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Maestro de cartera

Detalle de campos a diligenciar

1. TIPO DE IDENTIFICACION
En este campo se elige el código correspondiente al Tipo de Documento que tiene el registro a
reportar:

1 – Cédula de Ciudadanía
2 – NIT Empresarial
3 – NIT de Extranjería
4 – Cédula de Extranjería

2. NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN
En este campo se diligencia el número de identificación del registro, ya sea la cédula de la
persona o el NIT de la entidad (Nota importante: En el caso de los NIT, estos no deben
diligenciarse con su dígito de verificación)

3. NÚMERO LA DE CUENTA U OBLIGACIÓN


Este campo se diligencia con el número asignado a la obligación que se va a reportar. (Por
ejemplo, puede ser el número de la factura)

4. NOMBRE COMPLETO
Este campo se diligencia con el nombre completo de la persona o con la razón social de la
entidad (diligenciarlo con MAYÚSCULAS).

5. SITUACION DEL TITULAR


Este campo se diligencia teniendo en cuenta la situación en la que se encuentra acogido el
titular:

0 - Normal (Cuando el titular no se encuentra acogido a ninguna de las siguientes situaciones)


1 - Concordato
2 - Liquidación forzosa
3 - Liquidación voluntaria
4 - Proceso de reorganización
5 - Ley 550
6 - Ley 1116
7 - Otra

6. FECHA DE APERTURA
Este campo se diligencia con la fecha en la cual inició la obligación en formato AAAAMMDD.
(Por ejemplo para referirse al 20 de abril de 1985 se diligencia 19850420, sin guiones ni
slashes).

7. FECHA DE VENCIMIENTO
Este campo se diligencia con la fecha pactada para la finalización de la obligación, en formato
AAAAMMDD.

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8. RESPONSABLE
En este campo se elige si este registro es un Titular, un Codeudor, un Avalista, entre otros, con
el código que corresponda de acuerdo con la siguiente tabla:

CODIGO DESCRIPCION CARTERA TARJETA CRÉDITO SOBREGIRO


0 Principal: Responsable del pago Principal Principal
1 C odeudor Amparador
4 Avalista
5 Deudor solidario
6 C o-arrendatario
7 Otro
8 Fiador

9. TIPO DE OBLIGACIÓN
Este campo se diligencia con el tipo de la obligación que se está reportando de acuerdo con los
códigos de la siguiente tabla:

CODIGO DESCRIPCION
1 C OMERC IAL
2 C ONSUMO
3 HIPOTEC ARIO
4 OTRO
5 MIC ROC REDITO

10. TÉRMINO DEL CONTRATO QUE GENERA LA OBLIGACIÓN


En este campo se especifica si la obligación es a término definido o indefinido en el tiempo de
acuerdo con los siguientes códigos:

1 – Definido
2 – Indefinido

11. FORMA DE PAGO


En este campo se elige la forma en la cual se está realizando el pago de la obligación. Por lo
general se diligencia con 0 (cuando la obligación está vigente) o 1 (cuando la obligación está
cerrada) o con otros códigos para casos especiales, de acuerdo con la siguiente tabla:

CODIGO DESCRIPCION TARJETA DE CRÉDITO SOBREGIRO CARTERA


00 No pagada - Vigente Activa x x
01 Pago voluntario x x x
02 Proceso ejecutivo x x x
03 Mandamiento de pago x x x
Reestructuración /
04 N/A x x
Refinanciación
05 Bien entregado en dación N/A N/A x
06 Dada en cesión N/A N/A x
07 Donación N/A N/A x

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12. PERIODICIDAD DE PAGO
Este campo es diligenciado con la periodicidad en la cual se va pagando la obligación,
contando con 7 posibles valores a elegir:

1 – Mensual
2 – Bimestral
3 – Trimestral
4 – Semestral
5 – Anual
6 – Al Vencimiento
9 – Otro Tipo

