dia mes año

fecha de apertura 13 noviembre 1

fecha de vencimiento 12 mayo 2
tasa de interes simple real 28% anual
inversión $ 5,000,000

Conteo de dias dia mes

inicio 13 11
fin 12 5

tasa de interes

va $ 5,000,000 $ 5,000,000
i 28% 0.0767%
t 1 365
vf $ 6,400,000 $ 6,400,000

valor final
va $ 5,000,000
i 0.0767% diaria
t 180 dias
vf $ 5,690,411

2
MES AÑO
APER 27-Aug 1
FIN 16-Mar 3
IS 26% A
VA $ 2,500,000

DIAS
EXACTO
27-Aug 239
16-Mar 75

TOTAL DIAS 566

CALCULO

VA $ 2,500,000 VA
I 26% EA EA
T 566 DIA VF
VF $ 3,507,945

3,507,945.21
t 3 meses
va $ 2,000,000
i 5% mensual

Intereses $ 300,000

va $ 9,000,000
t 6 meses
i 3.50% mensual anticipada

Intereses $ 1,890,000

fecha valor dia

14 de agosto $ 20,000,000 226
12 de septiembre
12 de noviembre 316

intereses $ 1,800,000
$ 18,200,000

inversion $ 5,000,000
int 2% compuesto efectivo
t 4 meses

n valor interes total

1 $ 5,000,000 $ 75,000 $ 5,075,000
2 $ 5,075,000 $ 76,125 $ 5,151,125
3 $ 5,151,125 $ 77,267 $ 5,228,392
4 $ 5,228,392 $ 78,426 $ 5,306,818

va $ 1,814,059 $ -
vf $ 2,000,000
t 6 meses
INTV 20% nominal anual
5.0%
EAV 21.55%
EMV 1.6396%

n (vencido) va interes
1 $ 1,814,059 $ 29,744
2 $ 1,843,803 $ 30,232
3 $ 1,874,035 $ 30,727
4 $ 1,904,762 $ 31,231
 5 $ 1,935,993 $ 31,743
6 $ 1,967,736 $ 32,264

Triplicar un capital
INMV 21%
I mensual 1.75%
EA 23.14%

va 10 0.0416750238
i 23.14% efectivo anual
n 5.2837984117 años 63.40558094
vf 30.0416750238

va 1
vf 2
n 24 meses
E mensual 2.93%
E semestral 18.9207%
Interes Nominal Semestre Vencido 37.84%

va 1
vf 3
p 5 años
EA 24.57%
dif periodos 4
Etrimestral 5.65%
INTV 22.59%

Interes nominal mes vencido 24%

Interes efectivo anual anticipado 27%
Interes Nominal Trimestre Vencido 24%

A 26.82% EA
B 27.00% EA
C 26.25% EA

A
INMV 24.0%
meses en el año 12
E Mensual 2%
EA 26.82%
n
B 1
INTV 24% 2
trimestres en un año 4 3
E trimestral 6.0%
EA 26.25%

3
OP 1 24% NMV 26.824%
OP 2 27% EA 27%
OP 3 24% NTA 28.0821%

OP 1
OP 1 24% NMV
0.02 EM V
26.824% EA

OP 3
OP 3 24.00% NTA
6.00% ET A

VF 1.28082
EA 28.0821%
2
I 29% EA

NMA
VF1 1.29
EM A 2.10%
NMA 25.20%

ETA
EMA 2.10%
VF2 1.06573058
ETA 6.17%

EMV
VF 1 1.29
EM V 2.145%

NTV
VF 1 1.29
ET V 6.573%
NT V 26.292%

ES V
VF 1 1.29
ES V 13.58%
3
RENTABILIDAD DE LA INVERSION

OP 1 OP2
T 90 DIA T
INTA 23% EA

ET A 5.750% VA
VA $ 1 EA
T 1 TRIMESTRE T
VF $ 1.0610 VF

RENT 26.73%

4
INV 20,000,000
T 6 MES
I UBR 4% EA
IPC 6.00% EA

UVR COSTO $ 146

INV $ 20,000,000.0
INV 136,986.3014 UVR
I 4% EA
VF 139699.16475597 UVR
VF $ 20,999,047.6
5
INV $ 20,000,000
T 3 MES
I UVR 4% EA
IPC N IPC
1 5.50% EA
2 6% EA
3 5.75% EA

PRECIO UVR 146

INV $ 20,000,000
INV EN UVR 136986.30136986
I UVR 4% EA
T 3 MES
VF UVR 138336.0830889
VF $ 20,481,333
6
UVR 142
T 3 MES
IPC 6% EA
VF 144.083686156
7
UVR 142
T 3 MES
IPC M1 5.50% EA
M2 4.30% EA
M3 3.75% EA

UVR I
M1 142 5.50% 142.63498125
M2 142.6349812462 4.30% 143.13628516
M3 143.1362851648 3.75% 143.57607737

SOL 143.58
8
5-Jan-02 0
UVR PRECIO 113
15-Mar 2
IPC
ENERO 5.50% EA
FEBREO 4.3 EA
MARZO 3.75 EA

VA
DIAS CANTIDAD DIAS DIAS DUR TASA EA
M1 26 31 5.50%
M2 28 28 4.30%
M3 15 31 3.75%
9
I 11% EA
IPC 7% EA

I TOTAL 18.7700%
10
US PRECIO 2500
T 3 MES
DEVAL 13% EA

VF 2577.5649619281
11
US VALOR 2500
T 3 MES
DEVAL M1 9% EA
M2 -1% EA
M3 3% EA

VA DEVAL EA
1 $ 2,500.00 9%
2 $ 2,518.02 -1%
3 $ 2,515.91 3%
 12
INICIO 15-Jan FIN
T 59 DIAS
COSTO $ 90,000.00 US
US PRECIO 2650
DEVAL 13.40% EA

