4 señales para detectar una estafa

piramidal

10-01-2018
La estafa piramidal es uno de los engaños más conocidos y, sin embargo,
muchos siguen cayendo.

https://www.contraestafa.com/articulos.php

No tiene misterio: consiste en ofrecer altos retornos en poco tiempo, utilizar

parte del dinero de los nuevos inversores para pagar a los antiguos y dar
apariencia de que el negocio funciona.

Y, por supuesto, quedarse con el resto.

El sistema marcha hasta el momento en que dejan de entrar nuevas víctimas.

Entonces, todo se desploma porque nunca hubo de fondo un verdadero
mecanismo de generación de beneficios.

Lo que se sabe sobre la estafa de la flor de la abundancia y cómo se hizo viral

por Whastapp

Este fraude también recibe el nombre de esquema Ponzi por el inmigrante

italiano que a principios del siglo XX se hizo millonario en Estados Unidos
aplicándolo.

En América Latina, cada cierto tiempo aparecen en las noticias víctimas que
perdieron su dinero en estafas de este tipo.

En algunos casos, cuando el engaño queda al descubierto, el responsable

se traslada a otro país de la región donde continúa con el negocio.

Si ya sabemos cómo funcionan estas trampas, ¿por qué seguimos cayendo?

Jesús Palau, profesor del Departamento de Economía, Finanzas y Contabilidad
de la escuela de negocios ESADE, identificó para BBC Mundo algunos signos
que deben, por lo menos, despertar nuestras sospechas de poder estar ante
una estafa piramidal.

1. Rentabilidad segura

Palau explica que dentro de este sistema es muy fácil cumplir con el pago de
intereses al principio porque ese 8% o 10% que desembolsan no procede
de ninguna ganancia sino del 100% de lo que el inversor ha inyectado.

"Y hasta que alguien te pida que le devuelvas todo, pasa mucho tiempo",
añade.

Por eso, ver que la empresa está cumpliendo con su promesa de pagar
intereses altos a otros usuarios o a nosotros mismos no debe ser una garantía
de que uno no va a ser estafado.

2. Reclutar

Si en algún momento surge la palabra "reclutar" o algún sinónimo, uno debe

ponerse alerta.

"Necesitan que haya gente que entre constantemente en el juego para que
este dure", afirma el profesor.

3. Pagar por trabajar

En lugares donde el empleo es escaso, es común utilizar ofertas de empleo como carnada. Si te invitan a

una charla en la que te ofrecen un puesto de vendedor, pero te piden que compres primero la

mercancía... mal negocio.

"De entrada, hay que tener una cosa clara: uno no debe pagar por trabajar", defiende.

Que en la reunión aparezcan personas con testimonios de que hicieron dinero con esa empresa no debe

inspirarnos confianza.
Como explica Palau, muchos inversores antiguos se prestan para estas cosas. A veces, para intentar

recuperar parte de lo perdido.

4. No dejarse deslumbrar

La charla puede hacerse en un hotel caro, el director de la empresa puede ser

millonario y la compañía puede aparecer en los medios de comunicación
apoyada por gente famosa.

Ninguna de estas co

"Ese es un truco muy viejo que se llama el truco del millón de dólares. Tú te
gastas un millón de dólares para deslumbrar a un conjunto de gente que, si
pica, te lo compensará", asegura.

"Tú te montas una fiesta en un palacio y eso inspira seriedad... La gente tiene
una tendencia, un poco nefasta, a identificar a los que tienen dinero como
gente exitosa. Y muchas veces sólo son personas que han tenido mucha
suerte".

Si bien el esquema Ponzi es ilegal en muchos países, no es hasta su desplome

que aparecen las denuncias e investigaciones y normalmente es el
demandante el que tiene que probar que se trata de una estafa piramidal.

Por eso hay empresas que operan así durante años. Bernie Madoff, uno de los
casos más famosos, consiguió mantener su fraude durante décadas e incluso
logró que entidades financieras cayeran en la trampa.

Su fundador, Enrique Blaksley, ha sido apodado por la prensa local el "Bernie

Madoff argentino".

Hope Funds apareció numerosas veces en los periódicos por organizar eventos
con famosos personajes del deporte mundial.

En 2012, fue uno de los principales patrocinadores que llevó a Buenos Aires al
tenista suizo Roger Federerpara que jugara un partido de exhibición con el
argentino Juan Martín del Potro.
Un año después, gestionó la visita del atleta jamaiquino Usain Bolt para que
compitiera con el Metrobús, un sistema de transporte urbano de la capital
argentina.

En Perú, donde también hay inversores que le han denunciado, organizó un

partido de fútbol en el que participó la estrella de Barça Lionel Messi.

El Bernie Madoff argentino

De los casos que se encuentran en investigación en América Latina bajo la

sospecha de ser estafas piramidales, hay uno que llama mucho la atención por
el alto perfil que la firma mantenía en los medios de comunicación.

Se trata de la empresa argentina Hope Funds, que ofrecía a sus inversores

retornos superiores al 12%.

Hasta que los inversores dejaron de recibir su dinero.

El nombre de Blaksley aparece en "Los Papeles de Panamá" por su supuesta

relación con un entramado de 30 empresas offshore según publicó La Nación.

Hoy, el empresario está siendo investigado por lavado de dinero, estafa y no

haber pagado a algunos de sus empleados

Esquema Ponzi

10-01-2018
Cómo funciona un sistema Ponzi

El esquema de Ponzi es muy usado por aquellos estafadores que pretenden

quedarse con los ahorros de las personas. Y conocer su funcionamiento nos
puede ayudar a no caer en una estafa.
Aunque los esquemas de Ponzi se conocen por Carlo Ponzi, que estafó a
muchas personas en los años 20 en Estados Unidos, ya se utilizaban antes. En
Madrid, el primer sistema de Ponzi del que se tiene noticia, se estableció por
Baldomera Larra, hija de Mariano José de Larra.

