Custodia Cheques240 Febraban 180108

CUSTÓDIA DE CHEQUES
ARQUIVOS REMESSA - RETORNO
PADRÃO FEBRABAN 240 PARA O HSBC
Dezembro / 2007
HSBC Bank Brasil S.A. – Banco Múltiplo

Índice
1.0 Introdução ........................................................................................ 03
1.1 Apresentação do Documento ..................................................... 04
2.0 Estrutura do Arquivo ....................................................................... 06

2.1 Composição do Arquivo.............................................................. 07
2.2 Header e Trailer do Arquivo........................................................ 09
3.0 Serviço / Produto ............................................................................. 11

3.6 Custódia de Cheques...................................................................12
3.6.1 Descrição do Processo ......................................................13
3.6.2 Custódia de Cheques.........................................................16
4.0 Descrição de Campos ..................................................................... 20

G - Campos Genéricos ......................................................................21
K - Custódia de Cheques ...................................................................27
5.0 Protocolo de Entrega de Cheques e Capa de Lote ....................... 35

5.1 Protocolo de Entrega de Cheques ............................................. 36
5.2 Capa de Lote.............................................................................. 37
6.0 Serviços de Apoio Técnico ............................................................. 38

6.1 Intercâmbio de Arquivos em Fase de Testes ............................. 39
6.2 Intercâmbio de Arquivos em Produção ....................................... 39
7.0 Alteração do Manual ........................................................................ 40

7.1 Objetivo ..................................................................................... 41
7.2 Manutenção do Manual .............................................................. 41
2
1.0 - Introdução
3
1.1 - Apresentação do Documento
Este manual apresenta um padrão para a troca de informações entre Empresas e Bancos, definido e
elaborado pela FEBRABAN, a ser adotado na prestação de serviços bancários que possibilitem esse
intercâmbio. Baseado nas informações necessárias para a implementação de cada tipo de serviço /
produto, o padrão define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de
informações.
O padrão apresentado neste documento contempla especificamente o serviço / produto Custódia de

Cheques.
Estrutura do Documento
O documento está dividido nos seguintes tópicos:
1.0 - Introdução
Apresenta uma visão geral do tipo de serviço / produto Custódia de Cheques, identificando as
entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.
2.0 - Estrutura do Arquivo
Define a composição do arquivo (header, lotes de serviço / produto e trailer), conceituando cada
tipo de registro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles para a
Custódia de Cheques, e apresenta o layout do header e do trailer de arquivo.
3.0 - Serviço / Produto
Apresenta detalhadamente o serviço / produto Custódia de Cheques e o contexto em que
ocorre, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.
3.6 - Custódia de Cheques
Conceitua o serviço / produto Custódia de Cheques através da definição do objetivo, das
entidades envolvidas e do fluxo de informações, e apresenta o layout dos
registros/segmentos a serem utilizados na sua implementação.
Este tipo de serviço / produto proporciona aos clientes a guarda dos cheques e a
compensação dos mesmos na data determinada (data para depósito).
Também é possível gerar arquivos de cheques para operação de desconto no HSBC, viabilizando
realizar operação com cheques já custodiados no Banco ou com cheques capturados
especificamente para desconto.4.0 - Descrição dos Campos
Conceitua todos os campos componentes do layout dos registros utilizados. Para facilitar a
compreensão, os campos estão classificados em genéricos, campos utilizados no Padrão
Febraban para mais de um tipo de serviço / produto, e específicos, campos utilizados em um
único tipo de serviço / produto, neste caso a Custódia de Cheques, e cada descrição é
identificada através de um código composto da seguinte forma:
Xnnn onde:
X = Sigla atribuída para cada tipo de serviço / produto.
nnn = Número seqüencial, a partir de 001, dentro de uma sigla
Siglas atribuídas na descrição dos campos, de acordo com o serviço / produto.
Tipo Campo Sigla Descrição da Sigla

Genérico G Genérico
Específico K Custódia de Cheques
Em cada layout de registro apresentado, é especificado o código da descrição de cada campo.

Através deste código, deve-se acessar o tópico “Descrição dos Campos” e buscar a descrição
4
do campo que se deseja consultar. As descrições de campos assinaladas com * antes do
código, merecem uma atenção especial.
5.0 - Alteração do Manual

O tratamento de um novo tipo de serviço / produto ou a alteração de qualquer uma das
especificações constantes neste manual deverá ser previamente aprovada pela FEBRABAN.
Caso haja alteração das especificações constantes neste manual, será editada nova versão do
documento informando as alterações ocorridas.
Manutenção das Versões do Manual Febraban

A versão é identificada através de um código com a seguinte composição:
VV.R onde:
VV (2 dígitos) = Número da versão
R (1 dígito) = Número do release
Release
Será alterado sempre que ocorrer alteração de campos “USO EXCLUSIVO CNAB/FEBRABAN” ou
alteração na descrição de campos.
Versão de layout de lote

Será alterado quando ocorrer inclusão/exclusão de campos.
Versão de layout de arquivo

Será alterado quando ocorrer inclusão/exclusão de serviços / produtos (lotes de serviços / produtos).
Sugestões
Sugestões para alteração deste manual devem ser encaminhas à FEBRABAN, via Bancos.
Entidades Participantes
Entidade Descrição
Banco do Pagador Banco detentor da conta corrente do Pagador, a qual será debitada para
efetivação de um compromisso financeiro.
Beneficiário Pessoa Física ou Jurídica que irá receber os créditos de um compromisso
financeiro.
Banco do Beneficiário Banco detentor da conta corrente do Beneficiário, a qual será creditada na
liquidação de um compromisso financeiro.
5
2.0 - Estrutura do Arquivo
6
2.1 - Composição do Arquivo
O Arquivo de troca de informações entre Bancos e Empresas é composto de um registro header de
arquivo, um ou mais lotes de Serviço / Produto e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura
abaixo:
Registro Header de Arquivo Tipo 0

Registro Header de Lote Tipo 1
Registros Iniciais do Lote (opcional) Tipo 2
Registros de Detalhe:
Detalhe: Tipo 3
Segmentos:
Arquivo Lote
Custódia de Cheques Seg D
Francesinha (*) : movimentação de cheques na carteira Seg 5
Registros Finais do Lote (opcional) Tipo 4
Registro Trailer de Lote Tipo 5
Registro Trailer de Arquivo Tipo 9
(*) informado somente no Retorno.
Com a estrutura apresentada, um único arquivo pode conter vários lotes de Serviços / Produtos
distintos. Este procedimento, que permite com que Empresas e Bancos consolidem em um só arquivo
todas as informações que desejam trocar entre si, deve ser previamente acordado entre cada Banco e
Empresa Cliente.
Lote de Serviço / Produto

Um lote de Serviço / Produto típico, como é o caso da Custódia de Cheques, é composto de um registro
header de lote, um ou mais registros detalhe, e um registro trailer de lote.
Um lote de Serviço / Produto só pode conter um único tipo de Serviço / Produto.
Os registros header (1) e trailer (5) de lote e os de detalhe (3) são compostos de campos fixos, comuns
a todos os tipos de Serviço / Produto, e campos específicos, padrões para cada um dos tipos de Serviço
/ Produto.
Registro de Detalhe
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Um registro de detalhe é composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de Serviço / Produto
associado ao lote de Serviço / Produto.
Existem vários tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes
de Serviço / Produto, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informações para o Banco) como
nos fluxos de Retorno (Banco enviando informações para o Cliente).
Os segmentos utilizados para o produto /serviço Custódia de Cheques estão especificados abaixo:
Lote Serviço / Produto Segmento