VA 2650 COSTO
DEVAL 13.4% EA US PRECIO
T 2 MES COSTO PESOS
VF $ 2,706.13
13
15-Jan
VENDE 90000 US
US PRECIO 2450
PRECIO 15 ENE 220,500,000

DEVAL EA DEVAL ED
M1 7% 0.018796%
M2 -2% -0.005612%
M3 -1% -0.002792%

VENDE 90000 US
US PRECIO 2451.7567587054
PRECIO 15 MAR $ 220,658,108 $ 220,724,354.93

RENT 0.431% 0.612%

14
VA $ 200,000,000
T 3 MES
RENT 30% EA
US PRECIO 2600
DEVAL 15% EA

INVERSION DÓLAR
VA $ 200,000,000 US PRECIO
T 3 MES T
RENT 0.3 EA DEVAL
VF $ 213,557,994.47 US PRECIO FIN

15
INF 16% EA
RETE FUENTE 4%

TASA 1 28.40% EA

VA 1
T 1 AÑO
TASA 1 28% EA
VF 1.284
GANANCIA 0.284
RETE FUENTE $ 0.011360
VF NETO $ 1.27

TASA NETA 27.26%

VA 1
T 1 AÑO
INF 16% EA
VF 1.16

TASA REAL 9.710%

1
DEUDAS
TASA 2% PMV

N VALOR VALOR ACTUAL

2 400000 $ 384,468
4 600000 $ 554,307
6 1000000 $ 887,971

TOTAL $ 1,826,746
2
NEGOCIAR
TASA 2% EM V

N VALOR VALOR ACTUAL

2 $ 400,000 $ 384,468
4 $ 600,000 $ 554,307
6 $ 1,000,000 $ 887,971

TOTAL $ 1,826,746
ABONO $ 200,000
SALDO $ 1,626,746

N 4
VF $ 1,760,842
3

TASA 2.50% PM V

N VALOR VALOR ACTUAL

1 $ 1,000,000 $ 975,610
3 $ 2,000,000 $ 1,857,199
TOTAL $ 2,832,809

ABONO $ 1,500,000
 SALDO $ 1,332,809

T PARA PAGAR
VA $ 1,332,809
VF $ 1,500,000
TASA 2.50% PM V

N 4.7859 MES

DEUDA $ 1,000,000
TASA 1.5230% PMV

N DEUDA VA
1 $ 1,000,000 $ 984,999
3 $ 2,000,000 $ 1,911,337

TOTAL $ 2,896,335
DIFERENCIA

TASA 1.9866% PMV

N MES DEUDAS VA N MES

1 $ 1,000,000 $ 980,521 1
3 $ 2,000,000 $ 1,885,389 2
4

TOTAL $ 2,865,910
DIFERENCIA -$ 0

VA 1
EM 1.9866%
T 12 MES
VF 1.266

EA 26.624%
año meses dias dias
1 1 17 47 317
2 4 12 132 132
179

APROX
27 8 267 93
16 3 106
559

$ 2,500,000
26.0000% ED 0.071%
$ 3,150,000 $ 3,150,000
 226 3% mensual
255 simple
316 anticipada

$ 1,220,000
$ 18,780,000

mensual

trimestre vencido

total
$ 1,843,803
$ 1,874,035
$ 1,904,762
$ 1,935,993
$ 1,967,736
$ 2,000,000

meses

va i total
1 0.26824179 1.2682417946
1.2682417946 0.34019545 1.6084372495
1.6084372495 0.43145009 2.0398873437
 1 0.27 1.27
1.27 0.3429 1.6129
1.6129 0.435483 2.048383

1 0.26247696 1.26247696
1.26247696 0.33137111 1.5938480745
1.5938480745 0.4183484 2.0121964718

OP3
 3 MES VA 1
28.40% T 36 MES
T 3 AÑO
1 VF 2
0.284
3 MES EA 25.992%
1.0644891911

0.284

IPC 0 $ 146
T 6 MES
IPC 0.06 EA
IPC F 150.3162

PRECIO UVR I VF
146 5.50% 146.6528680419
146.652868042 6.00% 147.3667082926
147.366708293 5.75% 148.0548871238
 113

113.431789371
113.7987299
113.971026641

VF
$ 2,518.02
$ 2,515.91
$ 2,522.12
 15-Mar

90000
2706.12622287
$ 243,551,360

15-Mar
COBRA

DIAS VA VF
15 2450 2456.916565064 2456.917
30 2456.91657 2452.783681162 2452.784
15 2452.78368 2451.756758705 2451.757

PAGOS RECIBIDOS
2600 $ 76,923.08
3 MES
15% EA
2692.45099849 $ 79,317.32

RENT 13.04% EA

TASA2 23% NTA TASA 24% NMV

I 5.75% ET A EM V 2.00%
VA 1 VA 1
T 1 AÑO T 1 AÑO
VF 1.26728579 VF 1.26824179
EA 26.729% EA 26.82%
VA 1 VA 1
T 1 AÑO T 1 AÑO
EA 27% 0 EA 27% 0
VF 1.26728579 VF 1.26824179
GANANCIA 0.26728579 GANANCIA 0.26824179
RETE FUENTE $ 0.010691 RETE FUEN $ 0.010730
VF NETO $ 1.26 VF NETO $ 1.26

