Sistema de Administración de Riesgos de Corrupción: Mapa de Riesgos Inherente Mapa de Riesgos Residual

SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE CORRUPCIÓN
El Banco Agrario de Colombia S.A., es una entidad financiera estatal creada con el objetivo de financiar en
forma principal, pero no exclusiva, las actividades relacionadas con el sector rural, agrícola, pecuaria, pesquero,
forestal y agroindustrial, la cual, es vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia, para funcionar
como Banco comercial, que en atención a su capital, es de economía mixta del orden nacional, sujeta al régimen
de empresa industrial y comercial del Estado, vinculada al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural.
La Entidad, debido a su naturaleza y en el desarrollo de sus operaciones bancarias, se encuentra expuesta a

diferentes tipos de riesgos, entre otros, al riesgo de corrupción. Por esta razón el Banco, alineado al compromiso
del Gobierno Nacional de eliminar este flagelo de las entidades del Estado y en cumplimiento de la Ley 1474
de 2011 “Estatuto Anticorrupción”, y acorde a lo dispuesto por la Secretaría de Transparencia de la Presidencia
de la Republica, implementó el Sistema de Administración de Riesgos de Corrupción, con el firme propósito de
gestionar este tipo de riesgos.
Por lo tanto, la entidad a través de la Gerencia de Riesgo Operativo, estableció políticas, procedimientos y
metodologías que le permiten identificar, medir, evaluar controles, divulgar información y realizar monitoreo y
seguimiento a los riesgos, siendo una estrategia integral que involucra otras áreas del Banco, como la Oficina
de Auditoria Interna en el seguimiento de los mapas de riesgos. La Estrategia del Banco esta direccionada a
gestionar los riesgos que se pueden presentar en las áreas funcionales de toda la organización, involucrando
los 27 procesos que componen la entidad, y como resultado, se implementaron 108 mapas de riesgos que
pertenecen a 48 Gerencias Nacionales, 4 Oficinas adscritas a la Presidencia del Banco y 56 subgerencias y
coordinaciones financieras regionales.
La anterior gestión, demuestra el alto compromiso del Banco Agrario de Colombia en administrar y mitigar
adecuadamente el riesgo de corrupción al interior de la Entidad, en procura de generar un parte de tranquilidad
a los accionistas, clientes, proveedores y demás partes interesadas de la entidad.
A continuación, se presenta el perfil consolidado del riesgo de corrupción y la matriz de riesgos de todos los
procesos de la organización, en el cual se puede observar de manera integral el perfil del riesgo la Entidad, con
corte al 31 de enero de 2018:
MAPA DE RIESGOS INHERENTE MAPA DE RIESGOS RESIDUAL
Probabilidad Probabilidad
Casi Seguro Casi Seguro
Probable Probable
Posible Posible
Improbable Improbable
Rara vez Rara vez
Impacto Moderado Mayor Catastrófico Impacto Moderado Mayor Catastrófico
Para la Vigencia de 2018 se tiene identificados 130 riesgos.

Banco Agrario de Colombia
Mapa de Riesgos de Corrupción RI-RO-006 Ve rs ión 2018-1
Monitore o
Identificación del Riesgo Valoración del Riesgo de Corrupción y Re vis ión
Análisis de Riesgo Valoración del Riesgo
Responsable
Indicador
Acciones
Fecha
Proceso / Objetivo Causa Cod Riesgos Consecuencia Riesgo Inherente Riesgo Residual Acciones asociadas al control
Controles
Zona de Zona de Periodo de
Probabilidad Impacto Probabilidad Impacto Acciones Registro
Riesgo Riesgo Ejecución
Procesos Estrátegicos
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un

tercero para el f avorecimiento del mismo.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas
para benef icio propio o de un tercero.
Falsif icación de documentación.
Posible elaboración indebida o
Favoritismo hacia un tercero.
manipulación intencionada de
Gestión de Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o
estudios e inf ormes que soporten
Planeación incompletos. 46 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
negocios y clientes estratégicos
Estratégica Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial.
para benef icio propio y/o de
Manipulación de archivos.
terceros.
Ocultar la inf ormación.
Omisión de procedimientos por parte de los
f uncionarios.
Tráf ico de Inf luencias.
Verif icar inf ormación para la construcción de los Correo electrónico cuando
Mensual Detectivo
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. tableros de Control en el Cuadro de Mando Integral requiere ajustes
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Verif icar tableros de Control en el Cuadro de Mando
Posible ocultamiento y/o Mensual Detectivo
Amiguismo. Integral
Gestión de manipulación de la inf ormación del
Concentración de f unciones.
Planeación 121 estado y avance de la estrategia Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Conf licto de interés y/o dádivas políticas.
Estratégica para f avorecimiento propio o de un
tercero.
Intereses particulares. Código de Buen Gobierno y de Conducta del Banco
Por Solicitud Preventivo
Manipulación de archivos. Agrario de Colombia.
Revisar y enviar correo electrónico remisorio de no Correo electrónico de

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Por operación Detectivo
atención del RP respuesta
Abuso de Poder.
Amiguismo.
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Verif ica que la inf ormación en el sistema
Consultas del aplicativo,
Conf licto de interés y/o dádivas políticas. corresponda con la del documento f ísico original,
archivos de control
Falsif icación de documentación. cada vez que realice un Registro Presupuestal, y Por operación Detectivo
presupuestal, trámite del
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de Posible tramite de registros actualiza los archivos de registros presupuestales.
sistema.
Gestión de un tercero. presupuestales sin el cumplimiento En caso de encontrar inconsistencias, las subsana.
Planeación Intereses particulares. 173 de los requisitos establecidos para Detrimento Improbable Mayor Mode rado Rara vez Mayor Bajo
Estratégica Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o f avorecimiento propio y/o de un
incompletos. tercero
Omisión de procedimientos durante la contratación de
f uncionarios. Código de Buen Gobierno y de Conducta del Banco
Suministro de documentación f alsa por parte de los Por Solicitud Preventivo
Agrario de Colombia.
proponentes de los proyectos.
presiones u of recimientos de benef icios de clientes o
terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.

Abuso de Poder.
Amiguismo. Posible programación y/o
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. modif icación intencional del
Gestión de
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un presupuesto por parte de los Código de Buen Gobierno y de Conducta del Banco
Planeación 176 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Por Solicitud Preventivo
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. Ordenadores de Gasto para Agrario de Colombia.
Estratégica
Favoritismo hacia un tercero. f avorecimiento propio o de un
Intereses particulares. tercero
terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Correo electronico

Monitorear y controlar la gestión del modelo Por Solicitud Detectivo
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. /Publicacion en la Intranet
Abuso de Poder. Posible ocultamiento y/o
Gestión de
Amiguismo. manipulación de la inf ormación para
Planeación 178 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Concentración de f unciones. f avorecimiento propio o de un
Estratégica Código de Buen Gobierno y de Conducta del Banco
Favoritismo hacia un tercero. tercero en el modelo de priorización. Por Solicitud Preventivo
Intereses particulares.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Posible modif icación de los límites Presentación en comité Por operación Detectivo Acta del Comité
Gestión de decisiones. de exposición y pérdida tolerada
22 Pérdida Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Riesgos Intereses particulares. para colocación de créditos a f in de
Presentar para aprobación del documento Por operación Detectivo Correo Electrónico
Manipulación de archivos. f avorecer a terceros
Revisar Respuesta Por Solicitud Detectivo Registro del Incidente.
Tiempo disponible para que el CONTRATISTA

entregue los inf ormes al BANCO mediante los
medios de comunicación acordados. El tiempo
Por Solicitud Correctivo Contrato
máximo es de diez (10) días hábiles. Tiempo
disponible para que el CONTRATISTA ejecute las
pruebas que son de obligatorio.
Número de horas disponibles de la herramienta

Abuso de Poder. Posible colusión para el durante las pruebas de vulnerabilidad. La
Gestión de Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. ocultamiento de alertas generadas herramienta debe contar con los indicadores de
34 Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Mayor Bajo Por Solicitud Correctivo Contrato
Riesgos Debilidades en los aplicativos o f uncionalidades en los aplicativos de monitoreo para disponibilidad, con los cuales se verif icará el
(sof tw are). benef icio propio o de un tercero. cumplimiento. Noventa y nueve por ciento (99%) de
disponibilidad
Número de horas disponibles de la herramienta en la

que se debe prestar el servicio. La herramienta
debe contar con los indicadores de disponibilidad, Por Solicitud Correctivo Contrato
con los cuales, se verif icará el cumplimiento.
99.90% disponibilidad diaria del servicio
Cumplir los lineamientos del Banco Agrario de

Por operación Preventivo Formato CH-FT-072
Colombia
Revisa que el CT-FT-021 - Formato de Estudios

Previos se encuentre acorde con la normatividad Firma anexo aprobación de
vigente y con la inf ormación completa requerida Por operación Detectivo estudios previos -
para realizar la invitación a los of erentes cumpliendo Comunicación remisoria
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. con los lineamientos del Manual de Contratación.
Posible f avorecimiento en el
Amiguismo.
Gestión de proceso de contratación de bienes Recibe del Gerente y revisa el estudio de mercado
Conf licto de interés y/o dádivas políticas. 52 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Registro en el sistema SIC -
Riesgos y servicios, para benef icio propio realizado por los responsables de su equipo para Por operación Detectivo
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Solicitud escrita
y/o del tercero. cada necesidad
decisiones.
Valida el cumplimiento de los f actores de evaluación Firma en Inf orme
Por operación Detectivo
en el inf orme consolidado consolidado
Revisar las Condiciones Específ icas de la Invitación Por operación Detectivo Formato Estudios Previos
Se debe def inir un conjunto de políticas para la

Políticas, procedimientos y
seguridad de la inf ormación, aprobada por la alta
Por Solicitud Preventivo estándares publicados y
dirección, publicada y comunicada a los empleados
comunicados
y a las partes externas pertinentes.
Registros de gestión de
Abuso de Poder. Verif icar Solicitud de creación de usuario / Crear requerimientos en la base
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Posible utilización de la inf ormación cuentas de Usuario nuevo / Cerrar Solicitud en la de datos de Service
Gestión de Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica conf idencial o de uso interno con el herramienta / Activar en otros aplicativos / Entregar
61 Pérdida Posible Catastróf ico Extre m o Rara vez Catastróf ico Mode rado Por Solicitud Preventivo Manager / Registros de
Riesgos y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). f in de buscar un benef icio propio o y acompañar activación de la cuenta del nuevo creación y mantenimiento
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un de un tercero. usuario / Ingresar a los aplicativos y realizar prueba de usuarios en los
tercero para el f avorecimiento del mismo. aplicativos
Estándar de Seguridad y Revisión de Equipos, Alertas generadas según
Dispositivos y Otros Recursos Inf ormáticos las políticas def inidas.
Cumplir los lineamientos del Banco Agrario de

Por operación Preventivo Formato CH-FT-072
Colombia
Falta de ética del personal que tiene a cargo las

Posible modif icación de políticas
Gestión de decisiones.
66 direccionadas al f avorecimiento de Pérdida Rara vez Moderado Bajo Presentar para aprobación del documento Rara vez Moderado Bajo Por operación Detectivo Correo Electrónico
Riesgos Intereses particulares.
terceros

Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados.
Valida que la inf ormación generada por el aplicativo
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica Inf orme de eventos de
sea consistente con la inf ormación contenida en el Por Solicitud Detectivo
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). riesgo operativo.
archivo generado.
Búsqueda de benef icios propios o de terceros.
Posible manipulación en la
generación y presentación de
Gestión de inf ormes que no corresponden a la
Debilidades en los aplicativos o f uncionalidades 87 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Riesgos realidad de los riesgos de la
(sof tw are).
entidad, en benef icio propio y/o
tercero.
Manipulación de archivos. Presentación - Inf orme de
Omisión de procedimientos por parte de los Evaluar inf orme Por Solicitud Detectivo eventos de riesgo
f uncionarios. operativo.
Conductas inapropiadas o negligencia de los
f uncionarios.
Registro en el aplicativo
Verif ica que la calif icación asignada quede
Semestral Detectivo para calif icación de
Favorecimiento a terceros por parte de los correctamente registrada en el Aplicativo
Posible manipulación intencional de cartera.
Gestión de evaluadores de los proyectos.
94 las calif icaciones de clientes para Pérdida Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Riesgos Intereses particulares.
benef icio propio y/o de un tercero RI-FT-157, Formato 13,
Evaluar y Calif icar a los clientes Por Solicitud Detectivo Acta de Comite,
FORMATOS 1, 2, 5 y 6
Verif icar que la inf ormación sea consistente, así

como el correcto diligenciamiento de todos los
documentos validando la lista de chequeo, (Anexo
Por Solicitud Detectivo Lista de Chequeo
No. 12, “Lista de Chequeo Corresponsales
Bancarios”) contenida en el Manual de Metodología
y Procedimientos
Abuso de Poder. Posible ocultamiento y/o
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. manipulación de inf ormación de Analiza los soportes recibidos y emite un concepto
Gestión de Mensual Detectivo Inf orme
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un 131 clientes que presenten operaciones Pérdida Rara vez Catastróf ico M ode rado de la inf ormación recibida Rara vez Catastróf ico M ode rado
Riesgos
tercero para el f avorecimiento del mismo. inusuales en busca de un benef icio
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas propio o de un tercero.
Realiza análisis y determina una calif icación de la
muestra: Normal, o Inusual, en este último caso se
genera un Reporte de Operaciones Inusuales (ROI) Mensual Detectivo Inf orme
(Ver el procedimiento 6.1.4 Análisis de Reporte de
Operaciones Inusuales (ROI)
Inf orme de Monitoreo a

Monitorear la muestra def initiva Mensual Detectivo
Clientes Especiales

Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Posible manipulación de inf ormación
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. de clientes reportados en listas
Gestión de Archivo descargado de las
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un 132 inhibitorias, en benef icio de los Pérdida Rara vez Catastróf ico M ode rado Revisar actualización de ref erencias Inhibitorias Rara vez Catastróf ico M ode rado Por Solicitud Detectivo
Riesgos páginas of iciales
tercero para el f avorecimiento del mismo. colaboradores del Banco y/o
Debilidades en los aplicativos o f uncionalidades terceros.
(sof tw are).
Acta reunión / Matriz de

Realizar monitoreo y control al desarrollo de las
seguimiento de iniciativas /
actividades necesarias para garantizar el Semanal Detectivo
Matriz de Entregables de
entregable de la validación de iniciativas.
Proyectos
Amiguismo. Anexo matriz de
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. riesgos.Herramienta de
Conf licto de Interés. seguimiento def inida por la
Posible omisión y/o alteración Realizar Monitoreo y Control. Semanal Detectivo
Falta de ética del personal que tiene a cargo las of icina de
Gestión de intencional de la inf ormación de los Proyectos.Correo de
decisiones. 133 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Proyectos Proyectos para benef icio propio y/o consulta e inf ormación.
Favorecimiento a terceros por parte de los
de terceros.
evaluadores de los proyectos.
Hoja de vida Indicadores o
en la herramienta que
Ocultar la inf ormación. Validar indicadores de proyecto Por operación Detectivo
def ina la of icina de
Adulteración de inf ormación en benef icio de terceros.
proyectos.
Correo de notif icación o

Conf ormar equipo de trabajo. Por operación Detectivo
solicitud

Realizar evaluación de of ertas en las áreas
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Por operación Preventivo Inf orme de verif icación
involucradas de f orma paralela.
Amiguismo.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y
verif icación. Posible f avorecimiento en el Revisa que el CT-FT-021 - Formato de Estudios
Gestión de Búsqueda de benef icios propios o de terceros. proceso de contratación de bienes Previos se encuentre acorde con la normatividad Firma anexo aprobación de
52 Pérdida Rara vez Mayor Bajo vigente y con la inf ormación completa requerida Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo estudios previos -
Comunicaciones Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un y servicios, para benef icio propio
tercero para el f avorecimiento del mismo. y/o del tercero. para realizar la invitación a los of erentes cumpliendo Comunicación remisoria
Conf licto de Interés. con los lineamientos del Manual de Contratación.
Anexo - 1 - CT-FT-044 -
decisiones. Procedimiento de: Solicitud y Aprobación del
Por operación Detectivo Formato Plan de Compras
Intereses particulares. Presupuesto
Depurado por
Abuso de Poder.
Amiguismo.
Revisar textos y diseños digitales Por Solicitud Preventivo Share Point Notibancos
verif icación.
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Posible ocultamiento y/o
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, manipulación de inf ormación a
Gestión de
para benef icio propio o de un tercero. 136 publicar en los dif erentes medios de Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Comunicaciones
Conf licto de interés y/o dádivas políticas. comunicación en benef icio propio o
Debilidades en los aplicativos o f uncionalidades de un tercero.
(sof tw are). Revisar y aprobar material o piezas de
Por Solicitud Preventivo Piezas de comunicación
Intereses particulares. Ocultar la inf ormación. comunicación
f uncionarios.
Procesos Misionales
Abuso de Poder. Amiguismo.

Posibilidad de modif icar la
Debilidades en los aplicativos o f uncionalidades
inf ormación de los clientes para el
(sof tw are). Procedimiento: venta tarjeta de Crédito con
Gestión Comercial 1 estudio de tarjetas de crédito, Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Mensual Detectivo Base de Datos
Intereses particulares. Otorgamiento Masivo
buscando el f avorecimiento propio
y/o de terceros.
Presiones f amiliares, económicas, sociales.

Posible alteración de la inf ormación
de los clientes respecto al cupo de Marco Contextual. Condiciones Financieras /
(sof tw are). Cartas de Aprobación y
Gestión Comercial 21 créditos de libranza, buscando Pérdida Posible Catastróf ico Extrem o Vigencia Cartas de Aprobación y Pre-Aprobación Rara vez Catastróf ico Moderado Por operación Preventivo
Intereses particulares. Pre-Aprobación Masiva
f avorecimiento propio y/o de Masiva
terceros.

Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Envía la inf ormación pertinente relacionada a la
Abuso de Poder. iniciativa para que sea evaluada por la Por Solicitud Preventivo Correos electronicos
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica Vicepresidencia de Planeación.
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado).
Amiguismo.
Posible colusión para el desarrollo y
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un El Comité de Presidencia o el Presidente toma la
lanzamiento de productos y/o
tercero para el f avorecimiento del mismo. decisión sobre el producto, en caso negativo
servicios que no cumplan con los Por Solicitud Preventivo Acta de comité
Gestión Comercial Complicidad entre SB y el área supervisada para 38 Detrimento Rara vez Moderado Bajo f inaliza el procedimiento, de lo contrario continua en Rara vez Moderado Bajo
lineamientos, f oco y objetivos de la
benef icio propio o de un tercero. el siguiente numeral.
entidad para benef icio propio o de
Entrega de dádivas por parte de proveedores u
un tercero.
of erentes a f uncionarios.
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de
un tercero. Aprobación o rechazo por
Favoritismo hacia un tercero. Realizar Presentación en Comité de Presidencia o
Por Solicitud Preventivo parte del presidente o del
Intereses particulares. Presidencia
comité
f uncionarios.
Carta, acta o correo de

Desarrollar a través de las redes sociales Mensual Detectivo aprobación de la parrilla de
Posible divulgación de inf ormación contenido.
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica
mal intencionada que perjudique a la
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). Medidas reactivas. (identif icar la situación de alerta -
Gestión Comercial 45 Entidad en los canales propios del Detrimento Posible Mayor Alto Improbable Moderado Bajo
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. inf ormar a las áreas internas del BAC la situación Actualizaciones y
Banco (Redes sociales) para
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los presentada - intentar recuperar las contraseñas… Por operación Correctivo Modif icaciónes a las redes
benef icio propio o de un tercero.
f uncionarios del área. establecidas en la Guía Protocolo de seguridad para Sociales
Intereses particulares. af rontar un posible ataque de hackers
Se debe validar que las deudas directas e indirectas

del deudor no superen los 40 smlmv y por
consolidado, incluidas las deudas directas e Solicitud de Crédito
Amiguismo. Por operación Preventivo
indirectas hasta 80 smlmv. Si es así, le inf orma que Portaf olio Microf inanzas
Posibilidad de estructurar se puede proceder a iniciar el trámite de solicitud de
intencionalmente solicitudes de Detrimento crédito
Gestión Comercial 48 crédito que no cumplan los Pérdida Improbable Mayor Moderado Ingresa al sistema, captura y actualiza la totalidad Rara vez Mayor Bajo
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente.
requisitos y/o políticas del Banco en Perjuicio de inf ormación del cliente contenida en los Formatos
Falsif icación de documentación. Solicitud de Crédito
benef icio propio o de un tercero. “Formulario Vinculación y Actualización Productos Por operación Preventivo
presiones u of recimientos de benef icios de clientes o Portaf olio Microf inanzas
Pasivos” y en el de “Solicitud de Crédito Portaf olio
terceros.
Microf inanzas” en los Módulos Clientes
Evalúa la solicitud Por operación Preventivo Reporte Central de Riesgos
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Presentar propuesta de plan táctico al Presidente Anual Detectivo Planes Tácticos
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica Presentar propuestas de planes tácticos a la
Posible f iltración de estrategias de Propuesta de metas e
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). Vicepresidencia de Planeación y Desarrollo Por operación Detectivo
nuevos productos, servicios y de indicadores
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Corporativo.
Gestión Comercial 57 comunicación (Espionaje industrial) Detrimento Posible Mayor Alto Rara vez Mayor Bajo
para benef icio propio o de un Metas e indicadores
tercero para el f avorecimiento del mismo. Socializar Metas e indicadores aprobados por el
tercero. Por operación Detectivo aprobados por el
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los presidente en Comité de Presidencia
presidente
f uncionarios del área.
Intereses particulares. Código de Buen Gobierno y de Conducta del Banco

Cambios regulatorios que generen conf usiones.
Registro de reclamación en
Evaluar y verif icar la calidad de la respuesta Diario Detectivo el aplicativo/Documentos
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. Posible generación de conceptos
pertinentes al caso
Debilidades en los aplicativos o f uncionalidades y/o toma de decisiones a f avor o en
(sof tw are). contra de clientes sin el debido
Gestión Comercial 58 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas cumplimiento de los requisitos
para benef icio propio o de un tercero. establecidos (Reintegros) buscando
Ocultar la inf ormación. el benef icio propio o de un tercero. Carta de respuesta al
Omisión de procedimientos por parte de los Controlar la calidad de la respuesta Por operación Detectivo cliente sobre su petición,
f uncionarios. queja y reclamo
Carga laboral excesiva.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Cambios regulatorios que generen confusiones.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Posible vencimiento de los términos
Debilidades en los aplicativos o funcionalidades
establecidos en respuestas de Carta de respuesta al
(softw are). Procedimiento de gestión de respuesta a peticiones,
Gestión Comercial 80 PQR´s por acción u omisión de las Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Por operación Preventivo cliente sobre su petición,
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas quejas y reclamos
actividades para beneficio propio o queja y reclamo.
para beneficio propio o de un tercero.
de un tercero.
Ocultar la información.
funcionarios.

Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder.
Acceso no autorizado a información clasificada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso privado).
Amiguismo.
Presentar propuesta de plan táctico al Presidente Anual Detectivo Planes Tácticos
tercero para el favorecimiento del mismo.
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Conflicto de interés y/o dádivas políticas.
Posible direccionamiento de la
informacion de las lineas de crédito Detrimento
Gestión Comercial Falta de ética del personal que tiene a cargo las 108 Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
para favorecimiento propio y/o de Pérdida Presentar propuestas de planes tácticos a la
decisiones. Propuesta de metas e
terceros. Vicepresidencia de Planeación y Desarrollo Por operación Detectivo
Favorecimiento del funcionario en beneficio propio o de indicadores
un tercero. Corporativo.
Lineamientos o procedimientos ambigüos, confusos o
incompletos.
Manejo inadecuado de información confidencial.
Metas e indicadores
Omisión de procedimientos por parte de los Socializar Metas e indicadores aprobados por el
Por operación Detectivo aprobados por el
funcionarios. presidente en Comité de Presidencia
presidente
Estudios previos sin documentos o con soportes
adulterados.
Uso indebido de las atribuciones.

Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Acceso no autorizado a información clasificada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso privado).
Amiguismo.
tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios / miembros de Junta,
Si el código no puede ser validado en la Cámara de
para beneficio propio o de un tercero. Posibilidad de modificar la
Detrimento Comercio, informa al cliente sobre esta situación y
Concentración de funciones. información de clientes en Formato e la vinculación y
Gestión Comercial 118 Pérdida Improbable Mayor Moderado solicita otro certificado vigente. Si no hay reportes Rara vez Mayor Bajo Por operación Preventivo
Conflicto de Interés. documentos o aplicativos, para actualizacion de clientes
Perjuicio en lista revisa la completitud y solicita la firma y
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas favorecimiento propio o de terceros.
huella del cliente del formato CM-FT-029
Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a
funcionarios.
Falsificación de documentación.
Manejo inadecuado de información confidencial.
funcionarios.
funcionarios.
Amiguismo.
Complicidad entre SB y el área supervisada para
Posibilidad de suministrar u omitir
benef icio propio o de un tercero. Analizar los inf ormes revisando en detalle los
comportamientos de los
Concentración de f unciones. resultados de gestión de la f uerza comercial
indicadores, que desvíen la
Gestión Comercial Conf licto de Interés. 119 Detrimento Rara vez Moderado Bajo correspondiente a la Banca respectiva. Analizar Rara vez Moderado Bajo Diario Detectivo Inf ormes Comerciales
aplicación de las estrategias
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas los posibles f actores críticos y/ o de éxito en la
comerciales buscando el benef icio
para benef icio propio o de un tercero. consecución de los resultados.
propio o de un tercero.
f uncionarios.
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial.

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, Probabilidad de ef ectuar pagos a
para benef icio propio o de un tercero. f uncionarios que no son
Gestión Comercial Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a 120 acreedores a incentivos por Detrimento Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
f uncionarios. resultados comerciales buscando el
Favoritismo hacia un tercero. benef icio propio o de un tercero.

Abuso de Poder. Presentar propuesta de plan táctico al Presidente Anual Detectivo Planes Tácticos
Amiguismo.
tercero para el f avorecimiento del mismo. Presentar propuestas de planes tácticos a la
Propuesta de metas e
Complicidad entre SB y el área supervisada para Vicepresidencia de Planeación y Desarrollo Por operación Detectivo
indicadores
benef icio propio o de un tercero. Posible f iltración intencional de Corporativo.
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los inf ormación de las estrategias Detrimento
Gestión Comercial 124 Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
f uncionarios del área. comerciales de la banca para Pérdida
Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a benef icio propio o de un tercero.
f uncionarios.
Metas e indicadores
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de Socializar Metas e indicadores aprobados por el
un tercero. presidente en Comité de Presidencia
presidente
Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o
incompletos.
Omisión de procedimientos por parte de los Código de Buen Gobierno y de Conducta del Banco
f uncionarios. Agrario de Colombia.

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas Posibilidad de avalar o emitir
Inf ormes periódicos a la
para benef icio propio o de un tercero. procesos o procedimientos sin la
Procedimiento de Diseño y Desarrollo de Productos Presidencia sobre el éxito o
Gestión Comercial Entrega de dádivas por parte de proveedores u 125 debida aplicación de la Detrimento Rara vez Catastróf ico Moderado Rara vez Moderado Bajo Anual Correctivo
y/o Servicios f racaso del producto o
of erentes a f uncionarios. normatividad, buscando el benef icio
servicio.
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de particular o de un tercero.
un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
incompletos.
Omisión de procedimientos durante la contratación de
f uncionarios.
Abuso de Poder.
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica Estándar de Seguridad y Revisión de Equipos, Alertas generadas según
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). Dispositivos y Otros Recursos Inf ormáticos las políticas def inidas.
Amiguismo.
benef icio propio o de un tercero. Posible f iltración intencional de
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los inf ormación de las estrategias
Gestión Comercial 128 Detrimento Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
f uncionarios del área. comerciales de la Banca para
Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a benef icio propio o de un tercero. Estándar para Intercambio y Cif rado de Inf ormación.
f uncionarios. Uso de controles criptográf icos para la protección
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de Llaves y certif icados
de la inf ormación. Establece los lineamientos para el Por Solicitud Detectivo
un tercero. digitales
cif rado e intercambio de inf ormación, con el f in de
Favoritismo hacia un tercero. proteger la conf idencialidad
incompletos.
f uncionarios.

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Posibilidad de avalar o emitir
para benef icio propio o de un tercero. Inf ormes periódicos a la
procesos o procedimientos sin la
Entrega de dádivas por parte de proveedores u Detrimento Procedimiento de Diseño y Desarrollo de Productos Presidencia sobre el éxito o
Gestión Comercial 129 debida aplicación de la normatividad Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo Anual Correctivo
of erentes a f uncionarios. Pérdida y/o Servicios f racaso del producto o
para benef icio propio o de un
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de servicio.
tercero.
un tercero.
incompletos.
f uncionarios.

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Posibilidad de estructurar o
manipular intencionalmente
solicitudes de crédito que no Comcepto emitido por parte
Gestión Comercial Entrega de dádivas por parte de proveedores u 130 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Concepto del Director Rara vez Mayor Bajo Por operación Preventivo
cumplan los requisitos y/o políticas del Director de la Of icina
del Banco en benef icio propio o de
un tercero.
un tercero.
f uncionarios.

Abuso de Poder.
Presentar propuesta de plan táctico al Presidente Anual Detectivo Planes Tácticos
Amiguismo.
benef icio propio o de un tercero. Posible f iltración intencional de Presentar propuestas de planes tácticos a la
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los inf ormación de las estrategias Propuesta de metas e
Gestión Comercial 134 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Vicepresidencia de Planeación y Desarrollo Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo
f uncionarios del área. comerciales de la Banca para indicadores
Corporativo.
Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a benef icio propio o de un tercero
f uncionarios.
un tercero. Metas e indicadores
Socializar Metas e indicadores aprobados por el
Favoritismo hacia un tercero. Por operación Detectivo aprobados por el
presidente en Comité de Presidencia
Intereses particulares. presidente
incompletos.
Código de Buen Gobierno y de Conducta del Banco
Omisión de procedimientos por parte de los Por Solicitud Preventivo
f uncionarios.
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Envía la inf ormación pertinente relacionada a la
Abuso de Poder. iniciativa para que sea evaluada por la Por Solicitud Preventivo Correos electronicos
Amiguismo. Vicepresidencia de Planeación.
Posible colusión para el desarrollo y
lanzamiento de campañas
Complicidad entre SB y el área supervisada para El Comité de Presidencia o el Presidente toma la
publicitarias, que no cumplan con
Gestión Comercial benef icio propio o de un tercero. 135 Pérdida Rara vez Moderado Bajo decisión sobre el producto, en caso negativo Rara vez Moderado Bajo
los lineamientos, f oco y objetivos de Por Solicitud Preventivo Acta de comité
Entrega de dádivas por parte de proveedores u f inaliza el procedimiento, de lo contrario continua en
la entidad para benef icio propio o de
of erentes a f uncionarios. el siguiente numeral.
un tercero.
un tercero.
Intereses particulares. Aprobación o rechazo por
Realizar Presentación en Comité de Presidencia o
Omisión de procedimientos por parte de los Por Solicitud Preventivo parte del presidente o del
Presidencia
f uncionarios. comité

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas Posible direccionamiento de las
para benef icio propio o de un tercero. estrategias comerciales diseñadas Detrimento metas e indicadores para
Gestión Comercial Falta de ética del personal que tiene a cargo las 137 por la entidad, para el Pérdida Rara vez Mayor Bajo Procedimiento de Elaboración Plan Táctico Rara vez Mayor Bajo Anual Preventivo cada uno de los objetivos
decisiones. f avorecimiento propio y/o de Perjuicio estrategicos planteados
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de terceros en las regionales.
un tercero.
incompletos.
f uncionarios.
adulterados.
Requisitos para las

Empresas Originadoras de
Abuso de Poder. Créditos de Libranza, para
Posible complicidad y/o soborno,
Amiguismo. Detrimento compra de cartera de
para la aprobación de productos y/o Procedimiento para: Selección y Contratación
Gestión Comercial Intereses particulares. 138 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Por operación Preventivo libranza a descuento /
servicios en benef icio propio o de Empresas Originadoras
Manipulación de archivos. Perjuicio Formato CR-FT-521 Modelo
un tercero.
Presiones f amiliares, económicas, sociales. asignación cupo
exposición compra cartera
libranza

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Posibilidad de generar alianzas o
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta,
acuerdos con terceros, para ser
para benef icio propio o de un tercero. Detrimento
benef iciarios de incentivos por
Gestión Comercial Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a 139 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
cumplimiento de metas comerciales,
f uncionarios. Perjuicio
para benef icio propio y/o de un
tercero.

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Posibilidad de manipular la
para benef icio propio o de un tercero. Detrimento
inf ormación de una operación con el Comcepto emitido por parte
Gestión Comercial Entrega de dádivas por parte de proveedores u 140 Pérdida Improbable Catastróf ico Alto Concepto del Director Rara vez Catastróf ico Mode rado Por operación Preventivo
f in de obtener un benef icio propio o del Director de la Of icina
of erentes a f uncionarios. Perjuicio
f avorecer a un tercero.
un tercero.
f uncionarios.
Abuso de Poder.
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica Presentar propuesta de plan táctico al Presidente Anual Detectivo Planes Tácticos
Amiguismo.
Posible divulgación de inf ormación o
estrategias comerciales de la Daño Pérdida Presentar propuestas de planes tácticos a la
Gestión Comercial benef icio propio o de un tercero. 141 Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Propuesta de metas e
entidad para f avorecimiento propio Perjuicio Vicepresidencia de Planeación y Desarrollo Por operación Detectivo
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los indicadores
o de terceros. Corporativo.
f uncionarios del área.
f uncionarios.
un tercero. Metas e indicadores
Favoritismo hacia un tercero. Socializar Metas e indicadores aprobados por el
Intereses particulares. presidente en Comité de Presidencia
presidente
incompletos.
Abuso de Poder.
Amiguismo. Presentar propuesta de plan táctico al Presidente Anual Detectivo Planes Tácticos
Posible divulgación de inf ormación
mal intencionada en la regional, que Pérdida
Gestión Comercial benef icio propio o de un tercero. 142 Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
perjudique a la entidad para Perjuicio
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los
benef icio propio y/o de un tercero Presentar propuestas de planes tácticos a la
f uncionarios del área. Propuesta de metas e
Vicepresidencia de Planeación y Desarrollo Por operación Detectivo
Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a indicadores
Corporativo.
f uncionarios.
un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares. Metas e indicadores
Socializar Metas e indicadores aprobados por el
Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o Por operación Detectivo aprobados por el
presidente en Comité de Presidencia
incompletos. presidente
Posibilidad de generar alianzas

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Validar inf ormación y seleccionar Entidades,
estratégicas con gremios, Por operación Preventivo Ficha Técnica CM-HT-018
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Gremios o Agroindustrias
asociaciones, cooperativas y
decisiones.
Gestión Comercial 164 demás entidades sin el cumplimiento Detrimento Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
de los requisitos con el f in de
presiones u of recimientos de benef icios de clientes o Código de Buen Gobierno y de Conducta del Banco
obtener un benef icio propio o de un Por Solicitud Preventivo
terceros. Agrario de Colombia.
tercero.
Soportes de seguimiento a
Procedimiento de: Seguimiento a la Funcionalidad y
Por Solicitud Correctivo la f uncionalidad y
Parametrización
parametrizaciones.
Planilla de Punteo
Posible manipulación de la
Electronico / Soportes de
Tráf ico de Inf luencias. inf ormación parametrizada en los
Gestión de Realizar ajustes a cuentas Diario Detectivo aplicativo / Soporte de
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. 20 aplicativos con el f in f avorecer a Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Canales Servicio al Cliente / Soporte
Uso indebido de las atribuciones. clientes o terceros (tasas,
de Cartera
comisiones)
Seguimiento a transacciones inusuales Mensual Correctivo Correo electrónico
Clave supervisor en el
Autorizar cambio de tasa Por Solicitud Preventivo sistema / Vo Bo. En
Documentos soporte
Recibir y verif icar ajustes / Capturar Data-Entry en PP-FT-086 Planilla de
la SRO / Aprobar y Transmitir / Archivar Por Solicitud Detectivo Ajustes Operativos DATA-
Tráf ico de Inf luencias. Posible desviación de recursos, documentos ENTRY
Gestión de
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. 41 mediante la f igura de Data Entry en Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Canales Procedimiento Análisis de Punteo electrónico Diario Correctivo Archivo Procesado
Uso indebido de las atribuciones. benef icio propio o de un tercero.
Circular reglamentaria de Montos y atribuciones Documento f irmado con
Diario Preventivo
Servicios Bancarios autorización por monto
Supervisar instalación del punto Por operación Detectivo Boucher
Determinar y autorizar modif icación de límites Por operación Preventivo Correo electrónico
Mensaje Birideccional o
Registrar y gestionar el incidente Por operación Preventivo
Ticket de servicio
Aprobar Cupo de sobregiro Por operación Preventivo Correo electrónico
Los Corresponsales Bancarios serán

Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Posible implementación de seleccionados por el Banco previa comprobación de
tercero para el f avorecimiento del mismo. corresponsales bancarios que no su capacidad operativa, administrativa, f inanciera, Resultados análisis
Gestión de Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, cumplan con los requisitos buen nombre, moralidad comercial y con base en los GPLAFT
63 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Canales para benef icio propio o de un tercero. establecidos y/o mediante la f igura resultados de un análisis de la Gerencia para la
Falsif icación de documentación. de empresas f achada, para Prevención de Lavado de Activos
Omisión o extralimitación intencional. benef icio propio o de un tercero.
Emisión de concepto
Evaluación GPLAFT. Por operación Preventivo dirigido a la Unidad
Comercial de Canales.
Emisión de concepto de
seguridad de la zona
Evaluación Seguridad Bancaria. Por operación Preventivo
dirigido a la Unidad
Comercial de Canales.
Realizar la identif icación del cliente Por operación Preventivo Correo Electronico
Valida f rente a los listados de movimiento de

Cuentas corrientes y Cuentas de Ahorro generados
en el proceso Batch que las transacciones Correo Electronico - SD
Diario Detectivo
registradas en el módulo de Banca Virtual, se (Incidente)
Posible desbloqueo de usuarios de encuentren correctamente aplicadas en cada
la Banca Virtual de manera cuenta
Gestión de intencional, para permitir la
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un 174 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Canales transaccionalidad sobre las cuentas En el caso de presentarse dif erencias entre la
tercero para el f avorecimiento del mismo. Correo electrónico con
de clientes para benef icio propio y/o cantidad y valor de las transacciones a compensar,
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. dato contable y número de
de un tercero inf ormadas por la Gerencia de Canales, y la carta Diario Correctivo
operaciones / soportes
de compensación, emitida por el Integrador, se
f ísicos
realiza el respectivo ajuste en la compensación
Modulo de banca virtual

motor de notif icaciones y
Motor de notif icaciones Por operación Detectivo
modulo de administrador
YP
Procedimiento de Seguimiento a la f uncionalidad y Impresión de Pantallas

Mensual Preventivo
parametrización Soporte
Soportes de seguimiento a
Posible manipulación de la Procedimiento de: Seguimiento a la Funcionalidad y
Por Solicitud Correctivo la f uncionalidad y
Tráf ico de Inf luencias. inf ormación parametrizada en los Parametrización
Gestión de parametrizaciones.
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. 20 aplicativos con el f in f avorecer a Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Productos Pasivos Pantallas del Sistema
Uso indebido de las atribuciones. clientes o terceros (tasas, Procedimiento de Seguimiento a la Funcionalidad de
Mensual Correctivo conf irmando la verif icación
comisiones) los aplicativos de giros
de la inf ormación
Documentos soporte
Procedimiento Cuadre diario de dif erencias

Diario Correctivo Archivo en excel
aplicativo versus contabilidad
Con base en el comprobante de registros

capturados, verif ica que los registros ingresados Comprobante Impreso del
correspondan a lo requerido. - Si los registros Por Solicitud Preventivo Sistema, debidamente
objeto de aprobación no corresponden con lo f irmado
Tráf ico de Inf luencias. Posible desviación de recursos, requerido, rechaza la solicitud de aprobación
Gestión de
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. 41 mediante la f igura de Data Entry en Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Productos Pasivos
Uso indebido de las atribuciones. benef icio propio o de un tercero.
documentos ENTRY
Procedimiento Análisis de Punteo electrónico Diario Correctivo Archivo Procesado

Diario Preventivo

Abuso de Poder. Solicitud mediante correo
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Revisar solicitud cupo numerario y conceptuar. Por operación Detectivo Modelo solicitud cupo
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica Anexo 8
Amiguismo.
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Verif ica en el sistema que el parametro haya sido
tercero para el f avorecimiento del mismo. Pantallazos con las
Creado/Modif icado/Eliminado y f uncione Por operación Detectivo
Concentración de f unciones. actualizaciones en Branch.
correctamente según la necesidad del proceso.
decisiones.
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de Posible colusión para asignar mayor
Gestión de un tercero. cupo de ef ectivo a of icinas
179 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Revisa aleatoriamente, cada vez que se ejecute el Rara vez Mayor Bajo
Productos Pasivos Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o abuso de intencionalmente para benef icio
autoridad. propio y/o de un tercero. procedimiento, que la inf ormación de las Of icinas Orden de proceso al área
Intereses particulares. sea consistente con la registrada en la consulta Por operación Detectivo de Procesamiento de
Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o del sistema COBIS modulo contabilidad. Inf ormación
incompletos.
f uncionarios.
Valida aleatoriamente (mínimo el 10%), cada vez
Conductas inapropiadas o negligencia de los Correo electrónico
que se ejecute el procedimiento, el resultado de la
f uncionarios. solicitudescupoump@banc
actualización de cupos de ef ectivo, asegurando la Por Solicitud Preventivo
Uso indebido de las atribuciones. oagrario.gov.co con
revisión de las Of icinas que presentan mayor
Omisión o extralimitación intencional. inconsistencias
variación del cupo asignado.
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Reportes solución Punteo
Abuso de Poder. Electronico.docx - del día.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Correo a proveedor y/o
Aceptación por parte del supervisor en f avorecimiento Analizar inconsistencias publicadas Diario Correctivo
áreas del banco, con el
propio y/o de un tercero. reporte de errores o
Amiguismo. incumplimiento de ANS.
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Revisa y analiza de f orma diaria cada registro de los
tercero para el f avorecimiento del mismo. reportes a su cargo relacionados en la hoja técnica
Concentración de f unciones. Reportes con los registros
HT-FT-009 “Reportes solución Punteo Electrónico” y Diario Correctivo
Falsif icación de documentación. inconsistentes
asigna la tipología y nombre de la inconsistencia
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Posibilidad de manipular correspondiente a cada registro del reporte.
Gestión de decisiones. intencionalmente la inf ormacin de
180 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Productos Pasivos Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de Punteo Electrónico, para f avorecer
Consolida y verif ica de f orma aleatoria el análisis de
un tercero. a un tercero o en benef icio propio.
los reportes producto del análisis ef ectuado de los reportes descritos en
Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o abuso de
cada uno de los reportes descritos en la hoja la hoja técnica EF-HT-009
autoridad. Diario Correctivo
técnica EF-HT-009 “Reportes solución Punteo “Reportes
Electrónico “, validando que la tipología asignada a solución Punteo Electrónico
incompletos.
cada regional
f ormato CN FT 003
”Formato Base de
f uncionarios. Verif icar transacciones Materializadas en el
Por Solicitud Preventivo datos.xls", con el detalle de
Uso indebido de las atribuciones. archivo plano.
las transacciones
Omisión o extralimitación intencional.
materializadas de la of icina.
Verif icar y validar que los datos ingresados a los

