Autoformación Asesor Comercial
GUÍA PRÁCTICA DE ASESORES
Nombres y Apellidos José Guillermo Pabon Ojeda
1.140.864.445
Fecha:
1. ¿Cuál es la primera actividad del asesor al llegar a la oficina y que
temas se hablan? Esto se realiza a partir del segundo día de la
autoformación.
Día 2
 Entrar al Ganamac a revisar los
créditos radicados.
 Entrar a web libranza a revisar
el estado de las libranzas.
 Revisar el correo a ver si hay
boletines nuevos.
 Revisar pendientes entre los
documentos.
 Recontabilizar la entrega de las
tarjetas débito del día anterior.
Día 4
 Revisar pendientes entre los
documentos.
 Entrar a web libranza a revisar
el estado de las libranzas.
 Reunión con el gerente
 Reunión con el asistente
administrativo
 Revisar el correo a ver si hay
boletines nuevos.
Cédula
Zona
Día 3
 Revisar pendientes entre los
documentos.
 Entrar a web libranza a revisar el
estado de las libranzas.
 Reunión con el gerente
 Reunión con el asistente
administrativo
 Revisar el correo a ver si hay
boletines nuevos.
Día 5
 Entrar al Ganamac a revisar los
créditos radicados.
 Entrar a web libranza a revisar el
estado de las libranzas.
 Revisar el correo a ver si hay
boletines nuevos.
 Revisar pendientes entre los
documentos.
 Recontabilizar la entrega de las
tarjetas débito del día anterior.
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2. Observa a tu Padrino como asesora a los clientes, y escribe que es lo

que más te llama la atención en el relacionamiento del asesor
comercial de la oficina frente a los diferentes tipos de clientes, y como
ves que soluciona inconformidades de los clientes.

Lo mas relevante para mi es la forma cordial con la cual asesora a

los clientes, la forma dinamica con la cual puede afrontar las
situaciones que se le presenten, siempre manteniendo la calma y
afrontando de manera sabia a los clientes agresivos o que vienen
exaltados por alguna situacion.

3. Cuál es el saludo que utiliza tu padrino (asesor comercial de la oficina)

a la hora de recibir a un cliente, escribe una frase clave que
identifiques.

Buenos días bienvenido al banco popular, ¿en qué producto o servicio

lo puedo asesorar?

4. Cuál es la diferencia entre vinculación de cliente y mantenimiento de

cliente

La vinculación: Es cuando se trata de un cliente nuevo el cual ha

decidido tomar un producto o servicio con nuestro banco por primera
vez.
El mantenimiento del cliente: Es cuando a ese cliente que ya tiene
productos con nuestro banco, le realizamos actualización de datos y
se le hace seguimiento continuo acorde a sus necesidades.

5. Consultar con el asesor cuáles son los productos de cuenta de ahorros

para persona natural y para persona jurídica, que se ofrecen
actualmente y cuáles son las características y beneficios:

PERSONA NATURAL:

Cuenta para ahorrar: Diseñada para las personas naturales que

quieren ahorrar con un propósito, tener los recursos a la vista y tienen
una expectativa de rentabilidad y bajos costos.
 Gratis cuota de manejo y administración.
 Gratis retiros en cajeros automáticos de la Red Aval.
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 Gratis transferencias entre los Banco AVAL (Banco Popular, Villas,

Occidente y Bogotá)
 Gratis Consultas de saldos por Banca Móvil y el portal de internet
 Al momento de retirar dinero de la cuenta, ese mes se le cobrara
cuota de administración.

Cuenta exprés: Se abre de una forma rápida y sencilla, se puede

abrir por banco móvil u oficina, se abre con 0 pesos.
 Gratis cuota de manejo y administración.
 Gratis retiros ilimitados en cajeros automáticos de la Red Aval.
 Gratis transferencias entre los Banco AVAL (Banco Popular, Villas,
Occidente y Bogotá)
 Gratis Consultas de saldos por Banca Móvil y el portal de internet
 Exenta por ley del cobro de GMF. (Al momento de quitar las
restricciones se desmarca la exención).
 Cobertura y comodidad con más de 3.500 cajeros automáticos y
31.000 corresponsales bancarios de la Red Aval a nivel nacional.
 Una amplia red de oficinas de los Bancos del Grupo Aval a nivel
nacional.
 Tarjeta Débito contact less para realizar retiros y pagos a nivel
nacional.
 Gratis la generación del extracto y consulta de saldos por medio de
la Aplicación Móvil (App) y portal de Internet Banco Popular.

