Taller Operaciones de Financiación.

Responda las siguientes preguntas utilizando los conceptos trabajados en la unidad 2. Puede utilizar las fórmulas matemáticas y las fórm
Excel para realizar los cálculos. Inserte tantas filas o columnas como crea conviente para resolver las preguntas.

a. Conversión de Tasas

1. Exprese las siguientes tasas en términos efectivo anual (e.a)

16% anual trimestre vencido

13% semestral vencido
22,5% anual semestre anticipado
0,05% diario vencido
2,5% bimestre anticipado

2. Exprese las siguientes tasas en términos periódicos (efectivo periódico)

25% anual trimestre vencido a mes vencido

14% efectivo anual a mensual anticipada.
15% efectivo anual a semestral vencido
4% cuatrimestral vencido a trimestral vencido
2% bimestral anticipado a mensual vencida.

b. Anualidades - Periodos de Gracia - Abonos a capital.

3. Construya una tabla de amortización para un crédito de 150.000.000 um, con un plazo 3 años, una tasa de 14% e.a y pagos trime

Vp
i
i
n
n
Anualidad

4. Para la modernización de los equipos de cómputo de una empresa, calculada en 134.580.000 um, el banco otorga las siguientes co
15% de cuota inicial y el saldo diferido a 5 años, con una tasa de 9% e.a, con pagos mensuales y 4 abonos programados de 5.000.000
al finalizar el año 1, año 2, año 3 y año 4. Construya una tabla de amortización.

3,840,000,000
0.72%
3.60%
5 años
60 meses
$ - inicial
 $ 5,000,000
$ 384,000,000 anualidad
-$ 141,450,816.47 anualidad
-$ 81,682,173.14 anualidad
-$ 47,081,708.01 anualidad
#REF! anualidad
#REF! anualidad

1200000 $ 3,840,000,000

5. La inversión en la construcción de una bodega tiene un costo de 460.000.000 um, para lo cual se ha solicitado una línea de crédito
fomenta el desarrollo y la innovación. Las condiciones de financiación son: 100% de financiación, a un plazo de 10 años, y un period
gracia de 2 años. Los pagos deben ser semestrales. Como la financiación es otorgada con recursos del gobierno, se cobra un interés d
más la administración por parte del banco, que cobra una tasa de 0,1% mensual.

3,840,000,000
10 años
1 gracia
4 semestres
4.6% interes
20 semestres
0.72%
18 n real
-$ 228,237,305 anualidad
Nota: Las dos tasas de interés forman una sola para calcular los pagos y realizar la amortización. Tenga en cuenta las reglas aplicables a
mulas matemáticas y las fórmulas de Excel para realizar los cálculos. Inserte tantas filas o columnas como crea conviente para resolver las preguntas

Respuesta 16.99% ANUAL 4.25%

Respuesta 27.69% ANUAL 13.85%
Respuesta 26.96% ANUAL 13.48%
Respuesta 19.73% ANUAL 0.05%
Respuesta 16.41% ANUAL 2.7%

Respuesta 6.25% TRIMESTRAL 25%

Respuesta 1.09% MENSUAL
Respuesta 7.50% SEMESTRAL 15%
Respuesta 4.08%
Respuesta 2.02%

sa de 14% e.a y pagos trimestrales.

150,000,000 # Cuota Saldo Inicial Pago Capital

1.10% 0
3.29% 1 150,000,000 -$ 15,334,681 -$ 10,394,198
3 años 2 139,605,802 -$ 15,334,681 -$ 10,736,547
12 trimetres 3 128,869,255 -$ 15,334,681 -$ 11,090,172
-$ 15,334,681.49 4 117,779,083 -$ 15,334,681 -$ 11,455,444
5 106,323,638 -$ 15,334,681 -$ 11,832,747
6 94,490,891 -$ 15,334,681 -$ 12,222,477
7 82,268,414 -$ 15,334,681 -$ 12,625,043
8 69,643,371 -$ 15,334,681 -$ 13,040,869
9 56,602,502 -$ 15,334,681 -$ 13,470,390
10 43,132,112 -$ 15,334,681 -$ 13,914,058
11 29,218,054 -$ 15,334,681 -$ 14,372,339
12 14,845,715 -$ 15,334,681 -$ 14,845,715

banco otorga las siguientes condiciones:

os programados de 5.000.000 um

# Cuota Saldo Inicial Pago Capital

0
1 $ 3,456,000,000 -$ 141,450,816 -$ 116,542,307
2 $ 3,339,457,693 -$ 141,450,816 -$ 117,382,265
3 $ 3,222,075,428 -$ 141,450,816 -$ 118,228,277
4 $ 3,103,847,151 -$ 141,450,816 -$ 119,080,387
 5 $ 2,984,766,764 -$ 141,450,816 -$ 119,938,637
6 $ 2,864,828,127 -$ 141,450,816 -$ 120,803,074
7 $ 2,744,025,053 -$ 141,450,816 -$ 121,673,741
8 $ 2,622,351,312 -$ 141,450,816 -$ 122,550,683
9 $ 2,499,800,629 -$ 141,450,816 -$ 123,433,945
10 $ 2,376,366,684 -$ 141,450,816 -$ 124,323,573
11 $ 2,252,043,111 -$ 141,450,816 -$ 125,219,614
12 $ 2,126,823,497 -$ 146,450,816 -$ 131,122,112
13 $ 1,995,701,385 -$ 81,682,173 -$ 67,298,508
14 $ 1,928,402,877 -$ 81,682,173 -$ 67,783,550
15 $ 1,860,619,327 -$ 81,682,173 -$ 68,272,088
16 $ 1,792,347,239 -$ 81,682,173 -$ 68,764,147
17 $ 1,723,583,092 -$ 81,682,173 -$ 69,259,753
18 $ 1,654,323,339 -$ 81,682,173 -$ 69,758,930
19 $ 1,584,564,409 -$ 81,682,173 -$ 70,261,705
20 $ 1,514,302,704 -$ 81,682,173 -$ 70,768,104
21 $ 1,443,534,600 -$ 81,682,173 -$ 71,278,153
22 $ 1,372,256,448 -$ 81,682,173 -$ 71,791,877
23 $ 1,300,464,571 -$ 81,682,173 -$ 72,309,305
24 $ 1,228,155,266 -$ 86,682,173 -$ 77,830,461
olicitado una línea de crédito que
lazo de 10 años, y un periodo de
obierno, se cobra un interés de 4,5% ea

