Evidencia de productoActividad 2-Evidencia 3.

Estudio de caso
Estimadoaprendiz, finalizado el estudio de los contenidos del material correspondiente a la
Actividad 2, estaráen capacidad de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en
analizar el caso de estudio propuesto y presentar un documento.

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la

Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal
donde labora;seencuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco añosal banco,
durante estetiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dosmillones de
pesosmensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20millones por mes.
A partir deesetiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los
recursosconsignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de
pesos semanalesya recibir consignacionesconsiderablesde otras ciudades en las cuales no
tienen ningunaactividad económica conocida.El Aprendiz en su rol de funcionario deberá
tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya queel gerente en propiedad sufrióun accidente
y loincapacitaronpor 180 días,tiempo quetendrá que asumir y resolver la situación de
Armando Paredes.En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones
que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

No, para poder hace la cancelacion de la cuenta del cliente tendria que haber encontrado
pruebas de que esta realizndo actividades ilicitas, por l tanto habria ue abrir una
investgacion, en este caso conocer el cliente (activiaa economica, porcedenci del dinero).

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin
que él sospeche nada?
Si, se debe realizar la investigacion previa del caso.

¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Buscar dicumnetacion del señor donde acredita las operaciones y movimiento que ha
realizdo el cliente desde la apertura de la cuenta.

¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Si, hayq ue comunicrse con el señor paredes para indagar sobre la porcedencia del dinero
y una expliccion del porque se ha ividenciado manejo de alatas sumas de dinero.

¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Antes de hacer este procedimiento es necesario corroborar la informacion del señor
Paredes dio en la apertura de la cuenta. Despues de esto avisaria a las autoridades para
incir una investigacion bajo el SARLAFT