Índice

1 Planteamiento del estudio ............................. 2

1.1 Ubicación del objetivo en la agenda de investigación ........................................................ 2
1.2 Relevancia: Razones sociales............................................................................................... 7
1.3 Pertinencia: Contexto espacial y temporal ......................................................................... 8
1.4 Significatividad: Razones personales .................................................................................. 8

2 Problematización ............................................ 9
2.1 Preguntas de investigación ............................................................................................... 10
2.1.1 Pregunta general ....................................................................................................... 10
2.1.2 Preguntas específicas ................................................................................................ 10
2.2 Objetivos ........................................................................................................................... 10
2.2.1 Objetivo general ........................................................................................................ 10
2.2.2 Objetivos particulares ............................................................................................... 10

3 Cronograma de actividades ........................ 11

4 Referencias .................................................... 11
4.1 Bibliográficas ..................................................................................................................... 11
4.2 Artículos de libros.............................................................................................................. 11
4.3 Memorias de un congreso................................................................................................. 12
 La nocividad del lavado de dinero en el aspecto económico en México actual.

1 Planteamiento del estudio

1.1 Ubicación del objetivo en la agenda de investigación

El lavado de dinero es el proceso a través del cual se oculta el origen de recursos
obtenidos por medio de actos ilícitos –narcotráfico, contrabando, corrupción,
fraude fiscal, crímenes de guante blanco, malversación pública, extorsión, trabajo
ilegal y, últimamente, terrorismo– haciéndolos aparecer como fruto de actividades
legítimas, de modo que circulen sin problemas en el sistema financiero. Hoy,
gracias a los esfuerzos de organismos internacionales, en los países existen
normas, instituciones e instrumentos para combatir este delito.
Los recursos o bienes provenientes de actividades ilícitas o delictivas siempre han
hallado maneras de introducirse en el sistema económico-financiero legal. El
conjunto de transacciones realizadas por uno o más agentes económicos –
usualmente mezcladas con actividades lícitas– para ocultar o disfrazar este origen
y darle apariencia de legalidad se denomina lavado de dinero, también conocido
como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de dinero o blanqueo de
capitales.
No se cuenta con parámetros de referencia que permitan formular argumentos
valederos para establecer que determinado movimiento financiero o actividad
económica particular realmente proviene de actividades supuestamente ilícitas. Es
decir, no se conoce con certeza cantidades, tipo de insumos, equipos y otros
recursos que se utilizan periódicamente para la elaboración o producción de
bienes o la prestación de servicios; tampoco cuánto es la producción mensual, el
valor de esta, los canales de comercialización y los agentes económicos que
intervienen en todos estos procesos.

Vera, J. (2006). INSTRUMENTOS DE ANÁLISIS PARA IDENTIFICAR

OPERACIONES DE LAVADO DE DINERO.Journal of Economics, Finance and
Administrative Science, 11 (21), 69-95.

El lavado de dinero es un tema cuya regulación, aparentemente, corresponde

exclusivamente al derecho penal. Sin embargo, al ser un conjunto de actos
encaminados a alcanzar un fin determinado y al utilizarse tanto canales financieros

