Taller

Jauri Ivan Bustos

Mercedes Aldana

Corporación Universitaria Minuto de Dios

Agosto 30-2019

Matematica Financiera

Administración de Empresas

7º Semestre
1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una
efectuado el desembolso. La entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual.
pagar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor, elabore el diagrama de flujo de c

Valor inicial $ 1,520,000

Interes 2.652 % 0.0265
tiempo 12 meses

DESARROLLO 1.0265

VF = $ 1,520,000 1.3690

MES CAPITAL TASA DE INTERES INTERES

GENERADO
ENERO $ 1,520,000 2.6520% $ 40,310
FEBRERO $ 1,560,310 2.6520% $ 41,379
MARZO $ 1,601,690 2.6520% $ 42,477
ABRIL $ 1,644,167 2.6520% $ 43,603
MAYO $ 1,687,770 2.6520% $ 44,760
JUNIO $ 1,732,530 2.6520% $ 45,947
JULIO $ 1,778,476 2.6520% $ 47,165
AGOSTO $ 1,825,641 2.6520% $ 48,416
SEPTIEMBRE $ 1,874,057 2.6520% $ 49,700
OCTUBRE $ 1,923,757 2.6520% $ 51,018
NOVIEMBRE $ 1,974,776 2.6520% $ 52,371
DICIEMBRE $ 2,027,147 2.6520% $ 53,760

VALOR A
CANCELAR $ 2,080,907
520.000, que deberá pagar en una sola cuota doce meses después de
compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que deberá
, elabore el diagrama de flujo de caja.

$ 2,080,907

SALDO

$ 1,560,310
$ 1,601,690
$ 1,644,167
$ 1,687,770
$ 1,732,530
$ 1,778,476
$ 1,825,641
$ 1,874,057
$ 1,923,757
$ 1,974,776
$ 2,027,147
$ 2,080,907
 1. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce
interés compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿C
es la suma que le entregará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

Valor inicial $ 2,380,000

Interes 4.8763 % 0.0488
tiempo 6 TRIMESTRES

DESARROLLO 1.0488

VF = $ 2,380,000 1.3307 $ 3,166,949

TASA DE INTERES
MES CAPITAL SALDO
INTERES GENERADO
ENERO $ 2,380,000 0.0000% $ - $ 2,380,000
FEBRERO $ 2,380,000 0.0000% $ - $ 2,380,000
MARZO $ 2,380,000 4.8763% $ 116,056 $ 2,496,056
ABRIL $ 2,496,056 0.0000% $ - $ 2,496,056
MAYO $ 2,496,056 0.0000% $ - $ 2,496,056
JUNIO $ 2,496,056 4.8763% $ 121,715 $ 2,617,771
JULIO $ 2,617,771 0.0000% $ - $ 2,617,771
AGOSTO $ 2,617,771 0.0000% $ - $ 2,617,771
SEPTIEMBRE $ 2,617,771 4.8763% $ 127,650 $ 2,745,421
OCTUBRE $ 2,745,421 0.0000% $ - $ 2,745,421
NOVIEMBRE $ 2,745,421 0.0000% $ - $ 2,745,421
DICIEMBRE $ 2,745,421 4.8763% $ 133,875 $ 2,879,296
ENERO $ 2,879,296 0.0000% $ - $ 2,879,296
FEBRERO $ 2,879,296 0.0000% $ - $ 2,879,296
MARZO $ 2,879,296 4.8763% $ 140,403 $ 3,019,700
ABRIL $ 3,019,700 0.0000% $ - $ 3,019,700
MAYO $ 3,019,700 0.0000% $ - $ 3,019,700
JUNIO $ 3,019,700 4.8763% $ 147,250 $ 3,166,949

VALOR A $ 3,166,949
CANCELAR
d financiera le reconoce un
eban retira su dinero. ¿Cuál
de flujo de caja.
 1. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó hace 30
bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor,
elabore el diagrama de flujo de caja.