13. NOVEDAD
En este campo se elige el comportamiento de pago que presentó la obligación para el mes el
cual se está reportando, se reporta con el código correspondiente de acuerdo con la siguiente
tabla:

No. Comportamiento Descripción


Este código de novedad se aplica a todas aquellas cuentas u obligaciones que se encuentran al día en sus
01 AL DIA
pagos en el momento de extractar la información que es enviada a DataC rédito (Fecha de C orte).
Pago total de la deuda (cancelación final de la obligación). Esta novedad se debe codificar cuando la
05 PAGO TOTAL
obligación haya llegado a su final y su saldo sea igual a cero.
Deudor moroso entre 30 y 59 días. Se codificará éste número cuando una obligación presente atraso en
06 MORA DE 30 DIAS
sus pagos en el momento del corte en el número de días indicado
Deudor moroso entre 60 y 89 días. Se codificará éste número cuando una obligación presente atraso en
07 MORA DE 60 DIAS
sus pagos en el momento del corte en el número de días indicado.
Deudor moroso entre 60 y 89 días. Se codificará éste número cuando una obligación presente atraso en
08 MORA DE 90 DIAS
sus pagos en el momento del corte en el número de días indicado.
MORA DE 120 DIAS O Deudor moroso de 120 días o más. Se codificará éste número cuando una obligación presente atraso en
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MAS sus pagos en el momento del corte en el número de días indicado.
C uando a juicio de la entidad, el tiempo de mora de la deuda sea tan alto que haya pasado a ser
12 DUDOSO REC AUDO
considerada una
13 C ARTERA C ASTIGADA Se califica en este estado una cuenta cuando la entidad estima que se trata de una deuda incobrable.
C ARTERA C uando la cancelación final de la deuda se logró por vías anormales como cobro judicial, embargo, arreglo
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REC UPERADA entre deudor y acreedor, etc.

14. ESTADO ORIGEN DE LA CUENTA


En este campo se especifica cómo fue creada la obligación, de acuerdo con los códigos de la
siguiente tabla:

CODIGO DESCRIPCION CARTERA – CRT TARJETA DE CRÉDITO SOBREGIRO


0 Normal – Creación por apertura Normal Normal
1 Reestructurada Reestructurada N/A
2 Refinanciada Refinanciada N/A
3 Transferida de otro producto N/A N/A
4 Comprada Comprada N/A

15. FECHA ESTADO DE ORIGEN


Corresponde a la fecha en la que se reporta el origen de la obligación. Se codifica en formato
AAAAMMDD.

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16. ESTADO DE LA CUENTA
Este campo va ligado con el campo Novedad (ver tabla página siguiente):

CODIGO COMPORTAMIENTO DESCRIPCION TARJETA CRÉDITO SOBREGIRO CARTERA

Este código de novedad se aplica a todas aquellas cuentas u obligaciones


01 Al día que se encuentran al día en sus pagos en el momento de extractar la X X X
información que es enviada a DataC rédito (Fecha de C orte).

02 En mora Deudor moroso. X X X

Pago total de la Deuda (cancelación final de la obligación). Esta novedad


03 Pago total se debe codificar cuando la obligación haya llegado a su final y su saldo X X
sea igual a cero.
Esta novedad se debe codificar cuando la obligación haya sido
04 Pago judicial X X X
recuperada por mandamiento de pago emitido por un juzgado.

C uando a juicio de la entidad, el tiempo de mora de la deuda sea tan


05 Dudoso recaudo alto que haya pasado a ser considerada una deuda cuya probabilidad de X X X
recaudo es totalmente dudosa.

Se califica en este estado una cuenta cuando la entidad estima que se


06 C astigada X X X
trata de una deuda incobrable.

Esta novedad se debe codificar cuando la obligación ha sido cancelada


parcialmente o en su totalidad, a cambio de admitir la garantía que
07 Dación en pago X X X
respaldaba la obligación como forma de pago, o con un bien que no
estaba garantizando en la operación.

