Escuela de Derecho

Asignatura:
Legislación Monetaria y Financiera

Tema:
Unidad 4

Facilitadora:
Licda. Lucrecia Jiménez Escobosa

Participante Matrícula
José Rafael Polanco Domínguez 17-0555

Santiago de los Caballeros,

República Dominicana
A los 2 días del mes de abril del año 2020
 INTRODUCCIÓN

En la presente exposición se detallan el tema: ”Las Instituciones de Intermediación

Financiera en la República Dominicana”.

Dicho tema se detalla en Sistema de Llave, de la siguiente forma:

 Instituciones Bancarias en sentido general, es decir se detallan las Empresas o
Instituciones Bancarias que pueden ejercer el comercio bancario tradicional y
moderno. Como son:

A. La Banca Múltiple. Los Bancos que pueden ejercer el conjunto completo de la

Actividad de Intermediación Financiera.

B. Los Bancos Especializados. Guardan relación con las Instituciones orientadas a

un tipo de actividad Bancaria, por ejemplo el Banco Agrícola.

C. Los Bancos relacionados con Proindustria o Corporaciones de Crédito,

dedicados a fomentar la Industria, pero no operan como el Banco Tradicional y
Moderno con cuentas de corriente, sino que se limitan a realizar préstamos dirigido
al crecimiento Industrial.

D. Los Bancos de Desarrollo. Dirigido a la pequeña y mediana Empresa.

E. Las Entidades de Intermediación Financiera Pública o de capital estatal como el

Banco Nacional de la Vivienda.

F. Las Asociaciones de Ahorros y Préstamos y las Cooperativas.

La siguiente presentación puede servir de fuente informativa a las personas

interesadas en tema.

INSTITUCIONES DE INTERMECIACIÓN FINANCIERA EN LA REP. DOM..
Banca Múltiples y Entidades de
Crédito o Banco de Ahorros y
Préstamos y Corporaciones de
Crédito
Entidades Públicas de
Intermediación Financiera
Asociaciones de Ahorros y
Préstamos
Las Cooperativas
COLOCAR EL TÍTULO
Requisitos. Ofertar servicios apegados a la
Ley y a su organización interna relativos a la
banca en sentido general, con excepción de
las Corporaciones de Créditos, las cuales
solo ofertan servicios de Préstamos.
Entre las Banca Múltiples se destacan los
Bancos Popular y de Reservas, entre los
Corporaciones de Crédito se destaca
Fondesa y entre los Bancos de Desarrollo
Banco Ademi
Son los Bancos Propiedades del Estado.
Ciertas Instituciones ofrecen servicios
especializados y varios de la Banca Común
como el Banco Agrícola, otros solo prestan
para la adquisición de casas o apartamentos
como el Banco Nacional de la Vivienda
Ofertan servicios generales de la Banca
Comercial
Ejemplo: Asociación Cibao de Ahorros y
Préstamos y la Asociación la Nacional de
Ahorros y Préstamos
Ofertan servicios bancarios en general.
Ejemplo: Cooperativa la Altagracia y
Cooperativa San José
Requisitos Exigidos por la Ley. La Ley que los rige es
la 183-02. Artículo 37. Para operar como se
necesitan: 1. Autorización expresa de la
Superintendencia de Bancos.
Así como. A. Capital Mínimo Suscripto y pagado. B.
Experiencia Bancaria de los Socios. C. No Estatutos
abusivos. D. Cumplimiento con los demás
requisitos Legales. El art. 38. Expresa que deben
cumplir con las Normas Societarias en punto A y B.
el Punto C guarda alusión al cumplimiento del Capital
Mínimo el cual oscila entre los cinco y noventa
millones de pesos dominicanos. Además, expresa
cuál debe de ser la forma de Administración, entre
otros
Se regulan por la Ley 183-02, en su artículo 73, para su
creación deben de cumplir con gran parte de los
requisitos expresados
Se encuentran reguladas por el artículo 75 de la Ley 183-
02
Se encuentran reguladas por el artículo 76 de la Ley 183-
02, pero este mismo artículo expresa que su regulación
general se encuentra en sus propias leyes especiales, la
cuales son: la 127 sobre Asociaciones de Cooperativas
y la 31 que crea el IDECOOP.
 CONCLUSIÓN

El Banco Central a través de La Entidades de Intermediación Financiera proveen al

Sistema Económico Nacional el medio de pago, el cual es el dinero, a la vez este
recurso tiene la importancia de servir de enlace entre los actores de la Economía y
Finanza de dicho Sistema.

Como el dinero es un recurso tan valioso, El Estado de mecanismo control a través de

la Ley 183-02, la cual crea las Instituciones Rectoras de todo el conjunto financiero
para velar por el fiel cumplimiento de la referida Ley en todo el Sistema Bancario
Nacional.

La Sociedad en sentido general necesita tener siempre a mano cuando sus

necesidades del uso del dinero, de bancos o entidades financiera para poder ahorrar,
pagar o pedir prestado con el objetivo de financiar actividades a plazos que en
momento no pueda realizar sino por de financiamiento.

La Ley 183-02, a través de la Administración Monetaria, La Junta Monetaria, el Banco

Central y la Superintendencia de Bancos, regulan, supervisan y controlan todo el
Sistema de Intermediación Bancaria, porque de no ser de esa forma, dicho Sistema
podría no alcanzar los índice de Seguridad e intereses particulares realizarían malos
manejos que repercutirían de forma negativa en gran parte de la población.

La Intermediación Financiera en la República Dominicana cuenta con una estructura

amplia y diversificada, la cual abarca sus mercados desde la pequeña y mediana
empresa hasta las grandes empresas y desde la Banca Múltiple a la Banca
Especializada.

Puede afirmarse que hay un Banco para cada público y para cada necesidad. Pero
cada una de esa Instituciones de Intermediación deben cumplir de forma rigurosa con
los requisitos formulados por ellas misma para ofertar los servicios planeados y con
los requisitos legales acorde a la Ley 183-02 y otras normativas vigentes, pues de
forma directa se encuentran sujeta a la revisión y regularización continua de forma
especial de la Superintendencia de Bancos a través de su cuerpos de inspectores.
 BIBLIOGRAFÍA

Congreso Nacional, (2013), Ley 183-02, Santo Domingo, República Dominicana.

Coronado, M. (2010), Derecho Bancario Monetario y Financiero, Primera Edición,

Santo Domingo, Diagramación: JC-Morfa.

Coronado, M. (2013), Guía Didáctica de Legislación Monetaria y Financiera de la

UAPA, Ediciones UAPA, Santiago, R.D.