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[tarjeta candado recurso]

Skimming: la estafa de la clonación de tarjetas

En un sistema Ponzi nos encontramos que una persona (física o jurídica)

ofrece gran rentabilidad a inversores, gracias a lo que consigue fácilmente que
se le preste capital para ser invertido. Los intereses del dinero depositado o
prestado son pagados con el dinero que invierten los nuevos clientes.

La rueda sigue funcionando hasta que deja de entrar dinero, y esto puede ser
debido a una crisis, a que se acaben los estafados o a cualquier otro motivo.
En ese momento, de desmonta el entramado que deja a los estafados sin el
ahorro que habían invertido.

La mejor forma de no caer en un sistema Ponzi es desconfiar de rentabilidades

demasiado altas con respecto a las que ofrece el mercado. Ya que este se
convierte en el principal reclamo de los estafadores: ganancias exuberantes.
También debemos de asegurarnos de lo que compramos, para lo que resulta
imprescindible leer los contratos con detenimiento.

Por último, recordar que cuando compremos un producto financiero, debe ser
en una entidad supervisada por el Banco de España, y de este modo,
sabremos que hay un organismo público vigilándolo.

Que es un Luhn checker?

24-04-2015
Un "Luhn checker" es una herramienta para validar si una tarjeta de crédito
esta mal escrito.

El algoritmo de Luhn es una simple formula de chequeo usada para validar

números de tarjeta de crédito. Fue creado por el científico de IBM Hans Peter
Luhn.

El algoritmo esta en el dominio público y está en uso amplio hoy en día, No

está hecho con intenciones de seguridad criptográfica, fue diseñado para
proteger contra errores accidentales, no ataques maliciosos de todas las
tarjetas de crédito usan el algoritmo como un método simple para distinguir
números validos de aquellos mal escritos o en su defecto que estén
incorrectos.

Que es un BIN checker?

24-04-2015
El sistema de BIN, abreviación de Bank Identification Numbers, son los
primeros 6 dígitos de una tarjeta de crédito. Es un número único que no se
repite ni hace juego con ninguna otra tarjeta de otro banco. Es utilizado por
compañías para reducir los fraudes con las tarjetas de crédito, haciendo un
verificación de los detalles disponibles en la base de datos del BIN para
asegurarse de que la tarjeta es autentica.

Al utilizar el servicio de chequeo del BIN, usted fácilmente puede prevenir los
contra cargos y las transacciones fraudulentas (el fraude o el engaño de las
tarjetas de crédito son descritas como una de las causas principales de contra
cargos) y de esta manera brindar más enfoque en el servicio al cliente. Para
poder revisar un posible fraude, puedes utilizar un BIN checker que se
permitirá hacer una prueba para prevenir un contra cargo.
 Como obtener reembolso para el
impuesto en Florida?

24-04-2015
Como obtener un reembolso para el impuesto de compras en Florida para tus
pedidos por exportación de Amazon.com o cualquier otra tienda en linea?

Los siguientes pasos deben llevarse a cabo una vez la mercancía haya llegado
a su destino final fuera de Estados Unidos.

Paso 1:

Recopilar toda la información para cada compra que hayas hecho y a la que te
hayan cobrado impuesto, necesitarás: El detalle de cada orden hecha en
Amazon.com, incluyendo el número de la misma, la fecha, el monto del
impuesto y el email o factura del Courier que le trajo su compra desde Estados
Unidos hasta su país.

Paso 2:

Debes crear un documento, cuyo texto debe ser el siguiente:

AMAZON ACCOUNT: (Su correo con Amazon.com)

SU NOMBRE Y SU APELLIDO
SU DIRECCIÓN

Amazon.com LCC
Tax-exempt@amazon.com
Tax Refund Department

Dear Sir o Madam:

I would like to be issued a credit for the sales tax billed in relation to fo
llowing EXPORT orders:
Aquí colocas la lista de órdenes utilizando para ello el número de la misma y
el monto del impuesto

XXX-XXXXXXXX-XXXXXXXX ($YYY.ZZ)
...
XXX-XXXXXXXX-XXXXXXXX ($YYY.ZZ)

Al final sumas los impuestos que estás pidiendo devolución y pones:

TOTAL: $YYY.ZZ

Sincerely, NOMBRE APELLIDO

Enclosures: Invoice and airway bills.

Después de poner el texto, en las páginas siguientes pegas las imágenes de

los comprobantes de compras y de envío a tu país, lo guardas como PDF y
listo, lo adjuntas al email.
Asunto del email: Tax refund for my account
Texto del email: Attached document and covering letter to apply for a tax refund
to my account.
Y envías el correo con todos los archivos adjuntos a tax-exempt@amazon.com
Esperas un par de días y ellos deberían enviarte la información del refund.
La crisis llevan a las personas a buscar nuevas vías de ingreso además
de sus trabajos, por lo que la gente ve en el internet una posibilidad
viable para ganar dinero, lo que es aprovechado por personas que
a sabiendas de las necesidades actuales, se las ingenian para explotar
y robar a quienes no saben usar los mecanismos digitales para acceder
empleo.

Hay que tener mucha precaución con las ofertas a todo color que
ofrecen mejorar nuestros ingresos de manera rápida, fácil y sin
riesgos, porque justamente esas oferstas son las más
riesgosas, VTactual te presenta 7 estafas de internet para “hacer
mucho dinero en poco tiempo”.

