 ¿Cuáles considera han sido las consecuencias en la economía nacional del

desarrollo del lavado de activos

Colombia es un país que ha sufrido el desarrollo de actividades ilícitas por mucho tiempo,
por parte del narcotráfico, contrabando, extorsión, minería ilegal, comercio (importaciones
y exportaciones), la corrupción, trata de blanca, entre otras modalidades... Estos delitos
están asociados al lavado de activos, siendo estas actividades con mayor movimiento de
dinero ilegal que se ha presentado en el último tiempo en el país.

Estas actividades suelen verse en lo grupos ilegales o grupos al margen dela ley, aunque
también se presenta gran parte del lavado de activos por parte del sector financiero e
instituciones públicas.

Encontramos bandas de narcotráfico, contrabando, trata de personas que se encuentran

inmersas en las diferentes regiones de Colombia.

Actualmente hemos podido ver en las noticias los últimos casos que se han presentado de
lavado de activos por parte de algunas organizaciones que se involucran en diferentes
sectores del país, como es el caso de los planes de alimentación escolar, educación,
industria textil. Esto se debe a que dependiendo del tipo de sector habrá un delincuente al
margen de la ley liderando este tipo de actividades ilícitas.

 las medidas de prevención establecidas por el Estado han sido suficientes para
erradicar esta actividad?

Las medidas implementadas por parte del estado para la prevención de dichas actividades
ilícitas han sido consecuencia del gran impacto que ha sufrido el país por parte del
narcotráfico, la corrupción y demás actividades que han generado índices de lavado de
activos exuberantes presentados en las últimas décadas. Es por tal motivo que Colombia
al vivir este tipo de situaciones tomo medidas normativas y legares que ayudaran a disminuir
y a eliminar los índices de tráfico de lavado de activos.
Este tipo de medidas se dan a través de entidades regulatorias como lo es la UIAF (Unidad
de Información y Análisis Financiero), Superintendencia de Sociedades, Superintendencia
Financiera de Colombia, entre otras. A nivel empresarial, se regulan estas actividades por
medio de alianzas empresariales como por ejemplo BASC (Business Alliance for Secure
Commerce), la cual promueve la participación entre las organizaciones Nacionales e
Internacionales para regular y eliminar dichas actividades ilícitas.
Lo que quiere decir que la prevención al lavado de activos en Colombia se ha dado dentro
de un margo legar eficiente proporcionando confiabilidad ante los diferentes inversionistas
y empresas tanto nacionales como internacionales.

Sin embargo considero que le falta normatividad debido a que en los últimos años se ha
expandido las actividades ilícitas en las diferentes regiones y actividades económicas del
país, provocando que sea más difícil el control del mismo. Dicho en otras palabras es
necesario contar con más entres de control y una mayor cobertura del marco legal para
atacar a los diferentes grupo emergentes provenientes de los grupos de las FARC y el ELN
Diana, estoy de acuerdo contigo, considerando que el lavado de activos no solo se da en
las diferentes actividades ilícitas que se conocen hoy en día, como el narcotráfico, extorción,
corrupción, tráfico de armas, entre otras. Sino, que se están desarrollando ciertas
actividades por debajo de la mesa por así decirlo que se salen de marco legal. Como lo es
el caso de préstamo de cuentas bancarias y el préstamo de nombre para la compra o
tramite de algún predio, sin saber su procedencia económica. Estas y muchas otras
actividades se están presentando hoy en día en Colombia. Que si no se toman medidas
urgentes y se hace un respectivo control y monitoreo. Va ser difícil lograr un control acto
para eliminar dichas ilegalidad.

Un ejemplo claro de una consecuencia que trae el lavado de activos, es si el dinero ilícito
es ingresado a la economía del país por los consumidores, estos tendrían una mayor
capacidad de pago permitiéndoles acceder con mayor facilidad a los bienes y servicios, por
lo que al presentarse un incremento en las cantidades demandadas de los mismos,
ocasionaría efectos directos ante los niveles de precios. Lo que alteraría las preferencias
de aquellos consumidores que participan en el flujo circular de la economía con recursos
de origen lícito.

Dicho en otras palabras los consumidores que quieran adquirir ciertos bienes y servicios,
por consumidores con dineros de origen ilícito, van a satisfacer sus necesidades pagando
un valor adicional al precio especulativo, es decir, incurrirían en una carga obligatoria
adicional, la cual se asemeja a un impuesto implícito, regresivo, como la inflación.