GESTIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL

PROCEDIMIENTO DESARROLLO CURRICULAR

GUÍA DE APRENDIZAJE 2

Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de caso

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de la
región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen
de consignaciones no supera los 20 millones por mes.
A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los recursos
consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y
a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida.

El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el
gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que
asumir y resolver la situación de Armando Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá
indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes
interrogantes:

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Rta: No seria prudente cancelar su cuenta bancaria inmediatamente sin antes haber realizado una
muy buena investigación donde se establezca la procedencia de su dinero y así mimo revisar su
procedencia, luego de esto procedería a poner el caso con los entes reguladores para que nos
brinden un apoyo ante este caso, adicional a esto implementaría cada mecanismo de control que
me ofrece el SARLAF y así mismo tomar la mejor decisión sin que me afecte el cargo y la entidad a
la cual estoy prestando mis servicios.

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él
sospeche nada?
Rta: Como gerente del banco debo asegurar la procedencia del dinero que me esta consignando el
Sr. Armando, buscaría el porque el alto aumento de los ingresos de el, puesto que no me puedo
saltar el procedimiento que tiene el banco frente al perfil financiero y así mismo detectar el lavado
de activos.

¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Rta: Inicialmente consultaría los documentos que el presento al momento de realizar la apertura de
la cuenta con nosotros e investigaría cada procedencia y la veracidad de esta.

¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Rta: No, porque lo colocaría en aviso y el empezaría a ocultar la procedencia de sus ingresos.

¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Rta: Si, al final de cuentas ellos mismos son los encargados de tomar cartas sobre el asunto, me
pondría en contacto con ellos una vez este segura de las actividades que realiza nuestro cliente.