Esta novedad identifica las obligaciones pagadas en su totalidad por


08 C ancelada voluntariamente X
iniciativa propia del cliente, su saldo debe ser igual a cero.
Esta novedad identifica las obligaciones canceladas directamente por la
09 C ancelada por mal manejo X
entidad por mal manejo del titular de la obligación.
Esta novedad se debe codificar cuando el suscriptor informe que se
declara probada la prescripción sobre la obligación dentro de un proceso
10 C ancelada por prescripción judicial o una vez transcurridos diez (10) años a partir del momento en X X X
que se hizo exigible la obligación al titular y la fuente no ejerció el
derecho al cobro judicial.

Esta novedad identifica las obligaciones canceladas directamente por la


11 C ancelada por la entidad X X X
entidad a juicio de la misma entidad.

Identifica las obligaciones canceladas que han sido objeto de


12 C ancelada por reestructuración / refinanciación X X X
reestructuración o refinanciación.

Identifica las obligaciones canceladas que fueron objeto de venta de la


13 C ancelada por venta X X X
cartera por el titular a otra entidad.

*TIP PARA LOS CAMPOS NOVEDAD Y ESTADO DE LA CUENTA

17. FECHA ESTADO DE LA CUENTA


Esta fecha debe ser diligenciada con la fecha de corte que tiene la información del reporte que
se está enviando.

18. ADJETIVO
En este campo se pueden seleccionar máximo hasta tres adjetivos en toda la historia de la
obligación, dese que se crea hasta que se cierra, de acuerdo con los códigos de la siguiente
tabla:
CODIGO DESCRIPCION TARJETA CRÉDITO SOBREGIRO CARTERA
0 No hay adjetivo reportado x x x
1 Fallecido x x x
2 Deudor no localizado x x x
3 C uenta en cobrador x x x
4 Línea desconectada N/A N/A Solo para telefonía
5 Incapacidad total o permanente x x x
6 C obro pre jurídico x x x
7 C obro jurídico x x x

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19. FECHA DE ADJETIVO
Esta fecha debe ser diligenciada con la fecha de corte del reporte que se está enviando.

20. TIPO DE MONEDA


En este campo se diligencia el tipo de moneda de la obligación, contando con dos posibles
valores para elegir:

1 – Legal
2 – Extranjera

21. TIPO DE GARANTÍA


Este campo se diligencia el tipo de garantía de la obligación. Hay dos posibles valores para
elegir:

1 – Admisible (son los bienes)


2 – Otra (Si en la entidad se manejan: cheques, facturas, pagarés, letras, etc...)

22. CALIFICACION
Este campo debe ser diligenciado únicamente por las entidades Financieras. Al no aplicar se
debe dejar Vacío

23. EDAD DE MORA


En este campo se debe colocar el número de días que la persona lleva en estado moroso con la
entidad, por ejemplo: 0, 31, 65, 97, 124, 150, etc. El máximo valor para este campo es de 999,
por lo que si la persona lleva 1000 días en estado de mora, se debe colocar como 999

24. VALOR INICIAL


Este campo debe ser diligenciado con el Valor inicial del desembolso del crédito (o el valor de
la factura).

25. VALOR SALDO DEUDA


El campo se diligencia con el valor total de la deuda que está pendiente por pagar.

26. VALOR DISPONIBLE


Se diligencia en 0, a excepción de casos especiales de facturas que cuenten con un cupo, caso
en el cual se diligencia con su valor disponible.

27. VALOR CUOTA MENSUAL


Este campo se diligencia con el valor de la cuota individual que se debe cancelar.

28. VALOR SALDO EN MORA


Se debe diligenciar el valor total de los pagos atrasados del registro reportado.

29. TOTAL CUOTAS


Se diligencia con el número total de cuotas en que se pactó el crédito.

30. CUOTAS CANCELADAS


Se diligencia con el número total de cuotas que el registro ha cancelado hasta la fecha.

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31. CUOTAS EN MORA
Se diligencia con el número total de cuotas que la persona hasta la fecha no ha pagado, es
decir, con el número de cuotas que estén atrasadas.