TASA NETA 25.66% TASA NET 25.75%

VA 1 VA 1
T 1 AÑO T 1 AÑO
VA 16% 0 VA 16% 0
VF 1.16 VF 1.16

TASA REAL 8.327% TASA REA 8.406%

N PAGO VA
1 $ 995,000 $ 980,074
2 $ 995,000 $ 965,372
3 $ 995,000 $ 950,890
TOTAL $ 2,896,335
$ 0

PAGOS VA
$ 500,000 $ 490,261
$ 1,000,000 $ 961,422
$ 1,530,000 $1,414,227

TOTAL $2,865,910
 48
132
180
ea 51% max vencido
em 3.49% max vencida

va 1
NMV 29%
NTA

vf 1.3318264695

NTA 27.65%

EA 51% max
EM anticipada

vf ea 1.51
EMA 3.38%

NTA 32% para mensual

EM mes anticipado

NTA 32%
vf 1.3958819472
EMA 2.74%

EM 2%

vf 4.1611403751
E 6años 316.11%
uvr
inv $ 10,000,000
t 3 mes
EA UVR 5%
IPC 6.89% EA cte para los 3 meses
UVR valor 146

VA 68493.150684932 uvr 71917.8082191781 0.0122722344

VF UVR 69333.714686921

Para las UVR

va UVR 146
t 3 mes
IPC 6.89% EA

VF UVR 148.4523664712

Retorrna
Vf dinero $ 10,292,754

Rentabilidad
va $ 10,000,000
vf $ 10,292,754
t 3 meses
R 12.2345%

inv $ 10,000,000
t 3 meses
I UVR 5% EA
IPC mes 1 6.89% EA
mes 2 6% EA
mes 3 6.50% EA
UBR 146
N
VA UBR 68493.150684932 1
VF 69333.714686921 2
3
Retorno
vf $ 10,282,452

Rentabilidad
va $ 10,000,000
vf $ 10,282,452

rent 11.79% EA

va us 1555
vf 1560
t 1 MES

id 0.32% EM
VF 12 MES 1.039274951
ID 3.9275% EA

VA US 1555
VF US 1500
T 1 MES
ID -3.537% EM
ID -35.0872% EA

VF 1 AÑO $ 1,009.3941

TITULO
VA TITULO $ 10,000
RENT 4% EA
DÓLAR
VA US 1550
ID -2% EA

T 6% MES
US PRECIO
VA $ 10,000 $ 1,550 $ 15,500,000
RENT 4% EA -2%
VF $ 10,198 $ 1,534 $ 15,648,093

RENT 1.920%
VA $ 10,000 US
T 3 MES
US PRECIO $ 1,500
ID 14% EA -2% EA
DEVALUACIÓN REVALUACIÓN
$ 15,000,000 $ 15,000,000

$ 1,549.949 $ 1,492
$ 15,499,492.27 $ 14,924,431

VA $ 100,000,000
T 6 MES
RENT 32% EA

1 US $ 1,550
DEVA -2% EA
VALOR US
VA $100,000,000.00 $ 1,550 $ 64,516.13
T 6 MES
RENT 32% EA
VF $ 114,891,253 $ 1,534 $ 74,875.93

RENT 34.693878%

VA 10000000 RETE FUENTE

VF 10699832
T 3 MES

IMPUESTO SOBRE INTERES 7%

GAN 699832
IMP 48988.24

RENT BRUT 6.9983% ET

31.071% EA

REN NETA
VA $ 10,000,000
VF $ 10,650,844

RENT NETA 6.5084%

28.687%

RENT 21% EA
INFLA 18% EA
INV INFL
VA 1
T 1 AÑO
VF RENT 1.21 1.18
2.542%

RENT REAL 10% EA

INFL 16% EA
RENT 27.60000%

INV INF
VA 1
RENT 28% EA 16% EA
VF 1.276 1.16

RENT 10.000000%

8.326672685E-17

TIO 28% EA
TASA DE INTERES DE OPORTUNIDAD
INF 5% EA
REND REAL 7% EA

TASA DE RIESGO
T RIESGO

INFL OPORTUNIDAD
VA 1 1
T 1 AÑO 1 AÑO
INF 5% EA 28% EA
VF 1.05 1.28

VA 1.05 OPORTUNIDAD 13.9297%

REND REAL 7% EA
T 1 AÑO
VF 1.1235

inv $ 1,000,000
t 3 meses
int 2.5% EM V

vf $ 1,076,891

n v
1 -$ 1,000,000
3 $ 1,076,891

n va i
1 $ - $ 1,000,000 2.5%
2 $ 1,000,000 $ 1,025,000 2.5%
3 $ - $ 2,075,625 2.5%

$ 500,000 a un mes
$ 1,000,000 a dos meses
$ 500,000 a tres meses

n
 0
1 $ 500,000
2 $ 1,000,000
3 $ 500,000

EMV 3%
FLUJO
N $ 2,745,425
0
1
2
3 3000000
4
5
6
7
8
9

N OP1
0 10000000

0
1
2
3

VA 1300000
I 9.652% EM V

N VF VA
0 $ 1,300,000
1 $ 500,000 $ 455,990
2 $ 650,000 $ 540,610
3 $ 400,000 $ 303,400
 VA
1 2000 10% $ 1,818
2 3500 12% $ 2,841
3 4200 14% $ 2,990
4 5600 11% $ 3,592
5 6800 9% $ 4,002
VPN $ 15,243

