Bacen e participações dos Bancos

Valores em R$ mil jan-13 dez-12 nov-12 out-12 set-12 ago-12 jul-12

Ch esp / conta garant 303 353 356 353 352 352 355
C.Giro >= 30 dias 367 401 416 449 220 247 273
Títulos descontados
CRN CP 670 754 772 802 572 599 628
Financ veículos
Oper arrendamento
Outros créditos LP 82 84 21 20 20 20 21
Financ Imobilizados 82 84 21 20 20 20 21
Vencidos + 14 dias
CRN Total 752 838 793 822 592 619 649

Bacen Vencimentos R$ mil % na Rentabilidade mensal

a vencer até 30 dias 353 Bancos dívida (+) Faturamento médio
a vencer 31 a 60 dias 78 Brasil (-) Compras médias
a vencer 61 a 90 dias 21 Itaú (-) Impostos
a vencer 91 a 180 dias 51 Bradesco (-) Salários R$ 6,000
a vencer 181 a 360 dias 67 CEF 40% (-) Encargos sobre a folha
acima de 360 dias 212 Santander 60% (-) Desp admin e com vendas
vencido 15 a 30 dias HSBC (-) Desp financeiras
vencido 31 a 60 dias Banrisul (-) Outras despesas
vencido acima 60 dias Geração mensal de c
Dívida bancária total 782 Total 100% % sobre ve
número de funcionários

Balancete percebido
NECESSIDADES em R$ mil FONTES
Aplic. Financeiras 298 prazo 365 Empréstimos bancários
Estoques 0 0 Fornecedores
Contas a Receber prazo médio 402 29 Impostos
82% dupls 30 330 Salários e encargos
1% cheques 90 3 Demais despesas
3% cartão 30 11 Passivo Circulante
14% outros 30 58 Financ Imobilizado
100% Ativo Circulante 700 Impostos parcelados
Imobilizado 35 Patrimônio Líquido
Total 735 Total
Ciclo Operacional em dias 29 Ciclo Financeiro em

Índices
Aplicações / CRN 40% CRN CP / FMM 1.84
PI dos sócios - R$ mil 0 CRN CP / Contas a Receber 1.87
PI (PJ+PF)/ CRN (PJ+PF) 5% Liquidez Corrente (AC / PC) 0.76
Informalidade 0% PL / Exigível Total -26%

Negócios com Bancos Rating

Valores em R$ mil Limites
Cash e Serviços R$ mil Operações de crédito 100
Cobrança de dupls 197 Cheque empresa 50
Custódia de cheques 0 Cartão empresarial 0
Domicílio de cartões 7 Recebíveis curto prazo 0
Pagamentos 0 Giro / CCG aval 50
CDC ou Leasing
 jun-12 mai-12
352 361
298 323

650 684

22 15
22 15

672 699

R$ mil
409
2% 10
8.1% 33
000 120
21
0
7
43
mensal de caixa 175
% sobre vendas 43%
20

em R$ mil
670 prazo
22 66
33
141
50
916
82

-263
735
nanceiro em dias -37

30-dez-99

Saldo devedor
50
50

0
FLUXO DE CAIXA

ITENS / MESES FEV MAR ABR MAI JUN

VENDAS 17,250.00 13,750.00 12,600.00 17,550.00 16,120.00
SALDO INICIAL 1,350.00 550.00 550.00 0.00 (0.00)
Venda 30 dias 5,922.50 4,720.83 4,326.00 6,025.50
Vendas 60 dias 6,100.18 4,862.46 4,455.78
Vendas 90 dias 6,283.18 5,008.33
Recebimento de Vendas - 5,922.50 10,821.01 15,471.64 15,489.61
Total de Receitas + saldo 1,350.00 6,472.50 11,371.01 15,471.64 15,489.61
COMPRAS 8,109.00 6,785.50 5,972.00 7,100.50 7,632.00
Compras a Vista 2,703.00 2,261.83 1,990.67 2,366.83 2,544.00
Compras 30 dias 2,757.06 2,307.07 2,030.48 2,414.17
Compras 60 dias 2,812.20 2,353.21 2,071.09
Pagamento de Compras 2,703.00 5,018.89 7,109.94 6,750.52 7,029.26
Despesas Operacionais 2,070.00 1,650.00 1,512.00 2,106.00 1,934.40
Tributos 1,485.83 1,150.88 1,040.82 1,514.54 1,377.68
Total de Despesas 6,258.83 7,819.77 9,662.76 10,371.06 10,341.34
Lucro/Prejuizo Liquido (4,908.83) (1,347.27) 1,708.25 5,100.58 5,148.27
Nivel desejado de caixa 550.00 550.00 550.00 550.00 550.00
Empréstimos 5,458.83 1,897.27 - - -
Pgto. de Empréstimos 60 dias 1,708.25 5,100.58 1,367.98
Saldo de Caixa 550.00 550.00 0.00 (0.00) 3,780.29

FORMA DE RECEBIMENTO DAS VENDAS:

3 PARCELAS COM JUROS DE 3% AO MÊS.

FORMA DE PAGAMENTO DAS COMPRAS:

3 PARCELAS, ENTRADA MAIS 2 PARCELAS COM JUROS DE 2% AO MÊS.

Taxa de juros - Venda 3% mês

Taxa de juros - Compra 2% mês
Pgto. de empréstimos 4% mês
Atraso de pgto empréstimo 4% mês
JUL
14,080.00
3,780.29
5,534.53
6,206.27
4,589.45
16,330.25
20,110.54
6,707.00
2,235.67
2,594.88
2,462.45
7,293.00
1,689.60
1,182.46
10,165.06
9,945.48
550.00
-

9,945.48