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Fecha 30/05/2003
Materia PENAL
Maxima 1
El delito cheque sin provisión de fondos, es de aquellos denominados de acción, pues requiere una
actividad final, la cual es librar o extender un cheque.
Maxima 2
Máxima 3
La norma penal, sólo tiene una finalidad orientadora del bien jurídico "orden socioeconómico", la
tutela del cheque en cuanto se utilice como medio de pago y en tal destinación, afecte el trafico
mercantil.
Máxima 4
El cheque utilizado de distinta manera y sobre todo como medio o instrumento de garantía, no es
objeto de protección, pues ello importa al afectar la finalidad de este titulo valor, creando un
mecanismo, al que la normativa mercantil y penal no le reconocen tal destinación.
Máxima 5
El cheque no requiere cuando se da en pago, que se obtenga un resultado, sino que basta que al
momento de entregarse y subrayamos en pago, la cuenta no tenga fondos; deduciéndose de ello
que estamos en presencia de un delito abstracto.
N° P0201-72-2006
Fecha 10/08/2006
Materia PENAL
Máxima 1
El cheque sin provisión de fondos es un delito de mera actividad, es decir que el supuesto de
hecho se consuma cuando el sujeto activo realiza la conducta prohibida por el legislador.
Máxima 2
En el delito de cheque sin provisión de fondos el sujeto activo es especial impropio, pues sólo
puede serlo el librador, entendiéndose como tal el que tiene una cuenta corriente con una entidad
bancaria; y, que esta entidad le haya autorizado para expedir cheques a su cargo, suministrándole
los formularios correspondientes
Máxima 3
En el delito de cheque sin provisión de fondos el sujeto activo será aquel que en el momento
elaborar y de poner en circulación el cheque, conoce de la falta de aprovisionamiento monetario
suficiente en su cuenta corriente, para responder a la obligación en dinero que representa dicho
documento; y, que teniendo ese conocimiento, hace la conducta prohibida por el legislador.
Máxima 4
En el delito de cheque sin provisión de fondos la conducta típica específica consiste en librar; es un
elemento normativo de carácter jurídico cuyo concepto podemos construirlo de las disposiciones
pertinentes en el Código de Comercio del cual extraemos que el libramiento implica elaborar el
documento en el formulario correspondiente y autografiándolo; además, girarlo, o sea, ponerlo en
circulación mediante la entrega.
Máxima 5
En el delito de cheque sin provisión de fondos el objeto material de la conducta lo constituye el
cheque; este es otro elemento normativo de carácter jurídico, cuyas características configurativas
se encuentran establecidas en el Código de Comercio.
Máxima 6
En el delito de cheque sin provisión de fondos, la otra exigencia de este objeto material que es el
cheque, es que en el momento de su libramiento, el banco obligado a pagar el cheque no tenga,
en la cuenta corriente del librador, la cantidad de fondos suficiente para hacer frente a la
literalidad del título valor.
Máxima 7
En el delito de cheque sin provisión de fondos, el sujeto pasivo, como se deduce del bien jurídico
tutelado con este delito, corresponde primariamente a toda la sociedad; lo que no obsta para que
puedan haber personas directamente afectadas en su patrimonio, con la conducta desplegada por
el sujeto activo, por lo que pueden mostrarse como ofendidos por el daño sufrido.
Máxima 7
Máxima 8
Para la existencia de una responsabilidad civil la conducta desplegada por el sujeto activo debe de
haber producido unos daños o perjuicios, tanto para la víctima o para terceros, que este daño o
perjuicio debe ser valuable económicamente y, además, debe existir una relación de causalidad
entre el hecho que produjo el resultado pernicioso y la responsabilidad civil.