‐ ABIFER ‐

ABIFER 
(julho/2010)
 QUADRO COMPARATIVO

Em US$ bilhões BNDES BID BIRD CAF

Data de Apuração 31/12/2009 31/12/2009 30/06/2009 31/12/2009
Ativos Totais 222 84 275,4 15,8
Patrimônio Líquido 15,8 20,6 40 5,3
Lucro Líquido 3,9 0,8 3,1 0,2
Desembolsos 78,9 11,4 18,5 5,3
Carteira de Crédito 162,9 58 105,7 11,7
Capitalização 7 10%
7,10% 24 60%
24,60% 14 50%
14,50% 32 90%
32,90%
Retorno sobre Ativo 2,30% 1% 2,40% 2,40%
Retornos sobre PL 29,00% 4% 8,00% 6,20%
Ano de Fundação 1952 1959 1945 1968
  EXIGÊNCIAS AO BENEFICIÁRIO

 Capacidade de pagamento

 Estar em dia com obrigações fiscais, tributárias e sociais

 Não estar em regime de recuperação de crédito

 Ter a propriedade do terreno/imóvel onde ocorrerão os investimentos fixos

 Dispor de garantias para cobrir o risco da operação

 Atender à legislação sócio

sócio-ambiental
ambiental
 TRÂMITES DA OPERAÇÃO

1. Entrega da Carta Consulta

2. Enquadramento (30 dias)

3. Entrega do Projeto pela Empresa (60 dias)

4. Análise do Projeto, Constituição de Garantias e Aprovação (60 dias)

5. Contratação (60 dias)

6. Desembolsos (Pari passu às comprovações)

7. Acompanhamento do Projeto
  GARANTIAS E LICENÇAS

 Garantias
A aprovação da operação requer a apresentação de garantias pessoais e reais
- Pessoal / Corporativa (Aval do controlador)
Índice de 100% sobre o valor da dívida
- Real (Hipoteca e/ou alienação fiduciária de máquinas)
Índice padrão de 130% sobre o valor da dívida
Os bens dados em garantia serão avaliados por uma equipe do BNDES

A apresentação
t ã ded fiança
fi bancária
b á i dispensa
di a apresentação
t ã ded garantias
ti reaisi e pessoais,
i bem
b como a análise
áli dde risco
i dde
crédito da empresa.

 Licenças Ambientais
- Licença de Instalação do projeto
- Licenças
ç de Operação
p ç das unidades do Grupo
p no Brasil
  LINHAS E PROGRAMAS 

 LINHAS E PROGRAMAS AI/DEPIP

1. Apoio ao Aumento de Capacidade das Indústrias

2. BNDES Proengenharia

3. Capital de Giro

4. Social

5. Ambiental

 OUTROS

6. Cartão BNDES

7. FINAME

8. EXIM
 COMPOSIÇÃO PADRÃO DAS TAXAS DE FINANCIAMENTO
Composição da
d Taxa de
d Juros
Apoio Direto: Custo Remuneração Tx de Risco
+
Financeiro + Básica + de Crédito

 As informações para a análise do projeto deverão ser enviadas diretamente à equipe do BNDES.
 Operações com fiança bancária têm Tx de Risco de Crédito fixada em 0,5% a.a.

Apoio Indireto: Custo Remuneração Tx de Intermediação Remuneração da

Fi
Financeiro
i + Bá i
Básica + Fi
Financeira
i + I t Financeira
Inst. Fi i

Negociado entre a
Idênticos aos da Op. Direta 0,5% a.a.
IF e a empresa

 As informações para a análise do projeto deverão ser enviadas ao agente financeiro, que será responsável pelo
acompanhamento da operação
 As garantias são definidas a critério do Agente Financeiro, respeitando as normas do Banco Central
  1. APOIO AO AUMENTO DE CAPACIDADE PRODUTIVA
Foco:
Investimentos visando a implantação, expansão da capacidade e modernização
da indústria.

Itens Financiáveis:
Gastos gerais
Capital de giro associado ao projeto
Máquinas e equipamentos nacionais com cadastro Finame
Máquinas e equipamentos importados sem similar nacional

I Não
Itens N Financiáveis:
Fi iá i Terrenos,
T equipamentos
i usados
d e/ou
/ importados
i d com similar
i il

Valor Mínimo do Financiamento: R$ 10 milhões

Formas de Apoio: Direta e Indireta

Prazo: Varia de acordo com a capacidade de pagamento do projeto/empresa
  1. APOIO AO AUMENTO DE CAPACIDADE PRODUTIVA
Foco:

Itens Financiáveis:
Gastos gerais
Capital de giro associado ao projeto
Máquinas e equipamentos nacionais com cadastro Finame
Máquinas e equipamentos importados sem similar nacional

I Não
Itens N Financiáveis:
Fi iá i Terrenos,
T equipamentos
i usados
d e/ou
/ importados
i d com similar
i il

Valor Mínimo do Financiamento: R$ 10 milhões

Formas de Apoio: Direta e Indireta

Prazo: Varia de acordo com a capacidade de pagamento do projeto/empresa
 1. APOIO DIRETO AO AUMENTO DE CAP. PRODUTIVA

 Composição da Taxa de Juros

Apoio Direto: Custo + Remuneração

ç Tx de Risco
Financeiro + Básica + de Crédito

 As participações e as taxas dependem da natureza do item financiado:

Padrão

Itens Participação BNDES Custo Financeiro Remuneração Básica Tx. de Risco de Crédito

Gastos Gerais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57%

Capital de Giro Ass. Até 60% TJ-462, Cesta ou IPCA 2,5% De 0,46% a 3,57%

Máq e Equipamentos Nacionais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57%

Maq e Equipamentos Importados Até 60% Cesta ou IPCA 2,5% De 0,46% a 3,57%

Cálculo do Custo Financeiro

TJLP 6% a.a.
TJ-462 TJLP + 1 % a.a.
Cesta/ Dolar Variação Cambial + 4,29% a.a.
IPCA Variação IPCA + 7,6%
 1. Observações

 Programa de Sustentação do Investimento (PSI)

O PSI altera temporariamente o custo total do item “Máq
Máq. e Equipamentos
Nacionais com Finame”, que passa a ser 5,5% a.a. para operações contratadas até
31/12/2010.

 Participação extra do BNDES

Para os itens ““Gastos Gerais”” e “Máq.
“ e Equipamentos Nacionais com Finame”” a
participação do BNDES pode aumentar em até 20 pontos percentuais. Tal
parcela adicional terá custo financeiro equivalente a TJ-462 e remuneração básica
equivalente
i l t a 2,5%
2 5% a.a.

Simulação
 2. PRO‐ENGENHARIA

 Foco:
Apoiar projetos de engenharia envolvendo desenvolvimento de produtos
ou processos para o mercado interno ou externo.

 Itens financiáveis: Custos, investimentos fixos e despesas diretas associadas às

atividades de engenharia relativas ao projeto, como:
- Mão
Mã ded obra
b e materiais
t ii
- Testes, protótipos, pré-séries e ensaios
- Obras civis, montagens e instalações
- Softwares desenvolvidos no país
p
- Registro de patentes no Brasil ou exterior
- Máquinas e equipamentos nacionais cadastradas na FINAME
- Importação de equipamentos novos sem similar nacional

 Formas de Apoio: Direta e Indireta.

 Valor Mínimo da Operação: R$ 3 milhões

Prazo: Varia de acordo com a capacidade de pagamento do projeto/empresa

  2. PRO‐ENGENHARIA
 Composição da Taxa de Juros
Apoio Direto: Custo + Remuneração Tx de Risco
Financeiro + Básica + de Crédito

 As participações e as taxas dependem do item financiado dentro da linha:

Padrão

Itens Participação BNDES Custo Financeiro Remuneração Básica Tx. De Risco de Crédito

Gastos Gerais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57%

Máq e Equipamentos Nacionais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57%

Maq e Equipamentos Importados s/ similar Até 80% Cesta 2,5% De 0,46% a 3,57%

Cálculo do Custo Financeiro

TJLP 6% a.a.
TJ-462 TJLP + 1 % a.a.
Cesta/ Dolar Variação Cambial + 4
4,29%
29% a
a.a.
a
IPCA Variação IPCA + 7,6%

 As observações relativas à participação adicional do BNDES e ao PSI mencionadas

anteriormente também são válidas ppara o ppresente Programa.
g
  4. SOCIAL
 Foco: Apoio a investimentos sociais.