Cuenta diamante: Esta cuenta está diseñada para los pensionados,

para que puedan administrar muy bien su pensión.

 Gratis retiros ilimitados en cajeros automáticos de la Red Aval.

 Gratis cuota de manejo y administración.
 Gratis transferencias entre los Banco AVAL (Banco Popular, Villas,
Occidente y Bogotá)
 Gratis dos (2) transferencias ACH por Banca Móvil y Portal Web
 Gratis Consultas de saldos por Banca Móvil y el portal de internet
 Cobertura y comodidad con más de 3.500 cajeros automáticos y
31.000 corresponsales bancarios de la Red Aval a nivel nacional.
 Una amplia red de oficinas de los Bancos del Grupo Aval a nivel
nacional.
 Tarjeta Débito contact less para realizar retiros y pagos a nivel
nacional.
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 Gratis la generación del extracto y consulta de saldos por medio

de la Aplicación Móvil (App) y portal de Internet Banco Popular.

Cuenta de nómina: Es una cuenta de ahorros diseñada para

personas naturales asalariadas que permite recibir los abonos de la
nómina de forma ágil y segura, brindando una alta disponibilidad de
los recursos desde cualquier lugar a través de los canales
transaccionales del banco.

 Tarjeta Débito contact less para realizar retiros y pagos a nivel

nacional.
 Gratis la generación del extracto y consulta de saldos por medio
de la Aplicación Móvil (App) y portal de Internet Banco Popular.
 Retiros Exprés sin necesidad de utilizar la tarjeta débito.
 Giro Exprés para enviar dinero a familiares o amigos para retirar
en cajeros de la Red Aval solo con número del documento y una
clave temporal.

PERSONA JURIDICA:

Cuenta de ahorros rentahorro: Esta cuenta de ahorros va dirigida

a los clientes de la Banca de Gobierno, Empresarial, Corporativa,
Mediana y Pyme, y les permite depositar dinero o cheques, obtener
rendimientos y disponer de los recursos de forma segura.

 Seguridad en el manejo de tu dinero.

 Extractos mensuales para fácil conciliación de sus movimientos.
 La cuenta corriente Banco Popular cuenta con seguro Fogafín.
 Rentabilidad sobre los recursos depositados, liquidación diaria de
rendimientos.

Aplicativos:
6. Identifique y mencione cuales son los aplicativos que utiliza el asesor
comercial

 On base
 Cifin
 Preselecta
 CRM
 Canales
 Otorgamiento
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 Embargos
 Biometria
 Rdicador
 ATH único
 Certihuella
 PQR
 Web libranza
 WINX
 Tributaria
 Carteras adquiridas
 Desprendibles
 Libranza digital ADL

7. Qué es el Certihuella y cuándo se utiliza:

El certihuella es un aplicativo que se encuentra conectado a la base de

datos de la registraduria nacional que nos permite validar la identidad
del cliente, se utiliza siempre que se necesite validar la identidad del
cliente, ya sea por una consulta o por la apertura de un producto nuevo.

8. ¿Para qué productos se debe realizar pre- selecta?

El pre-selecta se realiza cuando se necesita ver la viabilidad del cliente

cuando este solicita un crédito o una tarjeta de crédito, este aplicativo
nos permite ver su habito de pago, su capacidad de endeudamiento, etc.

9. Como se ingresa a GANAMAC y que información se debe registrar:

Se ingresa por enlace virtual, aplicaciones, ganamac, pide nombre asesor

y datos de los créditos.

Productos:
10. Defina que es una libranza:
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Es un crédito de libre inversión mediante el cual el deudor autoriza a

su empleador a descontar directamente del sueldo las cuotas
mensuales correspondientes al crédito otorgado por la entidad
financiera

11. Escriba Cuales son las modalidades de libranzas:

Las modalidades son ordinaria, ampliación, atracción y fidelización.

12. Las características de modalidad de fidelización son:

La fidelización es el método por el cual se busca retener a los clientes

actuales del banco mediante la estrategia de identificación de su
botón rojo, obteniendo la información necesaria para brindarle una
mejor oferta acorde a las necesidades que este refiera en el
momento, tales como lo son el monto adicional, dinero rápido,
consolidación de la deuda y venta cruzada.