Generación Inf orme de
aplicativos están correctamente f rente a lo
Mensual Detectivo Tasas del día y Tasa
reportado por las entidades encargadas de
Digitadas
suministrar los indicadores económicos
Verif icación y cuadre del movimiento diario de

operaciones a través de la elaboración de planillas
de los traslados CUD, verif icación y cuadre del Registro Planilla Sebra
Diario Detectivo
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. traslado vía sebra de los recursos. Control dual contra Extracto CUD,
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. para los traslados de recursos a través del sistema
Abuso de Poder. SEBRA
Verif ica que instrucciones del cliente correspondan
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). Registro de la conf irmación
a las ingresadas por orden del Ministerio de
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. en cada una de las
Hacienda por el Banco de la República en el Sistema Diario Detectivo
Cambios regulatorios que generen conf usiones. comunicaciones -
Sebra – DCV y la existencia del pago por parte del
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Grabación de llamadas
cliente, ya sea por el débito realizado por la of icina
tercero para el f avorecimiento del mismo. Posible colusión entre f uncionarios
Concentración de f unciones. del Banco y/o contrapartes para
Gestión de Revisa las comunicaciones remitidas por las
Falta de ética del personal que tiene a cargo las 181 cumplir operaciones irregulares Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Productos Pasivos contrapartes al Banco y por GERENCIA SEGMENTO Registro de la conf irmación
decisiones. intencionalmente, en benef icio
CORPORATIVO Ejecutivo de Cuenta o GERENCIA DE Diario Detectivo en cada una de las
Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o propio y/o de un tercero.
VENTAS DE BANCA OFICIAL/ OFICINA / Director comunicaciones
incompletos.
Comercial
Para el cumplimiento Delivery verif ica los extractos
Manipulación de archivos. Extracto DCV - Correo
DCV para asegurarse que los títulos estén
Ocultar la inf ormación. elétronico
disponibles y envía email a la Tesorería inf ormando Por operación Detectivo
Operaciones f icticias o f alsif icación de documentos Correo Electrónico
el estado de la cuenta DCV y disponibilidad de los
para la realización de operaciones. Correo Electrónico
títulos.
Grabación de llamadas -
Omisión o extralimitación intencional. Conf irma con la contraparte los valores de la
Por operación Detectivo Soporte con los datos de
Adulteración de inf ormación en benef icio de terceros. liquidación.
conf irmación
Registro aprobación
aplicativo SEBRA - Firma
Aprobar Operaciones Por operación Detectivo
en la planilla traslados
CENIT
Valida las f irmas autorizadas de las cartas de

Vo Bo cartas de
conf irmación de manera que coincidan con las Por operación Detectivo
conf irmación
tarjetas de f irmas autorizadas por las contrapartes.
Posibilidad de alterar y/o eliminar de

manera intencional, inf ormación de
Control de Inventario Físico
Gestión de Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. las garantías que soportan las
Solicitar aclaraciones proceso Inventario Físico vs. correo electrónico con el
Servicios Conf licto de Interés. Uso indebido de las atribuciones. 2 operaciones de crédito para Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo Por Solicitud Correctivo
maestro de garantías archivo “por aclarar
Bancarios Adulteración de inf ormación en benef icio de terceros. f avorecimiento propio y/o de
mensual
terceros.
Posibilidad de demorar, devolver y/o

Abuso de Poder.
Gestión de desviar de manera intencional Validar y asignar trámites para el desembolso Diario Preventivo
Servicios 5 operaciones de crédito con el f in de Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
Conf licto de Interés.
Bancarios af ectar a un cliente, of icina y/o Carta de autorización del
Uso indebido de las atribuciones. Autorizar desembolso Por operación Preventivo
f uncionario. Cliente
Posibilidad de desembolsar
Abuso de Poder. Carta de autorización del
operaciones de crédito de manera Autorizar desembolso Por operación Preventivo
Gestión de Alteración de la inf ormación por parte de terceros. Cliente
intencional, a clientes que no
Servicios Omisión de procedimientos por parte de los 6 Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
cumplan los requisitos y/o políticas
Bancarios f uncionarios. Carta Autorización del
establecidas por el Banco en Autorizar Desembolsos por cuantías superiores Por operación Preventivo
Uso indebido de las atribuciones. Cliente
benef icio propio o de terceros.
Abuso de Poder. Posibilidad de realizar desembolsos Carta de autorización del
Gestión de Alteración de la inf ormación por parte de terceros. a cuentas que no corresponden a Autorizar desembolso Por operación Preventivo
Cliente
Servicios Omisión de procedimientos por parte de los 17 los titulares de las operaciones de Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
Bancarios f uncionarios. credito en benef icio propio o de Carta Autorización del
Uso indebido de las atribuciones. terceros Autorizar Desembolsos por cuantías superiores Por operación Preventivo
Cliente
Mensual Preventivo
Abuso de Poder. Soportes de seguimiento a
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Posible manipulación de la Por Solicitud Correctivo la f uncionalidad y
Parametrización
Gestión de Omisión de procedimientos por parte de los inf ormación parametrizada en los parametrizaciones.
Servicios f uncionarios. 20 aplicativos con el f in f avorecer a Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo Pantallas del Sistema
Procedimiento de Seguimiento a la Funcionalidad de
Bancarios Tráf ico de Inf luencias. clientes o terceros (tasas, Mensual Correctivo conf irmando la verif icación
los aplicativos de giros
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. comisiones) de la inf ormación
Uso indebido de las atribuciones. Clave supervisor en el
Documentos soporte
Ingresa al Core Bancario, valida y asegura por
cada operación que la inf ormación registrada vs la Firma el f ormulario de
documentación soporte está completa y Por operación Detectivo liquidación de compra y
corresponda a la operación, así como la carta de venta de divisas
autorización y el registro en la matriz
Abuso de Poder.
Mensaje Sw if t MT 799 -
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Posible apropiación indebida de Verif icar y autorizar liberación del mensaje Sw if t Por operación Detectivo
Gestión de Correo eléctronico
Omisión de procedimientos por parte de los recursos en moneda extranjera, por
Servicios 27 Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
f uncionarios. transf erencias a cuentas y/o pagos Valida por cada operación el monto, garantía,
Bancarios
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. a terceros. amortización, estudio de sociedades, línea de
Uso indebido de las atribuciones. crédito, validez jurídica, registro de desembolso en Por operación Detectivo Registro en el sistema
el sistema (core bancario) vs. la documentación
soporte. Asegura y Autoriza las operaciones
Firma soportes f inales

Validar y f irmar f ormularios. Por operación Detectivo
operación - mensaje Sw if t
Correo Electrónico
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Aprobar e inf ormar el proceso del día Por Solicitud Preventivo
conf irmando validación
Alteración de la inf ormación por parte de terceros. Posible desviación de recursos de
Gestión de
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. pago de convenios para benef icio
Servicios 40 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un propio o de un tercero por
Bancarios Procedimiento Análisis de Punteo electrónico Diario Correctivo Archivo Procesado
tercero para el f avorecimiento del mismo. inf idelidad de los f uncionarios
f uncionarios.


capturados, verif ica que los registros ingresados Comprobante Impreso del
correspondan a lo requerido.- Si los registros Por Solicitud Preventivo Sistema, debidamente
objeto de aprobación no corresponden con lo f irmado
Gestión de Tráf ico de Inf luencias. Posible desviación de recursos,
requerido, rechaza la solicitud de aprobación
Servicios Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. 41 mediante la f igura de Data Entry en Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Bancarios Uso indebido de las atribuciones. benef icio propio o de un tercero. Recibir y verif icar ajustes / Capturar Data-Entry en PP-FT-086 Planilla de
documentos ENTRY

Diario Preventivo

Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Procedimiento Análisis de Punteo electrónico Diario Correctivo Archivo Procesado
Posible f avorecimiento a terceros
Gestión de y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado).
en la no aplicación de las medidas
Servicios Búsqueda de benef icios propios o de terceros. 51 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Normas Generales Rara vez Moderado Bajo Por Solicitud Preventivo
de embargo por parte del
Bancarios Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un
f uncionario encargado.
Omisión de procedimientos por parte de los Revisar y Aprobar Respuestas Por Solicitud Preventivo Carta de Respuesta
f uncionarios.

Abuso de Poder.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Posible f avorecimiento a terceros Verif icar y autorizar liberación del mensaje Sw if t Por operación Detectivo
Gestión de Correo eléctronico
Omisión de procedimientos por parte de los de tasas de interés(compra/venta y
Servicios 53 Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Valida por cada operación el monto, garantía, Rara vez Catastróf ico Mode rado
f uncionarios. Financiación) para operaciones de
Bancarios amortización, estudio de sociedades, línea de
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. comercio exterior.
crédito, validez jurídica, registro de desembolso en
Uso indebido de las atribuciones. Por operación Detectivo Registro en el sistema
soporte. Asegura y Autoriza las operaciones que
cumplan
Determina el tipo de ajuste y su viabilidad,
argumentando el concepto o dejando comentario en
el Formato CR-FT-163. El Prof esional Sénior asigna Formato CR-FT-163 -
Por operación Preventivo
Abuso de Poder. a los Prof esionales de Cartera las solicitudes Correo Electrónico
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. recibidas, autorizando la realización de los ajustes
Gestión de Posible modif icación de operaciones pertinente
Servicios 88 de cartera f avoreciendo o Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
f uncionarios.
Bancarios perjudicando a un Tercero
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente.
Valora el impacto de la novedad junto con el
Prof esional Sénior, para los casos que así se
Formato CR-FT-163 -
requiera, y este imparte las instrucciones para Por operación Preventivo
Correo Electrónico
cada caso autorizando la ejecución de los
respectivos ajustes.

Posible desviación de recursos de
Gestión de y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado).
Depositos Especiales en Circular reglamentaria de Montos y atribuciones Documento f irmado con
Servicios Búsqueda de benef icios propios o de terceros. 97 Pérdida Improbable Mayor Mode rado Improbable Moderado Bajo Diario Preventivo
complicidad con un tercero por Servicios Bancarios autorización por monto
Bancarios Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un
inf idelidad de los f uncionarios
f uncionarios. Autorizaciones en la of icina pagadora del depósito
Por Solicitud Preventivo Formato DJ-04
judicial

Abuso de Poder. Solicitud mediante correo
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Revisar solicitud cupo numerario y conceptuar. Por operación Detectivo Modelo solicitud cupo
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica Anexo 8
Amiguismo.
Verif ica en el sistema que el parametro haya sido
Concentración de f unciones. Falta de ética del Pantallazos con las
Creado/Modif icado/Eliminado y f uncione Por operación Detectivo
personal que tiene a cargo las decisiones. actualizaciones en Branch.
correctamente según la necesidad del proceso.
Posible colusión para asignar mayor
Gestión de un tercero.
cupo de ef ectivo a of icinas
Servicios Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o abuso de 179 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
intencionalmente para benef icio
Bancarios autoridad.
propio y/o de un tercero. Revisa aleatoriamente, cada vez que se ejecute el
Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o procedimiento, que la inf ormación de las Of icinas Orden de proceso al área
incompletos. sea consistente con la registrada en la consulta Por operación Detectivo de Procesamiento de
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. del sistema COBIS modulo contabilidad. Inf ormación
f uncionarios.
Valida aleatoriamente (mínimo el 10%), cada vez
que se ejecute el procedimiento, el resultado de la Correo electrónico
f uncionarios.
actualización de cupos de ef ectivo, asegurando la solicitudescupoump@banc
Uso indebido de las atribuciones. Por Solicitud Preventivo
revisión de las Of icinas que presentan mayor oagrario.gov.co con
variación del cupo asignado. inconsistencias
Reportes solución Punteo

Electronico.docx - del día.
Abuso de Poder.
Correo a proveedor y/o
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Analizar inconsistencias publicadas Diario Correctivo
áreas del banco, con el
Aceptación por parte del supervisor en f avorecimiento
reporte de errores o
propio y/o de un tercero.
incumplimiento de ANS.
Amiguismo.
Revisa y analiza de f orma diaria cada registro de los
reportes a su cargo relacionados en la hoja técnica
tercero para el f avorecimiento del mismo. Reportes con los registros
Concentración de f unciones. inconsistentes
correspondiente a cada registro del reporte.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Posibilidad de manipular
Gestión de
decisiones. intencionalmente la inf ormacin de
Servicios 180 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Consolida y verif ica de f orma aleatoria el análisis de Rara vez Moderado Bajo
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de Punteo Electrónico, para f avorecer
Bancarios los reportes producto del análisis ef ectuado de los reportes descritos en
Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o abuso de cada uno de los reportes descritos en la hoja la hoja técnica EF-HT-009
Diario Correctivo
autoridad. técnica EF-HT-009 “Reportes solución Punteo “Reportes
Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o Electrónico “, validando que la tipología asignada a solución Punteo Electrónico
incompletos. cada regional
Ocultar la inf ormación. f ormato CN FT 003
Omisión de procedimientos por parte de los ”Formato Base de
las transacciones
Omisión o extralimitación intencional. materializadas de la of icina.
Digitadas

Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Registro Planilla Sebra
de los traslados CUD, verif icación y cuadre del Diario Detectivo
Abuso de Poder. contra Extracto CUD,
traslado vía sebra de los recursos. Control dual
para los traslados de recursos a través del sistema
Verif ica que instrucciones del cliente correspondan
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). Registro de la conf irmación
a las ingresadas por orden del Ministerio de
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. en cada una de las
Hacienda por el Banco de la República en el Sistema Diario Detectivo
Cambios regulatorios que generen conf usiones. comunicaciones -
Sebra – DCV y la existencia del pago por parte del
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Grabación de llamadas
cliente, ya sea por el débito realizado por la of icina
tercero para el f avorecimiento del mismo. Posible colusión entre f uncionarios
Revisa las comunicaciones remitidas por las
Gestión de Concentración de f unciones. del Banco y/o contrapartes para
contrapartes al Banco y por GERENCIA SEGMENTO Registro de la conf irmación
Servicios Falta de ética del personal que tiene a cargo las 181 cumplir operaciones irregulares Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
CORPORATIVO Ejecutivo de Cuenta o GERENCIA DE Diario Detectivo en cada una de las
Bancarios decisiones. intencionalmente, en benef icio
VENTAS DE BANCA OFICIAL/ OFICINA / Director comunicaciones
Comercial
incompletos.
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. Extracto DCV - Correo
Manipulación de archivos. elétronico
Ocultar la inf ormación. Correo Electrónico
títulos.
para la realización de operaciones.
Grabación de llamadas -
Uso indebido de las atribuciones. Conf irma con la contraparte los valores de la
Por operación Detectivo Soporte con los datos de
Omisión o extralimitación intencional. liquidación.
conf irmación
Adulteración de inf ormación en benef icio de terceros. Registro aprobación
Aprobar Operaciones Por operación Detectivo aplicativo SEBRA - Firma
conf irmación de manera que Vo Bo cartas de
coincidan con las tarjetas de f irmas autorizadas por conf irmación
las contrapartes.
Posibilidad de alterar y/o eliminar de
manera intencional, inf ormación de
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Control de Inventario Físico
las garantías que soportan las
Conf licto de Interés. Solicitar aclaraciones proceso Inventario Físico vs. correo electrónico con el
Gestión de Crédito 2 operaciones de crédito para Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo Por Solicitud Correctivo
Uso indebido de las atribuciones. maestro de garantías archivo “por aclarar
f avorecimiento propio y/o de
Adulteración de inf ormación en benef icio de terceros. mensual
terceros.
Posibilidad de demorar, devolver y/o Validar y asignar trámites para el desembolso Diario Preventivo
Abuso de Poder. desviar de manera intencional
Gestión de Crédito Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. 5 operaciones de crédito con el f in de Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado Carta de autorización del
Autorizar desembolso Por operación Preventivo
Conf licto de Interés. Uso indebido de las atribuciones. af ectar a un cliente, of icina y/o Cliente
f uncionario.
Posibilidad de desembolsar Carta de autorización del
Abuso de Poder. Autorizar desembolso Por operación Preventivo
operaciones de crédito de manera Cliente
Alteración de la inf ormación por parte de terceros.
intencional, a clientes que no
Gestión de Crédito Omisión de procedimientos por parte de los 6 Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
cumplan los requisitos y/o políticas Carta Autorización del
f uncionarios. Autorizar Desembolsos por cuantías superiores Por operación Preventivo
establecidas por el Banco en Cliente
benef icio propio o de terceros.
Posibles controles de inversión Anexo 19 “Certif icación de
Abuso de Poder. Revisar Control de Inversión Por operación Detectivo Entrega y Recibido de
alterados, modif icados o no
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, Control de Inversión”
realizados, ocultando la utilización
Gestión de Crédito 13 de dineros en inversiones Detrimento Probable Mayor Alto Improbable Mayor Mode rado
dif erentes a las establecidas para la
presiones u of recimientos de benef icios de clientes o Realizar seguimiento y control Por operación Detectivo Inf ormes e Indicadores
linea de crédito en benef icio propio
terceros.
o de terceros
Carta de autorización del

Autorizar desembolso Por operación Preventivo
Abuso de Poder. Posibilidad de realizar desembolsos Cliente
Alteración de la inf ormación por parte de terceros. a cuentas que no corresponden a
Gestión de Crédito Omisión de procedimientos por parte de los 17 los titulares de las operaciones de Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
Carta Autorización del
f uncionarios. credito en benef icio propio o de Autorizar Desembolsos por cuantías superiores Por operación Preventivo
Cliente
Uso indebido de las atribuciones. terceros
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Posible modif icación de los límites Presentación en comité Por operación Detectivo Acta del Comité
decisiones. de exposición y pérdida tolerada
Gestión de Crédito 22 Pérdida Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Intereses particulares. para colocación de créditos a f in de
Manipulación de archivos. f avorecer a terceros Presentar para aprobación del documento Por operación Detectivo Correo Electrónico
Abuso de Poder. Deciden Operaciones Por operación Preventivo Carta de aprobación

Amiguismo.
Decidir Operaciones Por operación Preventivo Inf orme de Crédito
Posible aprobación de operaciones
de crédito sin el cumplimiento de los Detrimento Carta de decisión en el
Gestión de Crédito Conf licto de interés y/o dádivas políticas. Tráf ico de 26 Rara vez Mayor Bajo Decidir créditos hasta sus atribuciones. Rara vez Mayor Bajo Por operación Preventivo
requisitos establecidos por el Banco Pérdida sistema
Inf luencias.
en benef icio propio o de terceros.
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. Recepción Tramite y registro de concepto de
Por Solicitud Detectivo Decisión en el sistema
Adulteración de inf ormación en benef icio de terceros. decisión para la operación en el sistema
terceros. Revisar Operación y Verif ica monto Por operación Preventivo Estudio de crédito
Abuso de Poder. autorización y el registro en la matriz
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Posible apropiación indebida de Mensaje Sw if t MT 799 -
Verif icar y autorizar liberación del mensaje Sw if t Por operación Detectivo
Omisión de procedimientos por parte de los recursos en moneda extranjera, por Correo eléctronico
Gestión de Crédito 27 Detrimento Rara vez Catastróf ico M ode rado Rara vez Catastróf ico M ode rado
f uncionarios. transf erencias a cuentas y/o pagos Valida por cada operación el monto, garantía,
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. a terceros. amortización, estudio de sociedades, línea de
Uso indebido de las atribuciones. crédito, validez jurídica, registro de desembolso en Por operación Detectivo Registro en el sistema
soporte. Asegura y Autoriza las operaciones
Abuso de Poder.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Posible f avorecimiento a terceros Verif icar y autorizar liberación del mensaje Sw if t Por operación Detectivo
Correo eléctronico
Omisión de procedimientos por parte de los de tasas de interés(compra/venta y
Gestión de Crédito 53 Detrimento Rara vez Catastróf ico M ode rado Valida por cada operación el monto, garantía, Rara vez Catastróf ico M ode rado
f uncionarios. Financiación) para operaciones de
amortización, estudio de sociedades, línea de
Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. comercio exterior.
crédito, validez jurídica, registro de desembolso en
Uso indebido de las atribuciones. Por operación Detectivo Registro en el sistema
soporte. Asegura y Autoriza las operaciones que
cumplan
Revisar cumplimiento de requisitos y autorizar Trazabilidad Aplicativo ICR
proyecto ante Finagro Workf low
Validar respuesta de inconsistencias y autorizar Trazabilidad Aplicativo ICR
Por operación Correctivo
proyectos ICR ante Finagro. Workf low
Autoriza a través del aplicativo e-FUICC mediante
certif icación con la f irma digital a su cargo los
Posible f avorecimiento en el proyectos que cumplan con lo establecido en la Trazabilidad Aplicativo E-
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Por operación Preventivo
otorgamiento de Incentivos a la normatividad de Finagro. FUICC
Amiguismo.
Capitalización Rural sin el Enruta a la etapa “Esperar decisión FINAGRO”
Gestión de Crédito Falsif icación de documentación. 55 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
cumplimiento de los requisitos seleccionando la opción “consistente”
establecidos por Finagro en Validar e inf ormar proyectos ICR otorgados para Listados de incentivos
f uncionarios. Por operación Detectivo
benef icio propio o de terceros aplicación otorgados
Recibe las respuestas a las inconsistencias
reportadas y valida que cumpla con lo solicitado en
Trazabilidad
el reporte de inconsistencias.
Por operación Correctivo Observaciones Aplicativo
Si la respuesta recibida subsana la inconsistencia,
ICR Workf low
enruta a la etapa “verif icar inc. aut” a la estación del
prof esional
Dar cumplimiento a cada una de las Políticas de
Seguridad de la Inf ormación establecidas por el
Banco Agrario de Colombia, con el f in de aplicar los
Por Solicitud Preventivo Alertas - Logs - Correos
controles para proteger la conf idencialidad, la
integridad y la disponibilidad de la inf ormación
suministrada
Abuso de Poder.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Posible utilización de la inf ormación Políticas, procedimientos y
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica conf idencial o de uso interno con el Por Solicitud Preventivo estándares publicados y
Gestión de Crédito 61 Perjuicio Rara vez Mayor Bajo dirección, publicada y comunicada a los empleados Rara vez Mayor Bajo
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). f in de buscar un benef icio propio o comunicados
y a las partes externas pertinentes.
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un de un tercero.
tercero para el f avorecimiento del mismo. Por Solicitud Preventivo
Copia de la base en el
Validar base potencial generada por el SIG Por Solicitud Preventivo repositorio de la Gerencia
de Riesgo de Crédito
Registro en Acta de
Decidir operación Por Solicitud Preventivo
aprobación
Posible modif icación de políticas
decisiones.
Gestión de Crédito 66 direccionadas al f avorecimiento de Pérdida Rara vez Moderado Bajo Presentar para aprobación del documento Rara vez Moderado Bajo Por operación Detectivo Correo Electrónico
terceros
Determina el tipo de ajuste y su viabilidad,
argumentando el concepto o dejando comentario en
el Formato CR-FT-163. El Prof esional Sénior asigna Formato CR-FT-163 -
Abuso de Poder. Por operación Preventivo
a los Prof esionales de Cartera las solicitudes Correo Electrónico
Posible modif icación de operaciones recibidas, autorizando la realización de los ajustes
Gestión de Crédito 88 de cartera f avoreciendo o Detrimento Rara vez Catastróf ico M ode rado pertinente Rara vez Catastróf ico M ode rado
f uncionarios.
perjudicando a un Tercero Valora el impacto de la novedad junto con el
Prof esional Sénior, para los casos que así se
Uso indebido de las atribuciones. Formato CR-FT-163 -
requiera, y este imparte las instrucciones para Por operación Preventivo
Correo Electrónico
cada caso autorizando la ejecución de los
respectivos ajustes.
Abuso de Poder.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Posible presentación, manipulación
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. y/o f iltración de inf ormacion Realizar seguimiento a la gestión casas de
Gestión de Crédito 89 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Diario Detectivo Archivo de gestión
Manejo inadecuado de inf ormación del banco en conf idencial (interna / cliente) en cobranza
medios publicitarios. benef icio propio y/o tercero
Registro en el aplicativo
Verif ica que la calif icación asignada quede
Favorecimiento a terceros por parte de los Semestral Detectivo para calif icación de
Posible manipulación intencional de correctamente registrada en el Aplicativo
evaluadores de los proyectos. cartera.
Gestión de Crédito 94 las calif icaciones de clientes para Pérdida Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Intereses particulares. RI-FT-157, Formato 13,
benef icio propio y/o de un tercero
Manipulación de archivos. Evaluar y Calif icar a los clientes Por Solicitud Detectivo Acta de Comite,
FORMATOS 1, 2, 5 y 6
Deciden Operaciones Por operación Preventivo Carta de aprobación