Valor FINAL $ 5,500,500

Interes 1.0725 % 0.0107
tiempo 60 meses

DESARROLLO 1.0107

VI = $ 5,500,500 0.5273 $ 2,900,158

1.073%
epositó hace 30
nsual. Por favor,

MES CAPITAL TASA DE INTERES SALDO

ENERO $ 31,104 $ 48,336 $ 79,440
FEBRERO $ 31,438 $ 48,336 $ 79,774
MARZO $ 31,775 $ 48,336 $ 80,111
ABRIL $ 32,116 $ 48,336 $ 80,452
MAYO $ 32,460 $ 48,336 $ 80,796
JUNIO $ 32,808 $ 48,336 $ 81,144
JULIO $ 33,160 $ 48,336 $ 81,496
AGOSTO $ 33,516 $ 48,336 $ 81,852
SEPTIEMBRE $ 33,875 $ 48,336 $ 82,211
OCTUBRE $ 34,238 $ 48,336 $ 82,574
NOVIEMBRE $ 34,606 $ 48,336 $ 82,942
DICIEMBRE $ 34,977 $ 48,336 $ 83,313
ENERO $ 35,352 $ 48,336 $ 83,688
FEBRERO $ 35,731 $ 48,336 $ 84,067
MARZO $ 36,114 $ 48,336 $ 84,450
ABRIL $ 36,502 $ 48,336 $ 84,838
MAYO $ 36,893 $ 48,336 $ 85,229
JUNIO $ 37,289 $ 48,336 $ 85,625
JULIO $ 37,689 $ 48,336 $ 86,025
AGOSTO $ 38,093 $ 48,336 $ 86,429
SEPTIEMBRE $ 38,501 $ 48,336 $ 86,837
OCTUBRE $ 38,914 $ 48,336 $ 87,250
NOVIEMBRE $ 39,332 $ 48,336 $ 87,668
DICIEMBRE $ 39,754 $ 48,336 $ 88,089
ENERO $ 40,180 $ 48,336 $ 88,516
FEBRERO $ 40,611 $ 48,336 $ 88,947
MARZO $ 41,046 $ 48,336 $ 89,382
ABRIL $ 41,487 $ 48,336 $ 89,823
MAYO $ 41,932 $ 48,336 $ 90,267
JUNIO $ 42,381 $ 48,336 $ 90,717
JULIO $ 42,836 $ 48,336 $ 91,172
AGOSTO $ 43,295 $ 48,336 $ 91,631
SEPTIEMBRE $ 43,760 $ 48,336 $ 92,095
OCTUBRE $ 44,229 $ 48,336 $ 92,565
NOVIEMBRE $ 44,703 $ 48,336 $ 93,039
DICIEMBRE $ 45,183 $ 48,336 $ 93,519
ENERO $ 45,667 $ 48,336 $ 94,003
FEBRERO $ 46,157 $ 48,336 $ 94,493
MARZO $ 46,652 $ 48,336 $ 94,988
ABRIL $ 47,152 $ 48,336 $ 95,488
MAYO $ 47,658 $ 48,336 $ 95,994
JUNIO $ 48,169 $ 48,336 $ 96,505
JULIO $ 48,686 $ 48,336 $ 97,022
AGOSTO $ 49,208 $ 48,336 $ 97,544
SEPTIEMBRE $ 49,736 $ 48,336 $ 98,072
OCTUBRE $ 50,269 $ 48,336 $ 98,605
NOVIEMBRE $ 50,808 $ 48,336 $ 99,144
DICIEMBRE $ 51,353 $ 48,336 $ 99,689
ENERO $ 51,904 $ 48,336 $ 100,240
FEBRERO $ 52,461 $ 48,336 $ 100,797
MARZO $ 53,023 $ 48,336 $ 101,359
ABRIL $ 53,592 $ 48,336 $ 101,928
MAYO $ 54,167 $ 48,336 $ 102,503
JUNIO $ 54,748 $ 48,336 $ 103,084
JULIO $ 55,335 $ 48,336 $ 103,671
AGOSTO $ 55,928 $ 48,336 $ 104,264
SEPTIEMBRE $ 56,528 $ 48,336 $ 104,864
OCTUBRE $ 57,134 $ 48,336 $ 105,470
NOVIEMBRE $ 57,747 $ 48,336 $ 106,083
DICIEMBRE $ 58,367 $ 48,336 $ 106,702

