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MI BANCO

FLUJO DE CAJA PERIODO 0 AÑO 2018 AÑO 2019


INVERSION TOTAL -2000000
INGRESOS FINANCIEROS 2778766 3334519.2
GASTOS POR INTERESES Y OTROS 1111506.4 1333807.68
MARGEN FINANCIERO NETO 1667259.6 2000711.52
GASTOS DE ADMINISTRACION Y DE VENTAS 972568.1 1167081.72
DEPRECIACION Y AMORTIZACION 69469.15 83362.98
UTILIDAD AANTES DE IMPUESTO A LA RENTA 625222.35 750266.82
IMPUESTO A LA RENTA 184440.593 221328.712
UTILIDAD NETA 440781.757 528938.108
MAS DEPREACION Y AMORTIZACION 69469.1 83362.98
MENOS INCREMENTO DE CAPITAL NETO 20000 20000
FLUJO DE CAJA ECONOMICO -2000000 490250.857 592301.088

PRESTAMO 500000
AAMORTIZACION 85228 92046
INTERESES 40000 33182
ESCUDO TRIBUTARIO (29.5% DE LOS INTERESES PAGADOS) 11800 9788.69
FLUJO DE CAJA FINANCIERO -1500000 376822.857 476861.778
AÑO 2020 AÑO 2021 AÑO 2022 COSTO DE OPORTUNIDAD 8%

4001423.04 4801707.65 5762049.18


1600569.22 1920683.06 2304819.67 40% DE INGRESOS FINANCIEROS
2400853.82 2881024.59 3457229.51 INGRESOS FINANCIEROS MENOS GASTOS POR INTERESES
1400498.06 1680597.68 2016717.21 35% DE LOS INGRESOS FINANCIEROS
100035.576 120042.691 144051.229 2,5% DE LOS INGRESOS FINANCIEROS
900320.184 1080384.22 1296461.06 MARGEN FINANCIERO NETO, MENOS GASTOS SDE AMINISRACION Y DEPRECIAC
265594.454 318713.345 382456.014 29.5 % DE LA UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA
634725.73 761670.876 914005.051
100035.57 120042.69 144051.22 SE SUMA LA DEPRECIACION PQ ES UN COSTO QUE NO GENERA SALIDA DE EFECT.
20000 20000 20000 SE HARAN ADICIONES DE ACTIVO CORRIENTE CADA AÑO PARA CRECER
714761.3 861713.566 1038056.27 VANE S/869,008.11
TIRE 21.31%

99410 107363 115952 ES EL PAGO DEL CAAPITAL POR EL PRESTAMO DE 500000 OBTENIDO
25818 17865 9276 ES EL PAGO DE INTERESES POR EL PRESTAMO OBTENIDO
7616.31 5270.175 2736.42 ES EL 29,5% DE LOS INTERESES POR EL PRESTAMO
597149.61 741755.741 915564.691 VANF S/900,109.34
TIRF 25.45%
MINISRACION Y DEPRECIAC

O GENERA SALIDA DE EFECT.


AÑO PARA CRECER

0000 OBTENIDO
PRESTAMO 500000
TASA ANUAL 8%
N° CUOTAS 5
VALOR FUTURO 0
TIPO 0
CUOTA -S/125,228.23
CALCULO DE INTERES EN CUOTA n° 1 2 3 4 5
-S/40,000.00 -S/33,181.74 -S/25,818.02 -S/17,865.21 -S/9,276.16

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