Remessa Retorno
Custódia de Cheques Custódia de Cheques D (Obrigatório) D (Obrigatório)
Custódia de Cheques Custódia de Cheques: Não se aplica 5 (Opcional)

Francesinha: Movimentação de
Cheques na Carteira
Observações
Tamanho do Registro
O Tamanho do Registro é de 240 bytes.
Alinhamento de Campos
• Campos Numéricos (Num) = Sempre à direita e preenchidos com zeros à esquerda.
• Campos Alfanuméricos (Alfa) = Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita.
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2.2 - Header e Trailer do Arquivo
Registro Header de Arquivo
Campo Posição Nº Nº Formato Default Des-

De Até Dig Dec crição
01.0 Banco Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num G001
Controle
02.0 Lote Lote de Serviço 4 7 4 - Num '0000' *G002
03.0 Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num '0' *G003
04.0 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB 9 17 9 - Alfa Brancos G004
05.0 Inscri- Tipo Tipo de Inscrição da Empresa 18 18 1 - Num *G005
06.0 ção Número Número de Inscrição da Empresa 19 32 14 - Num *G006
07.0 E Convênio Código do Convênio no Banco 33 52 20 - Alfa *G007
m
08.0 p Agên- Código Agência Mantenedora da Conta 53 57 5 - Num *G008
Conta cia
09.0 r DV Dígito Verificador da Agência 58 58 1 - Alfa *G009
e Cor-
10.0 Número Número da Conta Corrente 59 70 12 - Num *G010
s rente Conta
11.0 a DV Dígito Verificador da Conta 71 71 1 - Alfa *G011
12.0 DV Dígito Verificador da Ag/Conta 72 72 1 - Alfa *G012
13.0 Nome Nome da Empresa 73 102 30 - Alfa G013
14.0 Nome do Banco Nome do Banco 103 132 30 - Alfa G014
16.0 A Código Código Remessa / Retorno 143 143 1 - Num G015
17.0 r Data de Geração Data de Geração do Arquivo 144 151 8 - Num G016
q
18.0 Hora de Geração Hora de Geração do Arquivo 152 157 6 - Num G017
u
19.0 i Seqüência (NSA) Número Seqüencial do Arquivo 158 163 6 - Num *G018
20.0 v Layout do Arquivo No da Versão do Layout do Arquivo 164 166 3 - Num '080' *G019
o
21.0 Densidade Densidade de Gravação do Arquivo 167 171 5 - Num G020
22.0 Reservado Banco / Empresa Para Uso Reservado do Banco 172 174 3 - Alfa ‘CCQ’ G021
23.0 Reservado Banco Para Uso Reservado do Banco 175 190 16 - Alfa G021
24.0 Reservado Banco Identificação da Origem do Arquivo 191 191 1 Alfa G021
25.0 Reservado Empresa Para Uso Reservado da Empresa 192 211 20 - Alfa G022
Controle - Banco origem ou destino do arquivo.
Empresa - Empresa que firmou o convênio de prestação de serviços com o Banco.
Conta Corrente (Empresa) - Número da conta do corrente do convênio firmado entre Banco e Empresa
para a prestação de um tipo de serviço. Quando o arquivo contiver mais que um tipo de serviço
diferente, os dados da conta corrente a serem colocados aqui devem ser acordados entre o Banco e a
Empresa.
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Registro Trailer de Arquivo

02.9 Controle Lote Lote de Serviço 4 7 4 - Num '9999' *G002
04.9 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 9 17 9 - Alfa Brancos G004
05.9 Qtde. de Lotes Quantidade de Lotes do Arquivo 18 23 6 - Num G049
Totais
06.9 Qtde. de Registros Quantidade de Registros do Arquivo 24 29 6 - Num G056
07.9 Qtde. de Contas Concil. Qtde de Contas p/ Conc. (Lotes) 30 35 6 - Num *G037
Totais - Totais de controle para checagem do arquivo.
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3.0 - Serviço / Produto
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3.6 - Custódia de Cheques
12
3.6.1 - Descrição do Processo
Objetivo
O produto Custódia de Cheques tem por objetivo fornecer aos clientes, a guarda dos cheques e a
compensação dos mesmos na data determinada (Data para Depósito).
Também é possível realizar operações de desconto de cheques, por meio de arquivos, através das
seguintes opções:
a) Transmissão de arquivos com cheques capturados especificamente para desconto:

O arquivo deve conter a definição quanto a “liberação automática” da operação ou “liberação após
confirmação”. No caso de “liberação após confirmação”, depois de ter sido avaliada a proposta pela
análise do HSBC, o cliente deve acessar o Connect Bank para realizar a liberação da operação.
Também deve ser informada no arquivo a definição quanto ao envio (ou não) para a custódia
simples, dos cheques eventualmente não aceitos para desconto.
b) Transmissão de arquivos para transferência de cheques da custódia simples para desconto:

A exemplo do item “a”, o arquivo deve conter a definição quanto a “liberação automática” da
operação ou “liberação após confirmação”. No caso de “liberação após confirmação”, depois de ter sido
avaliada a proposta pela análise do HSBC, o cliente deve acessar o Connect Bank para realizar a
liberação da operação.
Para este tipo de arquivo não cabe a definição quanto ao envio (ou não) dos cheques para custódia
simples, pois se trata de operação exclusiva com cheques custodiados no HSBC.
Entidades Participantes do Processo
Entidade Descrição
Conveniado Pessoa física ou jurídica, que tem um contrato para utilização dos serviços de
Custódia de Cheques de um Banco.
Banco Conveniado Banco que disponibiliza os serviços de Custódia de Cheques para o Cliente.
Banco do Emitente Banco do Emitente do Cheque.
Fluxo de Informações
O Conveniado remete os cheques a serem custodiados no Banco Conveniado, acompanhado de
instruções para as ações (comandos) que o Banco deve tomar.
O Banco Conveniado, de posse das informações e instruções, envia os cheques para compensação na
data para depósito, e disponibiliza o crédito, conforme contrato de prestação de serviços firmado entre o
Banco e o Conveniado.
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O Banco fornece informações ao Conveniado sobre os cheques compensados e devolvidos, bem como
sobre valores e taxas relativas às operações de empréstimo (desconto), para que o mesmo possa
conferir a sua Carteira de Cheques Custodiados no Banco.
Diagrama
BANCO DO
EMITENTE
COMPENSAÇÃO
CUSTÓDIA DE CHEQUES - REMESSA ( D )
BANCO
CONVENIADO CUSTÓDIA DE CHEQUES - RETORNO ( D )
CONVENIADO
CARTEIRA DE CHEQUES CUSTODIADOS ( D )
FLUXO FORA DO ESCOPO DO TRABALHO CUSTÓDIA DE CHEQUES
Eventos
CUSTÓDIA - REMESSA
Evento Segmentos Envolvidos

Entrada de Cheques
Registro de Cheques para custódia no Banco Conveniado. D
Registro de Cheques para desconto no Banco Conveniado.
Instruções
Comandos que o Conveniado envia ao Banco para que o mesmo D
tome alguma ação relativa a um Cheque.
CUSTÓDIA - RETORNO
Evento Segmentos Envolvidos

Confirmação/Rejeição da Entrada de Cheques
Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação da entrada de D
um cheque para custódia no Banco.
Confirmação/Rejeição do Cheque para Desconto
Resposta sobre a aceitação ou não dos cheques enviados para D
desconto no Banco.
Confirmação/Rejeição das Instruções
Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos D
que o Conveniado envia ao Banco para que o mesmo tome
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alguma ação relativa a um Cheque.
Compensação/Devolução do Cheque
Aviso ao Conveniado se um Cheque foi compensado ou D
devolvido.
Conciliação da Carteira (Cheques “em ser”)
Informações para que o Conveniado confira a sua carteira de D
Cheques Custodiados no Banco.
Francesinha – Movimentação de Cheques na Carteira
Informações sobre a movimentação dos cheques nas carteiras de 5
custódia simples, descontada e em garantias no HSBC.
Observações Gerais
Para um serviço de Custódia de Cheques é necessário firmar um convênio específico entre o Banco e o
Cliente.
Para realizar operação de Desconto de Cheques é ncessário possuir contrato limite vigente com o
Banco.
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3.6.2 - Custódia de Cheques
Registro Header de Lote

02.1 Controle Lote Lote de Serviço 4 7 4 - Num *G002
04.1 Operação Tipo de Operação 9 9 1 - Alfa ‘R’ ou ‘T’ *G028
05.1 Serviço Serviço Tipo de Serviço 10 11 2 - Num '06' *G025
07.1 Layout do Lote Nº da Versão do Layout do Lote 14 16 3 - Num '010' *G030
09.1 Inscri- Tipo Tipo de Inscrição da Empresa 18 18 1 - Num *G005
ção
10.1 E Número Nº de Inscrição da Empresa 19 32 14 - Num *G006
11.1 M Convênio Código do Convênio no Banco 33 52 20 - Alfa *G007
P Agên- Código
12.1 Agência Mantenedora da Conta 53 57 5 - Num *G008
R cia
13.1 E DV Dígito Verificador da Agência 58 58 1 - Alfa *G009
C/C
14.1 S Conta Número Número da Conta Corrente 59 70 12 - Num *G010
A
15.1 DV Dígito Verificador da Conta 71 71 1 - Alfa *G011
16.1 DV Dígito Verificador da Ag/Conta 72 72 1 - Alfa *G012
17.1 Nome Nome da Empresa 73 102 30 - Alfa G013
18.1 Uso Banco / Empresa Liberação Automática Oper. Desconto 103 103 1 - Alfa ‘S’ ou ‘N’ G021
19.1 Uso Banco / Empresa Custodiar Cheques Não Descontados 104 104 1 - Alfa ‘S’ ou ‘N’ G021
20.1 Uso Banco Uso Reservado ao Banco Remetente 105 122 18 - Alfa G021
22.1 Ocorrências Códigos das Ocorrências - Lote 231 240 10 - Alfa K001
Empresa - Cliente (Conveniado) que firmou o convênio de prestação de serviços com o Banco.
* - Campos que merecem uma atenção especial (conceito, domínio, formatação).
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Registro Detalhe - Segmento D (Obrigatório –
Remessa/Retorno)

01.3D Banco Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num G001
02.3D Controle Lote Lote de Serviço 4 7 4 - Num *G002
03.3D Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num '3' *G003
04.3D Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num *G038
05.3D Serviço Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa 'D’ *G039
06.3D CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 15 15 1 - Alfa Brancos G004
07.3D Tipo Movimento Tipo de Movimento Remessa/Retorno 16 17 2 - Num *K002
08.3D Código da Finalidade Código da Finalidade do Movimento 18 19 2 - Num K003
09.3D Forma de entrada Forma de Entrada Dados do Cheque 20 20 1 - Num K004
10.3D Cheque CMC7 Identificação do Cheque 21 54 34 - Alfa *K005
11.3D Emi- Tipo Tipo de Inscrição do Emitente 55 55 1 - Num K006
12.3D tente Número Número de Inscrição do Emitente 56 69 14 - Num K007
13.3D Valor Valor do Cheque 70 84 13 2 Num K008
14.3D Data da Captura Data da Captura do Cheque no Cliente 85 92 8 - Num K009
15.3D Data para Depósito Data para Depósito do Cheque 93 100 8 - Num K010
16.3D Data para Crédito Data Prevista para Débito/Crédito 101 108 8 - Num *K011
17.3D Seu Número Número Atribuído pelo Cliente 109 121 13 - Alfa K012
18.3D Seu Número Número Atribuído pelo Cliente 122 128 7 - Alfa K012
19.3D Uso Banco / Empresa Código Tipificação do Cheque 129 129 1 - Alfa G021
20.3D Uso Banco Situação do Cheque na Carteira 130 131 2 - Alfa G021
21.3D Uso Banco Código do Tipo de Baixa do Cheque 132 133 2 - Alfa G021
22.3D Uso Banco Para Uso Exclusivo do Banco 134 141 8 - Alfa G021
23.3D Uso Banco / Empresa Número Atribuído pelo Cliente 142 143 2 - Alfa K012
24.3D Verso Agência Devolução Código da Agência para Devolução 144 148 5 - Num *K013
do
25.3D Cheque Conta Devolução Número da Conta para Devolução 149 160 12 - Num *K014
26.3D Des- Juros Valor de Juros Op Empréstimo 161 171 9 2 Num K015
27.3D conto IOF Valor de IOF Op Empréstimo 172 182 9 2 Num K016
28.3D Outros Encargos Valor Outros Encargos Op Empréstimo 183 193 9 2 Num K017
29.3D Número Contrato Número do Contrato Op Empréstimo 194 210 17 - Num K018
30.3D Taxa de Juros Taxa de Juros da Op Empréstimo 211 217 3 4 Num K019
31.3D CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 218 230 13 - Alfa Brancos G004
32.3D Ocorrências Códigos das Ocorrências - Detalhe 231 240 10 - Alfa K020
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Registro Detalhe - Segmento “5” (Opcional – Retorno)
Novo segmento no registro detalhe, exclusivo para informar dados da Francesinha – Movimentação de
Cheques na Carteira, em arquivo retorno.
Posição Nº Nº Formato Default Des-

Campo
04.35 Nº do Registro Nº Seqüencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num *G038
05.35 Serviço Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa '5’ *G039
07.35 Tipo Movimento Tipo de Movimento Remessa/Retorno 16 17 2 - Num *K002
08.35 Código da Finalidade Código da Finalidade do Movimento 18 19 2 - Num K003
09.35 Data Inicial do Movimento Data Inicial do Período do Movimento 20 27 8 - Num K501
10.35 Data Final do Movimento Data Final do Período do Movimento 28 35 8 - Num K502
11.35 Número do Aviso Número do Aviso da Francesinha 36 39 4 - Num K503
12.35 Forma de entrada Forma de Entrada Dados do Cheque 40 40 1 - Num K004
13.35 Cheque CMC7 Identificação do Cheque 41 74 34 - Alfa *K005
14.35 Emi- Tipo Tipo de Inscrição do Emitente 75 75 1 - Num K006
15.35 tente Número Número de Inscrição do Emitente 76 89 14 - Num K007
16.35 Valor Valor do Cheque 90 104 13 2 Num K008
17.35 Data de Entrada Data de Entrada do Cheque 105 112 8 - Num K009
18.35 Data para Depósito Data para Depósito do Cheque 113 120 8 - Num K010
19.35 Data Rec/Instr/Liq. Data Receb./Instrução/Liquidação 121 128 8 - Num *K011
20.35 Cód. de Movimentação do Cheque Código de Movimentação do Cheque 129 130 2 - Num K504
21.35 Número da Operação / Contrato Número da Operação / Contrato 131 141 11 - Num K018
22.35 Seu Número Número Atribuído pelo Cliente 142 154 13 - Alfa K012
25.35 Posição Anterior - Cheques Posição Anterior - Cheques 164 172 9 - Num K505
26.35 Posição Anterior - Saldo Ativo Posição Anterior - Saldo Ativo 173 189 15 2 Num K506
27.35 Posição Atual - Cheques Posição Atual - Cheques 190 198 9 - Num K507
28.35 Posição Atual - Saldo Ativo Posição Atual - Saldo Ativo 199 215 15 2 Num K508
29.35 Ocorrências Códigos das Ocorrências - Detalhe 216 225 10 - Alfa K020
30.35 Uso do Banco Uso Reservado do Banco 226 240 15 - Alfa G021
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Registro Trailer de Lote

03.5 Registro Registro Trailler de Lote 8 8 1 - Num ‘5’ *G003
05.5 Totais Qtdade de registros Quantidade de Registros do Lote 18 23 6 - Num *G057
06.5 Valor dos cheques Valor Total dos Cheques do Lote 24 41 16 2 Num K021
07.5 Qtdade de cheques Quantidade de Cheques do Lote 42 47 6 - Num K022
08.5 Descon Total de juros ValorTotal de Juros 48 65 16 2 Num K023
09.5 To Total de IOF Valor Total de IOF 66 80 13 2 Num Zeros K024
10.5 Total outros encargos Valor Total de Outros Encargos 81 95 13 2 Num Zeros K025
12.5 Ocorrências Códigos das Ocorrências - Lote 231 240 10 - Alfa K001
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4.0 - Descrição de Campos
20
G - Campos Genéricos
G001 Código do Banco na Compensação G001

Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco que está recebendo ou
enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestação de serviços.
G002 Lote de Serviço G002

Número seqüencial para identificar univocamente um lote de serviço. Criado e controlado
pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo.
Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: número do lote
anterior acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.
Se registro for Header do Arquivo preencher com '0000'
Se registro for Trailer do Arquivo preencher com '9999'
G003 Tipo de Registro G003

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro.
Domínio:
'0' = Header de Arquivo
'1' = Header de Lote
'2' = Registros Iniciais do Lote
'3' = Detalhe
'4' = Registros Finais do Lote
'5' = Trailer de Lote
'9' = Trailer de Arquivo
G004 Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB G004

Texto de observações destinado para uso exclusivo da FEBRABAN.
Preencher com Brancos.
G005 Tipo de Inscrição da Empresa G005

Código que identifica o tipo de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma
Instituição Governamental.Domínio:
'0' = Isento / Não Informado
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ
'3' = PIS / PASEP
'9' = Outros
Preenchimento deste campo é obrigatório para DOC e TED (Forma de Lançamento = 03,
41, 43).
G006 Número de Inscrição da Empresa G006

Número de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma Instituição
governamental.
Quando o Tipo de Inscrição for igual a zero (não informado), preencher com zeros.
21
G007 Código do Convênio no Banco G007
Código adotado pelo Banco para identificar o Contrato entre este e a Empresa Cliente.
Para o sistema de custódia do HSBC este campo não se aplica. Preencher com Brancos.
G008 Agência Mantenedora da Conta G008

Código adotado pelo Banco responsável pela conta, para identificar a qual unidade está
vinculada a conta corrente.
G009 Dígito Verificador da Agência G009

Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da
autenticidade do Código da Agência.
G010 Número da Conta Corrente G010

Número adotado pelo Banco, para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo
Cliente.
Informar os 5 números da conta sem o código da agência (quatro primeiras posições) e

dígito verificador (duas últimas posições). Ex. nº da c/c = 1996 45981-36
nº a ser informado = 45981
G011 Dígito Verificador da Conta G011

Código adotado pelo responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do
Número da Conta Corrente.
Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da
Conta Corrente, preencher este campo com a 1ª posição deste dígito.
Exemplo:
Número C/C = 45981-36
Neste caso Dígito Verificador da Conta = 3
G012 Dígito Verificador da Agência / Conta Corrente G012

Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da
autenticidade do par Código da Agência / Número da Conta Corrente.
Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da
Conta Corrente, preencher este campo com a 2ª posição deste dígito.
Exemplo:
Número C/C = 45981-36
Neste caso Dígito Verificador da Ag/Conta = 6
G013 Nome G013

Nome que identifica a pessoa, física ou jurídica, a qual se quer fazer referência.
G014 Nome do Banco G014

Nome que identifica o Banco que está recebendo ou enviando o arquivo.
22
G015 Código Remessa / Retorno G015
Código adotado pela FEBRABAN para qualificar o envio ou devolução de arquivo entre a
Empresa Cliente e o Banco prestador dos Serviços.
Domínio:
'1' = Remessa (Cliente Banco)
'2' = Retorno (Banco Cliente)
G016 Data de Geração do Arquivo G016

Data da criação/geração do arquivo.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = mês
AAAA = ano
G017 Hora de Geração do Arquivo G017

Hora da criação do arquivo.
Utilizar o formato HHMMSS, onde:
HH = hora
MM = minuto
SS = segundo
G018 Número Seqüencial do Arquivo G018

Número seqüencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo para
ordenar a disposição dos arquivos encaminhados.
Evoluir um número seqüencial a cada header de arquivo.
G019 Número da Versão do Layout do Arquivo G019

Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do arquivo
encaminhado.
O código é composto de:
Versão = 2 dígitos
Release = 1 dígito
G020 Densidade de Gravação do Arquivo G020

Densidade de gravação (BPI), do arquivo encaminhado.
Domínio:
1600 BPI
6250 BPI
G021 Para Uso Reservado do Banco G021

Texto de observações destinado para uso exclusivo do Banco, conforme a seguir:
23
Registro Header de Arquivo
Posição 172 – 174 Alfa (003): constante igual a ‘CCQ’;
Posição 175 – 190 Alfa (016): uso reservado do Banco;
Posição 191 – 191 Alfa (001): uso reservado do Banco: identificação da origem do arquivo:
Software HSBC ou Software Próprio do Cliente.
Registro Header de Lote