# Cuota Saldo Inicial Pago Capital

0
1 $ 3,840,000,000 $ 27,676,122
2 $ 3,840,000,000 $ 27,676,122
3 $ 3,840,000,000 -$ 228,237,305 -$ 200,561,184
4 $ 3,639,438,816 -$ 228,237,305 -$ 202,006,693
5 $ 3,437,432,123 -$ 228,237,305 -$ 203,462,620
6 $ 3,233,969,503 -$ 228,237,305 -$ 204,929,041
7 $ 3,029,040,462 -$ 228,237,305 -$ 206,406,031
8 $ 2,822,634,430 -$ 228,237,305 -$ 207,893,666
9 $ 2,614,740,764 -$ 228,237,305 -$ 209,392,023
10 $ 2,405,348,741 -$ 228,237,305 -$ 210,901,179
11 $ 2,194,447,562 -$ 228,237,305 -$ 212,421,212
12 $ 1,982,026,350 -$ 228,237,305 -$ 213,952,200
13 $ 1,768,074,150 -$ 228,237,305 -$ 215,494,223
14 $ 1,552,579,927 -$ 228,237,305 -$ 217,047,360
15 $ 1,335,532,567 -$ 228,237,305 -$ 218,611,690
16 $ 1,116,920,877 -$ 228,237,305 -$ 220,187,295
17 $ 896,733,582 -$ 228,237,305 -$ 221,774,256
18 $ 674,959,325 -$ 228,237,305 -$ 223,372,655
19 $ 451,586,670 -$ 228,237,305 -$ 224,982,574
20 $ 226,604,096 -$ 228,237,305 -$ 226,604,096
cuenta las reglas aplicables a tasas.
onviente para resolver las preguntas.

TRIMESTRAL
SEMESTRAL
SEMESTRAL
DIARIO
Bimestral

ANUAL

ANUAL

Intereses Saldo Final

150,000,000
$ 4,940,483 139,605,802
$ 4,598,134 128,869,255
$ 4,244,509 117,779,083
$ 3,879,237 106,323,638
$ 3,501,934 94,490,891
$ 3,112,205 82,268,414
$ 2,709,638 69,643,371
$ 2,293,813 56,602,502
$ 1,864,291 43,132,112
$ 1,420,623 29,218,054
$ 962,342 14,845,715
$ 488,967 0

Intereses Saldo Final

$ 3,456,000,000
$ 24,908,509 $ 3,339,457,693
$ 24,068,551 $ 3,222,075,428
$ 23,222,539 $ 3,103,847,151
$ 22,370,430 $ 2,984,766,764
 $ 21,512,179 $ 2,864,828,127
$ 20,647,743 $ 2,744,025,053
$ 19,777,076 $ 2,622,351,312
$ 18,900,134 $ 2,499,800,629
$ 18,016,871 $ 2,376,366,684
$ 17,127,243 $ 2,252,043,111
$ 16,231,203 $ 2,126,823,497
$ 15,328,705 $ 1,995,701,385
$ 14,383,665 $ 1,928,402,877
$ 13,898,623 $ 1,860,619,327
$ 13,410,085 $ 1,792,347,239
$ 12,918,026 $ 1,723,583,092
$ 12,422,421 $ 1,654,323,339
$ 11,923,243 $ 1,584,564,409
$ 11,420,468 $ 1,514,302,704
$ 10,914,069 $ 1,443,534,600
$ 10,404,021 $ 1,372,256,448
$ 9,890,296 $ 1,300,464,571
$ 9,372,869 $ 1,228,155,266
$ 8,851,712 $ 1,150,324,805

Intereses Saldo Final

$ 3,840,000,000
$ 27,676,122 $ 3,840,000,000
$ 27,676,122 $ 3,840,000,000
$ 27,676,122 $ 3,639,438,816
$ 26,230,612 $ 3,437,432,123
$ 24,774,685 $ 3,233,969,503
$ 23,308,264 $ 3,029,040,462
$ 21,831,274 $ 2,822,634,430
$ 20,343,639 $ 2,614,740,764
$ 18,845,282 $ 2,405,348,741
$ 17,336,126 $ 2,194,447,562
$ 15,816,093 $ 1,982,026,350
$ 14,285,105 $ 1,768,074,150
$ 12,743,082 $ 1,552,579,927
$ 11,189,946 $ 1,335,532,567
$ 9,625,615 $ 1,116,920,877
$ 8,050,010 $ 896,733,582
$ 6,463,049 $ 674,959,325
$ 4,864,650 $ 451,586,670
$ 3,254,731 $ 226,604,096
$ 1,633,209 $ -