TIO 25%
N
0 -4200 3913.6 -286.4
1 1500 1200
2 2000 1280
3 2800 1433.6

TIR 20.81%
N
0 -4200 4199.9998653244 -0.0001346756
1 1500 1241.6272836166
2 2000 1370.3451657076
3 2800 1588.0274160003

T DESCUENTO 3% MV

VA
N $ 191,859.91
1 50000 $ 48,543.69
7 90000 $ 73,178.24
12 100000 $ 70,137.99

OP1

REND 2% PMV

N N
0 $ 70,000,000 3
3 $ 30,000,000 9

VPN $98,269,670.04 VPN

I 18% nm v
I 2% EM V

N
5 $ 1,597,874
8 $ 2,097,874
12 $ 4,000,000 $ 4,000,000

CREDITO $ 1,000,000
 I 3.50% EM V
CUOTA $ 187,668

CUOTA INTERES
0
1 $ 187,668 $ 35,000
2 $ 187,668 $ 29,657
3 $ 187,668 $ 24,126
4 $ 187,668 $ 18,402
5 $ 187,668 $ 12,478
6 $ 187,668 $ 6,346

CREDITO $ 1,000,000
TASA 3.60% EM V
CUOTAS $ 100,000

N CUOTA INTERES
0
1 $ 100,000 $ 36,000
2 $ 100,000 $ 33,696
3 $ 100,000 $ 31,309
4 $ 100,000 $ 28,836
5 $ 100,000 $ 26,274
6 $ 100,000 $ 23,620
7 $ 100,000 $ 20,870
8 $ 100,000 $ 18,022
9 $ 100,000 $ 15,071
10 $ 100,000 $ 12,013
11 $ 100,000 $ 8,846
12 $ 100,000 $ 5,564
13 $ 100,000 $ 2,164

CREDITO $ 5,000,000
I 3.60%
N $ 36 MES
CUOTA $ 50,000 C/ 1'

N CUOTA INTERES AMORTIZACION SALDO

0 $ 5,000,000
1 $ 250,000 $ 180,034 $ 69,966 $ 4,930,034
2 $ 250,000 $ 177,515 $ 72,485 $ 4,857,549
3 $ 250,000 $ 174,905 $ 75,095 $ 4,782,454
4 $ 250,000 $ 172,201 $ 77,799 $ 4,704,655
5 $ 250,000 $ 169,400 $ 80,600 $ 4,624,055
6 $ 250,000 $ 166,498 $ 83,502 $ 4,540,553
7 $ 250,000 $ 163,491 $ 86,509 $ 4,454,044
8 $ 250,000 $ 160,376 $ 89,624 $ 4,364,420
9 $ 250,000 $ 157,149 $ 92,851 $ 4,271,569
10 $ 250,000 $ 153,806 $ 96,194 $ 4,175,375
11 $ 250,000 $ 150,342 $ 99,658 $ 4,075,717
12 $ 250,000 $ 146,754 $ 103,246 $ 3,972,471
13 $ 250,000 $ 143,036 $ 106,964 $ 3,865,507
14 $ 250,000 $ 139,185 $ 110,815 $ 3,754,692
15 $ 250,000 $ 135,195 $ 114,805 $ 3,639,886
16 $ 250,000 $ 131,061 $ 118,939 $ 3,520,947
17 $ 250,000 $ 126,778 $ 123,222 $ 3,397,725
18 $ 250,000 $ 122,341 $ 127,659 $ 3,270,067
19 $ 250,000 $ 117,745 $ 132,255 $ 3,137,812
20 $ 250,000 $ 112,983 $ 137,017 $ 3,000,794
21 $ 250,000 $ 108,049 $ 141,951 $ 2,858,844
22 $ 250,000 $ 102,938 $ 147,062 $ 2,711,782
23 $ 250,000 $ 97,643 $ 152,357 $ 2,559,424
24 $ 250,000 $ 92,157 $ 157,843 $ 2,401,581
25 $ 250,000 $ 86,473 $ 163,527 $ 2,238,054
26 $ 250,000 $ 80,585 $ 169,415 $ 2,068,640
27 $ 250,000 $ 74,485 $ 175,515 $ 1,893,125
28 $ 250,000 $ 68,165 $ 181,835 $ 1,711,290
29 $ 250,000 $ 61,618 $ 188,382 $ 1,522,909
30 $ 250,000 $ 54,835 $ 195,165 $ 1,327,744
31 $ 250,000 $ 47,808 $ 202,192 $ 1,125,552
32 $ 250,000 $ 40,528 $ 209,472 $ 916,079
33 $ 250,000 $ 32,985 $ 217,015 $ 699,064
34 $ 250,000 $ 25,171 $ 224,829 $ 474,235
35 $ 250,000 $ 17,076 $ 232,924 $ 241,311
36 $ 250,000 $ 8,689 $ 241,311 -$ 0

TASA 1% PM V
N 12 MES

N AMORTIZACION V INTERES SALDO

0
1 $ 100,000 $ - $ 100,000
2 $ 100,000 $ 1,000 $ 201,000
3 $ 100,000 $ 2,010 $ 303,010
4 $ 100,000 $ 3,030 $ 406,040
5 $ 100,000 $ 4,060 $ 510,101
6 $ 100,000 $ 5,101 $ 615,202
7 $ 100,000 $ 6,152 $ 721,354
8 $ 100,000 $ 7,214 $ 828,567
9 $ 100,000 $ 8,286 $ 936,853
10 $ 100,000 $ 9,369 $ 1,046,221
11 $ 100,000 $ 10,462 $ 1,156,683
12 $ 100,000 $ 11,567 $ 1,268,250
max si mensual anticipada

anticipada

69333.714686921
UBR I UBR F
146 6.89% 146.812921
146.8129207869 6.00% 147.52754
147.5275401024 6.50% 148.303785
EA
 $ 1,025,000 -$1,000,000
$ 2,075,625 -$2,025,000
$ 2,127,516 $2,127,516

i
 3.20% $ 484,496
3.20% $ 938,946
3.20% $ 454,916
$ 1,878,358

PAGO $ 1,000,000

$ 878,358

$ 965,407

$ 1,674,969 $ 1,920,393

2000000

X 2500000

8.9232513965

OP2
0 20% VALOR
3 MENSUALES 2850000

I 3.39962%

SALIDA VA
$ 2,000,000 $ 2,000,000
$ 2,850,000 $ 2,756,296
$ 2,850,000 $ 2,665,673
$ 2,850,000 $ 2,578,030
$10,000,000
 1% PMV