Posição 103 – 103 Alfa (001): Liberação Automática Operação de Desconto:
Domínio:
‘S’ (SIM) = Liberação automática O Crédito da operação será liberado na conta
corrente pelo valor aprovado na análise do HSBC e pela taxa contratada, desde que
não seja inferior ao limite mínimo para operações de desconto de cheques. O valor
aprovado poderá ser diferente do valor proposto para desconto.
‘N’ (NÃO) = Liberação manual após confirmação O crédito somente será liberado
em conta corrente mediante confirmação através de acesso ao Connect Bank. As
propostas não confirmadas até o horário limite (18horas45min - horário de Brasília)
serão canceladas automaticamente.
Observação: Este campo é de preenchimento obrigatório no arquivo remessa
quando o código da finalidade do movimento for igual a ’02 – Carteira de Desconto’
e o tipo do movimento no for igual a ’01 – Inclusão' ou igual a ’50 – Transferência
para operação de desconto’.
Posição 104 – 104 Alfa (001): Custodiar Cheques Não Aceitos para Desconto.
Domínio:
‘S’ (Sim) = Os cheques não aceitos para a operação de desconto devem ser
enviados para custódia simples;
‘N’ (Não) = Os cheques não aceitos para a operação de desconto não devem ser
enviados para custódia simples. Estes cheques físicos não serão entregues ao
Banco;
Observação: Este campo é de preenchimento obrigatório no arquivo remessa
quando o código da finalidade do movimento for igual a ’02 – Carteira de Desconto’
e o tipo do movimento for igual a ’02 – Inclusão na Carteira’.
Posição 105 – 122 Alfa (018): uso reservado do Banco;
Registro Detalhe
Posição 129 – 129 Alfa (001): Código Tipificação do Cheque – quando capturado pela
linha superior. Domínio:
‘5’ = cheque normal;
‘6’ = cheque bancário
‘7’ = cheque salário
‘8’ = cheque administrativo
‘9’ = cheque da mesma titularidade (isenção de CPMF).
Posição 130 – 131 Alfa (002): Situação do Cheque na Carteira. Default igual a brancos.
Posição 132 – 133 Alfa (002): Código do Tipo de Baixa do Cheque. Domínio:
‘01’ = Por pagamento
24
‘02’ = Por substituição
‘03’ = Por sinistro
‘04’ = Por motivo
‘05’ = Por devol. mercadorias
‘06’ = Outros
Posição 134 – 141 Alfa (008): Uso reservado do Banco.
G022 Para Uso Reservado da Empresa G022

Texto de observações destinado para uso exclusivo da Empresa.
Poderá ser utilizado para identificação do arquivo transmitido ao Banco, cuja informação
será devolvida no protocolo de recebimento do arquivo.
G025 Tipo de Serviço G025

Código adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de serviço / produto (processo)
contido no arquivo / lote.
Domínio:
'06' = Custódia de Cheques
G028 Tipo de Operação G028

Código adotado pela FEBRABAN para identificar a transação que será realizada com os
registros detalhe do lote.
Domínio:
'R' = Arquivo Remessa
'T' = Arquivo Retorno
G030 Número da Versão do Layout do Lote G030

Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do lote de
arquivo encaminhado.
O código é composto de:

Versão = 2 dígitos
Release = 1 dígito
G037 Quantidade de Contas para Conciliação (Lotes) G037

Número indicativo de lotes de Conciliação Bancária enviados no arquivo. Somatória dos
registros de tipo 1 e Tipo de Operação = 'E'.
Campo específico para o serviço de Conciliação Bancária.
G038 Número Seqüencial do Registro no Lote G038

Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados
contidos no arquivo, para identificar a seqüência de registros encaminhados no lote.
Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.
25
G039 Código de Segmento do Registro Detalhe G039
Código adotado para identificar o segmento do registro.
Domínio para Custódia de Cheques:
“D” = Arquivo de cheques para custódia simples ou para desconto – obrigatório
remessa/retorno;
“5” = Francesinha: movimentação de cheques nas carteiras de custódia. Opcional.
Utilizado somente em arquivo retorno.
G049 Quantidade de Lotes do Arquivo G049
Número obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatória dos registros de
tipo 1.
G056 Quantidade de Registros do Arquivo G056

Número obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatória dos registros
de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.
G057 Quantidade de Registros do Lote G057

Número obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatória dos
registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 são utilizados apenas em alguns
produtos (exemplo: Extrato para Gestão de Caixa).
26
K - Custódia de Cheques
K001 Códigos das Ocorrências – Lote K001
Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências relacionadas com o
Header e Trailer de Lote. Pode-se informar até 5 ocorrências simultaneamente, cada uma
delas com dois dígitos, conforme relação abaixo.
Domínio:
‘00’ = Remessa aceita
‘01’ = Banco Inválido
‘02’ = Lote inválido
‘03’ = Lote seqüência errada
‘04’ = Registro inválido
‘05’ = Tipo de operação inválido
‘06’ = Tipo de serviço inválido
‘07’ = Versão do layout no arquivo inválida
‘08’ = Convênio com a Empresa inexistente/inválido
‘09’ = Quantidade de registros no lote inválido
‘10’ = Somatório do valor dos cheques inválido
‘11’ = Quantidade de cheques inválida
‘12’ = Agência/conta corrente com a Empresa inexistente/inválido
‘13’ = Agência/conta/DV inválido
‘14’ = Nome da empresa não informado
‘16’ = Proposta enquadrada pelo limite disponível para desconto
‘17’ = Contrato limite inexistente ou bloqueado
‘18’ = Limite indisponível para operação de crédito
‘19’ = Existe operação de crédito não finalizada
’20’ = Código da liberação da op. de desconto inválido
‘21’ = Código de envio para custódia simples inválido
‘22’ = Horário indisponível para operação de desconto
'23' = Vencimento fora dos limites aprovados
'24' = Empresa não cadastrada para operações de desconto com cheques
'25' = Valor solicitado para desconto maior que valor disponível no limite
'26' = Valor solicitado menor que valor mínimo para operação de desconto
'27' = Contrato limite em processo de renovação
'28' = Cancelamento efetuado pelo cliente
'29' = Rejeitado pela análise de crédito
'30' = Rejeitado pela Política de Taxas
'31' = Falta cheque físico
'32' = Valor da proposta abaixo do mínimo para operações de desconto
‘35’ = Transação não permitida para Conta Salário
K002 Tipo de Movimento Remessa/Retorno K002
Código adotado para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo
remessa/retorno.
Domínio:
Na Remessa:
‘01’ = Inclusão
‘02’ = Alteração da data de depósito do cheque
‘03’ = Baixa/retirada do cheque da custódia
‘04’ = Sinistro (não disponível)
‘50’ = Transferência da custódia simples para desconto
27
No Retorno:
‘02’ = Alteração solicitada a processar
‘03’ = Retirada solicitada a processar
‘05’ = Cheques em carteira (em ser)
‘06’ = Cheque depositado/ enviado para compensação
‘07’ = Cheque devolvido (a primeira ocorrência corresponderá ao motivo da
devolução)
‘08’ = Cheque liquidado / compensado (não disponível)
‘09’ = Cheque a ser depositado/enviado para a compensação na data boa
‘11’ = Inclusão Confirmada
‘12’ = Alteração da data de depósito confirmada
‘13’ = Baixa/retirada do cheque confirmada
‘14’ = Sinistro Confirmado (não disponível)
‘21’ = Inclusão Rejeitada
‘22’ = Alteração da data de depósito rejeitada
‘23’ = Baixa/retirada do cheque rejeitada
‘24’ = Sinistro Rejeitado (não disponível)
‘25’ = Transferência da custódia simples para operação de desconto rejeitada
(não disponível)
‘26’ = Em processamento
‘27’ = Cheque aceito para desconto condicionado entrega de todos os cheques
físicos da operação
‘28’ = Baixado da Garantia (não disponível)
‘29’ = Cheque aceito para desconto – pendente de entrega ao Banco
‘30’ = Cheque não aceito para desconto – enviado para custódia simples
‘35’ = Cheque para conta salário
‘39’ = Cheque não aceito para desconto – solicitado retirada
‘40’ = Cheque não aceito para desconto – enviado para custódia simples
‘90’ = Francesinha
Obs.: Movimentos de Retorno de tipos 07, 21 a 26, 40, 90 e 92 podem conter informações
complementares no campo Códigos das Ocorrências - Detalhe.
K003 Código da Finalidade do Movimento K003

Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a finalidade do movimento de cheques
(Custódia).
Domínio:
'01' = Custódia Simples
'02' = Carteira Descontada
'03' = Carteira Em Garantia (disponível somente para arquivo retorno)
'04' = Carteira Vinculada (não disponível)
K004 Forma de Entrada de Dados do Cheque K004

Código adotado pela FEBRABAN para identificar como foi feita a captura de dados do
cheque.
Domínio:
'1' = CMC7 (captura de informações da banda magnética)
'2' = Linha 1 (digitação dos dados pré-impressos na primeira linha do cheque)
K005 Identificação do Cheque K005

Identificação do cheque do emitente.
Para Forma de Entrada de Dados = CMC7
28
XBBBAAAAVXPPPNNNNNN5XGCCCCCCCCCCDX, onde:
X = Controle
BBB = Código do Banco
AAAA = Código da Agência
V = Dígito Verificador de (Cód.da Câmara de Compensação + Nro do Cheque)
X = Controle
PPP = Código da Câmara de Compensação
NNNNNN = Número do Cheque
5 = Fixo (Depósito a vista)
X = Controle
G = Dígito Verificador de (Código do Banco + Código da Agência)
CCCCCCCCCC = Número da Conta Corrente
D = Dígito Verificador do Número da Conta Corrente
X = Controle
Para Forma de Entrada de Dados = Linha 1

PPPBBBAAAAUCCCCCCCCCCDNNNNNNT, onde
PPP = Código da Câmara de Compensação (3 dígitos)
BBB = Código do Banco (3 dígitos)
AAAA = Código da Agência (4 dígitos)
U = Campo C1 da Linha 1 do cheque (1 dígito)
CCCCCCCCCC = Número da Conta Corrente (10 dígitos)
D = Campo C2 da Linha 1 do cheque (1 dígito)
NNNNNN = Número do Cheque (6 dígitos)
T = Campo C3 da linha 1 do cheque (1 dígito)
K006 Tipo de Inscrição do Emitente K006
Código que identifica o tipo de inscrição da Empresa ou Pessoa Física, emitente do
cheque, perante uma instituição governamental.
Domínio:
‘1’ = CPF
‘2’ = CNPJ
K007 Número de Inscrição do Emitente K007
Número de inscrição da Empresa ou Pessoa Física, emitente do cheque, perante uma
instituição governamental.
K008 Valor do Cheque K008

Valor nominal do cheque, expresso em moeda corrente.
K009 Data da Captura / Entrada do Cheque K009

Data de entrada dos dados do cheque.
Domínio:
Na Remessa:
Data da captura do cheque no cliente.
No Retorno:
Data de entrada (operação) do cheque na carteira de custódia.
DD = Dia
MM = Mês
29
AAAA = Ano
K010 Data para Depósito do Cheque K010

Data em que o cheque deverá ser depositado.
DD = Dia
MM = Mês
AAAA = Ano
K011 Data Prevista para Débito/Crédito K011

Para Custódia Simples: Data de disponibilização do crédito referente ao cheque; ou nova
data de depósito do cheque.
Para Carteira Descontada: Data de liberação do crédito em conta corrente, referente a

operação.

DD = Dia
MM = Mês
AAAA = Ano
K012 Número Atribuído pelo Cliente (Seu Número) K012

Número atribuído e controlado pelo Cliente para identificar o cheque, conforrme segue:
Posição 109 – 121 Alfa (013) identificar dossiê/contrato ou controle equivalente;
Posição 122 – 128 Alfa (007) identificar filial/sucursal/loja ou controle equivalente;
Posição 142 – 143 Alfa (002) identificar quantidade de parcelas/empréstimos ou
controle equivalente (posições cedidas pelo Banco para uso do Cliente).
K013 Código da Agência para Devolução K013

Código da Agência para onde o cheque deverá ser devolvido.
Informado somente quando a Agência/Conta for diferente da Agência/Conta de Depósito.
Para o sistema de custódia do HSBC este campo não se aplica. Preencher com zeros.
K014 Número da Conta para Devolução K014

Número da Conta Corrente para onde o cheque deverá ser devolvido.
Informado somente quando a Agência/Conta for diferente da Agência/Conta de Depósito.
Para o sistema de custódia do HSBC este campo não se aplica. Preencher com zeros.
K015 Valor de Juros Op Empréstimo K015

Valor de Juros incidentes no cheque para a operação de crédito com cheque pré-datado,
expresso em moeda corrente.
Para o HSBC este campo não se aplica. Preencher com zeros.
30
K016 Valor de IOF Op Empréstimo K016
Valor de IOF incidente no cheque para a operação de crédito com cheque pré-datado,
expresso em moeda corrente.
K017 Valor Outros Encargos Op Empréstimo K017

Valor de Outros Encargos incidentes no cheque para a operação de crédito com cheque
pré-datado, expresso em moeda corrente.
K018 Número do Contrato Op Empréstimo K018

Número do Contrato de Operações de Empréstimo (das Operações de Crédito com
cheque pré-datado) e Número da Operação (igual ao Número do Lote) para movimento da
custódia simples.
K019 Taxa de Juros Op Empréstimo K019

Taxa de juros acordada entre as partes no Contrato de Operações de Empréstimo (das
Operações de Crédito com cheque pré-datado).
K020 Códigos das Ocorrências – Detalhe K020

Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências relacionadas ao registro
Detalhe. Pode-se informar até 5 ocorrências simultaneamente, cada uma delas com dois
dígitos.
Domínio:
'00' = Crédito ou Débito Efetivado
‘01’ = Banco do controle inválido
‘02’ = Lote inválido
‘03’ = Registro inválido
‘04’ = Segmento inválido
‘05’ = Tipo de movimento inválido
‘06’ = Código da finalidade inválida
‘07’ = Forma de entrada inválida
‘08’ = CMC7/Linha1 inválida
‘09’ = Cheque em duplicidade no arquivo
‘10’ = Tipo/Número de inscrição do emitente inválido
‘11’ = Valor do cheque inválido
‘12’ = Data para depósito inválida
‘13’ = Data da captura no cliente inválida
‘14’ = Agência/Conta para devolução inválida
‘15’ = Banco não cadastrado na COMPE
‘16’ = Agência não cadastrada na COMPE
‘17’ = Conta do cheque (no mesmo Banco) inválido
‘18’ = Cheque não aceito para desconto
‘19’ = Cheque não aceito para garantia/caução
‘20’ = Cheque acatado com divergência de valor
‘21’ = Cheque acatado com divergência de data para depósito
‘22’ = Cheque acatado com divergência de CPF/CNPJ do emitente
31
‘38’ = Cheque em Análise para Operação de Crédito
‘39’ = Cheque Não Aceito para Operação de Desconto
‘40’ = Cheque Enviado para Custódia Simples
‘41’ = Proposta de Crédito Cancelada
‘42’ = Cheque Reservado para Operação de Desconto
‘43’ = Cheque Vinculado a Operação de Desconto
‘44’ = Cheque Reservado para Operação de Garantias
‘45’ = Cheque Vinculado a Operação de Garantias
‘46’ = Cheque Pendente de Entrega ao Banco
‘50’ = Cheque Duplicado na Carteira de Custódia
'AE' = Tipo/Número de Inscrição Inválido
'AM' = Agência Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Inválida
'AN' = Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido
'BD' = Inclusão Efetuada com Sucesso
Obs: Para Tipo de Movimento = 7 (Cheque Devolvido), a primeira ocorrência conterá o

motivo da devolução indicado pela Compensação (COMPE).
Motivo da devolução:
11 = Cheque sem Fundos - 1ª apresentação;

12 = Cheque sem Fundos - 2ª apresentação;
13 = Conta Encerrada;
14 = Prática Espúria.
20 = Cancelamento de folha ou talonário de cheque pelo correntista;
21 = Contra-Ordem (ou revogação) ou oposição (ou sustação) ao pagamento
pelo emitente ou pelo portador;
22 = Divergência ou insuficiência de assinatura;
23 = Cheques emitidos por entidades e órgãos da administração pública federal
direta e indireta, em desacordo com os requisitos constantes do artigo 74,
parágrafo 2, do Decreto-lei nº 200, de 25.02.67;
24 = Bloqueio Judicial ou Determinação do Banco Central do Brasil;
25 = Cancelamento de talonário pelo banco sacado;
26 = Inoperância temporária de transporte;
27 = Feriado municipal não previsto;
28 = Contra-ordem (ou revogação) ou oposição (ou sustação), ocasionada por
furto ou roubo;
29 = Cheque bloqueado por falta de confirmação de recebimento do talonário
pelo correntista;
30 = Furto ou roubo de malotes.
31 = Erro formal (sem data de emissão, com o mês grafado numericamente,
ausência de assinatura ou não registro do valor por extenso);
32 = Ausência ou irregularidade na aplicação do carimbo de compensação;
33 = Divergência de endosso;
34 = Cheque apresentado por estabelecimento bancário que não o indicado no
cruzamento em preto, sem o endosso - mandato;
35 = Cheque fraudado, emitido sem prévio controle ou responsabilidade do
estabelecimento bancário (cheque universal), ou ainda com adulteração da
praça sacada, e cheque contendo a expressão "Pagável em qualquer
agência" apresentados em desacordo com o estabelecimento na Circular nº
2313, de 26.05.93;
36 = Cheque emitido com mais de um endosso;
37 = Registro inconsistente - compensação eletrônica.
K021 Valor Total dos Cheques do Lote K021

Valor da somatória dos valores dos cheques enviados no lote do arquivo.
32
K022 Quantidade de Cheques do Lote K022
Quantidade de registros Detalhe (Tipo de registro = 3) enviados no lote do arquivo.
K023 Valor Total de Juros K023

Valor correspondente à somatória dos Valores de Juros informados nos registros Detalhe
contidos no lote.
Informado somente no Retorno.
K024 Valor Total de IOF K024

Valor correspondente à somatória dos Valores de IOF informados nos registros Detalhe
contidos no lote.
K025 Valor Total de Outros Encargos K025

Valor correspondente à somatória dos Valores de Outros Encargos informados nos
registros Detalhe contidos no lote.
K - Custódia de Cheques – Exclusivo Segmento ‘5’
K501 Data Inicial do Movimento K501

Data inicial que compõe o período de movimentação da Francesinha.
DD = Dia
MM = Mês
AAAA = Ano
Informado somente no Retorno, para o segmento “5”.
K502 Data Final do Movimento K502

Data final que compõe o período de movimentação da Francesinha.
DD = Dia
MM = Mês
AAAA = Ano
K503 Número do Aviso da Francesinha K503

Número do Aviso da Francesinha.
33
K504 Código de Movimentação do Cheque K504
Código de movimentação do cheque na carteira de custódia. Domínio:
Entradas: Baixas:
‘02’ Enviado p/ Custódia ‘03’ Enviado p/ compensação
‘70’ Vinculado a garantia ’06’ Devolvido
‘77’ Transferência entre contrato ‘62’ Retirada de cheque
‘63’ Descontado
‘71’ Baixado da garantia
‘76’ Transferência entre contrato
K505 Posição Anterior - Cheques K505

Posição anterior da carteira de custódia: quantidade de cheques.
K506 Posição Anterior - Saldo Ativo K506
Posição anterior da carteira de custódia: saldo ativo.
K507 Posição Atual - Cheques K507
Posição atual da carteira de custódia: quantidade de cheques.
K508 Posição Atual - Saldo Ativo K508
Posição atual da carteira de custódia: saldo ativo.
34
5.0 – Protocolo de Entrega
de Cheques e Capa de Lote
35
5.1 – Protocolo de Entrega de Cheques
A entrega dos cheques físicos ao Banco deve ser acompanhada do Protocolo de Entrega de Cheques,
em duas vias. Uma via ficará em poder do Banco e a outra via será devolvida ao Cliente, devidamente
protocolada.
Segue abaixo o modelo de Protocolo de Entrega de Cheques, que poderá ser gerado no sistema
desenvolvido pelo Cliente.
Protocolo de Entrega de Cheques
Agência/Conta: 9999-99999-99 Nome do Cliente

Finalidade: Custódia Simples (ou Desconto de Cheques)
Data do movimento: dd/mm/aaaa
Quantidade e Valor dos Cheques Quantidade Valor (R$)
Cheques de Outros Bancos 999999 9.999.999.999.999,99

Cheques do HSBC 999999 9.999.999.999.999,99
Totais 999999 9.999.999.999.999,99
INSTRUÇÕES PARA OS DEPOSITANTES
→ Cada capa de lote deverá conter no máximo 200 cheques;

→ Os cheques para custódia simples (datas de depósitos superior a 03 dias úteis) deverão possuir
capas de lotes específicas, ou seja, uma para cheques capturados e enviados para depósito à vista e
outra para custodiá-los (à prazo);
→ A quantidade e o valor total dos cheques físicos devem conferir com os dados informados na capa de
lote;
→ Todos os cheques deverão estar cruzados, nominais e com o número da agência e conta corrente
para depósito informada/inserida no verso;
→ Os cheques físicos deverão estar ordenados por data de depósito ou de captura;
→ Os cheques não deverão conter grampos, clips, fitas adesivas, papéis anexados e/ou outros objetos
que dificultem o manuseio e o tratamento;
→ Antes da entrega dos cheques físicos ao Banco, verificar, através do arquivo retorno (disponível no
Connect Bank), a confirmação do aceite eletrônico do lote enviado.
Importante: As informações constantes neste protocolo serão conferidas por funcionário(s) do HSBC. Se aplicável,
operações de desconto dos cheques serão efetivadas somente após constatada a exatidão do
conteúdo deste protocolo.
Carimbo da Recepção
___________________________
Assinatura do Cliente
36
5.2 – Capa de Lote
Os cheques capturados que serão entregues ao Banco devem estar capeados com o documento Capa
de Lote, em uma única via.
Segue abaixo o modelo da Capa de Lote, que poderá ser gerada no sistema desenvolvido pelo Cliente.
Capa de Lote
LOTE DE CHEQUES JÁ CAPTURADO PELO CLIENTE – EFETUAR CONFIRMAÇÃO
Agência/Conta: 9999-99999-99 Nome do Cliente