Abuso de Poder.
Amiguismo. Decidir Operaciones Por operación Preventivo Inf orme de Crédito
Posible modif icación de manera
intencional de los registros de la Detrimento
para benef icio propio o de un tercero. Carta de decisión en el
Gestión de Crédito 111 decisión (actas o carta de Pérdida Rara vez Mayor Bajo Decidir créditos hasta sus atribuciones. Rara vez Moderado Bajo Por operación Preventivo
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. sistema
aprobación) en benef icio de Perjuicio
Adulteración de inf ormación en benef icio de terceros. Recepción Tramite y registro de concepto de
terceros Por Solicitud Detectivo Decisión en el sistema
presiones u of recimientos de benef icios de clientes o decisión para la operación en el sistema
terceros.
Documento con f irma de
Aprobar modif icación / alcance Por Solicitud Correctivo
aprobación
Deciden Operaciones Por operación Preventivo Carta de aprobación

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Posibilidad de recomendar los Aprobación Tramite en el
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, Recibir trámite y decidir operación Por operación Preventivo
créditos analizados sin cumplir los Detrimento sistema
Gestión de Crédito 112 requisitos establecidos por el Banco Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
en benef icio propio o de terceros. Perjuicio
Adulteración de inf ormación en benef icio de terceros. Revisar Operación y Verif ica monto Por operación Preventivo Estudio de crédito
(análisis)
terceros.
Recepción Tramite y registro de concepto de
Por Solicitud Detectivo Decisión en el sistema
decisión para la operación en el sistema
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Acciones (Autorizar): una vez se haya verif icado la
Posible modif icación intencional de
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. consistencia de los nuevos valores ingresados
la parametrización del módulo de Documentos Físicos con
Gestión de Crédito Amiguismo. 123 Perjuicio Rara vez Mayor Bajo correspondientes a las tasas de captación o Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo
activas, para benef icio propio y/o Pantallazos Parámetros
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un colocación, se procede al visado de las mismas
de terceros.
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. dando clic en botón autorizar
Las Subgerencias Regionales de Cartera -

Coordinaciones de Cobro Jurídico Regionales son
las responsables directas en la correcta
Mensual Detectivo Soportes de Seguimiento
administración de la Cartera que se encuentra en
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y esta etapa de cobranza. En este sentido, deben
Posible dilatación u omisión en la
verif icación. realizar un estricto control
ejecución de procesos por parte de
Gestión de Crédito Búsqueda de benef icios propios o de terceros. 154 Detrimento Improbable Mayor Mode rado Rara vez Mayor Bajo
los abogados externos en benef icio
de terceros
terceros.
Realizar seguimiento para presentación de comunicación escrita al
Mensual Preventivo
demandas abogado externo
Abuso de Poder. Copia de la base en el

Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Posible of recimiento de aplicación Validar base potencial generada por el SIG Por Solicitud Preventivo repositorio de la Gerencia
verif icación. Búsqueda de benef icios propios o de de la politica de cartera a clientes a de Riesgo de Crédito
Gestión de Crédito 155 Perjuicio Improbable Catastróf ico Alto Rara vez Catastróf ico Mode rado
terceros. cambio de un benef icio propio y/o
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un tercero Registro en Acta de
tercero para el f avorecimiento del mismo. aprobación
Mide y hace seguimiento a los indicadores de

Posible f avorecimiento en la gestión semanal y mensual, los cuales deben estar
Abuso de Poder. Por operación Detectivo Indicadores de Gestión
presentación de avalúos alterados, orientados al cumplimiento de los objetivos
modif icados o no realizados estratégicos del Banco.
Gestión de Crédito Búsqueda de benef icios propios o de terceros. 156 Detrimento Posible Catastróf ico Extre m o Rara vez Catastróf ico Mode rado
(Agentes Externos) para cobertura Fecha de Recibo en
de créditos en benef icio propio o de Revisar y evaluar inf ormes de avalúo Por operación Detectivo herramienta de Agentes
terceros.
terceros Externos
Recibir avalúo y revisar Por operación Detectivo Comunicación Escrita
Los Coordinadores de Recuperación de la

Subgerencia de Cartera Regional y los
Prof esionales Sénior de las Subgerencia de
Por operación Preventivo Firma acta de aprobación
Recuperación deben revisar el resultado del análisis
y los documentos soporte antes de la decisión del
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. comité
Para realiza el análisis técnico:
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Posible f avorecimiento del cliente en
Pérdida • Identif ica las variables del inventario agropecuario

Gestión de Crédito tercero para el f avorecimiento del mismo. 166 Politica de Negociación de Cartera Improbable Mayor Mode rado Rara vez Mayor Bajo
Perjuicio que soporta la capacidad de pago, revisando
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un para benef icio propio o del tercero Por operación Preventivo Concepto de Favorabilidad
productividad, costos y precios .
• Genera conclusiones sobre la viabilidad técnica de
la operación de acuerdo con los
Copia de la base en el
Validar base potencial generada por el SIG Por Solicitud Preventivo repositorio de la Gerencia
de Riesgo de Crédito
Registro en Acta de
aprobación
El Comité Técnico de Vivienda adelanta un proceso
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. de preselección siguiendo lo estipulado en el artículo Acta de comité -
Por Solicitud Detectivo
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. 12 Reglamento de Contratación para la ejecución de Preselección
Amiguismo. recursos de vivienda de interés social rural.
verif icación. Verif icar habilitantes técnicos, jurídicos, f inancieros, Resultados evaluación
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. y solicitud de subsanaciones y aclaraciones aspectos habilitantes
Ef ectuada la consolidación, el Gerente de Vivienda
convoca al Comité Técnico de Vivienda y Comité de
Posible f avorecimiento en la Contratación de Vivienda Rural, de acuerdo al tipo Por Solicitud Detectivo Acta de Comité - Desición
Gestión de tercero para el f avorecimiento propio o del of erente.
asignación de programas de VISR a de Contratación, con el ánimo de exponer los
Administración Complicidad entre supervisor, interventor y contratista 158 Detrimento Posible Catastróf ico Extre m o Improbable Mayor Mode rado
una entidad especif ica, para resultados obtenidos en el proceso de evaluación
VISR para el f avorecimiento propio o de un tercero.
benef icio propio y/o de un tercero. En los contratos que celebre la Gerencia de
Vivienda se deberá evaluar la necesidad de
amparar los riesgos de cumplimiento, buen manejo
Def iciencias en el seguimiento y/o interventoría que Por operación Correctivo Polizas aprobadas
del anticipo, responsabilidad civil extracontractual,
genere apropiación de recursos por parte de la
calidad, estabilidad de la obra, y pago de salarios y
Gerencia Integral.
prestaciones
Garantías del Contrato- La modalidad, los amparos,
el valor asegurado y la vigencia de las garantías y/o
f uncionarios.
seguros para la celebración de un contrato se Por operación Correctivo Polizas aprobadas
determinarán teniendo en cuenta, en cada caso, la
naturaleza del contrato
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Verif icar habilitantes técnicos, jurídicos, f inancieros, Resultados evaluación
Alteración de la inf ormación por parte de terceros. y solicitud de subsanaciones y aclaraciones aspectos habilitantes
Amiguismo. Ef ectuada la consolidación, el Gerente de Vivienda
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y convoca al Comité Técnico de Vivienda y Comité de
verif icación. Contratación de Vivienda Rural, de acuerdo al tipo Por Solicitud Detectivo Acta de Comité - Desición
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. de Contratación, con el ánimo de exponer los
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Posibilidad de contratar una Entidad resultados obtenidos en el proceso de evaluación
tercero para el f avorecimiento del mismo. Operadora o Gerencia Integral del En los contratos que celebre la Gerencia de
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un programa de VISR, sin el Vivienda se deberá evaluar la necesidad de
Gestión de
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. cumplimiento de los requisitos y/o amparar los riesgos de cumplimiento, buen manejo
Administración 159 Detrimento Posible Catastróf ico Extre m o Improbable Mayor Mode rado Por operación Correctivo Polizas aprobadas
Conf licto de Interés. políticas establecidas por el del anticipo, responsabilidad civil extracontractual,
VISR
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. Ministerio de Vivienda y/o por el calidad, estabilidad de la obra, y pago de salarios y
Falsif icación de documentación. Banco, para benef icio propio y/o de prestaciones
Ocultar la inf ormación. un tercero.
GARANTÍAS DEL CONTRATO.- La modalidad, los
f uncionarios.
amparos, el valor asegurado y la vigencia de las
Suministro de documentación f alsa por parte de los
garantías y/o seguros para la celebración de un Por operación Correctivo Polizas aprobadas
contrato se determinarán teniendo en cuenta, en
cada caso, la naturaleza del contrato, su objeto

Amiguismo. Solicitar y Verif icar Cumplimiento de requisitos para Aval del Inf orme - Acta
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y el segundo y tercer desembolso. Aprobatoria
verif icación.
Recibe y revisa los comunicados “Solicitud de
autorización de desembolso” y “Orden de
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los Posibilidad de aprobar y autorizar
desembolso”; de ser avalados, procede a notif icar a Notif icación Gerencia de
f uncionarios del área. desembolsos a proyectos sin que Por operación Detectivo
Gestión de la Gerencia de Vivienda para que esta continúe con Vivienda
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. estos cumplan los requisitos y
Administración 160 Detrimento Posible Catastróf ico Extre m o el trámite del desembolso correspondiente ante la Rara vez Catastróf ico Mode rado
Falsif icación de documentación. políticas establecidas por el
VISR Vicepresidencia
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de programa de VISR, para benef icio
un tercero. propio y/o de un tercero.
Intereses particulares. Una vez dado el aval de la Vicepresidencia Jurídica,
Suministro de documentación f alsa por parte de los Recibe y revisa los comunicados “Solicitud de
proponentes de los proyectos. autorización de desembolso” y “Orden de Notif icación Gerencia de
Tráf ico de Inf luencias. desembolso”; de ser autorizados, procede a Vivienda
Conductas inapropiadas o negligencia de los notif icar a la Gerencia de Vivienda para que esta
f uncionarios. continúe con el trámite

Abuso de Poder.
Amiguismo.
verif icación.
Posibilidad de modif icar y/o cambiar
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. En caso de presentarse la necesidad de adicionar el
las condiciones y claúsulas
Gestión de Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un contrato, el Gerente de Vivienda someterá a
establecidas y def inidas en los
Administración tercero para el f avorecimiento del mismo. 161 Detrimento Posible Catastróf ico Extre m o decisión del Comité Técnico de Vivienda y/o de Rara vez Catastróf ico Mode rado Por Solicitud Detectivo Acta de comité
contratos con Entidades
VISR Conf licto de interés y/o dádivas políticas. Contratación de Vivienda Rural (de acuerdo al tipo
Operadoras, para benef icio propio
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. de Contratación) la posibilidad de realizar la adición.
y/o de un tercero
un tercero.
Seguimiento def iciente a los contratos.
Abuso de Poder.
Amiguismo.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y El prof esional universitario con base en los soportes
verif icación. Búsqueda de benef icios propios o de relacionados en el numeral elabora las
terceros. comunicaciones “Solicitud de autorización de Firma solicitud de
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un desembolso” y “Orden de Desembolso” para aval de desembolso
tercero para el f avorecimiento del mismo. la Vicepresidencia Jurídica y autorización ante la
Posibilidad de agilizar o gestionar
Conf licto de Interés. Vicepresidencia
Gestión de pagos anticipados a las Entidades
Entrega de dádivas por parte de los licitantes.
Administración 162 Operadoras o Gerencias Integrales Detrimento Posible Mayor Alto Rara vez Mayor Bajo
VISR para benef icio propio y/o de un
tercero.
decisiones.
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de Una vez dado el aval de la Vicepresidencia Jurídica,
un tercero. Intereses particulares. Recibe y revisa los comunicados “Solicitud de
Omisión de procedimientos por parte de los autorización de desembolso” y “Orden de Notif icación Gerencia de
f uncionarios. Por operación Detectivo
desembolso”; de ser autorizados, procede a Vivienda
Tráf ico de Inf luencias. notif icar a la Gerencia de Vivienda para que esta
Conductas inapropiadas o negligencia de los continúe con el trámite
f uncionarios.
El Comité Técnico de Vivienda adelanta un proceso

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. de preselección siguiendo lo estipulado en el artículo Acta de comité -
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica 12 Reglamento de Contratación para la ejecución de Preselección
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). recursos de vivienda de interés social rural.
Amiguismo.
Ef ectuada la consolidación, el Gerente de Vivienda
convoca al Comité Técnico de Vivienda y Comité de
verif icación.
Contratación de Vivienda Rural, de acuerdo al tipo Por Solicitud Detectivo Acta de Comité - Desición
de Contratación, con el ánimo de exponer los
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Posible ajuste indebido de la
resultados obtenidos en el proceso de evaluación
Gestión de tercero para el f avorecimiento del mismo. invitación publica o que ésta no
La Gerencia de Contratación recibe la
Administración Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas 163 surta el proceso de selección Detrimento Posible Mayor Alto Rara vez Mayor Bajo
documentación, el PU Contratación revisa los
VISR para benef icio propio o de un tercero. objetiva, para benef icio propio y/o
documentos radicados, y de ser necesario solicita Comunicado escrito y/o
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. de un tercero. Por Solicitud Detectivo
subsanación y/o aclaración ya sea por medio de un correo eléctronico
comunicado y/o por correo electrónico a la Gerencia
decisiones.
de Vivienda.
La Gerencia de Contratación recibe la
documentación, el PU Contratación revisa los
documentos radicados, y de ser necesario solicita Aprobación de los Estudios
Conductas inapropiadas o negligencia de los Por Solicitud Detectivo
subsanación y/o aclaración ya sea por medio de un Previos
f uncionarios.
comunicado y/o por correo electrónico a la Gerencia
de Vivienda.
La aplicación anual de la metodología para la
determinación de los cupos tendrá una vigencia
Amiguismo.
anual y se hará a partir de la inf ormación de cierre Acta de Comíte de Riesgos -
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Por Solicitud Preventivo
del año disponible a través de la Superintendencia Acta Junta Directiva
Financiera de Colombia.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas Posibilidad de realizar inversiones
Gestión de
para benef icio propio o de un tercero. en entidades teniendo conocimiento
Recursos 10 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los de la dudosa solidez f inanciera para
Financieros Para la aplicación de la “Metodología de cupos de
f uncionarios del área. benef icio propio y/o un tercero.
crédito para operaciones de tesorería con Entidades Correos electrónicos -
del Extranjero” se utilizará la última inf ormación Trimestral Detectivo Análisis de Inf ormación de
decisiones.
disponible en la plataf orma de inf ormación de Contrapartes
Bloomberg para cada entidad, y en las páginas w eb
f uncionarios.
Monitoreo vigencia certif icaciones AMV Bimestral Detectivo Plantilla de monitoreo

Remite al Prof esional Universitario de control y
monitoreo la autorización de utilización de la
atribución. En caso de no ser notif icada la utilización Por operación Detectivo Correo eléctronico
de la atribución por medio verif icable por parte de la
Gerencia de Tesorería
Valida los indicadores determinados en la aplicación
Diario Detectivo Correo eléctronico
de las metodologías de VaR Interno.
Valida los resultados enviados por el prof esional
sénior de riesgo de mercado, si encuentra alguna
inconsistencia, solicita la verif icación de los Semestral Detectivo Correo eléctronico
resultados obtenidos, de lo contrario continúan con
la actividad 8
Las alertas se inf ormarán a través del inf orme de
Control de Operaciones. a. La alerta de primer
grado corresponde a una señal preventiva, la cual
Diario Detectivo Actas de comité
se inf ormará al Comité de Tesorería. El comité de
tesorería deberá hacerle seguimiento diario para
validar
Amiguismo.
Realiza validación al inf orme enviado por el
prof esional universitario presente o no Diario Detectivo Correos eléctronicos
Posibilidad de no alertar inconsistencias en la valoración.
intencionalmente la realización de Validar inf ormación del inf orme de Control de
Gestión de operaciones irregulares de Operaciones (RF-FT-077). Si la inf ormación es
Recursos 11 tesorería y/o por f uera de las Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado consistente, enviar inf orme de Control de Rara vez Catastróf ico Mode rado Vo Bo Inf orme de control
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Diario Detectivo
Financieros condiciones del mercado para Operaciones a la Gerencia de Riesgo de Mercado y de atribuciones
decisiones.
benef icio de un f uncionario y/o de a la Mesa de Derivados. En caso contrario volver a
un tercero. la actividad 5.
Verif ica que los valores contenidos en el cuadro
f uncionarios.
control correspondan con los reportes de operación
de la mesas de negociación para el día de corte y Correo eléctronico -
f uncionarios. Diario Detectivo
que los valores correspondientes a los valores en Cuadro de control
riesgo correspondan con los generados en el
aplicativo
Monitorea las grabaciones de llamadas
correspondientes a las horas y f uncionarios que
Semanal Detectivo Grabación de llamadas
realizan los dif erentes tipos de operaciones y
conf irmaciones.
Realiza semanalmente el monitoreo aleatorio de los

correos enviados y recibidos por los f uncionarios
Inf orme de seguimiento a
del proceso de gestión de recursos f inancieros, en Semanal Detectivo
correos eléctronicos
donde selecciona aquellos que puedan representar
el incumplimiento o posible incumplimiento
Envía Inf orme de Control de Operaciones de

Tesorería al Prof esional Sénior de Riesgo de
atribución. En caso de no ser notif icada la utilización Por operación Detectivo Correo eléctronico
de la atribución por medio verif icable por parte de la
Valida los indicadores determinados en la aplicación
de las metodologías de VaR Interno.
Valida los resultados enviados por el prof esional
sénior de riesgo de mercado, si encuentra alguna
inconsistencia, solicita la verif icación de los Semestral Detectivo Correo eléctronico
resultados obtenidos, de lo contrario continúan con
la actividad 8
Las alertas se inf ormarán a través del inf orme de
Control de Operaciones. a. La alerta de primer
grado corresponde a una señal preventiva, la cual
Diario Detectivo Actas de comité
se inf ormará al Comité de Tesorería. El comité de
tesorería deberá hacerle seguimiento diario para
validar
Amiguismo.
Realiza validación al inf orme enviado por el
prof esional universitario presente o no Diario Detectivo Correos eléctronicos
Posibilidad de no alertar inconsistencias en la valoración.
intencionalmente la realización de Validar inf ormación del inf orme de Control de
Gestión de operaciones irregulares de Operaciones (RF-FT-077). Si la inf ormación es
Recursos 11 tesorería y/o por f uera de las Detrimento Rara vez Catastróf ico M ode rado consistente, enviar inf orme de Control de Rara vez Catastróf ico M ode rado Vo Bo Inf orme de control
Financieros condiciones del mercado para Operaciones a la Gerencia de Riesgo de Mercado y de atribuciones
decisiones.
benef icio de un f uncionario y/o de a la Mesa de Derivados. En caso contrario volver a
un tercero. la actividad 5.
f uncionarios.
f uncionarios. Diario Detectivo
aplicativo
conf irmaciones.

Mercado para su aprobación y envío del inf orme. El Diario Detectivo Correo eléctronico
prof esional sénior realiza control dual para validar la
inf ormación contenida.
Amiguismo.
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Monitorea las grabaciones de llamadas
tercero para el f avorecimiento del mismo. correspondientes a las horas y f uncionarios que
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas Posibilidad de suministrar y/o realizan los dif erentes tipos de operaciones y
para benef icio propio o de un tercero. modif icar con intención inf ormación conf irmaciones.
Gestión de Falta de ética del personal que tiene a cargo las privilegiada, por la cual la entidad
Recursos decisiones. 18 pueda llevar a cabo operaciones de Detrimento Rara vez Catastróf ico M ode rado Rara vez Catastróf ico M ode rado
Financieros Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de tesorería que no sean conocidas
un tercero. por el mercado para benef icio
Intereses particulares. propio o de un tercero. Realiza semanalmente el monitoreo aleatorio de los
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. correos enviados y recibidos por los f uncionarios
Manipulación de archivos. del proceso de gestión de recursos f inancieros, en Semanal Detectivo
Ocultar la inf ormación. donde selecciona aquellos que puedan representar
Omisión de procedimientos por parte de los el incumplimiento o posible incumplimiento
f uncionarios.

Mensual Preventivo
Posible manipulación de la Soportes de seguimiento a
Gestión de Tráf ico de Inf luencias. inf ormación parametrizada en los Por Solicitud Correctivo la f uncionalidad y
Parametrización
Recursos Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. 20 aplicativos con el f in f avorecer a Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo parametrizaciones.
Pantallas del Sistema
Financieros Uso indebido de las atribuciones. clientes o terceros (tasas, Procedimiento de Seguimiento a la Funcionalidad de
Mensual Correctivo conf irmando la verif icación
comisiones) los aplicativos de giros
de la inf ormación
Autorizar cambio de tasa Por Solicitud Preventivo
sistema / Vo Bo. En
Consiste en el análisis de la ejecución de las Inf ome de control de
actividades inherentes a las operaciones de operaciones - Inf orme de
tesorería, con el f in de verif icar el cumplimiento de Diario Detectivo cierre de llamadas -
las políticas respecto a operaciones, montos, límites Inf orme de valoración de
y ef ectividad de los controles ejecutados titulos
Monitorea y descarga durante la jornada de
negociación las operaciones realizadas y Inf orme de control de
Diario Detectivo
registradas en los sistemas transaccionales y las atribuciones
operaciones sw ap del esquema del IBR.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. El Subgerente revisa diariamente las operaciones
Amiguismo. relacionadas en el Anexo No 43 RF-FT-054. Si
Posible colusión en las
Gestión de Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, encuentra alguna inconsistencia o error en las Firma Anexo No. 43 código
negociaciones de las mesas de Diario Detectivo
Recursos para benef icio propio o de un tercero. 33 Detrimento Rara vez Moderado Bajo operaciones, la devuelve al Prof esional para su Rara vez Moderado Bajo RF-FT-054
dinero para benef icio propio y/o un
Financieros Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas respectivo ajuste. Si las operaciones están
tercero.
para benef icio propio o de un tercero. debidamente relacionadas
Ocultar la inf ormación. Monitorea las grabaciones de llamadas
conf irmaciones.

capturados, verif ica que los registros ingresados
Comprobante Impreso del
correspondan a lo requerido.
Por Solicitud Preventivo Sistema, debidamente
- Si los registros objeto de aprobación no
Gestión de Tráf ico de Inf luencias. Posible desviación de recursos, f irmado
corresponden con lo requerido, rechaza la
Recursos Presiones internas para f avorecimiento de un cliente. 41 mediante la f igura de Data Entry en Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
solicitud de aprobación
Financieros Uso indebido de las atribuciones. benef icio propio o de un tercero.
documentos ENTRY
Diario Preventivo
El Subgerente de Moneda Local revisa y valida
Correo eléctronico - Fisico
diariamente la consistencia de las operaciones en el
del Anexo No. 43 código
f ormato RF-FT054.Si alguna de las operaciones Diario Detectivo
RF-FT-054 con las
presenta algún tipo de error, solicita a los
respectivas f irmas
prof esionales la corrección.
Verif icar cumplimiento límites y atribuciones Por operación Detectivo Correo eléctronico
Verif ica que no haya ningún sobrepaso de cupo de Inf orme de control diario de
las entidades con las cuales se tienen operaciones Diario Detectivo cupos de crédito para
vigentes. operaciones de tesorería
Monitorea que las tasas de cierre de las
Inf orme de control de
operaciones de las Mesas de Negociación Diario Detectivo
operaciones
correspondan a los precios de mercado.
negociación las operaciones realizadas y Inf orme de control de
Diario Detectivo
registradas en los sistemas transaccionales y las atribuciones
operaciones sw ap del esquema del IBR.
Validar que las operaciones descargadas en la
Inf orme de control de
actividad 1 corresponden a las operaciones Diario Detectivo
atribuciones
registradas en el aplicativo de inversión
Validar inf ormación del inf orme de Control de
Amiguismo. Posibles manejos laxos y/o
Operaciones (RF-FT-077). Si la inf ormación es
Gestión de Falta de ética del personal que tiene a cargo las irregulares en las inversiones y/o
consistente, enviar inf orme de Control de Vo Bo Inf orme de control
Recursos decisiones. 85 relaciones con otras Instituciones Detrimento Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo Diario Detectivo
Operaciones a la Gerencia de Riesgo de Mercado y de atribuciones
Financieros Favoritismo hacia un tercero. Financieras para benef icio propio
a la Mesa de Derivados. En caso contrario volver a
Omisión de procedimientos por parte de los y/o terceros.
la actividad 5.
f uncionarios.
Validar que los resultados de exposición crediticia Inf orme de consumo de
Diario Detectivo
no superen el cupo total ni el cupo por producto. cupos IFD
Diario Detectivo
aplicativo
El Subgerente revisa diariamente las operaciones
relacionadas en el Anexo No 43 RF-FT-054. Si
encuentra alguna inconsistencia o error en las Firma Anexo No. 43 código
Diario Detectivo
operaciones, la devuelve al Prof esional para su RF-FT-054
respectivo ajuste. Si las operaciones están
debidamente relacionadas
conf irmaciones.
Verif ica que los cupos parametrizados

correspondan con la distribución realizada y con los Anual Detectivo Correo eléctronico
valores aprobados por la Junta Directiva.
Envía los límites y atribuciones parametrizados para
que sean verif icados por el prof esional sénior de Por operación Detectivo Correo eléctronico
riesgo de mercado.
atribución.
Por operación Detectivo Correo eléctronico
En caso de no ser notif icada la utilización de la
atribución por medio verif icable por parte de la
Valida y analiza las causas que dieron origen a los
sobrepasos de los límites y alertas.
Abuso de Poder.
Amiguismo.
Posibilidad de manipular o modif icar consistente, enviar inf orme de Control de Vo Bo Inf orme de control
tercero para el f avorecimiento del mismo. Diario Detectivo
intencionalmente los límites, Operaciones a la Gerencia de Riesgo de Mercado y de atribuciones
Gestión de Concentración de f unciones.
atribuciones y/o cupos a las a la Mesa de Derivados. En caso contrario volver a
Recursos Entrega de dádivas por parte de la competencia a los 110 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
contrapartes del Banco aprobados la actividad 5.
Financieros f uncionarios del área.
por Junta Directiva para benef icio Verif ica que los valores contenidos en el cuadro
propio o de un tercero. control correspondan con los reportes de operación
decisiones.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares. Diario Detectivo
f uncionarios.
aplicativo
conf irmaciones.

que sean verif icados por el prof esional sénior de Por operación Detectivo Correo eléctronico
riesgo de mercado.
atribución.
Por operación Detectivo Correo eléctronico
En caso de no ser notif icada la utilización de la
atribución por medio verif icable por parte de la
Abuso de Poder.
Amiguismo.
Posibilidad de manipular o modif icar consistente, enviar inf orme de Control de Vo Bo Inf orme de control
tercero para el f avorecimiento del mismo. Diario Detectivo
intencionalmente los límites, Operaciones a la Gerencia de Riesgo de Mercado y de atribuciones
Gestión de Concentración de f unciones.
atribuciones y/o cupos a las a la Mesa de Derivados. En caso contrario volver a
Recursos Entrega de dádivas por parte de la competencia a los 110 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
contrapartes del Banco aprobados la actividad 5.
Financieros f uncionarios del área.
por Junta Directiva para benef icio Verif ica que los valores contenidos en el cuadro
propio o de un tercero. control correspondan con los reportes de operación
decisiones.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares. Diario Detectivo
f uncionarios.
aplicativo
conf irmaciones.


Revisar que los cupos parametrizados
correspondan con la distribución realizada enviada Anual Detectivo Correo eléctronico
y con los valores aprobados por la Junta Directiva
Verif ica que los cupos parametrizados
correspondan con la distribución realizada y con los Anual Detectivo Correo eléctronico
valores aprobados por la Junta Directiva.
Verif icar cumplimiento límites y atribuciones Por operación Detectivo Correo eléctronico
Abuso de Poder. Diario Detectivo Correo eléctronico
Amiguismo.
Posibilidad de superar de manera negociación las operaciones realizadas y Inf orme de control de
Concentración de f unciones. Diario Detectivo
Gestión de dolosa los límites, atribuciones y/o registradas en los sistemas transaccionales y las atribuciones
Recursos 116 cupos a las contrapartes del Banco Detrimento Rara vez Moderado Bajo operaciones sw ap del esquema del IBR. Rara vez Moderado Bajo
(sof tw are).
Financieros aprobados por Junta Directiva para Validar que los resultados de exposición crediticia Inf orme de consumo de
benef icio propio y/o tercero. no superen el cupo total ni el cupo por producto. cupos IFD
decisiones.
Ocultar la inf ormación. Diario Detectivo
f uncionarios.
aplicativo
Cualquier sobrepaso a los límites, atribuciones o
cupos de crédito para operaciones de Tesorería
Acta de comité de Junta
aprobados por la Junta Directiva debe comunicarse
Por Solicitud Correctivo Directiva - Acta comité de
de inmediato a los Vicepresidentes de Riesgo y
Riesgos
Financiero Cuando se excedan los límites sin
autorización
Cuando se presenten violaciones no autorizadas a

los cupos de crédito para operaciones de tesorería
y atribuciones, que sean atribuibles al f uncionario, la Por Solicitud Correctivo Investigación disciplinaria
investigación y las posibles sanciones se harán de
acuerdo al procedimiento establecido por la Ley
Verif ica y analiza la inf ormación suministrada por el

Correos eléctronicos -
prof esional Universitario ref erente al indicador de Por Solicitud Detectivo
Archivo de pruebas
riesgo de liquidez del nuevo producto y/o servicio.
Analiza y corrobora el cálculo de Indicador de

Por Solicitud Detectivo Correo eléctronico
Riesgo de Liquidez del Nuevo producto/Servicio.
Verif ica los resultados del Formato 458 para Aprobación por correo
Diario Detectivo
aprobar o rechazar. eléctronico
Aprobación por correo
Aprueba el Formato 458 y envía para su respectiva
Diario Detectivo eléctronico para
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. transmisión.
transmisión
Amiguismo.
Dirigir la administración del personal a su cargo y
verif icar el cumplimiento de las políticas y Certif icaciones y
Posibilidad de no alertar procedimientos def inidos por el Banco en materia de Diario Preventivo evaluaciones de
intencionalmente la realización de capacitación, desarrollo y evaluación de la gestión desempeño
Gestión de operaciones irregulares de humana.
Recursos 168 tesorería y/o por f uera de las Detrimento Rara vez Catastróf ico M ode rado Revisa resultados de los indicadores de Riesgo de Rara vez Catastróf ico M ode rado
Financieros condiciones del mercado que liquidez generados, IRL regulatorio, IRL stress e IRL
decisiones.
af ecten la liquidez del Banco para modelo interno. Revisa inf orme diario, en caso de Vo Bo en correo
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. Diario Detectivo
benef icio propio y/o de un tercero. encontrar inconsistencias, lo devuelve al eléctronico
Prof esional Universitario para su respectiva
f uncionarios.
corrección.
Aprueba los cálculos del Modelo Interno obtenidos e
f uncionarios. Diario Detectivo Correo eléctronico
inf orma al Prof esional Universitario.
Valida los resultados y verif ica la consistencia de
la inf ormación dependiendo de los movimientos de Vo Bo en correo
Mensual Detectivo
las variables que componen el indicador de eléctronico
exposición de corto plazo por moneda.
Valida los resultados y verif ica su consistencia
dependiendo de los movimientos de las variables
Vo Bo a través de Correo
que componen el indicador de exposición de corto Mensual Detectivo
eléctronico
plazo por moneda y continua con la siguiente
actividad
Abuso de Poder.
Solicitud mediante correo
Revisar solicitud cupo numerario y conceptuar. Por operación Detectivo Modelo solicitud cupo
Anexo 8
Amiguismo.
Concentración de f unciones. Verif ica en el sistema que el parametro haya sido
Pantallazos con las
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Creado/Modif icado/Eliminado y f uncione Por operación Detectivo
actualizaciones en Branch.
decisiones. correctamente según la necesidad del proceso.
Posible colusión para asignar mayor
Gestión de Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de
cupo de ef ectivo a of icinas
Recursos un tercero. 179 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
intencionalmente para benef icio Revisa aleatoriamente, cada vez que se ejecute el
Financieros Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o abuso de Orden de proceso al área
propio y/o de un tercero. procedimiento, que la inf ormación de las Of icinas
autoridad. Por operación Detectivo de Procesamiento de
sea consistente con la registrada en la consulta
Intereses particulares. Lineamientos o procedimientos Inf ormación
del sistema COBIS modulo contabilidad.
ambigüos, conf usos o incompletos.
Omisión de procedimientos por parte de los Valida aleatoriamente (mínimo el 10%), cada vez
Correo electrónico
f uncionarios. que se ejecute el procedimiento, el resultado de la
solicitudescupoump@banc
Conductas inapropiadas o negligencia de los actualización de cupos de ef ectivo, asegurando la Por Solicitud Preventivo
oagrario.gov.co con
f uncionarios. revisión de las Of icinas que presentan mayor
inconsistencias
Uso indebido de las atribuciones. variación del cupo asignado.
Reportes solución Punteo
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Electronico.docx - del día.
Abuso de Poder. Analizar inconsistencias publicadas Diario Correctivo Correo a proveedor y/o
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. áreas del banco, con el
Aceptación por parte del supervisor en f avorecimiento reporte de errores o
Amiguismo. Revisa y analiza de f orma diaria cada registro de los
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. reportes a su cargo relacionados en la hoja técnica
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Reportes con los registros
tercero para el f avorecimiento del mismo. inconsistentes
Concentración de f unciones. correspondiente a cada registro del reporte.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Posibilidad de manipular
Gestión de
decisiones. intencionalmente la inf ormacin de
Recursos 180 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Consolida y verif ica de f orma aleatoria el análisis de Rara vez Moderado Bajo
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de Punteo Electrónico, para f avorecer
Financieros los reportes producto del análisis ef ectuado de los reportes descritos en
cada uno de los reportes descritos en la hoja la hoja técnica EF-HT-009
Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o abuso de Diario Correctivo
técnica EF-HT-009 “Reportes solución Punteo “Reportes
autoridad.
Electrónico “, validando que la tipología asignada a solución Punteo Electrónico
cada regional
incompletos.
f ormato CN FT 003
”Formato Base de
las transacciones
materializadas de la of icina.

Digitadas
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Registro Planilla Sebra
de los traslados CUD, verif icación y cuadre del Diario Detectivo
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. contra Extracto CUD,
traslado vía sebra de los recursos. Control dual
Abuso de Poder.
para los traslados de recursos a través del sistema
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica Verif ica que instrucciones del cliente correspondan
Registro de la conf irmación
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). a las ingresadas por orden del Ministerio de
en cada una de las
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Hacienda por el Banco de la República en el Sistema Diario Detectivo
comunicaciones -
Cambios regulatorios que generen conf usiones. Sebra – DCV y la existencia del pago por parte del
Grabación de llamadas
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un cliente, ya sea por el débito realizado por la of icina
Posible colusión entre f uncionarios
Gestión de del Banco y/o contrapartes para Revisa las comunicaciones remitidas por las
Recursos 181 cumplir operaciones irregulares Pérdida Rara vez Mayor Bajo contrapartes al Banco y por GERENCIA SEGMENTO Rara vez Mayor Bajo Registro de la conf irmación
Financieros intencionalmente, en benef icio CORPORATIVO Ejecutivo de Cuenta o GERENCIA DE Diario Detectivo en cada una de las
decisiones.
propio y/o de un tercero. VENTAS DE BANCA OFICIAL/ OFICINA / Director comunicaciones
Comercial
incompletos.
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. Extracto DCV - Correo
Manipulación de archivos. Ocultar la inf ormación. elétronico
para la realización de operaciones. Correo Electrónico
títulos.
Conf irma con la contraparte los valores de la Grabación de llamadas -
Omisión o extralimitación intencional. Por operación Detectivo
liquidación. Soporte con los datos de
Registro aprobación
Aprobar Operaciones Por operación Detectivo aplicativo SEBRA - Firma
Vo Bo cartas de
conf irmación de manera que Por operación Detectivo
conf irmación
coincidan con las tarjetas de f irmas autorizadas por
Procesos de Apoyo
Formato Lista de Chequeo -

Preparar documentación de ingreso Por operación Preventivo
Historia Laboral. CH-FT-017
Dar cumplimiento a cada una de las Políticas de

Seguridad de la Inf ormación establecidas por el
Banco Agrario de Colombia, con el f in de aplicar los
Por Solicitud Preventivo Alertas - Logs - Correos
controles para proteger la conf idencialidad, la
integridad y la disponibilidad de la inf ormación
suministrada
Gestión de Posible utilización de la inf ormación
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Se debe def inir un conjunto de políticas para la
Procesamiento y conf idencial o de uso interno con el Políticas, procedimientos y
tercero para el f avorecimiento del mismo. 61 Perjuicio Rara vez Mayor Bajo seguridad de la inf ormación, aprobada por la alta Rara vez Mayor Bajo
Conectividad f in de buscar un benef icio propio o Por Solicitud Preventivo estándares publicados y
Falta de ética del personal que tiene a cargo las dirección, publicada y comunicada a los empleados
Tecnológica de un tercero. comunicados
decisiones. y a las partes externas pertinentes.
Verif icar Solicitud de creación de usuario / Crear requerimientos en la base
cuentas de Usuario nuevo / Cerrar Solicitud en la de datos de Service
herramienta / Activar en otros aplicativos / Entregar Por Solicitud Preventivo Manager / Registros de
y acompañar activación de la cuenta del nuevo creación y mantenimiento
usuario / Ingresar a los aplicativos y realizar prueba de usuarios en los
aplicativos


con los lineamientos del Manual de Contratación.
Recibe del Gerente y revisa el estudio de mercado

Registro en el sistema SIC -
realizado por los responsables de su equipo para Por operación Detectivo
Solicitud escrita
cada necesidad
Amiguismo. Valida el cumplimiento de los f actores de evaluación Firma en Inf orme

Búsqueda de benef icios propios o de terceros. en el inf orme consolidado consolidado
Posible f avorecimiento en el
Gestión de Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un
proceso de contratación de bienes Dirigir la administración del personal a su cargo y
Soluciones de tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. 52 Perjuicio Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
y servicios, para benef icio propio verif icar el cumplimiento de las políticas y
Tecnología Entrega de dádivas por parte de proveedores u Certif icados de
y/o del tercero. procedimientos def inidos por el Banco en materia de Por Solicitud Preventivo
of erentes a f uncionarios. capacitación
capacitación, desarrollo y evaluación de la gestión
humana.
Validar y aprobar respuesta Por Solicitud Detectivo Correo electrónico

Políticas, procedimientos y
Por Solicitud Preventivo estándares publicados y
dirección, publicada y comunicada a los empleados
comunicados
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica y a las partes externas pertinentes.
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). Registros de gestión de
Posible utilización de la inf ormación Verif icar Solicitud de creación de usuario / Crear
Gestión de Amiguismo. requerimientos en la base
conf idencial o de uso interno con el cuentas de Usuario nuevo / Cerrar Solicitud en la
Soluciones de Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas 61 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo de datos de Service
f in de buscar un benef icio propio o herramienta / Activar en otros aplicativos / Entregar Por Solicitud Preventivo
Tecnología para benef icio propio o de un tercero. Manager / Registros de
de un tercero. y acompañar activación de la cuenta del nuevo
Falta de ética del personal que tiene a cargo las creación y mantenimiento
usuario / Ingresar a los aplicativos y realizar prueba
decisiones. de usuarios en los

