Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso: Dando continuidad a su labor como asesor experto

en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que
pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio
económico le brindaría en un año.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675I EFECTIVO = (1+0.0675) 360/90-1 = 0.2985*100 =

29.85%
Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100=

29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100=

29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00%

Anual

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO

27% anual trimestre vencido 29.85%

25% anual trimestre anticipado 29.45%

27.5% anual semestre vencido 29.39%

29% efectivo anual 29.00%

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula
Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27% anual trimestre
vencido ya que esta es la que representa la tasa de interés efectiva
más alta comparándola con las demás opciones.
Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual
tiene unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos
como lo son el guiar la inversión por la mejor senda que sea segura. El
plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los
riesgos cuando se quiera invertir en una entidad, Para iniciar con el
plan.

DEFINIR UNOS OBJETIVOS. Aquí lo que se busca es definir para que

se quiere realizar la inversión, es decir el hecho de realizar una
inversión debe tener incluido la obtención de unos resultados que los
llamamos objetivos en este momento la persona debe establecer
cuáles son esos objetivos.

RECURSOS DE INVERSION. En esta etapa del plan se debe definir

cuantos recursos posee en el momento cuanto quiere invertir teniendo
en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe calcular la relación
entre gastos e ingresos para definir un número determinado de
recursos el cual se puede utilizar para realizar las inversiones. Esta
etapa es definir que recursos o activos dispongo para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA. Existen diferentes estrategias de

inversión como lo vemos en este caso Paula Sofía quiere invertir en
una entidad bancaria que le reconoce un interés por depositar su
dinero, más sin embargo existen otras estrategias las cuales conllevan
consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomar los
riesgos.

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA. En este proceso, una vez

elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes
para que se ponga en marcha.
Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en
bolsa.
ANALIZAR LOS RESULTADOS. En esta etapa se debe estar
pendiente de la evolución de la inversión, existe momentos en los
cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a veces se
involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se deba
ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico
dela inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias