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Bancario
Global
Actividad Final

Nikole Benavides Vascones

 Asignatura Datos del alumno Fecha

Apellidos: Benavides Vascones

Sistema Bancario Global 07/04/2020
Nombre: Nikole

Etapa de pre inversión en una evaluación de

proyectos
1. Descripción

Etapa de preparación, evaluación y planificación de un proyecto, o etapa de análisis en que

se realizan estudios de mercado, técnicos, económicos, financieros, sociales y ambientales
que permitan resolver el problema o atender la necesidad que le da su origen; en otras
palabras, es la transformación de una idea en un estudio técnico-económico que lleve a
tomar la decisión de ejecutar un proyecto.

2. Objetivo

El objetivo principal de la fase de pre inversión, es aumentar certidumbre, recabando la

información suficiente y necesaria para tomar la mejor decisión desde el punto de vista
técnico económico.

Contar con los estudios sustentables tanto de manera socialmente rentable, sostenible y
concordante, de manera que tenga la sustentación viable como requisito indispensable para
iniciar una ejecución.

3. Fases
En esta etapa del proyecto es posible definir las siguientes fases:

IDEA PERFIL PREFACTIBILIDAD FACTIBILIDAD

3.1. Idea
Corresponde a las preguntas, necesidades y oportunidades de la resolución, si se cuenta
con los recursos disponibles para llevar a cabo la idea, los objetivos y las acciones de
desarrollo.

3.2. Perfil
Se realiza la preparación y evaluación de las posibles alternativas de solución, partiendo
de información que provenga principalmente de fuentes de origen secundario.
En esta etapa no existe un plan para evaluar ni medir la rentabilidad, lo más importarte
es identificar, formular y preparar correctamente el proyecto, determinar el objetivo y las
posibles soluciones u opciones para lograrlo.
Como resultado de esta etapa se pretende:
- Descartar las alternativas no factibles
- Seleccionar alternativas posiblemente factibles y avanzar a la siguiente etapa
- Seleccionar la alternativa técnica y económicamente factible para pasar a diseñar y
moldear la idea de proyecto de acuerdo a una inversión para la misma.

3.3. Prefactibilidad
Realizar una evaluación mas completa y profunda de la alternativa identificada en la
etapa de perfil y de las posibles alternativas de solución.

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Apellidos: Benavides Vascones

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Nombre: Nikole

Al preparar el estudio de prefactibilidad, se debe analizar en detalle los aspectos

identificados durante la fase de perfil, especialmente aquellos aspectos que afectan la
viabilidad y rentabilidad del proyecto, tanto aspecto de mercado, procesos tecnológicos,
tamaño, ubicación y condiciones legales.
Al empezar la fase de prefactibilidad, existe una conexión entre la preparación técnica y
la evaluación del proyecto, por lo que se considera realizar primero el análisis técnico y
posteriormente el análisis económico, para de esta manera clasificar las alternativas de
solución del proyecto y tomar la decisión de si es viable o no.

3.4. Factibilidad
En esta fase se perfecciona y precisa la mejor alternativa identificada para pasar a la
etapa de inversión en el proyecto.
Esta fase representa la etapa final del proceso de aproximación sucesivo que caracteriza
el proceso de preinversión, de acuerdo a las recomendaciones de la fase de
prefactibilidad, se debe optimizar las operaciones relacionadas al trabajo manual, la
planificación de gastos de inversión, investigación financiera y el análisis de riesgos, por
lo que la organización debe tomar la decisión de pasar a la etapa de inversión en el
proyecto.

4. Datos y componentes de cada fase

Para empezar un estudio de pre inversión para un proyecto, se debe tener en cuenta
diferentes aspectos que sean cruciales para tomar una decisión de inversión sobre la idea
transformada en un estudio. El siguiente informe muestra una manera sencilla de entender
cada proceso que conlleva a realizar el estudio de pre inversión.

