Equity Crowdfunding Facts 

You Need to Know 

While  everyone  has  likely  heard  of  crowdfunding  at  this  point,  equity 
crowdfunding  differs  from  more  traditional  models.  So,  what  is  equity 
crowdfunding?  And  how  does  it  work  in  comparison  to  other  crowdfunding 
methods?  

In  this  article,  we’ll  define  ​equity  crowdfunding  and  explore  some  of  the 
essential  facts  you  need  to  know  about  this  innovative  way  to  finance  new 
businesses. 

 
  

What is Equity Crowdfunding? 

While  popular  ​crowdfunding  platforms  like  Kickstarter  allow  the  public  to 
invest  in  apps  and  products,  equity  crowdfunding  allows  the  crowd  to  invest  in 
companies.  Let’s  say  you’re investing in a crowdfunding campaign for the iPhone 
(before  it  became  the  iPhone,  of  course).  Once  a  campaign  has  been  funded, 
instead  of  receiving  an  iPhone–you’d  share  ownership  in  the  iPhone 
company–Apple. 

Essentially,  equity  crowdfunding  is  a  type  of  online  offering  which  allows 
members  of  the  crowd  to  own  a  piece–or  two–of  a  startup  or  private  company. 
With  any  luck,  that  company  will  turn  out  to  be  as  successful  as  Apple. 
Understanding  the  definition  of  ​equity  crowdfunding​,  let’s  explore  this  topic  a 
little deeper. 

Here  are  a  few  crucial  equity crowdfunding facts every investor and entrepreneur 

should know: 

Equity crowdfunding is not new 

Equity  crowdfunding  is  relatively  new  to  the  United  States.  However,  in  other 
areas of the world, this model of financing is not new.  

In  Europe,  an  Esports  job  platform  was  recently  reported  to  have  raised  250%  of 
its  target  amount  in  just  under  one  week  through  equity  crowdfunding.1  The 
company  launched  its  campaign  on  Crowdcube,  which  is  amongst  the  most 
popular ​crowdfunding platforms​ in Europe. 

 
  

The equity crowdfunding market is evolving  

In  other  words,  this  market  is  not  just  limited  to  tech  and  millennials.  In  learning 
to  understand  equity  crowdfunding,  an  important  fact  to  keep  in  mind:  it  spans 
multiple  sectors  across  the  globe.  ​Equity  crowdfunding  campaigns  exist  in 
areas of healthcare, real estate, travel and tourism, and beyond.  

At  the  same  time,  crowdfunding  ordinarily  is  associated  with  more  youthful 
generations  of  entrepreneurs.A  2019  study  determined  that  recent  campaigns 
tend  to  be  launched  by  older,  more  established  companies  who  can  more  easily 
access outside funding. 

Young higher-ups = higher chances of success 

Although  the  experienced,  veteran  companies  are  getting  skin  in  the  equity 
crowdfunding  game,  age  matters  when  it  comes  to  predicting  the  success  of  a 
campaign.  Data  suggests  that  companies  with  younger  high-ranking  members 
are  more  likely  to  launch  and  complete  successful  equity  crowdfunding 
offerings.  If  you  do your research to evaluate an ​equity crowdfunding investment 
opportunity,  do  not  underestimate  the  value  of  a  few  young  members  in  top 
management. 

Regulations help mitigate some potential risk 

Equity  crowdfunding  still  requires  entrepreneurs  to  put  in  all  the  effort  of  a 
traditionally-financed  company.  These  businesses  are  responsible  for  launching 
their  own  marketing  campaigns  to  educate  the  public  about  their  idea  and 

 
  

attempt  to  obtain  financing  for  it.  Launching  full-scale  marketing and advertising 

campaigns demands hard work.  

At  the  same  time,  government  regulations  have  been  put  in  place  to  protect 
investors,  particularly  those  “non-accredited”  individuals  from  the  crowd. 
Businesses  seeking  capital  through ​equity crowdfunding have to be extra careful 
about misleading the public or making claims about potential earnings or returns. 
The best startups are willing to put in the extra energy. 

Investors still need to do their due diligence 

Regulations  can  protect  crowd  investors,  making  it  more  difficult  for  them  to  be 
deceived.  While  these  are  in  place  to  protect  investors,  they  do  not  relieve  them 
of  responsibilities  to  execute  due  diligence.  Before  investing  in  an  equity 
crowdfunding  campaign,  be  sure  to  get  the  facts  about  the  humans  behind  the 
business plan.  

Equity crowdfunding campaigns have high ROI potential 

As  is  often  the  case,  the  higher  the  potential  reward,  the  greater  the  risk.  An 
important  fact  to  know  about  ​equity  crowdfunding  is  that the potential for return 
is  often  long-term.  If  you’re  looking  for  a  way  to  pay  next  month’s  rent,  investing 
in an equity crowdfunding campaign will disappoint you.  

Understanding  the  possibility  a  campaign  may  fail  to  acquire  the  target  funding, 
investors  should  assess  personal  risk  tolerance  along  with  the  policies  of 
potential  investments.  Many  ​equity  crowdfunding  campaigns  will  protect  initial 

 
  

investments,  holding  them  in  escrow  until  the  funding  goal  has  been  reached. 
Become familiar with these policies before handing over your hard-earned cash.  

Equity crowdfunding may have the potential to evoke change 

While  anyone  can  start  a  business,  not  everyone  has  access  to  the  money  they 
need  to  launch  one  successfully.  In  the  past,  new  companies  had  to  depend  on 
financial intermediaries to acquire startup funding.  

Today,  online  ​crowdfunding  platforms  allow  new  companies  to  open  up 
financing  to  the  public.  This  digital  form  of  investing  provides  large  amounts  of 
individuals  an  opportunity  to  invest  in  businesses  at  a  much  lower  price.  If 
everyone from the crowd can participate, research suggests ​equity crowdfunding 
could efficiently distribute capital to new companies and improve welfare. 

Ready to learn more? Click here to explore the ​benefits of equity 

crowdfunding for real estate investors. 

Source: h
​ ttps://www.hotelierco.com/equity-crowdfunding-facts/ 

Follow Us: