Sanciones por incumplimiento de normas de prevención del LA y FT

Uso responsable para conservar y preservar la información personal

Ensayo

Aprendiz:

Yorbelis Regina Trillos López

Einar Eduardo Martínez

Instructor virtual

Servicio Nacional de Aprendizaje SENA

Análisis del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activo y
Financiación del Terrorismo
2019
 Sanciones por incumplimiento de normas de prevención del LA y FT
Uso responsable para conservar y preservar la información personal

El estado colombiano en uso de sus facultades ha promulgado e impartido una

serie de normatividad con el objetivo de la adopción reglas bajo el marco
jurídico de la legislación nacional, cuyo complimiento es obligatorio y el no
acogimiento puede a conllevar a sanciones por parte de las autoridades
competentes.

Por consiguiente, las organizaciones financieras deben propender a utilización

de mecanismos que conlleven a prevención del riego del lavado de activo y
financiación del terrorismo dentro dela entidad. De esta manera se estaría
adoptando las normatividades que son de estricto cumplimiento. No obstante,
el estado colombiano ha establecido organismos de control para realizar la
reglamentación de normas, políticas, procesos y condiciones en aspectos de
inspección, certificación y auditoría en distintas áreas del desarrollo económico
y organizacional.

En este sentido, los organismos construidos por el estado cuyo propósito es

hacer cumplir las leyes por las personas y/o entidades que comentan actos
delictivos relacionados con el Lavado de activo y financiación, han establecido
las sanciones a las que estaos podrían para aquellos que incumplan la norma.
Dichas sanciones podrían ser de carácter financien, administrativo y penal.

Así pues, para las organizaciones financieras del país ha sido un gran reto,
pues ahora se le debe dar al sistema un enfoque a los factores de riesgos, así
como la adopción de unos modelos más complejos, estableciendo etapas de
identificación, medición, control y monitoreo
 Por otra parte, el estado ha tratado a través de la legislación y sus organismos
de control lograr que las organizaciones financieras puedan adoptar una serie
de herramientas para la implementación sistema de administración de riesgo,
para prevenir el lavado de activo y las consecuencias inherentes a este delito.

En este sentido lo que se quiere lograr es la prevención de la actividad delictiva,

no obstante, una vez se ha comprobado y sancionado el delito este acarreara
consecuencias tales como: penas de prisión, multas de dinero, su extinción de
dominio, cierre temporal o de definitivo del establecimiento objeto del hecho,
cancelación definitiva de matrícula mercantil, perdida de la calidad de
comerciante.

Por otra parte, en relación con el manejo y trato que se le da a la información

personal, la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), la cual fue
creada mediante la ley 526 de 1999 con el objetivo de detectar, prevenir y
luchar contra el lavado de activos, requerirá dicha información “para lo cual
centralizará, sistematizará y analizará la información recaudada en desarrollo
de lo previsto en los artículos 102 al 107 del Estatuto Orgánico del Sistema
Financiero y sus normas remisoras, las normas tributarias, aduaneras y demás
información que conozcan las entidades del Estado o privadas que pueda
resultar vinculada con operaciones de lavado de activo 1s”.

Sin embargo, son muchos los casos donde el manejo de la información

personal que los clientes deben aportar en las organizaciones financieras, no
se le ha dado el manejo adecuado, y como consecuencia estás han llegado a
terceros quienes la utilizan para realizar fraudes y obrar de mala fe.

No obstante, la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf), tiene claro

el manejo que se le dará a la información personal cuya política pretende
proteger y mantener en reserva la información obtenida de parte del usuario.

1 https://www.infolaft.com/hitos-de-la-lucha-contra-el-lavado-de-activos-en-colombia/