Las instituciones de banca de desarrollo se rigen por sus propias leyes organicas expedidas

por el Congreso (Ley Organica de BANJÉRCITO, Ley Organica de NAFINSA, etc.).

Es importante destacar que la supletoriedad de la LIC se da únicamente trtandose de
instituciones previsas en la LIC, es decir, es improcedente aplicar supletoriamente
instituciones configuradas en la legislacion mercantil, pero improvistas en la LIC.

2.4.1 Legislacion mercantil

Es el conjunto de ordenamientos jurídicos que regulan la vida de las empresas constituidas
conforme a aquella. Las principales fuentes supletorias mercantiles del DByB son:
Código de comercio
Ley general de sociedades mercantiles
Ley general de títulos y operaciones de crédito
Ley de concursos mercantiles

2.4.2 usos y practicas bancarias y mercantiles

Es preciso decir que solo los usos (no la costumbre, ya que son cosas distintas) son fuente
supletoria del DByB, lo cual se encuentra integrado en el articulo 6 de la LIC. Los usos son
practicas reiteradas, previamente convenidas y establecidas entre un numero determinado
de personas en sus transacciones mercantiles cotidianas, de allí que la diferencia entre el
uso y la costumbre estriba en que aquel se restringe a un numero determinado de personas,
mientras que esta ultima se aplica a todos los miembros de una comunidad.

Asimismo, mientras que la practica bancaria son métodos reiterados aplicados y

catalogados por las instituciones bancarias en sus manuales operativos internos (fijado
unilateralmente por la institución para prestar un optimo y mas seguro servicio), el uso se
encuentra mas bien disperso, aunado a que puede ser convenido entre la institución
bancaria y el cliente.

2.4.3 legislacion civil federal

Anteriormente, el articulo 60 de la LIC establecia el Código Civil para el DF como la

legislación supletoria, pero con la reforma publicada en el DOF el 6 de febrero de 2008, se
toma al código civil federal como el código supletorio, donde se dice que cuando se
mencionba el Codigo Civil para el DF en otras disposiciones federales, se entenderán
referidas al Codigo Civil Federal.

El CCF podría aplicarse supletoriamente en todas aquellas relaciones que se susciten entre
los particulares y las instituciones de crédito con motivo de los actos jurídicos que celebren.
Por su parte el CFPC, tiene por objeto regular los procedimientos civiles que pueden ser
interpuestos por los particulares ante la autoridad judicial competente, en este caso, será
ante el fuero federal, no obstante ello y debido a que se trata de una competencia
concurrente, el articulo 104, fracción 1 del Codigo Politico, establece que cuando en una
controversia se afecten intereses eminentemente particulares, el actor podrá optar por
concurrir ante los tribunales del fuero común de las entidades federativas y del DF.

2.4.4 Ley Federal de Procedimiento Administrativo (LFPA)

Los ámbitos de aplicación de esta ley lo constituyen los actos, procedimientos y
resoluciones de la Administración Publica Federal centralizada. También se aplicra a los
organismos descentralizados de la administración publica federal paraestatal respecto a sus
actos de autoridad (por ejemplo, las sanciones a las entidades financieras impuestas por la
CONDUSEF o el IPAB).

La LFPA no es aplicable a las materias de carácter fiscal (en materia de contribuciones y

accesorios), responsabilidades de los servidores públicos, justicia agraria y laboral, ni al
MP en ejercicio de sus funciones constitucionales.

La LFPA será aplicable de forma supletoria a la ley bancaria en materia recursal, esto es, en
cuanto a las normas jurídicas que regulan la tramitación de recursos ante la administración
publica federal. Por ejemplo, los afectados con motivo d los actos de la CNBV que pongan
fin a los procedimientos de autorizaciones, de modificaciones a los modelos de contratos de
adhesión utilizados por las instituciones de crédito o de la imposición de sanciones
administrativas, podrán acudir en defensa de sus intereses interponiendo recurso de
revisión, ya sea ante la junta de gobierno o ante el presidente de la citada comisión,
interposición que en todo caso será optativa. Todas las reglas imprevistas en la LIC en la
materia citada podrán ser suplidas por las disposiciones jurídicas contenidas en la LFPA.