Posible uso indebido (hurto,
divulgación, entre otros) de
Gestión de Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. inf ormación conf idencial en Anexo 22 - ST-FT-054
Soluciones de Abuso de Poder. 79 actividades de pruebas de Pérdida Rara vez Mayor Bajo Probar el requerimiento en un Ambiente Rara vez Moderado Bajo Por operación Correctivo Documento Solicitud Datos
Tecnología Amiguismo. sof tw are con data de producción de Producción
tercero.
Verif icar Solicitud de creación de usuario / Crear requerimientos en la base
cuentas de Usuario nuevo / Cerrar Solicitud en la de datos de Service
herramienta / Activar en otros aplicativos / Entregar Por Solicitud Preventivo Manager / Registros de
y acompañar activación de la cuenta del nuevo creación y mantenimiento
usuario / Ingresar a los aplicativos y realizar prueba de usuarios en los
aplicativos
Registros de gestion de
Verif icar Solicitud / Actualizar Usuarios y/o requerimientos en la base
Reasignar Claves / Cerrar solicitud en la herramienta de datos de Service
/ Ejecutar actividades en otros aplicativos / Inf ormar Por Solicitud Preventivo Manager / Registros de
Gestión de Posible alteración de claves de de la realización de la solicitud / Ingresar a los creación y mantenimiento
Soporte a acceso, roles, usuarios y dominios, aplicativos y realizar pruebas / Rechazar solicitud de usuarios en los
Amiguismo.
Usuarios de 23 en COBIS y/o aplicativos de apoyo a Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo aplicativos
Tecnología de la los procesos de negocio en
Inf ormación benef icio propio y/o de un tercero. Procedimiento Revisión y depuración de cuentas de Archivos de comparacion
Mensual Detectivo
usuario Dominio y aplicativos BAC. Excel
Procedimiento Bloqueo y/o cancelación de cuentas Correo, Archivos de

Diario Preventivo
de usuario de dominio y aplicativos BAC control en Excel
Correo Electrónico -
Validar concepto de la propuesta según la
Formato SU-FT-013
f uncionalidad del sistema. / Parametrizar Por Solicitud Preventivo
“Solicitud de actualización
f uncionalidad e inf ormar.
de roles”
Validación en el aplicativo
Validar y tramitar novedad Por Solicitud Preventivo novelec el cumplimiento de
los requisitos
Abuso de Poder.
Amiguismo.
Conf irmar el concepto del examen médico y del Examen médico y del
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Por Solicitud Preventivo
estudio de seguridad estudio de seguridad
verif icación.
Debilidades en los aplicativos o f uncionalidades Lista de Chequeo – Historia
(sof tw are). Laboral CH-FT-017
Falsif icación de documentación. Posibilidad de contratar personal sin Autorización Consulta a
Detrimento Preseleccionar hojas de vida Por Solicitud Preventivo CIFIN debidamente f irmado
Gestión de Capital Falta de ética del personal que tiene a cargo las proceso de selección y/o que no
4 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo – Formato Lista de
Humano decisiones. cumpla con el perf il del cargo en
Perjuicio Chequeo – Historia Laboral
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de benef icio propio o de un tercero.
un tercero. CH-FT-017
incompletos. Revisar la última versión de planta autorizada con el Última versión de planta
Omisión de procedimientos durante la contratación de f in de identif icar los cambios y su trazabilidad. autorizada
f uncionarios.
Lista de Chequeo - Historia
adulterados. Preparar documentación de ingreso Por operación Preventivo
Laboral CH-FT-017
Última versión de planta

Identif icar la vacante y tipo de cargo a proveer Por Solicitud Preventivo
autorizada
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Formato CH-FT- 036 y CH-
Revisar requisitos de la novedad Por Solicitud Preventivo
Abuso de Poder. FT -074
Amiguismo. Posibilidad de inducir al traslado,
Gestión de Capital Conf licto de interés y/o dádivas políticas. renuncia o terminación del contrato Pérdida
8 Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Humano Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas de un f uncionario, en busca Perjuicio
para benef icio propio o de un tercero. benef icio propio o de un tercero.
El Comité de Convivencia Laboral se conf orma
“como medida preventiva de acoso laboral” según lo
Terminaciones de contrato sin justa causa Por Solicitud Preventivo Actas
establecido en la resolución 652 de 2012 y con las
f unciones establecidas en la Ley 1010 de 2006.
Solicitud de gastos de viaje
Verif icar solicitud de gasto de viaje Por Solicitud Preventivo
registrada en el aplicativo
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de benef icios

propios o de terceros. Complicidad entre f uncionarios Posible autorización y expedición
Gestión de Capital Detrimento
de la entidad y un tercero para el f avorecimiento del 31 indebida de gastos de viaje para Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Humano Pérdida
mismo. Favorecimiento del f uncionario en benef icio benef icio propio y/o de terceros
propio o de un tercero. Intereses particulares. Registro de la legalización. -
Autorizar legalización Por Solicitud Detectivo Soportes de la comisión. -
Correos de aclaración.

Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Realizar evaluación de of ertas en las áreas
Por operación Preventivo Inf orme de verif icación
Abuso de Poder. involucradas de f orma paralela.
Amiguismo.
verif icación.
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Posible f avorecimiento en el
Gestión de Capital tercero para el f avorecimiento del mismo. proceso de contratación de bienes 0 Pérdida
52 Improbable Mayor Mode rado vigente y con la inf ormación completa requerida Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo estudios previos -
Humano Conf licto de Interés. Def iciente elaboración del y servicios, para benef icio propio Perjuicio
presupuesto para el f avorecimiento propio o de un y/o del tercero.
tercero.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Anexo - 1 - CT-FT-044 -
decisiones. Procedimiento de: Solicitud y Aprobación del Formato Plan de Compras
Intereses particulares. Por operación Detectivo
Presupuesto Depurado por
Tráf ico de Inf luencias. Vicepresidencia

Abuso de Poder.
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica El tratamiento de la inf ormación personal, debe
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). obedecer a una f inalidad legal y
Registros, Actas,
Alteración de la inf ormación por parte de terceros. constitucionalmente legitima que atienda al Por Solicitud Preventivo
Contratos
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y desarrollo de la actividad del Banco en sus
verif icación. dif erentes procesos y subprocesos.
Posible manipulación de inf ormación
Gestión de Capital conf idencial de candidatos y/o Pérdida
para benef icio propio o de un tercero. 91 Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Humano f uncionarios, para benef icio propio Perjuicio
y/o tercero.
decisiones.
un tercero.
Manipulación de archivos. Estándar de Seguridad y Revisión de Equipos, Alertas generadas según
Conductas inapropiadas o negligencia de los Dispositivos y Otros Recursos Inf ormáticos las políticas def inidas.
f uncionarios.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Histórico de validaciones

Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Revisar la correcta aplicación de las novedades Mensual Preventivo
mensuales
(sof tw are).
Posible manipulación en el pago de Formato de reporte de
Gestión de Capital Entrega de dádivas por parte de proveedores u
92 salarios en benef icio propio y/o de Pérdida Rara vez Mayor Bajo Revisar y generar conf ormidad Rara vez Mayor Bajo Mensual Detectivo conf ormidad de Seguridad
Humano of erentes a f uncionarios.
un tercero. Social
decisiones.
Manipulación de archivos. Uso indebido de las Verif icar y aprobar liquidación de Dirección General Mensual Detectivo Liquidación Def initiva
atribuciones.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Correo Funcionarios -
Monitorear y reportar resultados de ejecución del
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Posibilidad de ocultar y/o modif icar Formatos CH-FT-091 -
proceso del SGD Fase III Seguimiento Uno y Fase IV Semestral Detectivo
Gestión de Capital tercero para el f avorecimiento del mismo. inf ormación de los colaboradores Formato CH-FT-071 -
109 Pérdida Rara vez Moderado Bajo Evaluación Final Rara vez Moderado Bajo
Humano Concentración de f unciones. en documentos o aplicativos, para Formato CH-FT-066
Intereses particulares. f avorecimiento propio o de terceros. Actualizar Sistema de Gestión de la Seguridad y
Manipulación de archivos. Por Solicitud Detectivo Registro en el sistema
Salud en el Trabajo
Formato Acta de corte de
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Solicitar inf orme f inal Por operación Detectivo
cuentas o f iniquito
Abuso de Poder.
verif icar el cumplimiento de las políticas y
verif icación. Búsqueda de benef icios propios o de Certif icados de
procedimientos def inidos por el Banco en materia de Por Solicitud Preventivo
terceros. capacitación
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Posibilidad de contratar
humana.
tercero para el f avorecimiento del mismo. intencionalmente bienes y/o
Gestión de
Conf licto de Interés. 3 servicios a precios superiores a los Detrimento Rara vez Mayor Bajo Revisar las Condiciones Específ icas de la Invitación Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo Formato Estudios Previos
Contratación
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. del mercado para f avorecimiento
Falta de ética del personal que tiene a cargo las propio y/o de un tercero Verif icar que los contratos y convenios se
decisiones. desarrollen cumpliendo los términos, f echas y
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. condiciones económicas pactadas, ef ectuando la
Tráf ico de Inf luencias. Mensual Detectivo Inf ormes de Supervisión
revisión, visita y pruebas tecnicas y f inancieras
Estudios previos sin documentos o con soportes necesarias para garantizar el cumplimiento de los
adulterados. aspectos administrativos
Elaborar Acta de Inventario de Muebles y Enseres

(Ver Anexo) por parte de los Subgerentes
Acta de Inventario de
Administrativos y/o prof esionales Universitarios
Mensual Preventivo Muebles y Enseres (LG-FT-
para el caso de las Regionales y en Dirección
064)
General quedara a cargo del área de Pagos
Administrativos y Servicios
La responsabilidad por pérdida, robo, daño,

Denuncia ante las
deterioro disminución o mal uso de los bienes
autoridades competentes
muebles, enseres y equipos de of icina, se Por Solicitud Preventivo
por parte de la Gerencia de
determinará mediante investigación administrativa o
Servicios administrativos.
disciplinaria, conf orme a la normatividad vigente
Para un control oportuno cada Subgerencia

Administrativa de las Gerencias Regionales y
Amiguismo.
Dirección General en coordinación de la Gerencia
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Posibilidad de hurtar bienes y/o Anual Preventivo El inventario "Anexo 6"
de Servicios Administrativos, realizará una
Gestión de Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, activos de propiedad de la entidad
7 Detrimento Rara vez Mayor Bajo verif icación aleatoria con una muestra Rara vez Mayor Bajo
Contratación para benef icio propio o de un tercero. en benef icio propio y/o de un
representativa cada año
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas tercero
Revisar, supervisar y hacer seguimiento periódico
anual de la totalidad de las of icinas Bancarias y
El inventario f ísico "Anexo
Administrativas, sobre los activos asignados a los Anual Detectivo
6"
f uncionarios de la Regional u of icinas reportando los
dif erentes movimientos de asignaciones y traslados
Verif icación Aleatoria Por Solicitud Detectivo Muebles y Enseres – LG-
FT-064.
Inventarios y Acta de
Sobrantes o f altantes de bienes muebles, enseres y
Por Solicitud Detectivo Inventarios de Muebles y
equipos de of icina
Enseres-LG-FT-064

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Previos se encuentre acorde con la normatividad Firma anexo aprobación de
Abuso de Poder. vigente y con la inf ormación completa requerida Por operación Detectivo estudios previos -
Aceptación por parte del supervisor en f avorecimiento para realizar la invitación a los of erentes cumpliendo Comunicación remisoria
propio y/o de un tercero. con los lineamientos del Manual de Contratación.
verif icación.
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Valida el cumplimiento de los f actores de evaluación Firma en Inf orme
tercero para el f avorecimiento del mismo. Posibilidad de inducir o inf luenciar la en el inf orme consolidado consolidado
Gestión de Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un compra de activos a un proveedor
Contratación tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. específ ico para f avorecimiento
Conf licto de Interés. propio y/o de un tercero.
Evalúa a los of erentes verif icando que cumplan con
Entrega de dádivas por parte de proveedores u Firma el CT-FT-021 -
los requisitos establecidos en el CT-FT-029 - Por operación Detectivo
of erentes a f uncionarios. Formato Estudios Previos
Formato Solicitud de Cotización
un tercero.
autoridad.
Tráf ico de Inf luencias. Revisar las Condiciones Específ icas de la Invitación Por operación Detectivo Formato Estudios Previos
Correo con el listado de
Recibir tiquetes y enviar al comisionado Por operación Detectivo reservas.
Conf irmación de reservas
Verif ica en el aplicativo, opción “Legalizar Gastos
de Viaje” que la comisión se haya realizado de Correo electrónico enviado
acuerdo con lo planif icado, que se encuentren Semanal Detectivo a los f uncionarios con
adjuntos los documentos soporte del uso de los legalización pendiente.
recursos asignados para la comisión
Archivo
Corregir rechazos monetarios y/o contables Por operación Correctivo
Posible autorización y expedición “cb_migcc_mmddaaaa” -
Gestión de verif icación. Verif ica que los valores consolidados de la interf az
31 indebida de gastos de viaje para Pérdida Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Contratación Búsqueda de benef icios propios o de terceros. de abono y la interf az contable sean consistentes Formato LG-FT-007
benef icio propio y/o de terceros
Falsif icación de documentación. y correspondan con la solicitud de proceso. Si el Por operación Detectivo Descargue Presupuestal
proceso f ue exitoso pasa a la actividad “verif icar de Gastos de Viaje
inf ormación de aplicación del proceso contable
Correos de: Solicitud de
Recibir y validar disponibilidad de recursos f ísicos y
Por operación Detectivo evento - Solicitud de
de servicios
servicio al proveedor. -
Listado de reservas.
Verif ica que cumplan con la solicitud. En caso de no Conf irmación de reservas
cumplir, solicita a la agencia la corrección del tiquete (enviada por la agencia).
Tiquete Aéreo.
Abuso de Poder.
Recibe del Gerente y revisa el estudio de mercado
propio y/o de un tercero. Registro en el sistema SIC -
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Solicitud escrita
cada necesidad
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Posible f avorecimiento en el
Gestión de tercero para el f avorecimiento del mismo. proceso de contratación de bienes Valida el cumplimiento de los f actores de evaluación Firma en Inf orme
52 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo
Contratación Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un y servicios, para benef icio propio en el inf orme consolidado consolidado
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. y/o del tercero.
Conf licto de Interés. Dirigir la administración del personal a su cargo y
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. verif icar el cumplimiento de las políticas y
Certif icados de
Falta de ética del personal que tiene a cargo las procedimientos def inidos por el Banco en materia de Por Solicitud Preventivo
capacitación
decisiones. capacitación, desarrollo y evaluación de la gestión
Tráf ico de Inf luencias. humana.

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. para realizar la invitación a los of erentes cumpliendo Comunicación remisoria
Abuso de Poder. con los lineamientos del Manual de Contratación.
propio y/o de un tercero. Recibe del Gerente y revisa el estudio de mercado
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Posible realización intencional de Registro en el sistema SIC -
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un novedades al contrato que no se Solicitud escrita
Gestión de cada necesidad
tercero para el f avorecimiento del mismo. 72 ajustan a la realidad técnica y Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Contratación
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un f áctica del mismo para benef icio
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. propio y/o de un tercero. Valida el cumplimiento de los f actores de evaluación Firma en Inf orme
Conf licto de Interés. Entrega de dádivas por parte de Por operación Detectivo
los licitantes.
Evalúa a los of erentes verif icando que cumplan con
Tráf ico de Inf luencias. Firma el CT-FT-021 -
Formato Estudios Previos

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. para realizar la invitación a los of erentes cumpliendo Comunicación remisoria
Abuso de Poder. con los lineamientos del Manual de Contratación.
Posible restricción intencional de Recibe del Gerente y revisa el estudio de mercado
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Registro en el sistema SIC -
of erentes por la realización de realizado por los responsables de su equipo para Por operación Detectivo
Gestión de tercero para el f avorecimiento del mismo. Solicitud escrita
74 modif icaciones a las reglas de Pérdida Rara vez Mayor Bajo cada necesidad Rara vez Mayor Bajo
Contratación Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un
participación para f avorecimiento
propio y/o un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Evalúa a los of erentes verif icando que cumplan con
Firma el CT-FT-021 -
Tráf ico de Inf luencias. los requisitos establecidos en el CT-FT-029 - Por operación Detectivo
Abuso de Poder. Firma CT-FT-013 - Formato
Verif ica la correcta publicación de la invitación a
Aceptación por parte del supervisor en f avorecimiento Por operación Detectivo de Solicitud Publicaciones
of ertar en la página Web del Banco
propio y/o de un tercero. Posibilidad de no publicar o publicar en Página Web
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. inoportunamente con intención, las
Gestión de Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un invitaciones sobre procesos
Contratación tercero para el f avorecimiento del mismo. contractuales adelantados por el
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Banco para f avorececimiento propio Dirigir la administración del personal a su cargo y
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. y/o de un tercero. verif icar el cumplimiento de las políticas y
Conf licto de Interés. Certif icados de
Favoritismo hacia un tercero. capacitación
Tráf ico de Inf luencias. humana.
Diseña y elabora el Plan Anual o periódico de Venta Plan Anual o periódico de

de BRDP y lo valida con el Vicepresidente Por Solicitud Preventivo Venta de BRDP
Administrativo, atendiendo los ajustes que surjan. Plan Anual o periódico de
Venta de BRDP
Consolida la inf ormación; verif ica su consistencia e

integridad; valida que las f echas estimadas de venta
Plan Anual o periódico de
sean perentorias y que se encuentren dentro de los Por Solicitud Detectivo
Venta de BRDP
plazos reglamentados por la Superintendencia
Financiera de Colombia
Una vez se haya notif icado la aprobación de la

venta, la Gerencia de Servicios Administrativos Documento Aprobación de
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Por Solicitud Detectivo
debe acopiar los documentos requeridos para el Venta
perf eccionamiento de la misma.
Amiguismo.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Posible venta de BRDP y/o Activos
verif icación. del Banco sin las condiciones, La Vicepresidencia Administrativa, a través de la
Gestión de Búsqueda de benef icios propios o de terceros. requisitos y/o valoración Gerencia de Servicios Administrativos, debe ejercer
105 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Documentación de los
Contratación Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, correspondiente a lo establecido un estricto seguimiento sobre la documentación de Por Solicitud Detectivo
para benef icio propio o de un tercero. por el BAC, que genere benef ecio BRDP
los BRDP, asegurando su consistencia e integridad,
Conf licto de Interés. propio y/o de un tercero de acuerdo con lo reglamentado en este Manual.
Suministro de documentación f alsa por parte de los
Valida la documentación e inf ormación recibida, Avalúo comercial
asegurando que se haya cumplido el proceso de documentación de las
venta de acuerdo con lo reglamentado en este propuestas
Manual. Consulta de listas
Avalúo comercial
Evaluar a aprobar / rechazar la venta Por Solicitud Detectivo documentación de las
propuestas
La Vicepresidencia Administrativa es responsable Inf orme sobre las
de presentar trimestralmente ante el Comité de gestiones de
Trimestral Preventivo
Presidencia, un inf orme sobre las gestiones de administración y venta de
administración y venta de los BRDP. los BRDP
Anualmente, a principio de la vigencia, la

Vicepresidencia Administrativa debe presentar el Plan Anual de Venta de
Anual Preventivo
Plan Anual de Venta de BRDP ante el Comité de BRDP
Presidencia.
Formato Acta de corte de
Solicitar inf orme f inal Por operación Detectivo
cuentas o f iniquito
verif icar el cumplimiento de las políticas y
Certif icados de
capacitación
humana.
Abuso de Poder.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Revisar las Condiciones Específ icas de la Invitación Por operación Detectivo Formato Estudios Previos
verif icación.
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Posibilidad de contratar
tercero para el f avorecimiento del mismo. intencionalmente bienes y/o Detrimento Verif icar que los contratos y convenios se
Gestión Logística Conf licto de Interés. 3 servicios a precios superiores a los Pérdida Rara vez Mayor Bajo desarrollen cumpliendo los términos, f echas y Rara vez Mayor Bajo
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. del mercado para f avorecimiento Perjuicio condiciones económicas pactadas, ef ectuando la
Falta de ética del personal que tiene a cargo las propio y/o de un tercero Mensual Detectivo Inf ormes de Supervisión
revisión, visita y pruebas tecnicas y f inancieras
decisiones. necesarias para garantizar el cumplimiento de los
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. aspectos administrativos
Estudios previos sin documentos o con soportes Verif icar que el CT-FT-050 – Formato de Estudios
adulterados. previos para regionales cumpla y cuente con todos
Soportes entregados para
los requisitos que le aplican conf orme lo establecido Por operación Detectivo
el pago
en el Manual de Contratación, además de verif icar la
documentación
Acta de comité de
Emitir viabilidad de suscripción de contrato Por operación Detectivo
contratación
064)

deterioro disminución o mal uso de los bienes Denuncia ante las
muebles, enseres y equipos de of icina, se autoridades competentes
Amiguismo. Búsqueda de benef icios propios o de determinará mediante investigación administrativa o por parte de la Gerencia de
terceros. disciplinaria, conf orme a la normatividad vigente, si Servicios administrativos.
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un hay investigacion
tercero para el f avorecimiento del mismo. Posibilidad de hurtar bienes y/o
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, activos de propiedad de la entidad Detrimento
Gestión Logística 7 Rara vez Mayor Bajo Administrativa de las Gerencias Regionales y Rara vez Mayor Bajo
para benef icio propio o de un tercero. en benef icio propio y/o de un Pérdida
Dirección General en coordinación de la Gerencia
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas tercero Anual Preventivo El inventario "Anexo 6"
de Servicios Administrativos, realizará una
verif icación aleatoria con una muestra
Recorte o terminación de contratos Presiones
representativa cada año
f amiliares, económicas, sociales.
6"
FT-064.
equipos de of icina
Enseres-LG-FT-064