13. En esta semana de autoformación, identifica cuales son las

principales pagadurías que se atienden para el crédito de Libranza en
la oficina:
 FOPEP
 CASUR
 CREMIL
 COLPENSIONES
 FIDUPREVISORA
 CAGEN
 MINDEFENSA
 POLICIA NACIONAL
 SECTOR EDUCATIVO

14. Cuando un cliente acepta la libranza, cuáles son los controles y

documentos que se le hacen firmar.

Los controles que se le realizan a la cedula son:

 Confrontado con el original

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 Certihuella exitoso
 Verificado bidimensional
 Verificado por lampa y luz ultravioleta

Los documentos que deben firmar todos los clientes son:

 FUV
 FOTOCOPIA DE LA CEDULA AL 150%
 PAGARE
 PRESELECTA
 3 ORDENES DE DESCUENTO
 POLITICA DE GESTION DE COBRANZA
 BANCA SEGURO
 DESPRENDIBLE DE PAGO

Los documentos que deben firmar según su pagaduría son:

 SYNUS PARA CREMIL Y CASUR

 DOCUMENTO ESPECIAL DE FIDUPREVISORA
 ORDEN DE DESCUENTO ESPECIAL DE COLPENSIONES

15. Visualice el proceso radicación de una libranza y realice un paso

a paso

Libranza tradicional

1.Diligenciar el FUV

2.Soporte de apertura cuenta en canales AHCBA y pantallazo de BSCC

3.Soporte del pagaré y carta de instrucciones

4.Documento de identificación con controles

5.Consulta Pre-selecta

6.política gestión de cobranza Prejudicial

7.ordenes de descuento (3)

8.desprendible de pago
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9.CIFIN

10. Consulta CEDUL cuando aplique

11. Consulta EMBARGOS

12. Pantallazo web Libranza

13. Banca Seguros

14. Plantilla colpensiones cuando aplique

15. Certificado laboral cuando aplique

16. Autorización certihuella

17.Se escanean todos los documentos y se suben a OnBase.

Libranza ADL

1.validar en Crm el celular que tiene registrado el cliente y que sea el

que tiene actualmente (porque ahí va a llegar el código otp).

3.se actualizan los datos financieros y toda la información en Crm.

4. Se ingresa a ADL se coloca el número de celular del cliente, cuando

ingrese se envía el otp al celular del cliente, se pone el código otp y nos
deja entrar, se ponen los datos en la plataforma tales como valor de la
pensión, monto solicitado, ingresos adicionales del cliente.

5.Se sube el desprendible de pago

6. Arroja los datos solicitados de la libranza.

7. A veces pide código biométrico y hay que hacer certihuella.

8.Se pega el código q arrojó el certihuella.

9.Se llena él banca seguros, se firma la cédula con nombre del asesor,
llenar formato autorización de descuento, no se llena resolución ni
cuotas, poner nombre completo del cliente.

10. Se digitalizan todos los documentos y se suben a onbase.

16. Cuáles son las condiciones para ofrecer compra de cartera con
el producto de una libranza:
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Para ofrecer compra de cartera el cliente debe:

 Demostrar capacidad de pago.
 Si gana más de salario mínimo la cartera debe ser mayor a 40
millones de pesos.
 Tener carta de certificación de la deuda.

17. Cuáles son las herramientas que puede utilizar el asesor

comercial para ayudar su labor comercial

Las herramientas que puede utilizar el asesor son el ayudaventas, los

aplicativos, el simulador de credito.
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18. Relacione los documentos requeridos en las pagadurías

relacionadas, si es necesario relacione otras pagadurías.

PAGADURÍA DOCUMENTOS REQUERIDOS Y/O FORMA ELECTRÓNICA

POLICIA NACIONAL Desprendible de pago no mayor a 30 días, certificado
de habales,extracto salarial, fotocopia de la cedula al
150%,extracto de la hoja de vida.
CAGEN Desprendible de pago, copia de la cedula al
150%,copia del carnet de pensionado si es beneficiario
anexar resolución, ordenes de descuento (3),pagare.
CASUR CC ampliada 150%, desprendibles de pago no mayor a
30 días, pagarés, políticas de cobranza.
CAJA DE RETIRO DE LAS FF MM
(CREMIL)
CC ampliada al 150 %,pagaré, políticas, 3 órdenes de
descuento, ultimo desprendible de pago.

MINDEFENSA EJERCITO NAL ACTIVOS CC ampliada al 150 %,pagaré, políticas, 3 órdenes de

descuento, ultimo desprendible de pago, políticas de
cobranza.
DOCENTES CC ampliada al 150 %, pagaré, políticas, 3 órdenes de
descuento, ultimo desprendible de pago, acta de
posesión, orden de descuento.
MINDEFENSA PENSIONADOS CC ampliada al 150 %,pagaré, políticas, 3 órdenes de
descuento, ultimo desprendible de pago.

