ETICA, UN PROCESO (SARLAFT)

A nivel social el golpe que genera el LA/FT es muy fuerte para desestimarlo a
pesar de que las políticas implantadas por la Superintendencia Financiera de
Colombia y los diferentes órganos de control no han sido tan útiles como se
espera; se sabe que han estado en constante monitoreo de los diferentes casos y
de cómo se presentan, pero no se llega a tocar el nervio que provee este flagelo
creando incertidumbres en mercados y modificando el actuar de los entes de
control.

El proceder de las personas define el ámbito social que los rodea y aún más el ser
de la persona, en la visión de las empresas es necesario encontrar un equilibrio de
lealtad, dignidad y buen desempeño en cada espacio de trabajo, allí es donde
ingresa el código de ética que nos suministra la superfinanciera como guía. Para
esto es necesario conocer la circular Externa 026 de junio de 2008 ya que nos da
los parámetros para poder identificar, medir, controlar y monitorear los casos de
irregularidad que se presentan en las diferentes compañías, teniendo presente
que estos son las diferentes etapas del SARLAFT.

Conociendo los elementos del SARLAFT las compañías pueden desarrollar

lineamientos para poder seguir enfocándose en el control de los riesgos de las
diferentes áreas y procesos que las componen. Es necesario que en la
implantación del SARLAFT cada elemento sea un componente de un todo donde
se integren políticas, estructuras, entidades y personas que puedan desarrollar un
código de ética coherente con cada organización.

El código de ética promueve la buena fe, lealtad y compromiso con las entidades,
suscitando los valores corporativos, siendo incluyentes con todos los clientes,
realizando la identificación de estos y comprobando su perfil financiero, adicional
es necesario mantener actualizada la información de los clientes, para tener una
política de SARLAFT controlada.

Toda la información de los clientes debe ser conservada dentro de los términos
legales señalados por la ley y siempre estar en disposición de las autoridades para
los diferentes efectos de investigación. En los clientes se deben realizar las
comparaciones para verificar cuales estamos vinculando a las diferentes
organizaciones, para todo este proceso las compañías deben diseñar formularios
que logren corroborar la información de los clientes.

En todo este proceso debemos tener en cuenta la visión a la que se quiere llegar
y es terminar con LA/FT en una sociedad tan corrupta y llena de falencias, donde
los valores no se han tenido en cuenta y los diferentes riesgos son inminentes,
contaminando el desarrollo del país; debemos llevar a cabo los controles
necesarios para que el SARLAFT sea una herramienta que finalice estos temas.

HECTOR ALEJANDRO RAMIREZ CASTAÑEDA