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IDENTIFICACION DEL CLIENTE- HISTORIA ILUSTRATIVA

Primera fase:
Nombre del negocio: Distribuciones olimpo
Buenos días mi nombre es Martin murillo. Observo que su negocio tiene buena rentabilidad,
es amplio, tiene buenos empleadores y una gran remuneración. El motivo de mi visita es
para ofrecerle nuestros servicios. Soy asesor del banco BANCOLOMBIA y queremos
ofrecerle un préstamo con el fin de que su negocio prospere.

 ¿Es usted el dueño del negocio?


Si señor

 ¿Hace cuánto tiene su negocio?


Hace más de 10 años

 ¿Alguna vez ha cambiado el domicilio de su negocio?


No nunca

 ¿Cuánto es el ingreso mensual de su negocio?


Un promedio de 20.000.000 millones de pesos

 ¿Ha accedido a otros créditos?


No nunca

 ¿Le gustaría ampliar su negocio?


Claro que si

Segunda fase:
 ¿Es usted el dueño del negocio?
Si claro, con mucho esfuerzo

 ¿Hace cuánto tiene su negocio?


Hace más de 10 años, cuando solicite mi retiro para montar mi propio negocio.

 ¿Alguna vez ha cambiado el domicilio de su negocio?


No nunca, desde que monte mi negocio en este sector me ha ido muy bien, además,
son pocos los competidores que tengo cerca.
 ¿Cuánto es el ingreso mensual de su negocio?
En estos momentos tengo un promedio de ventas mensuales de $20.000.000
millones de pesos y aspiro cerrar este año con promedio de $30.000.000 millones
de pesos.

 ¿Ha accedido a otros créditos?


No, nunca he llegado a estar informado que entidades financieras puedan financiar
créditos para poder ampliar mi negocio.

 ¿Le gustaría ampliar su negocio?


Claro me gustaría expandir mi negocio a otros sectores donde pueda satisfacer las
necesidades de los clientes.

Con las respuestas de esta encuesta nos damos cuenta que estamos ante un cliente
potencial para nuestra entidad financiera, además la actitud de alcanzar metas es algo muy
importante para cualquier emprendedor.

Tercera fase:
De acuerdo a las dos entrevistas nos damos cuenta que el cliente es una persona
emprendedora con ganas de multiplicar sus ventas, tiene metas para alcanzarlas. Conoce
su negocio muy bien, debido a que trabajo en un negocio similar, además se identificó que
el dueño lleva 15 años en el sector industrial con un solo punto de ventas y una de las
propuestas que el analista le ofrece es una oportunidad de tomar un préstamo para crear
una nueva sucursal de su negocio en diferentes puntos de la ciudad y así abarcar nuevos
clientes, obtener mayores ventas y una mayor rentabilidad de sus negocios.

Cuarta fase:
Se le realizo un filtro para saber si el cliente cumple con los requisitos para solicitar
el microcrédito. Además de lo anterior se le realizó un estudio en las centrales de riesgo
CIFIN Y DATACREDITO, para determinar si estaba reportado por
incumplimiento o moras en los pagos. De acuerdo a lo observado cuando se
realizó la visita identificamos que es un cliente potencial por sus ingresos y su
capital instalado en su distribuidora por el personal que maneja y demostró ser
una persona amable tanto con su personal como con sus clientes.

Con lo anterior y lo encuestado por el analista, el comité de crédito determino que


es apto para adquirir el microcrédito y aportado por sus referencias personales y
vecinos del sector que ayudaron analizar el perfil del cliente.