1. Forex
Aunque esta empresa es poco conocida, es considerada una de las
competencias para los casinos y la lotería, lugar común de las personas
que buscan dinero rápido y fácil. La inversión allí depende del perfil de
quienes participan en ella para invertir en diversas formas de negocios,
las corredoras que NO cobran comisiones son estafadoras, porque la
ciencia de las corredoras está en el cobro de a los clientes, cuando
aparecen ofertas de suscripción gratuita son el anzuelo para captar
posibles presas.

2. Criptomonedas
El auge de las monedas digitales o criptomonedas ha permitido que
las formas de pago varíen y sean más independientes de los bancos
que son centralizados por gobiernos, debido a que la base de estas
monedas es la confianza de quienes la usan, acceder
a criptoactivos que no tienen ningún respaldo hace que los novatos
en el mundo financiero digital caigan en las trampas.

3. Trabajos a distancia
Otras de las cosas más frecuentes es contactar a personas de otros
países donde la divisa es rentable para la persona que busca el empleo
y basado en ese interés es engañado y el pago jamás llega. Ocurre
mucho en Venezuela, país en el que sus ciudadanos están migrando al
tele trabajo o trabajo a distancia y en ocasiones son víctimas
de estafadores que después de recibir el servicio no pagan o pagan
muy por debajo de lo ofrecido.
4. Hive
Hive es una de las plataformas que ofrece empleo para ganar por lo
menos 4$ diarios “de manera sencilla”, sin embargo muchos usuarios
han denunciado que desde la empresa no se le han realizado los
pagos por los trabajos realizados, lo que hace dudar de que sea
realmente “una gran oportunidad para ganar dinero directo a tu cuenta
de PayPal desde la comodidad de tu casa”, como lo ofrece en la
publicidad de su página.

5.Pirámides
En este mecanismo todo se resume en aportar una cifra de dinero y
afiliar a nuevas personas que aporten la misma cantidad, con la
promesa de que al conseguir un número determinado de personas que
paguen la misma el que invirtió recibirá de manera multiplicada el dinero
que invirtió. En algunos lugares se le llama mandala o trenza.

6. Ofertas engañosas
Una de las cosas que debe hacer una persona que quiera tener
ingresos adicionales a través de la web es aclarar las condiciones de
trabajo y preguntar todo con detalle, no tener los acuerdos claros puede
generar que el empleador explote al empleado y que el volumen de
trabajo aumente de manera sorpresiva por no haber aclarado las
condiciones del contrato o del acuerdo.

7. Empleos condicionados
Es la usual trampa que ofrece el trabajo de tu vida por un sueldo muy
alto y sin que la persona tenga que cumplir horario o moverse de su
casa. El teletrabajo es una opción en alza, pero no es común que las
empresas regalen su dinero por su buena voluntad. En la mayoría de
las ocasiones, dicho trabajo obliga a la compra de un material por
adelantado o el ingreso de un dinero para poder empezar a operar.
Si este es el caso, estás frente a una estafa segura.

https://www.vtactual.com/es/7-estafas-de-internet-para-hacer-mucho-dinero-en-poco-
tiempo/
Estafa por dólares: un delito en el que la víctima puede ser
sancionada o encarcelada

En Venezuela el control sobre las divisas y la Ley del Régimen

Cambiario y sus Ilícitos convirtieron en un delito la compra y venta de
dólares no autorizadas por el Banco Central de Venezuela (BCV). A
medida que el Estado cerró el flujo de divisas, los empresarios y
particulares se vieron obligados a adquirir la moneda estadounidense
en el mercado negro, convirtiéndose así en parte de la red que el
Gobierno desea desmantelar para “fortalecer la economía”.

Mariana, de 28 años de edad, licenciada en Administración de la

Universidad Católica Andrés Bello (Ucab) y emprendedora venezolana
se vio implicada en una red de delincuencia organizada a finales de
diciembre de 2016, cuando presentó a un conocido del trabajo y a una
excompañera de deportes de su infancia en Trujillo, de donde ella es
oriunda.

“A través de amigos supe que alguien quería comprar dólares y como

en el chat del colegio recomendaron a una chama que vendía verdes,
los puse en contacto. Antes de presentarlos, pregunté a varios panas si
habían hecho negocios con ella y todos dijeron que era seria, pero que
no le habían comprado. Yo solo lo conocía porque jugamos voleibol en
el colegio”, relató Mariana, quien pidió sustituir su nombre real para no
ser identificada.

Con ese favor ella se involucró con la delincuencia organizada, con una
larga red de estafadores que el Cuerpo de Investigaciones Científicas
Penales y Criminalísticas (Cicpc) intenta detener para hacer cumplir la
Ley. Incluso, Mariana se vio obligada a cancelar una alta suma de
dinero para saldar la deuda.

En Venezuela, cuando se negocia la moneda americana por fuera de la

estructura del Estado dispuesta para eso (Cencoex), tanto el comprador
como el vendedor violan la Ley y pueden verse involucrados en delitos
de legitimación de capitales y asociación para delinquir.

“Las estafas son un delito en auge. Si se trata de dólares se ven

involucrados incautos, aquellos que por ahorrarse tiempo y dinero
recurren al mercado ilegal para adquirir divisas y/o a los que juegan con
viveza criolla”, indicó el comisario jubilado de la Dirección General
Sectorial de los Servicios de Inteligencia y Prevención (Disip), Luis
Granados Hutchings, quien actualmente es asesor de seguridad.

Según relata Mariana, ella no conocía directamente a ninguna de las

partes, pero supo que el interesado quería adquirir 10.000 dólares.
Después de dos semanas de haber hecho el contacto entre la
vendedora y el comprador, el último llamó a la intermediaria. “Me contó
que la chama de Trujillo le pasó una captura de la transferencia hecha
a su banco en el exterior, pero que nunca cayó la plata. Los dólares no
se hicieron efectivos y él pagó 30 millones de bolívares por el cambio”,
dijo la joven.

