UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

UAPA

Escuela de Ciencias Jurídicas y Políticas

Carrera de Derecho
Asignatura: Legislación Monetaria y Financiera

Tarea II

Facilitador:

Daniel Pérez

Participante:

Jacqueline Duarte… 15-6381

Recinto santo Domingo

 TAREA II

1- Construye una línea de tiempo con relación a los antecedentes

históricos y la clasificación de la banca dominicana.

A).- El origen del surgimiento del negocio de la banca en la

República Dominicana

Primeros bancos privados dominicanos

Se trata de la Compañía Bancaria Nacional que tuvo vigencia desde el

año 1928 hasta 1933.

Entonces, muchas empresas comerciales dominicanas tenían

departamentos especializados para realizar algunas operaciones
típicas de los bancos, pero no es posible atribuirles tal condición. La
característica principal de un banco es efectuar préstamos con fondos
obtenidos en su mayor parte de los depósitos de terceros. Las empresas
comerciales en el pasado realizaron operaciones bancarias, utilizando
su propio capital.

La compañía bancaria nacional fue la primera empresa privada

propiedad de dominicanos que se ocupó de prestar dinero con fondos
obtenidos en depósitos.

Hubo otro banco privado, el Banco Comercial, creado por el francés

Ysidoro Mendel, a principios de 1886.

La empresa bancaria de 1928 fue fundada por un grupo de dominicanos

pertenecientes al sector político en el poder. El vicepresidente de la
República, Dr. José Dolores Alfonseca, aparecía nominado en la Junta
Directiva del banco, el Lic. J. R. Cordero Infante, Andrés Pastoriza y
Rafael Espaillat.

La Compañía Bancaria Nacional se inició con un capital de 100,000

dólares. La fuente principal de sus operaciones provenía de los
depósitos del Partido Nacional, en el poder.
La Compañía Bancaria Nacional fue la primera empresa crediticia
dominicana que se dedicó al sector de las inversiones para
construcciones.

En la República Dominicana fue creado el Banco Central el 9 de octubre

de 1947. En la República Dominicana existen bancos del Estado y
bancos de particulares. En el banco del Estado, el capital pertenece a
la nación.

En los bancos particulares pertenecen a personas particulares, bajo la

forma de sociedad anónima, generalmente que busca el interés de los
socios.

Según la Ley General de los Bancos de la República Dominicana. Es la

persona o entidad pública o privada que se dedique dentro del territorio
dominicano en forma habitual y sistemática negocios de préstamos de
fondos obtenidos del público en forma de depósito, títulos u otras
obligaciones de cualquier clase, serán bancos.

B).- La clasificación legal y moderna de los bancos

Los primeros indicios de regulación bancaria en República Dominicana

aparecen con el surgimiento del Banco Nacional de Santo Domingo en
el año 1869.

En 1909 el Estado dominicano promulgó la primera Ley General de

Bancos, donde se establecen regulaciones específicas para bancos
hipotecarios, emisores y refaccionarios y surgen instituciones de crédito
con las características de bancos comerciales, bajo la supervisión y
control de la Secretaría de Estado de Hacienda y Comercio,
denominada hoy Secretaría de Estado de Finanzas, la cual disponía de
interventores nombrados por el Poder Ejecutivo en cada banco para
ejercer su control.

En el 1947 se produce en el país una verdadera transformación del

sistema financiero, se crea la Unidad Monetaria Dominicana, el Banco
Central y la Superintendencia de Bancos, esta última bajo la Ley 1530
del 9 de octubre del 1947.
Dicha ley fue modificada y sustituida por la Ley General de Bancos 708
del 14 de abril del 1965, donde se pone a cargo del Superintendente
de Bancos la aplicación y administración del régimen legal de los
bancos, bajo la dependencia de la Secretaría de Estado de Finanzas.
Aunque la Ley 708 se mantiene vigente, ha sido modificada en algunos
de sus artículos por la Junta Monetaria para adecuarla a las
necesidades y requerimientos de estos tiempos.

En la Ley 183-02 Monetaria y Financiera del 21 de Noviembre del

2002 no se establecen en ninguno de sus artículos este tipo de
prohibiciones, por lo que carecemos de las fuentes para dar respuesta
fehaciente a esta pregunta.