4.1. Fase de Perfil:

4.1.1. Capítulo 1 Antecedentes del Estudio
Este capítulo debe estar compuesto por:
4.1.1.1. Título del tema
4.1.1.2. Origen del tema: Fundamentar cómo se genera el tema que motiva el
estudio.
4.1.1.3. Formulación del problema: ¿Cuál es la problemática identificada?
4.1.1.4. Estudio preliminar del mercado
4.1.1.5. Análisis preliminar de la oferta
4.1.1.6. Análisis preliminar de la demanda
4.1.1.7. Análisis de alternativas
4.1.1.8. Selección de la mejor alternativa y formulación preliminar
4.1.1.9. Metodología
- Hipótesis base del negocio: Ejemplo: Se empleará la metodología de
Design Thinking.
- Proponer el modelo de negocios: Ejemplo: Se empleará la metodología
del Modelo de Canvas.
- Determinar la viabilidad del mercado: A través de encuestas y de
entrevistas directas con potenciales clientes se determinarán las
características del producto, precio plaza y promoción de la propuesta.
- Determinar la Propuesta Técnica: Operativa Utilizando un flujograma del
proceso se determinará la disponibilidad de los equipos, herramientas y
tecnologías necesarios para el desarrollo de la propuesta.

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- Determinar la Propuesta Organizacional: Diseño de los requerimientos de

personal y sus características usando un organigrama.
- Determinar la Propuesta Legal: Se propondrá la constitución legal más
adecuada de acuerdo a las propuestas anteriores, según el marco legal
del país.
- Evaluar la Propuesta Económica: Utilizando un flujo económico para
determinar el VAN, TIR de la propuesta.
4.1.1.10. Limitaciones del estudio, tiempo y espacio

4.2. Fase de prefactibilidad:

4.2.1. Capítulo 2: Modelo de proyecto
4.2.1.1. Problemática identificada
4.2.1.2. Hipótesis: Alinear la visión del problema y tener un punto de partida para el
proceso, los problemas que presenta y las posibles soluciones.
4.2.1.3. Concepto final: Convertir la necesidad en una oportunidad para dar pie a la
ideación.
4.2.1.4. Propósito estratégico: una declaración que manifiesta la razón de ser de la
empresa, el propósito, el motivo por el cual existe.
4.2.1.5. Misión y Visión
4.2.1.6. Objetivo general
4.2.1.7. Objetivos específicos:
- Comprobar la hipótesis base del negocio
- Proponer el modelo de negocios.
- Determinar la viabilidad del mercado
- Determinar la Propuesta Técnica Operativa
- Determinar la Propuesta Organizacional.
- Determinar la Propuesta Legal
- Evaluar la Propuesta Económica

4.3. Fase de factibilidad:

4.3.1. Capítulo 3: Desarrollo de proyecto
4.3.1.1. Estudio de mercado
- Análisis de mercado: Segmento de mercado, futuro del mercado.
- Estrategia de producto/servicio
- Estrategia de comunicación o comercialización
- Estrategia de ingresos
4.3.1.2. Estudio Técnico
- Especificaciones técnicas
- Flujo de procesos
- Producción
- Localización
- Capacidad Instalada
4.3.1.3. Estudio de impacto ambiental
4.3.1.4. Estudio organizacional
- Estructura organizacional
- Requerimientos
4.3.1.5. Estudio legal
- Selección de persona natural/ jurídica

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- Selección régimen tributario

4.3.1.6. Estudio financiero
- Inversión Inicial
- Valor de venta
- Ingresos proyectados
- Costos proyectados
- Gastos proyectados
- Flujo económico
- Análisis económico- VAN / TIR

4.3.2. Capítulo 4: Desarrollo de proyecto

4.3.2.1. Descripción del proyecto
4.3.2.2. Análisis de costo/beneficio

Conclusiones

Recomendaciones

Bibliografía

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