procesosCoreBancario Ajulio2008 PDF

Actualización Mapeo de Procesos Core Bancario
ACTUALIZACIÓN
MAPEO DE PROCESOS
DEL
CORE BANCARIO
Julio2008
Departamento de Planeamiento y Desarrollo
División Desarrollo Organizacional
CONTENIDO
RESUMEN EJECUTIVO..................................................................................................................................................... 5
MARCO TEÓRICO DE MAPEO DE PROCESOS ................................................................................................................. 18
AREA DE NEGOCIOS: DEPARTAMENTO DE SERVICIOS FINANCIEROS.......................................................................... 42
1. Modelo Funcional del Área .............................................................................................................................................. 43
1.1 Alcance ........................................................................................................................................................................ 43
1.2 Funciones Principales .................................................................................................................................................... 44
2. Relaciones Externas ........................................................................................................................................................ 45
3. Descomposición Funcional .............................................................................................................................................. 50
4. Flujogramas de Procesos ................................................................................................................................................ 58
4.1 Cuadro de Procesos de Servicios Financieros .................................................................................................................. 58
4.2 Listado de subfunciones relacionadas solo con procedimientos ....................................................................................... 59
4.3 Diagramas de Flujos Principales del Departamento de Servicios Financieros ..................................................................... 59
5. DIVISIÓN DE FIDEICOMISOS......................................................................................................................................... 66
5.1 Modelo Funcional del Área .................................................................................................................................. 66
5.1.1 Alcance ........................................................................................................................................................................ 66
5.1.2 Funciones Principales .................................................................................................................................................... 67
División Desarrollo Organizacional 2 224
5.2 Relaciones Externas............................................................................................................................................ 68
5.3 Descomposición Funcional .................................................................................................................................. 72
5.4 Flujogramas de Procesos .................................................................................................................................... 76
5.4.1 Cuadro de Procesos de Fideicomisos .............................................................................................................................. 76
5.4.2 Listado de subfunciones que no involucran procesos...................................................................................................... 77
5.4.3 Diagramas de Flujos Principales de la División de Fideicomisos ........................................................................................ 77
AREA DE NEGOCIOS: DEPARTAMENTO DE FINANZAS................................................................................................... 81
1. Modelo Funcional del Área ..................................................................................................................................... 82
1.1 Alcance............................................................................................................................................................................... 82
1.2 Funciones Principales........................................................................................................................................................... 82
2. Relaciones Externas ........................................................................................................................................................ 84
3. Descomposición Funcional .............................................................................................................................................. 90
4. Flujogramas de Procesos ................................................................................................................................................ 94
4.1 Cuadro de Procesos del Área ......................................................................................................................................... 94
4.2 Listado de subfunciones relacionadas sólo con procedimientos o con procesos de áreas externas...................................... 95
4.3 Diagramas de Flujos Principales del Departamento de Finanzas ....................................................................................... 95
AREA DE NEGOCIOS: DEPARTAMENTO DE OPERACIONES.......................................................................................... 101
1. Modelo Funcional del Área ................................................................................................................................... 102
1.1 Alcance ...................................................................................................................................................................... 102
1.2 Funciones Principales .................................................................................................................................................. 102
2. Relaciones Externas ............................................................................................................................................. 105
3. Descomposición Funcional ................................................................................................................................... 126
4. Flujogramas de Procesos...................................................................................................................................... 139
4.1 Cuadro de Procesos de Operaciones............................................................................................................................. 139
4. 2 Listado de funciones que no involucran procesos.......................................................................................................... 145
4. 3 Diagramas de Flujos Principales del Departamento de Operaciones................................................................................ 146
RESUMEN EJECUTIVO
ü El Departamento de Planeamiento y Desarrollo recibió el encargo de la Gerencia General, para actualizar el mapeo de
procesos del Core Bancario, el mismo que fuera efectuado en el mes de marzo de 2008.
ü En esta actualización del mapeo de procesos efectuada, se han alineado los procesos a la nueva organización del Banco,
incorporado cambios en los actuales procesos, producidos por nuevas formas de operar de áreas de negocios, así como se ha
incluido nuevos procesos.
ü Cabe mencionar que en Sesión de Directorio 1701 de fecha 28.02.2008, se aprobó la nueva estructura orgánica del BN, la
misma que fue modificada, en Sesión de Directorio 1705 de fecha 03.04.2008.
ü Dicha estructura orgánica, a la fecha se encuentra en proceso de implementación, razón por la cual, procesos que deben ser
creados o modificados considerando la nueva organización, no han sido incorporados o actualizados, porque a la fecha vienen
operando de la misma forma. Una vez culminada la implementación de la nueva organización se procederá a la incorporación o
actualización de los mismos.
ü En este proceso de actualización del mapeo de procesos, se han modificado aproximadamente el 60% de los procesos, debido
a que el Banco ha optimizado su forma de operar, por la automatización de sus procesos, avance en la descentralización de
servicios, procedido a la interconexión con los clientes institucionales para la recepción o entrega de la información, entre otros
adelantos.
ü Los procesos, principalmente de las áreas de negocios, son requeridos por los diferentes Departamentos del Banco, para el
desarrollo de proyectos, como es el Proyecto del Core Bancario, para identificar riesgos operativos, financieros y crediticios, así
como para la gestión de seguridad de información, entre otros fines.
ü Cabe mencionar que el mapeo de procesos, facilita a cualquier organización, el análisis e identificación de oportunidades de
mejora en los procesos actuales y por consecuencia el rediseño de los mismos. Sin un mapeo de procesos es sumamente
difícil analizar la situación actual y aún más difícil detectar las áreas de oportunidad para proponer mejoras o cambios.
ü El mapeo de procesos en general y en este caso del Core Bancario, es de vital importancia para el Banco y para toda empresa,

porque permite a los proveedores de servicios financieros analizar y mejorar muchas funciones y actividades importantes
dentro de la institución. El mapeo de proceso puede jugar un rol clave para optimizar:
§ Políticas, procedimientos y flujos de trabajo
§ Capacitación del personal
§ Análisis de riesgo
§ Control interno
§ Servicio al cliente
§ Costo en base a actividades
ü Los procesos del Core Bancario en nuestro Banco comprenden aquellos que son desarrollados por las siguientes áreas de
negocios: Operaciones, Servicios Financieros y Finanzas.
ü La Metodología utilizada en la actualización del mapeo de procesos, ha sido, la de efectuar el relevamiento de la información
a nivel de sistema o procesos tal como se viene operando a la fecha, de tal manera que se presente el modelo integral del
proceso a nivel corporativo, presentando su relación con clientes internos y externos, que permita un análisis detallado a
futuro, para ello se deberá bajar a nivel a procedimientos. Con este marco, este documento considera herramientas de
integración de la información relevada, tales como el cuadro de relaciones externas, descomposición funcional y flujogramas de
los procesos actuales. El relevamiento se ha realizado mediante la recopilación de la información directamente del personal
responsable de las áreas de negocios, y con la con la colaboración del personal clave en la ejecución de los procesos en dichas
áreas.
ü Las conclusiones y recomendaciones que se establecen como resultado de la actualización de los procesos del Core Bancario,
son las siguientes:
1. Las áreas de negocios, a la fecha, desarrollan 92 procesos que corresponden al Core Bancario, los mismos que se detallan
a continuación:
PROCESOS
MACRO PROCESO
CÓDIGO DENOMINACIÓN SUB TOTAL
3400 01 Abastecimiento de efectivo
Transferencia de Fondos Bóveda Custodia Red de
3100 21
Agencias de Provincias
3100 22 Traslado de Fondos a la Red de Agencias Lima
Logística Operativa 7
3100 23 Traslado de Fondos especiales Red Agencias Lima
Traslado de fondos vía Bancos a la Red de
3100 24
Agencias de Provincias
Depósitos y Retiro de Fondos Bóveda Custodia –
3100 25
BCR Lima
3100 26 Administración de Valores en Custodia
Administración de
3100 08 Detracciones Ejecutadas en Bancos Privados 40
Transacciones
3100 09 Detracciones Ejecutadas con Tarjeta VISA
PROCESOS
MACRO PROCESO
3100 10 Operaciones de Canje Electrónico de Entrada
3100 11 Operaciones de Canje Electrónico de Salida
3100 12 Transferencias Interbancarias Locales

Transferencias de Cuentas de Ahorros a Bancos del
3100 13
Exterior
Transferencias de Cuentas de Ahorros a Otros
3100 14
Bancos Locales
Transferencias de Fondos de Otros Bancos al
3100 15
Banco de la Nación (Vía CCE)
Transferencias de fondos del Banco de la Nación a
3100 16 Otros Bancos (Transferencia Interbancaria y Pago
de Tarjeta de Crédito vía CCE)
Transferencia de Fondos de Cuenta Corriente a
3100 20
Cuenta Corriente
3100 27 Administración de Tarjetas MULTIRED
3100 28 Administración de la Red de Cajeros Automáticos
3100 29 Mantenimiento Técnico de Cajeros Automáticos.
Administración y control de Cajeros Monederos
3100 30
“Más Sencillo”
PROCESOS
MACRO PROCESO
Liquidación, Cuadre y Contabilización de
3100 31
Operaciones Sistema VISA
3100 47 Gestión de Cartas Fianzas Locales MN
Administración de Cuentas de Depósitos en

3100 49
Garantía por Cartas Fianzas Locales en M.N.
3100 50 Gestión del Crédito Documentario de Importación
Gestión del Crédito Documentario de Importación

3100 51 Financiado por Organismos Internacionales o con
Cargo a Donaciones
3100 52 Ejecución de Cobranzas Documentarias
Gestión del Banco como Agente Financiero del

3100 53
Estado en el Endeudamiento Externo Público
Gestión de Garantías Bancarias Contra

3100 54
Garantizadas por Bancos del Exterior
3100 55 Gestión de Cartas Fianzas Locales ME
Administración de Cuentas de Depósitos en

3100 56 Garantía por Cartas de Crédito de Importación y
Cartas Fianzas Locales en M.E.
Gestión del Banco como Banco Agente en las

3100 57
donaciones de Japón
PROCESOS
MACRO PROCESO
Gestión del Banco como Banco Agente en los

3100 58
prestamos JBIC
Gestión del Banco como Banco Agente del Estado

3100 59
en los prestamos JBIC Reembolso.
3100 60
prestamos JBIC Cuenta Especial.
3100 61
prestamos JBIC Transferencia.
3100 62 Transferencias al Exterior
3100 63 Pago de Transferencias del Exterior
Emisión de Giros Bancarios Pagaderos en el
3100 64
Exterior
Cobranzas Simple por Cheque a Cargo del B.N.

3100 65
recibidos por Bancos Corresponsales del Exterior
Pago de Giros Bancarios a Cargo de Bancos del

3100 66
Exterior
3100 67 Servicio de Deuda Directa Gobiernos
Servicio de Deuda Externa por cuenta de Entidades
3100 68
del Estado
Pago de Servicio de la deuda al Banco
3100 69
Interamericano de Desarrollo BID MN
Servicio de Deuda Externa – Decreto Legislativo N°
3100 70
368
PROCESOS
MACRO PROCESO
Habilitación de Fondos a SubCuentas de Encargo
3100 76
No SIAF del Tesoro Público
Transferencia de Fondos Autorizados por el MEF a

3100 77
Gobiernos Regionales y Locales (vía SIAF)
3100 01 Apertura de Cuentas Corrientes

3100 02 Cancelación de Cuentas Corrientes
Apertura de Cuentas de Ahorros Servicio de
3100 03
Pagaduría
Captaciones Cancelación de Cuentas de Ahorros Servicio de 7
3100 04
Pagaduría
3100 05 Administración de Cuentas de Depósitos a Plazo
Administración de Certificados Bancarios Moneda
3100 06
Extranjera
3100 07 Administración de Cuentas CTS
Colocaciones 3300 01 Otorgamiento de Préstamos a Entidades Públicas 8

Refinanciamiento de Préstamos a Entidades
3300 02
Públicas
3300 03 Préstamo MULTIRED
3300 04 Refinanciamiento de Préstamo MULTIRED
3300 05 Ventanilla MYPE

Otorgamiento de Créditos a Instituciones de
3300 06
MicrofinanzasIFI’s
PROCESOS
MACRO PROCESO
Desembolso y Cobranzas por Operaciones
3100 37
Crediticias
3100 38 Cobranzas Préstamo MULTIRED
Aceptación de Fideicomiso o Encargos por
2030 01
Comisión de Confianza
Fideicomisos 2030 02 Administración de Fideicomiso 3
Administración de Encargos por Comisión de
2030 03
Confianza
3100 17 Transferencia de Fondos a Proveedores del Estado
Pagaduría Transferencias Electrónicas Masivas a Cuentas de 3
3100 18
Ahorros
3100 19 Pagaduría de Programa Juntos
Confirmación de Saldos y Levantamiento de
Otros Servicios 3100 36 12
Secreto Bancario
Cobranzas de Letras por Encargo de Entidades
3100 39
Públicas
3100 40 Administración de Telegiros
Administración de Depósitos Judiciales y
3100 41
Administrativos
3100 42 Ejecución de Embargos SUNAT
Ejecución de Embargos – Cuentas Entidades del
3100 43
Estado
PROCESOS
MACRO PROCESO
3100 44 Ejecución de Embargos – Cuentas de Particulares
3100 45 Levantamiento de Embargos
3100 46 Administración de Cheques de Gerencia
3100 48 Atención del Servicio de Corresponsalía

Ejecución de Cobranzas Coactivas por Encargo de
3100 75
Entidades Públicas
3400 – 05 Evaluación de Tarifarios.
3400 02 Administración de Caja Bancaria
Operaciones de Inversiones con Instrumentos
3400 03
Inversiones Financieros 3
3400 04 Operaciones de Cambios de Moneda Extranjera
Recaudación SUNAT Principales Contribuyentes/

Recaudación 3100 71 PRICOS 5
Recaudación SUNAT Medianos y Pequeños

3100 72 Contribuyentes MEPECOS
3100 73 Recaudación SUNAT Tributos Aduaneros
3100 74 Recaudación de Tributos Entidades Públicas
PROCESOS
MACRO PROCESO
Cobro de Comisión por el Manejo de Tesorería del
3100 78
Estado.
3100 32 Atención de Reclamos ATM´s Lima
3100 33 Atención de Reclamos ATM´s Provincias
Atención al
Atención de Reclamos Sistema VISA y Cajeros 4
Cliente 3100 34
Monederos
3100 35 Atención de Reclamos en Cuentas Bancarias
TOTAL 92
2. Se han incorporado nuevos procesos, como resultado de la actualización del mapeo de procesos, los mismos que a
continuación se indican:
PROCESOS
MACRO PROCESO SUB
CÓDIGO DENOMINACIÓN Motivo
TOTAL
Pago de Servicio de la deuda al Banco
3200 26 Nuevo proceso
Administración Interamericano de Desarrollo BID MN
2
de Transacciones Servicio de Deuda Externa – Decreto
3200 27 Nuevo proceso
Legislativo N° 368
Cancelación de Cuentas de Ahorros
Captaciones 3200 29 Segmentación de proceso 1
Servicio Pagaduría
Ejecución de Embargo Cuentas
3200 30 Segmentación de proceso
Entidades del Estado
3200 11 Ejecución de Embargo SUNAT Segmentación de proceso

