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Quedan rigorosamente prohibidas, sin la autorización escrita de los titulares del “Copyright”,
bajo las sanciones establecidas en las leyes, la reproducción total o parcial de esta obra por
cualquier medio o procedimiento, incluídas la reprografía y el tratamiento informático y la
distribución de ejemplares de ella mediante alquiler o prestamos públicos.
ÍNDICE
0 INTRODUCCIÓN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
1 ResumEN eJecutivo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
2 ACTIVIDAD DE LA EMPRESA.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
3 Proceso de prestación dEL serviCIO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
4 EL mercado Y La competencia. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16
4.1 Perfil de cliente y estimación de ventas. . . . . . . . . . . . . . . . . 16
4.2 La competencia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
5 DAFO DEL PROYECTO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
6 LA comercialización dEL serviCIo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21
7 Localización dE La empresa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22
8 Recursos humanos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
9 ResumEN dEL plan económico. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24
9.1 Inversiones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24
9.2 Financiación. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
9.3 Ingresos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26
9.4 Costes fijos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27
9.5 Cuenta de resultados previsionais . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
9.6 Previsiones de tesorería. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30
9.7 Ratios del proyecto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32
10 Innovación. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33
11 Planificación temporal dE LA pUEsta en marcha. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34
0.. Introducción
A lo largo del texto el lector encontrará notas ajenas al discurrir del mismo, estas notas, clara-
4 mente diferenciadas, mencionan los recursos y herramientas de BIC GALICIA
empleados en la elaboración de un apartado genérico o de un epígrafe concreto del
proyecto. Su consulta facilitará la adaptación de los Modelos de Plan de Negocio a la
situación particular de cada emprendedor y/o ampliar información sobre conceptos
fundamentales en la creación, puesta en marcha y consolidación de una empresa.
Todas las herramientas y recursos están a disposición de los usuarios en el Portal Web
de BIC GALICIA, en la dirección: www.bicgalicia.es
Cómo aplicarlas.- El usuario deberá buscar en el directorio de guías aquellas que estén
re-lacionadas directa o indirectamente con su actividad. Una vez localizadas podrá
consultarlas y seleccionar la información que sea de su interés, como el volumen de
mercado en el sector, la competencia, la normativa que regula el sector...para incorporarla
a su plan de negocio. Tam-bién podrá consultar las fuentes de información que se detallan
en las Guías para profundizar en el estudio y desarrollo de su propio proyecto.
Cómo aplicarla.- La lectura completa de esta guía antes o durante la realización del plan
de empresa aportará al usuario un conocimiento práctico sobre cómo se estructura y cómo
se ela-bora un plan de negocio.
Cómo aplicarlas.- Las Memofichas facilitan tanto que el usuario encuentre de forma
rápida respuestas a dudas específicas como que se acerque de forma general a un tema
vinculado a los procesos de creación, gestión y consolidación de la empresa. La lectura de
los numerosos ejem-plos y el uso de la navegación a través de las fichas relacionadas
mediante enlaces, optimiza los resultados de esta herramienta.
Están formados por una serie de documentos que explican elementos básicos para el
desa-rrollo de actividades empresariales y profesionales bajo el Régimen Especial de
Trabajadores Autónomos.
La empresa cuenta con buenos contactos, que aprobaron y animaron a los promotores
a iniciar este proyecto empresarial por su cuenta.
Económicas
Forma Jurídica Sociedad Limitada
gono Industrial
Instalaciones 85 m2 taller, almacén 35 m2, oficina 20 m2, ba-
ños 10 m2
Vehículos de transporte, tronzadora de alumi-
Clientes Empresas
Pequeñas empresas construtoras
Página Web, boca oído, listines telefónicos, ro-
10
• Puertas de garaje
Las puertas de garaje podrán ser seccionales o enrollables, según características del
espacio y presupuesto del cliente.
• Balcones y galerías
cortina…)
El proceso a seguir por Carmetal, S.L. desde el contacto con el cliente hasta la
finalización de la obra pasa por distintas fases:
12
Realización de Realización de
presupuesto presupuesto
Indagación No
sobre motivos y ¿Se acepta el
negociación presupuesto? Aceptación de
presupuesto
Elaboración de
nuevo presupuesto
Si 13
FIN FIN
• Recogida de residuos
Los productos que se adquieren son perfiles de aluminio, chapas de aluminio, cristales,
kits para herrajes, complementos de adorno, hierro forjado… además del utillaje para la
realización de los trabajos.
El stock inicial rondará los 3.000 euros. No es imprescindible realizar una compra
excesiva de materiales inicialmente, ya que se comprarán según el tipo de trabajo, los que
sean necesarios para desarrollarlo.
