CHECK LIST DE BANC

INFORMACION REQUERIDA PARA PER

NOMBRE DEL PROMOTOR :

NOMBRE DEL SOLICITANTE :

FECHA DE RECEPCION:

1 MEMORANDUM DE APOYO
* Quién recomendó al cliente, precisando como se contactó.
* Señalar el conocimiento que tienen del solicitante en lo personal y/o relación con él
* Descripción en forma breve y directa de la naturaleza del negocio y actividad especifica.
* Información de los principales accionistas y directores del negocio, haciendo hincapie en la mora
* experiencia
Experiencia en el giro.en la institución o en otras instituciones financieras
crediticia
* Negocios que generan a Afirme Grupo Financiero tales como promedio de inversiones, nómina, s
* divisas,
Que almacenadora
apoyo financiero necesitan de nuestra institución, justificando los montos y beneficios que o
* asi como losseñalando
Conclusión, términos yencondiciones
forma claradeellaapoyo
solicitud. (tipo de
al cliente en financiamiento, monto, plazo,
los términos y propuestos. tasa d
(Apoyo l
dsiposición,
términos y pago de
condiciones capital, pago
propuestos.) de intereses, recursos, garantías especificas: deudores solidar
* Vo.bo del Director de Zona, en los casos mayores a 5'000,M.N. Vo.bo del Director de Negocios
avales, etc.
2 SOLICITUD DE CREDITO (ARCHIV

3 DATOS DE REFERENCIAS 2 BANCARIAS (Institución, sucursal, núm. cta, telefono y ejecutivo que
3COMERCIALES (Proveedor, telefono y persona contacto)
4 ALTA DE HACIENDA, CEDULA R.F.C. Y ULTIMAS 2 DECLARACIONES ANUALES Y PAGOS PROVISION
5 FORMATO Y RESOLUCION DEL BURO DE CREDITO DEL SOLICITANTE Y GARANTE
6 DATOS DEL ACREDITADO Y GARANTE PARA VERIFICACION DE LAS PROPIEDADES (SEGUN EL CAS
7 DATOS PARA VERIFICACION DE LA MATRICULA SOCIAL DEL SOLICITANTE Y GARANTE (SEGUN EL
8 COPIA DE IDENTIFICACION DEL REPRESENTANTE LEGAL DEL SOLICITANTE Y GARANTE (PASAPOR
9 REPORTES DE VISTA OCULAR POR PARTE DEL EJECUTIVO (FECHADA Y FIRM

10 ESTADOS FINANCIEROS HISTORICOS:

*DICTAMINADOS EN SU CASO, CONFORME ART 32 CFF
*BALANCE Y ESTADOS DE RESULTADOS FIRMADOS POR EL APODERADO
INCLUYENDO ANALITICAS DE LAS PRINCIPALES CUENTAS DE BALANCE

ESTADOS FINANCIEROS PARCIALES:

BALANCE Y ESTADOS DE RESULTADOS FIRMADOS POR EL APODERADO
INCLUYENDO ANALITICAS DE LAS PRINCIPALES CUENTAS DE BALANCE
EN ESTE CASO LA ANTIGUEDAD 3 MESES DE LA FECHA DE RECEPCION

11 *(COPIA DE LOS CONTRATOS VIGENTES CON OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

En caso de tener pasivos financieros, obtener carta del cliente en donde manifiesten
contratos de diversos acreedores financieros.
12 DOCUMENTACION LEGAL DEL SOLICITANTE Y GARANTE (PERSONA MORAL)

A)COPIA LEGIBLE DE LA ESCRITURA CONSTITUTIVA, PODERES VIGENTES, ACTAS DE ASAMBLEA D

REGISTREN:AUMENTOS DE CAPITAL, CAMBIO DE PODERES, MODIFICACION DE ESTATUTOS
 A)COPIA LEGIBLE DE LA ESCRITURA CONSTITUTIVA, PODERES VIGENTES, ACTAS DE ASAMBLEA D
REGISTREN:AUMENTOS DE CAPITAL, CAMBIO DE PODERES, MODIFICACION DE ESTATUTOS