Otros Servicios 3
Ejecución de Embargo Cuentas de

3200 18 Segmentación de proceso
Particulares
TOTAL 6
3. No se han incluido en la actualización de procesos del Core Bancario, aquellos que a la fecha se encuentran en proceso de
implementación, como por ejemplo: Créditos Hipotecarios, Servicio de Bancarización: MULTIRED MOVIL, así como aquellos
procesos resultantes de la implementación de la nueva organización, tales: Desarrollo de Estrategia Comercial, Monitoreo y
análisis del Comportamiento del mercado.
ü Este documento se ha estructurado de la forma siguiente:
Ø La primera parte: Información correspondiente al marco teórico de mapeo de procesos
Ø Una segunda parte: La actualización del mapeo de procesos correspondiente a la SITUACIÓN ACTUAL por áreas de
negocios, en donde se incluye por cada una de ellas, la información siguiente:
§ Modelo funcional del área
§ Relaciones externas
§ Descomposición funcional
§ Flujogramas de los procesos
MARCO TEÓRICO DE MAPEO DE PROCESOS
En esta sección se presentan definiciones, conceptos, técnicas y metodologías que enmarcan el tema del presente informe, con el
fin de facilitar su comprensión; y en ese sentido se ha considerado la siguiente secuencia lógica:
1. Enfoque de procesos
El enfoque de procesos es una manera de visualizar a las organizaciones como un conjunto de procesos cuyo objetivo es la
satisfacción del cliente.
2. Gestión por Procesos
Es un modelo de gestión que consiste en gestionar integralmente y concentrar la atención en el resultado de cada uno de los
procesos que realiza la empresa, en vez de las funciones, tareas o actividades individuales.
La gestión por procesos se fundamenta en la dedicación de un directivo a cada uno de los procesos de la empresa con la
finalidad de conseguir el objetivo que el proceso persigue, y a nivel de actividades y tareas cada persona que interviene lo
hace teniendo como referencia el resultado final del proceso.
3. Características de la Gestión por Procesos
Cuando se gestiona por procesos las organizaciones adquieren las siguientes características:
· La Organización se describe como una red de procesos. Los procesos se documentan y gestionan de “extremo a extremo”.
· Las necesidades del cliente están claramente definidas y se actualizan regularmente.
· Las funciones, los puestos, los controles y el uso de los recursos dependen de los procesos.
· Controles:
1. Están para regular la realización de los procesos, NO para entorpecerlos.
2. Los controles deben ser efectivos.
· Existe un “propietario” de cada proceso, quien es responsable de conseguir la finalidad que el proceso persigue.
· Las responsabilidades se asignan de manera que se garantice la gestión interfuncional de los procesos críticos.
· Los procesos se encuentran por encima de las funciones e incluso de las Organizaciones.
Procesos Inter
Organizaciones
Proveedor Banco de la Instituciones Cliente

Nación de micro
finanzas
· Es posible medir el grado de satisfacción del cliente interno o externo, y ponerlo en relación con la evaluación del
desempeño personal.
· Se establece una definición clara de los objetivos de los procesos en términos del valor agregado percibido por los
clientes.
· Se establece en cada proceso indicadores de funcionamiento y objetivos de mejora.
4. Organización Funcional vs Organización por Procesos
Las Organizaciones Funcionales y Organizaciones Por Procesos presentan diferencias muy marcadas en el enfoque en que se
gestiona la organización y la manera como se realiza el trabajo.
Diferencia de Enfoque
ORGANIZACIÓN POR
ORGANIZACIÓN FUNCIONAL
PROCESOS
Prima el individualismo Prima el trabajo en equipo
Las funciones dependen de los

Las funciones predominan sobre los procesos
procesos
Los puestos existen para ejecutar
Se asignan actividades para cubrir el tiempo
el proceso, cubren sus
de los puestos
requerimientos y agregan valor
El resultados del proceso se

El resultados del área se deben a una persona
deben al equipo de trabajo
ORGANIZACIÓN POR
ORGANIZACIÓN FUNCIONAL
PROCESOS
Los empleados son el problema El proceso puede tener fallas
El personal ejecuta actividades

El personal sólo ejecuta actividades del puesto en cada uno de los procesos en
los que participa
Diferencia al Trabajar
ORGANIZACIÓN ORGANIZACIÓN POR
FUNCIONAL PROCESOS
Empoderamiento y
Hacer lo que le ordenan
facultación (empowerment)
Contribuir a que se hagan

Hacer mi trabajo
las cosas
ORGANIZACIÓN ORGANIZACIÓN POR
FUNCIONAL PROCESOS
Evaluar a los individuos Evaluar el proceso
Cambiar la persona Cambiar el proceso
Lealtades personalizadas. El Se trabaja para el cliente

jefe del área es el cliente interno o externo
Ár ea 1
Área 1 Área 3
Área 3 Ár ea 5
Área 5
Organización
Organización
Funcional
Funcional
Ár
Área 2
ea 2 Área 4
Área 4
Requerimiento
Clientes
del cliente
insatisfechos
Lenta atención de pedidos
Proc eso “ A”
Proceso “ A” Pr oc eso “ B”
Proceso “ B” Proceso “
Proces o “D”
D”
por Procesos
por Procesos
Organización
Organización
por Procesos
Proceso “
Proceso “C”
C” Clientes
satisfechos
Requerimiento
del cliente
Rápida atención de pedidos
5. Beneficios de la Gestión por Procesos
· Eliminación de actividades que no agregan valor y de duplicidades funcionales.
· Alineamiento entre los requerimientos del cliente, las estrategias y las actividades.
· Mejor calidad de los productos (bienes y servicios).
· Incremento en la satisfacción del cliente.
· Mejora de la eficiencia y eficacia de las instituciones; con la consecuente reducción del costo.
· Compartir el conocimiento existente entre los miembros de la organización.
· Su acción se basa en una metodología sistemática y toma en cuenta los factores intra (Autoestima, Motivación al Logro,
Liderazgo, Aprendizaje…) e interpersonales (Trabajo en Equipo, Manejo de Conflictos, Negociación, Calidad de la
Relación…).
6. ¿Que es un Proceso?
Secuencia de actividades relacionadas entre sí, que emplean ENTRADAS (INPUTS), le agregan valor a éstas,
transformándolas en SALIDAS (OUTPUTS) que se suministran a clientes (internos o externos). Los procesos utilizan los
recursos y controles para poder transformar las entradas en salidas y alcanzar los objetivos de la organización.
Visión, misión, valores, objetivos.
Procedimientos, instrucciones,
métodos de trabajo.
Plan de producción, ventas, compras,
mantenimiento, etc. CONTROLES
Especificaciones (estándares).
Capacitación y entrenamiento.
Normas legales.
Proveedor
Productos.
Cliente
Servicios.
ENTRADAS SALIDAS
PROCESO
Personal.
Materia Prima e Insumos.
Maquinaria y Equipos.
Herramientas. RECURSOS
Energía.
Infraestructura.
7. JERARQUIA DE LOS PROCESOS
a. Macroproceso: Son los grandes procesos o procesos genéricos de la empresa, que en conjunto dan una visión de
como opera la organización.
b. Proceso: Partes definidas de un macroproceso. Pueden ser paralelos o secuenciales y contribuyen a la misión del
macroproceso.
c. Procedimiento: Acciones que conforman un proceso.
d. Actividad: Acciones que forman un procedimiento. Por lo general están encargadas a un área funcional.
e. Tarea: Microacciones que forman una actividad. Es la subdivisión más pequeña del proceso.
Banco de la Nación
Macroproceso
Procesos
Procedimientos
Actividades
Actividades
8. TIPOS DE PROCESOS
a. Procesos estratégicos: Procesos responsables de analizar las necesidades y condicionantes de la sociedad, del
mercado y de los accionistas, para a partir del análisis de todo ello y el conocimiento de las posibilidades de los recursos
propios, emitir las directrices adecuadas al resto de procesos de la organización para así asegurar la respuesta a las
mencionadas necesidades y condicionantes.
b. Procesos operativos (Procesos CORE): Aquellos procesos que definen el negocio de la Organización (gestión
operativa). Permiten diferenciar una Organización de otra. Dependen del sector industrial en particular y de la estrategia
de la organización. Procesos a partir de los cuales el cliente percibirá y valorará la calidad de la empresa. Tienen un
impacto en el usuario o cliente creando valor para este.
c. Procesos de soporte: Procesos responsables de proveer a la organización de todos los recursos necesarios, en cuanto
a personas, maquinaria y materia prima. Dan apoyo a los procesos operativos. Son normalmente genéricos, es decir se
pueden aplicar a cualquier sector industrial y es independiente de la estrategia.
ENTORNO COMPETENCIA
Requerimientos Información
Información
EMPRESA (BN)
EMPRESA (BN)
CLIENTES
Procesos Estratégicos
Bienes y
Servicios
Procesos Operativos
CLIENTES
Procesos de Soporte
PROVEEDORES
Bienes y Servicios
9. ELEMENTOS DE UN PROCESO
Los procesos quedan completamente definidos cuando se conocen todos sus elementos y la forma como funcionan.
Propietario
Participantes Controles Indicadores
Proveedor
Cliente
Entradas PROCESO Salidas
Salidas
Tiempo
Costo
Flujo de ciclo
Recursos
Límites
a. Cliente: Son las personas, procesos u organizaciones que utilizan los resultados del proceso, es el siguiente paso del
proceso. La gestión por procesos se enfoca al cliente, lo que comprende:
· Identificación del cliente
· Conocer sus necesidades y expectativas, expresados en características de tiempo, cantidad, propiedades, facilidad de
uso y percepciones de valor.
· Diseñar las salidas (bienes o servicios)
· Diseñar los procesos
· Medir la satisfacción del cliente
b. Salidas: Son los elementos producidos (bienes y servicios) por el proceso, las salidas deben cubrir los requerimientos y

expectativas del cliente del proceso.
Las salidas deben contar con especificaciones que permitan determinar si son o no de calidad. El “Flujo de salida”, de un
proceso son las unidades producidas en un intervalo de tiempo.
c. Flujo: Es la secuencia de actividades para transformar las entradas en salidas, se puede representar a través de:
· Diagrama de Bloques.
· Diagrama de Flujo.
· Diagrama de Operaciones (DOP).
· Diagrama de Análisis de Actividades (DAP).
Proceso
d. Entradas: Son los elementos que desencadenan la realización del proceso, la entrada es lo que va ser transformado para
obtener la salida del proceso, las entradas pueden ser materiales y/o información. Deben cumplir los requerimientos del
proceso, las entradas, también deben tener especificaciones, para poder determinar si son de calidad.
Las salidas de un proceso pueden ser las entradas de otro proceso.
CONTROLES CONTROLES
PROCESO 2 PROCESO 3
ENTRADAS SALIDAS SALIDAS
FLUJ O FLUJO
RECURSOS RECURSOS
CONTROLES
PROCESO 1
SALIDAS ENTRADAS
FLUJ O
RECURSOS
e. Recursos: Referido a los elementos TANGIBLES del proceso; Personal, Materia Prima e Insumos, Maquinaria, Equipos,
Herramientas, Repuestos, Energía, Infraestructura.
f. Controles: Referido a los elementos INTANGIBLES del proceso, son mecanismos que gobiernan el CÓMO, CUÁNDO y
DÓNDE se realizan los procesos. Determinan qué acción tomar cuando ocurren ciertos eventos o condiciones, los
controles pueden ser:
· Objetivos.
· Sistemas de monitoreo y control.
· Procedimientos, instrucciones, métodos de trabajo.
· Plan de producción, ventas, compras, mantenimiento, etc.
· Especificaciones (estándares).
· Capacitación y entrenamiento.
· Legislación.
· Programas de control automáticos.
g. Proveedor: Persona, puesto, proceso u organización que provee al proceso de las entradas requeridas, el proveedor
debe cumplir con las especificaciones de las entradas, demandadas por el proceso. El proveedor transfiere valor al proceso
cuando cumple con las especificaciones de las entradas.
h. Limites: Son los que definen el alcance del proceso, al identificar el principio y término del mismo, permite identificar los
departamentos y puestos involucrados.
Existen dos tipos de límites. Límite técnico y límite físico.
· Físico: referido al(los) espacio(s) en el(los) que se desarrolla el proceso.
· Técnico: referido a la primera (inicio) y última (fin) actividad o tarea del proceso.
Entrada Salida
Limite Físico Limite Técnico
i. Propietario: Es el responsable por el proceso y las salidas del mismo, asegura la eficacia y la eficiencia de manera
continua, es el que toma las decisiones claves y puede asignar recursos de la organización al proceso. Los propietarios
mantienen la relación con otros procesos de la organización y establecen los requerimientos adecuados.
j. Participantes: Miembros de la organización que participan en la ejecución del proceso, son responsables por la parte del
proceso que ejecutan, se establece relacionando el flujo del proceso con los puestos de la organización.
FLUJO PARTICIPANTES
vs
k. Tiempo de Ciclo: Es el lapso de tiempo requerido para obtener una unidad de la salida o productos, la reducción del
tiempo de ciclo permite una mayor productividad de la organización y reducción de costos.
l. Costo del Proceso: El mejor método de costeo, para este propósito, es el denominado Costeo por Actividades (ABC). El
ABC parte del concepto de que el costo es generado por el proceso al utilizar los recursos. Entonces mejorando el proceso
se utilizará menos recursos con la consecuente reducción de los costos.
m. Indicador: Es un criterio que juzga o mide el desempeño de un proceso (Lo que no se puede medir, no se puede
controlar; lo que no se puede controlar, no se puede mejorar)
10. MEJORA DE PROCESOS DE NEGOCIO
Es una metodología que esta diseñada para lograr mejoras en los pasos y funciones en los procesos administrativos y de
soporte usando enfoques tales como FAST, Benchmarking de procesos, Rediseño de Procesos y Reingeniería de Procesos. En
la práctica para la mejora de los procesos de una organización se combinan los enfoques, hay que tener en cuenta también
que cada uno de estos enfoques de mejora debe estar complementada con un proceso de mejora continua, dado que un
proceso óptimo hoy mañana puede ser obsoleto
Fases de un proyecto de Mejora de Procesos de Negocio
Las fases dentro de un proyecto de mejora de procesos de negocio, generalmente comprende 5 fases:
1. Investigación. (Investigar los procesos actuales e identificar las oportunidades de mejora) En esta fase se analiza la

