de los contenidos del material correspondiente a la Actividad 2, estará en capacidad
de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en analizar el caso de estudio propuesto y
presentar un documento. Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar,
propietario de la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia
de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años
al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos
millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por
mes. A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente
los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de
pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no
tienen ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz en su rol de funcionario deberá
tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y
lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando
Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

SOLUCIÓN

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Se debe cancelar inmediatamente y seguir los protocolos de seguridad e Sarlaft, en el

cual se considera reportar al mecanismo de control de las actividades de transacciones
irregulares. Así se evita legalizar dineros de trabajos ilícitos por medio del negoción del
señor Armando Paredes

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del

cliente sin que él sospeche nada?

Si es un cliente con 5 años de vinculación al banco y mensualmente cumple una meta

establecida de dinero consignado y transacciones. Al detectar de un momento a otro
un incremente de más del 80 % de lo que normalmente realiza. Si se debe avisar a los
entes de control ya que está aumentando los movimientos exageradamente, siendo
estas operaciones inusuales. No indagaría ya que los movimientos hablan por sí solos.

¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Como ejecutivo del banco tengo acceso a los movimientos de la cuenta del señor
Armando Paredes, estos mismos reportes serán envidos al ente de control para que
realice la respectiva investigación. Y serán ellos los encargados de comunicarle al
cliente de la investigación en la que se encuentra por los movimientos inusuales.

¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No, esto no se debe hacer esto es alertar al señor Armando Paredes, quien siendo
cliente y avisarle sería ponerlo en sobre aviso para realizar movimientos más inusuales
de transacciones a otras cuentas o bancos. Logrando así evadir a los entes de control

¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Como profesional es mi deber reportarlo Inmediatamente así se evitaría ser partícipe

de un acto de legalización de dinero de LA Y FT. Y detenerlos a tiempo.

Fines Pertinentes.

Elaborado Lirio Manuel Rozo Baldovino

Fecha 19 Abril 2019 Medio utilizado Correo físico, electrónico.