MATEMATICA FINANCIERA

PRESETADO POR:

ELIANA VERA SANTANA

TATIANA SEGURA RIOS
JOSE LUIS PINZON
MAURICIO SANCHEZ ASCENCIO
MARTHA PATRICIA RODRIGUEZ

DOCENTE:

LEONARDO TUNJO BUITRAGO

UNIMINUTO VIRTUAL Y A DISTANCIA - UVD

ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS

BOGOTÁ D.C.

2019
 INFORME DE ANÁLISIS PROBLEMÁTICO

Bancolombia le abre una cuenta a la empresa INTERASESORES SA ofreciéndoles un interés

mensual del 0.91%. pues la empresa quiere proyectar en esta cuenta que lo que se reciba en un
plazo de un año sea utilizado para la renovación de los equipos electrónicos de la planta y así, al
completar el monto requerido y realizarlo de contado y no recurrir a créditos.

Inicialmente consignan un valor de $12’000.000. a los 90 días realizan un depósito de

1.200.000 y 4 meses ingresan a la cuenta $6’500.000. Por problemas imprevistos en la planta de
produccion, se tuvo que hacer un retiro de 3’850.000.

Para el mes 12 se realizó la compra de los equipos tecnológicos por valor de $ 26’700.000
con un proveedor que ofrece un descuento del %% si el pago se realiza de contado.

1. De acuerdo con los movimientos realizados en la Cuenta Bancolombia, al retirar en el

mes 12, ¿Cuánto es el valor entre capital e intereses generados?

2. Según lo recibido al retirar lo que se encontraba en la cuenta Bancolombia, ¿podrían

pagar la deuda adquirida por la compra de los equipos tecnológicos?

Análisis y respuesta

1. Tomando los valores expuestos en el problema planteado, así sería el

planteamiento:

Ítem MES VALOR

Vr Presente 0 $ 12.000.000,00
MES 3 $ 1.200.000,00
MES 7 $ 6.500.000,00
MES 11 $ (3.850.000,00)
interés 0,91%
fecha focal 12
Vr Futuro 12 ?
La fórmula para aplicar es:
𝑉𝐹 = 𝑉𝑃(1
+ 𝑖)2
Diagrama de flujo:

Se desarrolla el planteamiento:

VF= '12,000,000*(1+0,008) ^12 + 1,200,000*(1+0,008) ^9 + 6,500,000*(1+0,0008) ^5 -

3,850,000(1+0,008) ^1

VF= $ 13.378.016,28 + $ 1.301.934,40 + $ 6.801.181,86 - $ 3.885.035,00

VP= $ 25.366.167,53

El valor recibido en el mes 12 por capital mas intereses generados es de $ 25.366.167,53

2. La compra realizada por equipos de cómputo es de $26’700.000 y lo

recibido por el ahorro realizado en la cuenta Bancolombia fue de $ 25.366.167,53. Esto
quiere decir que quedaría un saldo pendiente de $ 1’633.832.47 para poder pagar el total
de la compra.
Pero se debe tener en cuenta que el proveedor ofrece un descuento del 5% si se
realiza el pago de contado:

Valor compra $ 26.700.000,00

Descuento 5% $ 1.335.000,00
Valor con descuento $ 25.365.000,00

Esto quiere decir que

Ahorro $ 25.366.167,53 menos (-) pago con descuento $ 25.365.000,00 = $
1.167,53
 Solo existiría una diferencia mínima que se podría negociar como un redondeo a la
facturación con el vendedor, por lo que concluimos que la operación planteada por la
empresa fue viable y exitosa.