situación inicial y se identifican oportunidades de mejora, estas oportunidades de mejora son importantes para vender la
propuesta a la alta dirección.
2. Venta. (Del proyecto de mejora) Una vez analizada la situación actual e identificado las oportunidades de mejora es
necesario vender la propuesta del proyecto de mejora a la alta dirección para que luego ellos vendan el proyecto al resto
de la organización.
3. Planificación. (De las actividades del proyecto de mejora) En esta fase se debe crear un plan de tallado del proyecto,
que describa cada actividad del mismo incluyendo las personas involucradas en el.
4. Diseño. (De los nuevos procesos mejorados) en esta fase se racionaliza los procesos antiguos y se diseñan nuevos
según sea necesario, una importante fase es documentar cualquier nuevo proceso.
5. Ejecución. Consiste en implementar el nuevo proceso mejorado, medir y registrar las mejoras y realizar los ajustes
necesarios.
Si queremos hacer un paralelo entre el proyecto CORE BANACARIO DEL BANCO DE LA NACIÓN y las fases de un
proyecto de mejora de procesos, podemos decir que la fases de investigación y venta ya fueron realizadas puesto que se hizo
un estudio de la situación actual (mapeo de procesos), y la alta dirección adoptó ya el proyecto como una necesidad de toda
la organización. Sin embargo desde el análisis de la situación actual (mapeo de proceso de BDO) a la fecha ha transcurrido un
tiempo considerable en el cual se han ido llevando a cabo cambios en los procesos por lo que se hizo necesario validar y/o
actualizar este mapeo.
Por otro lado podemos decir que el objetivo del trabajo encomendado al Departamento de Planeamiento y Desarrollo se
enmarca dentro de la fase de investigación, por ello entraremos en mayor detalle.
Esta fase consiste en investigar los procesos actuales, y documentar las oportunidades de mejora; de modo que el nivel de
mejora obtenido por el proyecto de MPN (BPI: Business Process Improvement) pueda luego ser medido. Cuando decimos
“documentar” nos referimos a documentar la situación inicial describiéndola mediante indicadores que hayan sido establecidos
y describir las oportunidades de mejora identificadas relacionándolas con dichos indicadores.
Así mismo la documentación de la situación inicial consiste en modelar los procesos existentes.
11. MODELAMIENTO (MAPEO) DE PROCESOS
Definiciones:
· Producir un modelo abstracto del proceso, representado gráficamente de manera tal que permita la COMPRENSION de
como opera.
· Estudiar un proceso existente para entender sus actividades.
· El modelamiento (mapeo) de procesos implica identificar los procesos de la organización y definir (para cada uno de ellos)
todos los elementos del Estudio del Proceso, y las interacciones existentes entre ellos.
Existe diversidad de notaciones para representar gráficamente los procesos, como por ejemplo IDEF 0, BPMN, UML, etc, para
el presente estudio se siguió utilizando la notación de uso estándar que tienen como soporte programas informáticos de uso
difundido (UML)
Para modelar los procesos se siguen los siguientes pasos:
1.Modelamiento de Clientes
2.Diagrama Estratégico de Procesos – Mapa de Procesos
3.Matriz Estratégica de Responsabilidades del Proceso.
4.Diagrama de Procesos.
5.Diagrama SIPOC.
6.Matriz de Responsabilidades del Proceso.
7. Diagrama de Flujo del Proceso.
Para el alcance del trabajo encomendado se puso énfasis en la elaboración de los diagramas de flujo de cada uno de los
procesos pertenecientes al Core Bancario del Banco de la Nacion.
MAPEO DE PROCESOS DEL CORE BANCARIO
POR ÁREA DE NEGOCIOS DEL BANCO
AREA DE NEGOCIOS: DEPARTAMENTO DE
SERVICIOS FINANCIEROS
1. Modelo Funcional del Área
El modelo funcional del Departamento de Servicios Financieros integra elementos básicos que definen el funcionamiento del
área: el alcance y la descomposición funcional del Departamento. Esta herramienta permite identificar el trabajo que se
desarrolla en el Departamento.
Se ha definido como alcance del Departamento, la misión que desarrolla dentro de la organización asociada a las funciones
que actualmente realiza; mientras que la descomposición funcional es la disgregación de las funciones definidas en el alcance.
1.1 Alcance
La misión del Departamento de Servicios Financieros, es la siguiente:
Atender la demanda de facilidades crediticias para los organismos y entidades públicas del Gobierno Central, Gobiernos
Subnacionales, Instituciones Financieras de Intermediación y personas naturales y asegurar su respectiva
recuperación; asimismo, promover los productos pasivos y satisfacer la demanda de servicios de recaudación con
entidades del Sector Público y establecer contratos y/o convenios institucionales, servicio de comercio exterior y
corresponsalía.
1.2 Funciones Principales
Para cumplir con su misión, el Departamento de Servicios Financieros, cumple las funciones principales siguientes:
§ Elaborar el Plan de Negocios y gestionar su aprobación.
§ Elaborar y desarrollar la estrategia comercial, dentro del marco legal vigente.
§ Promover, negociar y atender la demanda de facilidades crediticias de los organismos y entidades públicas del
Gobierno Central y Gobiernos Subnacionales, Instituciones Financieras de Intermediación y personas naturales,
dentro del marco legal vigente.
§ Promover, negociar y atender la demanda de servicios de recaudación con empresas del Sector Público, cobranza
por encargo, así como establecer los contratos y/o convenios de comercio exterior, corresponsalía y con
Instituciones Financieras de Intermediación, dentro del marco legal vigente.
§ Promover, negociar y administrar el servicio de Fideicomisos y Comisión de Confianza.
§ Autorizar, proponer y otorgar créditos, castigos y refinanciaciones, de acuerdo a los límites de autonomía
establecidos y la normatividad legal vigente.
§ Asegurar la recuperación adecuada y oportuna de los créditos en cartera, hasta su envío a cobranza judicial, de ser
el caso.
§ Asegurar que los productos pasivos y activos y los servicios financieros que el Banco ofrezca se adapten a las
necesidades y evolución del mercado, así como asegurar que estén disponibles en todos los canales de atención al
cliente seleccionados.
§ Realizar el monitoreo y análisis permanente del comportamiento del mercado y su evolución, con el propósito de
identificar sus necesidades y preferencias.
§ Conceptualizar, modelar, proponer y desarrollar nuevos o mejoras a los productos pasivos y activos y los servicios
financieros, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias identificadas, en coordinación con las
unidades orgánicas internas pertinentes.
§ Propiciar y mantener el vinculo Banco – Cliente.
2. Relaciones Externas
Cuadro de Relaciones
Los procesos que deben existir para atender las funciones antes señaladas se relacionan con entes externos, tanto usuarios,
como proveedores, reguladores y otros. Dichas entidades son externas al Departamento de Servicios Financieros y pueden
ser parte de la propia Institución, es decir otras áreas del Banco de La Nación o empresas y organizaciones distintas a ella.
En este sentido, la tabla siguiente tiene por objetivo mostrar, de manera resumida, el flujo de información entre las
principales funciones del Departamento de Servicios Financieros con las entidades externas relacionadas.
Cuadro de Relaciones del Departamento de Servicios Financieros
A. Entidades Externas
ENTIDAD Departamento recibe Departamento envía Relación
Solicitud de Información de Operaciones (montos, Información de Operaciones
número de operaciones, etc.).
Solicitud para Otorgamiento de Créditos Especificaciones del Crédito
MEF Regulador
Norma Legal Carta de Aprobación del Crédito
Informe solicitando aprobación del

Propuesta del porcentaje de crecimiento
crecimiento del Programa de Préstamo
Préstamo MULTIRED
MULTIRED
Consulta sobre situación financiera del cliente Diagnóstico del Cliente
SBS Respuesta sobre calificación de clientes Consultas sobre calificación de los Proveedor/ Regulador

clientes en la Central de Riesgo
Consulta sobre Contratos de Ventanilla con las IFIS Respuesta sobre Asignación de Agencias
Solicitud de informes de operaciones bancarias que
BCRP realiza el Gobierno Nacional y de Préstamos Información de Operaciones Regulador
MULTIRED
Diagnósticos y observaciones Información para diagnósticos
CGR Solicitud de Información de Operaciones mayores Regulador
a 12 meses (montos, número de operaciones, Información de Operaciones
etc.).
Solicitud para otorgamiento de créditos. Especificaciones del crédito
Entidades Públicas Cliente
Información financiera, de gestión, etc. Carta de aprobación de crédito
ENTIDAD Departamento recibe Departamento envía Relación
Consultas. Atención y respuesta de consultas
Requerimiento de suscripción de convenio para el Condiciones, requisitos, solicitud de base

otorgamiento de préstamos MULTIRED de datos de personal (Préstamos
promocionales y base de datos del personal. MULTIRED)
Solicitud para otorgamiento de créditos Especificaciones del crédito
Información financiera, de gestión, etc. Carta de aprobación de crédito
Sistema Financiero:
- Banca Comercial
Requerimiento de asignación de plazas para la Formato de Contrato y requerimiento de Cliente
- Instituciones de
prestación del servicio VENTANILLA MYPE información adicional
Consultas Atención y respuesta de consultas
Empleados Públicos (Activos y Solicitud de refinanciación de créditos, consultas,

Cartas de respuestas Cliente
Pensionistas) quejas y reclamos
B. Entidades Internas
ÁREA BN Departamento recibe Departamento envía Relación
Opinión de Riesgos Propuesta de crédito
Riesgos Proveedor
Control de accesos a los aplicativos. Solicitud de accesos a los aplicativos
Reportes de Líneas de Créditos Restricciones de Líneas de Créditos
Situación Cuenta Corriente Solicitud de información.
Confirmación del requerimiento Base de datos para el otorgamiento de

préstamos promociónales.
Información de cuentas de Ahorros
Operaciones Cliente / Proveedor
Reportes de Desembolsos. Cobranzas de Instrucciones, sustentos y documentación
Créditos y de comisiones que acredite sobre desembolsos y
cobranzas (créditos y comisiones).
Pagarés protestados y liquidaciones de Instrucciones para la aplicación de Seguro

préstamo Multired para inicio de la cobranza de Desgravamen o Comisión de
judicial. Contingencia.
Solicitud de Información Estadística Reportes Estadísticos
Contabilidad Procedimientos contables Solicitud de procedimiento contable para Cliente
nuevas operaciones.
Back Office /
Programa de Metas en Colocaciones de Proveedor/
Reporte de Colocaciones de Crédito
Créditos Agente de Promoción
Red de Agencias
y Prestación de
Instrucciones operativas. Servicios de
Colocaciones
Plan Operativo de Créditos; Actualización de Propuesta de Plan Operativo de Créditos;
normas; Lineamientos en el desarrollo de Requerimientos de normatividad
nuevos productos y servicios Requerimiento de Diseño de Productos y
Planeamiento y Desarrollo Formatos aprobados y codificados. formatos. Proveedor
Solicitud de Información Estadística Reportes Estadísticos
Consultas y reclamos por Webmaster Respuestas al cliente
Tasas de interés y Tarifario de Comisiones Solicitud de Tasas de Interés y Tarifario
Finanzas Proveedor
Aprobación de cronogramas y simuladores de Proyectos de cronogramas
préstamo MULTIRED
Informe de Proceso Judicial, Opinión Legal, Requerimiento de pronunciamiento legal y
Interpretación de Normas, Consultas Múltiples. consultas varias.
Asesoría Jurídica Contratos existentes o nuevos formatos de Solicitud de formato de contrato y Proveedor
contrato. convenios.
Información de procesos judiciales y castigos. Solicitud de proceso judicial y castigos
Solicitud de Reportes; Desarrollo y
Informática Reportes y Aplicativos Proveedor
Mantenimiento de Aplicativos
Publicidad de los productos Solicitud de publicidad
Comunicación Corporativa Aprobación de pautas graficas. Pautas graficas. Proveedor
Cronograma de inauguraciones servicio Solicitud de inauguración del servicio de
VENTANILLA MYPE VENTANILLA MYPE
Programas de capacitación de servicios a
Personal Solicitud de capacitación Proveedor
implementarse
Solicitud de dotación e implementación de
Atención a solicitud
equipos y mobiliarios
Logística Proveedor
Solicitud de distribución de formatos y
Atención a lo solicitado.
publicidad
Auditoria Interna Informes Respuesta a informes y reportes Controlador Interno
Fideicomisos Consultas Opinión Cliente
Solicitud de información Informes
Gerencia General Agente Interno
Aprobación de créditos Solicitud de aprobación de propuesta de
crédito
Evaluación de Cartera de
Copia del Anexo N° 5 de calificación de cartera Proveedor
Créditos
Secretaria General Acuerdos de Directorio Proveedor
3. Descomposición Funcional
La descomposición funcional es un esquema desagregado que ordena todas las funciones relevantes existentes en el
Departamento de Servicios Financieros.
A continuación se presenta el mencionado diagrama descomposición funcional, en su primer nivel.
DESCOMPOSICIÓN FUNCIONAL DEL
DEPARTAMENTO DE SERVICIOS FINANCIEROS
SERVICIOS
FINANCIEROS
MONITOREO Y MODELACIÓN, RECUPERACIÓN DE

DESARROLLO DE ADMINISTRACIÓN
GESTIÓN DE ANÁLISIS DEL DESARROLLO Y FACILIDADES
ESTRATEGIA DEL SERVICIO DE
NEGOCIOS COMPORTAMIENTO MEJORAS DE CREDITICIAS
COMERCIAL FIDEICOMISOS
DEL MERCADO PRODUCTOS OTORGADAS
Los niveles de descomposición siguientes se muestran a continuación:
GESTIÓN DE
NEGOCIOS
OTORGAMIENTO
ELABORACIÓN SUSCRIPCIÓN DE DE FACILIDADES
PLANIFICACIÓN PROMOCIÓN DE EVALUACIÓN DEL CONTROL
DEL PLAN DE CONTRATOS O CREDITICIAS O
ESTRATÉGICA PRODUCTOS CLIENTE ESTADÍSTICO
NEGOCIOS CONVENIOS SERVICIOS
Calificación Desembolso Reportes
Implementación
Aprobación
del Servicio
Seguimiento
RECUPERACIÓN
DE FACILIDADES
CREDITICIAS
OTORGADAS
CONTROL Y ADMINISTRACIÓN DE
SEGUIMIENTO CARTERA PESADA CASTIGO
Cobranza
Monitoreo Judicial
Refinanciación
4. Flujogramas de Procesos
A partir de la descomposición funcional se identifican los procesos del Departamento, considerando la información relevada y
asociando de forma lógica las acciones que se desempeñan para su cumplimiento. Sin embargo, no todas las funciones y sub
funciones identificadas anteriormente representan el nivel de procesos en estudio.
Los procesos identificados se muestran en una primera tabla y se grafican en flujogramas, mientras que las funciones y sub
funciones no relacionadas con procesos no se grafican, ya que se considera que éstas últimas sólo involucran procedimientos.
Para efectos de considerar dichas acciones en el momento de la construcción del modelo de procesos del Banco, se listan en
una tabla adicional.
4.1 Cuadro de Procesos de Servicios Financieros
Código Nombre
3300 01 Otorgamiento de Préstamos a Entidades Públicas
3300 02 Refinanciamiento de Préstamos a Entidades Públicas
3300 03 Préstamo MULTIRED
3300 04 Refinanciamiento de Préstamo MULTIRED
3300 05 Ventanilla MYPE
Otorgamiento de Créditos a Instituciones de
3300 06
4.2 Listado de subfunciones relacionadas solo con procedimientos
N° Nombre
1 Diseño de Productos
2 Implementación de Nuevo Producto
4.3 Diagramas de Flujos Principales del Departamento de Servicios Financieros
A continuación se grafican los flujos de los procesos listados.
Cliente
Gobierno Central
FINANCIEROS
División Banca
SERVICIOS
Operaciones
Aprobatorias
Instancias
Informática
Asesoría Jurídica
Cliente
Operaciones
Informática
5. DIVISIÓN DE FIDEICOMISOS
La División de Fideicomisos, depende administrativamente del Departamento de Servicios Financieros, sin embargo se ha
visto por conveniente presentarlo en este documento en forma separada a dicho Departamento, por la naturaleza propia de
sus funciones, tal como por ejemplo: Mantener en contabilidad separada del Banco, los activos y pasivos de cada
fideicomiso.
5.1 Modelo Funcional del Área
El modelo funcional de la División Fideicomisos, integra elementos básicos que definen el funcionamiento del área: el
alcance y la descomposición funcional de la División. Esta herramienta permite identificar el trabajo que se desarrolla en la
División.
Se ha definido como alcance de la División, la misión que desarrolla dentro de la organización asociada a las funciones que
actualmente realiza; mientras que la descomposición funcional es la disgregación de las funciones definidas en el alcance.
5.1.1 Alcance
La misión de la División de Fideicomisos es la siguiente:
Administrar los fideicomisos encargados al Banco como fiduciario y atender las Comisiones de Confianza.
Dentro de este contexto: Realiza convenios de administración de fideicomisos y encargos, ejecuta de acuerdo con las
condiciones pactadas con los Clientes; estas labores implican la utilización de los servicios bancarios propios del
Banco y de otras actividades adhoc para lo cual se requiere una previa evaluación y diseño de las labores; por tanto
los procesos generales de la División Fideicomisos no debe incluir procesos individuales para cada fideicomiso
administrado.
5.1.2 Funciones Principales
Para cumplir con su misión, la División de Fideicomisos asume funciones, las que a continuación se indican:
Fiduciario. Encargado de Fideicomisos
Líder de equipo de trabajo del encargo. Encargado de Comisiones de confianza
§ Promoción – Contratación
§ Ejecución y Seguimiento
Inversionista de Fideicomisos. Gestión relativa a la captación de ganancias por inversión de un fideicomiso
Percibir los beneficios que generen los bienes que conforman cada fideicomiso, los que automáticamente pasarán
a integrar parte de los mismos.
Colocar en instituciones financieras o en el mercado de capitales, los recursos líquidos que integren los
patrimonios fideicometidos.
Realizar todos los actos de conservación y de defensa que fuesen necesarios para mantener la integridad de los
patrimonios fideicometidos.
Realizar la difusión y publicidad de las actividades y otros asuntos encargados por dispositivo legal, de los
fideicomisos administrados.
Mantener en contabilidad separada del Banco, los activos y pasivos de cada fideicomiso.
Mantener informado de la gestión realizada por el servicio de Comisión de Confianza a las partes interesadas
según lo estipulado en los contratos suscritos, o en su defecto según la normatividad legal vigente.
5.2 Relaciones Externas
como proveedores, reguladores y otros. Dichas entidades son externas al objeto de estudio y pueden ser parte de la propia
Institución, es decir otras áreas del Banco de La Nación o empresas y organizaciones distintas a ella.
En este sentido, la tabla siguiente tiene por objetivo mostrar, de manera resumida, el flujo de información entre las
principales funciones de la División de Fideicomisos con las entidades externas relacionadas.
Cuadro de Relaciones de la División de Fideicomisos
PATRIMONIO FIDEICOMETIDO PATRIMONIO FIDEICOMETIDO
ENTIDAD RELACIÓN
RECIBE ENVÍA
Información de Operaciones Realizadas
BBVA Bco. Continental Información para las Liquidaciones Cliente
(D.U. 036)
Reportes de Beneficiarios por Concepto Entrega de Reportes de
Telefónica del Perú Cliente
de Liquidación de Acciones (D.U. 036) Operaciones
Conformidad de Operaciones
CAVALI Reporte Proveedor
(D.U. 036)
Informe de Operaciones y
CONASEV Normas y Resoluciones Regulador
Protección al Accionista Minoritario
Información, Estados Financieros y
Price Waterhouse Coopers Dictamen de Auditoria Externa Proveedor
Notas solicitadas
CMAS (Consulting Management Estados Financieros Patrimonio
Información Contable Proveedor
Assistent Service) Fideicometido
ENTIDAD DIVISIÓN RECIBE DIVISIÓN ENVÍA RELACIÓN

Ministerio de Economía y
Contrato de Fideicomisos Informe de Patrimonio Cliente
Finanzas – MEF
SBS Contrato de Fideicomisos Informe y Memoria Anual Regulador
Municipalidad de Lima Contrato de Fideicomisos Cumplimiento de Pago Cliente

MINDESFONCODES Contrato de Fideicomisos Informes de gestión Cliente
Reporte de control de pagos y
MINEN FONER Contrato de Comisión de Confianza Cliente
transferencias
Ministerio de Defensa Contrato de Fideicomiso Informes de Gestión Cliente
Gobierno Regional Lambayeque Contrato de Fideicomiso Cumplimiento de Pago Cliente
Gobierno Regional Cusco Contrato de Fideicomiso Cumplimiento de Pago Proveedor
EPS Sede Loreto Contrato de Fideicomiso Cumplimiento de Pago Cliente
MINJUS Contrato de Fideicomiso Cumplimiento de Pago Cliente
Scotiabank Contrato de Fideicomiso Informes de Gestión Cliente
ÁREA BN PATRIMONIO FIDEICOMETIDO RECIBE PATRIMONIO FIDEICOMETIDO ENVÍA RELACIÓN
Ordenes de Ejecución
Operaciones Acceso a Operaciones y Productos Proveedor
Transferencias al Exterior
ÁREA BN DIVISIÓN RECIBE DIVISIÓN ENVÍA RELACIÓN
Riesgos Opinión de Riesgo Solicitud de Opinión de Riesgos Proveedor
Planeamiento y Desarrollo Plan Operativo aprobado Plan Operativo de Fideicomisos Proveedor
Finanzas Tarifas, comisiones y gastos Solicitud de establecimiento de Tarifas Proveedor
Asesoría Jurídica Opinión Jurídica Solicitud de Opinión Jurídica Proveedor
Operaciones Custodia de valores Valores a Bóveda Proveedor
Comunicación Corporativa Material publicitario Descripción del servicio Proveedor
5.3 Descomposición Funcional
La descomposición funcional es un esquema desagregado que ordena todas las funciones relevantes existentes en la
División de Fideicomisos.
5.4 Flujogramas de Procesos
A partir de la descomposición funcional se identifican los procesos de la División, considerando la información relevada y
asociando de forma lógica las acciones que se desempeñan para su cumplimiento. Sin embargo, no todas las funciones y
subfunciones identificadas anteriormente representan el nivel de procesos en estudio.
Los procesos identificados se muestran en una primera tabla y se grafican en flujogramas, mientras que las funciones y
subfunciones no relacionadas con procesos no se grafican, ya que se considera que éstas últimas sólo involucran
procedimientos. Para efectos de considerar dichas acciones en el momento de la construcción del modelo de procesos del
Banco, se listan en una tabla adicional.
5.4.1 Cuadro de Procesos de Fideicomisos
Código Nombre
Aceptación de Fideicomiso o Encargos por Comisión de
2030 1
Confianza
2030 2 Administración de Fideicomiso
2030 3 Administración de Encargos por Comisión de Confianza
5.4.2 Listado de subfunciones que no involucran procesos
Nº Nombre
1 Inversión de Fideicomiso
2 Promoción de Servicio
3 Capacitación
5.4.3 Diagramas de Flujos Principales de la División de Fideicomisos
Áreas
Operativas del Servicios Financieros
Planeamiento
Contabilidad BN (Finanzas, Operaciones
y Desarrollo
Informática, Div. Fideicomisos
Operaciones)
80 224
AREA DE NEGOCIOS: DEPARTAMENTO DE FINANZAS
El modelo funcional del Departamento de Finanzas integra elementos básicos que definen el funcionamiento del área: el
alcance y la descomposición funcional del departamento. Esta herramienta permite identificar el trabajo que se desarrolla en el
Departamento.
Se ha definido como alcance del Departamento, la misión que desarrolla dentro de la organización asociada a las funciones que
1.1 Alcance
La misión del Departamento de Finanzas es la siguiente:
Rentabilizar y administrar eficiente y eficazmente los recursos financieros del Banco, mediante un adecuado Plan de
Inversiones, administración del presupuesto, establecimiento de tasas de interés y comisiones, además de la realización de
estudios para una oportuna toma de decisiones de carácter económico y financiero.
Para cumplir con su misión, el Departamento de Finanzas cumple las siguientes funciones:
· Gestión del Presupuesto: Referente a la formulación, asignación, control y evaluación del Presupuesto del Banco,

así como la generación de reportes presupuestales.
· Estudios económicos y financieros: Referente a la atención de solicitudes de evaluaciones económicas y
financieras, a la elaboración y mantenimiento del Flujo de Caja para monitorear el manejo de los fondos, la
consolidación de información de la Caja del Tesoro Público y la elaboración de reportes estadísticos.
· Gestión de operaciones: Referente a la administración de fondos en moneda nacional y extranjera, autorización de
operaciones con bancos del exterior y consolidación de corresponsalías del exterior.
· Gestión de la Mesa de Dinero: Referente a la realización de operaciones que tienen por objetivo rentabilizar los
fondos del Banco.
· Proponer y administrar el portafolio de inversiones efectuando el seguimiento permanente a los mercados financieros
nacionales e internacionales para la oportuna toma de decisiones.
· Proponer el Programa Anual de Emisiones de Títulos y de Operaciones de Cobertura del Banco.
· Programar, elaborar, controlar y evaluar el presupuesto del Banco, en función a los objetivos y metas institucionales.
· Administrar las cuentas que el Banco mantiene con el Sistema Bancario Nacional e Internacional, proponiendo la
apertura y cierre de cuentas corrientes, aprobación y control de líneas de créditos otorgadas por los corresponsales del
exterior, autorizando el uso de las cuentas existentes para la atención de las obligaciones propias y los requerimientos
de los clientes.
· Administrar los fondos en moneda nacional y en moneda extranjera de la Red de Oficinas y Cajeros Automáticos a
nivel nacional y los saldos que el Banco tiene en el sistema financiero nacional e internacional.
· Proponer, ejecutar y rentabilizar las operaciones cambiarias de acuerdo a la política del Banco y al mercado nacional e
internacional.
· Proponer las tasas de interés activas y pasivas en moneda nacional y extranjera, así como las tarifas y comisiones de
aplicación general a los servicios del Banco, así como fijar las condiciones para las operaciones o convenios en moneda
nacional y extranjera con incidencia financiera en el Banco.
· Asegurar la atención de los requerimientos de pago del servicio de la deuda pública.
Las funciones relacionadas con la Gestión de Operaciones, Mesa de Dinero y Evaluación de Tarifarios, están
relacionadas con los procesos del Core Bancario, cuya actualización de sus procesos han sido mapeados y
forman parte del presente documento.
institución, es decir otras áreas del Banco de La Nación o empresas y organizaciones distintas a ella.
En este sentido, la tabla siguiente tiene por objetivo mostrar, de manera resumida, el flujo de información entre las principales
funciones del Departamento de Finanzas con las entidades externas relacionadas.
Cuadro de Relaciones del Departamento de Finanzas
ENTIDAD Departamento recibe Departamento envía Tipo de Entidad

Reportes presupuestales
FONAFE
Presupuesto aprobado Solicitud de modificaciones al Presupuesto Normador / Controlador
Dirección
Nacional de Informe presupuestal para la Cuenta General de la
Controlador
Contabilidad República
PúblicaMEF
Circulares, Normativas
SBS
Reportes de tasas de interés y comisiones Regulador / Controlador
Instrucciones para realizar el pago de
deuda publica
Cronograma de pagos y
remuneraciones
MEF Programación de Caja del Tesoro Regulador / Controlador
Público
Informes y reportes sobre cuentas del Tesoro Público
Informe de Tesorería del Gobierno Central
Fondos para atención de pagaduría
Circulares, Normativas
Reportes de cuentas monetarias
Reportes de operaciones activas/pasivas, tasas de
BCR interés Regulador / Controlador
Informe de Tesorería del Gobierno Central
Informe de Tesorería M.N y M.E
Encaje previo diario.
SUNAT Estadística de recaudaciones Reportes estadísticos emitidos Regulador / Controlador
INEI Normativa
Plan Estadístico Anual, Reportes estadísticos emitidos Normador
Estados de cuenta, documentos
sustento de operaciones en moneda
extranjera
Bancos
corresponsales Órdenes para movimiento de cuentas, Memorias
Anuales, documentos relacionados.
Formularios de Lavado de dinero,
declaración de impuestos y otros Envío de información solicitada Entidad financiera del exterior
Información de transacciones
Bancos locales
bancarias Información de transacciones realizadas
/Exterior
Estados de cuenta Agente externo
Reporte de operaciones, relación de
CAVALI titulares y saldos, y facturas de Bonos Validación de reporte Proveedor
D. U. (Decreto de Urgencia)
SWIFT Factura por el servicio y aviso de cargo
de comisión Cobertura para el pago oportuno Proveedor
ÁREA BN Departamento recibe Departamento envía Tipo de Entidad
Información de requerimientos para la elaboración Información de presupuesto asignado y
y modificaciones del Presupuesto. modificado.
Información de índole económica y financiera Reportes estadísticos (Semanario Económico,
Financiero y Administrativo, y Boletines)
Áreas Internas BN Solicitud de evaluación de tarifas, tasas, Reporte o informe de evaluación Proveedor / Cliente

comisiones y proyectos
Distribución de Corresponsalías del exterior
Informes de evaluaciones económicas y
financieras. Respuestas de solicitudes
Tipos de cambio.
Solicitud de abastecimiento de efectivo en moneda Aprobación de solicitud de abastecimiento de
nacional y extranjera efectivo, y coordinación del envío a la agencia.
Red de Agencias Cliente
Solicitud de evaluación económica y financiera Evaluaciones de índole económica y financiera
para apertura o cierre de agencias
Liquidaciones de depósitos judiciales Solicitud de liquidación de depósitos judiciales
Solicitud de evaluación de precios de productos y Reportes o informe de evaluación
servicios
Ordenes de Pago Información para realizar pagos (deuda
externa, inversiones, etc.).
Información de innovaciones y cambios
Solicitud de Banco Corresponsal/ Avisador Cotización de servicio de banco corresponsal.
Solicitud de evaluación de ATM's Evaluación de ATM
Operaciones Cliente
Solicitud de caja y saldo de bóveda Exportación de billetes o traslado de fondos a
otros bancos locales
Solicitud de transferencia LBTR Orden y aprobación de transferencia LBTR
Información de saldos de Ahorros, Ctas. Ctes.,
CTS y Canje
Información sobre carga u abonos de Visa
Internacional
Anexo de Balance (previsión de intereses
1328)
Solicitud de evaluación económica y financiera Reportes o informe de evaluación
Planeamiento y para apertura o cierre de agencias
Proveedor/Cliente
Desarrollo Solicitud de indicadores de convenio de gestión Indicadores de gestión y presupuesto de
activos fijos
Solicitud de evaluación para precios de contratos Reportes o informe de evaluación
Fideicomisos Cliente
de fideicomisos
Solicitud de liquidación de interés legal Liquidación de intereses
Asesoría Jurídica Opinión sobre lo solicitado Solicitud de opinión legal respecto a Proveedor/Cliente
implementación de productos
Solicitud de liquidación de interés laboral Liquidación de intereses
Personal Cliente
Solicitud de tipo de cambio de CTS Tipo de cambio para CTS
Solicitud de modificación de presupuesto para Ajuste de presupuesto
Logística gastos, número de SNP y Service, solicitud de Cliente
evaluación económica
Políticas de riesgo de tasas de interés, cambios,
inversiones y liquidez
Información sobre niveles de encaje y
Riesgos presupuesto
Propuestas de modificación a tasas de interés Proveedor/ Cliente
Información para SBS ( Reportes Anexos de
Balance)
Solicitud de revisión de tasas de interés, supuestos Informe de evaluación, tarifas aprobadas
Servicios Financieros Cliente
de colocación y recuperación
Observación a los procesos, solicitud de Respuesta a observaciones e informes
Auditoria Interna información de costos de productos periódicos de control y evaluaciones de Controlador Interno
presupuesto
Aprobación de informes, nuevas tarifas y Informes de evaluación económica y financiera
Gerencia General comisiones Agente Interno
Evaluaciones de presupuesto, Proyecto de
Presupuesto y modificaciones
Informes estadísticos y de Tesorería,
Directorio Agente Interno
Evaluaciones de tarifas, tasas para aprobación
Reportes, informes, evaluaciones aprobados Evaluación presupuestal
Informes, proyecto de Presupuesto para la
aprobación
Reportes de Caja ME (Bcos Locales y
Extranjeros)
Solicitud de nuevos aplicativos o modificación
Informática Atención de requerimiento de los existentes Proveedor
Solicitud de apoyo para el traslado de fondos a
División de Seguridad zonas donde no tienen presencia las Proveedor
transportadoras
Balance de Comprobación de MN y ME
Archivo lista (información previa de Balance de
Comprobación)
Contabilidad Valor de Patrimonio Efectivo y Caja Promedio Proveedor/ Cliente
Definitivo de Encaje MN y ME
Reporte, Anexos de Balance de Otras Ctas.
Deudoras, Riesgo País
La descomposición funcional es un esquema desagregado que ordena todas las funciones relevantes existentes en el
Departamento de Finanzas.
Finanzas
Gestión de
Gestión del Mesa de
Presupuesto Estudios Gestión de
Económicos y Operaciones Dinero
Financieros de Tesorería
Gestión del Estudios
Presupuesto Económicos y
Financieros
Formulación y
asignación del Control Gestión de
Evaluación Cálculo,
Presupuesto Elaboración información
económico Evaluación
y Análisis de de cuentas
financiera de de tarifas,
estadísticas del Tesoro
proyectos tasas y
Público
comisiones
Modificaciones Evaluación
Gestión de
Gestión de la
Operaciones
Mesa de Dinero
Financieras
Análisis de
Control de Gestión del Gestión de la
Administrac. posición de
corresponsalía portafolio de posición de
de fondos caja
del exterior inversiones cambios
bancaria
Administrac.
de fondos
MN
Administrac.
de fondos
ME
Los procesos identificados se muestran en una primera tabla y se grafican en flujogramas, mientras que las funciones y
subfunciones no relacionadas con procesos no se grafican, ya que se considera que éstas últimas sólo involucran
procedimientos. Para efectos de considerar dichas acciones en el momento de la construcción del modelo de procesos del
Banco, se listan en una tabla adicional.
4.1 Cuadro de Procesos del Área
Código Nombre
3400 01 Abastecimiento de efectivo
3400 02 Administración de Caja Bancaria
3400 03 Operaciones de Inversiones con Instrumentos Financieros
3400 04 Operaciones de Cambios de Moneda Extranjera
3400 05 Evaluación de Tarifarios.
4.2 Listado de subfunciones relacionadas sólo con procedimientos o con procesos de áreas externas
Nº Nombre
1 Emisión de reportes estadísticos
2 Emisión de reportes de cuentas del Tesoro Público
3 Emisión de Informe de Tesorería de Gobierno Central
4 Control de corresponsalías del exterior
5 Control de líneas de crédito del exterior
6 Gestión de situaciones de descalce
7 Autorización de Pago de Deuda Externa
8 Autorización de Pagos al Exterior
4.3 Diagramas de Flujos Principales del Departamento de Finanzas
AREA DE NEGOCIOS: DEPARTAMENTO DE OPERACIONES
El modelo funcional del Departamento de Operaciones, integra elementos básicos que definen el funcionamiento del área: el
alcance y la descomposición funcional del Departamento. Esta herramienta permite identificar el trabajo que se desarrolla en el
Departamento.
Se ha definido como alcance del Departamento, la misión que desarrolla dentro de la organización asociada a las funciones que
1.1 Alcance
La misión del Departamento de Operaciones es la siguiente:
Asegurar el eficiente, adecuado y oportuno soporte operativo a los productos y servicios brindados por el Banco a las
instituciones públicas, trabajadores, pensionistas del sector público y en general a las personas naturales y jurídicas de
acuerdo a normas internas y dispositivos legales vigentes.
Para cumplir con su misión, el Departamento de Operaciones cumple las siguientes funciones:
· Administrar Cuentas Bancarias. referido a la atención de la apertura y mantenimiento de cuentas; además de la
consolidación y monitoreo de movimientos y canje electrónico.
· Administrar Fondos y Valores. referido a la ejecución de transferencias interbancarias, el pago de deuda interna,
la ejecución de fondos y la custodia de valores.
· Administrar el Servicio de MULTIRED. referido al complemento y abastecimiento de tarjetas MULTIRED a la
Red de Agencias.
· Administrar la Red de Medios Electrónicos de Autoservicios. referido a la gestión total de los ATM´s.
· Administrar el Sistema VISA. referido a la gestión total del Sistema VISA.
· Brindar el Servicio de Recaudación. referido a la promoción y prestación del servicio de recaudación a las
Entidades Administradoras de Tributos y demás Instituciones.
· Brindar el servicio de cobranza coactiva, a favor de Entidades Públicas.
· Administrar subcuentas del Tesoro Público. referido a la habilitación de fondos a subcuentas del Tesoro.
· Brindar el servicio de transferencia de fondos a las cuentas de Gobiernos Regionales y Locales.
· Redención de notas de créditos negociables y cheques SUNAT.
· Aplicar la comisión por el servicio de manejo de Tesorería del Estado.
· Efectuar Desembolsos y Administrar Cobranzas. referido a la realización de desembolsos de préstamos y de

cobranzas de las operaciones crediticias del B.N. y de otras Entidades Públicas e Instituciones de Microfinanzas.
· Control de Créditos. referido a efectuar los controles con el objeto de asegurar la calidad, estado de conservación
y valor de las garantías, vigilar el cumplimiento de las condiciones especiales establecidas en las propuestas de
crédito o contratos de préstamos e informar al Departamento de Riesgos las señales de alerta temprana que podrían
afectar el cumplimiento de las obligaciones crediticias.
· Prestar Servicios Diversos. referido a la promoción y ejecución de los siguientes productos:
Ø Corresponsalía en sus diferentes modalidades,
Ø Depósitos Judiciales y Administrativos.
Ø Telegiros.
Ø Cheque de Gerencia
Ø Cartas Fianzas.
Asimismo se brindan los siguientes servicios:
Ø Confirmación de saldos.
Ø Levantamiento de secreto bancario.
Ø Cumplimiento de mandatos de retención (embargos) de cuentas y valores de clientes del BN.
· Brindar Servicios de Operaciones con el Exterior. referido a la ejecución del Servicio de transferencias al y del
exterior, emisión de giros bancarios sobre el exterior, atención del servicio de la deuda pública externa, cobranzas
simples y documentarias al y del exterior, ejecución de operaciones de comercio exterior (créditos documentarios en
sus diversas modalidades), la emisión de cartas fianzas y garantías bancarias y la administración de convenios y
contratos técnico bancarios de financiamiento externo.
· Realizar las labores de soporte operativo del Departamento de Finanzas por las operaciones de
tesorería, cambios e inversiones.
· Atender servicios de mensajería electrónica interbancaria, referido a la comunicación vía SWIFT con
bancos locales y extranjeros.
· Contabilizar Transacciones. referido al registro y contabilización de todas las operaciones ejecutadas por el
departamento.
Institución, es decir otras áreas del Banco de la Nación o empresas y organizaciones distintas a ella.
En este sentido, la tabla siguiente tiene por objetivo mostrar, de manera resumida, el flujo de información entre las principales
funciones del Departamento de Operaciones con las entidades externas relacionadas.
Cuadro de Relaciones del Departamento de Operaciones

Solicitud de Apertura y mantenimiento de Confirmación de apertura de cuentas
MEF Cliente
Cuentas Bancarias bancarias
Procedimientos actuales para la atención de
Instrucciones de Pago de Deuda Interna y
la deuda pública interna y de las operaciones
de transferencias de fondos.
de Custodia
Solicitud de Custodia de valores Certificado de Custodia
Autorización vía SIAF para el servicio de
pagaduría/ transferencias electrónicas para Reportes
el pago a proveedores del Estado

Dispositivos Legales
Planillas de pensionistas a cargos del MEF
Reporte de planillas entregadas.
para su distribución a nivel nacional.
Solicitud de Pago de Deuda Pública Externa
Solicitud de Apertura de Crédito
Documentario
Notificación sobre lo actuado
Solicitud de Transferencia de Fondos al
Exterior.
Autorización de Habilitación de Fondos.
Notas de Cargo o Abono y documentación
Solicitud de Transferencias de Fondos
sustentadora de lo actuado
Solicitud de validación de lotes que
ingresan al BN (Lote de Conformidad de Lotes enviados al Bco.
Autorizaciones de Pago SIAF)
Encargo de Manejo de Tesorería del Estado Reportes de Resultados de Recaudación de
y de Recaudación Tributos administrados por SUNAT
Redención de Notas de Crédito Negociable,
Notas de Crédito Negociable redimidas
en oficinas autorizadas
Solicitud de devolución y/o regularizaciones Notas de Cargo o Abono y documentación
de impuestos. sustentadora de lo actuado
Solicitud de Emisión de Telegiros y de Reporte de Telegiros procesados y entrega
Cheques de Gerencia de Cheque Gerencia.
Liquidación Depósitos Judiciales Nota de abono
Confirmación de saldos Comunicado a la empresa auditora
Cobranzas UTE FONAVI Reporte de cobranzas
Instrucciones de Transferencias de Fondos
BCR Confirmación de Transferencias de Fondos Proveedor/Regulador
(LBTR)
Dinero en Efectivo Solicitud de retiro y depósitos de fondos

Instrucciones de retiro de fondos en Reportes de Saldos en efectivo en bóvedas
custodia de custodia a nivel nacional
Verificación física de fondos en custodia
Actualización de firmas autorizadas de
funcionarios del Banco
Características y medios de seguridad para
el billetaje
Reportes mensuales de medios de pago
diferentes al efectivo
Actas de Retención de Monedas y Billetes Billetes y Monedas retenidas por ser
Falsos presuntamente Falsas
Informes de firmas autorizadas de
funcionarios de la banca comercial
Solicitud de Reportes por Pago Deuda
Reporte de Pago de Deuda Pública Externa
Pública Externa.
Solicitud de confirmación de saldos Información auditor externo o interno
Solicitud de reportes de saldos y Reporte de saldos y movimientos de la
movimientos de la cuenta D.L. 368 del MEF cuenta D.L. 368 del MEF.
Solicitud de reportes operaciones
Reporte de operaciones ALADI
canalizadas vía ALADI
Información solicitada
Solicitud de Información Estadística de
Recaudación

Solicitud de Apertura de Cuentas de Carta de Notificación de Apertura de Cuentas
Entidades Públicas, Ahorros de Ahorro
Gobiernos Locales,
Solicitud de emisión de chequeras Chequeras
Regionales y
Universidades Solicitud de mantenimiento de Cuentas de Información sobre mantenimiento y cuentas
Cliente
Bancarias cerradas
Instrucciones de pago Convenios de pagaduría
Solicitud de constancias de operaciones Constancias de operaciones
Consultas y reclamos Carta de Respuesta a los Reclamos
Solicitud de Cheques de Gerencia Emisión de Cheques de Gerencia
Solicitud de Apertura de Crédito
Documentario Notas de Cargo o Abono y documentación
Solicitud de Emisión de Garantía Bancaria sustentadora de lo actuado
ME
Notas de Cargo o Abono y documentación
Solicitud de Transferencia al Exterior
Gobiernos Solicitud de Embargos (Gobiernos Locales) Cliente
Información Solicitada
Regionales, Locales Depósitos Judiciales
Solicitud de Transferencia ( a solicitud del
MEF o Concejo Nacional de Fechas de Transferencias y Notas de Abono
Descentralización CND)
Convenios firmados, reportes de lo
recaudado e información de los pagos en
Solicitud de Servicio de Recaudación carpeta FTP
Solicitud de Emisión de Cartas Fianzas en
Carta Fianza
MN.
Solicitud de Servicio de Recaudación Convenios firmados, reportes de lo
Entidades Públicas recaudado e información de los pagos en Cliente
carpeta FTP

