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“CONOZCA A SU AFILIADO/CLIENTE”
Riesgo de Reputación
La posibilidad de una publicidad negativa relacionada con las
prácticas y relaciones de negocios puede causar una pérdida de
confianza en la integridad de la institución, con respecto al
úbli y clientes
público li t en general.l
CONSECUENCIAS DE LA FALTA DE LA
DEBIDA DILIGENCIA/CLIENTE
Riesgo Operativo
Es el riesgo de una pérdida directa o indirecta resultante de una
falla en los procesos, en el personal y/o en los sistemas internos o
acontecimientos externos. La presencia de la Política CSC
disminuye el riesgo y propicia fortalezas en la aplicación de los
programas de d la
l institución,
i tit ió procedimientos
di i t de d control
t l y en la
l
debida diligencia.
CONSECUENCIAS DE LA FALTA DE LA
DEBIDA DILIGENCIA/CLIENTE
Riesgos Legales
Las Instituciones pueden ser objeto de acciones procesales por no
respetar
t las
l normas obligatorias
bli t i ded CSC o por no practicar
ti la
l
debida diligencia. Las instituciones solo podrán protegerse de los
riesgos legales observando una debida diligencia en el momento
de identificar a sus clientes.
CONSECUENCIAS DE LA FALTA DE LA
DEBIDA DILIGENCIA/CLIENTE
Riesgo de Concentración
Las instituciones deben conocer quiénes son sus clientes y qué
relación tienen con los otros clientes para poder medir su riesgo
de concentración.
PROCESOS PARA LA GESTIÓN DE RIESGO
Desarrollar
D ll una descripción
d i ió d
de l
los ti
tipos d
de clientes
li t que
probablemente presentarán un riesgo mayor al riesgo promedio.
PILAR 2:
La Alta Gerencia será la responsable de
implementar la estrategia de riesgo de
prevención de LA/FT aprobada por Junta
Directiva; y, de desarrollar políticas y
procedimientos p
p para identificar,, medir,,
monitorear y controlar o mitigar este riesgo.
Tales políticas y procedimientos deben ser de
conocimiento del ppersonal qque conforma la
Institución.
PILAR 3:
Implementar un proceso comprehensivo de
administración del riesgo (incluida la
vigilancia del Directorio y Alta Gerencia) para
identificar, medir, monitorear y mitigar todos
los riesgos materialmente importantes y
evaluar la suficiencia de capital en relación
con su perfil de riesgo. Este proceso debe
estar acorde con el tamaño y la complejidad
de la Institución.
GRACIAS
C
Comisión
i ió de
d Bancos
B y Seguros
S
Unidad de Información Financiera