Abuso de Poder. vigente y con la inf ormación completa requerida Por operación Detectivo estudios previos -
Aceptación por parte del supervisor en f avorecimiento para realizar la invitación a los of erentes cumpliendo Comunicación remisoria
propio y/o de un tercero. con los lineamientos del Manual de Contratación.
verif icación.
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Valida el cumplimiento de los f actores de evaluación Firma en Inf orme
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Por operación Detectivo
tercero para el f avorecimiento del mismo. Posibilidad de inducir o inf luenciar la
Detrimento
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un compra de activos a un proveedor
Gestión Logística 9 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. específ ico para f avorecimiento
Perjuicio
Conf licto de Interés. propio y/o de un tercero. Evalúa a los of erentes verif icando que cumplan con
Firma el CT-FT-021 -
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. los requisitos establecidos en el CT-FT-029 - Por operación Detectivo
Entrega de dádivas por parte de proveedores u Formato Solicitud de Cotización
un tercero.
autoridad. Revisar las Condiciones Específ icas de la Invitación Por operación Detectivo Formato Estudios Previos
El supervisor del contrato de obras civiles debe

realizar como mínimo un 30% de visitas aleatorias
Inf orme de avance de
en las obras para las que f ue designado como Por Solicitud Detectivo
obras
supervisor durante la ejecución y/o entrega f inal de
las mismas
Acta de comité de
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Emitir viabilidad de suscripción de contrato Por operación Detectivo
contratación
Abuso de Poder.
propio y/o de un tercero. Una vez realizado el contrato el prof esional se
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. encargara de hacerle un seguimiento a la obra
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, contratada y enviara a la Gerencia de Gestión de Firma de Formato de
Posibilidad de realizar adiciones en Por operación Detectivo
para benef icio propio o de un tercero. Planta Física el f ormato de chequeo cada 8 días, Chequeo de supervisión
obras o presentar propuestas de Detrimento
Conf licto de Interés. para llevar un análisis más detallado del desarrollo
Gestión Logística 16 remodelación y adecuaciones por Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Def iciente elaboración del presupuesto para el de la obra
encima del valor real para benef icio Perjuicio
f avorecimiento propio o de un tercero.
propio y/o de terceros
of erentes a f uncionarios. Evaluar y Aprobar la obra a realizar Por Solicitud Detectivo Ficha técnica
un tercero.
Ejecutar visita inicial de obra Por operación Detectivo LG-FT-200
Realizar visitas intermedias Por operación Detectivo LG-FT-034

Una vez realizado el estudio de títulos y validada la
minuta de contrato de arrendamiento o comodato, o
promesa de Compra-Venta, estas deben ser Comunicado f ormal de la
enviadas a la Gerencia de Gestión de Inmuebles con Vicepresidencia Juridica
el respectivo sello seco y visto bueno de la
Abuso de Poder. Gerencia
propio y/o de un tercero. Realizar la consulta a Listas Inhibitorias del (s)
Alteración de la inf ormación por parte de terceros. propietarios de los inmuebles según lo establecido
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Certif icado de Consultas en
en el Manual de SARLAFT. Si los propietarios se Por Solicitud Preventivo
verif icación. COBIS
encuentran en las listas inhibitorias, no se
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. continuará con el estudio del inmueble.
Posibilidad de comprar lotes o
locales amparados a sabiendas de
Complicidad entre supervisor, interventor y contratista
Gestión Logística 19 existir inf ormación f alsa e Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
para el f avorecimiento propio o de un tercero.
inconsistente para f avorecimiento La Vicepresidencia Administrativa debe presentar
Conf licto de Interés. Negocio de Compra de
propio y/o de terceros ante la Junta Directiva el Negocio de Compra de Por Solicitud Detectivo
Entrega de dádivas por parte de proveedores u Inmuebles
Inmuebles para su consideración.
Falsif icación de documentación. Manejo inadecuado de
inf ormación conf idencial.
adulterados. El Vicepresidente Administrativo debe presentar
ante la Junta Directiva la propuesta de compra de Propuesta de compra de
Bienes Inmuebles y la solicitud de asignación de Bienes Inmuebles
recursos, para su aprobación.

reservas.
Recibir tiquetes y enviar al comisionado Por operación Detectivo Conf irmación de reservas
(enviada por la agencia).
Tiquete Aéreo.

Archivo
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Posible autorización y expedición
Corregir rechazos monetarios y/o contables Por operación Correctivo “cb_migcc_mmddaaaa” -
Gestión Logística verif icación. Búsqueda de benef icios propios o de 31 indebida de gastos de viaje para Pérdida Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Correo
terceros. Falsif icación de documentación. benef icio propio y/o de terceros
Verif ica que los valores consolidados de la interf az
de abono y la interf az contable sean consistentes Formato LG-FT-007
y correspondan con la solicitud de proceso. Si el Por operación Detectivo Descargue Presupuestal
proceso f ue exitoso pasa a la actividad verif icar de Gastos de Viaje
Recibir y validar disponibilidad de recursos f ísicos y evento - Solicitud de
de servicios servicio al proveedor. -
Conf irmación o negación
Tiquete Aéreo.
Realizar evaluación de of ertas en las áreas
Por operación Preventivo Inf orme de verif icación
involucradas de f orma paralela.

Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. vigente y con la inf ormación completa requerida Por operación Detectivo estudios previos -
Abuso de Poder. para realizar la invitación a los of erentes cumpliendo Comunicación remisoria
Aceptación por parte del supervisor en f avorecimiento con los lineamientos del Manual de Contratación.
Amiguismo. Recibe del Gerente y revisa el estudio de mercado
Registro en el sistema SIC -
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y realizado por los responsables de su equipo para Por operación Detectivo
Solicitud escrita
verif icación. cada necesidad
Posible f avorecimiento en el Valida el cumplimiento de los f actores de evaluación Firma en Inf orme
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Por operación Detectivo
proceso de contratación de bienes Pérdida en el inf orme consolidado consolidado
Gestión Logística tercero para el f avorecimiento del mismo. 52 Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
y servicios, para benef icio propio Perjuicio
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Dirigir la administración del personal a su cargo y
y/o del tercero.
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. verif icar el cumplimiento de las políticas y
Certif icados de
Conf licto de Interés. procedimientos def inidos por el Banco en materia de Por Solicitud Preventivo
capacitación
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. capacitación, desarrollo y evaluación de la gestión
Entrega de dádivas por parte de proveedores u humana.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Revisar las Condiciones Específ icas de la Invitación Por operación Detectivo Formato Estudios Previos
decisiones.
Intereses particulares. Validar y aprobar respuesta Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
Acta de comité de
contratación
Anexo - 1 - CT-FT-044 -
Procedimiento de: Solicitud y Aprobación del
Por operación Detectivo Formato Plan de Compras
Presupuesto
Depurado por
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. vigente y con la inf ormación completa requerida Por operación Detectivo estudios previos -
Abuso de Poder. para realizar la invitación a los of erentes cumpliendo Comunicación remisoria
Aceptación por parte del supervisor en f avorecimiento con los lineamientos del Manual de Contratación.
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Posible realización intencional de Registro en el sistema SIC -
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un novedades al contrato que no se Detrimento Solicitud escrita
cada necesidad
Gestión Logística tercero para el f avorecimiento del mismo. 72 ajustan a la realidad técnica y Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un f áctica del mismo para benef icio Perjuicio Valida el cumplimiento de los f actores de evaluación Firma en Inf orme
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. propio y/o de un tercero. en el inf orme consolidado consolidado
Conf licto de Interés. Evalúa a los of erentes verif icando que cumplan con
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. Firma el CT-FT-021 -
Favoritismo hacia un tercero. Formato Estudios Previos
Acta de comité de
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. contratación
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica El supervisor del contrato de obras civiles debe
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). realizar como mínimo un 30% de visitas aleatorias
Inf orme de avance de
Aceptación por parte del supervisor en f avorecimiento en las obras para las que f ue designado como Por Solicitud Detectivo
obras
propio y/o de un tercero. supervisor durante la ejecución y/o entrega f inal de
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y las mismas
Posible recepción de bienes y/o
verif icación. El prof esional de la Regional debe hacer un
servicios que incumplen las Detrimento
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. seguimiento de la Obra mediante el Formato de Firma de Formato de
Gestión Logística 73 especif icaciones establecidas en Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo
Complicidad entre supervisor, interventor y contratista Chequeo de actividades (Anexo 2), que será Chequeo de supervisión
los contratos en benef icio propio o Perjuicio
para el f avorecimiento propio o de un tercero. remitido a la Gerencia de Gestión de Planta Física.
un tercero.
Def iciente elaboración del presupuesto para el
Exigir al CONTRATISTA la ejecución idónea y
f avorecimiento propio o de un tercero.
oportuna del objeto contratado, para lo cual, el Inf ormes de Supervisión
Supervisor deberá asistir cuando menos dos veces Por Solicitud Preventivo ANEXO 25 ACTA DE
al lugar de la obra, una al inicio de la misma y otra LIQUIDACION FINAL
adulterados.
antes de la entrega f inal de la obra.
Abuso de Poder.
Posible restricción intencional de Registro en el sistema SIC -
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un realizado por los responsables de su equipo para Por operación Detectivo
of erentes por la realización de Solicitud escrita
tercero para el f avorecimiento del mismo. Pérdida cada necesidad
Gestión Logística 74 modif icaciones a las reglas de Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Perjuicio
participación para f avorecimiento Evalúa a los of erentes verif icando que cumplan con
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. Firma el CT-FT-021 -
propio y/o un tercero. los requisitos establecidos en el CT-FT-029 - Por operación Detectivo
Conf licto de Interés. Formato Estudios Previos
Favoritismo hacia un tercero. Cuando la Gerencia de Contratos estime que la
Tráf ico de Inf luencias. of erta que resultaría ganadora en un procedimiento
de contratación podría ser artif icialmente baja, Por operación Detectivo Inf orme de Evaluación
requerirá al of erente para que en el plazo que se le
conceda, justif ique el precio de su of erta.
Diseña y elabora el Plan Anual o periódico de Venta

de BRDP y lo valida con el Vicepresidente Por Solicitud Preventivo
Venta de BRDP
Administrativo, atendiendo los ajustes que surjan.
Venta de BRDP

Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. perf eccionamiento de la misma.
Amiguismo.
La Vicepresidencia Administrativa, a través de la
Posible venta de BRDP y/o Activos Gerencia de Servicios Administrativos, debe ejercer
verif icación. Documentación de los
del Banco sin las condiciones, un estricto seguimiento sobre la documentación de Por Solicitud Detectivo
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. BRDP
requisitos y/o valoración los BRDP, asegurando su consistencia e integridad,
Gestión Logística Cambios regulatorios que generen conf usiones. 105 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
correspondiente a lo establecido de acuerdo con lo reglamentado en este Manual.
por el BAC, que genere benef ecio Avalúo comercial
para benef icio propio o de un tercero. Valida la documentación e inf ormación recibida,
propio y/o de un tercero documentación de las
Conf licto de Interés. asegurando que se haya cumplido el proceso de
Por Solicitud Detectivo propuestas
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. venta de acuerdo con lo reglamentado en este
Consulta de listas
Suministro de documentación f alsa por parte de los Manual.
inhibitorias
Avalúo comercial
Evaluar a aprobar / rechazar la venta Por Solicitud Detectivo documentación de las
propuestas

Anual Preventivo
Presidencia.
064)

Denuncia ante las
deterioro disminución o mal uso de los bienes
autoridades competentes
muebles, enseres y equipos de of icina, se Por Solicitud Preventivo
por parte de la Gerencia de
determinará mediante investigación administrativa o
Servicios administrativos.
disciplinaria, conf orme a la normatividad vigente

Amiguismo. Administrativa de las Gerencias Regionales y
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Posibilidad de hurtar bienes y/o Dirección General en coordinación de la Gerencia
Anual Preventivo El inventario "Anexo 6"
Gestión Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, activos de propiedad de la entidad de Servicios Administrativos, realizará una
7 Detrimento Rara vez Mayor Bajo verif icación aleatoria con una muestra Rara vez Mayor Bajo
Documental para benef icio propio o de un tercero. en benef icio propio y/o de un
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas tercero representativa cada año
6"
FT-064.
equipos de of icina
Enseres-LG-FT-064

reservas.
Recibir tiquetes y enviar al comisionado Por operación Detectivo Conf irmación de reservas
(enviada por la agencia).
Tiquete Aéreo.

Archivo
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Corregir rechazos monetarios y/o contables Por operación Correctivo “cb_migcc_mmddaaaa” -
Posible autorización y expedición Correo
Gestión verif icación.
31 indebida de gastos de viaje para Pérdida Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Documental Búsqueda de benef icios propios o de terceros.
benef icio propio y/o de terceros
Falsif icación de documentación. Verif ica que los valores consolidados de la interf az
de abono y la interf az contable sean consistentes Formato LG-FT-007
y correspondan con la solicitud de proceso. Si el Por operación Detectivo Descargue Presupuestal
proceso f ue exitoso pasa a la actividad verif icar de Gastos de Viaje

evento - Solicitud de
Recibir y validar disponibilidad de recursos f ísicos y
Por operación Detectivo servicio al proveedor. -
de servicios
Conf irmación o negación
del requerimiento.
Tiquete Aéreo.

Venta de BRDP

Venta de BRDP

Amiguismo.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Posible venta de BRDP y/o Activos La Vicepresidencia Administrativa, a través de la
verif icación. del Banco sin las condiciones, Gerencia de Servicios Administrativos, debe ejercer
Gestión Búsqueda de benef icios propios o de terceros. requisitos y/o valoración Documentación de los
105 Detrimento Rara vez Mayor Bajo un estricto seguimiento sobre la documentación de Rara vez Mayor Bajo Por Solicitud Detectivo
Documental Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, correspondiente a lo establecido BRDP
para benef icio propio o de un tercero. por el BAC, que genere benef ecio de acuerdo con lo reglamentado en este Manual.
Conf licto de Interés. propio y/o de un tercero Avalúo comercial
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. Valida la documentación e inf ormación recibida, documentación de las
Suministro de documentación f alsa por parte de los asegurando que se haya cumplido el proceso de propuestas
proponentes de los proyectos. Por Solicitud Detectivo
venta de acuerdo con lo reglamentado en este Consulta de listas
Manual. inhibitorias
Inf orme comercial
Avalúo de la evaluación
Venta de BRDP

Venta de BRDP

Amiguismo.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Posible venta de BRDP y/o Activos La Vicepresidencia Administrativa, a través de la
verif icación. del Banco sin las condiciones, Gerencia de Servicios Administrativos, debe ejercer
Gestión Búsqueda de benef icios propios o de terceros. requisitos y/o valoración Documentación de los
105 Detrimento Rara vez Mayor Bajo un estricto seguimiento sobre la documentación de Rara vez Mayor Bajo Por Solicitud Detectivo
Documental Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, correspondiente a lo establecido BRDP
para benef icio propio o de un tercero. por el BAC, que genere benef ecio de acuerdo con lo reglamentado en este Manual.
Conf licto de Interés. propio y/o de un tercero Avalúo comercial
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. Valida la documentación e inf ormación recibida, documentación de las
Suministro de documentación f alsa por parte de los asegurando que se haya cumplido el proceso de propuestas
proponentes de los proyectos. Por Solicitud Detectivo
venta de acuerdo con lo reglamentado en este Consulta de listas
Manual. inhibitorias
Inf orme comercial
Avalúo de la evaluación
documentación de las
Evaluar a aprobar / rechazar la venta Por Solicitud Detectivo
propuestas
Consulta de listas

Anual Preventivo
Presidencia.
Realizar visita de inspección que incluya estudio de Formato Visita de

Anual Preventivo
seguridad f ísica Inspección
Correo Electrónico - PQR -

Procedimiento Reporte y Atención de Fraudes o Acta de Comité - PQR -
Por operación Correctivo
Ilícitos Formato RI-FT-004 Reporte
de eventos
Amiguismo.
Posibilidad de no inf ormar
Gestión de conductas irregulares (Fraude)
Seguridad 113 sobre las cuales se tenga Perjuicio Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Bancaria conocimiento, para benef icio propio
Omisión de procedimientos por parte de los Revisar y aprobar el Guion / Consolida inf ormación
y/o de terceros.
f uncionarios. de las modalidades delictivas presentadas al interior
Omisión o extralimitación intencional. del Banco o en otras entidades f inancieras. Por Solicitud Preventivo Notibanco - Guión
Analiza si requiere o no como prevención del ilícito
darla a conocer en el interior del Banco.
Acta de certif icación de

Certif icar mantenimiento o cambios Por Solicitud Detectivo
cambios
Reporte de monitoreo y
pruebas "Aplicativo
Procedimiento: Gestión de la Central de Seguridad Diario Detectivo Soporte de Pruebas" -
Inf orme de Fallas - Correo
Electrónico
Abuso de Poder.
Amiguismo. Realizar visita de inspección que incluya estudio de Formato Visita de
Anual Preventivo
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. seguridad f ísica Inspección
tercero para el f avorecimiento del mismo. Correo Electrónico - PQR -
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas Procedimiento Reporte y Atención de Fraudes o Acta de Comité - PQR -
para benef icio propio o de un tercero. Posible hurto, f uga, divulgación y/o Por operación Correctivo
Ilícitos Formato RI-FT-004 Reporte
Falsif icación de documentación. modif icación de inf ormación de eventos
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de conf idencial o de uso interno en
Gestión de
un tercero. actividades de seguridad bancaria
Seguridad 114 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Intereses particulares. (Investigaciones, Seguridad Física,
Bancaria
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. Monitoreo Transaccional) con el f in
Manipulación de archivos. de buscar un benef icio propio y/o Gestionar solicitudes de mantenimiento Por Solicitud Preventivo Ordenes de Servicio
Ocultar la inf ormación. de terceros.
f uncionarios.
f uncionarios.
Uso indebido de las atribuciones. Verif ica que el proceso de actualización haya
Omisión o extralimitación intencional. terminado satisf actoriamente. Si terminó
Adulteración de inf ormación en benef icio de terceros. satisf actoriamente el proceso f inaliza, si no término Semanal Detectivo Archivo
satisf actoriamente debe retornar a la primera
actividad
Abuso de Poder.
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Adelantar labores de vigilancia y seguimiento del
Posible dilatación intencional de los Comunciación / Correo
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un proceso a través de inf ormes periódicos del Diario Preventivo
procesos con el propósito de electrónico / Inf ormes
tercero para el f avorecimiento del mismo. Abogado Externo
obtener el vencimiento de términos
Gestión Jurídica Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de 42 Daño Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
o la prescripción de los mismos
un tercero.
terceros.
f uncionarios. Auditoria Mensual Preventivo Inf orme

Abuso de Poder.
Alteración de la inf ormación por parte de terceros. Revisión del concepto Por Solicitud Detectivo Litisof t "Trazabilidad"
Amiguismo.
Conf licto de Interés. Aprueba el concepto Por Solicitud Detectivo Concepto
Posible evaluación inadecuada de
los requisitos habilitantes jurídicos
Entrega de dádivas entre f uncionarios para f avorecer
de of erentes de manera dolosa, que
Gestión Jurídica a un proveedor, of erente o tercero. 47 Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
af ecten los intereses del Banco
terceros.
decisiones.
Favorecimiento a terceros por parte de los
evaluadores de los proyectos.
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. Aprobar y f irmar el concepto Por Solicitud Detectivo Conceptos
f uncionarios.

Abuso de Poder.
Alteración de la inf ormación por parte de terceros. Revisión de documentación Por Solicitud Detectivo Lista de chequeo
Amiguismo.
para benef icio propio o de un tercero. Revisión del concepto Por Solicitud Detectivo Litisof t "Trazabilidad"
Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a Análisis de normatividad externa Diario Preventivo Conceptos emitdios
f uncionarios.
Posibilidad de emitir conceptos
jurídicos contrariando u omitiendo el
marco jurídico aplicable de manera
Gestión Jurídica Entrega de dádivas entre f uncionarios para f avorecer 169 Daño Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
dolosa que af ecten los intereses del
a un proveedor, of erente o tercero.
Banco para benef icio propio y/o de
terceros.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Estudiar el caso y conf rontarlo con la normatividad
decisiones. Por Solicitud Preventivo Conceptos emitdios
aplicable
un tercero.
autoridad.
Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o Aprueba el concepto Por Solicitud Detectivo Concepto
incompletos.
f uncionarios.
adulterados. Aprobar y f irmar el concepto Por Solicitud Detectivo Conceptos
f uncionarios.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Seguimiento herramienta
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Revisión de inf ormación Por Solicitud Preventivo
LITISOFT
Abuso de Poder.
propio y/o de un tercero. Revisión de documentación Por Solicitud Detectivo Lista de chequeo
Amiguismo.
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Estudio del asunto Diario Preventivo Concepto emitidos
Revisión del concepto Por Solicitud Detectivo Litisof t "Trazabilidad"
para benef icio propio o de un tercero. Análisis de normatividad externa Diario Preventivo Conceptos emitdios
Def iciente elaboración del presupuesto para el Correo electronico - Cartas
f avorecimiento propio o de un tercero. Solicitud de documentos f altantes Por Solicitud Preventivo
Posibilidad de emitir conceptos de solicitud
jurídicos manipulados de manera
dolosa encaminados a inducir error
Gestión Jurídica Entrega de dádivas por parte de proveedores u 170 Daño Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
en la toma de decisiones af ectando
of erentes a f uncionarios. Estudiar el caso y conf rontarlo con la normatividad
los intereses del Banco para Por Solicitud Preventivo Conceptos emitdios
Entrega de dádivas entre f uncionarios para f avorecer aplicable
benef icio propio y/o de terceros.
decisiones.
Solicitud de documentos o inf ormación requerida Por Solicitud Preventivo Anexo 5
un tercero.
autoridad. Aprueba el concepto Por Solicitud Detectivo Concepto
incompletos.
f uncionarios.
Tráf ico de Inf luencias. Aprobar y f irmar el concepto Por Solicitud Detectivo Conceptos
adulterados.
f uncionarios.