La falsificación de esta transacción es uno de los dos modus operandi

con las que operan los estafadores, indicaron a Efecto Cocuyo
Granados Hutchings y el comisario jubilado del Cicpc, Luis Bustillos
Tábata.

“También pueden depositar un cheque forjado y este se ve

automáticamente reflejado como saldo diferido en la cuenta de la
víctima. Cuando la cámara de compensación del banco revisa la
transacción y verifica que el cheque es falso o no tiene fondos, este
saldo diferido desaparece; pero la víctima ya ha pagado”, explicó
Bustillos Tábata, quien dirigió la División de Delitos Informáticos del
Cicpc.

Granados Hutchings detalló que las partes usualmente no se conocen

entre sí, sino que son referencias de terceros. “Un estafador envuelve
al que quiere comprar por la labia. A veces hasta se hacen un perfil
diferente para cada víctima, a unos les dicen que son comerciantes y a
otros estudiante, por ejemplo. Se mueven en diferentes círculos
sociales para no ser detectados”, explicó.
De víctima a infractor

El caso de Mariana aún no se resuelve. En la última conversación que

tuvo Efecto Cocuyo con la joven se conoció que ella tuvo que recurrir a un
consultor por temor a ser involucrada en un delito si acudía al Cicpc para
denunciar la estafa.

“No sabía qué hacer. No sé qué delitos pueden imputarme, aunque yo

no compré nada. ¿Y si el chamo que compró los dólares me denuncia?
Yo tengo que responder por esa plata”, expuso Mariana.
Según la Ley del Régimen Cambiario y sus Ilícitos, publicada en la
Gaceta Oficial Extraordinaria N° 6.210, existen tres entes a los que se
les puede comprar dólares. En el artículo 11 se establece que podrán
ofertar las personas naturales y jurídicas del sector privado,
previamente autorizadas por el ministerio que vele por las finanzas del
país, la empresa del Estado Petróleos de Venezuela S.A. y el BCV.

Además, la Ley también estipula que se debe informar al Centro

Nacional de Comercio Exterior (Cencoex) sobre las operaciones
cambiarias que se realicen en el país (artículo 16) y que al que adquiera
divisas violando la normativa cambiaria será sancionado con multa
equivalente a 10 U.T. por cada dólar involucrado en la transacción,
además del reintegro de las divisas al BCV, según lo que establece el
artículo 39.

La Ley también precisa que quien promueva de manera directa o

indirecta la comisión de ilícitos será sancionado con cuatro años y ochos
años de prisión y deberá cancelar una multa equivalente a 10 U.T. por
cada dólar (artículo 25).

Mariana en su rol de intermediaria -y por ende promotora de un ilícito

cambiario- viola el artículo 25, por lo que en este caso le correspondería
pagar 1.770.000 bolívares y según lo determine un juez, de acuerdo con
las pruebas recabadas en una investigación penal, pudiese verse tras
las rejas por ocho años.
El comisario Granados Hutchings añadió que la joven podría verse
involucrada en asociación para delinquir. “Este es el delito que pueden
aplicarle a los intermediarios, porque están vinculados a una estafa por
incumplimiento de contrato. Pero debe demostrarse el fraude. Si estos
a su vez son parte de la mafia, están propensos a ser implicados en
legitimación de capitales y lavado de dólares”, explicó.

Granados Hutchings advierte que los ilícitos cambiarios promueven

crímenes más graves. “Se han visto casos en los que algunas de las
partes resulta víctima de un homicidio. Hay amenazas de muerte,
falsificación de documentos, entre otros delitos. Parece inocente, pero
en realidad es una red que a los funcionarios del Cicpc se les hace difícil
rastrear”, dijo.

La investigación

Efecto Cocuyo contactó al consultor que lleva el caso de Mariana. Éste

aseguró que este tipo de fraudes son comunes en su área y que en
2015 atendió a 11 personas que fueron víctimas de estos, ya sea como
Mariana como intermediaria, o como compradores. “En 2016 tuve 19
clientes con este problema”, aseguró.

Para hacer el seguimiento de este delito los funcionarios del Cicpc

utilizan la tecnología: rastrean llamadas, piden a las entidades
bancarias (con una orden judicial) que investigue las cuentas
involucradas y que se realice un mapa para saber por donde pasó el
dinero. También establecen perfiles del estafador y su círculo de acción.
“La joven que engañó a Mariana y a su allegado está en Estados Unidos
actualmente y varias personas la han denunciado en redes sociales.
Asegura que ella es una víctima de Mariana y el comprador y asomó
que los dólares no los tenía ella, sino que también era una intermediaria
como Mariana ”, dijo el consultor.

Éste relató que en estos casos todas las partes mienten a su favor.
Luego de varias investigaciones, él determinó que el allegado de
Mariana (el comprador) no era el que estaba adquiriendo las divisas,
sino un grupo de personas que a su vez eran conocidas del joven.

La cifra negra de este delito es alta, pues la gente teme denunciar y

verse detenida. Así lo aseguró una fuente ligada actualmente a la
División de Delitos Informáticos, quien dijo que cuando se trata de altas
sumas de dinero (más de 100.000 dólares), los agentes toman la
denuncia por estafa pero no de dólares sino de otro bien como un carro
o inmueble.

“Es un mal necesario, pero la idea es acabar con esa red. La mayoría
de veces solo se puede implicar con pruebas a las personas que
prestan la cuenta bancaria, son las primeras a las que podemos
detener”, aclaró el funcionario.