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como no financieros para tal efecto, éste, igualmente, puede ser regulado por el
derecho comercial. En otras palabras, el hecho de que el lavado de dinero sea un
delito tipificado por el Código Penal Federal no es óbice para que otras disciplinas
jurídicas le regulen desde otro ángulo. En este orden de ideas se habrá de explicar
la vinculación de este tema con la regulación bancaria internacional y qué orilló a
los Estados de distintas jurisdicciones a adoptar acciones en la materia. En primer
término tenemos que, en México, desde hace más de diez años la Banca es un
sector cuya operación se encuentra regulada, entre otras disposiciones, mediante
los acuerdos de la Organización Mundial de Comercio en materia de servicios
financieros y las obligaciones que emanan del Tratado de Libre Comercio de
América del Norte lo que, entre otras cosas, ha propiciado el fenómeno
denominado banca multijurisdiccional. Asimismo, previo a estos instrumentos
internacionales, las prácticas bancarias internacionales se encontraban reguladas,
en algunos aspectos, por códigos de conducta auspiciados por, entre otros, el
Comité de Basilea para la Supervisión Bancaria.1 En la actualidad, los “principios
Wolfsberg”2 forman parte de esta clase de mejores prácticas no vinculatorias pero
que son observadas. En consecuencia, se afirma que este sector se encuentra
globalizado. Ahora bien, mediante la banca, entre otras funciones, se efectúa el
sistema de pagos internacional, piedra angular para permitir un mejor desarrollo
de las actividades económicas entre los países, es decir, se efectúa el flujo de
capitales y dinero mediante los canales que ofrece la banca internacional.
La primera cuestión a resolver es qué es el lavado de dinero. Es necesario
mencionar que nuestro Código Penal Federal en el artículo 400 bis tipifica el delito
como “Operaciones con recursos de procedencia ilícita” en el que intervienen los
siguientes elementos:
a) Sujeto activo: un(os) individuo(s), ya por sí o por interpósita persona.
b) Conducta: enajenar, administrar, custodiar, cambiar, depositar, dar en garantía,
invertir, transportar o transferir recursos, derechos o bienes de cualquier
naturaleza con conocimiento de que proceden de una actividad ilícita.
c) Ámbito territorial de la conducta: en México, de éste al extranjero o a la inversa.
d) Objetivos: ocultar, pretender ocultar, encubrir o impedir conocer el origen,
localización, destino o propiedad de dichos recursos, derechos o bienes o alentar
alguna actividad ilícita.
De lo anterior, se concluye que el lavado de dinero es “la actividad encaminada a
darle el carácter de legítimos a los bienes producto de la comisión de delitos, los
cuales reportan ganancias a sus autores”, permitiéndoles, en primer término, tanto
su retención como su administración sin que les sean confiscados, y finalmente les
proveen el capital necesario para mantener y expandir las actividades ilícitas de
donde derivan.

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Ahora bien, el lavado de dinero puede tener un fuerte impacto en países en que se
cometa. Éstos abarcan desde el fortalecimiento y la promoción de actividades
criminales, así como el subsiguiente incentivo de la cultura de corrupción que
éstas generan, hasta el posible daño en la reputación e integridad de los Estados
y, por ende, en la confianza de sus mercados financieros. Es decir, el lavado de
dinero puede incidir en la competitividad de los Estados que, por tener
regulaciones más laxas que otros, por un lado pueden ser puerta de acceso de
activos ilícitos, y por el otro, al mermar su reputación, podría posicionarlos
desfavorablemente respecto de Estados con regulaciones más estrictas y, en
consecuencia, afectar la clasificación de riesgo país. Lo que, a su vez, podría
ocasionar que los Estados no sean atractivos para inversiones productivas o, más
aún, provocar la salida de divisas.
Lo anterior constituye únicamente parte de las razones que se esgrimen para el
combate al lavado de dinero. Sin embargo, otras igualmente relacionadas pueden
ser la protección de la seguridad nacional y el fomento de la libre competencia
entre los agentes económicos, ya que las operaciones que se realizan con
recursos de procedencia ilícita no buscan la eficiencia económica.

Anaya Ayala, J., & Trejo, R., & Fernández de Lara, R. (2008). Políticas contra el
lavado de dinero aplicables a instituciones de crédito y sociedades financieras de
objeto limitado. Boletín Mexicano de Derecho Comparado, XLI (121), 13-43.
El lavado de dinero es un problema socioeconómico internacional en donde el
realizar esta práctica ha ido afectando la integridad del mercado por lo que cada
país debe tomar las medidas necesarias para prevenir esta actividad, el sistema
financiero está en constante riesgo de verse involucrado en el lavado de dinero
porque a pesar de las medidas adoptadas hasta la actualidad sobre este problema
y poder detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita es necesario
conocer y analizar constantemente los nuevos métodos que se pudiesen presentar
dentro de dicha actividad.
El lavado de dinero es un proceso que “procura justificar legalmente e incorporar
al flujo económico capitales de origen ilegal, creando una simulación
transaccional-operativa” que permita ver los flujos de dinero ilegales como legales
(Pérez, 2006).
Estamos plenamente convencidos que el acto de blanquear dinero es
efectivamente un proceso sumamente complicado de identificar y tiene como
finalidad el mostrar recursos monetarios provenientes de actividades ilícitas como
dinero ganado de forma legal y justa, ideando una serie de pantallas que permiten
la pérdida de rastro de los capitales “sucios” y la ineficiencia de las autoridades
para capturar y castigar a los responsables.