$ 5,500,484
 4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de
con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuá

MES CAPITAL TASA DE INTERES

ENERO $ 276,691 0.0000%
FEBRERO $ 276,691 2.2928%
MARZO $ 283,035 0.0000%
ABRIL $ 283,035 2.2928%
MAYO $ 289,524 0.0000%
1 JUNIO $ 289,524 2.2928%
JULIO $ 296,163 0.0000%
AGOSTO $ 296,163 2.2928%
SEPTIEMBRE $ 302,953 0.0000%
OCTUBRE $ 302,953 2.2928%
NOVIEMBRE $ 309,899 0.0000%
2 DICIEMBRE $ 309,899 2.2928%
ENERO $ 317,005 0.0000%
FEBRERO $ 317,005 2.2928%
MARZO $ 324,273 0.0000%
ABRIL $ 324,273 2.2928%
MAYO $ 331,708 0.0000%
3 JUNIO $ 331,708 2.2928%
JULIO $ 339,313 0.0000%
AGOSTO $ 339,313 2.2928%
SEPTIEMBRE $ 347,093 0.0000%
OCTUBRE $ 347,093 2.2928%
NOVIEMBRE $ 355,051 0.0000%
4 DICIEMBRE $ 355,051 2.2928%
ENERO $ 363,192 0.0000%
FEBRERO $ 363,192 2.2928%
MARZO $ 371,519 0.0000%
ABRIL $ 371,519 2.2928%
MAYO $ 380,037 0.0000%
5 JUNIO $ 380,037 2.2928%
JULIO $ 388,751 0.0000%
AGOSTO $ 388,751 2.2928%
SEPTIEMBRE $ 397,664 0.0000%
OCTUBRE $ 397,664 2.2928%
NOVIEMBRE $ 406,781 0.0000%
6 DICIEMBRE $ 406,781 2.2928%

$ 12,161,301
agar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres
s compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuál fue el valor inicial del préstamo?

TOTAL A PAGAR $ 12,300,718

VALOR INICIAL
$ 9,960,876
CREDITO

INTERES GENERADO SALDO

$ - $ 276,691
$ 6,344 $ 283,035
$ - $ 283,035
$ 6,489 $ 289,524
$ - $ 289,524
$ 6,638 $ 296,163
$ - $ 296,163
$ 6,790 $ 302,953
$ - $ 302,953
$ 6,946 $ 309,899
$ - $ 309,899
$ 7,105 $ 317,005
$ - $ 317,005
$ 7,268 $ 324,273
$ - $ 324,273
$ 7,435 $ 331,708
$ - $ 331,708
$ 7,605 $ 339,313
$ - $ 339,313
$ 7,780 $ 347,093
$ - $ 347,093
$ 7,958 $ 355,051
$ - $ 355,051
$ 8,141 $ 363,192
$ - $ 363,192
$ 8,327 $ 371,519
$ - $ 371,519
$ 8,518 $ 380,037
$ - $ 380,037
$ 8,713 $ 388,751
$ - $ 388,751
$ 8,913 $ 397,664
$ - $ 397,664
$ 9,118 $ 406,781
$ - $ 406,781
$ 9,327 $ 416,108

$ 139,417 $ 12,300,718
que tomó hace 6 semestres
5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y cuando dejen su
dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los
ahorradores?

