Análisis control financiero: Control de gastos innecesarios: conocer tus

gastos personales es fundamental para tener un control total de tus

finanzas, saber cuánto dinero entra y cuánto dinero sale, es el primer paso
para mejorar tu economía personal.

Riesgo: se refiere a la probabilidad de ocurrencia de un evento que tenga

consecuencias financieras negativas para una organización.

Operación sospechosa: Todo acto, operación o transacción que, de acuerdo

con los usos y costumbres de la actividad que se trate, resulte inusual o
carente de justificación económica o jurídica aparente, sea que se realice
en forma aislada o reiterada.

Personas expuestas políticamente: persona a quien se le ha confiado una

responsabilidad pública prominente. Por lo general, una PEP presenta un
mayor riesgo de participación potencial en sobornos y corrupción en virtud
de su posición y la influencia que pueda tener.

Estrecho colaborador: cuando adopta medidas minuciosas rigurosas para

ocultar ingresos millonarios , cuando no declara sus reales ingresos y en
ese sentido presenta operaciones y registros financieros irregulares,
además también procedentes de actividades ilícitas etc.

Cliente: es aquella persona que a cambio de un pago recibe servicios de

alguien que se los presta.

Debida diligencia: consiste en desarrollar acciones que sean necesarias

para conocer adecuadamente a los clientes, reforzando el conocimiento de
aquellos que por su actividad condicion sean sensibles al lavado de activos
o al financiamientos del terrorismo y en general, cumplir todas y cada una
de las obligaciones establecidas.

Debida diligencia simplificada: relativa a las medidas de prevención del uso

indebido de los servicios bancarios y fiduciarios.
Transferencia electrónica: refiere a cierto método de transferir los fondos;
través de los sistemas basados en ordenador y sin la intervención directa
del personal del banco. es decir, la transferencia de fondos generalmente
se realiza entre una institución bancaria y otra (ya sean éstas bancos o
cooperativas de crédito).

Beneficiario final: asegurar que exista información adecuada, precisa y

oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas,
que las autoridades competentes puedan obtener o a la que puedan tener
acceso oportunamente. deben tomar medidas eficaces para asegurar que
éstas no sean utilizadas indebidamente para el lavado de activos o el
financiamiento del terrorismo.

a) aquella persona o persona naturales quien posee, controla o ejerce

influencia significativa sobre la relación de cuenta, relación
contractual o de negocios, b) la persona natural en cuyo nombre o
beneficio se realiza una transacción, lo cual incluye a las persona
naturales que ejercen control final sobre una persona jurídica,
fideicomisos y otras estructuras jurídicas.

Cuasi efectivo: Cheques de gerencia, de viajeros y órdenes de pago

librados al portador, con múltiples endosos, con endoso en blanco y demás
documentos negociables que se incorporen mediante reglamentación de los
diferentes organismos de supervisión.

Operación inusual: Aquellas cuya cuantía, características y periodicidad no

guardan relación con la actividad económica del cliente; salen de los
parámetros de normalidad vigente en el mercado o no tienen un
fundamento legal evidente.

Administración de riesgo de blanqueo de capital: Todas estas operaciones

requieren una verificación y seguimiento de la actividad del cliente para
comprobar que no supone un riesgo de blanqueo de capitales. cualquier
empresa corre el riesgo de convertirse en encubridor involuntario de
operaciones de blanqueo de capitales (actividades encaminadas a introducir
dentro de la circulación económica capitales o activos procedentes de
cualquier actividad delictiva mediante la simulación de un origen lícito). La
administración de un empresas que comercian profesionalmente con bienes
la obligación de informar sobre el blanqueo de capitales? O dicho de otra
forma, tienen las personas físicas y empresas del comercio (mayorista o
minorista) la obligación de adoptar medidas preventivas para detectar
operaciones sospechosas.

Patrimonio: un conjunto de bienes, derechos y obligaciones con los que una

persona, grupo de personas o empresa cuenta y los cuales emplea para
lograr sus objetivos. En ese sentido, se pueden entender como sus recursos
y el uso que se les da a estos.

Debida diligencia ampliada o reforzada: es el proceso mediante el cual la

entidad, obtiene, actualiza y conserva la información adicional ala
establecida en proceso de debida diligencia, sobre sus clientes y
relacionados actuales y potenciales considerados de alto riesgo, la cual es
un componente clave en programa de prevención de lavado de activo y
financiamiento del terrorismo.