QUESTÕES PROVA ANCORD

MÓDULO I – A Atividade do Agente Autônomo de Investimento

1) O valor da remuneração do Agente Autônomo de Investimento depende:

a) Do seu nível de conhecimento técnico e de sua experiência de mercado;
b) Da natureza da carteira de seus clientes;
c) Do seu potencial de captação de clientes e do tipo de contrato com a corretora;
d) Do tempo de certificação junto à entidade credenciadora;

2) A atividade de prestação de informações pelo Agente Autônomo de Investimento deve

estar sujeita às mesmas regras estabelecidas para demais profissionais que atuam na
instituição integrante do sistema de distribuição pela qual:
a) Seja associado;
b) Tenha sido contratado;
c) Tenha parceria;
d) Seja afiliado;

3) O Agente Autônomo de Investimento tem por atividade:

a) A captação de clientes, registro de ordens e informações de produtos específicos;
b) A administração de carteiras de valores mobiliários;
c) O aconselhamento sobre ordens de compra de valores mobiliários;
d) A entrega de títulos e valores mobiliários;

4) Podem causar conflitos de interesse no exercício da atividade de Agente Autônomo de

Investimento:
a) Envio para os clientes de extratos contendo informações sobre posições em
aberto;
b) Aplicação de recursos próprios e recebimento de qualquer remuneração;
c) Recebimento de clientes pela prestação de quaisquer serviços;
d) Contratação com clientes de serviços de administração de carteira;

5) É permitido ao Agente Autônomo de Investimento manter contrato com mais de uma

instituição integrante do sistema de distribuição de valores desde que seja restrito à
atividade de:
a) Captação e prospecção de novos clientes;
b) Distribuição de cotas de fundos de investimento;
c) Mediação e distribuição de títulos públicos;
d) Distribuição de cotas de clubes de investimento;
 6) O Agente Autônomo de Investimento pode ser constituído sob a forma de pessoa:
a) Natural exclusivamente;
b) Física;
c) Jurídica exclusivamente;
d) Natural ou jurídica;

7) Um requisito que deve ser preenchido por uma pessoa natural na obtenção de
autorização para o exercício da atividade de Agente Autônomo de Investimento
consiste em não estar inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em instituições
e demais entidades autorizadas a funcionar pela:
a) Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil ou pela Superintendência
de Seguros Privados, apenas;
b) Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil, Superintendência de
Seguros Privados ou pela Superintendência de Previdência Complementar;
c) Comissão de Valores Mobiliários, apenas;
d) Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil, apenas;

8) A autorização para exercício da atividade de Agente Autônomo de investimento será

concedida a pessoas jurídicas com sede:
a) Na capital;
b) No exterior;
c) No país;
d) Fora da capital;

9) Quando o AAI for um Pessoa Jurídica, essa empresa:

a) Deverá ser constituída somente por agentes autônomos;
b) Poderá ter no máximo um sócio que não seja agente autônomo;
c) Pode ter até 3 sócios que não sejam agentes autônomos;
d) Apenas pessoa física pode ser AAI;

10) Para o credenciamento de pessoas jurídicas, a entidade credenciadora deve exigir que
essas sejam constituídas, adotando qualquer das formas para tal, na forma da
legislação em vigor, como sociedades.
a) Fechadas;
b) Limitadas;
c) Abertas;
d) Simples;

MÓDULO II – Ética nos Negócios do AAI

1) O Agente Autônomo de Investimentos pode exercer suas atividades por meio de:
a) Somente sociedade;
b) Somente firma individual;
c) Sociedade ou firma individual;
d) Sociedade e firma individual;

2) Ética é um ramo da filosofia que estuda a natureza humana com o objetivo de

estabelecer normas comportamentais aplicáveis ao indivíduo pertencente a um grupo
social específico, que gerem benefícios para:
a) O próprio indivíduo e para toda a sociedade;
b) A instituição com a qual mantenha contrato e para toda sociedade;
c) O próprio indivíduo e para a instituição com a qual mantenha contrato;
d) O próprio indivíduo somente;

3) João é AAI e recebeu uma indicação para abertura de uma nova conta para seu
escritório. O seu cliente (que indicou a nova conta) traz cópia de toda documentação
para realizar o cadastro e João abre a conta, mesmo sem ter visto os originais e sem ter
falado com o novo cliente. Nesse caso, João deixou de observar o princípio de:
a) Conhecimento do cliente;
b) Operações suspeitas;
c) Tráfico de drogas;
d) Competência;

4) A suspensão ou cancelamento do contrato de distribuição e mediação do Agente

Autônomo de Investimento deve ser comunicado pela entidade credenciadora à CVM
no prazo de até:
a) 5 dias úteis;
b) 30 dias úteis;
c) 15 dias úteis;
d) 10 dias úteis;

5) "Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos

seus clientes e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e
aperfeiçoamento profissional" é o que diz o princípio de ética de:
a) Liderança;
b) Competência;
c) Objetividade;
d) Integridade;

6) Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que não é de seu
interesse, com o intuito de fechar sua meta de vendas, deixa de observar o princípio
de:
 a) Integridade;
b) Competência;
c) Confidencialidade;
d) Profissionalismo;

7) Após providenciar o preenchimento dos formulários e a cópia de documentação

necessária à abertura da conta investimento de um cliente na instituição financeira por
ele representada, um Agente Autônomo de Investimento coloca tudo em um envelope,
e acaba esquecendo-o sobre a mesa de um restaurante onde fora almoçar. Neste caso
o Agente Autônomo de Investimento:
a) Feriu o princípio ético de confidencialidade, por não tomar os cuidados necessários
com a documentação do cliente;
b) Feriu o princípio ético da diligência, pois com isso tardará mais tempo até que os
documentos sejam recebidos pela instituição financeira;
c) Terá ferido o princípio ético de confidencialidade, caso o envelope não possa ser
recuperado;
d) Terá ferido o princípio ético da confidencialidade, caso o envelope esteja aberto;

8) Integridade é um princípio ético que implica:

a) Justiça e profissionalismo;
b) Eficácia e sinceridade;
c) Honestidade e sinceridade;
d) Habilidade e conhecimento;

9) Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que precisa
de novos clientes para venda de um empreendimento imobiliário. Conhece o perfil do
cliente, sabe que ele gosta de investir em imóveis e acha que está unindo o útil ao
agradável. Esse profissional DEIXOU de observar o princípio ético de:
a) Profissionalismo;
b) Objetividade;
c) Competência;
d) Confidencialidade;

10) Um gerente que obriga o cliente a investir R$ 9 mil em uma aplicação como condição
para liberar um financiamento de R$ 30 mil praticou uma:
a) Operação fraudulenta;
b) Venda casada;
c) Operação de crédito consignado;
d) Transação de interesse do cliente;

MÓDULO III – Lavagem de Dinheiro

1) Caracterizam-se Pessoas Expostas Politicamente (PEP) agentes públicos que
desempenham ou tenham desempenhado, no país ou no exterior, cargos, empregos
ou funções públicas, assim como seus representantes, familiares, e outras pessoas de
seu relacionamento próximo, no seguinte prazo:
a) 10 anos, se pertenceu à administração direta federal;
b) 7 anos ininterruptos;
c) 24 meses contados a partir do seu enquadramento;
d) Últimos 5 anos;

2) A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo acontecem

é:
a) Integração, ocultação e colocação;
b) Colocação, ocultação e integração;
c) Ocultação, colocação e integração;
d) Colocação, integração e ocultação;

3) São tipificados como crime de "Lavagem" ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores

ocultar ou dissimular a localização ou utilização de bens e direitos:
a) Em desacordo com as normas da Receita Federal;
b) Descritos no Código de Conduta profissional;
c) Sequestrados pela Polícia Federal;
d) Provenientes de Infração Penal;

4) São tipificados como crime de "Lavagem" ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores

ocultar ou dissimular a localização ou utilização de bens e direitos:
a) Ser a última fase do processo;
b) Dificultar o rastreamento da origem dos recursos;
c) Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos;
d) Trazer o dinheiro de volta à economia com aparência de origem lícita;

5) No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a economia com
aparência de dinheiro limpo é chamada de:
a) Integração;
b) Ocultação;
c) Colocação;
d) Absorção;

6) Um dos efeitos da condenação por crime de Lavagem de Dinheiro é a perda dos bens,
direitos e valores objeto do crime, em favor:
a) Do Estado;
b) Da União;
c) Do Munícipio;
 d) Da Receita Federal;

7) A pena prevista para crime de "Lavagem" ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores é de

reclusão por:
a) Três a dez anos e multa;
b) Três anos e multa;
c) Dez anos e multa;
d) Três a dez anos sem multa;

8) São considerados PPE (Pessoas Politicamente Expostas), EXCETO:

a) Governadores do estado;
b) Prefeitos;
c) Deputado Federal;
d) Vice-Presidente do Sindicato de Classes;

9) As transações com ações ou com fundos de investimento que possam constituir-se em

sérios indícios de crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e
valores provenientes de crimes obriga às instituições financeiras a sua comunicação, no
prazo de 24 horas da ocorrência:
a) Ao Banco Central;
b) À CVM – Comissão de Valores Mobiliários;
c) Aos respectivos clientes;
d) Ao COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras;

10) O processo e julgamento dos crimes previstos na Lei nº 9.613/98 quando praticados
contra o sistema financeiro e a ordem econômico-financeira, são de competência:
a) Da controladoria Geral da União;
b) Da Procuradoria Geral da República;
c) Da Justiça Federal;
d) Da CVM;