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En nuestro país, este delito está tipificado en el artículo 400 bis del Código Penal
Federal, (2019) denominado: Operaciones con recursos de procedencia ilícita: que
a la letra establece “al que, por sí o por interpósita persona realice cualquiera de
las siguientes conductas:
I. Adquiera, enajene, administre, custodie, cambie, deposite, dé en garantía,
invierta, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia
el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier
naturaleza, con conocimiento de que procedan o representen el producto
de una actividad ilícita, con alguno de los siguientes propósitos: ocultar o
pretender ocultar, encubrir o impedir conocer el origen, localización, destino
o propiedad de dichos recursos, derechos o bienes, o alentar alguna
actividad ilícita”.

De acuerdo con el Código Penal Federal podemos comprender en mayor medida

lo que la ley juzga como delito de lavado de dinero, ya que menciona múltiples
verbos que están relacionados con todas las actividades que se realizan en el
blanqueo de capitales, lo cual deja expuesto muy claramente que prácticamente
cualquier tipo de acción que se realice con el propósito de ocultar la procedencia
ilícita de dinero, es castigado;
La nocividad del lavado de dinero comprende tres esferas principales: la
económica, la política y la social. En primer lugar, la económica responde a la
contaminación de las estructuras de mercado de los países pues quien integra los
bienes de origen ilícito a las vías formales del comercio de bienes y servicios no
obedece a una lógica de libre competencia que regula a los agentes económicos
dentro de la legalidad (Fabián, 2011)
Desde nuestro punto de vista, este delito tiene una afectación muy grande en tres
principales áreas de un país, la económica, la política y la social; decidimos
enfocarnos en la económica puesto que afecta la libre y leal competencia, ya que
con tal de introducir el dinero a un negocio limpio, los lavadores de activos están
dispuestos a perder cierto margen, reduciendo los precios de sus productos o
servicios y desmoronando a la competencia que trabaja de forma legal.
Como lo establece Nando (2009) el dinero es una mercancía que fluye por todo el
mundo a través de sistemas operativos, que transgreden leyes y cruzan fronteras
nacionales, su proyección es internacional y no puede ser analizado como un
problema exclusivo de un país determinado.
Es por ello que a pesar de que este estudio se enfocará en un solo país, es
importante recalcar el alcance económico que tiene el introducir dinero sucio a los
sistemas financieros de los distintos países del mundo, puesto que las
consecuencias pudieran llegar a alcanzar muchos lugares y producir

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consecuencias muy difíciles de superar para cierto tipo de economías débiles o en
crecimiento.
Ferrusquía (2013) enlista que los efectos específicos del blanqueo de dinero en el
sistema financiero son los siguientes:
a) El principal elemento a partir del cual se forja cualquier sistema o
institución financiera es la confianza, y es precisamente ésta el elemento
más susceptible de ser vulnerado por el blanqueo de dinero.
b) Se erosiona la confianza de los inversionistas en el mercado y la institución
financiera que ha sido penetrada por el delito, vía blanqueo de dinero
aumenta la probabilidad de que se incurra en otro delito en prejuicio de los
clientes.
c) Afecta la estabilidad del Sistema Financiero, este delito por parte de las
instituciones financieras podría generar un riesgo sistemático en caso de
producirse un efecto negativo sobre la reputación del sector a nivel
internacional.
d) Distorsiones en la asignación de recursos de las ganancias derivadas de
actividades ilícitas puede dar a quienes blanquean el dinero un poder
dominante en los mercados financieros, distorsionando el sistema de
precios y, por lo tanto, la asignación de recursos.

De acuerdo a la lista de efectos que el lavado de dinero tiene en un sistema

financiero; podemos comentar, que en primer término, la entrada de capitales
“sucios” a cierta institución financiera, y en general, en todo un sistema financiero
trae desconfianza.
En segundo lugar el no tener controles adecuados, por parte de instituciones
pertenecientes al sistema financiero del país, conlleva la incertidumbre de caer en
un ilícito que acarrearía consecuencias para todos los clientes de dicha institución.
En tercer lugar, el blanqueo de dinero puede llevar a una crisis de todo el sistema
financiero de un país, al crear una mala reputación, por saberse que tal o cual
región son sumamente débiles y con falta de control para la identificación y
penalización de delincuentes que busquen, a través de dicha ubicación, limpiar el
dinero proveniente de ilícitos.
Y finalmente a raíz de las ganancias exorbitantes que los lavadores de dinero
obtienen al realizar cualquier delito que practiquen, su influencia en los mercados
financieros puede llegar a ser brutal, esto sin duda distorsiona cualquier tipo de
competencia y pone en una gran desventaja, con respecto a los precios, al resto
de competidores, que lealmente, buscan ofrecer un servicio de calidad a un precio
justo.