Autocontrol Frecuencia
Verificar la correcta colocación de las juntas. Todos los bastidores.
PROCESO: ENSAMBLAJE DE PERFILES DE ALUMINIO
Autocontrol Frecuencia
Verificar el sellado de los ingletes. Todos los bastidores.
Verificar el estado del inglete: sin apertura y sin movimiento Cada cambio de refe-
CARPINTERÍA METÁLICA
4.. El mercado y la competencia
• Compañías de seguros
Este nuevo perfil de cliente, que ganará peso en los próximos años, no dejará
amplio margen de beneficio, pero podrá proporcionar un gran número de
pequeños clientes a la empresa, fundamentalmente reparaciones y sustituciones
de puertas y ventanas en viviendas.
• Administración pública
Los contratos con la administración pública se realizarán a medio/largo plazo,
cuan-do la empresa tenga currículo suficiente como para poder presentarse a
concursos o licitaciones.
En el caso de construcción de obra nueva, según datos del IGE, el número de solares
urbani-zables asciende a 53.395.
17
19
Cuadro.- DAFO
DEBILIDADES FORTALEZAS
Reducción brusca de construcción de obra Experiencia y formación de los promotores
nueva
Incremento de la competencia en los últimos Seriedad y profesionalidad en el trabajo
años realizado
Mercados limitados geográficamente Utilización de nuevas tecnologías aplicadas a la
AMENAZAS OPORTUNIDADES
La empresa se denominará Carmetal, S.L. nombre que combina la primera sílaba de carpin-
tería con la indicación del material utilizado, metal.
El logotipo estará compuesto por el nombre Carmetal, S.L. cuyas letras estarán formadas por
una imitación de barras de aluminio con distintos acabados, si bien la tipología seguirá líneas
rectas para reforzar la idea de estructura.
La leyenda asociada a la imagen corporativa de la empresa será “Carpintería de aluminio, ais-
lamiento y estética del cerramiento”, mientras que el eslogan será “Profesionalidad trabajando
con calidad de aluminio”
La responsabilidad de las distintas campañas promocionales y la publicidad recaerá sobre el
gerente, que irá variando los canales y medios de promoción en función de los resultados.
Los elementos en las acciones de promoción y publicidad serán los siguientes:
OLos trabajadores tendrán experiencia en carpintería metálica, por lo que deberán estar fa- 23
9..1 Inversiones
Se detallan las inversiones previstas para los cinco primeros años de actividad.
Cuadro.- Financiación
Concepto Importe €
Inversión 88.740
Fondo de maniobra 29.500
Recursos propios 50.000
Recursos ajenos largo 50.126
plazo
Total financiación 100.126
Se solicitará un préstamo de 50.126 euros con un tipo de interés del 7% a siete años. y
un 1% de comisiones.
puertas garaje)
Total de Ingresos 419.400,00 462.384,00 509.887,87 562.162,03 619.697,48
Los incrementos anuales establecidos para las ventas son de un 6% anual y los precios
se incrementan en un 4%.
Las condiciones de cobro varían en función del tipo de cliente. En el caso de particulares
será al contado, aunque como factor de éxito pueden otorgarse facilidades de financiación.
En el caso de venta a empresas, los plazos irán desde los 90 a los 180 días.
Los costes variables asociados a cada producto son muy altos, sobre todo los referidos
a la materia prima para fabricación (75%), seguido de los costes de mano de obra directa
(22%) y los de transporte (3%).
Gastos generales: representan los gastos de mantenimiento (2.500 €), publicidad (5.000 €),
material de oficina (1.500 €) teléfono e Internet (1.500 €), desplazamientos (1.500 €) y riesgos
laborales (1.500). 27
En general se han estimado incrementos de gasto de entre un 5% y un 8% para todas las
partidas.
[BAIT]
Beneficio después de Impues- 25..076,25 38..892,51 54..959,32 73..756,80 94..966,48
tos [BDT]
600.000
500.000
400.000
Euros
300.000
200.000
100.000
Año 2009 Año 2010 Año 2011 Año 2012 Año 2013
EVOLUCIÓN DE RESULTADOS
29
constituidas
Ingresos Financieros 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
31
operativo
Rentabilidad BDT/RP 33,40% 34,13% 32,53% 30,39% 28,13%
financiera
32 Apalancamiento (RR. AA/ AT) 0,55 0,44 0,34 0,26 0,20
financiero
Constitución de la sociedad
actividad
Solicitud de préstamo a largo
plazo
Gestión de alquiler de local
Acondicionamiento de local
Contactos y búsqueda de
traba-jadores/as
Adquisición de equipamiento
Inicio de la actividad