Para este delito solo hay una recomendación: evitar comprar en el

mercado negro. «Entendemos que el acceso de las divisas está
obstaculizado por las leyes, pero aquí la única prevención que se puede
tener es tener paciencia y adquirir dólares en los entes dispuestos por
el Estado. Es un delito y no hay garantías si lo haces de otra forma»,
enfatizó Granados Hutchings.
Mariana, para la fecha de publicación de este texto, decidió pagar los
30 millones de bolívares al comprador, cantidad que éste dio al
estafador para adquirir los 10.000 dólares. Tal como explicó el comisario
jubilado del Disip, la joven se vio acosada por un anónimo a través de
mensajes de texto y antes de poner en riesgo su vida, ella prefirió
endeudarse con su familia para pagar poco a poco un dinero que nunca
tocó.

Estafadores se mimetizan en las redes sociales, ¿cómo evitar ser

sus víctimas?

El anonimato es el arma del delincuente y en las redes sociales lo

consigue. Estas plataformas digitales son usadas por los estafadores
para encontrar a sus víctimas que, por el desespero, caen en sus
trampas. Para evitar ser engañados, la clave es investigar.

Carlos Checo, especialista dominicano en materia de seguridad y

prevención del delito, aseguró que antes de cancelar un bien el
comprador debe revisar la reputación del vendedor. Con este paso, la
probabilidad de perder dinero en una estafa disminuye.

«Investigar quiénes han sido sus clientes y cómo fue su experiencia con
el vendedor. Si sus seguidores son reales, si el perfil es real», aconsejó
Checo, quien tiene 15 años en el área y maneja la cuenta de Instagram
@seguridad4.0.

Con el experto de República Dominicana coincide el criminólogo

venezolano Fermín Mármol García. Él explica que en las transacciones
digitales cobra mucho valor los antecedentes reputacionales.
«¿La persona natural o jurídica con quien se quiere tranzar es
conocida? ¿Ya hay alguien en Twitter o Instagram que la recomienda?
¿Cuáles son esas cuentas que la recomiendan? ¿Usted conoce a
alguien que ya estableció vínculos personales o mercantiles? No hay
que dejarse llevar por la desesperación en estas transacciones»,
manifestó Mármol García.

Emmanuel Rivas aprendió esto después de ser timado. Una búsqueda

simple en las redes sociales muestra que el constituyente por el estado
Monagas, Joel Jesús Cedeño, tiene una mala reputación digital. Varias
personas lo denuncian como estafador.

Emmanuel es padre de un bebé que padece una patología que le hace

perder nutrientes a través de la orina. Para combatir esto necesitaba un
medicamento que no conseguía en las farmacias, por lo que recurrió a
las redes sociales. El constituyente los llamó para darles el
medicamento a cambio del pago del traslado. Aunque los padres del
pequeño cancelaron la cifra acordada, Cedeño nunca hizo el envío.

Combatir el anonimato

«Los delincuentes se mimetizan en las redes sociales para delinquir,

porque para ellos el anonimato es extraordinario», analiza Mármol
García. Agrega que si antes, los estafadores acudían a citas con una
identidad falsa, ahora no tienen la necesidad de hacer el acuerdo
presencial.

Uno de los mecanismos usados por los timadores es la usurpación de

identidad digital. En 2018 inició el auge del hackeo de cuentas de
Instagram y Facebook a través de las que se vendían divisas. Los
contactos del perfil veían la oferta y depositaban el dinero acordado a
través de la plataforma. Horas después, la víctima del robo de la cuenta
anunciaba lo ocurrido.
Lea más: Delincuentes hackean cuentas instagram para estafar con
venta de dólares

Otras formas usada por los estafadores es el uso de nombres y perfiles

falsos. Para evitar caer en estas trampas Checo y Mármol García
recomiendan:

1.- Pedir un número y dirección local: «Esto es una garantía. Un teléfono

de domicilio permite ser rastreado al igual que la ubicación del negocio
o vivienda», apunta Mármol García.

2.- Evitar mantener comunicación únicamente vía online.

3.- Pedir una videollamada: «El que va a hacer algo evita ser visto, evita
dar la cara», sentenció Checo.

4.- Activar la sana malicia: «Nadie te va a vender algo que vale 10

bolívares por 1 bolívar. Estamos en un país que la gente busca el mayor
rendimiento posible y ante la escasez los productos más bien se
encarecen», advirtió Mármol García.

Estafas en aumento
En criminología la teoría «triangulo del delito» es un pilar de análisis.
Señala que para que haya un tipo penal es necesario que se conjuguen
tres factores: un lugar, una víctima y un victimario.

En las redes sociales el triángulo se cumple. «El sitio del suceso es

Twitter, Instagram, las plataformas web. Allí el delincuente estudia el
entorno y evalúa cuál víctima es más fácil. Ahora la misma herramienta
que se emplea para ayudar a la gente a conseguir medicinas y
alimentos; para ser solidarios, ayudar y canjear, son las mismas que
emplea el delincuente para engañar», expuso el criminólogo
venezolano.

De esta manera, a medida que la crisis económica aumente y que los

ciudadanos tengan más dificultad para satisfacer sus necesidades, más
subirá el delito contra la propiedad no violento.

Recordó que la delincuencia no es un fenómeno estacionario. Un ladrón

de bancos, fácilmente puede migrar su delito al secuestro y luego al
robo de vehículos. «Es un nómada», aseveró Mármol García. Por eso,
cree que las cifras de secuestro bajan, porque los estafadores digitales
tienen más renta a menor riesgo.

«Hay un escenario peligroso: hay escasez, circulan dos monedas

(oficial y extranjera) y hay desconfianza en las autoridades. Tenemos
que prepararnos para un crecimiento importante de esta modalidad
delictiva», augura el criminólogo.
Delincuentes hackean cuentas instagram para estafar con venta de
dólares.