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1.2 Relevancia: Razones sociales
De acuerdo con Fabián (Seminario Internacional sobre Corrupción y Lavado de
dinero, 2011) A corto plazo, la introducción en la economía legal de los bienes
derivados de actividades criminales puede generar efectos positivos. Además de
la “acción social” que muchos delincuentes ejercen sobre su entorno para
granjearse la afinidad de quienes los rodean, recordando al “panem et circensis”
que Juvenal denunciaba en la Roma de su época, el crimen organizado puede
financiar el impulso de la economía, proporcionando medios que permitan la
inversión, favoreciendo a la industria y a la creación de empleo. De ello se pueden
encontrar numerosos ejemplos, como también apuntaba en su intervención el
Senador Carlos Navarrete cuando recordaba que un capítulo ineludible de los
tours turísticos que se realizan por Culiacán está constituido por el núcleo de
empresas probablemente financiadas por el narcotráfico. Pablo Escobar, en
Colombia, se atrevió incluso a proponer al Gobierno la cancelación de la deuda
externa a cambio de un trato de favor para su organización. Y bien podría decirse
que la prosperidad de tantos paraísos fiscales —que, probablemente, sería más
correcto denominar “paraísos penales”— deriva en gran parte de los fondos de
origen sospechoso que gestionan.
Sin embargo, que el dinero del crimen organizado pueda proporcionar prosperidad
más o menos inmediata no significa, en absoluto, que implique ventajas en el
desarrollo estable a medio y largo plazo. Ello se debe a los propios criterios del 57
mercado y a las reglas económicas de racionalidad que se espera de sus agentes.
La riqueza procedente de la comisión de actividades delictivas es
extraordinariamente barata, pues deriva de actividades dotadas de una fastuosa
rentabilidad debida, precisamente, a su carácter criminal. Si el autor de los hechos
pudiera obtener esas ganancias por medios legales es obvio que no se arriesgaría
a ser castigado, de modo que ese riesgo, como costo, es compensado
incrementando los precios de los bienes y servicios ilegales con los que comercie:
droga, armas, personas, órganos, prostitución, secuestros, etc. Cuando esa
riqueza que se capta en el lado opaco de la economía se traslada al ámbito de la
luz tributaria, desembarca abruptamente y se canaliza a través de los instrumentos
de tráfico mercantil ideados para las transacciones lícitas protagonizadas por
sujetos que parten de unas circunstancias completamente diferentes. La riqueza
de origen delictivo contamina los medios lícitos de pago y perjudica el prestigio de
las instituciones en el marco de la confianza que debe presidir el normal
funcionamiento de los mercados.
Esa lesividad es progresiva y cumulativa, al hilo de la realización del proceso de
lavado al que antes me referí. Si los efectos adversos indicados se despliegan
especialmente en las primeras fases del blanqueo de capitales, la fase de
reinversión en la economía productiva implica efectos devastadores para el

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régimen de libre competencia, como también se indicó al comienzo. El empresario
que se alimenta de fondos criminales tiende a convertirse en monopolio mediante
la expulsión del resto de sujetos concurrentes. Además, en el terreno de las
políticas públicas, el lavado puede generar movimientos inflacionarios,
perturbando, en última instancia la fiabilidad de los datos macroeconómicos que
debe valorar el Estado a la hora de diseñar sus estrategias. Frente a los capitales
ilícitos, los poderes públicos pueden optar entre la permisividad y la lucha. Si son
condescendientes, podrán obtener beneficios a corto plazo, pero verán como la
economía se ve progresivamente influida —e incluso dominada— por sujetos
vinculados al ámbito criminal que tienden a anular los criterios de mercado
Con base a lo expuesto con anterioridad podemos resaltar la importancia que
tiene para la sociedad el conocer de forma clara y concreta este tema, pues como
observamos, el lavado de dinero afecta de muchas formas la economía de un país
y, aunque aparentemente al corto plazo pueda parecer algo bueno, lo único que
crea son economías caprichosas, volubles, que no sabes dónde van a estar
mañana, ya que no se crea economía responsable, y a la larga, llenan de poder a
los grupos de delincuentes que se apoderan del Estado y sus instituciones.