Solicitud de Servicio de Cobranzas Atención Convenios y Acreditación de lo
Coactivas recaudado
Solicitud de Cheques de Gerencia Emisión Cheques de Gerencia
Solicitud de emisión individual y/ o masiva Emisión Certificados de Depósitos Judiciales
de Certificados de Depósitos Judiciales y y Administrativos.
Administrativos.
Solicitudes de Liquidación Individual y/o Notas de abono/cheque y reporte de
Masiva de Depósitos Judiciales. liquidación
Duplicados, informes, rectificaciones, Confirmación de lo emitido
bloqueos de Depósitos Judiciales
Administración de Registro de Firmas Atención solicitud
Solicitud Servicio Telegiros Confirmación de lo emitido
Solicitud de Apertura de Crédito Créditos Documentarios
Documentario
Solicitudes de Transferencias de Fondos al Transferencia vía SWIFT
Exterior
Solicitud de emisión de Cartas Fianzas y Cartas Fianzas y Garantías Bancarias
Garantías Bancarias en ME
Solicitud de Cobranzas de Giros sobre el
Exterior Notas de abono y de cargo por comisiones
Solicitud de Emisión de Giros sobre el Notas de cargo y documentación
Exterior sustentadora
Solicitud de Embargos Información de su ejecución
Entidades Públicas Solicitud de Servicio de Recaudación Convenios firmados, reportes de lo
de Derecho Privado recaudado e información de los pagos en
( empresas de Luz carpeta FTP Cliente
y Agua de
provincia )

Cámara de Movimiento electrónico de Canje de Entrada Movimiento electrónico de Canje de Salida y
Compensación y como sustento, cheques como sustento, cheques Proveedor
Electrónica Transferencias electrónicas de bancos Transferencias a la banca comercial
Mantenimiento de maquinaria y equipos
de tarjetas Clásica, Visa, Multiflota y
Empresa Privadas Turismo Proveedor
Tarjetas para embozar las requeridas
por Red de Agencias
Solicitud de apertura y mantenimiento de Carta de Notificación de Apertura de Cuentas
cuentas bancarias Bancarias
Chequeras
Solicitud de chequeras
Instrucciones de pago pensiones y
Reportes
bonificaciones
Cronograma para el pago de pensiones
Notas de cargo y abono y documentación
Solicitud de transferencias al exterior
ONP Cliente
Solicitud de Emisión de Cheques de Emisión cheques de Gerencia
Gerencia
Solicitud del Servicio de Telegiros Confirmación de lo emitido
Solicitud de emisión individual y/ o masiva Emisión Certificados de Depósitos Judiciales
de Certificados de Depósitos Judiciales y y Administrativos.
Administrativos.
Solicitudes de Liquidación Individual de Notas de abono/cheque y reporte de
Depósitos Judiciales. liquidación

Solicitud de Custodia de Bienes y Títulos
Valores Certificado de custodia
Solicitud de Custodia de Valores
Órgano Jurisdiccional
Administración del servicio de Depósitos
Reportes
Judiciales
Solicitud de Registro de Firmas
Notificación de Levantamiento de Secreto
Información Solicitada
Bancario.
Notificación de Embargos cuentas y valores Información de retención y/o entrega del
clientes del Banco monto retenido.
Poder Judicial Cliente
Dependencia Administrativa
Solicitudes de emisión individual y masiva Emisión Certificados de Depósitos Judiciales
de depósitos judiciales y Administrativos
Solicitud de liquidación individual y masiva Notas de abono/cheque y reporte de
de depósitos judiciales liquidación
Solicitud de Recaudación de Tasas y Convenios firmados, reportes de lo
Aranceles Judiciales recaudado e información de los pagos en
carpeta FTP
Solicitud de informes, devoluciones,
rectificaciones, bloqueos y duplicados de Información requerida
Certificados de Depósitos Judiciales
Solicitud de información de acreditaciones Información Solicitada
Jueces en cuenta. Cliente

Contraloría, SBS,
Congreso, Fiscalía
de la Nación,
Consejo Supremo
de Justicia Militar,
Solicitud de Confirmación de Saldos
SUNAT,
Solicitud Levantamiento de Secreto Información Solicitada Cliente
Sociedades de
Bancario
Auditoría,
Entidades Públicas/
Empresa Privada,
Persona Natural o
Jurídica
Solicitud de Apertura de Oficio de Cuentas
SUNAT Confirmación de cuentas de oficio Cliente
Corrientes de Detracciones
Instrucciones para regularización de Reportes electrónicos de las operaciones de
transposiciones detracciones
Confirmación de depósitos a las cuentas de
detracciones con cargo a cuentas de otros
bancos y de tarjetas Visa
Requerimientos y/o modificaciones de Procesos operativos
procesos y aplicativos
Solicitud de Recaudación de Tributos
Información Solicitada.
internos y aduaneros.
Solicitud de certificación de pago tributo Certificación de Pago
Solicitud de Acreditación de Tributos Confirmación Acreditación de Recaudación
internos y aduaneros Recaudados
Solicitud de Servicio de Pago de Tributos Confirmación de lo emitido
con cargo a Cuenta de Detracciones

Masivas
Solicitud de actualización de parámetros
receptores RT SUNAT
Solicitud de Embargos (Resolución Coactiva Mandato de retención y pone a disposición
o Medida Cautelar monto retenido
Solicitud Servicio Telegiros Confirmación de lo emitido
Solicitud de Cheque de Gerencia Entrega de Cheque Gerencia
Solicitud de Información Estadística de Información solicitada
Recaudación
Redención de Notas de Créditos Reporte de Pago.
Negociables
Solicitud de Información Estadística de Información solicitada
Recaudación
Solicitud de aplicación de comisiones por Notas de Cargo o Abono y documentación
servicio de PRICOS, PRICOS REMOTOS y sustentatoria de lo actuado
MEPECOS.
Instituto
Autorización de Remesa para Empresa
Tecnológico Solicitud de Remesa con carta orden Cliente
Transportadora
Pesquero
OFECOD Custodia de bienes Reportes de bienes en custodia Cliente

Municipalidad de
Jesús María,
Cooperativa de
Solicitud de Alquiler de Casilleros Certificado de custodia Cliente
Ahorro y Crédito
“La Rehabilitadora”
y otros
Solicitud de Alquiler de Casilleros Certificado de custodia
PROMPERU Notas de cargo y abono y documentación Cliente
Solicitud de transferencias al exterior
Recepción de Cheques mismo banco (Canje
Cheques otros bancos (Canje enviado)
recibido)
Solicitudes para abastecimiento de ATM’s y
Saldos de bóveda MULTIRED, Arqueos de
Agencias de Lima y Provincias, Solicitud de
PROSEGUR y/o cajeros a/c Prosegur, Winchas Auditoras y
pago de faltantes, Custodia para atención de Proveedor
HERMES Diario Electrónico, Facturas por servicio
reclamos, Autorización para el pago de
mantenimiento integral y compartido.
servicios al Dpto. Logística
Solicitud de verificación de billetes falsos
Cartas de respuesta a reclamos de billetes
expedidos en ATMs y verificación de video
falsos expedidos en ATMs.
de preparación de Remesa.
Atención de Reclamos a través del Dpto. de
Denuncias de reclamos
Asesoría Jurídica
INDECOPI Cliente
Solicitud de la emisión de Giros Bancarios
Nota de cargo y giro bancario
en Moneda Extranjera
Autorización para cargos, compensaciones y Reportes, contracargos, visación de facturas
liquidaciones de operaciones en POS, y absolución de reclamos, solicitud de
confirmación de anulación de compras, confirmación de anulaciones de compra y
VISA Net del Perú
direcciones de establecimientos, copia de la solicitud de Vauchers de Compras, solicitud
Cliente
ficha de suscripción de seguros con cargo a de direcciones de establecimientos, solicitud
la tarjeta Multired Visa. documentos de suscripción a seguros.

Solicitud de transferencias Transferencia de fondos
Data de depósitos de detracciones con
cargo en cuenta de la banca comercial
Confirmación de saldos de cuentas
corrientes del BN
Solicitud de Servicio de Corresponsalía
Solicitud de exoneración ITF de Cuentas
Informes de Transacciones operaciones
Entidades del Corrientes de Corresponsalía
Bancarias solicitadas según Contrato y
Sistema Financiero Solicitud de Inscripción de clientes en Cliente
Memorandos de atención de las
Local aplicativos
Transferencias de Fondos y/o consultas
Solicitud de Inscripción de firmas para
Transferencias o Consultas
Solicitud de Transferencias a clientes
Solicitud Notas de Abono de Recaudación Carta remitiendo las notas
Proveedores del Solicitud de Pago y Emisión de Cheques de Cheque de Gerencia
Gerencia Cliente
Estado
Construyendo Solicitud de Servicio Desembolso Convenios firmados e información de los
Perú/ PRONAMA Electrónico pagos
Información Estadística de Recaudación Información solicitada
Solicitud de Servicio Desembolso Convenios firmados e información de los
INEI Cliente
Electrónico pagos

Solicitud de confirmación de Créditos
Documentario de Exportación y de emisión Evidencia de confirmación de lo solicitado
de Garantías Bancarias.
Solicitud de confirmación de Créditos
Evidencia de confirmación de lo solicitado.
Documentarios de Importación
Solicitud de servicio de pago de
transferencia del exterior
Cobranzas del exterior a cargo del clientes Solicitud de transferencia de fondos al
del banco exterior
Cobranzas al exterior por cuenta de nuestros
clientes
Banca Extranjera Confirmación de operaciones de cambio Confirmación de operaciones de cambio Cliente / Proveedor
(FOREX) (FOREX)
Pago de operaciones de cambio (FOREX)
Confirmación de operaciones de compra Confirmación de operaciones de compra y
venta de valores venta de valores.
Confirmación de depósitos overnigth y a
plazo (Inversiones en efectivo)
Desembolsos de operaciones de Solicitudes de desembolsos e instrucciones
endeudamiento público externo de transferencias.
Instrucción de cobranzas de documentos de
Pago de cobranza
importación
Consejo Supremo Solicitud de emisión individual y/ o masiva
Emisión Certificados de Depósitos Judiciales
de Justicia Militar, de Certificados de Depósitos Judiciales y Cliente
y Administrativos.
Ministerio Público Administrativos.

Solicitudes de Liquidación Individual y
Masiva (Liquidación Masiva solo para Notas de abono/cheque y reporte de
Consejo Supremo de Justicia Militar) de liquidación
Depósitos Judiciales.
Duplicados, informes, bloqueos de
Confirmación de lo emitido
Depósitos Judiciales
Administración de Registro de Firmas Atención solicitado
Convenios firmado, reportes de lo recaudado
Solicitud de Recaudación de Tasas
e información de los pagos en carpeta FTP

Opinión de Riesgo Solicitud de Opinión de Riesgos
Reportes para la SBS
Reportes y Consultas de Riesgos Operativos,
Actualización de eventos de riesgo
Tecnológicos y Financieros
Actualización de Plan de Continuidad del
Formatos actualizados del PCN
Riesgos Negocio (PCN) Proveedor/Cliente
Solicitud información de estadística
información general de operaciones
efectuadas en el Dpto.
Solicitud de administración de los riesgos
(SAR)
Solicitud de reportes de desembolsos y
recuperaciones de préstamos, Cartas Fianzas
y Cheques de Gerencia.
Solicitud de reportes de transacciones
Reportes de transacciones y clientes
Oficialía de
Proveedor/Cliente
Cumplimiento Solicitud de información de clientes
Solicitud de información de investigaciones
Reportes diversos
Auditoria Interna realizadas Proveedor/Cliente
Plan Operativo Aprobado, Normas, solicitud Plan Operativo, solicitud de documentos
de volumen y monto de operaciones normativos, información de operaciones
Instrucciones para la ubicación e instalación
de medios electrónicos
Solicitud de visación y/o aprobación de
Normas (Directivas , Circulares y
Memorandos Múltiples ) Documentos Normativos visados y/aprobados
Planeamiento y Solicitud de Información de Servicios Información de Servicios administrados por el
administrados por el Departamento Departamento Proveedor/Cliente
Desarrollo
Códigos de dependencias del Banco Codificador Actualizado
Consultas y Reclamos de Clientes vía
Webmaster Requerimiento de información de reclamos
Avances del Plan Operativo
Solicitud de Información Estadística Información solicitada
Reportes de Distribución, Saldos de Cuenta en
Finanzas Instrucciones de Distribución de Dinero Cliente/Proveedor
BCR
Autorización de retiros y depósitos de fondos Requerimientos de asignación de fondos para
en el BCR la Red de Agencias
Autorización de traslado y de transferencia
de fondos a la Red de Agencias y Cajeros
Automáticos
Tarifario, comisiones, tasas y estudios Requerimiento de evaluación de costos
económicos para la prestación de servicios servicios
Saldos diarios de canje electrónico
Inclusión de proyectos del Departamento en Solicitud de inclusión de proyectos en el
el Presupuesto. Presupuesto
Información con Establecimiento de Tarifas,
Informes de Tarifarios, Tipos de
Tipo de Cambio, Tasa de Interés, Designación
Cambio,Tasas de interés, designación de
de Banco Corresponsal, Verificación de Fondos
Banco Corresponsal y Verificación de Fondos
de Banco Exterior.
Solicitud información de Transferencias a
Información de fechas y montos transferidos
Gobiernos Regionales y Gobiernos Locales
Solicitud de Información de Habilitación de Información de fechas y montos transferidos
Fondos y Autorizaciones de Pago y
Recaudación
Mensajes SWIFT de transferencia de fondos de
Solicitudes de mensajes SWIFT por nuestras cuentas en Bancos del Exterior para
transferencias y operaciones de cambio operaciones de cambio y Confirmaciones de
operaciones de cambio
Solicitud de Información Estadística de
Recaudación
Presupuesto anual por ejecutar y ampliación Gastos Corrientes y no ligados a proyectos de
de presupuesto del año en ejecución inversión
Solicitud de información de transferencias Información de fechas y montos transferidos
(desembolsos) MYPE
Solicitud información movimiento cobranzas Información montos transferidos
Préstamos MULTIRED
Requerimiento de información de cuentas
Informe de lo solicitado
bancarias
Envío de copias del Expediente del reclamo y
Solicitud de Información de Reclamos
de carta de respuesta
Opinión sobre las cláusulas Contratos para su revisión
Asesoría Jurídica Solicitud de Registro de Firmas de Jueces, Información solicitada Cliente /Proveedor
Secretarios y Funcionarios Coactivos,
Solicitud de Liquidaciones de Adeudos. Solicitud de Liquidaciones
Solicitud de opinión Jurídica, Interpretación de
Opinión Jurídica y convenios visados.
Normas y de Visación de Convenios
Solicitud de liquidación de adeudos Liquidación de adeudos
Regularizaciones de Cobranza en Préstamos Reportes de regularización de recuperación de
Servicios Financieros Cliente
MULTIRED y del Sector Público créditos
Solicitud de Custodia de Pagarés
Requerimiento de información de cuentas
Informe de lo solicitado
bancarias
Solicitud de desembolso de créditos MN. y
ME.
Documentos procesados
Solicitud de Emisión de Cartas Fianza en MN
y ME
Solicitud de protesto de documentos no Documentos protestados
pagados. Información de Operaciones
Liquidación de Adeudos. Liquidación de Adeudos
Instrucciones refinanciaciones Préstamo Información de procesamiento de
MULTIRED refinanciamiento
Solicitud liquidación Seguro de Desgravamen
Información de liquidación
/ Clientes fallecidos Préstamos MULTIRED
Solicitud cobranza Comisión por compartir
Nota de Cargo
locales BN
Solicitud información de Transferencias a
Gobiernos Regionales y Gobiernos Locales Información con Fechas y Montos transferidos
(Información Estadística)
Solicitud de aprobación de Créditos
Autorización de Emisión de Cartas Fianzas y
Documentarios y de Cartas Fianzas y de
Garantías Bancarias a ME
Garantías Bancarias ME.
Autorización de Emisión de Crédito Crédito Documentario y Carta Fianzas y de
Documentario Garantías Bancarias ME.
Aplicativos para operatividad de servicio Solicitud de desarrollo y mantenimiento de
Informática Proveedor
(desarrollo y mantenimiento), reportes aplicativos y reportes
Perfil de Producto
Solicitud de transmisión de información a
clientes
Confirmación del procesamiento de
Solicitud de procesamiento de información
información
Soporte técnico para medios electrónicos
Opinión acerca de las Tecnologías de Solicitud de opinión sobre ETMs de proyectos y
Información a utilizar. parte Tecnológica de los proyectos.
Constancias de operaciones solicitadas Constancia de operaciones
Registro de firmas de funcionarios y de
clientes
Solicitud de Trámite de Registro de Firmas
de Jueces y Secretarios y funcionarios Registro de Firmas
coactivos
Consultas operativas Respuesta a consultas operativas
Reclamos de clientes registrados en el
Red de Agencias Respuestas a reclamos vía Intranet Cliente
Sistema (Intranet)
Solicitud de rectificación y actualización de
Registro en el sistema y aprobación
Certificado de Depósitos Judiciales
Orden de pago a favor de un cliente.
Solicitud de transferencias de fondos al Nota de cargo y documentación sustentatoria
exterior requerido por el cliente
Solicitud de instrucciones operativas Instrucciones operativas
Instrucciones de pago de remuneraciones,
Personal Cliente / Proveedor
pensiones y CTS del personal del Banco.
Solicitud de emisión de talonarios de
cheques de Gerencia
Requerimiento de personalización de tarjetas
Remisión de Fotocheks
del personal del Banco
Solicitud evaluación del Personal Evaluación del Personal
Solicitud de impresión de Chequeras y de
insumos para equipos electrónicos,
Chequeras, insumos para equipos
especificaciones técnicas para adquisición de
electrónicos
Bienes y Servicios, Factura para pagos de
servicios
Espacios físicos para la instalación de medios
electrónicos
Solicitud de inclusión en el PAAC, los proyectos
Confirmación del inclusión en el PAAC
del Departamento
Logística Proveedor
Atención al Requerimiento Solicitud de contratación de Personal SNP
Espacio físico con la infraestructura
adecuada para la instalación de medios
electrónicos
Facturas de Visa Internacional y por otras
servicios
Requerimientos de gastos corrientes y
contratación de servicios
Fideicomisos Solicitud de documentación a custodiar Cerificado de Custodia Cliente
Solicitud de Apertura y Mantenimiento de
Reporte de cuentas aperturadas
Cuentas Corrientes
Solicitud información de Transferencias a Información con Fechas y Montos transferidos
Gobiernos Regionales y Gobiernos Locales
Información Estadística
Solicitud de Transferencias de Fondos a los
Notas contables de operación efectuada
clientes
Solicitud de reportes Reportes
Solicitud de emisión de talonarios de
cheques de Gerencia
Anexos de Balances Mensuales de las
Operaciones con Tarjeta MULTIRED
Requerimientos de Contabilización de
Procedimientos Contables
Operaciones
Regulador/
Contabilidad Instrucciones de pagos al exterior por Copia de la solicitud de transferencia al exterior Proveedor
diferentes conceptos y nota de pendiente deudora.
Información de transacciones y tarjetas
Clásicas y Visa a fin de ser remitido al BCR
Facturación de VISANET por concepto de
comisiones por diversos servicios de
detracciones, SUNAT y tasas
Movimientos efectuados con Tarjetas
MULTIRED Clásica, Visa, Multiflota y Turismo
Documentación para ejecución de
Secretaría General Solicitud para microfilmación de documentos. Proveedor/ Cliente
operaciones.
Solicitud de información financiera al amparo
Información de lo solicitado
de la Ley de Transparencia
Solicitud para microfilmación de documentos,
Documentos microfilmados. archivo de documentos y requerimiento de
documentos archivados
Documentación para proceso de operaciones
Respuesta
vía Sistema de Trámite Documentario (STD)
Información de codificación correlativa cada
vez que se remiten documentos al archivo Documentos codificados para el archivo
central
Carta de acreditación de los Ejecutores y
Auxiliares Coactivos.
Solicitud de actualización de productos y
servicios a publicitarse
Comunicación Requerimiento de publicidad de productos y
Proveedor
Corporativa servicios
Propuesta de Difusión externa de Servicios Requerimiento de Difusión externa de Servicios
ADMINISTRAR
CUENTAS
BANCARIAS
Brindar el Brindar el Prestar el Brindar el

Brindar el Prestar el
Servicio de Servicio de Servicio de Servicio de
Servicio de Servicio de
Cuentas Cuentas a Certificados Depósitos en
Ahorros CTS
Corrientes Plazo Bancarios Garantía
ADMINISTRAR
EL SISTEMA
VISA
Gestionar la Liquidar y Efectuar el

certificación y contabilizar cuadre y Atender
afiliación al comisiones e contabilizaciónd reclamos
Sistema VISA impuestos e operaciones
PRESTAR SERVICIOS
DIVERSOS
Atender los Servicios
Brindar el Servicio de
de Levantamiento de
Corresponsalía (*)
Secreto Bancario
Prestar el Servicio de Atender los Servicios
Depósitos Judiciales y de Confirmación de
Administrativos Saldos
Administrar el
Servicio de Telegiros
(*) En proceso de implementación en los Departamentos de Servicios Financieros y de Operaciones
BRINDAR
SERVICIOS A
TRAVÉS DE LA
CAMARA DE
COMPENSACIÓN
ELECTRÓNICA
(CCES.A)
Realizar Ejecutar
Operaciones de Transferencias de
Canje de Entrada Fondos
Efectuar
Operaciones de
Canje de Salida
4.1 Cuadro de Procesos de Operaciones
Código Nombre Función

3100 01 Apertura de Cuentas Corrientes Administrar Cuentas Bancarias
3100 02 Cancelación de Cuentas Corrientes Administrar Cuentas Bancarias
3100 03 Apertura de Cuentas de Ahorros Servicio de Pagaduría Administrar Cuentas Bancarias
3100 04 Cancelación de Cuentas de Ahorros Servicio de Pagaduría Administrar Cuentas Bancarias
3100 05 Administración de Cuentas de Depósitos a Plazo Administrar Cuentas Bancarias
3100 06 Administración de Certificados Bancarios Moneda Extranjera Administrar Cuentas Bancarias
3100 07 Administración de Cuentas CTS Administrar Cuentas Bancarias
3100 08 Detracciones Ejecutadas en Bancos Privados Administrar Cuentas Bancarias
3100 09 Detracciones Ejecutadas con Tarjeta VISA Administrar Cuentas Bancarias
3100 10 Operaciones de Canje Electrónico de Entrada Administrar Cuentas Bancarias
3100 11 Operaciones de Canje Electrónico de Salida Administrar Cuentas Bancarias
3100 12 Transferencias Interbancarias Locales Administrar Fondos y Valores
3100 13 Transferencias de Cuentas de Ahorros a Bancos del Exterior Administrar Cuentas Bancarias
3100 14 Transferencias de Cuentas de Ahorros a Otros Bancos Locales Administrar Cuentas Bancarias
Transferencias de Fondos de Otros Bancos al Banco de la Nación Administrar Cuentas Bancarias
3100 15
(Vía CCE)
Transferencias de fondos del Banco de la Nación a Otros Bancos Administrar Cuentas Bancarias
3100 16
(Transferencia Interbancaria y Pago de Tarjeta de Crédito vía CCE)
3100 17 Transferencia de Fondos a Proveedores del Estado Administrar Cuentas Bancarias

3100 18 Transferencias Electrónicas Masivas a Cuentas de Ahorros Administrar Cuentas Bancarias
3100 19 Pagaduría de Programa Juntos Administrar Fondos y Valores
3100 20 Transferencia de Fondos de Cuenta Corriente a Cuenta Corriente Administrar Cuentas Bancarias
Transferencia de Fondos Bóveda Custodia Red de Agencias de Administrar Fondos y Valores
3100 21
Provincias
3100 22 Traslado de Fondos a la Red de Agencias Lima Administrar Fondos y Valores
3100 23 Traslado de Fondos Especiales Red Agencias Lima Administrar Fondos y Valores
3100 24 Traslado de fondos vía Bancos a la Red de Agencias de Provincias Administrar Fondos y Valores
3100 25 Depósitos y Retiro de Fondos Bóveda Custodia – BCR Lima Administrar Fondos y Valores
3100 26 Administración de Valores en Custodia Administrar Fondos y Valores
3100 27 Administración de Tarjetas Multired Administrar el Servicio Multired
Administrar la Red de Medios Electrónicos
3100 28 Administración de la Red de Cajeros Automáticos
de Autoservicios
3100 29 Mantenimiento Técnico de Cajeros Automáticos.
de Autoservicios
3100 30 Administración y control de Cajeros Monederos “Más Sencillo”
de Autoservicios
3100 31 Liquidación, Cuadre y Contabilización de Operaciones Sistema VISA Administrar el Sistema VISA
3100 32 Atención de Reclamos ATM´s Lima
de Autoservicios
3100 33 Atención de Reclamos ATM´s Provincias
de Autoservicios
3100 34 Atención de Reclamos Sistema VISA y Cajeros Monederos de Autoservicios, Administrar Sistema
VISA
3100 35 Atención de Reclamos en Cuentas Bancarias Administración de Cuentas Bancarias
3100 36 Confirmación de Saldos y Levantamiento de Secreto Bancario Prestar Servicios Diversos
3100 37 Desembolso y Cobranzas por Operaciones Crediticias Administración de Cobranzas
3100 38 Cobranzas Préstamo MULTIRED Administración de Cobranzas
3100 39 Cobranzas de Letras por Encargo de Entidades Pública Administración de Cobranzas
3100 40 Administración de Telegiros Prestar Servicios Diversos
3100 41 Administración de Depósitos Judiciales y Administrativos Prestar Servicios Diversos
3100 42 Ejecución de Embargos SUNAT Prestar Servicios Diversos
3100 43 Ejecución de Embargos – Cuentas Entidades del Estado Prestar Servicios Diversos
3100 44 Ejecución de Embargos – Cuentas de Particulares Prestar Servicios Diversos
3100 45 Levantamiento de Embargos Prestar Servicios Diversos
3100 46 Administración de Cheques de Gerencia Administración de Cheques de Gerencia
3100 47 Gestión de Cartas Fianzas Locales MN Prestar Servicios Diversos
3100 48 Atención del Servicio de Corresponsalía Prestar Servicios Diversos