Jessica Arminio perdió 600 dólares. Ella es una de las cientos de

víctimas de la nueva modalidad de estafas que en 2018 cobró auge en
Venezuela. Ahora, los delincuentes encontraron en instagram una
plataforma para obtener dinero fácil. ¿Cómo? Haciéndose pasar por un
conocido.

La joven de 25 años aprovechó la derogación de la Ley del Régimen

Cambiario y sus Ilícitos, en agosto de este año, para obtener ahorros
en divisas. En varias oportunidades quiso convertir su dinero en dólares
y hace un mes la oferta de una amiga en instagram le llamó la atención.

Lea más: ¿Qué hay detrás de la derogación de la Ley de Ilícitos

Cambiarios?

«Vi que una amiga muy querida puso en sus historias que vendía 600
dólares. Yo la conozco desde hace siete años, así que no dudé en
contactarla. Le escribí por un mensaje privado dentro del instagram y
ella me mandó un número de teléfono. Rápidamente le mandé otro
mensaje pero por whatsapp y comenzamos a chatear«, relató Jessica
a Efecto Cocuyo.

Se saludaron en whatsapp. Jessica se alegró porque por fin volvieron a

conversar. Hace tres meses su compañera había perdido su celular.
Jessica le envió mensajes de voz a su amiga, pero ella solo respondía
por texto. Incluso le ofreció unirla al grupo de whatsapp que crearon los
amigos del colegio para mantener el contacto. Pero su amiga, se negó.
Dijo que éste era un número temporal.
«Yo tenía prisa por conseguir el dinero y estaba camino a un juego de
béisbol. Después de saludarnos, le pregunté rápido cuánto ofrecía por
los dólares y cuál era la cuenta del banco. Ella me pasó unos datos
bancarios que no tenían su nombre, pero no me pareció raro. A veces
la gente, como no tiene el mismo banco que el comprador o porque se
le acabó el límite, da una cuenta de alguien de su confianza», indicó la
joven.

A las 8:00 pm de ese día, Jessica le pasó el dinero a la tasa acordada.

La idea era que su amiga le llevara los dólares hasta su trabajo,
dirección que previamente le había enviado porque ella misma se
ofreció.

«Al día siguiente ella me escribió que me quedara tranquila, que como
a las 11:00 am me llevaba la plata. Pasó las 12:00, la 1:00 y nada. Ahí
le escribo y veo que el mensaje no le llega. La llamo y el teléfono sale
apagado. ¡Me estafaron!, me dije, nada me estafaron», recordó.

Sacar cuentas

El susto que sintió Jessica al ver que no tenía forma de comunicarse

con su amiga la motivó a investigar. Llamó a personas en común, pero
nadie sabía de ella. «Me dijeron que ella no tenía celular y que solo
hablaba por facebook. Comencé a sacar cuentas. Entendí por qué no
quiso que la agregara al grupo. Es que no era mi amiga», narró.

Ese mismo día en el que la joven descubrió que fue estafada, logró
ubicar a su amiga por facebook: «Apenas le dije que por qué había
desaparecido y si le había pasado algo. Lo primero que respondió ella
fue que le habían hackeado la cuenta de instagram».

Una vez pudieron hablar, la verdadera amiga de Jessica le comentó que

sus parientes la llamaron a su casa para preguntarle sobre los dólares
que ofertaba en la red social. Les parecía extraño. Luego intentó
acceder a su cuenta y no pudo. Le cambiaron la contraseña y el correo
electrónico vinculado.

Al final, la plataforma notificó a su mail que había cambios irregulares

en su cuenta de instagram y que querían confirmar que fuese ella por
medidas de seguridad. Así pudo recuperar la cuenta.

Mosca con la ingeniería social

Luis Bustillos Tabata dirigió por siete años la División de Delitos

Informáticos del Cuerpo de Investigaciones Científicas Penales y
Criminalísticas (Cicpc). «El uso de las redes sociales para delinquir no
es algo nuevo», explicó a Efecto Cocuyo, y precisó que este año la
moda es usar instagram.

«Detectaron que el instagram es una red de confianza. Los usuarios por

lo general tienen a su círculo social cercano en esta plataforma.
También detectaron que las personas colocan contraseñas vulnerables
o son desprevenidos con el uso de sus correos electrónicos. Captan sus
claves y usan el instagram como medio de difusión», indicó el experto.

Bustillos Tabata indicó que con ingeniería social se puede conseguir

vulnerar la seguridad de los usuarios. Este término es como se le llama
a la obtención de datos personales y contraseñas a través del estudio
del comportamiento en redes sociales. La estrategia incluye también
usurpación de identidad de plataformas legales (bancos, entes
gubernamentales, páginas web) y envío de programas maliciosos
conocidos como «virus».
Un ejemplo real

Gonzalo Zorrilla Borges de 37 años fue aprehendido a principios de

noviembre por el Cicpc. Él había desarrollado dos aplicaciones de
celulares para Androide (App) con las que simuló que el software
pertenecía al Banco de Venezuela (BDV) y al Banco de la Fuerza
Armada Nacional Bolivariana (Banfanb).

El ingeniero obtenía una suma de 2.500 bolívares soberanos por cada

transacción de capital que realizaban los usuarios. Las App que creó
Zorrilla Borges permitían efectuar consultas de saldo y solicitud de
tickets de cola virtual para usuarios de BDV. Zorrilla Borges creó ocho
versiones mejoradas, y en varias aplicaciones, usó los logos de los
mencionados entes bancarios para así persuadir fácilmente a los
usuarios.

El comisario jubilado del Cicpc advirtió que una de las plataformas

usadas para obtener datos de las víctimas son las páginas de
criptomonedas. Por ejemplo, algunos sitios webs ofrecen pagar activos
digitales a un usuario por cada persona que se registre en el site. La
oferta es atractiva, pero puede ser una fachada.