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Revisa que los aspectos jurídicos def inidos en la
tercero para el f avorecimiento del mismo. invitación a of ertar estén acorde con la normatividad
Comunicación escrita de
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, vigente, de igual manera, verif ica que el objeto y el Por operación Detectivo
aprobación
para benef icio propio o de un tercero. alcance del contrato contengan todos los aspectos
Concentración de f unciones. necesarios que permitan satisf acer la necesidad
Posibilidad de dar viabilidad jurídica
de manera dolosa al proyecto de
invitación a of ertar que no cumplan
Entrega de dádivas entre f uncionarios para f avorecer
Gestión Jurídica 175 los requisitos legales, que af ecten Detrimento Rara vez Catastróf ico Mode rado Rara vez Catastróf ico Mode rado
los intereses del Banco para
benef icio propio y/o de terceros.
decisiones.
(Procesos de Contratación)
un tercero.
autoridad. Realiza verif icación de los aspectos jurídicos
Intereses particulares. def inidos previamente en las condiciones generales Por Solicitud Detectivo Comunicación con decisión
Manejo inadecuado de inf ormación conf idencial. y específ icas de la invitación.
f uncionarios.
Formato EF-FT-070
Verif ica y puntea los servicios programados en la
Solicitud de Ef ectivo. / EF-
Abuso de Poder. Posible colusión entre f uncionarios preparación de tulas o bolsas de f ajos, con base a
Diario Detectivo FT-028 Excesos y Saldos
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un y proveedores en el proceso de los servicios solicitados por las of icinas,
Gestión del (Anexo 23) la hoja Cupos
tercero para el f avorecimiento del mismo. 12 aprovisionamiento y/o recaudo de Detrimento Rara vez Mayor Bajo garantizando que todo quede incluido. Rara vez Mayor Bajo
Ef ectivo para Programación
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, ef ectivo en benef icio propio y/o de Formato EF -FT-028
para benef icio propio o de un tercero. un tercero Ejecución del Procedimiento para la Actualización de "Excesos y Saldos",
Diario Preventivo
archivo de cupos. Correo electrónico con
archivo de saldos de cierre
Abuso de Poder.
Archivos PDF de
solicitudes de servicio -
tercero para el f avorecimiento del mismo. Posible manipulación del destino, en
Gestión del Ejecución del Procedimiento para la preparación de Correos electrónicos de
Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, 32 la entrega del ef ectivo para Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Por operación Preventivo
Ef ectivo operaciones de recaudo y/o provisión. conf irmación con
para benef icio propio o de un tercero. benef icio propio y/o de un tercero
Transportadoras de
Operaciones f icticias o f alsif icación de documentos
Valores.
para la realización de operaciones.
Abuso de Poder. Posible conf abulación con

Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un proveedores de servicios aéreos,
Gestión del tercero para el f avorecimiento del mismo. para generar sobrecostos en el Consolidar y revisar la medición y costos de rutas Plantilla de liquidación de
117 Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo
Ef ectivo Complicidad entre f uncionarios / miembros de Junta, proceso de transporte de numerario realizadas. servicios aéreos
para benef icio propio o de un tercero. en benef icio propio y/o de un
Falsif icación de documentación. tercero
Verif ica diariamente o mensualmente según se

requiera, la inf ormación de las matrices Matrices de provisiones y
Abuso de Poder. correspondientes a las provisiones y contingencias Diario Detectivo contingencias de los
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y de los procesos jurídicos.Si se encuentran procesos jurídicos.
Posible inclusión de manera dolosa
verif icación. inconsistencias en la inf ormación
por parte de los ejecutores
transversales del proceso, de Correo electrónico a los
Intereses particulares. Validar inf ormación de los comprobantes. Diario Detectivo
Gestión Contable 100 registros contables que no Detrimento Rara vez Catastróf ico M ode rado Rara vez Catastróf ico M ode rado ejecutores la causa y/o
Ocultar la inf ormación. Verif ica trimestralmente que la inf ormación enviada
correspondan a hechos Correo electrónico a las
Omisión de procedimientos por parte de los por las áreas Ejecutoras de los procesos que
económicos reales para benef icio áreas ejecutoras solitando
f uncionarios. impactan los resultados contables, sea adecuada,
propio y/o terceros. Trimestral Detectivo corrección de la
Conductas inapropiadas o negligencia de los integra y completa de acuerdo con lo requerido por
inf ormación de las Notas a
f uncionarios. la Gerencia de Contabilidad.
los EEFF.
Correo electrónico con la
Evaluar impacto de la reversión de Comprobante. Por Solicitud Preventivo
autorización para reversión
Correo electrónico
solicitando los ajustes y
Validar el comprobante de ajuste. Diario Preventivo
correcciones
correspondientes
Verif ica trimestralmente que la inf ormación enviada Correo electrónico a las
Abuso de Poder. por las áreas Ejecutoras de los procesos que áreas ejecutoras solitando
Amiguismo. impactan los resultados contables, sea adecuada, Trimestral Detectivo corrección de la
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y integra y completa de acuerdo con lo requerido por inf ormación de las Notas a
verif icación. la Gerencia de Contabilidad. los EEFF.
Posibilidad de que las áreas
ejecutoras del proceso contable
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas Verif ica cada vez que se requiera que el Correo eletrónico para
omitan y/o manipulen
para benef icio propio o de un tercero. comprobante esté debidamente aprobado, con las normalización del
Gestión Contable 102 intencionalmente transacciones y Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Favoritismo hacia un tercero. f irmas de autorización de los Prof esionales Senior Por Solicitud Detectivo comprobante al área de
registros contables que generan
Lineamientos o procedimientos ambigüos, conf usos o de Monitoreo y Aseguramiento Contable de (l) (los) Monitoreo y Aseguramiento
contabilidad para benef icio propio
incompletos. ciclo(s) af ectado(s). Contable.
y/o de un tercero.
Ocultar la inf ormación. Verif ica cada vez que se requiera que toda la Correo electrónico
Omisión de procedimientos por parte de los inf ormación grabada en el aplicativo corresponda a solicitando las
f uncionarios. Por Solicitud Detectivo
los soportes remitidos por los Prof esionales Senior correcciones de creación
de los ciclos de monitoreo. de cuenta por cobrar.
Verif ica cada vez que se requiera, los archivos y

documentos f uente que soportan la utilización de
Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
operaciones autorizadas por los órganos de
dirección y control.

Abuso de Poder. Correo electrónico al
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. Verif icar dif erencias de saldos presentadas en ejecutor del proceso para
Diario Detectivo
Amiguismo. herramienta de cuadre. que proponga el ajuste
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. contable.
Concentración de f unciones. Posibilidad de omitir y/o manipular
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas intencionalmente por parte de los
para benef icio propio o de un tercero. ejecutores, inf ormación de los
Correo electrónico
Gestión Contable Falsif icación de documentación. 122 archivos, base de datos e Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
solicitando la
Falta de ética del personal que tiene a cargo las interf aces que se cargan en el Verif ica Contabilización de inf ormación de interf ace. Diario Detectivo
contabilización de la
decisiones. módulo contable para benef icio
inf ormación
Intereses particulares. propio y/o un tercero.
Omisión de procedimientos por parte de los correo electrónico con el
f uncionarios. Validar la solicitud de acceso al módulo COBIS. Por Solicitud Preventivo solicitante las correcciones
Tráf ico de Inf luencias. pertinentes
aprobación sobre los
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Aprobación sobre los
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Verif icar y aprobar la causación. Por operación Detectivo comprobantes contables.
Abuso de Poder. Aprobación sobre los
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. comprobantes contables.
verif icación.
Posibilidad de crear cuentas por
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Aprueba en el módulo de cuentas por pagar de la
pagar a nombre propio y/o terceros
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Detrimento plataf orma bancaria el pago, de acuerdo con la Autorización pago en el
Gestión Contable 145 para realizar retiros o abonos a Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
tercero para el f avorecimiento del mismo. Pérdida modalidad def inida (abono a cuenta corriente o de Por operación Detectivo sistema - Firma en
cuentas, para benef icio propio y/o
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un ahorros, transf erencia electrónica o soportes
de un tercero
tercero para el f avorecimiento propio o del of erente. excepcionalmente cheque de gerencia).
f uncionarios. Registro autorización
Presiones f amiliares, económicas, sociales. Revisar y aprobar el pago Por operación Detectivo SIDAC - Firma soportes
pago

Aprobación sobre los
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. Verif icar y aprobar la causación. Por operación Detectivo comprobantes contables.
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Aprobación sobre los
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. comprobantes contables.
verif icación.
Posibilidad de omitir y/o manipular Aprueba en el módulo de cuentas por pagar de la
intencionalmente las transacciones plataf orma bancaria el pago, de acuerdo con la Autorización pago en el
y registros contables en el modalidad def inida (abono a cuenta corriente o de Por operación Detectivo sistema - Firma en
tercero para el f avorecimiento del mismo. Detrimento
Gestión Contable 146 aplicativo SIDAC, de las áreas Rara vez Mayor Bajo ahorros, transf erencia electrónica o Rara vez Mayor Bajo soportes
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Pérdida
ejecutoras que generan contabilidad excepcionalmente cheque de gerencia).
Falsif icación de documentación. Registro autorización
tercero.
Intereses particulares. Revisar y aprobar el pago Por operación Detectivo SIDAC - Firma soportes
Omisión de procedimientos por parte de los pago
f uncionarios.
Uso indebido de las atribuciones. Verif ica que la solicitud se ajuste a las def iniciones
Omisión o extralimitación intencional. presupuestales: categoría y componente Registro en el sistema -
presupuestal, monto, rubro, ordenador de gasto, Firma soportes
etc.

Verif icar y aprobar la causación. Por operación Detectivo comprobantes contables.
comprobantes contables.
Registro autorización
Revisar y aprobar el pago Por operación Detectivo SIDAC - Firma soportes
pago
Verif ica que la solicitud se ajuste a las def iniciones

Abuso de Poder. presupuestales: categoría y componente Registro en el sistema -
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados. presupuestal, monto, rubro, ordenador de gasto, Firma soportes
Amiguismo. etc.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y Verif ica diariamente o mensualmente según se
verif icación. Posible omisión intencional de requiera, la inf ormación de las matrices
Matrices de provisiones y
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. inf ormación contable relevante para Detrimento correspondientes a las provisiones y contingencias
Diario Detectivo contingencias de los
Gestión Contable Favoritismo hacia un tercero. 147 la entidad en complicidad con el Pérdida Rara vez Mayor Bajo de los procesos jurídicos. Rara vez Moderado Bajo procesos jurídicos.
Intereses particulares. ejecutor del proceso para benef icio Perjuicio
Correo electrónico al área
incompletos. Validar consistencia y razonabilidad de los
Diario Preventivo administrativa solicitando
Manipulación de archivos. resultados.
ajustes y se solicita nueva
Validar y enviar inf orme de saldos de deterioro. Por Solicitud Preventivo
Recibe cada vez que se requiera, la comunicación

def initiva con los soportes que la justif ican. En
Comunicación def initiva
caso de requerir aclaraciones o mejoras convoca a
Por Solicitud Correctivo con los soportes que la
reunión a los responsables que documentaron la
justif ican
propuesta de comunicación.
Validar la Factura o Cuenta de Cobro. Por operación Detectivo Firma en soportes del pago

verif icación. aprobación sobre los
Búsqueda de benef icios propios o de terceros. Aprobación sobre los
Complicidad entre f uncionarios de la entidad y un Verif icar y aprobar la causación. Por operación Detectivo comprobantes contables.
Posible omisión intencional del Aprobación sobre los
objeto de la asignación de recursos Daño comprobantes contables.
Gestión Contable 148 y se presente desviacion de los Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
mismos, para benef icio propio y/o Pérdida
Def iciencia y/o irregularidades en inf ormes de
de un tercero
interventoría de proyectos. Verif ica que la solicitud se ajuste a las def iniciones
Falsif icación de documentación. presupuestales: categoría y componente Registro en el sistema -
Intereses particulares. presupuestal, monto, rubro, ordenador de gasto, Firma soportes
Ocultar la inf ormación. etc.
f uncionarios.
Impresión registro
Recibir y verif icar solicitud de Registro Presupuestal
Por Solicitud Detectivo presupuestal con sello
(Registro Presupuestal)
seco
Abuso de Poder.
Acceso no autorizado a inf ormación clasif icada (f ísica Validar la Factura o Cuenta de Cobro. Por operación Detectivo Firma en soportes del pago
verif icación.
Posible creación de cuentas por
cobrar a clientes con el f in de Detrimento
Gestión Contable para benef icio propio o de un tercero. 150 Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo aprobación sobre los
debitarles de la cuenta, para Pérdida
Falsif icación de documentación. Aprobación sobre los
benef icio propio y/o terceros.
Favorecimiento del f uncionario en benef icio propio o de Verif icar y aprobar la causación. Por operación Detectivo comprobantes contables.
un tercero. Aprobación sobre los
Intereses particulares. comprobantes contables.
f uncionarios. Registro autorización
pago

Verif icar y aprobar la causación. Por operación Detectivo comprobantes contables.
comprobantes contables.

verif icación.
Posible inclusión de manera dolosa Aprueba en el módulo de cuentas por pagar de la
de registros contables que no Detrimento plataf orma bancaria el pago, de acuerdo con la Autorización pago en el
Gestión Contable 151 correspondan a hechos Pérdida Improbable Mayor M ode rado modalidad def inida (abono a cuenta corriente o de Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo sistema - Firma en
económicos reales para benef icio Perjuicio ahorros, transf erencia electrónica o soportes
propio y/o terceros. excepcionalmente cheque de gerencia).
f uncionarios.
Registro autorización
pago

Amiguismo. Posible presentación de inf ormación
Concentración de f unciones. exogena-DIAN que no ref leje la
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas realidad de las operaciones activas
Gestión de Analizar y validar la Inf ormación consolidada para
para benef icio propio o de un tercero. 107 y/o pasivas de los clientes, Perjuicio Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Semanal Preventivo Orden de Proceso f irmada
Impuestos Reporte a la DIAN
Manipulación de archivos. proveedores, usuarios y
Ocultar la inf ormación. f uncionarios en benef icio propio o
Omisión de procedimientos por parte de los de un tercero.
f uncionarios.
Procesos de Evaluación y Control

Abuso de Poder.
Amiguismo. Posibles actos en contra de la
Conf licto de Interés por parte del Auditor. objetividad, imparcialidad y/o
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los veracidad en el ejercicio de la
Gestión de
f uncionarios del área. 50 auditoría para el desarrollo de las Pérdida Rara vez Mayor Bajo Estatuto De Auditoría y Código de Ética Rara vez Mayor Bajo Diario Preventivo
Auditoría Interna
Falta de ética del personal que tiene a cargo las actividades de consultoría y
decisiones. aseguramiento para benef icio
Ocultar la inf ormación. propio y/o de un tercero.
f uncionarios.
Abuso de conf ianza para f avorecer a un tercero. Procedimiento de Administración de Usuarios para
Por Solicitud Preventivo Formulario de solicitud
Abuso de Poder. Acceso Seguro a través de Internet
y/o magnética) (conf idencial, uso público, uso privado). Generación Alertas - Análisis de Alertas y
Amiguismo. Diario Preventivo Reporte
generación de Inf ormes - Tratamiento de Alertas
Posible utilización de la inf ormación Procedimiento Revisión y depuración de cuentas de Archivos de comparacion
para benef icio propio o de un tercero. Mensual Detectivo
Gestión de conf idencial o de uso interno con el usuario Dominio y aplicativos BAC. Excel
Falta de ética del personal que tiene a cargo las 61 Perjuicio Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Auditoría Interna f in de buscar un benef icio propio o
decisiones.
de un tercero.
Manejo inadecuado de inf ormación del banco en Procedimiento Bloqueo y/o cancelación de cuentas Correo, Archivos de
Diario Preventivo
medios publicitarios. de usuario de dominio y aplicativos BAC control en Excel
Manipulación de Inf ormación por parte de los auditores
Lista de Instalación de
ante amenazas internas o externas.
Usuarios de Navegación de
Omisión de procedimientos por parte de los Administrar usuarios Por Solicitud Detectivo
acceso seguro a través de
f uncionarios.
Internet (Anexo 2)
Posible dilatación intencional de los

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. procesos con el propósito de Adelantar investigación disciplinaria por incurrir en
Gestión de Control Amiguismo. obtener el vencimiento de términos la conducta descrita en el numeral 2 y 4 del artículo
42 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Por Solicitud Preventivo Expediente
Disciplinario Falta de ética del personal que tiene a cargo las o la prescripción de los mismos 48 de la Ley 734 de 2002, en concordancia con el
decisiones. para benef icio propio y/o de artículo 23 de la misma ley.
terceros.
Carpeta de denuncias o
compulsas de copias
"Denunicar los delitos,
Presentar las denuncias e inf ormes ante las
contra venciones y f altas
autoridades competentes por el Delito de Por Solicitud Preventivo
disciplinarias entre las
Posible sesgo y/o f alta de Prevaricato
cuales tuviesen
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. objetividad en la investigación y/o
Gestión de Control conocimiento, salvo las
Amiguismo. Falta de ética del personal que tiene a 62 toma de decisiones en un proceso Pérdida Improbable Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Disciplinario exepciones de Ley"
cargo las decisiones. disciplinario para benef icio propio o
de un tercero. Si la decisión es Archivar el proceso, notif icar a los
investigados y al quejoso si lo hubiere, a ef ectos de
Expedientes - Cartas de
que pueda apelar. En todo caso se deberá realizar Por Solicitud Detectivo
Comunicación
notif icación por estado. En caso que se presentar
error en la notif icación se aplicará nulidad
Si contra el f allo de primera instancia se interpone

Expedientes
recurso de apelación dentro del término establecido,
Carpetas: Unidad
el Coordinador Disciplinario o el Jef e de la Of icina de Por Solicitud Detectivo
documental decisiones
Control Disciplinario Interno, lo debe conceder en el
segunda instancia
ef ecto suspensivo y ordenar el envío
Carpeta de denuncias o
compulsas de copias
"Denunicar los delitos,
Presentar las denuncias e inf ormes ante las
Posibilidad de prof erir f allo contra venciones y f altas
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación. autoridades competentes por el Delito de Por Solicitud Preventivo
absolutorio a pesar de existir disciplinarias entre las
Gestión de Control Amiguismo. Prevaricato
106 responsabilidad del investigado Pérdida Improbable Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo cuales tuviesen
Disciplinario Falta de ética del personal que tiene a cargo las conocimiento, salvo las
decisiones. exepciones de Ley"
tercero.
Adelantar investigación disciplinaria por incurrir en

la conducta descrita en el numeral 2 y 4 del artículo
Por Solicitud Preventivo Expediente
48 de la Ley 734 de 2002, en concordancia con el
artículo 23 de la misma ley.
Compulsar copias ante la f iscalia General de la

Denuncia o Carta de envío
Nación para que se investigue el posible delito de Por Solicitud Preventivo
de documentos
f raude procesal
Abuso de Poder. Realizar seguimiento a los compromisos Por Solicitud Detectivo Informe de avance al CEO
Alteración de la información por parte de terceros.
Amiguismo.
Posible creación y/o autorización de
Gestión de la cargos que no se ajustan a las
Complicidad entre funcionarios / miembros de Junta, 29 Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Mejora Continua necesidades del Banco, para
beneficio propio y/o de terceros.
Conflicto de Interés. Falta de ética del personal que
tiene a cargo las decisiones.
Estudios previos sin documentos o con soportes Estudios Técnicos de cargas de trabajo Por Solicitud Preventivo Estudio Técnico
adulterados.

Abuso de Poder.
Amiguismo.
Posible modificación de
verificación. Complicidad entre funcionarios de la
Gestión de la normatividad direccionada al Aprobación en el aplicativo
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo. 65 Pérdida Rara vez Catastrófico Moderado Decidir aprobación Rara vez Catastrófico Moderado Por Solicitud Preventivo
Mejora Continua favorecimiento propio y/o de ORIGIN
Concentración de funciones.
terceros.
Conflicto de Interés.
decisiones.
Respuesta cargada en la
Posibilidad de no exigir respuestas Verificar respuesta de acuerdo a la solicitud Por Solicitud Detectivo
Falta de ética del personal que tiene a cargo las Herramienta Origin
Gestión de la oportunas y adecuadas hacia los
decisiones. 171 Perjuicio Improbable Catastrófico Alto Rara vez Catastrófico Moderado
Mejora Continua entes de control, para beneficio
Manipulación de archivos. Ocultar la información. Verificar y aprobar certificación Por Solicitud Detectivo Certificación
propio de un tercero.
Posibilidad de no revelar en las Verificar y aprobar certificación Por Solicitud Detectivo Certificación
Gestión de la actas información relevante para la
decisiones. Ocultar la información. Uso indebido de las 172 Perjuicio Improbable Mayor Moderado Rara vez Mayor Bajo
Mejora Continua toma de decisiones, para beneficio
atribuciones.
propio o de un tercero. Velar por la custodia de las actas Por Solicitud Detectivo Actas
Correo electronico - donde

Abuso de Poder. se evidencia la
Revisar y aprobar informe para áreas usuarias Por operación Detectivo
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas consistencia de la
para beneficio propio o de un tercero. información
Posible ocultamiento y/o
Gestión de la Entrega de dádivas por parte de la competencia a los
manipulación de la información
Información funcionarios del área. Verificar la información a reportar a los Entes de
182 presentada en los Informes a Entes Perjuicio Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo Por operación Detectivo
Gerencial y Para Falsificación de documentación. Control.
de Control y/o áreas del BAC para
Entes de Control Manejo inadecuado de información confidencial.
beneficio propio o de un tercero.
Ocultar la información. Código de Buen Gobierno y de Conducta del Banco
Adulteración de información en beneficio de terceros. Por Solicitud Preventivo

Sistema de Administración de Riesgos de Corrupción: Mapa de Riesgos Inherente Mapa de Riesgos Residual

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SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE CORRUPCIÓN

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Abuso de Poder. Amiguismo.

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Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.

Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.

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Firma soportes f inales