PORVENIR CC ampliada al 150 %,pagaré, políticas de cobranza, 3

órdenes de descuento, ultimo desprendible de pago.

FIDUPREVISORA CC ampliada al 150 %,pagaré, políticas de cobranza,

formato especial fiduprevisora,3 órdenes de descuento,
ultimo desprendible de pago.
COLPENSIONES CC ampliada al 150 %,pagaré, 3 órdenes de descuento,
ultimo desprendible de pago.

RAMA JUDICIAL Fotocopia Cc al 150%,Pagare, 3 Ordenes de descuento,

desprendible de pago dependiendo si es mensual los 2
últimos, si es quincenal los 4 últimos, certificado
laboral que diga que está en carrera administrativa.
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19. Que tipos de cuenta de ahorro se ofrecen a los clientes:

 Cuenta para ahorrar

 Cuenta diamante
 Cuenta nomina
 Cuenta exprés
 Persona jurídica-rentahorro.

20. De acuerdo a la lista de chequeo, ¿Cuáles son los documentos

requeridos para apertura una cuenta de ahorros para PN y PJ?

Persona natural:

Empleado
 FUV
 CC 150%

Independiente

 FUV
 CC 150%
 FOTOCOPIA DECLARACION DE RENTA Y CERTIFICADO DE
OTROS INGRESOS CUANDO APLIQUE

Persona jurídica

 FUV
 CC 150% REP LEGAL, GERENTE, SUBGERENTEY
AUTORIZADOS
 CERT EXITENCIA Y REP LEGAL
 COMPOSICION ACCIONARIA

21. Cuáles son los beneficios de una cuenta diamante, a que

segmento va dirigido y el paso a paso para crearla:

Es una cuenta de ahorros dirigida exclusivamente a personas naturales

que se encuentran disfrutando de su pensión.
Beneficios: Gratis retiros ilimitados en cajeros automáticos Red Aval,
gratis 2 transferencias ACH en PB y BM, gratis cuota de manejo y
administración.
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Paso a paso creación:

 Tener abierta la “Cuenta Pensión”.

 Acercarse a cualquier oficina del banco popular a nivel nacional.
 Fotocopia de la Resolución de Pensión o el ultimo Comprobante de
Pago.
 Fotocopia del documento de identidad, ampliada al 150%.
 Diligenciar el Formulario de Vinculación.

22. ¿Qué es el crédito comercial y para quienes aplica?

Es un crédito dirigido a personas jurídicas con cupo aprobado y que

puede ser usado con utilizaciones, se puede acceder este crédito por
medio de las líneas especiales findeter, finagro y bancoldex.

23. ¿Cuál es el trámite para solicitar un crédito comercial?

Se solicita en las oficinas del banco popular teniendo una cuenta

corriente con el banco, presentando balances de la empresa,
declaración de renta y extractos de la cuenta corriente de la empresa.

24. ¿Qué es una utilización?

Es lo que está disponible para usar de cupo o crédito comercial

aprobado.

25. Cuáles son los documentos que se diligencian para solicitar el

desembolso y cuál es el trámite:

 Carta de solicitud de crédito.

 Carta de instrucciones para el desembolso
 Fotocopia de cc de rep legal
 Pagaré
 Utilización aprobada
 Cámara de comercio
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26. Qué características tiene el crédito de libre destino y a que

segmento va dirigido.

Es un crédito dirigido a personas naturales asalariados, pensionados e

independientes, los clientes lo pueden utilizar para cubrir cualquier fin
deseado, sin tener que presentar explicaciones o cumplir con
requerimiento específicos para su uso, los beneficios son: crédito
rápido y fácil, no necesitas codeudor, permite el pago con débito
automático, puedes pagar en un plazo de 12 a 60 meses, cuentas con
un seguro de vida durante la vigencia del crédito, tasa fija y cuota fija.

27. Cuáles son los documentos requeridos para solicitar un crédito

de libre destino para un rentista de capital:

 CEDULA EN ORIGINAL
 CONTRATO DE ARRENDAMIENTO
 ESTRACTOS CUENTA DE AHORRO O CORRIENTE ULTIMOS 3
MESES
 RUT
 CERT LIBERTAD Y TRADICION DEL INMUEBLE

28. Relacione los tipos de tarjeta de crédito que el Banco tiene a

disposición para los clientes, describa los beneficios de cada una y el
tipo de segmentos para el que aplican:

Tarjetas Estándar

Aprobación en línea, en minutos, sin papeles y con 1 Año Gratis de

Cuota de Manejo.