El Banco Central retirará de circulación los billetes y monedas

deteriorados por el uso mediante su canje por otros aptos para circular.
Sin embargo, el Banco Central no estará obligado a canjear los billetes
y monedas de identificación imposible, los billetes y monedas de
identificación imposible, los billetes que hayan perdido más de las dos
quintas (2/5) partes de su superficie, así como aquellos que hayan sido
usados para escribir sobre ellos cualquier clase de leyenda y las
monedas que tengan señales de limaduras, recortes o perforaciones, o
que adolezcan de cualesquiera otras imperfecciones no producidas por
el desgaste natural, retirando el Banco Central sin compensación dichos
billetes y monedas y procediendo a su desmonetización y a su registro
en la cuenta de reserva general.

La Junta Monetaria determinará reglamentariamente, la forma de

destrucción de los billetes y monedas retirados de la circulación,
mediante procedimientos que garanticen pleno control y seguridad
sobre la destrucción íntegra de los mismos.

Los metales resultantes de las monedas fundidas podrán ser vendidos

por el Banco Central y el producto de la venta se registrará como
ingreso.

La Junta Monetaria determinará de acuerdo a la Ley las

denominaciones de los billetes y monedas de curso legal y sus
características, así como la eliminación de emisiones en circulación. Los
cambios o eliminación de emisiones deberán ser comunicados al
público en general con la antelación suficiente para prevenir
adecuadamente a la población.

C).- Los criterios empleados para la clasificación de los bancos

Hay varios tratadistas de la materia que manifiestan la existencia de una

diversidad enorme de clasificaciones para las instituciones bancarias.
Podríamos indicar, entre otras, que esta clasificación se podría realizar
atendiendo a la evolución que han experimentado el surgimiento de los
bancos, a la naturaleza de sus actividades, a la índole del crédito que
otorgan.

Criterio sobre la clasificación de los bancos

Los bancos comerciales son instituciones que conceden crédito con

cargo a fondos propios o a fondos que han tomado en préstamo o han
creado.

Un depósito a la vista puede no parecer un billete de banco, pero son

iguales en dos aspectos fundamentales:

a) Los depósitos a la vista, como los billetes de banco son pasivos

de los bancos (promesas de pagar dinero de curso legal a la vista)
y,
b) Ambos son usados como medio de pago de bienes y servicios.

Bancos de emisión

Es un banco con la facultad de emitir dinero en la economía. La facultad

de emitir dinero en la actualidad se encuentra restringida casi
exclusivamente a los bancos centrales de los países como bancos de
emisión. Término utilizado en finanzas, bancos, títulos y valores
financieros.

Bancos especializados

Tienen una finalidad crediticia específica. Incluyen, Banca de Fomento,

Banco hipotecario, Banco de Segundo Piso.
Bancos actuales que existen en la República Dominicana

-Banco Central -Banco de Reservas

-Banco Popular. -Nova Scotia
-Santa Cruz. -BHD. -Caribe
-Del Progreso
-Banco Cibao
-Banco Ademi

BIBLIOGRAFÍA

Betancourt Álvarez, Opinio. Moneda y Banca. Guía de Estudio.

Universidad Autónoma de Santo Domingo. Tomos I y II.

Cedeño, Víctor Livio. Derecho Bancario Dominicano. Tomos I y II.

Editora Unión Empresarial, 1989 y sus actualizaciones del año
2004.

Constitución de la República Dominicana. Enero 26, 2010. Santo

Domingo.

Coronado, Manuel. Derecho Bancario Monetario y Financiero.

Ediciones Librería Jurídica Internacional, República Dominicana,
2010.

Santana Rivera, Félix. Moneda, Banca y las Instituciones Financieras

de la República Dominicana. Editora Publicaciones Americana,
1981.

Ley 183-02 Código Monetario y Financiero.

Ley 288, de Fomento Industrial de fecha 30 de junio de 1966 y sus

modificaciones.

Ley 92-04 del Programa de Excepcional de Prevención del Riesgo para

las Instituciones de Intermediación Financiera.

Ley 251, que Regula las Transferencias Internacionales de Fondos.