$ 40,000,000
$ 70,000,000

$102,827,393.61

0
AMORTIZACION SALDO
$ 1,000,000
$ 152,668 $ 847,332
$ 158,012 $ 689,320
$ 163,542 $ 525,778
$ 169,266 $ 356,512
$ 175,190 $ 181,322
$ 181,322 $ -

AMORTIZACION SALDO
$ 1,000,000
$ 64,000 $ 936,000
$ 66,304 $ 869,696
$ 68,691 $ 801,005
$ 71,164 $ 729,841
$ 73,726 $ 656,116
$ 76,380 $ 579,736
$ 79,130 $ 500,606
$ 81,978 $ 418,628
$ 84,929 $ 333,699
$ 87,987 $ 245,712
$ 91,154 $ 154,557
$ 94,436 $ 60,121
$ 97,836 -$ 37,714
 op op tasa
vpn 20000000

1 $ 1,625,852.090
2 $ 1,625,852.090
3 $ 1,625,852.090
4 $ 1,625,852.090
5 $ 1,625,852.090
6 $ 1,625,852.090
7 $ 1,625,852.090
8 $ 1,625,852.090
9 $ 1,625,852.090
10 $ 1,625,852.090
11 $ 1,625,852.090
12 $ 1,625,852.090

va $ 100,000,000 -$ 0
TASA 7% ea $ 565,414.54
$ 1.07
0.565% cuota $ 565,414.54

saldo interes CUOTA

0 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
1 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
2 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
3 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
4 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
5 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
6 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
7 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
8 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
9 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
10 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
11 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
12 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
13 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
14 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
15 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
16 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
17 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
18 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
19 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
20 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
21 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
22 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
23 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
24 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
25 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
26 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
27 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
28 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
29 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
30 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
31 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
32 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
33 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
34 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
35 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
36 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
37 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
38 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
39 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
40 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
41 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
42 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
43 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
44 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
45 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
46 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
47 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
48 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
49 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
50 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
51 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
52 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
53 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
54 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
55 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
56 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
57 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
58 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
59 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
60 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
61 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
62 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
63 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
64 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
65 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
66 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
67 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
68 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415
69 $ 100,000,000 $ 565,415 $ 565,415

AÑO 1
$ 200,000 RETIRO LA MITAD DEL SALDO
20% NS V
2 10% ES V $ 1.210
1 21% EA V $ 1.210
12 1.60% EM V $ 1.210

N INTERES
0
 1 $ 3,202.37
2 $ 3,253.65
3 $ 3,305.75
4 $ 3,358.68
5 $ 3,412.46
6 $ 3,467.10
7 $ 3,522.61
8 $ 3,579.01
9 $ 3,636.32
10 $ 3,694.55
11 $ 3,753.70
12 $ 3,813.81
13 $ 1,967.97
14 $ 1,999.48
15 $ 2,031.50
16 $ 2,064.02
17 $ 2,097.07
18 $ 2,130.65
19 $ 4,295.42
20 $ 4,364.19
21 $ 4,434.07
22 $ 4,505.07
23 $ 4,577.21
24 $ 4,650.49
25 $ 4,724.96
26 $ 4,800.61
27 $ 4,877.48
28 $ 4,955.58
29 $ 5,034.93
30 $ 5,115.54

DEUDA $ 1,000
TASA

N
1 $ 100
2 $ 100
3 $ 100
4 $ 100
5 $ 1,200

TASA

N
0 0 0
1 6 0.5 $ 875,000
2 12 1 $ 1,028,125
3 18 1.5 $ 1,208,047
4 24 2 $ 1,419,455
5 30 2.5 $ 1,667,860
6 36 3 $ 1,959,735
 7 42 3.5 $ 2,302,689
8 48 4 $ 2,705,659
9 54 4.5 $ 3,179,150
10 60 5 $ 3,735,501
11 66 5.5 $ 4,389,214
12 72 6 $ 5,157,326
13 78 6.5 $ 6,059,858
14 84 7 $ 6,770,333
15 90 7.5 $ 7,955,142
16 96 8 $ 9,347,291
17 102 8.5 $ 10,983,067
18 108 9 $ 12,905,104
19 114 9.5 $ 15,163,497
20 120 10 $ 17,817,109

TASA 2.30%

CUOTA INTERES AMORTIZACIÓN

0
1 $5,468,488 $ 2,300,000 $ 3,168,488
2 $5,468,488 $ 2,227,125 $ 3,241,363
3 $5,468,488 $ 2,152,574 $ 3,315,914
4 $5,468,488 $ 2,076,308 $ 3,392,180
5 $5,468,488 $ 1,998,288 $ 3,470,200
6 $5,468,488 $ 1,918,473 $ 3,550,015
7 $5,468,488 $ 1,836,823 $ 3,631,665
8 $5,468,488 $ 1,753,294 $ 3,715,194
9 $5,468,488 $ 1,667,845 $ 3,800,643
10 $5,468,488 $ 1,580,430 $ 3,888,058
11 $5,468,488 $ 1,491,005 $ 3,977,483
12 $5,468,488 $ 1,399,523 $ 4,068,965
13 $5,468,488 $ 1,305,936 $ 4,162,552
14 $5,468,488 $ 1,210,198 $ 4,258,290
15 $5,468,488 $ 1,112,257 $ 4,356,231
16 $5,468,488 $ 1,012,064 $ 4,456,424
17 $5,468,488 $ 909,566 $ 4,558,922
18 $5,468,488 $ 804,711 $ 4,663,777
19 $5,468,488 $ 697,444 $ 4,771,044
20 $5,468,488 $ 587,710 $ 4,880,778
21 $5,468,488 $ 475,452 $ 4,993,036
22 $5,468,488 $ 360,612 $ 5,107,876
23 $5,468,488 $ 243,131 $ 5,225,357
24 $5,468,488 $ 122,947 $ 5,345,541

