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Pregunta 1
¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en
materia de inversión?
Seleccione una:
a. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al
cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación
entre asesoramiento independiente/no independiente.
b. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.
c. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I
restringía.
d. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad
que presta servicios de inversión, con el test de conveniencia será
suficiente
Pregunta 2
Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el
test de conveniencia, ¿qué sucede?
Seleccione una:
a. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos
suficientes para valorar si el producto es idóneo para el cliente.
b. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente.
c. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de
Valores para evitar posibles reclamaciones
Pregunta 3
Según el video propuesto:
https://www.youtube.com/watch?v=7CYg9J4_9js
Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de
los fondos de inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación
verdadera o falsa?
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso
Pregunta 4
¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?
Seleccione una:
a. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta,
su situación financiera y sus objetivos de inversión.
b. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta
y sus objetivos de inversión.
c. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.
d. Ninguna respuesta es correcta
Pregunta 5
En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un
instrumento financiero complejo
Seleccione una:
a. El cliente deberá completar el test de idoneidad.
b. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe
al cliente de que no está obligada a evaluar la idoneidad del producto a su
perfil inversor.
c. El cliente deberá completar el test de conveniencia.
d. Ninguna respuesta es correcta
Pregunta 6
Los clientes “minoristas” son:
Seleccione una:
a. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.
b. Los que reciben mayor nivel de información de los productos
financieros contratados.
c. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.
d. Todas las opciones son válidas
Pregunta 7
Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?
Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia
para realizar una venta de acciones de una sociedad cotizada.
b. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la
posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de
inversión o de gestión discrecional de carteras.
c. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente
profesional.
d. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y
éste ha resultado negativo
Pregunta 8
Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida
por MiFID?
Seleccione una:
a. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,
comercialización y gestión de carteras.
b. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un
servicio de inversión de acuerdo con MiFID.
c. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe
protección para el cliente si se presta de forma negligente.
d. Ninguna respuesta es correcta
Pregunta 9
Según la noticia propuesta:
Pregunta 10
El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión
Europea:
Seleccione una:
a. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la
elaboración de normas en la UE con las que dar respuesta a los problemas
planteados por la misma.
b. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el
nivel 3 es la legislación principal.
c. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel
1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que
refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria
Estado Finalizado
Puntos 10,00/10,00
Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en
materia de inversión?
Seleccione una:
a. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al
cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación
Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el
test de conveniencia, ¿qué sucede?
Seleccione una:
a. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos
suficientes para valorar si el producto es idóneo para el cliente.
b. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente.
La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente.
Pregunta 3
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
Según el video propuesto:
Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de
los fondos de inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación
verdadera o falsa?
Seleccione una:
a. Verdadero.
El banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre
ciertos productos financieros y recibe comisiones por ello, por otro lado,
recibe comisiones de los fondos de inversión creadores de los productos
que se ofrecen al cliente. Estas comisiones comprometen la labor que
pueden prestar a sus clientes puesto que pueden ofrecer productos no
enteramente idóneos pero por los que ganen altas comisiones por parte de
los fondos de inversión creadores de los mismos.
b. Falso.
La respuesta correcta es: Verdadero.
Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?
Seleccione una:
a. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta,
Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un
instrumento financiero complejo
Seleccione una:
a. El cliente deberá completar el test de idoneidad.
b. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe
al cliente de que no está obligada a evaluar la idoneidad del producto a su
perfil inversor.
Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
Los clientes “minoristas” son:
Seleccione una:
a. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.
b. Los que reciben mayor nivel de información de los productos
financieros contratados.
c. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.
Desmarcar
¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?
Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia
para realizar una venta de acciones de una sociedad cotizada.
b. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la
posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de
Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida
por MiFID?
Seleccione una:
a. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,
Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
Según la noticia propuesta:
Seleccione una:
a. Es la banca a través de filiales en distintos países.
b. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren dentro del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados
(SIV por sus siglas en inglés).
c. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados
Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión
Europea:
Seleccione una:
a. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la
elaboración de normas en la UE con las que dar respuesta a los problemas
planteados por la misma.
b. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el
nivel 3 es la legislación principal.
c. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel
1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que