«Cuando se está comprando criptomonedas hay una vulnerabilidad. Tu

das datos al llenar una planilla que va a la base de dato de la plataforma.
Si es falsa, toda esa información queda en manos de delincuentes y
puede ser usada para hackear cuentas», manifestó el experto.

«Activa el Firewall humano»

Firewall es el cortafuegos en el mundo informático. «¿Tenemos un
contacto que vende dólares? Muy bien, vamos a llamarlo por teléfono.
Hablemos con su hermano, sus amigos. Confirmemos que sea él.
¿Alguien nos recomendó a un tercero para la compra de divisas?
Vamos a investigar quién es esa persona. Activemos la doble
verificación, el Firewall humano», recomendó.

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Un estímulo a la denuncia

El Cicpc habilitó tres divisiones para combatir estos casos: Delitos

Financieros, Delitos Informáticos y Contra la Delincuencia Organizada.
Sus directivos están al tanto de que la cantidad de denuncias que
reciben, solo es un porcentaje pequeño en comparación a la realidad.

«Sí, hay una cifra negra pero esta disminuye por la derogación de los
Ilícitos Cambiarios. Las víctimas de estafas con dólares saben que ya
no serán vistas como delincuentes y esto estimula la denuncia, genera
confianza», manifestó el comisario jubilado del Cicpc, Luis Bustillos
Tabata, quien dirigió la División de Delitos Informáticos del Cicpc.

En Venezuela el control sobre las divisas y la Ley del Régimen

Cambiario y sus Ilícitos convirtieron en un delito la compra y venta de
dólares no autorizadas por el Banco Central de Venezuela (BCV).
Desde 2003, cuando se negociaba la moneda americana fuera de la
estructura del Estado dispuesta para eso (Cencoex), tanto el comprador
como el vendedor violaban la Ley y podían verse involucrados en delitos
de legitimación de capitales y asociación para delinquir.
Lea más: Estafa por dólares: un delito en el que la víctima puede ser
sancionada o encarcelada

Jessica va a denunciar. Su amiga ya lo hizo. Confía en que el rastreo

del número telefónico y la cuenta bancaria lleve a la detención de los
victimarios. Esta estafa le ocasionó perder sus ahorros y endeudarse
en momento de crisis económica.

La estafa digital es uno de esos delitos que deja varias víctimas y que
se sanciona por varios flancos: Ley Especial Contra los Delitos
Informáticos, Ley Orgánica Contra Delincuencia Organizada y
Financiamiento al Terrorismo y Código Penal. Los delincuentes podrían
ser señalados por acceso indebido, sabotaje de sistema, robo de
información, usurpación de identidad, estafa y asociación para delinquir.
Facebook también es vulnerable al hackeo para estafar con venta
de dólares

A las 3:15 de la tarde de este jueves 15 de noviembre a Carolina

Landaeta le llegó una notificación a su correo electrónico. Le alertaba
sobre un «uso inusual» de su cuenta en Facebook en una ubicación
poco habitual.
Landaeta en principio no le prestó mucha atención, pero cuando
comenzó a recibir mensajes de amigos que le preguntaban si estaba
vendiendo dólares enseguida detectó que le habían hackeado su
Facebook para usarlo, y así estafar a los amigos de la joven en la red
social.

Quien logró acceder a su cuenta comenzó a escribirle a sus contactos.

Añadió sus teléfonos y desde un número extranjero se hizo pasar por
Carolina. A sus amigos los engañó diciéndoles que se había mudado a
Miami y les ofrecía la venta de 600 dólares.
Antes de que hackearan el Facebook de Carolina, alguien la contactó
por Whatsapp
Carolina contó a Efecto Cocuyo que quien intentó suplantar su identidad
comenzó a escribir en un lenguaje que ella no suele utilizar, pero las
personas igualmente cayeron en el timo. Antes de hackearla, le escribió
desde el número que usó para engañar a sus seguidores pero ella no
le respondió. Sin embargo, después intervino su Facebook.

«Informo a todos mis contactos que mi cuenta de Facebook está siendo

usada por un estafador, se hace pasar por mí diciendo que
supuestamente estoy en Miami, pero realmente se encuentra en Puerto
La Cruz, utiliza este número +1 (309) 874‑4428 para escribir a mis
contactos, quienes me conocen saben que NO ando vendiendo dólares,
NUNCA he publicado un anuncio de ese tipo en ninguna de mis redes
sociales y hace mucho tiempo no utilizo Facebook, actualmente me
encuentro en VENEZUELA».
La persona que lo hizo comenzó a hacerse pasar por Carolina para ofrecer
dólares

Con esta cadena que envió por Whatsapp, Carolina alertó a sus amigos.
Desconoce si alguno logró caer en la estafa, pero sí pudo en corto tiempo
recuperar el poder de su cuenta y hacer los cambios necesarios para evitar que
siguieran engañando a sus amigos de Facebook.
Gracias a la alerta de Facebook Carolina se dio cuenta y pudo recuperar su
cuenta
Ojo con Instagram

Pero esta no es la única red social que se usa en los últimos meses para estafar
a los usuarios. En Instagram también se ha hecho común el hackeo de las
cuentas.

La joven Jessica Arminio fue una de las víctimas en esta red social. Tenía por
costumbre comprar dólares para tratar de ahorrar. Hace un mes vio la oferta en
Instagram de una amiga que ofrecía 600 dólares y decidió comprarlos.

“Vi que una amiga muy querida puso en sus historias que vendía 600 dólares.
Yo la conozco desde hace siete años, así que no dudé en contactarla. Le
escribí por un mensaje privado dentro del instagram y ella me mandó un
número de teléfono. Rápidamente le mandé otro mensaje pero
por whatsapp y comenzamos a chatear», relató Jessica a Efecto Cocuyo.