32. CLAUSULA DE PERMANENCIA


Este campo se diligencia con el número total de meses en los cuales se pactó la cláusula de
permanencia. En caso de que este campo no aplique se debe diligenciar con 0. (Un ejemplo de
este campo es cuando se compra un plan de celular que exige un periodo de permanencia
mínimo de 12 meses).

33. FECHA CLAUSULA DE PERMANENCIA


Este campo se diligenciar con la fecha hasta la cual está pactada la cláusula de permanencia en
formato AAAMMDD. Si la Cláusula de Permanencia no aplica, este campo debe ser diligenciado
con 0.

34. FECHA LÍMITE DE PAGO


Este campo debe ser diligenciado con la fecha máxima en la cual la persona debe pagar para
no incurrir en mora. Como ejemplo, esta puede ser la fecha establecida de pago en las facturas
“páguese hasta el día XX”. Se codifica en formato AAAAMMDD.

35. FECHA DE PAGO


El campo debe ser diligenciado con la fecha en la cual la persona realizó su último pago o
abono. Se codifica en formato AAAAMMDD.

36. OFICINA DE RADICACION


Se diligencia con el nombre de la oficina (o sucursal) en la cual se reporta la información del
registro.

37. CIUDAD DE RADICACION


Se diligencia con el nombre de la ciudad en la cual se encuentra la Oficina de Radicación.

38. CÓDIGO DANE CIUDAD DE RADICACION


Se debe diligenciar con el Código DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD DE
RADICACION.

Información de contacto del Cliente

39. CIUDAD DE RESIDENCIA


Este campo se diligencia con la ciudad en la cual reside el registro reportado.

40. CÓDIGO DANE CIUDAD DE RESIDENCIA


Se debe diligenciar con el Código DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD DE
RESIDENCIA.

41. DEPARTAMENTO DE RESIDENCIA


Este campo se diligencia con el departamento en el cual reside el registro reportado.

42. DIRECCIÓN DE RESIDENCIA


Este campo se diligencia con la dirección en la cual reside el registro reportado.

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43. TELÉFONO DE RESIDENCIA
Este campo se diligencia el número telefónico de residencia del registro reportado
(Importante: colocar un solo número telefónico porque este campo es numérico y no acepta
comas, puntos, guiones u otro tipo de caracteres. Únicamente números)

44. CIUDAD LABORAL


Este campo se diligencia con la ciudad en la cual labora el registro reportado.

45. CÓDIGO DANE CIUDAD LABORAL


Se debe diligenciar con el Código DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD
LABORAL.

46. DEPARTAMENTO LABORAL


Este campo se diligencia con el departamento en el cual labora el registro reportado.

47. DIRECCIÓN LABORAL


Este campo se diligencia con la dirección en la cual labora el registro reportado.

48. TELÉFONO LABORAL


Este campo se diligencia el número telefónico donde labora el registro reportado (Importante:
colocar un solo número telefónico porque este campo es numérico y no acepta comas, puntos,
guiones u otro tipo de caracteres. Únicamente números).

49. CIUDAD DE CORRESPONDENCIA


Este campo se diligencia con la ciudad en la cual el registro reportado recibe su
correspondencia.

50. CÓDIGO DANE CIUDAD DE CORRESPONDENCIA


Se debe diligenciar con el Código DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD DE
CORRESPONDENCIA.

51. DEPARTAMENTO DE CORRESPONDENCIA


Este campo se diligencia con el departamento en el cual el registro reportado recibe la
correspondencia.

52. DIRECCIÓN DE CORRESPONDENCIA


Este campo se diligencia con la dirección en la cual el registro reportado recibe la
correspondencia.

53. CORREO ELECTRÓNICO


Este campo se diligencia correo electrónico del registro reportado.

54. CELULAR
Este campo se diligencia el número de celular del registro reportado (Importante: colocar un
solo número celular porque este campo es numérico y no acepta comas, puntos, guiones u
otro tipo de caracteres. Únicamente números).

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