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IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

La entidad Credi-LPQ le solicita realizar una historia ilustrativa entre un


microempresario y usted como analista de la entidad. Para esto, tenga en cuenta
las siguientes cuatro fases y las políticas de la institución de microcrédito:

Primera fase
Para la creación de la historia, piense en un negocio de su zona que como analista
de crédito visitaría. Imagine la situación, preséntese y empiece a crear una
entrevista expresando cualidades del negocio, le comenta cuál es el motivo de su
visita, le da la información pertinente y hace preguntas; esto con el fin de atraer el
interés del cliente, crearle la necesidad de crédito y conocer si el préstamo es viable,
para poder hacer la visita de estudio o detectar si existe algún riesgo, teniendo en
cuenta los requisitos básicos de la entidad. En esta primera parte coloque todas las
preguntas y el guion que considera que debe decir el analista de acuerdo a lo
planteado y estudiado en esta actividad de aprendizaje.

Negocio: Almacén duarte.


Buenas días mi nombre es Angie Julieth Guzman. Su negocio tiene buena
rentabilidad, es amplio tiene buenos empleadores y una gran remuneración. El
motivo de mi visita es para ofrecerle nuestros servicios soy asesora del banco caja
social y queremos ofrecerle un préstamo con el fin de que su negocio prospere.

1. ¿Es usted el dueño del negocio?


Si seños
2. ¿Hace cuento tiene su negocio?
Hace más de 5 años
3. ¿Se ha desplazado de lugar?
No nunca.
4. ¿Cuántas son sus ventas?
Un promedio de 15 millones.
5. ¿Le gustaría ampliar su negocio, con unas sucursales?
Claro que si
Con solamente saber las respuestas de estas cinco primeras preguntas
dependiendo si son positivas o negativas nos damos cuenta si el cliente resulta
interesante para ofrecerle o no el crédito.
Segunda fase
Póngase en el lugar del microempresario y conteste las anteriores preguntas que
hizo como analista, pero esta vez, con el objetivo de evidenciar que usted es un
cliente apto para el crédito y que además tiene toda la disponibilidad para aclarar
cualquier duda.
1. ¿Es usted el dueño del negocio?
Si claro, con mucho orgullo.
2. ¿Hace cuento tiene su negocio?
Hace más de 5 años, cuando fui despedido de una distribuidora que trabajaba.
3. ¿Se ha desplazado de lugar?
No nunca desde que monte mi negocio en este sector me ha ido muy bien
Además no tengo competencia cerca.
4. ¿Cuántas son sus ventas?
En estos momentos tengo un promedio de ventas mensual en 15,000.000 y aspiro
serrar este año en 20,000.000 millones.
5. ¿Le gustaría ampliar su negocio, con unas sucursales?
Claro me gustaría expandir mi negocio a otros sectores donde pueda satisfacer las
necesidades de los clientes

Con las respuestas de esta encuesta nos damos cuenta que estamos ante un cliente
potencial para nuestra entidad financiera, además la actitud de alcanzar metas es
algo muy importante para cualquier emprendedor.

Tercera fase
Esta fase, debe crear una historia ilustrativa del proceso descrito, uniendo los dos
primeros momentos de la secuencia de entrevista tanto del analista como del
microempresario, esta historia debe ser muy completa, porque de acuerdo a ella,
usted evidenciará que identifica el cliente que necesita el microcrédito.
De acuerdo a las dos entrevista nos damos cuenta que el cliente es una persona
emprendedora con ganas de multiplicar sus ventas, tiene metas para alcanzarlas
Conoce su negocio muy bien, debido a que trabajo por muchos años en un negocio
similar una de las necesidades que se pudo identificar es que el cliente lleva cinco
(5) años en el sector con un solo punto de ventas una de las propuestas del analista
es ofrecerle un préstamos para crear sucursales a su negocios en diferentes puntos
y así abarcar nuevos clientes y por ende mayores ventas.

Cuarta fase
Escriba una conclusión como analista de crédito, notificando qué procedimiento
siguió para verificar la información que le proporcionó el cliente potencial e indicar
a qué estilo social pertenece el microempresario. Para esto, realice la lectura del
Documento de apoyo Características del cliente, disponible en el botón:
Materiales del programa / Materiales de apoyo / Documentos complementarios /

Conclusión

Podemos concluir del presente trabajo efectuado que el vendedor como un


profesional; debe estar preparado psicológicamente y capacitado en ventas de
acuerdo a las exigencias del mercado competitivo.
Las empresas de hoy requieren poner más énfasis en los servicios del cliente,
utilizando las estrategias y técnicas de marketing para que cada día siga creciendo
y aumentando sus carteras de clientes.
El presente trabajo es dedicado a nuestros queridos padres y profesores que con
su ejemplo de amor, compresión y esfuerzo que en todo momento nos acompaña y
nos ilumina; a seguir adelante en nuestra carrera profesional.
Entre los elementos que facilitan la atención al cliente podemos mencionar los
siguientes; el organigrama, lista de personal, la hoja diaria de encargos, tarjetero de
relaciones principales, registro y control de llamadas, volantes de mensajes,
agenda, teléfono, la central telefónica, y telefax entre otros.
En cualquier empresa la productividad se mide en términos de satisfacción del
cliente, y el grado de esta satisfacción va más allá de la calidad del servicio. La
atención al cliente es el nexo de unión de tres conceptos: Servicio al cliente,
satisfacción del cliente, y calidad en el servicio.
En la atención al cliente uno de los aspectos más importantes es la comunicación,
en la comunicación con el cliente debemos prestar atención tanto a la comunicación
verbal como a la no verbal. La comunicación verbal utiliza palabras habladas o
escritas para transmitir el mensaje, y la Comunicación no verbal es el tipo de
comunicación llamado "lenguaje corporal", nos comunicaremos solamente por
palabras, sino que los gestos forman parte de nuestra comunicación, expresando
emociones y sentimientos.