VA $ 800,000
TASA 7% PT V
2% ET V
2.281% EM

INTERES ENTRADAS SALIDAS

0
 1 $ 18,247
2 $ 18,664
3 $ 19,089
4 $ 19,525
5 $ 19,970
6 $ 20,425
7 $ 20,891
8 $ 21,368
9 $ 21,855
10 $ 22,354
11 $ 22,864
12 $ 23,385
13 $ 23,918
14 $ 24,464
15 $ 25,022 $ 150,000
16 $ 22,171
17 $ 22,677
18 $ 23,194
19 $ 23,723
20 $ 24,265
21 $ 24,818
22 $ 25,384
23 $ 25,963
24 $ 26,555
25 $ 27,161
26 $ 27,780
27 $ 28,414
28 $ 29,062
29 $ 29,725
30 $ 30,403
31 $ 31,097
32 $ 31,806
33 $ 32,531

TASA 12% EA

TASA 2.874%
CUOTA $ 3,548,451
SALDO $ 50,000,000 $ -

N AÑOS N TRIMESTRES CUOTA VF

0 0
0.25 1 12 $ 3,548,451 $ 4,846,056
0.5 2 11 $ 3,548,451 $ 4,710,683
0.75 3 10 $ 3,548,451 $ 4,579,092
1 4 9 $ 3,548,451 $ 4,451,177
1.25 5 8 $ 3,548,451 $ 4,326,835
1.5 6 7 $ 3,548,451 $ 4,205,967
1.75 7 6 $ 3,548,451 $ 4,088,475
2 8 5 $ 3,548,451 $ 3,974,265
2.25 9 4 $ 3,548,451 $ 3,863,246
2.5 10 3 $ 3,548,451 $ 3,755,328
 2.75 11 2 $ 3,548,451 $ 3,650,424
3 12 1 $ 3,548,451 $ 3,548,451
$ 50,000,000

CUOTA $53,455.40
TASA 2.30% PMV
VPN $1,000,000

N CUOTA INTERES AMORTIZACIÓN

0 $ 53,455 $ 23,000 $ 30,455
1 $ 53,455 $ 21,771 $ 31,685
2 $ 53,455 $ 21,042 $ 32,414
3 $ 53,455 $ 20,296 $ 33,159
4 $ 53,455 $ 19,534 $ 33,922
5 $ 53,455 $ 18,753 $ 34,702
6 $ 53,455 $ 17,955 $ 35,500
7 $ 53,455 $ 17,139 $ 36,317
8 $ 53,455 $ 16,303 $ 37,152
9 $ 53,455 $ 15,449 $ 38,006
10 $ 53,455 $ 14,575 $ 38,881
11 $ 53,455 $ 13,681 $ 39,775
12 $ 53,455 $ 12,766 $ 40,690
13 $ 53,455 $ 11,830 $ 41,626
14 $ 53,455 $ 10,872 $ 42,583
15 $ 53,455 $ 9,893 $ 43,562
16 $ 53,455 $ 8,891 $ 44,564
17 $ 53,455 $ 7,866 $ 45,589
18 $ 53,455 $ 6,818 $ 46,638
19 $ 53,455 $ 5,745 $ 47,710
20 $ 53,455 $ 4,648 $ 48,808
21 $ 53,455 $ 3,525 $ 49,930
22 $ 53,455 $ 2,377 $ 51,079
23 $ 53,455 $ 1,202 $ 52,254
24 -$ 0 $ 0