Administración de Cuentas de Depósitos en Garantía por Cartas Prestar Servicios Diversos
3100 49
Fianzas Locales en M.N.
3100 50 Gestión del Crédito Documentario de Importación Brindar Servicios de Operaciones Exterior
Gestión del Crédito Documentario de Importación Financiado por Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 51
Organismos Internacionales o con Cargo a Donaciones
3100 52 Ejecución de Cobranzas Documentarias Brindar Servicios de Operaciones Exterior
Gestión del Banco como Agente Financiero del Estado en el Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 53
Endeudamiento Externo Público
Gestión de Garantías Bancarias Contra Garantizadas por Bancos del Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 54
Exterior
3100 55 Gestión de Cartas Fianzas Locales ME Brindar Servicios de Operaciones Exterior
Administración de Cuentas de Depósitos en Garantía por Cartas de Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 56
Crédito de Importación y Cartas Fianzas Locales en M.E.
3100 57 Gestión del Banco como Banco Agente en las donaciones de Japón Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 58 Gestión del Banco como Banco Agente en los prestamos JBIC
Gestión del Banco como Banco Agente del Estado en los prestamos Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 59
JBIC Reembolso.
Gestión del Banco como Banco Agente en los prestamos JBIC Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 60
Cuenta Especial.
Gestión del Banco como Banco Agente en los prestamos JBIC Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 61
Transferencia.
3100 62 Transferencias al Exterior Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 63 Pago de Transferencias del Exterior Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 64 Emisión de Giros Bancarios Pagaderos en el Exterior Brindar Servicios de Operaciones Exterior
Cobranzas Simple por Cheque a Cargo del B.N. recibidos por Bancos Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 65
Corresponsales del Exterior
3100 66 Pago de Giros Bancarios a Cargo de Bancos del Exterior Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 67 Servicio de Deuda Directa Gobiernos Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 68 Servicio de Deuda Externa por cuenta de Entidades del Estado Brindar Servicios de Operaciones Exterior
Pago de Servicio de la deuda al Banco Interamericano de Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 69
Desarrollo BID MN
3100 70 Servicio de Deuda Externa – Decreto Legislativo N° 368 Brindar Servicios de Operaciones Exterior
3100 71 Recaudación SUNAT Principales Contribuyentes/ PRICOS Brindar Servicio de Recaudación
Recaudación SUNAT Medianos y Pequeños Contribuyentes Brindar Servicio de Recaudación
3100 72
MEPECOS
3100 73 Recaudación SUNAT Tributos Aduaneros Brindar Servicio de Recaudación
3100 74 Recaudación de Tributos Entidades Públicas Brindar Servicio de Recaudación
Ejecución de Cobranzas Coactivas por Encargo de Entidades Brindar Servicio de Recaudación
3100 75
Públicas
Habilitación de Fondos a SubCuentas de Encargo No SIAF del Administrar SubCuentas del Tesoro
3100 76
Tesoro Público Público
Transferencia de Fondos Autorizados por el MEF a Gobiernos Administrar SubCuentas del Tesoro
3100 77
Regionales y Locales (vía SIAF) Público
Administrar SubCuentas del Tesoro
3100 78 Cobro de Comisión por el Manejo de Tesorería del Estado.
Público
4. 2 Listado de funciones que no involucran procesos
Nº Nombre
1 Contabilizar Transacciones
Soporte Operativo de Finanzas (Cambios, Tesorería e
2
Inversiones)
3 Soporte Operativo de Créditos (Desembolsos y Cobranzas)
4. 3 Diagramas de Flujos Principales del Departamento de Operaciones
CLIENTE
Sección Apertura
División Depósitos
OPERACIONES
Sección Cuentas Corrientes
Finanzas
Sección Ejecución de Fondos
División Caja y Valores
Operaciones
Red de Agencias
Función: Administrar Fondos y Valores Estado: Actual P & D
Dpto. Planeamiento y
Proceso: Traslado de Fondos vía Bancos a la Red de Agencias Provincias Página: 1 / 1 Desarrollo.
Red de Agencias Provincias
Ejecución Traslado de
Requerimiento de Recepción y Custodia
INICIO Registro de Fondos Contabilización Fondos Agencias FIN
Fondos de Fondos
periféricas
Finanzas
Solicitud de traslado de
Evaluación de Autorización de
servicios de fondos a empresa
requerimiento de fondos Transferencias
transportadora de valores
Sección Ejecución de Fondos
División Custodia y Valores
Operaciones
Gestión ante el BCR Ejecución de
Contabilización
transferencia de fondos transferencia de fondos
Empresa Transportadora Valores
Traslado de fondos
División Canales Remotos y Virtuales
Sección Medios Electrónicos
Operaciones
Empresas de Terceros
Red de Agencias Provincias
Informática
División Canales Remotos y Virtuales
Sección Canales Virtuales
Operaciones
Finanzas
Operaciones
Banco Corresponsal
Contabilidad Finanzas Servicios Financieros División Internacional
BC
Sección Comercio Exterior Jefatura
200 224
Función: Brindar Servicios de Operaciones con el Exterior Estado: Actual P&D
Desarrollo
Proceso: Gestión del Banco como Banco Agente en las donaciones de Japón Página: 1 / 1 Organizacional
Unidad Ejecutora
Cubre requisitos
designa al BN para Recepción de
suscripción de ejemplar de
convenio y envía convenio suscrito
documentos
RR.EE / APCI
Ministerio de
Envío de copia
autenticada de
INICIO intercambio de notas
entre gobiernos e
instrucciones
Directorio / Gerencia
General
Suscripción de
Convenio
Órganos consultivos
(Riesgos , Asesoría
Jurídica)
Emisión de
opinión y
visación
División Internacional
Comercio Exterior
Operaciones
Recepción de dctos y
Verificación de Elaboración de Remisión de original Comunicación a Unidad
comunicación de
documentos y informe para la y copia de Ejecutora de requisitos
formalización y requisitos a
ejemplares de para la emisión de
FIN
solicitud de opinión a suscripción del
cumplir para que BN actúe
órganos consultivos convenio convenio suscrito autorización de pago
en la operación
Bank of Tokio
Mitsubishi
Recepción ejemplar
Remisión de
de convenio suscrito
Convenio Bancario
y apertura cuenta
a suscribirse
convenio
Operaciones
The Bank of Tokyo
Directorio / Gerencia
Mitsubishi UFJ División Internacional Asesoría Jurídica Unidad Ejecutora
General
BTMU
Comercio Exterior
204 224
Operaciones
The Bank of Tokyo
Mitsubishi UFJ División Internacional Dpto. Finanzas Unidad Ejecutora JBIC
BTMU Jefatura Comercio Exterior y
(Equipo SWIFT) Adm. Convenios
205 224
Función: Brindar Servicios de Operaciones con el Exterior Estado: Actual P&D
Desarrollo
Proceso: Gestión del Banco como Banco Agente en los Prestamos JBIC* – Cuenta Especial Página: 1 / 1 Organizacional
Evaluación de
solicitud y
1
aprobación de
desembolso
Solicitud de
desembolso a JBIC y
INICIO envío de copias e
instrucciones a BN
Provisión de Envío de tipo de
fondos cambio
Recepción Envío de mensaje
SWIFT de SWIFT con Recepción
disponibilidad de instrucciones de SWIFT
fondos traslado de fondos
FIN
Recepción y
verificación de dctos Remisión Preparacion SWIFT con
instrucciones para Realización de
y remisión para confirmación de Comunicación de
traslado de fondos (cta arbitraje y abono US$
provisión de fondos desembolso Solicitud de tipo Contabilización abono a UE y
convenio a cta en cta cte U.E, cobro
de cambio ORACLE desembolso a
ordinaria) de gastos y comisiones
MEF
y emisión N/A y N/c
Recepción de Fondos de
Envío de mensaje
JBIC en cuenta convenio Recepción SWIFT
Ejecución de SWIFT de
1 (JPY) y envío de con instrucciones
traslado de confirmación de
mensaje SWIFT para traslado de
fondos transferencia de
comunicando a BN fondos
fondos
* Japan Bank for International Cooperation – JBIC
Proyecto: Brindar Servicio de Operaciones Bancarias con el Exterior Estado: Actual P & D
Título: Pago de Servicio de la deuda al Banco Interamericano de Desarrollo BID MN Página: 1 / 1 Desarrollo.
Comunicación tipo de cambio
Recepción de documentación
MEF
Remisión Carta programado con el BCR y N° de Cta (Notas de Cargo y Copia de

INICIO Orden de Pago DNEP a debitar carta remitida al BCR)
Sección Operaciones
Solicitud programación Cargo en Cuenta de la
Operaciones
Verificación de
Bancarias M.E.
Recepción de Carta equivalente en MN y acreditación Recepción de instrucciones DNEP

Orden de Pago
en Cta BID en el BCR
Preparación de Maestra
Remisión de carta al de Lote, Contabilización FIN
Remisión de carta para ser
BCR antes de la 1:00 y clasificación de la
visada a la Div Mesa de Dinero
pm documentación
División Mesa de Dinero
Finanzas
Autorización a cargar Cta BN
(MN) en el BCR en la fecha de Conformidad a la carta
vencimiento de pago
Recepción de Carta
BCR
Debito en cuenta del
BN en MN y abona en
cuenta BID
División Contabilidad
Sección Registro y
Contabilidad
Archivo
Central
Recepción de
analítico sintético y
comprobante diario
Informática
Emisión y envío de
notas de cargo
Sección Archivo
Secretaria
General
Central
Microfilmación
(documentación
sustentatoria
Función: Brindar Servicios de Operaciones Bancarias con el Exterior Estado: Actual P & D
Proceso: Servicio de Deuda Externa – Decreto Legislativo N° 368 Página: 1 / 1 Desarrollo.
Entidad
Pública
Remisión de
INICIO Instrucciones de Pago
Abono en Cuenta
Sección Operaciones Bancarias M.E.
Corriente del MEF Envío de notas
Si
DNEP y preparación informativas al
Maestra de Lote Cliente
Recepción y verificación Contabilización y Preparación
¿Moneda
de Instrucciones de Arbitraje en $?
clasificación de la documentación
Pago Preparación Nota de documentación sustentatoria
No Abono y Maestra de
Lote para digitación
Operaciones
Div. Depósitos
Sección Serv.
Abono en Cuenta
Varios
Gestión de cobro de corriente del MEF
cheques DNEP
Sección Ejecución de
Div. Caja y Valores
fondos
Verificación de recepción
de Fondos vía LBTR
Sección Corresponsalía y Adm. de
Finanzas
Fondos ME
Autorización tipo
de cambio
FIN
MEF
Recepción de Documentación
(Nota de Abono, copia de carta
de la Entidad Pública y
Liquidación de Venta
Contabilidad
Recepción de reportes
contables
Red de Agencias
Informática
Sección Centralización SUNAT y
Operaciones
ADUANAS
Red de Agencias
Informática
Sección Centralización SUNAT y ADUANAS
Operaciones
Informática
Sección Ingresos y
Operaciones
Egresos
Contabilidad
Finanzas
MEF

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Actualización Mapeo de Procesos Core Bancario

MARCO TEÓRICO DE MAPEO DE PROCESOS ................................................................................................................. 18

ü El mapeo de procesos en general y en este caso del Core Bancario, es de vital importancia para el Banco y para toda empresa,

3100 ­ 22 Traslado de Fondos a la Red de Agencias Lima

3100­ 10 Operaciones de Canje Electrónico de Entrada

3100­ 11 Operaciones de Canje Electrónico de Salida

3100­ 12 Transferencias Interbancarias Locales

3100­ 28 Administración de la Red de Cajeros Automáticos

3100­ 29 Mantenimiento Técnico de Cajeros Automáticos.

Administración de Cuentas de Depósitos en

3100­ 50 Gestión del Crédito Documentario de Importación

Gestión del Crédito Documentario de Importación

3100­ 52 Ejecución de Cobranzas Documentarias

Gestión del Banco como Agente Financiero del

Gestión de Garantías Bancarias Contra­

Administración de Cuentas de Depósitos en

Gestión del Banco como Banco Agente en las

Gestión del Banco como Banco Agente en los

Gestión del Banco como Banco Agente del Estado

Cobranzas Simple por Cheque a Cargo del B.N.

Pago de Giros Bancarios a Cargo de Bancos del

Transferencia de Fondos Autorizados por el MEF a

3100­ 01 Apertura de Cuentas Corrientes

Colocaciones 3300­ 01 Otorgamiento de Préstamos a Entidades Públicas 8

3300­ 04 Refinanciamiento de Préstamo MULTIRED

3300­ 05 Ventanilla MYPE

3100­ 38 Cobranzas Préstamo MULTIRED

3100­ 42 Ejecución de Embargos ­ SUNAT

3100­ 44 Ejecución de Embargos – Cuentas de Particulares

3100­ 45 Levantamiento de Embargos

3100­ 46 Administración de Cheques de Gerencia

3100­ 48 Atención del Servicio de Corresponsalía

Recaudación SUNAT Principales Contribuyentes/

Recaudación SUNAT Medianos y Pequeños

3100­ 73 Recaudación SUNAT Tributos Aduaneros

3100­ 74 Recaudación de Tributos Entidades Públicas

3200­ 11 Ejecución de Embargo ­ SUNAT Segmentación de proceso

Ejecución de Embargo ­ Cuentas de

Proveedor Banco de la Instituciones Cliente

Las funciones dependen de los

El resultados del proceso se

El personal ejecuta actividades

Contribuir a que se hagan

Lealtades personalizadas. El Se trabaja para el cliente

b. Salidas: Son los elementos producidos (bienes y servicios) por el proceso, las salidas deben cubrir los requerimientos y

1. Investigación.­ (Investigar los procesos actuales e identificar las oportunidades de mejora) En esta fase se analiza la

ENTIDAD Departamento recibe Departamento envía Relación

Informe solicitando aprobación del

SBS Respuesta sobre calificación de clientes Consultas sobre calificación de los Proveedor/ Regulador

ENTIDAD Departamento recibe Departamento envía Relación

Requerimiento de suscripción de convenio para el Condiciones, requisitos, solicitud de base

Empleados Públicos (Activos y Solicitud de refinanciación de créditos, consultas,

ÁREA BN Departamento recibe Departamento envía Relación

Confirmación del requerimiento Base de datos para el otorgamiento de

Pagarés protestados y liquidaciones de Instrucciones para la aplicación de Seguro

Comunicación Corporativa Aprobación de pautas graficas. Pautas graficas. Proveedor

MONITOREO Y MODELACIÓN, RECUPERACIÓN DE

Calificación Desembolso Reportes

ENTIDAD DIVISIÓN RECIBE DIVISIÓN ENVÍA RELACIÓN

SBS Contrato de Fideicomisos Informe y Memoria Anual Regulador

Municipalidad de Lima Contrato de Fideicomisos Cumplimiento de Pago Cliente

ÁREA BN PATRIMONIO FIDEICOMETIDO RECIBE PATRIMONIO FIDEICOMETIDO ENVÍA RELACIÓN

3100 22 Traslado de Fondos a la Red de Agencias Lima

3100 10 Operaciones de Canje Electrónico de Entrada

3100 11 Operaciones de Canje Electrónico de Salida

3100 12 Transferencias Interbancarias Locales

3100 28 Administración de la Red de Cajeros Automáticos

3100 29 Mantenimiento Técnico de Cajeros Automáticos.

3100 50 Gestión del Crédito Documentario de Importación

3100 52 Ejecución de Cobranzas Documentarias

Gestión de Garantías Bancarias Contra

3100 01 Apertura de Cuentas Corrientes

Colocaciones 3300 01 Otorgamiento de Préstamos a Entidades Públicas 8

3300 04 Refinanciamiento de Préstamo MULTIRED

3300 05 Ventanilla MYPE

3100 38 Cobranzas Préstamo MULTIRED

3100 42 Ejecución de Embargos SUNAT

3100 44 Ejecución de Embargos – Cuentas de Particulares

3100 45 Levantamiento de Embargos

3100 46 Administración de Cheques de Gerencia

3100 48 Atención del Servicio de Corresponsalía

3100 73 Recaudación SUNAT Tributos Aduaneros

3100 74 Recaudación de Tributos Entidades Públicas

3200 11 Ejecución de Embargo SUNAT Segmentación de proceso

Ejecución de Embargo Cuentas de

1. Investigación. (Investigar los procesos actuales e identificar las oportunidades de mejora) En esta fase se analiza la

· Efectuar Desembolsos y Administrar Cobranzas. referido a la realización de desembolsos de préstamos y de

3100 17 Transferencia de Fondos a Proveedores del Estado Administrar Cuentas Bancarias

3100 48 Atención del Servicio de Corresponsalía Prestar Servicios Diversos