Finalidade: Custódia Simples (ou Desconto de Cheques)
Data do movimento: dd/mm/aaaa
Quantidade e Valor dos Cheques Quantidade Valor (R$)
Cheques de Outros Bancos 999999 9.999.999.999.999,99

Cheques do HSBC 999999 9.999.999.999.999,99
Totais 999999 9.999.999.999.999,99
Instruções para a Agência Acolhedora dos Cheques
Ao recepcionar os cheques (físicos) para serem custodiados, verificar se:

a) Os cheques conferem (valor e quantidade) com a capa de lote entregue pelo cliente;
b) Os cheques estão cruzados, nominais e com o número da agência e conta corrente indicadas no
verso.
Nota: Se uma ou ambas as situações descritas acima não foram atendidas, aceitar os cheques
normalmente, porém notificar ao cliente quanto à irregularidade apresentada e orientá-lo quanto à
possibilidade de devolução futura, em caso de incidência da ocorrência.
Procedimentos para Custódia de Cheques:

Acesse o aplicativo SAN, sistema CCQ (Custódia de Cheques);
Selecione a opção 002 – MANUTENÇÃO DE CUSTÓDIA;
Selecione a opção 009 – RECEPÇÃO DE CHEQUES TRANSMITIDOS PELO CLIENTE;
Informe o código da agência e a conta corrente e tecle “Enter”;
Digite “A - Confirma” na linha de comando e tecle “Enter”;
Tecle “PF10 Confirma” para confirmar;
Date, assine e devolva ao cliente a primeira via do Protocolo de Entrega de Cheques;
Envie os cheques físicos para o SECOM através do Malote (EXP 025-8 – Cor Vermelha).
Para saber mais, acesse Intranet Agências > Normativos > Pgt/Rec/TVD/ARR > Custódia Automática de Cheques.
37
6.0 – Serviços de Apoio
Técnico
38
6.1 – Intercâmbio de Arquivos em Fase de Testes
O apoio ao Cliente na fase de testes de arquivos: validação de arquivos em teste, cadastro em meios
magnéticos, liberação para troca de arquivos via Redes EDI (Eletronic Data Interchange ), é através de
linha toll free pelo telefone 0800-722-4004.
O atendimento é de segunda a sexta-feira das 8 às 18 horas (horário de Brasília).
6.2 – Intercâmbio de Arquivos em Produção
O apoio ao Cliente na fase de produção: dúvidas relativas a instalação, operacionalização do layout

técnico, incluindo a transmissão e recepção de arquivos exclusivamente pelo Connect Bank, é através
de linha toll free pelo telefone 4004-3779 para as capitais ou 0800-701-3779 para as demais
localidades.
O atendimento é de segunda a sexta-feira das 7 às 20 horas (horário de Brasília).
39
7.0 - Alteração do Manual
40
7.1 - Objetivo
A alteração do manual tem por objetivo documentar as manutenções ocorridas, facilitando o
entendimento do manual.
7.2 - Manutenção do Manual
Versão.Release Objetivo da Manutenção

07.0 - Inclusão do serviço / Produto Empréstimos com Consignação em Folha de
Pagamento
Versão.Release Objetivo da Manutenção

08.0 – - Inclusão do Serviço/Produto Compror
Outubro/2006 - Inclusão do Serviço/Produto Pagamento de Tributos
- Inclusão do segmento opcional Y-04 ( Layout de Cobrança)
- Alterações nos Layouts de Pagamentos, Títulos em Cobrança, Vendor, Extrato
de Conta Corrente e Empréstimo por Consignação
Versão.Release Objetivo da Alteração

08.0 - Inclusão dos Motivos de Devolução de Cheques na nota explicativa K20.
Junho/2007

08.0 - Foram listados os códigos de retorno não disponíveis: 08, 25, 28 e 92 e incluído
Outubro/2007 o código 35 – Cheque para conta salário.

08.0 - Foram incluídas instruções para os depositantes no item “Protocolo de Entrega
Dezembro/2007 de Cheques” e instruções para a agência acolhedora dos cheques no item “Capa
de Lote”.
41

Custodia Cheques240 Febraban 180108

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CUSTÓDIA DE CHEQUES

ARQUIVOS REMESSA - RETORNO

PADRÃO FEBRABAN 240 PARA O HSBC

HSBC Bank Brasil S.A. – Banco Múltiplo

2.0 Estrutura do Arquivo ....................................................................... 06

3.0 Serviço / Produto ............................................................................. 11

4.0 Descrição de Campos ..................................................................... 20

5.0 Protocolo de Entrega de Cheques e Capa de Lote ....................... 35

6.0 Serviços de Apoio Técnico ............................................................. 38

7.0 Alteração do Manual ........................................................................ 40

O padrão apresentado neste documento contempla especificamente o serviço / produto Custódia de

Tipo Campo Sigla Descrição da Sigla

Em cada layout de registro apresentado, é especificado o código da descrição de cada campo.

5.0 - Alteração do Manual

Manutenção das Versões do Manual Febraban

Versão de layout de lote

Versão de layout de arquivo

Registro Header de Arquivo Tipo 0

(*) informado somente no Retorno.

Lote de Serviço / Produto

Lote Serviço / Produto Segmento

Custódia de Cheques Custódia de Cheques D (Obrigatório) D (Obrigatório)

Custódia de Cheques Custódia de Cheques: Não se aplica 5 (Opcional)

O Tamanho do Registro é de 240 bytes.

• Campos Numéricos (Num) = Sempre à direita e preenchidos com zeros à esquerda.

• Campos Alfanuméricos (Alfa) = Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita.

Registro Header de Arquivo

Campo Posição Nº Nº Formato Default Des-

Controle - Banco origem ou destino do arquivo.

Empresa - Empresa que firmou o convênio de prestação de serviços com o Banco.

Campo Posição Nº Nº Formato Default Des-

Controle - Banco origem ou destino do arquivo.

Totais - Totais de controle para checagem do arquivo.

a) Transmissão de arquivos com cheques capturados especificamente para desconto:

b) Transmissão de arquivos para transferência de cheques da custódia simples para desconto:

Entidades Participantes do Processo

Banco do Emitente Banco do Emitente do Cheque.

FLUXO FORA DO ESCOPO DO TRABALHO CUSTÓDIA DE CHEQUES

Evento Segmentos Envolvidos

Evento Segmentos Envolvidos

Registro Header de Lote

Campo Posição Nº Nº Formato Default Des-

Controle - Banco origem ou destino do arquivo.

* - Campos que merecem uma atenção especial (conceito, domínio, formatação).

Campo Posição Nº Nº Formato Default Des-

Controle - Banco origem ou destino do arquivo.

* - Campos que merecem uma atenção especial (conceito, domínio, formatação).

Posição Nº Nº Formato Default Des-

Controle - Banco origem ou destino do arquivo.

* - Campos que merecem uma atenção especial (conceito, domínio, formatação).

Campo Posição Nº Nº Formato Default Des-

Controle - Banco origem ou destino do arquivo.

* - Campos que merecem uma atenção especial (conceito, domínio, formatação).

G001 Código do Banco na Compensação G001

G002 Lote de Serviço G002

G003 Tipo de Registro G003

G004 Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB G004

Preencher com Brancos.

G005 Tipo de Inscrição da Empresa G005

G006 Número de Inscrição da Empresa G006

G008 Agência Mantenedora da Conta G008

G009 Dígito Verificador da Agência G009

G010 Número da Conta Corrente G010