TASA 2.50% MENSUAL

COSTO $ 500,000

$ 15,840,686 $ 15,731,144
N N COSTO VALOR HOY
0 0 $ 500,000 $ 500,000 $ 500,000
0.083333 1 $ 500,000 $ 487,805 $ 487,500
0.166667 2 $ 500,000 $ 475,907 $ 475,313
0.25 3 $ 500,000 $ 464,300 $ 463,430
0.333333 4 $ 500,000 $ 452,975 $ 451,844
0.416667 5 $ 500,000 $ 441,927 $ 440,548
0.5 6 $ 500,000 $ 431,148 $ 429,534
0.583333 7 $ 500,000 $ 420,633 $ 418,796
0.666667 8 $ 500,000 $ 410,373 $ 408,326
0.75 9 $ 500,000 $ 400,364 $ 398,118
0.833333 10 $ 500,000 $ 390,599 $ 388,165
0.916667 11 $ 500,000 $ 381,072 $ 378,461
1 12 $ 500,000 $ 371,778 $ 368,999
1.083333 13 $ 500,000 $ 362,710 $ 359,774
1.166667 14 $ 500,000 $ 353,864 $ 350,780
1.25 15 $ 500,000 $ 345,233 $ 342,010
1.333333 16 $ 500,000 $ 336,812 $ 333,460
1.416667 17 $ 500,000 $ 328,598 $ 325,124
1.5 18 $ 500,000 $ 320,583 $ 316,995
1.583333 19 $ 500,000 $ 312,764 $ 309,071
1.666667 20 $ 500,000 $ 305,135 $ 301,344
1.75 21 $ 500,000 $ 297,693 $ 293,810
1.833333 22 $ 500,000 $ 290,432 $ 286,465
1.916667 23 $ 500,000 $ 283,349 $ 279,303
2 24 $ 500,000 $ 276,438 $ 272,321
2.083333 25 $ 500,000 $ 269,695 $ 265,513
2.166667 26 $ 500,000 $ 263,117 $ 258,875
2.25 27 $ 500,000 $ 256,700 $ 252,403
2.333333 28 $ 500,000 $ 250,439 $ 246,093
2.416667 29 $ 500,000 $ 244,331 $ 239,941
2.5 30 $ 500,000 $ 238,371 $ 233,942
2.583333 31 $ 500,000 $ 232,557 $ 228,094
2.666667 32 $ 500,000 $ 226,885 $ 222,391
2.75 33 $ 500,000 $ 221,351 $ 216,831
2.833333 34 $ 500,000 $ 215,953 $ 211,411
2.916667 35 $ 500,000 $ 210,686 $ 206,125
3 36 $ 500,000 $ 205,547 $ 200,972
3.083333 37 $ 500,000 $ 200,534 $ 195,948
3.166667 38 $ 500,000 $ 195,642 $ 191,049
3.25 39 $ 500,000 $ 190,871 $ 186,273
3.333333 40 $ 500,000 $ 186,215 $ 181,616
3.416667 41 $ 500,000 $ 181,673 $ 177,076
3.5 42 $ 500,000 $ 177,242 $ 172,649
3.583333 43 $ 500,000 $ 172,919 $ 168,333
3.666667 44 $ 500,000 $ 168,702 $ 164,124
3.75 45 $ 500,000 $ 164,587 $ 160,021
3.833333 46 $ 500,000 $ 160,573 $ 156,021
3.916667 47 $ 500,000 $ 156,656 $ 152,120
4 48 $ 500,000 $ 152,836 $ 148,317
4.083333 49 $ 500,000 $ 149,108 $ 144,609
4.166667 50 $ 500,000 $ 145,471 $ 140,994
4.25 51 $ 500,000 $ 141,923 $ 137,469
4.333333 52 $ 500,000 $ 138,461 $ 134,032
4.416667 53 $ 500,000 $ 135,084 $ 130,682
4.5 54 $ 500,000 $ 131,790 $ 127,415
4.583333 55 $ 500,000 $ 128,575 $ 124,229
4.666667 56 $ 500,000 $ 125,439 $ 121,124
4.75 57 $ 500,000 $ 122,380 $ 118,095
4.833333 58 $ 500,000 $ 119,395 $ 115,143
4.916667 59 $ 500,000 $ 116,483 $ 112,264
5 60 $ 500,000 $ 113,642 $ 109,458
COSTO $ 500,000 MENSUAL
T 5 AÑOS
TMRR 2.50% MENSUAL

$ 15,454,328.24

N AÑO N MES CUOTA VA

0.0833333333 1 $ 500,000 $ 487,805
0.1666666667 2 $ 500,000 $ 475,907
0.25 3 $ 500,000 $ 464,300
0.3333333333 4 $ 500,000 $ 452,975
0.4166666667 5 $ 500,000 $ 441,927
0.5 6 $ 500,000 $ 431,148
0.5833333333 7 $ 500,000 $ 420,633
0.6666666667 8 $ 500,000 $ 410,373
0.75 9 $ 500,000 $ 400,364
0.8333333333 10 $ 500,000 $ 390,599
0.9166666667 11 $ 500,000 $ 381,072
1 12 $ 500,000 $ 371,778
1.0833333333 13 $ 500,000 $ 362,710
1.1666666667 14 $ 500,000 $ 353,864
1.25 15 $ 500,000 $ 345,233
1.3333333333 16 $ 500,000 $ 336,812
1.4166666667 17 $ 500,000 $ 328,598
1.5 18 $ 500,000 $ 320,583
1.5833333333 19 $ 500,000 $ 312,764
1.6666666667 20 $ 500,000 $ 305,135
1.75 21 $ 500,000 $ 297,693
1.8333333333 22 $ 500,000 $ 290,432
1.9166666667 23 $ 500,000 $ 283,349
2 24 $ 500,000 $ 276,438
2.0833333333 25 $ 500,000 $ 269,695
2.1666666667 26 $ 500,000 $ 263,117
2.25 27 $ 500,000 $ 256,700
2.3333333333 28 $ 500,000 $ 250,439
2.4166666667 29 $ 500,000 $ 244,331
2.5 30 $ 500,000 $ 238,371
2.5833333333 31 $ 500,000 $ 232,557
2.6666666667 32 $ 500,000 $ 226,885
2.75 33 $ 500,000 $ 221,351
2.8333333333 34 $ 500,000 $ 215,953
2.9166666667 35 $ 500,000 $ 210,686
3 36 $ 500,000 $ 205,547
3.0833333333 37 $ 500,000 $ 200,534
3.1666666667 38 $ 500,000 $ 195,642
3.25 39 $ 500,000 $ 190,871
3.3333333333 40 $ 500,000 $ 186,215
3.4166666667 41 $ 500,000 $ 181,673
3.5 42 $ 500,000 $ 177,242
3.5833333333 43 $ 500,000 $ 172,919
3.6666666667 44 $ 500,000 $ 168,702
3.75 45 $ 500,000 $ 164,587
3.8333333333 46 $ 500,000 $ 160,573
3.9166666667 47 $ 500,000 $ 156,656
4 48 $ 500,000 $ 152,836
4.0833333333 49 $ 500,000 $ 149,108
4.1666666667 50 $ 500,000 $ 145,471
4.25 51 $ 500,000 $ 141,923
4.3333333333 52 $ 500,000 $ 138,461
4.4166666667 53 $ 500,000 $ 135,084
4.5 54 $ 500,000 $ 131,790
4.5833333333 55 $ 500,000 $ 128,575
4.6666666667 56 $ 500,000 $ 125,439
4.75 57 $ 500,000 $ 122,380
4.8333333333 58 $ 500,000 $ 119,395
4.9166666667 59 $ 500,000 $ 116,483
5 60 $ 500,000 $ 113,642
 1.50% pmv
vp
$ 17,733,630
$ 1,601,464
$ 1,578,152
$ 1,554,830
$ 1,531,852
$ 1,509,214
$ 1,486,910
$ 1,464,936
$ 1,443,287
$ 1,421,958
$ 1,400,943
$ 1,380,240
$ 1,359,842
 AÑO 1.5
A MITAD DEL SALDO DEPOSITO IGUAL SALDO QUE EL QUE TENIA