 Itens Financiáveis:
Obras civis para instalações e reformas relacionadas a projetos sociais
Equipamentos e materiais permanentes relacionados a projetos sociais
 Itens não Financiáveis: Projetos sociais contemplados com incentivos fiscais
Ações de caráter legal e obrigatórios
C t i de
Custeio d atividades
ti id d sociais
i i correntes
t

 Prazo: Até 96 meses incluindo 24 meses de carência

 Custo: Depende do âmbito do investimento

Apoio Direto
Itens
e s Participação
a c pação Custo Remuneração
ç Tx. De Risco
Financiaveis BNDES Financeiro Básica de Crédito
Ambito da
80% TJLP 0,9% -
Empresa
Ambito da
100% TJLP - -
Comunidade
  5. AMBIENTAL

 Foco: Apoio a investimentos ambientais.

 Itens Financiáveis: Projetos que promovam:

- eco-eficiência
- racionalização dos usos de recursos naturais,
- recuperação e conservação de ecossistemas,
- implantação de sistemas de gestão e recuperação de passivos
ambientais.

 Prazo: Definido de acordo com a capacidade de pagamento da empresa.

Apoio Direto
Itens Participação Custo Remuneração Tx. De Risco de
Financiaveis BNDES Financeiro Básica Crédito

Ambiental 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57%

  6. CARTÃO BNDES

 Produto: Crédito rotativo pré-aprovado com pagamentos em prestações fixas e iguais.

 Clientes: MPMEs (ROB inferior a R$ 90 milhões) em dia com INSS, FGTS e tributos federais
 Bancos Emissores do Cartão: Banco do Brasil
Caixa Econômica Federal
Bradesco
Nossa Caixa
Banrisul

 Limite: Máximo de R$ 1 milhão por banco emissor

 Garantias: Negociadas entre a empresa e o Banco emissor

 Condições de Financiamento: Prazo Máximo de 48 meses e taxa de juros de 1,01% a.m.

  6. CARTÃO BNDES

 Fornecedores:
Não precisam ser MPME´s.
FFabricantes
b i t ou distribuidores
di t ib id autorizados
t i d de d produtos
d t com índice
í di de
d nacionalização
i li ã
mínimo de 60% e que estejam dentro das categorias aceitas pelo BNDES (ver site).

 Itens Financiáveis :
- Autopeças: pneu, roda, calota, eixo, filtro, cabines de caminhões, ...
- Veículos: motocicleta, bicicleta,triciclo, furgão, pickup, caminhão, aeronave, barco, ...
- Insumos
I do
d setor metal-mecânico:
l â i laminados l i d metálicos,áli tubos,
b barras,chapas,
b h ...
- Material de construção
- Outros
 OBRIGADO!

Para consultas e informações gerais sobre as linhas de apoio financeiro:
Paulo Castor de Castro: (21) 2172‐7335 (pcastor@bndes.gov.br)
  CARTA CONSULTA

Roteiro Carta Consulta: http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Produtos/FINEM/roteiro.html ou

http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/export/sites/default/bndes_pt/Galerias/Arquivos/produtos/download/roteiros/roteiro_finem_CP.doc
  PROJETO

Roteiro Apresentação do Projeto: http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Produtos/FINEM/analise.html

 EVOLUÇÃO da TJLP e IPCA

•TJLP: Taxa de Juros de Longo Prazo

•IPCA:
IPCA IIndice
di d de P
Preços ao C
Consumidor
id AAmplo
l