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NOMBRE DEL CURSO:

CARACTERIZACIÓN DEL SECTOR FINANCIERO

APRENDIZ:

ANGIE TATIANA CRUZ GUTIERREZ


1.033.723.203

ACTIVIDAD:

SEMANA No 4

ENSAYO: MECANISMOS DE CONTROL PARA EL LAVADO DE ACTIVOS

INSTRUCTOR: ALEX STEVEN CABRERA ROJAS

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE


SENA Virtual 2019
MECANISMOS DE CONTROL PARA EL LAVADO DE ACTIVOS

El lavado de activos es el proceso mediante el cual personas naturales o jurídicas


buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados de sus actividades
ilícitas, por lo general, estos criminales buscan limpiar su dinero sucio accediendo
a los productos que ofrecen las entidades financieras del país. Por lo anterior la
Superintendencia Financiera de Colombia es el órgano que supervisa estas
actividades, por lo tanto, se encarga también de promover la importancia de la
administración de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.

A partir de los múltiples delitos relacionados con el lavado de activos, el gobierno


nacional implemento diferentes mecanismos de control para que las entidades
financieras implementaran dentro de su proceso de vinculación de clientes nuevos,
como lo es el Conocimiento del Clientes el cual consiste en obligar a los clientes y
usuarios a diligenciar un formularios de vinculación que solicita información
financiera, patrimonial, objeto de la actividad económica, información de contacto
completa y precisa y origen de recursos, con el propósito de garantizar la legalidad
de los recursos.

Así mismo las entidades financieras deben contar con un mecanismo para la
detención de actividades inusuales y sospechosas dentro de su sistema de
administración de riesgo LAFT; una actividad inusual es aquella que no guarda
proporción con la actividad económica ordinaria del cliente o se salen de las
condiciones adicionales fijadas por la entidad, cuando su cuantía no encuentra
razón que justifique la razón de la novedad; una actividad sospechosa es aquella
que tiene las mismas características de una actividad inusual pero una vez
analizadas se encuentran inconsistencias.

Por medio de las señales de alerta se identifican las actividades inusuales que
puedan estar presentando como: No pagar obligaciones internacionalmente solo
con el objetivo de hacer efectiva la garantía, poca utilización de las fuentes de
financiamiento y pago anticipado o inmediato de obligaciones financieras.

De acuerdo con lo anterior, el sistema financiero de Colombia debe implementar un


Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del
Terrorismo – SARLAFT, el cual está regulado por la Circular Básica Jurídica 029 de
2014, de la Superintendencia.

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