18

AMORTIZACIÓN SALIDAS DEPOSITOS SALDO

$ 200,000 $ 200,000
 $ 203,202
$ 206,456
$ 209,762
$ 213,120
$ 216,533
$ 220,000
$ 223,523
$ 227,102
$ 230,738
$ 234,432
$ 238,186
$ 119,093 $ 122,907
$ 124,875
$ 126,874
$ 128,906
$ 130,970
$ 133,067
$ 133,067 $ 268,265
$ 272,560
$ 276,924
$ 281,358
$ 285,863
$ 290,440
$ 295,091
$ 299,816
$ 304,617
$ 309,494
$ 314,450
$ 319,485
$ 324,600

-$ 0.00
11.587%

$ 1,000.000
VA
$ 89.616
$ 80.310
$ 71.971
$ 64.498
$ 693.605

35% NS V 17.50% ES V

ENTRADA SALIDA SALDO

$ 5,000,000
$ 5,875,000
$ 6,903,125
$ 8,111,172
$ 9,530,627
$ 11,198,487
$ 13,158,222
 $ 15,460,911
$ 18,166,570
$ 21,345,720
$ 25,081,221
$ 29,470,434
$ 34,627,760
$2,000,000 $ 38,687,618
$ 45,457,952
$ 53,413,093
$ 62,760,385
$ 73,743,452
$ 86,648,556
$ 101,812,053
$ 119,629,162

EM EA 31.37%

SALDO
$ 100,000,000
$ 96,831,512
$ 93,590,149
$ 90,274,235
$ 86,882,055
$ 83,411,855
$ 79,861,839
$ 76,230,174
$ 72,514,980
$ 68,714,337
$ 64,826,279
$ 60,848,796
$ 56,779,830
$ 52,617,279
$ 48,358,988
$ 44,002,757
$ 39,546,333
$ 34,987,410
$ 30,323,633
$ 25,552,589
$ 20,671,810
$ 15,678,774
$ 10,570,898
$ 5,345,541
-$ 0

15 MESES $ 150,000 RETIRO

30 30 MESES $ 1,458,772 SALDO
1.31079601 $ 0
1.31079601

SALDO
$ 800,000
$ 818,247
$ 836,911
$ 856,000
$ 875,525
$ 895,495
$ 915,920
$ 936,811 33
$ 958,179
$ 980,034
$ 1,002,388
$ 1,025,252
$ 1,048,637
$ 1,072,555
$ 1,097,019
$ 972,041
$ 994,213
$ 1,016,890
$ 1,040,084
$ 1,063,808
$ 1,088,072
$ 1,112,890
$ 1,138,274
$ 1,164,237
$ 1,190,792
$ 1,217,953
$ 1,245,734
$ 1,274,148
$ 1,303,210
$ 1,332,935
$ 1,363,338
$ 1,394,435
$ 1,426,241
$ 1,458,772

$ 1.120

$ 1.120
SALDO
$ 946,545
$ 914,860
$ 882,446
$ 849,287
$ 815,365
$ 780,663
$ 745,163
$ 708,846
$ 671,694
$ 633,688
$ 594,807
$ 555,033
$ 514,343
$ 472,717
$ 430,134
$ 386,572
$ 342,008
$ 296,419
$ 249,781
$ 202,070
$ 153,263
$ 103,332
$ 52,254
-$ 0
-$ 0
AÑO 2.5 30 DEPOSITO $ 200,000
RETIRO TODO EL DINERO TASA 20% NS V
1.21
1.601%

N MES INTERES SALIDA

0
1 $ 3,202
2 $ 3,254
 3 $ 3,306
4 $ 3,359
5 $ 3,412
6 $ 3,467
7 $ 3,523
8 $ 3,579
9 $ 3,636
10 $ 3,695
11 $ 3,754
12 $ 3,814
13 $ 3,875 $ 121,000
14 $ 1,999
15 $ 2,031
16 $ 2,064
17 $ 2,097
18 $ 2,131
19 $ 4,295
20 $ 4,364
21 $ 4,434
22 $ 4,505
23 $ 4,577
24 $ 4,650
25 $ 4,725
26 $ 4,801
27 $ 4,877
28 $ 4,956
29 $ 5,035
30 $ 5,116
 30

ENTRADA SALDO
$ 200,000
$ 203,202
$ 206,456
 $ 209,762
$ 213,120
$ 216,533
$ 220,000
$ 223,523
$ 227,102 $ 1,428,571
$ 230,738
$ 234,432
$ 238,186
$ 242,000
$ 124,875
$ 126,874
$ 128,906
$ 130,970
$ 133,067
$ 133,067 $ 268,265
$ 272,560
$ 276,924
$ 281,358
$ 285,863
$ 290,440
$ 295,091
$ 299,816
$ 304,617
$ 309,494
$ 314,450
$ 319,485
$ 324,600