1.3 Pertinencia: Contexto espacial y temporal

Este ensayo se realizó sobre el aspecto económico de México en los últimos 10
años.

1.4 Significatividad: Razones personales

Yo como futuro Contador Público decidí elegir este tema por todo el impacto que
tiene en la economía de un país pues principalmente siento que se causa por la
forma de pensar de las personas en querer generar algún recurso económico sin
la necesidad de trabajar honradamente como muchas personas lo hacen e
inclusive aprovecharse de estas, por eso este ensayo tiene como finalidad
concientizar un poco a las personas sobre este delito y dar a conocer las
principales causas que origina el realizar esta práctica conocida como el “Lavado
de dinero” puesto que si bien intervienen otros factores como la cultura de las
personas, el lugar de donde estas provienen, las ideologías que estas tienen, el
ambiente en el que crecieron, no obstante el realizar esta práctica es pieza
fundamental en la economía de un país porque es pieza fundamental para saber
cómo es que se generan o están generando los recursos con los que se trabaja.
Yo cómo futuro Contador Público he elegido este tema ya que me parece muy
importante estar informado de forma concreta y adecuada sobre el fondo del
problema que producen los blanqueadores de dinero al cometer este ilícito, puesto
que nuestra carrera está sumamente relacionada con diversas actividades, unas
más vulnerables que otras, que conllevan a la calificación de este delito y más allá

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19 de febrero de 2019
de conocer los diferentes modos de operar de este tipo de delincuentes, que claro
también son muy relevantes, quiero concientizarme y concientizar a la gente sobre
el verdadero impacto que tiene en el aspecto económico en nuestro país; esto
debido a que han surgido comentarios que contravienen el estereotipo que indica
la nocividad económica que puede generar el blanqueamiento de activos y, por el
contrario, es una manera de mover la economía de un país y generar bienestar
social; es por ello que estoy motivado a demostrar que perjuicios financieros y por
consecuencia económicos trae este delito que está en boca en los últimos 10 o 15
años.

Yo como futuro Contador Público elegí este tema porque a pesar de que el
concepto de lavado de dinero tiene su origen en los años sesenta junto con el
incremento del mercado de drogas, es un tema muy importante para los
Contadores Públicos ya que somos objeto fácil de caer ante esta situación. La
carrera está muy ligada al tema porque si bien trabajamos con algunas de las
leyes como La Ley del lmpuesto Sobre la Renta, Código Fiscal de la Federación,
Ley del Impuesto al Valor Agregado, etc., tenemos una idea un poco más clara
acerca de este concepto que una persona que no tenga en cuenta esta gran
problemática. Pero me intriga conocer el verdadero impacto que tiene en el
aspecto económico en México y cómo es que afecta la libre competencia. Es por
eso que este ensayo me permitirá investigar a fondo este tema que si bien es
extenso, es muy interesante informarse y tener presente para que cuando esté en
el ámbito laboral no cometa o llegue a cometer este delito que es penalizado con
cárcel establecido en el Código Penal Federal, Capítulo II "Operaciones con
recursos de procedencia ilícita" Artículo 400 Bis.

2 Problematización

Como afirma Vera, J. Siempre ha significado un problema el ocultamiento de

dinero proveniente de ilícitos en actividades lícitas para lavarlo.
Como comenta Anaya, J y Trejo R, el lavado de dinero afecta a la estabilidad de
los Estados, sumergiéndolos en incertidumbre debido a la falta de solidez de su
mercado financiero.
De acuerdo con Nando, Víctor el lavado de dinero provoca serios problemas en
tres principales áreas de un país, la económica, la política y la social.
Con base a lo establecido por Fabián Eduardo, el lavado de dinero ocasiona un
problema en las economías, ya que crea fragilidad y volatilidad en estas, poniendo
como principales agentes a los grupos delictivos que se dedican al blanqueo de
capitales.

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2.1 Preguntas de investigación

2.1.1 Pregunta general

¿De qué manera afecta el delito del lavado de dinero el aspecto económico del
México actual?

2.1.2 Preguntas específicas

¿Qué es el lavado de dinero?
¿Cómo se comete el dinero de lavado de dinero?
¿Cuáles son las consecuencias económicas para México del delito de lavado de
dinero?
¿Qué efectos negativos tiene el delito de lavado de dinero dentro del sistema
financiero de un país?
¿Cómo afecta la libre competencia el delito de lavado de dinero?
¿A qué grado puede afectar la economía global el lavado de dinero en el México
actual?

