TALLER CLASE

MARIA YICET MORENO CALDERON

ID:632265

COPORACION UNIVERSITARIA MINUTODE DIOS

ADMINISTRACION FINANCIERA
VI SEMESTRE
FACATATIVA
5/25/2020
CLASE

ENO CALDERON
265

ARIA MINUTODE DIOS

N FINANCIERA
STRE
TIVA
020
DATOS

PRESTAMO $ 30,000,000.00 MES

TIEMPO MESES 48 0
PAGOS EN EL AÑO 12 1
TASA MENSUAL 21.34% 2
TASA PERIODICA 1.78% 3
TASA EA 23.56% 4
CUOTA 934,465.81 € 5
TIR -10% 6
SEGURO MENSUAL $ 8,000.00 7
MANEJO TRIMEST $ 23,000.00 8
9
10
11
12
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 43
44
45
46
47
48
TOTAL
 AMORTIZACION

VALOR CUOTA INTERES AMORTIZACION PAGO SEGURO

$ 30,000,000.00
$ 934,465.81 $ 533,500.00 $ 400,965.81 $ 29,599,034.19 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 526,369.49 $ 408,096.32 $ 29,190,937.86 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 519,112.18 $ 415,353.64 $ 28,775,584.23 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 511,725.81 $ 422,740.01 $ 28,352,844.22 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 504,208.08 $ 430,257.73 $ 27,922,586.49 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 496,556.66 $ 437,909.15 $ 27,484,677.34 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 488,769.18 $ 445,696.63 $ 27,038,980.70 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 480,843.21 $ 453,622.61 $ 26,585,358.09 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 472,776.28 $ 461,689.53 $ 26,123,668.57 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 464,565.91 $ 469,899.91 $ 25,653,768.66 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 456,209.52 $ 478,256.29 $ 25,175,512.36 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 447,704.53 $ 486,761.29 $ 24,688,751.08 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 439,048.29 $ 495,417.52 $ 24,193,333.56 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 430,238.12 $ 504,227.70 $ 23,689,105.86 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 421,271.27 $ 513,194.55 $ 23,175,911.31 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 412,144.96 $ 522,320.86 $ 22,653,590.45 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 402,856.35 $ 531,609.46 $ 22,121,980.99 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 393,402.56 $ 541,063.25 $ 21,580,917.74 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 383,780.65 $ 550,685.16 $ 21,030,232.58 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 373,987.64 $ 560,478.18 $ 20,469,754.40 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 364,020.47 $ 570,445.35 $ 19,899,309.05 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 353,876.05 $ 580,589.77 $ 19,318,719.28 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 343,551.22 $ 590,914.59 $ 18,727,804.69 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 333,042.79 $ 601,423.02 $ 18,126,381.67 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 322,347.49 $ 612,118.33 $ 17,514,263.35 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 311,461.98 $ 623,003.83 $ 16,891,259.52 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 300,382.90 $ 634,082.92 $ 16,257,176.60 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 289,106.79 $ 645,359.02 $ 15,611,817.58 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 277,630.16 $ 656,835.66 $ 14,954,981.92 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 265,949.43 $ 668,516.39 $ 14,286,465.54 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 254,060.98 $ 680,404.83 $ 13,606,060.70 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 241,961.11 $ 692,504.70 $ 12,913,556.00 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 229,646.07 $ 704,819.74 $ 12,208,736.26 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 217,112.03 $ 717,353.79 $ 11,491,382.47 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 204,355.08 $ 730,110.73 $ 10,761,271.74 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 191,371.28 $ 743,094.53 $ 10,018,177.21 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 178,156.58 $ 756,309.23 $ 9,261,867.98 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 164,706.89 $ 769,758.93 $ 8,492,109.05 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 151,018.01 $ 783,447.81 $ 7,708,661.25 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 137,085.69 $ 797,380.12 $ 6,911,281.12 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 122,905.62 $ 811,560.20 $ 6,099,720.93 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 108,473.37 $ 825,992.44 $ 5,273,728.48 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 93,784.47 $ 840,681.34 $ 4,433,047.14 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 78,834.36 $ 855,631.46 $ 3,577,415.68 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 63,618.38 $ 870,847.44 $ 2,706,568.24 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 48,131.81 $ 886,334.01 $ 1,820,234.24 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 32,369.83 $ 902,095.98 $ 918,138.26 $ 8,000.00
$ 934,465.81 $ 16,327.56 $ 918,138.26 $ 0.00 $ 8,000.00
$ 14,854,359.05 $ 30,000,000.00 $ 805,296,666.62
VALOR COMISION

MANEJO DE TARJETA CUOTA

-$ 30,000,000.00
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
$ 7,666.67 $ 15,666.67
 DATOS

CAPITAL 2000000
CDT TASA 5%
TASA MENSUAL 5%
BOLSA TASA 31%
TASA MENSUAL 27%
PRESTARLO TASA 20%
TASA MENSUAL 18%

PERIODO INGRESO EGRESO TOTAL

0 -2000000
1 $ 1,800,000 $ 900,000 $ 900,000
2 $ 1,900,000 $ 1,400,000 $ 500,000
3 $ 1,500,000 $ 700,000 $ 800,000
4 $ 1,300,000 $ 560,000 $ 740,000
5 $ 1,458,000 $ 1,000,000 $ 458,000
6 $ 1,900,000 $ 1,700,000 $ 200,000
7 $ 2,000,000 $ 2,500,000 -$ 500,000
8 $ 1,200,000 $ 1,300,000 -$ 100,000
9 $ 1,600,000 $ 1,000,000 $ 600,000
10 $ 2,300,000 $ 1,500,000 $ 800,000
NGRESOS 5,620,985.04 €
EGRESOS 3,719,097.96 €
COSTOS DE INVERSION 3,719,097.96 €
B/C 1.51
VNA -98,112.92 €
TIR 25%

El mercado le ofrece las siguientes opciones en las cuales se podria invertir el

dinero: un CDT a una tasa del 5%, invertir en la bolsa a una tasa del 31% de
rentabilidad y prestar el dinero a un amigo que cuenta con garantías a una tasa
del 20%.

Teniendo en cuenta que la decisión de la inversión está tomada, ¿cuál es el VPN,

TIR y B/C de la inversión?
 DATOS

UNICA INVERSION $ 4,700.00

PROYECTO INVERSION VAN

A $ 1,000.00 1
B $ 300.00 0
C $ 1,500.00 1
D $ 800.00 0
E $ 160.00 0 Los proyectos optimos para i
F $ 2,200.00 1
G $ 400.00 0
inversion maxima $ 4,700.00 $ 3.00

3. En su empresa se están analizando 7 proyectos de inversión independientes entre sí. Todos

los proyectos tienen una TIR que supera el costo de oportunidad de la empresa, por lo que es
recomendable cualquiera de ellos para su implementación. Sin embargo, la empresa no
cuenta con fondos suficientes para invertir en todos ellos. ¿Cuál será el portafolio de
proyectos óptimos para invertir, si sólo dispone de $4.700?
Los proyectos optimos para invertir serian A,C Y F

RESTRICCIONES
La inversion no supere los $ 4700