Tarjeta de Crédito LA 14

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al banco en horarios extendidos y los fines de semana, o solicítala por
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vida.

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maravilloso regalo para que puedas disfrutar de la mejor etapa de tu
vida.

29. Cuáles son los documentos requeridos para un cliente que es

profesional independiente y requiere una tarjeta de crédito:

 FOTOCOPIA CC 150%
 EMPRESA CONTRATANTE
 DECLARACION DE RENTA ULTIMO AÑO-RETENCION EN LA FUENTE
 RUT
 CARTA EMPRESA CONTRATANTE

30. Que es una tarjeta de crédito amparada y cuál es el monto

mínimo que puede tener de cupo:

Es una tarjeta beneficio que el cliente principal obtiene que le permite

a este mismo asignar una tarjeta de crédito a los amparados que el
desee asignar este amparado adquiere todos los beneficios de la
tarjeta principal y el cupo no tiene mínimo.

31. Relacione que debe hacer un cliente para la solicitud de la tarjeta de

crédito amparada y cuáles son los documentos:

El cliente debe acercarse a una oficina del banco popular con su

cedula original, firmar el fuv y el formato de solicitud de tarjeta de
crédito amparada.

32. Visualice el proceso radicación de una tarjeta de crédito y

realice un paso a paso de procesos, controles y documentos.

 Saludo
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 Entrevista
 Solicitud de documento original, se realizan controles
 Preselecta
 Actualizar los datos en CRM
 Cliente firma FUV
 Cliente firma pagare y fotocopia cc
 Si es independiente cert de ingresos, si es pensionado
desprendible de pago

33. Que es CASAYÁ y cuáles son sus modalidades:

Es un producto que financia vivienda en el banco popular a través de

diferentes modalidades tales como son:

 Crédito hipotecario de vivienda

 Leasing habitacional
 Compra de cartera hipotecaria de vivienda

34. Que es el COMBOCASAYÁ :

Es el plan de beneficios al que puede acceder un cliente que necesite

algún producto de casaya , este disfrutaría de otros productos o
servicios adicionales para satisfacer sus necesidades.

35. Mencione los requisitos para un cliente que es policía y quiere

acceder a un crédito de vivienda:

 Ingresos mínimos familiares 2,6 smlv

 Financiar un monto mínimo de 30 millones
 Tener el ahorro voluntario con la policía de 8 años
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36. ¿Qué es un CDT desmaterializado y a que segmentos se puede

ofrecer?

Los cdt desmaterializados son títulos desmaterializados son aquellos cdt que

carecen de un documento físico que los soporte. Dirigido tanto a persona natural como
jurídica.

37. Cuanto es el monto mínimo para constituir un CDT

desmaterializado y mencione el paso a paso de la creación en los
distintos aplicativos:

El monto mínimo es $1,000,000 a 90 días tasa fija.

Los pasos son los siguientes:

 Entrevista
 Cedula original con controles
 CRM si es cliente nuevo o actualizar datos si es antiguo.
 ENROL
 Solicitar comprobantes de ingreso
 Constitución administrativa en canales
 Pasar a constitución si es en efectivo o cargo de cuenta

38. Identifica aspectos importantes a tener en cuenta para realizar

una venta cruzada exitosa.

Hacer una entrevista al cliente eficiente, esto significa escuchar sus

necesidades entender que es lo que necesita, partiendo de ese punto
podemos identificar a que producto podemos recurrir para suplirle al cliente
la necesidad que este presente en el momento.

Mantenimiento:

39. Visualice el proceso de mantenimiento entrega de una tarjeta

debito por pérdida o deterioro (que costos implica para él cliente) y
realice un paso a paso de procesos, controles y documentos.

 Saludo
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 Entrevista
 Solicitar documento identidad
 Actualizar datos en crm
 Sofia TACS para ver estado de cuenta ,numero de cuenta y
numero de tarjeta asociada
 Sofia-TATET para cancelar la tarjeta
 Sofia TATTI para ingresar numero de tarjeta nueva
 Sofia TATRE para entrega de tarjeta
 Se hace busca debe salir exitoso sino se debe hacer confronta e
imprimirlo confronta exitoso
 Se debe enrolar cliente si no esta enrolado

40. Visualice el proceso de mantenimiento de una activación de

cuenta y realice un paso a paso de procesos, controles y documentos.