2.2 Objetivos

2.2.1 Objetivo general

Concretar las afectaciones económicas que provoca el delito de lavado de dinero
en el México actual.

2.2.2 Objetivos particulares

 Definir el concepto de lavado de dinero.
 Determinar cómo se comete el delito de lavado de dinero.
 Identificar las consecuencias económicas para México del delito de lavado
de dinero.
 Identificar los problemas dentro del sistema financiero de México que
provoca el lavado de dinero.
 Comprender como afecta la libre competencia el delito de lavado de dinero.
 Entender el grado de nocividad que puede tener el lavado de dinero en la
economía global que se genera en el México actual.

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19 de febrero de 2019
3 Cronograma de actividades

FEBRERO
L M M J V S D L M M J V S D L M
Actividades
5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19
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Análisis de la información
Construcción del estado del
arte
Planteamiento del Estudio
Planteamiento de Preguntas
Planteamiento de Objetivos
Razones Sociales
Razones Personales
Razones Profesionales
Cuadro Comparativo
Desarrollo de Índice
Desarrollo de Carátula
Guardar archivo en CD
Entrega de Ensayo

4 Referencias
4.1 Bibliográficas
 Pérez Lamela, Héctor D. (2006). Lavado de Dinero. Doctrina y práctica
sobre la prevención e Investigación de Operaciones Sospechosas.
Argentina: LexisNexis.
 Nando Lefort, Víctor Manuel. (2009). El Lavado de Dinero: nuevo problema
para el campo jurídico. México: Trillas.

4.2 Artículos de libros

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4.3 Memorias de un congreso
 Fabián Caparrós, Eduardo. 2011. “La prevención y represión del lavado de
activos desde una óptica internacional comparada”, en Memoria del
Seminario Internacional sobre Corrupción y Lavado de Dinero, Fernando
Pérez Noriega, Lucero Ramírez León (coord.), Instituto Belisario
Domínguez; Senado de la República, 9 de febrero.

Autores (Año) Fuente Conclusiones Principales

Pérez, Hector (2006) Pérez Lamela, Héctor D. El lavado de dinero es un
(2006). Lavado de proceso que procura
Dinero. Doctrina y incorporar recursos de
práctica sobre la origen ilegal al flujo
prevención e económico. Esto para
Investigación de hacer pasar los flujos de
Operaciones efectivo como legales.
Sospechosas. Argentina:
LexisNexis.

Fabián, Eduardo (2011) Memoria de Congreso El delito de lavado de

dinero puede aparentar
en un principio un
bienestar social y
económico a corto plazo,
sin embargo convierte a
las economías en
inciertas y berrinchudas,
dando autoridad a los
grupos delictivos.
Nando, Víctor (2009) Nando Lefort, Víctor El lavado de dinero afecta
Manuel. (2009). El a tres esferas principales
Lavado de Dinero: nuevo de un país, económica,
problema para el campo política y social, sobre
jurídico. México: Trillas. todo los conceptos
relativos a la libre y sana
competencia económica.
Vera, José Carlos (2006) Vera, J. (2006). El lavado de dinero es el
INSTRUMENTOS DE proceso a través del cual
ANÁLISIS PARA se oculta el origen de
IDENTIFICAR recursos obtenidos por
OPERACIONES DE medio de actos ilícitos –
LAVADO DE narcotráfico,
DINERO.Journal of contrabando, corrupción,
Economics, Finance and fraude fiscal, crímenes de

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 Administrative guante blanco,
Science, 11 (21), 69-95. malversación pública,
extorsión, trabajo ilegal y,
últimamente, terrorismo–
haciéndolos aparecer
como fruto de actividades
legítimas, de modo que
circulen sin problemas en
el sistema financiero.
Anaya Ayala, Jorge; Anaya Ayala, J., & Trejo, México hace bien en
Trejo, Ricardo; R., & Fernández de Lara, adoptar políticas para
Fernández de Lara, R. (2008). Políticas contra combatir el lavado de
Rafael (2008) el lavado de dinero activos en el sistema
aplicables a instituciones financiero y que éstas no
de crédito y sociedades solamente son positivas
financieras de objeto desde un punto de vista
limitado. Boletín criminal sino que,
Mexicano de Derecho igualmente, ayudan a
Comparado, XLI (121), fortalecer a las
13-43. instituciones financieras
que, a su vez,
contribuyen en la solidez
al sistema financiero
mexicano.

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