2.4.5 Codigo Fiscal de la Federación

Antes de la reforma publicada en el DOF del 6 de febrero de 2008, el CFF era aplicado en
materia de notificaciones y recursos de conformidad con lo que establecían los artículos 25
y 110 de la ley bancaria (actualmente son los artículos 110 Bis 2 al 110 Bis 14, asi como los
artículos 110 al 110 Bis 1, respectivamente).

El articulo 25 de la LIC establecia que la CNBV, con acuerdo de su junta de gobierno,

oyendo previamente al interesado y a la institución de banca multiple podía determinar que
se procediera a la remoción o suspension de los miembros del consejo de administración,
directores generales, comisarios, directores y gerentes, delegados fiduciarios y funcionarios
que pudieran obligar con su firma a la institución cuando consideraba que tales personas no
contaban con la suficiente calidad técnica o moral para el desempeño de sus funciones. Para
tal efecto el interesado era notificado, de conformidad con las normas establecidas en los
artículos 134 a 140 del CFF en virtud de que la legislación bancaria no tenia un sistema
propio de notificaciones.

Con la reforma, la LIC colma la omision al establecer en los artículos 102 Bis 2 al 102 Bis
14 las reglas de un sistema propio de notificaciones: personales, mediante oficio, por
edictos y por medio electrónico; con esto la aplicación supletoria del CFF en materia de
notificaciones quedo derogado.

Por reforma al articulo 6° de la LIC, se aplicara supletoriamente el CFF a la ley bancaria en

materia de actualización de multas y no en materia de notificaciones y recursos.

2.5 Fuentes primarias del derecho bursátil

La legislación especializada o fuentes primarias del derecho bursátil son:

 Ley del Mercado de Valores (DOF del 30 de diciembre de 2005).

 Ley de Sociedades de Inversion (DOF del 4 de junio de 2001)

La LMV entro en vigor el 28 de junio de 2006. Regula la oferta publica de valores (la que
se haga por un medio de comunicación masivo a una persona indeterminada para suscribir,
enajenar, o adquirir los valores, acciones, obligaciones, bonos, certificados y demás títulos
de crédito y documentos que se emitan en serie o en masa), la intermediación en el
mercado, las actividades de las personas que intervienen en el, el RNV y las autoridades y
servicios en materia de mercado de valores.

La actividad de intermediación la hacen las casas de bolsa, que son sociedades anónimas
autorizadas por SHCP para intervenir profesionalmente en la colocación de valores,
acercando a los inversionistas con exceso de liquidez y a los emisores, personas que desean
allegarse recursos para canalizarlos a sus actividades productivas.

La LSI tiene por objeto regular la organización y funcionamiento de las sociedades de

inversión, la intermediación de las acciones que emitan estas en el mercado de valores, asi
como los servicios que deberán contratar para el correcto desempeño de sus funciones.

Las sociedades de inversión se constituyen como sociedades anónimas autorizadas por la

CNBV para adquirir y vender activos objeto de inversión (títulos y documentos a los que
les resulte aplicable el régimen de la LMV) con recursos provenientes de la colocación de
acciones representativas de su capital social entre el publico inversionista. Asi, es
obligación de las autoridades la consecuencia de los siguientes objetivos:

 El fortalecimiento y descentralización del mercado de valores.

 El acceso del pequeño y mediano inversionista a dicho mercado.
 La diversificación del capital.
 La contribución al financiamiento de la actividad productiva del país.
 La protección de los intereses del público inversionista.

2.6 Fuentes supletorias del derecho bursátil

En estricto orden jerárquico de conformidad con lo establecido por la LMV, tenemos:

 Legislación mercantil
 Usos bursátiles y mercantiles
 Legislación civil federal