VALOR ACTUAL $ 360,000 INVERSION

TASA 32% ANUAL
#PERIODOS 4 AÑOS

VALOR FINAL $ 1,092,945

e y cuando dejen su
aría este banco a los
 1. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres. Para esa
fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe
buscar para lograr su meta?

VALOR ACTUAL $ 1,400,000 INVERSION

TASA 35.9433% ANUAL
#PERIODOS 5 AÑOS

VALOR FINAL $ 6,500,056

. Para esa
é tasas debe
 1. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compu
3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor d

VALOR ACTUAL $ 8,000,000 INVERSION

TASA 3.0835%
#PERIODOS 12.00 AÑOS
BIMESTRES 72
VALOR FINAL $ 11,517,543
ba una tasa bimestral compuesta del
pasaron para lograr el valor del retorno?
1. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698
mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capit
intereses. ¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?

MES CAPITAL TASA DE INTERES INTERES GENERADO SALDO

ENERO $ 18,970,300 1.5698% $ 297,796 $ 19,268,096
FEBRERO $ 19,268,096 1.5698% $ 302,471 $ 19,570,566
MARZO $ 19,570,566 1.5698% $ 307,219 $ 19,877,785
ABRIL $ 19,877,785 1.5698% $ 312,041 $ 20,189,827
MAYO $ 20,189,827 1.5698% $ 316,940 $ 20,506,766
JUNIO $ 20,506,766 1.5698% $ 321,915 $ 20,828,682
JULIO $ 20,828,682 1.5698% $ 326,969 $ 21,155,650
 ro le cobra el 1,5698%
.700, incluidos capital e
go?
9. La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año. Le ofrecen las s
brinda una tasa del 12,9000% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el Banco Z, una tasa de
Ana Inés le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál es

3, Respuesta
BANCO X TASA
12.900% Le recomendaria a la sra que tomara el del banco z

NAMV Nominal anual mes vencido

Conversion de tasa nominal a tasa periodica

12.9000 %
0.129 %/100
12 MESES
1.548 MENSUAL

Conversion a efectivo anual

0.0108 1.0108 0.1369

BANCO Y TASA
13.100%

NABV Nominal anual bimestre vencido

13.1000 %
0.131 %/100
6 BIMESTRES
0.786 BIMESTRAL

0.0218 1.02183 0.13836

BANCO Z TASA

12.800%

NATV Nominal anual trimestre

12.8000 %
 0.128 %/100
4 TRIMESTRES
0.512 TRIMESTRAL

0.0320 1.03200 0.13428

ante un año. Le ofrecen las siguientes opciones: Banco X le
BV y el Banco Z, una tasa del 12,8000% NATA. La señora
ara poder establecer cuál es la mejor opción.

a la sra que tomara el del banco z, por que da mayor rentabilidad a menor interes
10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en su hogar y le ofrecen las
opciones: Almacén A, una tasa del 18,4200% NASV; Almacén B, una tasa del 3,5233% BV; Almacén C, u
19,0000% EA. Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a mensua
para poder establecer cuál es la mejor opción.

TASA ALMACEN A 3, Respuesta

18.4200%
Le recomendaria a la sra que tomara el del Almacen B, por qu

NASV Nominal semestral vencido

1, Conversion de tasa mensual vencida

18.4200 %
0.184 %/100
2 SEMESTRAL

0.0921 1.09210 0.19268

TASA ALMACEN B
3.5233%

BV Bimestral Vencido

1, Conversion de tasa mensual vencida

3.5233 %
0.035233 %/100
6 BIMESTRAL

0.0059 1.00587 0.03575

TASA ALMACEN C
19.0000%
EA Efectivo Anual

1, Conversion de tasa mensual vencida

19.0000 %
0.19 %/100
1 ANUAL

0.1900 1.19000 0.19000

 hogar y le ofrecen las siguientes
3% BV; Almacén C, una tasa del
cia de tasas a mensual vencida,

el del Almacen B, por que es la mejor opción