Será responsabilidad del originador del negocio, solicitar y obtener del área jurídica, dictamen e
estatutos de la sociedad, asi como de los poderes conferidos en la misma y de su objeto social
13 GARANTÍAS

A) SI FIRMA COMO GARANTE (FIADOR, DEUDOR Y/O AVAL) UNA PERSONA FIS
RELACION PATRIMONIAL (ARCHIVO ANEXO) Y ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS (CON ANTIGUED
DEL
ACTAAVALISTA DEBIDAMENTE FIRMADOS E INCLUYENDO RELACIONES ANALITICAS
DE MATRIMONIO

B) SI EL GARANTE (FIADOR, DEUDOR Y/O AVAL) ES PERSONA MORAL SE REQU

BALANCE GENERAL Y ESTADO DE RESULTADOS (CON ANTIGUEDAD NO MAYOR A 3 MESES )
DEL AVALISTA DEBIDAMENTE FIRMADOS E INCLUYENDO RELACIONES ANALITICAS
NOTA: DE ACUERDO A DISPOSICIONES FISCALES VIGENTES LAS PERSONAS MORALES O
DICTAMINAR, DEBERAN PRESENTAR ESTADOS FINANCIEROS DICTAMINADOS DE LOS DO
EJERCICIO
C) GARANTIA HIPOTECARIA

DESCRIPCION DETALLADA DE LA GARANTIA OFRECIDA DE ACUERDO AL CREDITO SOLICITADO, D

COMPLETOS Y STATUS DE LA PROPIEDAD, VALOR ESTIMADO Y/O AVALUO RECIENTE, ESPECIFICA
COMPARECE COMO OTORGANTE DE GARANTIA
D) GARANTIA PRENDARIA

DESCRIPCION DETALLADA DE LA GARANTIA OFRECIDA DE ACUERDO AL CREDITO SOLICITADO, F

VALOR ESTIMADO Y/O AVALUO RECIENTE, NOMBRAR AL DEPOSITARIO LEGAL, CARTA CONFIRMAC
ACTUARA COMO GARANTE PRENDARIO
14 EN CREDITOS A LARGO PLAZO INCLUYENDO PROYECTOS Y DESARROLLOS
1) PROGRAMA DE INVERSION
(DETALLE DE DEL PRESUPUESTO TOTAL A INVERTIR POR EL SOLICITANTE Y QUE MONTO FINANC
EJEMPLOS: CONSTRUCCION DE UN BIEN INMUEBLE, ADQUISICION DE MAQUINARIA Y EQUIPO, RE
REMODELACION Y AMPLIACION DE UN INMUEBLE, ETC.
2) ESTADOS PROFORMA CON PLAZO SEGUN PROPUESTA DE CREDIT
(BALANCE, ESTADO DE RESULTADOS, E INDISPENSABLE QUE INCLUYAN LOS FLUJOS DE EFECTIVO
CONSIDERANDO EL PRIMER AÑO MENSUALIZADO Y EL RESTO ANUAL DE ACUERDO AL PLAZO SO
(INCLUYENDO Y DE MANERA OBLIGATORIA LAS PREMISAS O SUPUESTOS DE ELABORACION)

3) EN CASOS DE REESTRUCTURACION DE ADEUDOS CON NOSOTROS MISMOS

REQUISITOS INDISPENSABLES:

PARA CONSTRUCTORAS
3) DESCRIPCION DE PROYECTOS REALIZADOS, ACTUALES Y POR REALIZAR
(ESPECIFICANDO INICIO, MONTO,TERMINACION, LOCALIZACION, MAGNITUD, ETC.)