Sin embargo, todo fue un engaño cuando comenzó a indagar y pedirle a su

amiga comunicarse vía telefónica para concretar la entrega de los dólares, la
persona que la estafó solo usaba mensajes de voz y se negaba a hablar con
ella, ni siquiera por mensajes de voz.

Pero no se trata de algo nuevo. Según el exdirector de la división de Delitos

Informáticos del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y
Criminalísticas (Cicpc), Luis Bustillos Tábata, las estafas por redes sociales
son frecuentes.

“El uso de las redes sociales para delinquir no es algo nuevo”, explicó
a Efecto Cocuyo, y precisó que este año la moda es usar Instagram.

Cómo evitar el hackeo en Facebook

Aunque las redes sociales han experimentado cambios con los años y
mejorado los estándares de seguridad, pero el hackeo de cuentas en Facebook,
Instagram o Twitter sigue ocurriendo.

Para evitar que esto suceda los expertos en seguridad informática

recomiendan algunos pasos sencillos a seguir:

??? Aunque uses las redes desde una computadora personal siempre debes
cerrar la sesión al salir de cualquiera de tus redes sociales.

? Cuando navegues usa la navegación segura (https)

? Activa en tu cuenta de Facebook la notificación de inicio de

No coloques visible tu dirección de correo electrónico en Facebook. A partir

del hackeo de tu email ocurren las vulneraciones de las cuentas en esta red
social.
? Crea una contraseña fuerte. Trata de que no esté relacionada con tus datos
personales como fechas de cumpleaños, nombres. Intenta con frases, combina
letras mayúsculas, minúsculas, puntos y caracteres especiales.

? Activa las aprobaciones de inicio de sesión cuando vayas a navegar en una

computadora o teléfono celular que no uses con frecuencia.

No des acceso a aplicaciones sospechosas desde Facebook. Sobre

todo aquellas que te pidan darle permiso para que manejen tu clave,
correo electrónico ni el nombre de usuario.

Detienen a 12 personas en Zulia por hackear redes sociales

El director del Cuerpo de Investigaciones Científicos, Penales y

Criminalísticas (Cicpc), Douglas Rico, informó que la División Contra los
Delitos Informáticos había logrado la detención de 12 personas en el
estado Zulia. Son sospechosas de hackear cuentas en redes sociales y
estafar a algunos ciudadanos.

El grupo de aprehendidos quedó identificado como:

? Aracelis Beatriz Piña Piña (52)

? Anthony José Rochabrun Rodríguez (20)

? Yeselin Celina Añez Medina (34)

? Joan Javier Sánchez Matos (44)

? Mariana Isabel Chávez Urribarri (29)

? Gilmer Enrique Fernández Uzcátegui (50)

? Julio Cesar Aguas Bolaños (35)

? Gustavo José Orfila Ocando (35)

? Johan Alberto Sandrea Rodríguez (38)

? Yulay Gabriela Sánchez Miranda (27)

? Luis Enrique Torres (18)

? Una menor de 16 años

«Ellos integraban la banda delictiva ‘Los Craker del Lago‘, quienes

operaban en todo el estado Zulia. Lograban hackear múltiples cuentas
de redes sociales ofertando divisas extranjeras y otros productos
afectando la integridad física y económica de las víctimas», expuso el
director del Cicpc.

¿Cómo funcionaba este grupo delictivo? Según Rico, accedían a

cuentas en redes sociales (Facebook e Instagram). Con el acceso
podían publicar anuncios de ventas de dólares y otros productos, que
nunca era entregados. También otorgaban sus datos bancarios para
recibir dinero por estas operaciones fraudulentas. En total lograron
captar 3.800.000 bolívares soberanos.

Durante la aprehensión de este grupo hamponil les incautaron múltiples

equipos de computación, pasaportes, carnets de la patria, títulos
universitarios, certificados de circulación, registros de vehículos,
tarjetas de débito de diferentes entidades bancarias, tarjetas de Sim
Cards, teléfonos celulares, repuestos automotores.

El caso ahora será tomado por las Fiscalías del Ministerio Público de la
Circunscripción Judicial Penal del estado Zulia.

Par de víctimas
Jessica Arminio y Carolina Landaeta pudieron ser víctimas de este
grupo de personas que supuestamente integraban una banda para
estafar a través de las redes. Jessica perdió 600 dólares y Carolina casi
pierde su cuenta de Facebook.

La joven Jessica Arminio fue una de las víctimas en esta red social.
Tenía por costumbre comprar dólares para tratar de ahorrar. Hace un
mes vio la oferta en Instagram de una amiga que ofrecía 600 dólares y
decidió comprarlos.

Todo fue un engaño cuando comenzó a indagar y pedirle a su amiga

comunicarse vía telefónica para concretar la entrega de los dólares, la
persona que la estafó solo usaba mensajes de voz y se negaba a hablar
con ella, ni siquiera por mensajes de voz.

Lea más: Delincuentes hackean cuentas instagram para estafar con

venta de dólares

A Carolina el jueves 15 de noviembre le alertaron en un corre

electrónico sobre un “uso inusual” de su cuenta en Facebook en una
ubicación poco habitual. No le prestó atención, hasta que comenzó a
recibir mensajes de amigos que le preguntaban si estaba vendiendo
dólares. Alguien logró hackear su cuenta.

Con una cadena que envió por Whatsapp, Carolina alertó a sus amigos.
Desconoce si alguno logró caer en la estafa. Pudo recuperar el poder
de su cuenta y hacer los cambios necesarios para evitar que siguieran
engañando a sus amigos de Facebook.