 Actualizar datos en CRM

 Solictar cedula sacar copia y plasmar los controles en la copia
 Se hace activacion por sofia AH107
 Busca exitoso sino sale exitoso confromta

41. Visualice el proceso de mantenimiento solicitud y entrega de

chequera y realice un paso a paso de procesos, controles,
documentos y costos.

 Volante solictud entrega de chequera visado firma y huella

controles visto bueno se perfo y echa zonite
 Se hace entega por Sofia AC003 se pone numero de cuenta
primer y ultimo cheque, supervision del asistente
 En formato solicitud entrega de chequera diligenciar los datos
de la chequera entregada, el costo no se cobra pues eso se
debita de la cuenta cuando la solicito , si necesita una chequera
adicional se debita tambien de la cuenta del cliente.

42. En un proceso de mantenimiento, ¿cuándo se solicita visación

interoficina?
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Se solicita cuando la cuenta no fue aperturada en la oficina donde se

encuentra el cliente haciendo el proceso.

43. Identifique cuáles son los controles a la hora de entregar un

nuevo medio de retiro (talonario) o su reposición y qué valor tiene:

 Verificar que el talonario sea de la oficina.

 Pedirle la cedula al cliente.
 La ultima hoja de atrás se diligencia con los datos que ahí
solicita, se arranca y se queda en la oficina esa hoja, la debe
firmar el cliente con huella, se aplica zonite y perforamos.
 Para hacer entrega del nuevo talonario entramos por sofia a
AH003 ponemos el número de cedula del cliente, pide
numeración del nuevo talonario le damos enviar y nos pide la
huella del cliente.
 Todos los talonarios llevan el sello de número de la cuenta en
cada hoja, también cada vez que se visa se debe poner el sello
de visado.
 Con tinta invisible se llenan los datos que solicita el talonario,
firma el cliente y el asesor. (si es nuevo se hace en el cartón, si
es viejo en la hojita que corresponde)
 Se le entrega al asistente, el talonario con la hoja de datos y se
adjunta el busca.
 Si se pierde el talonario el cliente debe llevar denuncia y llenar
formato talonario por primera vez.

Procesos adicionales:
44. Visualice el proceso de registrar una persona para que consigne
al Inpec y realice un paso a paso de procesos, controles y
documentos.

-Preguntarle a la persona si tiene el número (NIU)

-Pedir fotocopia de la cedula y copiar el # de NIU en la fotocopia de la
cedula.
-Se le hace certihuella a la persona que va a realizar la consignación y
se copia el id del certihuella en la fotocopia de la cedula.
-Entramos a Sofía y ponemos ACTAU: colocamos el número niu del
interno y el número de autorizado, esto nos lleva a ENROL y ahí
registramos la huella de la persona que va a realizar la consignación.
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45. Visualice el proceso de recepción de embargos y realice un paso

a paso de procesos, aplicativos, controles y documentos.

1. Revisar que vaya dirigido al banco popular.

2. Cedula original
3. Verificar en la leyenda que diga: embargo o medida cautelar.
4. Poner sello de recibido con firma legible, cargo del asesor y hora
para subirlo.
5. Poner sticker IQ (parte superior derecha)
6. Digitalizar y enviar a gerencia de operaciones bancarias
7. Guardar en sobre.
8. Se monta en aplicativo EMBARGOS en digitalizador.

46. Cuál es el proceso para registrar un cliente por primera vez

cuando se encuentra en archivo previo (medidas de seguridad,
aplicativos que intervienen) y que oportunidades de ventas se
presentan:

 Saludo
 Entrevista
 Cliente presenta resolución de pensión
 Certihuella para enrolar
 Se solicita cedula y se realizan controles
 Se le ofrece al cliente cuenta de ahorros y cuenta protegida, se
puede ofrecer libranza, si los retroactivos son significativos se
ofrece cdt desmaterializado
 Dependiente el producto que solicite el cliente se hace
certihuella y se utilizan código por Sofía para hacer la apertura y
entrega del producto

47. Consulte el proceso P-132-00301, y comente brevemente, cuáles

son las tareas que debe realizar el asesor

Generación de certificados y extractos.

 Se recibe la solicitud
 Se hace entrevista para validar datos
 Visacion de firmas
 Validar tipo de solicitud
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 Generar certificado rete fuente

 Se informa de la solicitud a analista operativo o asistencia
tributaria