15 ADICIONAL AL PUNTO # 14 PARA DESARROLLOS INMOBILIARIOS SE REQUIERE

1)PROGRAMA DE AVANCE DE OBRA

2)PERMISOS DE CONSTRUCCION
3)PLANOS DEL PROYECTO, DE LOTIFICACION, DE OBRAS PUBLICAS, PLANTA ARQUITECTONICA, E
4)USOS DE SUELO
5)PERMISOS GENERALES ANTE LAS SECRETARIAS CORRESPONDIENTES
6)EN VIVIENDA CARTA COMPROMISO DE INDIVIDUALIZACION
7)APROBACIONES TECNICAS DE ALGUN FONDO O INSTITUTO (FOVI, INFONAVIT, ETC. EN SU CAS
 8)CONSTANCIA DE REGISTRO COMO PROMOTOR ANTE ALGUN FONDO (EN SU CASO)
9)CONTRATO DE COMPRA VENTA DE INMUEBLES CON DATOS DE R.P.P. Y C. ( EN SU CASO)

16 ADICIONAL AL PUNTO # 14 CUANDO SE TRATE DE FRANQUICIAS SE REQUIERE

1)CONTRATO PARA USO DE ESTE NOMBRE COMERCIAL

2)PERMISOS POR PARTE DE LAS SECRETARIAS DE GOBIERNO CORRESPONDIENTES

________________________________
REVISO (FIRMA Y NOMBRE)
HECK LIST DE BANCA

QUERIDA PARA PERSONAS MORALES

NOMBRE DEL ANALISTA

ación con él
vidad especifica.
endo hincapie en la moralidad de ellos y la
s
e inversiones, nómina, seguros, compraventa de
montos y beneficios que obtendría el cliente con ello,
nto, monto, plazo,
y propuestos. tasa de
(Apoyo interés, forma
la presente de en los
solicitud
cificas: deudores solidarios, fiadores solidarios y
Director de Negocios

telefono y ejecutivo que los atiende) Y

ES Y PAGOS PROVISIONALES DEL SOLICITANTE Y GARANTE

EDADES (SEGUN EL CASO)

Y GARANTE (SEGUN EL CASO)
TE Y GARANTE (PASAPORTE O CREDENCIAL DE ELECTOR)

AÑO AÑO

DICTAM. DICTAM.
INTERNO INTERNO

AÑO

ES FINANCIERAS
n donde manifiesten que no están incumpliendo con las obligaciones de los

ERSONA MORAL)

, ACTAS DE ASAMBLEA DONDE SE

ON DE ESTATUTOS
área jurídica, dictamen en cuanto a la constitución y
a y de su objeto social

) UNA PERSONA FISICA SE REQUIERE:

GRESOS (CON ANTIGUEDAD NO MAYOR A 3 MESES )
ALITICAS

NA MORAL SE REQUIERE:
MAYOR A 3 MESES )

PERSONAS MORALES OBLIGADAS A

TAMINADOS DE LOS DOS ULTIMOS CIERRES DE

CREDITO SOLICITADO, DATOS DE REGISTRO DE RPP

O RECIENTE, ESPECIFICAR LA PERSONA QUE

CREDITO SOLICITADO, FOTOGRAFIA, VOLUMEN,

GAL, CARTA CONFIRMACION DE LA PERSONA QUE

DESARROLLOS

E Y QUE MONTO FINANCIARIA NUESTRA INSTITUCION )

QUINARIA Y EQUIPO, REESTRUCTURACION DE PASIVOS,

LOS FLUJOS DE EFECTIVO

ACUERDO AL PLAZO SOLICITADO
S DE ELABORACION)

OSOTROS MISMOS SE REQUIERE CERTIFICA

Y POR REALIZAR

ARIOS SE REQUIERE

NTA ARQUITECTONICA, ETC.

ONAVIT, ETC. EN SU CASO)

EN SU CASO)
C. ( EN SU CASO)

ICIAS SE REQUIERE

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